Страницы: 1 2
обороты текущего года
После закрытия счетов учета электронных платежей
30903810кMRR00000000 и 30904810кMRR00000000 прошедшего месяца
документы из картотек, ведущихся к указанным счетам, помещаются в
архив.
Сверка и закрытие счетов учета электронных платежей прошедшего
месяца должны быть выполнены не позднее пяти рабочих дней нового
календарного месяца.
6. Закрытие счетов учета межрегиональных электронных платежей в
конце года (т.е. за декабрь) осуществляется следующим порядком:
- суммы ЭПД, отправленных в декабре прошлого года, но
подтвержденных в новом году, проводятся заключительными оборотами,
т.е. сумма проводки
Дт 30906810кMRR00000000 (за декабрь) - Кт 30903810кMRR00000000
(за декабрь),
выполняемая в ГРКЦ - отправителе в результате квитовки, учитывается в
оборотах прошлого года;
- в описанном выше порядке осуществляется сверка счетов учета
межрегиональных электронных платежей за декабрь;
- при положительном результате сверки производится закрытие
счетов учета межрегиональных электронных платежей. С этой целью ГРКЦ -
отправитель электронных платежных документов оформляет телеграфное
авизо на сумму остатка лицевого счета Кт 30903810кMRR00000000 (за
декабрь) с пометкой "заключительные - тринадцатый" и отправляет его в
адрес ГРКЦ - получатель платежей.
Авизо датируется днем фактического совершения операции, в номере
месяца должно быть проставлено число "13".
В ГРКЦ выполняется проводка:
Дт 30903810кMRR00000000 (за декабрь) - Кт 30703,
сумма операции учитывается в оборотах прошлого года.
В ГРКЦ - получателе электронных платежных документов по получении
авизо на закрытие счетов учета электронных платежей выполняется
проводка:
Дт 30708 - Кт 30904810кMRR00000000 (за декабрь),
сумма операции учитывается в оборотах прошлого года.
Сверка счетов учета межрегиональных электронных платежей за
декабрь и их закрытие должны быть выполнены не позднее пяти первых
рабочих дней нового года.
В годовом балансовом отчете остатки по счетам учета
межрегиональных электронных платежей должны быть нулевыми.
Приложение 3
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных
расчетах, осуществляемых
через расчетную сеть
Банка России"
от 23 июня 1998 года
N 36-П
ФОРМАТ
БУМАЖНОЙ КОПИИ ЭЛЕКТРОННОГО ПЛАТЕЖНОГО ДОКУМЕНТА
(наименование учреждения, выпустившего форму)
(ДД.ММ.ГГГГ, ЧЧ:ММ:СС)
Форма N 0401101
--------------------------------------------------------------------
| ЭЛЕКТРОННОЕ ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ N (999) |
| ДАТА ВЫПИСКИ ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ (ДД.ММ.ГГГГ) |
| |
| |
| ПЛАТЕЛЬЩИК ЛС ПЛАТЕЛЬЩИКА |
| ИНН (СССССССССССС) (наименование (99999999999999999999) |
| плательщика) |
| |
| БАНК ПЛАТЕЛЬЩИКА КОРСЧЕТ БАНКА ПЛАТЕЛЬЩИКА |
| ИНН (СССССССССССС) (наименование и (99999999999999999999) |
| местонахождение участника расчетов) БИК БАНКА ПЛАТЕЛЬЩИКА |
| (999999999) |
| |
|------------------------------------------------------------------|
| ПОЛУЧАТЕЛЬ ЛС ПОЛУЧАТЕЛЯ |
| ИНН (СССССССССССС) (наименование (99999999999999999999) |
| получателя) |
| |
| БАНК ПОЛУЧАТЕЛЯ КОРСЧЕТ БАНКА ПОЛУЧАТЕЛЯ |
| ИНН (СССССССССССС) (наименование и (99999999999999999999) |
| местонахождение участника расчетов) БИК БАНКА ПОЛУЧАТЕЛЯ |
| (999999999) |
| |
|------------------------------------------------------------------|
| СУММА (999999999999999999-99) |
| |
| СУММА ПРОПИСЬЮ: (сумма прописью) |
| |
|------------------------------------------------------------------|
| НАЗНАЧЕНИЕ ПЛАТЕЖА (назначение платежа) |
| |
|------------------------------------------------------------------|
| КОД ОЧЕРЕДНОСТИ (9) СРОК ПЛАТЕЖА (ДД.ММ.ГГГГ) |
| ПОРЯДКОВЫЙ НОМЕР ДАТА ВВОДА ЭЛЕКТРОННОГО |
| ЭЛЕКТРОННОГО ДОКУМЕНТА (999999) ДОКУМЕНТА (ДД.ММ.ГГГГ) |
| |
--------------------------------------------------------------------
ШТАМП РКЦ (КО) ПОДПИСЬ ОТВЕТИСПОЛНИТЕЛЯ
Примечания. Реквизиты "Наименование и местонахождение участника
расчетов" формируются для печати с использованием электронной базы
данных "Справочника БИК РФ".
В реквизитах плательщика распечатывается идентификационный номер
плательщика, если отправителем ЭПД является клиент кредитной
организации или клиент Банка России. В реквизитах банка плательщика
ИНН в этом случае не ставится.
В реквизитах банка плательщика распечатывается идентификационный
номер КО, если отправителем ЭПД является КО. В реквизитах плательщика
ИНН в этом случае не ставится.
В реквизитах получателя распечатывается идентификационный номер
корреспондента, если получателем ЭПД является клиент кредитной
организации или клиент Банка России. В реквизитах банка получателя ИНН
в этом случае не ставится.
