О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В ИНСТРУКЦИЮ БАНКА
РОССИИ ОТ 31.03.97 N 59
"О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ
ЗА НАРУШЕНИЯ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ"
УКАЗАНИЕ
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
13 апреля 1998 г.
N 213-У
(ФР 98-16)
В связи со вступлением в силу нормативных актов Банка России,
регулирующих деятельность кредитных организаций, внести в инструкцию
Банка России от 13.03.97 N 59 "О применении к кредитным организациям
мер воздействия за нарушение пруденциальных норм деятельности" (с
изменениями и дополнениями, внесенными Указаниями Банка России от
14.11.97 N 20-У и от 15.01.98 N 138-У) ("Вестник Банка России" от
17.04.97 N 23 (186), 20.01.98 N 3 (258) следующие изменения и
дополнения:
1. В абзаце пятом пункта 4 слова "письма Банка России от 02.04.96
N 265 "О рекомендациях по определению критериев степени проблемности
банков" заменить словами "письма Банка России от 28.05.97 N 457 "О
критериях определения финансового состояния банков" с учетом изменений
и дополнений".
2. В пункте 5 слова "участники (акционеры)," заменить словами
"учредители (участники)" в соответствующих падежах.
3. В абзаце четвертом пункта 9 слова "участниками (акционерами)"
заменить словами "учредителями (акционерами)".
4. В абзаце третьем пункта 12 слова "участниками (акционерами)"
заменить словами "учредителями (участниками)".
5. В пункте 12.1 слова "участниками (акционерами)" заменить
словами "учредителями (акционерами)".
6. В абзаце первом пункта 12.3 слова "участниками (акционерами)"
заменить словами "учредителями (участниками)".
4. В пункте 17.7 слова "инструкцией Банка России от 30.01.96 N 1
"О порядке регулирования деятельности кредитных организаций" для вновь
создаваемых кредитных организаций" заменить словами "указаниями Банка
России для вновь создаваемых кредитных организаций на соответствующий
период".
8. В пункте 17.9 слова "от 30.01.96 N 1 "О порядке регулирования
деятельности кредитных организаций" заменить словами "от 01.10.97 N 1
"О порядке регулирования деятельности банков" и Положением Банка
России от 08.09.97 N 516 "О пруденциальном регулировании деятельности
небанковских кредитных организаций, осуществляющих операции по
расчетам, и организаций инкассации" с учетом изменений и дополнений к
ним".
9. В пункте 17.9.1 слова "от 30.01.96 N 1 "О порядке
регулирования деятельности кредитных организаций" заменить словами "от
01.10.97 N 1 "О порядке регулирования деятельности банков" и
Положением Банка России от 08.09.97 N 516 "О пруденциальном
регулировании деятельности небанковских кредитных организаций,
осуществляющих операции по расчетам, и организаций инкассации" с
учетом изменений и дополнений к ним".
10. В подпункте "а" пункта 17.9.3:
10.1. Абзац второй изложить в следующей редакции:
"норматива достаточности собственных средств (капитала) банка,
для небанковских кредитных организаций (далее - НКО) - минимально
допустимого уровня отношения капитала НКО к суммарному объему активов,
взвешенных с учетом риска (Н1),.
10.2. В абзаце третьем слова в скобках (Н2) заменить на (Н3).
10.3. Абзац пятый изложить в следующей редакции: "максимального
размера риска на одного заемщика-акционера (участника) (Н9),.
10.4. В абзаце шестом после слова "кредитов" включить слово
"займов", слова "кредитной организации" заменить на слово "банком".
10.5. Абзац седьмой исключить.
10.6. Подпункт дополнить абзацами следующего содержания:
"- норматива соотношения суммы высоколиквидных активов НКО к
сумме обязательств (Н15),
- норматива соотношения совокупной величины собственных средств
НКО и специально созданных участниками расчетов резервов (фондов) к
совокупной сумме задолженности по предоставленным кредитам (Н16)."
11. В пункте 17.9.9:
11.1. Во втором абзаце слова "инструкцией Банка России от
30.01.96 N 1" заменить словами "инструкцией Банка России от 01.10.97 N
1 и Положением Банка России от 08.09.97 N 516 с учетом изменений и
дополнений к ним."
11.2. Третий абзац изложить в следующей редакции:
"- к кредитным организациям - оценка деятельности которых
производится по установленным территориальными учреждениями Банка
России контрольным квартальным значениям нормативов согласно пункту 2
Указания Банка России от 31.10.97 N 10-У, - за невыполнение
установленных контрольных квартальных нормативов, за ухудшение в
течении квартала значения нормативов по сравнению с фактически
достигнутыми на предыдущую месячную (внутриквартальную) дату";
11.3. В абзаце четвертом слова "индивидуальные экономические
нормативы" заменить словами "контрольные квартальные значения
экономических нормативов", слова "Инструкцией Банка России от 30.01.96
N 1" заменить словами "Инструкцией Банка России от 01.10.97 N 1".
11.4. В абзаце пятом слово "11" заменить на слово "17", слова
"инструкцией Банка России от 30.01.96 N 1" заменить словами
"инструкции Банка России от 01.10.97 N 1".
12. Пункт 17.9.10 исключить.
13. Дополнить новым пунктом 17.11 (1) следующего содержания:
"17.11 (1). Штрафы за нарушение кредитными организациями условий
формирования и использования резервного фонда взыскиваются в порядке,
предусмотренном Положением Банка России от 23.12.97 N 9-П "О порядке
формирования и использования резервного фонда кредитной организации".
14. В пункте 17.12.1 слова "письма Банка России от 20.12.94 N
130а с учетом изменений и дополнений к нему" заменить словами
"Инструкции Банка России от 30.06.97 N 62а "О порядке формирования и
использовании резерва на возможные потери по ссудам, введенной в
действие в указание Банка России от 25.12.97 N 101-У".
15. В пункте 17.12.4 слова "с Временной инструкцией Банка России
от 24.08.93 N 17 "По составлению общей финансовой отчетности
коммерческими банками" заменить словами "с Инструкцией Банка России от
01.10.97 N 17 "О составлении финансовой отчетности, утвержденной
приказом Банка России от 01.10.97 N 02-429, с учетом изменений и
дополнений".
16. Во втором абзаце пункта 17.12.8 слова "письма Банка России от
20.12.94 N 130а с учетом изменений и дополнений к нему" заменить
словами "Инструкции Банка России от 30.06.97 N 62а "О порядке
формирования и использовании резерва на возможные потери по ссудам,
введенной в действие в Указанием Банка России от 25.12.97 N 101-У".
17. Дополнить новым пунктом 17.12(1). следующего содержания:
17.12(1). Штрафы за превышение кредитными организациями лимита
суммарной величины открытых позиций по операциям в драгоценных
металлах.
17.12(1).1. За превышение на конец каждого рабочего дня лимита
суммарной величины открытых позиций по операциям в драгоценных
металлах, установленного пунктом 5 письма Банка России от 14.03.97
N 424 "О порядке регулирования открытых позиций по операциям с
драгоценными металлами банками Российской Федерации" с кредитной
организации с территориальным учреждением Банка России может быть
взыскан штраф.
Штраф взыскивается по итогам отчетного периода, установленного
письмом Банка России от 14.03.97 N 424, за все случаи превышения
лимита, допущенные кредитной организацией в данном периоде, в размере,
предусмотренном пунктом 17.10.2 настоящей Инструкции. Не допускается
одновременное взыскание штрафа за превышение лимита суммарной величины
открытых позиций по операциям в драгоценных металлах за каждый случай
превышения.
17.12(1).2. В случае выявления при проверке фактов нарушения
кредитной организацией порядка определения величин открытых позиций по
операциям с драгоценными металлами, территориальное учреждение Банка
России по местонахождения головного офиса кредитной организации
взыскивает штраф в размере и порядке, определенном пунктом 17.10.4
настоящей инструкции".
18. В абзаце первом пункта 17.13 слово "17.10.2." дополнить
словом "17.10.3."; слово "17.12.5" дополнить словами "17.12(1).1;
17.12(1).2".
19. В пункте 18.3.4:
19.1. В подпункте "б" слова "участников (акционеров)" заменить
словами "учредителей (участников)".
19.2. В подпункте "г" заключенное в скобки слово "ежемесячные"
заменить словом "квартальные".
20. В пункте 18.3.5. слова "участниками (акционерами)" заменить
словами "учредителями (участниками)".
21. В пунктах 19., 19.3, 19.4, 19.5 и в абзаце первом пункта 19.6
исключить слово "банковских".
22. В пункте 19.1 слова "выполнение кредитной организацией
отдельных банковских операций и других сделок в рублях и иностранной
валюте, предусмотренных выданными лицензиями" заменить словами
"проведение кредитной организацией отдельных операций".