В реквизитах банка получателя распечатывается идентификационный
номер КО - получателя, если получателем ЭПД является КО. В реквизитах
получателя ИНН в этом случае не ставится.
В реквизите "Сумма", распечатываемом цифрами, рубли отделяются от
копеек символом "-" (тире).
Приложение 4
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных
расчетах, осуществляемых
через расчетную сеть
Банка России"
от 23 июня 1998 года
N 36-П
СТРУКТУРА
ДАННЫХ ЭЛЕКТРОННОГО ПЛАТЕЖНОГО ДОКУМЕНТА В ПАКЕТЕ ЭПД
--------------------------------------------------------------------
| Наименование реквизитов | Длина в символах |
|-----------------------------------------------|------------------|
| 1. Порядковый N электронного документа | 6 |
| 2. Дата ввода электронного документа | 8 |
| 3. БИК КО плательщика | 9 |
| 4. N счета плательщика (клиента) | 20 |
| 5. N корсчета КО плательщика | 20 |
| 6. N исходного платежного поручения | 3 |
| 7. Дата выписки платежного поручения | 8 |
| 8. Вид операции | 2 |
| 9. БИК КО получателя | 9 |
| 10. N счета получателя (корреспондента) | 20 |
| 11. N корсчета КО получателя | 20 |
| 12. Сумма | 18 |
| 13. Код очередности платежа | 1 |
| 14. Срок платежа | 8 |
| 15. Текст назначения платежа | 210 |
| 16. ИНН КО - плательщик | 12 |
| 17. ИНН клиента | 12 |
| 18. Текст наименования клиента | 160 |
| 19. ИНН КО - получатель | 12 |
| 20. ИНН корреспондента | 12 |
| 21. Текст наименования корреспондента | 160 |
|-----------------------------------------------|------------------|
| Общая длина макета (без разделителей) | 730 |
--------------------------------------------------------------------
Порядковый номер электронного документа - порядковый номер
документа, уникальный для банка (кредитной организации или РКЦ),
обслуживающего плательщика, в течение операционного дня РКЦ.
Вид операции: 01 - списано, зачислено по платежному поручению,
сводному платежному поручению.
В реквизитах N N 2, 7 и 14 указывается дата в виде ДДММГГГГ, где
ДД - номер дня,
ММ - номер месяца,
ГГГГ - год,
в случае отсутствия в платежном поручении значения "Срок платежа"
в поле этого реквизита в ЭПД ставятся пробелы.
Номер корсчета - может принимать нулевые значения, если
отправителем (получателем) ЭПД является клиент Банка России.
Номер счета плательщика (получателя) - номер счета, размерность
которого равна 20-ти знакам и структура соответствует схеме построения
номера счета, определенной "Правилами ведения бухгалтерского учета в
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" N 66 от 18
сентября 1997 г., а также "Правилами ведения бухгалтерского учета в
кредитных организациях, расположенных на территории Российской
Федерации" N 61 от 18 июня 1997 г.
Номер счета плательщика (получателя) может принимать нулевые
значения, если отправителем (получателем) ЭПД является кредитная
организация.
Реквизит "код очередности платежа" принимает значение от 1 до 6 в
соответствии с письмом ЦБ РФ N 244 от 1 марта 1996 г. и изменениями к
нему.
В реквизите "ИНН клиента" - указывается идентификационный номер
плательщика, если отправителем ЭПД является клиент кредитной
организации или клиент Банка России. "ИНН КО - плательщика" в этом
случае не заполняется.
В реквизите "ИНН КО - плательщика" указывается идентификационный
номер КО, если отправителем ЭПД является КО. "ИНН клиента" в этом
случае не заполняется.
В реквизите "ИНН корреспондента" указывается идентификационный
номер корреспондента, если получателем ЭПД является клиент кредитной
организации или клиент Банка России. "ИНН КО - получателя" в этом
случае не заполняется.
В реквизите "ИНН КО - получателя" указывается идентификационный
номер КО - получателя, если получателем ЭПД является КО, "ИНН
корреспондента" в этом случае не заполняется.
Приложение 5
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных
расчетах, осуществляемых
через расчетную сеть
Банка России"
от 23 июня 1998 года
N 36-П
СТРУКТУРА
ДАННЫХ ПОДТВЕРЖДЕНИЯ В ПАКЕТЕ ЭСИД - ПОДТВЕРЖДЕНИЙ
--------------------------------------------------------------------
| Наименование реквизитов | Длина в символах |
|-----------------------------------------------|------------------|
| 1. Порядковый N электронного документа | 6 |
| 2. Дата ввода электронного документа | 8 |
| 3. БИК КО плательщика | 9 |
| 4. N счета плательщика (клиента) | 20 |
| 5. N корр. счета КО плательщика | 20 |
| 6. N исходного платежного поручения | 3 |
| 7. Дата выписки платежного поручения | 8 |
| 8. Вид операции | 2 |
| 9. БИК КО получателя | 9 |
| 10. N счета получателя (корреспондента) | 20 |
| 11. N корр. счета КО получателя | 20 |
| 12. Сумма | 18 |
| 13. Код результата | 2 |
| 14. Текст пояснения | 60 |
|-----------------------------------------------|------------------|
| Общая длина макета (без разделителей) | 205 |
--------------------------------------------------------------------
При положительных результатах логического контроля реквизитов код
результата принимает значение "00", "01", "02" или "03" в соответствии
с Приложением 11; при отрицательных результатах - значение кода первой
встретившейся по порядку ошибки в соответствии с Приложением 11.