23. В пункте 19.6:
23.1. Во втором абзаце после слов "ценных бумаг исключить слова
"всех видов", а также исключить заключенное в скобки слово "акций",
слова "акционерами (пайщиками) заменить словами "учредителями
(участниками)".
13.2. В третьем абзаце слова "акционерами (пайщиками)" заменить
словами "учредителями (участниками)", слова "иным" и "иные" заменить
словом "небанковские" в соответствующем падеже.
23.3. После абзаца пятого включить новый абзац следующего
содержания:
"- открытие обезличенных металлических счетов по привлечению
драгоценных металлов во вклады (до востребования и на определенный
срок) от физических и юридических лиц, не являющихся учредителями
(участниками) кредитной организации".
23.4. Абзац шестой изложить в следующей редакции:
"Если на осуществление операций, указанных в настоящем пункте,
ранее был введен запрет или ограничение, то ограничение вводится после
истечения срока действия ранее введенного запрета или ограничения,
если нет необходимости вновь ввести запрет на эти операции".
24. В пункте 20.1 исключить слова "и других сделок в рублях и
иностранной валюте".
25. В пункте 20.2 слова "одной или нескольких" дополнить словом
"банковских".
26. В пункте 20.4 слова "участниками (акционерами)" заменить
словами "учредителями (участниками)" в соответствующих падежах.
27. В пункте 20.7:
27.1. В абзаце первом слово "запрет на проведение операций"
заменить словами "запрет (дополнительно к ограничению на осуществление
отдельных операций, предусмотренному пунктом 19.6 настоящей
Инструкции) на осуществление расчетов в следующей части".
27.2. Абзац второй изложить в следующей редакции:
"по осуществлению платежей через расчетную систему Банка России
путем передачи информации по каналам связи".
27.3. Абзац четвертый исключить.
28. Дополнить новым пунктом 25.10(1) следующего содержания:
"Территориальное учреждение Банка России по местонахождению
головного офиса кредитной организации, имеющей лицензию (разрешение)
Банка России на осуществление операций с драгоценными металлами, а в
случае невыполнения кредитной организацией требований пункта 9 письма
Банка России от 14.03.97 N 424 "О порядке регулирования открытых
позиций по операциям с драгоценными металлами Банка Российской
Федерации" вправе уменьшить установленный в соответствии с пунктом 5
данного Письма лимит суммарной величины открытых позиций в драгоценных
металлах до двух раз, сроком до трех месяцев".
29. Пункт 26 изложить в следующей редакции:
"Территориальное учреждение Банка России ежедневно до 12 часов
(по московскому времени) передают в главный центр информатизации при
Центральном банке Российской Федерации при системе БАНКОМ в
электронном виде отчетность по форме N 637 "Информация о примененных
мерах воздействия" за предыдущий день в редакции Приложения 3 к
настоящей Инструкции. Подготовка информации для передачи в Главный
центр информатизации осуществляется с помощью программного комплекса
"Применение мер воздействия к кредитным организациям".
30. В абзаце первом пункта 28.2 слова в скобках дополнить словами
", указанных в пункте 34.2 Инструкции Банка России от 11.09.97 N 65 "О
порядке осуществления надзора за банками, имеющими филиалы".
31. В приложении N 2:
31.1. Дополнить таблицу приложения N 2 новой колонкой в редакции
приложения 1 к настоящему Указанию;
31.2. В наименовании колонки 3 слова "от 30.01.96" заменить
на слова "от 01.10.97"
31.3. В подпункте "б" строки 3 колонки 3:
31.3.1. Абзац второй изложить в следующей редакции:
"для банка норматива достаточности собственных средств
(капитала), для НКО - минимально допустимого уровня отношения капитала
НКО к суммарному объему активов, взвешенных с учетом риска (Н1),".
31.3.2. В абзаце третьем заключенное в скобки "Н2" заменить на
"Н3".
31.3.3. Абзац пятый изложить в следующей редакции:
"максимального размера риска на одного заемщика-акционера
(участника) (Н9).
31.3.4. Абзац шестой исключить.
31.3.5. Дополнить абзацами следующего содержания:
"- максимального размера кредитов, займов, гарантий и
поручительств, предоставленных банкам своим инсайдерам (Н10),
- норматива соотношения суммы высоколиквидных активов НКО к сумме
обязательств (Н15),
- норматива соотношений совокупной величины собственных средств
НКО и специально созданных участниками расчетов резервов (фондов) к
совокупной сумме задолженности по предоставленным кредитам (Н16).".