Приложение 6
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных
расчетах, осуществляемых
через расчетную сеть
Банка России"
от 23 июня 1998 года
N 36-П
СТРУКТУРА
ДАННЫХ СЛУЖЕБНОЙ ЗАПИСИ ПАКЕТА ЭПД
--------------------------------------------------------------------
| Наименование реквизитов | Длина в символах |
|-----------------------------------------------|------------------|
| 1. БИК ГРКЦ - отправителя ЭПД | 9 |
| 2. Резерв | 9 |
| 3. Резерв | 9 |
| 4. Дата создания пакета ЭПД | 8 |
| 5. Резерв | 3 |
| 6. БИК ГРКЦ - получателя ЭПД | 9 |
| 7. Резерв | 10 |
| 8. Число платежей в пакете | 9 |
| 9. Резерв | 9 |
| 10. Итоговая сумма платежей в пакете | 18 |
| 11. Резерв | 8 |
| 12. Текст "ЭЛЕКТРОННЫЕ ПЛАТЕЖИ" | 210 |
| 13. Текст наименования ГРКЦ - отправителя | 80 |
| 14. Текст наименования ГРКЦ - получателя | 80 |
| 15. Резерв | 259 |
|-----------------------------------------------|------------------|
| Общая длина макета (без разделителей) | 730 |
--------------------------------------------------------------------
Приложение 7
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных
расчетах, осуществляемых
через расчетную сеть
Банка России"
от 23 июня 1998 года
N 36-П
СТРУКТУРА
ДАННЫХ СЛУЖЕБНОЙ ЗАПИСИ ПАКЕТА ЭСИД - ПОДТВЕРЖДЕНИЙ
--------------------------------------------------------------------
| Наименование реквизитов | Длина в символах |
|-----------------------------------------------|------------------|
| 1. БИК ГРКЦ - отправителя ЭПД | 9 |
| 2. Резерв | 9 |
| 3. Резерв | 9 |
| 4. Дата создания пакета подтверждений | 8 |
| 5. Резерв | 3 |
| 6. БИК ГРКЦ - получателя ЭПД | 9 |
| 7. Резерв | 10 |
| 8. Число подтверждений в пакете | 9 |
| 9. Резерв | 9 |
| 10. Итоговая сумма подтверждений в пакете | 18 |
| 11. Код результата | 2 |
| 12. Текст "ЭЛЕКТРОННОЕ ПОДТВЕРЖДЕНИЕ" | 110 |
|-----------------------------------------------|------------------|
| Общая длина макета (без разделителей) | 205 |
--------------------------------------------------------------------
Приложение 8
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных
расчетах, осуществляемых
через расчетную сеть
Банка России"
от 23 июня 1998 года
N 36-П
ФОРМАТ И РЕКВИЗИТЫ ПОДТВЕРЖДЕНИЯ
О ПОЛУЧЕНИИ ЭЛЕКТРОННОГО ПЛАТЕЖНОГО ДОКУМЕНТА
В ГРКЦ РЕГИОНА - ПОЛУЧАТЕЛЯ
ЭЛЕКТРОННЫЙ ПЛАТЕЖНЫЙ ДОКУМЕНТ (999999), ВВЕДЕННЫЙ
(ДДММГГГГ) ПОЛУЧЕН В ГРКЦ - ПОЛУЧАТЕЛЕ (ДДММГГГГ)
--------------------------------------------------------------------------------------------------------
| Дата пл.п. | Номер | БИК плател./ | N ЛС плательщика / | КС плательщика / | Сумма |
| | пл.п | БИК получ. | N ЛС получателя | КС получателя | |
|------------|-------|--------------|---------------------|---------------------|----------------------|
| ДД/ММ/ГГГГ | (999) | (999999999) | (99999999999999999) | (99999999999999999) | (999999999999999.99) |
| | | (999999999) | (99999999999999999) | (99999999999999999) | |
|------------|-------|--------------|---------------------|---------------------|----------------------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
--------------------------------------------------------------------------------------------------------
Результат: (Код результата) (Текстовое пояснение)
Штамп Подпись ответисполнителя
РКЦ (КО)
Приложение 9
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных
расчетах, осуществляемых
через расчетную сеть
Банка России"
от 23 июня 1998 года
N 36-П
ОПИСАНИЕ
СОСТАВА И СТРУКТУРЫ ПАКЕТОВ ЭПД И ЭСИД
В данном Приложении определен состав и структура ЭПД и ЭСИД
(пакетов ЭПД и ЭСИД), с помощью которых осуществляется обмен
электронными платежными документами и сообщениями между ГРКЦ -
отправителем ЭПД и ГРКЦ - получателем ЭПД.
1. Пакеты электронных платежных документов, ЭПД по возврату
платежей, подтверждения и сообщения передаются в виде файлов со
стандартным именем:
iinzddmm.ff,
где:
- ii - код получателя ЭД (пакета ЭД) - код головного участника
МЭР по Справочнику кодов подразделений для формирования сводной
отчетности и осуществления межрегиональных электронных платежей
("Справочник КП")
- n - номер пакета этого типа в данный день (n - 0, 1, ..., 9, A,
B, ..., Z);
- z - код типа пакета, который принимает следующие значения:
- S - пакет ЭПД;
- R - пакет ЭСИД - подтверждений;
- B - пакет ЭПД по возврату платежей;
- I - ЭСИД - запрос на повторную передачу ЭПД за соответствующую
дату;
- J - ЭСИД - запрос на своевременно не полученные подтверждения;
- E - ЭСИД - возврат ЭД (пакета ЭД), содержащего формальную
ошибку;
- W - ЭСИД - запрос произвольной формы для выяснения
нестандартной ситуации; с этим кодом могут передаваться сообщения о
несовпадении данных о количестве и сумме ЭПД при ежедневной и
ежемесячной сверке;
- A - ЭСИД - ответ на запрос с кодом "W";
- T - ЭСИД, содержащий информацию для ежемесячной сверки;
- U - ЭСИД, содержащий информацию о том, что ежемесячная сверка
прошла успешно;
- D - ЭСИД - список ЭПД за месяц для ручной выверки;
- X - ЭСИД, содержащий сведения для ежедневной сверки;
- H - ЭСИД - список ЭПД за день для ручной выверки;
- ddmm - дата формирования пакета (день, месяц);
- ff - код отправителя ЭД (пакета ЭД) - код головного участника
МЭР по "Справочнику КП".
2. Пакет ЭПД или ЭСИД - подтверждений (пакеты с кодами "S", "R")
состоит из записей фиксированной длины с разделителями (коды 0Dh и
0Ah) в альтернативной кодировке. Первая запись служебная.
3. Пакет с кодом "В" представляет собой пакет со структурой
служебной записи и записи данных, совпадающей со структурой
соответствующих записей в пакете с кодом "S". В служебной записи
пакета "В" содержится текст "Возврат платежей". Каждый возвращаемый
ЭПД состоит из двух записей данных:
- первая запись содержит реквизиты собственно электронного
платежного документа по возврату платежа, которые формируются в
соответствии с п. 4.2 настоящего Положения,
- вторая запись (информационная) содержит реквизиты ошибочного
электронного платежного документа в том же виде, в котором они были
приняты в регионе - получателе платежа.
Формирование пакета с кодом "В" осуществляется парами связанных
(физически последовательно расположенных в пакете) записей, при этом в
служебной записи указывается количество пар записей, а в реквизите
"Итоговая сумма платежей в пакете" указывается сумма электронных
платежных документов по возврату платежей, вычисляемая путем
суммирования реквизитов "Сумма" в первой записи из каждой пары записей
данных.
4. Пакет ЭСИД с кодом "J" представляет собой пакет ЭД, со
структурой, аналогичной пакету с кодом "S". В служебной записи пакета
с кодом "J" содержится текст "Запрос подтверждения".
5. ЭСИД с кодом "I" - ЭСИД, содержащий текст произвольной формы.
6. ЭСИД с кодом E имеет следующую структуру:
- 11 байтов - идентификатор ошибочного пакета;
- 2 байта - код ошибки;
- 300 байтов - текст пояснения.
Следом приформировывается содержание ошибочного пакета (файла) в
том же виде, в каком был получен. Возможные коды ошибок приведены в
Приложении 10.
7. ЭСИД с кодом "W" о несовпадении данных при ежедневной сверке
содержит следующий текст:
"Несовпадение количества (суммы) электронных платежей за ДДММГГГГ
Нами получено --- платежей на сумму --------".
8. ЭСИД с кодом "W" о несовпадении данных при ежемесячной сверке
содержит следующий текст:
"Несовпадение количества (суммы) электронных платежей за ММГГ
Нами получено --- платежей на сумму --------".
9. ЭСИД с кодом "A" содержит текст произвольной структуры,
содержащий ответ на предварительно полученный запрос.
10. ЭСИД с кодом "T" - ЭСИД, содержащий информацию со следующей
структурой:
- 6 байтов - ММГГГГ (месяц, год);
- 18 байтов - сумма.
11. ЭСИД с кодом "U", свидетельствующий о положительном
результате ежемесячной сверки состояний счетов учета, - ЭСИД,
содержащий информацию со следующей структурой:
- 6 байтов - ММГГГГ (месяц, год);
- 18 байтов - сумма.
12. Структура пакетов ЭСИД с кодами "D" и "H" аналогична
структуре пакета ЭПД с кодом "S". В служебной записи содержится текст
"Список для сверки за месяц" или "Список для сверки за день"
соответственно.
13. ЭСИД с кодом "X" - ЭСИД, содержащий информацию со следующей
структурой:
- 8 байтов - дата отправления начальных ЭПД в формате ДДММГГГГ;
- 9 байтов - количество отправленных начальных ЭПД;
- 18 байтов - общая сумма отправленных ЭПД.
Приложение 10
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных
расчетах, осуществляемых
через расчетную сеть
Банка России"
от 23 июня 1998 года
N 36-П
1. Таблица
кодов формальных ошибок, при наличии которых
осуществляется возврат принятого ЭД (пакета ЭД)
-------------------------------------------------------------------------
| Код | Смысловое уточнение | Текстовое пояснение в |
| ошибки | содержания ошибки | ЭСИД с кодом "Е" |
| | | |
|--------|------------------------------|-------------------------------|
| | Нарушение внутренней | |
| | структуры: | |
| 01 | Не читается файл (пакет) или | Невозможно прочитать пакет |
| | его часть штатными | (или его часть) |
| | программными средствами | |
| | обработки МЭР | |
|--------|------------------------------|-------------------------------|
| | Ошибки в результате контроля | |
| | имени ЭД (пакета ЭД): | |
| 11 | Шаблон имени не | В имени ЭД (пакета ЭД), кроме |
| | соответствует принятому для | 3 и 4 разряда, содержатся |
| | МЭР | нецифровые значения |
| | |-------------------------------|
| | | Неверный символ в четвертом |
| | | разряде имени ЭД (пакета ЭД) |
|--------|------------------------------|-------------------------------|
| 12 | Ошибки при формировании даты | Разряды dd или mm в имени ЭД |
| | в имени ЭД (пакета ЭД) | (пакета ЭД) принимают |
| | | недопустимые значения или dd |
| | | не соответствует диапазону |
| | | значений для данного месяца |
| | |-------------------------------|
| | | Месяц формирования ЭД (пакета |
| | | ЭД) mm в имени ЭД (пакета ЭД) |
| | | меньше текущего на две |
| | | единицы или более |
|--------|------------------------------|-------------------------------|
| 13 | Ошибки в кодах отправителя и | Код получателя информации ii |
| | получателя ЭПД в имени ЭД | в имени ЭД (пакета ЭД) не |
| | (пакета ЭД) | равен коду Головного |
| | | участника МЭР, в котором |
| | | принят ЭД (пакет ЭД) |
| | |-------------------------------|
| | | Код Головного участника МЭР |
| | | отправителя в имени ЭД |
| | | (пакета ЭД) отсутствует в |
| | | "Справочнике БИК РФ" |
| | |-------------------------------|
| | | Код Головного участника |
| | | отправителя МЭР равен коду |
| | | Головного участника |
| | | получателя МЭР |
|--------|------------------------------|-------------------------------|
| 14 | Ошибочный номер пакета | Разряд n в имени ЭД (пакета |