31.4. В наименовании колонки 5 слова "писем Банка России от
20.12.94 N 130а и" заменить словами "Инструкции Банка России от
30.06.97 N 62а и письма Банка России".
32. Приложение N 3 к Инструкции Банка России от 31.03.97 N 59
изложить в редакции приложения 2 к настоящему Указанию.
33. С выходом настоящего Указания признать утратившим силу пункты
12 и 13 письма Банка России от 14.03.97 N 424 "О порядке регулирования
открытых позиций по операциям с драгоценными металлами банками
Российской Федерации".
34. Настоящее Указание вступает в силу с момента опубликования в
"Вестнике Банка России".
Первый заместитель Председателя
Центрального Банка РФ А.А. Козлов
Приложение 1
к Указанию Центрального банка РФ
от 13.04.98 N 213-У
РАЗМЕРЫ ШТРАФОВ, ПРИМЕНЯЕМЫЕ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ
ЗА НАРУШЕНИЕ ПРУДЕНЦИАЛЬНЫХ НОРМ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
------------------------------------------------------------------------
| | Нарушение требований письма Банка России от 14.03.97 N 424 |
------------------------------------------------------------------------
| | 7 |
------------------------------------------------------------------------
| 1 | |
------------------------------------------------------------------------
| | Превышение на конец каждого рабочего дня лимита суммарной |
| 2 | величины открытых позиций по операциям в драгоценных металлах |
------------------------------------------------------------------------
| | Выявлены нарушения при определении открытой позиции по |
| 3 | операциям в драгоценных металлах, приведшие к превышению |
| | установленных лимитов (сублимитов) |
------------------------------------------------------------------------
| 4 | |
------------------------------------------------------------------------
| 5 | |
------------------------------------------------------------------------
| 6 | |
------------------------------------------------------------------------
Приложение 2
к Указанию Центрального банка РФ
от 13.04.98 N 213-У
"Приложение 3
к Инструкции Банка России
от 31 марта 1997 года N 59"
Код формы документа по ОКУД 0409637_______
---------------------------------------------
| Код территории | Код учреждения |
| по СОАТО | по справочнику КП |
---------------------------------------------
| | |
---------------------------------------------
Таблица 1
ИНФОРМАЦИЯ О ПРИМЕНЕННЫХ МЕРАХ ВОЗДЕЙСТВИЯ
_________________________________________________________________
Наименование территориального учреждения Банка России
_________________________________________________________________
Наименование кредитной организации по состоянию
на "___"______________199__г.
____________________ Регистрационный номер
_________________________ Банковский идентификационный код (БИК)
Форма N 637
Ежедневная
------------------------------------------------------------------------------------------------------------
| N п/п | Код | Наименование мер воздействия, | Коды | Дата | Дата |
| | меры | применяемых | выявленных | введения | отмены |
| | воздействия | к кредитным организациям | нарушений | меры | меры |
| | | | в деятельности | воздействия | воздействия |
| | | | кредитной | | |
| | | | организации | | |
| | | | (см. Табл. 2) | | |
------------------------------------------------------------------------------------------------------------
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
------------------------------------------------------------------------------------------------------------
| I | | Предупредительные меры воздействия | | | |
| | | | | | |
| 1 | | Письменная информация руководству | | | |
| | | и/или Совету кредитной организации | | | |
| | | о недостатках в ее деятельности и | | | |
| | | рекомендации по их исполнению | | | |
------------------------------------------------------------------------------------------------------------
| 2 | | Совещание | | | |
------------------------------------------------------------------------------------------------------------
| 3 | | Прочие (указать, какие) | | | |
------------------------------------------------------------------------------------------------------------
| II | | Принудительные меры воздействия | | | |
| 1 | | Штрафы | | | |
| 1.1 | | Штрафы за несоблюдение резервных | | | |
| | | требований; | | | |
| 1.2. | | Штраф за нарушение других | | | |
| | | пруденциальных норм деятельности | | | |
------------------------------------------------------------------------------------------------------------
| 2 | | Ограничение на осуществление | | | |
| | | кредитными организациями отдельных | | | |