| | данного типа в данный день | ЭД) принимает недопустимые |
| | | значения |
|--------|------------------------------|-------------------------------|
| 15 | ЭД (пакет ЭД), полученный | ЭД (пакет ЭД) с данным именем |
| | повторно | получен повторно |
|--------|------------------------------|-------------------------------|
| | Ошибки в результате контроля | |
| | информации по служебной | |
| | записи: | |
| 21 | Несоответствие кода | Код Головного участника МЭР |
| | Головного участника МЭР в | отправителя в имени ЭД |
| | имени ЭД (пакета ЭД) БИК | (пакета ЭД) не соответствует |
| | ГРКЦ отправителя | БИК ГРКЦ, указанному в |
| | | служебной записи |
|--------|------------------------------|-------------------------------|
| 22 | ГРКЦ отправителя не является | ГРКЦ отправителя (БИК в |
| | участником МЭР | служебной записи) не имеет |
| | | признака участника МЭР в |
| | | "Справочнике БИК РФ" |
|--------|------------------------------|-------------------------------|
| 23 | Данные в служебной записи не | Цифровые реквизиты служебной |
| | удовлетворяют требованиям, | записи содержат нецифровые |
| | предусмотренным "Положением" | символы |
| | |-------------------------------|
| | | Текстовые реквизиты служебной |
| | | записи содержат недопустимые |
| | | значения |
|--------|------------------------------|-------------------------------|
| 24 | Несовпадение количества | Количество документов и |
| | документов и суммы платежей | контрольная сумма в служебной |
| | в служебной записи с | записи не соответствуют |
| | содержимым ЭД (пакета ЭД) | содержимому ЭД (пакета ЭД) |
|--------|------------------------------|-------------------------------|
| 25 | Несоответствие даты в | Дата в служебной записи не |
| | служебной записи дате в | соответствует дате в имени ЭД |
| | имени ЭД (пакета ЭД) | (пакета ЭД) |
|--------|------------------------------|-------------------------------|
| 26 | Длина служебной записи не | Длина служебной записи ЭД |
| | соответствует | (пакета ЭД) не соответствует |
| | предусмотренной | требуемой |
| | "Положением". Относится к ЭД | |
| | (пакетам ЭД) S, B, R, J, D, | |
| | H | |
|--------|------------------------------|-------------------------------|
| 27 | Нет служебной записи или она | В служебной записи пакета ЭД |
| | некорректна | "S" отсутствует текст |
| | | "ЭЛЕКТРОННЫЕ ПЛАТЕЖИ" |
| | |-------------------------------|
| | | В служебной записи пакета ЭД |
| | | "B" отсутствует текст |
| | | "ВОЗВРАТ ПЛАТЕЖЕЙ" |
| | |-------------------------------|
| | | В служебной записи пакета ЭД |
| | | "R" отсутствует текст |
| | | "ЭЛЕКТРОННОЕ ПОДТВЕРЖДЕНИЕ" |
| | |-------------------------------|
| | | В служебной записи пакета ЭД |
| | | "J" отсутствует текст "ЗАПРОС |
| | | ПОДТВЕРЖДЕНИЯ" |
| | |-------------------------------|
| | | В служебной записи пакета ЭД |
| | | "D" отсутствует текст "СПИСОК |
| | | ДЛЯ СВЕРКИ ЗА МЕСЯЦ" |
| | |-------------------------------|
| | | В служебной записи пакета ЭД |
| | | "H" отсутствует текст "СПИСОК |
| | | ДЛЯ СВЕРКИ ЗА ДЕНЬ" |
|--------|------------------------------|-------------------------------|
| 28 | Некорректная информация в ЭД | Некорректная информация в ЭД |
| | (пакетах ЭД) сверки. | (пакетах ЭД) сверки |
| | Относится к ЭД (пакетам ЭД) | |
| | T, U, X, D, H при | |
| | некорректных значениях их | |
| | реквизитов | |
|--------|------------------------------|-------------------------------|
| | Дублирующие платежи: | |
| 31 | Принят ЭД (пакет ЭД), | В ЭД (пакете ЭД) содержатся |
| | содержащий номер документа | ЭПД, ранее принятые в |
| | от банка, обслуживающего | обработку |
| | отправителя, за указанную | |
| | дату ввода, равный номеру | |
| | документа, ранее принятого в | |
| | обработку | |
|--------|------------------------------|-------------------------------|
| | Неожидаемое подтверждение | |
| 33 | В полученном пакете | В пакете подтверждений |
| | подтверждений содержится | содержится неожидаемое |
| | подтверждение, для которого | подтверждение |
| | в картотеке отправленных ЭПД | |
| | не найден соответствующий | |
| | платеж | |
|--------|------------------------------|-------------------------------|
| | Запрос о неизвестном | |
| | платеже: | |
| 34 | В полученном пакете запроса | Запрос о неизвестном ЭПД |
| | на своевременно не | |
| | полученные подтверждения | |
| | (ЭСИД с кодом "J") | |
| | содержится запрос о | |
| | неизвестном платеже | |
|--------|------------------------------|-------------------------------|
| | Неожидаемый ЭСИД сверки: | |
| 35 | Получен ЭСИД с кодом "U" при | Неожидаемый ЭСИД по месячной |
| | несформированном и | сверке |
| | неотправленном ЭСИД с кодом | |
| | "T" | |
|--------|------------------------------|-------------------------------|
| | ЭД (пакет ЭД) за сверяемый | |
| | месяц | |
| 36 | Принятый ЭД (пакет ЭД) | Принятый ЭД (пакет ЭД) |
| | содержит информацию, | относится к прошлому месяцу, |
| | относящуюся к прошлому | по которому завершена |
| | месяцу, за который завершена | процедура ежемесячной сверки |
| | процедура ежемесячной сверки | |
|--------|------------------------------|-------------------------------|
| 37 | Некорректный пакет возврата | Некорректные реквизиты в |
| | платежей | документах пакета возврата |
| | | платежей |
|--------|------------------------------|-------------------------------|
| 38 | Некорректная сумма платежа | В пакете платежей обнаружен |