| | | операций, в том числе ограничения | | | |
| | | на: | | | |
| 2.1. | | привлечение денежных средств | | | |
| | | юридических лиц во вклады (до | | | |
| | | востребования и на определенный | | | |
| | | срок); | | | |
| 2.2. | | размещение привлеченных во вклады | | | |
| | | (до востребования и на определенный | | | |
| | | срок) денежных средств юридических | | | |
| | | и физических лиц от своего имени и | | | |
| | | за свой счет, включая кредиты, | | | |
| | | предоставленные банкам резидентам и | | | |
| | | нерезидентам; | | | |
| 2.3. | | открытие банковских счетов | | | |
| | | юридических и физических лиц, | | | |
| | | включая открытие корреспондентских | | | |
| | | счетов "Лоро" "Ностро" резидентам и | | | |
| | | нерезидентам; | | | |
| 2.4. | | осуществление расчетов по | | | |
| | | поручению физических и юридических | | | |
| | | лиц, в том числе уполномоченных | | | |
| | | банков - корреспондентов и | | | |
| | | иностранных банков, по их | | | |
| | | банковским счетам, открытым | | | |
| | | резидентами и нерезидентами, | | | |
| | | включая осуществление операций | | | |
| | | через корреспондентские счета | | | |
| | | кредитных | | | |
| | | организаций-корреспондентов и в | | | |
| | | банках нерезидентах, а также | | | |
| | | платежей через расчетную систему | | | |
| | | Банка России путем передачи | | | |
| | | информации по каналам связи; | | | |
| 2.5. | | инкассацию денежных средств, | | | |
| | | векселей, платежных и расчетных | | | |
| | | документов и кассовое обслуживание | | | |
| | | физических и юридических лиц; | | | |
| 2.6. | | куплю-продажу иностранной валюты в | | | |
| | | наличной и безналичной формах; | | | |
| 2.7 | | выдачу банковских гарантий; | | | |
| 2.8. | | привлечение драгоценных металлов | | | |
| | | во вклады (до востребования и на | | | |
| | | определенный срок) от физических и | | | |
| | | юридических лиц; | | | |
| 2.9. | | размещение драгоценных металлов от | | | |
| | | своего имени и за свой счет на | | | |
| | | депозитные счета, открытие в других | | | |
| | | банках; | | | |
| 2.10. | | предоставление займов в | | | |
| | | драгоценных металлах; | | | |
| 2.11. | | покупку драгоценных металлов как | | | |
| | | за свой счет, так и за счет | | | |
| | | клиентов (по договорам комиссии и | | | |
| | | поручения); | | | |
| 2.12. | | продажу драгоценных металлов как | | | |
| | | за свой счет, так и за счет | | | |
| | | клиентов (по договорам комиссии и | | | |
| | | поручения); | | | |
| 2.13. | | оказание услуг по хранению и | | | |
| | | перевозке драгоценных металлов при | | | |
| | | наличии сертифицированного | | | |
| | | хранилища; | | | |
| 2.14. | | осуществление сделок купли-продажи | | | |
| | | драгоценных металлов; | | | |
| 2.15. | | привлечение денежных средств | | | |
| | | физических лиц во вклады (до | | | |
| | | востребования и на определенный | | | |
| | | срок); | | | |
| 2.16. | | привлечение денежных средств | | | |
| | | юридических лиц путем продажи им | | | |
| | | собственных ценных бумаг всех видов: | | | |
| | | - векселей; | | | |
| | | - депозитных сертификатов; | | | |
| | | - облигаций; | | | |
| | | - иных ценных бумаг; | | | |
| 2.17. | | привлечение денежных средств | | | |
| | | физических лиц путем продажи им | | | |
| | | собственных ценных бумаг всех | | | |
| | | видов: | | | |
| | | - векселей; | | | |
| | | - сберегательных сертификатов; | | | |
| | | - облигаций; | | | |
| | | - иных ценных бумаг; | | | |
| 2.18. | | проведение операций с ценными | | | |
| | | бумагами, осуществление которых не | | | |
| | | требует осуществления специальной | | | |
| | | лицензии; | | | |
| 2.19. | | осуществление доверительного | | | |
| | | управления денежными средствами и | | | |
| | | иным имуществом по договору с | | | |
| | | юридическими и физическими лицами | | | |
| | | (кроме деятельности по | | | |
| | | доверительному управлению ценными | | | |
| | | бумагами, осуществление операций с | | | |
| | | которыми не требует получения | | | |
| | | специальной лицензии в соответствии | | | |
| | | с федеральными законами; | | | |
| 2.20. | | получение кредитов от банков - | | | |
| | | резидентов и нерезидентов; | | | |
| 2.21. | | прочие (См. сноску **) | | | |
------------------------------------------------------------------------------------------------------------
| 3 | | Запрет на осуществление кредитными | | | |
| | | организациями отдельных банковских | | | |
| | | операций, в том числе запрет на: | | | |
| 3.1. | | привлечение денежных средств | | | |
| | | юридических лиц во вклады (до | | | |