| | | ЭПД, в котором реквизит |
| | | "Сумма" содержит недопустимый |
| | | символ |
-------------------------------------------------------------------------
2. Структура заголовочной части ЭСИД с кодом "Е":
----------------------------------------------------------------------
| Номера позиций | Содержание информации |
|----------------|---------------------------------------------------|
| 1 - 12 | Идентификатор ошибочного ЭД (пакета ЭД) |
|----------------|---------------------------------------------------|
| 13 - 14 | Код ошибки из "Таблицы формальных ошибок" (графа |
| | 1) данного приложения |
|----------------|---------------------------------------------------|
| 15 | Пробел |
|----------------|---------------------------------------------------|
| 16 - 24 | Порядковый номер первой записи исходного ЭД |
| | (пакета ЭД), для которой обнаружена |
| | соответствующая ошибка (только для кодов ошибки |
| | 31, 33, 34, 37, 38) |
|----------------|---------------------------------------------------|
| 25 | Пробел |
|----------------|---------------------------------------------------|
| 26 - 314 | Текстовое пояснение из "Таблицы формальных |
| | ошибок" (графа 3) данного приложения |
----------------------------------------------------------------------
Приложение 11
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных
расчетах, осуществляемых
через расчетную сеть
Банка России"
от 23 июня 1998 года
N 36-П
ТАБЛИЦА
КОДОВ РЕЗУЛЬТАТА ЛОГИЧЕСКОГО КОНТРОЛЯ ЭЛЕКТРОННЫХ
ПЛАТЕЖНЫХ ДОКУМЕНТОВ
---------------------------------------------------------------------------------
| Код | Текстовое значение в | Примечание |
| результата | реквизите "Текст | |
| | пояснения" в записи | |
| | подтверждения (ЭСИД | |
| | с кодом "R") или в | |
| | реквизите "Назначение | |
| | ние платежа" возвращаемого | |
| | платежа (в | |
| | пакете ЭПД с кодом | |
| | "B") | |
|------------|----------------------------|-------------------------------------|
| 00 | Средства зачислены | Реквизиты ЭПД корректны. Средства |
| | на счет получателя | зачислены на лицевой счет |
| | | получателя, открытый в балансе ГРКЦ |
| | | или в РКЦ (при централизованной |
| | | обработке) |
|------------|----------------------------|-------------------------------------|
| 01 | Средства зачислены | Реквизиты ЭПД корректны. Средства |
| | на корсчет КО | зачислены на корреспондентский счет |
| | | КО получателя в ГРКЦ или в РКЦ при |
| | | централизованной обработке или |
| | | будут зачислены на корсчет КО в РКЦ |
| | | при децентрализованной обработке |
|------------|----------------------------|-------------------------------------|
| 02 | Платеж получен в | Формируется при децентрализованной |
| | ГРКЦ и направлен РКЦ | схеме обработки ВЭП. Реквизиты ЭПД |
| | - получателя | корректны, за исключением, |
| | | возможно, счета клиента Банка |
| | | России в РКЦ - получателя. Средства |
| | | направлены в адрес РКЦ - |
| | | получателя |
|------------|----------------------------|-------------------------------------|
| 03 | Средства | Положительный результат контроля |
| | возвращенного | реквизитов возвращенного платежа. |
| | платежа зачислены на | Средства зачислены на б/с N 30811 в |
| | счет N 30811 в ГРКЦ | ГРКЦ - получателе возвращенного |
| | | платежа |
|------------|----------------------------|-------------------------------------|
| 11 | Некорректный номер | Номер электронного документа |
| | электронного | содержит недопустимые символы |
| | документа | |
|------------|----------------------------|-------------------------------------|
| 12 | Некорректная дата | Дата ввода электронного документа |
| | ввода электронного | содержит недопустимый символ, не |
| | документа | равна дате в служебной записи или |
| | | больше текущей даты обработки |
|------------|----------------------------|-------------------------------------|
| 13 | Некорректная дата | Дата выписки платежного поручения |
| | выписки платежного | (ПП) содержит недопустимые символы. |
| | поручения | Дата выписки ПП больше текущей даты |
| | | обработки |
|------------|----------------------------|-------------------------------------|
| 14 | Некорректный номер | Номер исходного платежного |
| | исходного платежного | поручения содержит недопустимые |
| | поручения | символы |
|------------|----------------------------|-------------------------------------|
| 15 | Некорректный код | Код очередности содержит |
| | очередности | недопустимые символы |
|------------|----------------------------|-------------------------------------|
| 16 | Некорректная дата | Дата платежа содержит недопустимый |
| | платежа | символ или значение, не являющееся |
| | | датой |
|------------|----------------------------|-------------------------------------|
| 17 | Некорректный вид | Вид операции содержит недопустимый |
| | операции | символ (должен быть равным 01) |
|------------|----------------------------|-------------------------------------|
| 18 | Некорректное | ИНН отправителя содержит |
| | значение ИНН | недопустимый символ |
| | отправителя | |
|------------|----------------------------|-------------------------------------|
| 19 | Некорректное | ИНН получателя содержит |
| | значение ИНН | недопустимый символ |
| | получателя | |
|------------|----------------------------|-------------------------------------|
| 20 | Некорректный текст | Текст наименования отправителя |
| | наименования | содержит недопустимые символы |