| | | востребования и на определенный | | | |
| | | срок); | | | |
| 3.2. | | размещение привлеченных во вклады | | | |
| | | (до востребования и на определенный | | | |
| | | срок) денежных средств юридических | | | |
| | | и физических лиц своего имени и за | | | |
| | | свой счет включая кредиты, | | | |
| | | предоставленные банкам - резидентам | | | |
| | | и нерезидентам; | | | |
| 3.3. | | открытие банковских счетов | | | |
| | | юридических и физических лиц, | | | |
| | | включая открытие корреспондентских | | | |
| | | счетов "Лоро" "Ностро" резидентам и | | | |
| | | нерезидентам; | | | |
| 3.4. | | осуществление расчетов по | | | |
| | | поручению физических и юридических | | | |
| | | лиц, в том числе уполномоченных | | | |
| | | банков - корреспондентов и | | | |
| | | иностранных банков, по их | | | |
| | | банковским счетам, открытых | | | |
| | | резидентами и нерезидентами, | | | |
| | | включая осуществление операций | | | |
| | | через корреспондентские счета | | | |
| | | кредитных организаций - | | | |
| | | корреспондентов и в банках | | | |
| | | нерезидентах, а также платежей | | | |
| | | через расчетную систему Банка | | | |
| | | России путем передачи информации по | | | |
| | | каналам связи; | | | |
| 3.5. | | инкассацию денежных средств | | | |
| | | платежей, векселей и расчетных | | | |
| | | документов и кассовое обслуживание | | | |
| | | физических и юридических лиц; | | | |
| 3.6. | | куплю-продажу иностранной валюты в | | | |
| | | наличной и безналичной формах; | | | |
| 3.7. | | выдачу банковских гарантий; | | | |
| 3.8. | | привлечение драгоценных металлов | | | |
| | | во вклады (до востребования и на | | | |
| | | определенный срок) от физических и | | | |
| | | юридических лиц; | | | |
| 3.9. | | размещение драгоценных металлов от | | | |
| | | своего имени и за свой счет на | | | |
| | | депозитные счета, открытие в других | | | |
| | | банках; | | | |
| 3.10. | | предоставление займов в драгоценных | | | |
| | | металлах; | | | |
| 3.11. | | привлечение денежных средств | | | |
| | | физических лиц во вклады (до | | | |
| | | востребования и на определенный | | | |
| | | срок); | | | |
| 3.12. | | привлечение денежных средств | | | |
| | | юридических лиц путем продажи им | | | |
| | | собственных ценных бумаг в виде | | | |
| | | депозитных сертификатов; | | | |
| 3.13. | | привлечение денежных средств | | | |
| | | физических лиц путем продажи им | | | |
| | | собственных ценных бумаг в виде | | | |
| | | сберегательных сертификатов; | | | |
| 3.14. | | прочие (См. сноску **) | | | |
------------------------------------------------------------------------------------------------------------
| 4 | | Требования: | | | |
| | | | | | |
| 4.1. | | об изменении структуры активов | | | |
| | | кредитной организации; | | | |
| 4.2. | | об увеличении уставного капитала; | | | |
| 4.3. | | о приведении к установленному | | | |
| | | Банком России уровню значений | | | |
| | | экономических нормативов; | | | |
| 4.4. | | о приведении к установленному | | | |
| | | Банком России уровню значений | | | |
| | | нормативов обязательных резервов; | | | |
| 4.5. | | о приведении к установленному | | | |
| | | Банком России уровню значений | | | |
| | | лимитов (сублимитов) открытой | | | |
| | | валютной позиции; | | | |
| 4.6. | | о выполнении обязательств перед | | | |
| | | кредиторами и вкладчиками; | | | |
| 4.7. | | о замене руководителей; | | | |
| 4.8. | | о предоставлении планов | | | |
| | | финансового оздоровления; | | | |
| 4.9. | | о выполнении планов | | | |
| | | финансового оздоровления; | | | |
| 4.10. | | о предоставлении планов санации; | | | |
| 4.11. | | о выполнении планов санации; | | | |
| 4.12. | | при регистрации лицензировании и | | | |
| | | расширении деятельности кредитной | | | |
| | | организации (См. сноску **); | | | |
| 4.13. | | о доначислении резерва на | | | |
| | | возможные потери по ссудам; | | | |
| 4.14. | | о доначислении резерва под | | | |
| | | обесценение вложений в ценные | | | |
| | | бумаги; | | | |
| 4.15. | | о приведении к установленному | | | |
| | | Банком России уровню значения | | | |
| | | лимита суммарной величины открытых | | | |
| | | позиций по операциям с | | | |
| | | драгметаллами; | | | |
| 4.16. | | об устранении нарушений условий | | | |
| | | формировании резервного фонда; | | | |
| 4.17. | | о выполнении резервного фонда; | | | |
| 4.18. | | о предоставлении в оперативном | | | |
| | | порядке бухгалтерских балансов; | | | |
| 4.19. | | о разработке правил построения | | | |
| | | расчетной системы кредитной | | | |
| | | организации; | | | |
| 4.20. | | о своевременном проведении | | | |
| | | филиалами платежей с корсубсчетов в | | | |
| | | Банке России; | | | |
| 4.21. | | другие требования в части | | | |
| | | выполнения банковского | | | |
| | | законодательства и нормативных | | | |
| | | актов Банка России, относящиеся к | | | |
| | | пруденциальным нормам деятельности | | | |
| | | (См. сноску **) | | | |
------------------------------------------------------------------------------------------------------------
| 5 | | Запрет на открытие филиалов | | | |
------------------------------------------------------------------------------------------------------------
| | | Назначение временной администрации | | | |
| 6 | | по управлению кредитной | | | |
| | | организацией | | | |
------------------------------------------------------------------------------------------------------------
| | | Ходатайство об отзыве лицензии на | | | |
| 7 | | осуществление банковских операций | | | |
------------------------------------------------------------------------------------------------------------
| | | Уменьшение лимита открытых | | | |
| 8 | | валютных позиций | | | |
------------------------------------------------------------------------------------------------------------
| | | Уменьшение лимита суммарной | | | |
| 9 | | величины открытых позиций в | | | |
| | | драгоценных металлах | | | |
------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Сноска ** - Расшифровать предъявленные требования при
предоставлении при предоставлению информации по данному символу в Банк
России (Департамент пруденциального банковского надзора).
Таблица 2
КОДЫ ВЫЯВЛЕННЫХ НАРУШЕНИЙ
-----------------------------------------------------------
| N п/п | Код | Наименование |
| | нарушения | |
-----------------------------------------------------------
| 1 | | Нарушение порядка формирования |
| | | уставного капитала кредитной |
| | | организации (по вопросам соблюдения |
| | | соотношений долей (акций) |
| | | источникам формирования уставного |
| | | капитала и др.) |
-----------------------------------------------------------
| 2 | | Осуществление кредитной |
| | | организацией операций, не |
| | | предусмотренных лицензией |
-----------------------------------------------------------
| 3 | | Несоблюдение уставных |
| | | экономических нормативов (одного |
| | | или нескольких): |
-----------------------------------------------------------
| 3.1. | | норматива достаточности |
| | | собственных средств (капитала) |
| | | банка или минимально допустимого |
| | | уровня отношения капитала НКО к |
| | | суммарному объему активов, |
| | | взвешенных с учетом риска (Н1); |
-----------------------------------------------------------
| 3.2. | | норматива мгновенной ликвидности |
| | | (Н2); |
-----------------------------------------------------------
| 3.3. | | норматива текущей ликвидности |
| | | банка (Н3); |
-----------------------------------------------------------
| 3.4. | | норматива долгосрочной ликвидности |
| | | банка (Н4); |
-----------------------------------------------------------
| 3.5. | | норматива общей ликвидности (Н5); |
-----------------------------------------------------------
| 3.6. | | максимального размера риска на |
| | | одного заемщика или группу |
| | | связанных заемщиков (Н6); |
-----------------------------------------------------------
| 3.7. | | максимального размера крупных |
| | | кредитных рисков (Н7); |
-----------------------------------------------------------
| 3.8. | | максимального размера риска на |
| | | одного кредитора (вкладчика) (Н8); |
-----------------------------------------------------------
| 3.9. | | максимального размера риска на |
| | | одного заемщика - акционера |
| | | (участника) (Н9); |
-----------------------------------------------------------
| 3.10. | | совокупной величины кредитов и |
| | | займов, выданных акционерам |
| | | (участникам) банка (Н9.1); |
-----------------------------------------------------------
| 3.11. | | максимального размера кредитов, |
| | | займов, гарантий и поручительств, |
| | | предоставленных банком своим |
| | | инсайдерам (Н10); |
-----------------------------------------------------------
| 3.12. | | совокупной величины кредитов, |
| | | выданных инсайдерам (Н10.1); |
-----------------------------------------------------------
| 3.13. | | максимального размера обязательств |
| | | банка перед банками-нерезидентами и |
| | | финансовыми |
| | | организациями-нерезидентами (Н11.1);|
-----------------------------------------------------------
| 3.14. | | норматива использования |