| | отправителя | |
|------------|----------------------------|-------------------------------------|
| 21 | Некорректный текст | Текст наименования получателя |
| | наименования | содержит недопустимые символы |
| | получателя | |
|------------|----------------------------|-------------------------------------|
| 22 | Некорректный текст | Текст назначения платежа содержит |
| | назначения платежа | недопустимые символы |
|------------|----------------------------|-------------------------------------|
| 31 | Некорректный БИК | БИК отправителя (КО или учреждения |
| | отправителя | ЦБ РФ) ЭПД содержит недопустимые |
| | | символы или не найден в |
| | | "Справочнике БИК РФ" или не |
| | | соответствует БИК ГРКЦ в служебной |
| | | записи |
|------------|----------------------------|-------------------------------------|
| 32 | Некорректный корсчет | Корсчет КО отправителя не |
| | отправителя | соответствует по "Справочнику БИК |
| | | РФ" указанному в платежном |
| | | документе БИК КО или содержит |
| | | недопустимые символы |
|------------|----------------------------|-------------------------------------|
| 33 | Недопустимое | В качестве БИК отправителя указан |
| | значение корсчета | БИК учреждения ЦБ РФ при непустом |
| | отправителя | значении корсчета или указан БИК КО |
| | | при пустом значении корсчета |
|------------|----------------------------|-------------------------------------|
| 34 | Некорректный БИК | БИК получателя (КО или учреждения |
| | получателя | ЦБ РФ) ЭПД содержит недопустимые |
| | | символы или не найден в |
| | | "Справочнике БИК РФ" или не |
| | | соответствует БИК ГРКЦ в служебной |
| | | записи |
|------------|----------------------------|-------------------------------------|
| 35 | Некорректный корсчет | Корсчет КО получателя не |
| | получателя | соответствует по "Справочнику БИК |
| | | РФ" указанному в платежном |
| | | документе БИК КО или содержит |
| | | недопустимые символы |
|------------|----------------------------|-------------------------------------|
| 36 | Недопустимое | В качестве БИК получателя указан |
| | значение корсчета | БИК учреждения ЦБ РФ при непустом |
| | получателя | значении корсчета или указан БИК КО |
| | | при пустом значении корсчета |
|------------|----------------------------|-------------------------------------|
| 37 | РКЦ - плательщика - | РКЦ, обслуживающий КО плательщика, |
| | не участник МЭР | не является участником МЭР в |
| | | соответствии с установленным |
| | | признаком в "Справочнике БИК РФ" |
|------------|----------------------------|-------------------------------------|
| 38 | РКЦ - получателя - | РКЦ, обслуживающий КО получателя, |
| | не участник МЭР | не является участником МЭР в |
| | | соответствии с установленным |
| | | признаком в "Справочнике БИК РФ" |
|------------|----------------------------|-------------------------------------|
| 41 | Некорректный | Ошибка при контроле ключа в лицевом |
| | ключевой разряд в | счете отправителя |
| | лицевом счете | |
| | отправителя | |
|------------|----------------------------|-------------------------------------|
| 42 | Недопустимый символ | Лицевой счет отправителя содержит |
| | в лицевом счете | недопустимый символ |
| | отправителя | |
|------------|----------------------------|-------------------------------------|
| 43 | Недопустимый номер | Лицевой счет отправителя содержит |
| | БС второго порядка | недопустимый балансовый счет |
| | лицевого счета | второго порядка |
| | отправителя | |
|------------|----------------------------|-------------------------------------|
| 44 | Недопустимое | При указанном в электронном |
| | значение лицевого | документе БИК учреждения ЦБ РФ |
| | счета отправителя | отправителя - пустое значение |
| | | лицевого счета отправителя |
|------------|----------------------------|-------------------------------------|
| 45 | Некорректный | Ошибка при контроле ключа в лицевом |
| | ключевой разряд в | счете получателя |
| | лицевом счете | |
| | получателя | |
|------------|----------------------------|-------------------------------------|
| 46 | Недопустимый символ | Лицевой счет получателя содержит |
| | в лицевом счете | недопустимый символ |
| | получателя | |
|------------|----------------------------|-------------------------------------|
| 47 | Недопустимый номер | Лицевой счет получателя содержит |
| | БС второго порядка | недопустимый балансовый счет |
| | лицевого счета | второго порядка |
| | получателя | |
|------------|----------------------------|-------------------------------------|
| 48 | Недопустимое | При указанном в электронном |
| | значение лицевого | документе БИК учреждения ЦБ РФ |
| | счета получателя | отправителя - пустое значение |
| | | лицевого счета получателя |
|------------|----------------------------|-------------------------------------|
| 49 | Несуществующий | Лицевой счет получателя отсутствует |
| | лицевой счет | в балансе ГРКЦ или РКЦ (при |
| | получателя в ГРКЦ | централизованной обработке) |
| | или РКЦ | |
---------------------------------------------------------------------------------
2. Приведенные в таблице коды результата и текст пояснения
используются:
- в полях "Код результата" и "Текст пояснения" в записях пакета
ЭСИД - подтверждений;
- в поле "Назначение платежа" в записях пакета ЭПД по возврату
платежей (за исключением кодов 00, 01, 02 и 03) с соответствующими
текстовыми пояснениями.