| | | собственных средств кредитной |
| | | организации для приобретения долей |
| | | (акций) других юридических лиц |
| | | (Н12); |
-----------------------------------------------------------
| 3.15. | | норматива использования |
| | | собственных средств (капитала) |
| | | кредитной организации для |
| | | приобретения долей (акций) одного |
| | | юридического лица (Н12.1); |
-----------------------------------------------------------
| 3.16. | | норматива риска собственных |
| | | вексельных обязательств (Н13); |
-----------------------------------------------------------
| 3.17. | | норматива ликвидности по операциям |
| | | с драгоценными металлами (Н14); |
-----------------------------------------------------------
| 3.18. | | норматива соотношения суммы |
| | | высоколиквидных активов к сумме |
| | | обязательств (Н15); |
-----------------------------------------------------------
| 3.19. | | норматива соотношения совокупной |
| | | величины собственных средств |
| | | небанковских кредитных организаций |
| | | и специально созданные участниками |
| | | расчетов резервов (фондов) в |
| | | совокупной сумме задолженности по |
| | | предоставленным кредитам (Н16); |
-----------------------------------------------------------
| 4 | | Несоблюдение обязательных |
| | | резервных требований |
-----------------------------------------------------------
| 5 | | Нарушение порядка формирования |
| | | резерва на возможные потери по |
| | | ссудам |
-----------------------------------------------------------
| 6 | | Нарушение порядка создания резерва |
| | | под обесценение вложения в ценные |
| | | бумаги |
-----------------------------------------------------------
| 7 | | Предоставление недостоверной |
| | | отчетности |
-----------------------------------------------------------
| 8 | | Нарушение сроков предоставления |
| | | бухгалтерской финансовой и |
| | | статистической отчетности |
-----------------------------------------------------------
| 9 | | Отсутствие ежедневного сводного |
| | | баланса кредитной организации с |
| | | учетом деятельности всех |
| | | подведомственных филиалов |
-----------------------------------------------------------
| 10 | | Нарушение лимитов ведения открытой |
| | | валютной позиции |
-----------------------------------------------------------
| 11 | | Нарушение сублимитов ведения |
| | | открытой валютной позиции |
-----------------------------------------------------------
| 12 | | Нарушение требований Банка России |
| | | по обеспечению своевременной оплаты |
| | | расчетных документов клиентов |
-----------------------------------------------------------
| 13 | | Нарушение требований при |
| | | регистрации, лицензировании и |
| | | расширении деятельности кредитной |
| | | организации |
-----------------------------------------------------------
| 14 | | Нерпедставление бухгалтерской, |
| | | финансовой и статистической |
| | | отчетности |
-----------------------------------------------------------
| 15 | | Нарушение лимита суммарной |
| | | величины открытых позиций по |
| | | операциям с драгоценными металлами |
-----------------------------------------------------------
| 16 | | Нарушение при определении открытой |
| | | позиции по операциям в |
| | | драгметаллах, приведшие к |
| | | превышению установленных лимитов |
| | | (сублимитов) |
-----------------------------------------------------------
| 17 | | Невыполнение требований изложенных |
| | | в предписаниях по устранению |
| | | нарушения пруденциальных норм |
| | | деятельности (указать, каких |
| | | именно) |
-----------------------------------------------------------
| 18 | | Ухудшение в течении квартала |
| | | квартального значения Н11 по |
| | | сравнению с фактически достигнутом |
| | | на предыдущий месяц |
| | | (внутриквартальную дату) |
-----------------------------------------------------------
| 19 | | Ухудшение в течении квартала |
| | | контрольных значений нормативов по |
| | | сравнению с фактически достигнутыми |
| | | на предыдущий месяц |
| | | (внутриквартальную дату) |
-----------------------------------------------------------
| 20 | | Нарушение условий формирований |
| | | резервного фонда |
-----------------------------------------------------------
| 21 | | Нарушение использования резервного |
| | | фонда |
-----------------------------------------------------------
| 22 | | Прочие нарушения (указать, какие, |
| | | при предоставлении в Банк России |
| | | (департамент пруденциального |
| | | банковского надзора) информации) |
----------------------------------------------------------- |