3. Структура текстового сообщения в поле "Назначение платежа"
электронного платежного документа по возврату платежа в пакете ЭПД с
кодом "В":
"Возврат ошибочного электронного платежного документа NNNNNN дата
ввода ДД/ММ/ГГГГ сумма Х ... ХХ код возврата КК",
где NNNNNN - порядковый номер ошибочного электронного документа
(6 зн. в позициях 54 - 59);
ДД/ММ/ГГГГ - дата ввода ошибочного электронного документа (10 зн.
в позициях 72 - 81);
Х ... ХХ - сумма ошибочного ЭПД (19 зн., включая точку в позициях
89 - 107).
КК - код результата (код причины возврата из первой графы
таблицы) - 2 зн. в позициях 122 - 123;
Далее приформировывается текстовое пояснение из второй графы
таблицы.
4. При логическом контроле реквизитов ЭПД по возврату платежа
дополнительно осуществляется проверка правильности текста в поле
"Назначение платежа" без приформированного текстового пояснения.
При отрицательных результатах логического контроля текстовых
реквизитов ЭПД в пакете осуществляется возврат данного пакета (Е-ЭД
(пакет ЭД) с кодом ошибки 37).
5. В состав символов, недопустимых в текстовых реквизитах
электронных платежных документов, включены символы, имеющие следующие
ASCII - коды: 0 - 31, 127, 176 - 223, 240 - 255.
Приложение 12
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных
расчетах, осуществляемых
через расчетную сеть
Банка России"
от 23 июня 1998 года
N 36-П
ОБЩАЯ СХЕМА
ПРОВОДОК ПРИ УЧЕТЕ, КВИТОВКЕ И ЗАКРЫТИИ СЧЕТОВ
УЧЕТА МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫХ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ,
ВКЛЮЧАЯ ИХ ОТРАЖЕНИЕ НА ВНУТРИРЕГИОНАЛЬНОМ
УРОВНЕ ПРИ ЦЕНТРАЛИЗОВАННОЙ ОБРАБОТКЕ
(для случая, когда плательщиком и получателем
платежа являются клиенты КО "А" и КО "Б")
| КО "А"
| ДТ - л/с клиента
| КТ - корреспондентский счет КО "А"
|
| бумажный документ
| или ЭД
|
|
------- РКЦ "А" ГРКЦ "А" ГРКЦ "Б" РКЦ "Б"
ЭД ЭД ЭД --
|
ДТ - корр. ДТ - 30902 ДТ - 30904 ДТ - 30902 |
сч. КО "А" ------ КТ - 30906 ----- (ГРКЦ "А") ------ КТ - корр. |
КТ - 30901 | (ГРКЦ "Б") КТ 30901 сч. КО "Б" |
| | |
| | |
| | бум. копия ЭД |
Уведомление | подтверждение | или ЭД |
о принятии | | |
к проводу ----- ДТ - 30906 (ГРКЦ "Б") ---- -------------
КТ - 30903 (ГРКЦ "Б") |
в ГРКЦ "Б" |
КО "Б"
ДТ - корр. сч. КО "Б"
КТ - л/с клиента
Закрытие счетов учета межрегиональных электронных платежей
ГРКЦ "А" ГРКЦ "Б"
ДТ - 30903 (ГРКЦ "Б") телеграфное авизо ДТ - 30706
прошлый месяц ------------------------------
КТ - 30904 (ГРКЦ "А")
КТ - 30701 прошлый месяц
Приложение 13
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных
расчетах, осуществляемых
через расчетную сеть
Банка России"
от 23 июня 1998 года
N 36-П
ОБЩАЯ СХЕМА
ПРОВОДОК ПРИ УЧЕТЕ, КВИТОВКЕ И ЗАКРЫТИИ СЧЕТОВ
УЧЕТА МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫХ ЭЛЕКТРОННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ,
ВКЛЮЧАЯ ИХ ОТРАЖЕНИЕ НА ВНУТРИРЕГИОНАЛЬНОМ
УРОВНЕ ПРИ ДЕЦЕНТРАЛИЗОВАННОЙ ОБРАБОТКЕ
| КО "А"
| ДТ - л/с клиента
| КТ - корреспондентский счет КО "А"
|
| бумажный документ
| или ЭД
|
|
------- РКЦ "А" ГРКЦ "А" ГРКЦ "Б" РКЦ "Б"
ЭД ЭД ЭД --
|
ДТ - корр. ДТ - 30902 ДТ - 30904 ДТ - 30902 |
сч. КО "А" ------ (ГРКЦ "А") ----- (ГРКЦ "А") ------ (РКЦ "Б") |
КТ - 30905 || КТ - 30906 | КТ - 30905 | КТ - корр. |
(РКЦ "А") || (ГРКЦ "Б") | (ГРКЦ "Б") | сч. КО "Б" |
|| | | |
подтверждение || подтверждение | подтверждение | бум. копия |
|| | | ЭД или ЭД |
ДТ - 30905 || ДТ - 30906 | ДТ - 30905 | |
(РКЦ "А") ---| (ГРКЦ "Б") --- (ГРКЦ "Б") --- |
КТ - 30901 | КТ - 30903 КТ - 30901 |
(РКЦ "А") | (ГРКЦ "Б") (ГРКЦ "Б") |
| |
| |
Уведомление | -------------
о принятии | |
к проводу ----- |
в ГРКЦ "Б" КО "Б"
ДТ - корр. сч. КО "Б"
КТ - л/с клиента
Закрытие счетов учета межрегиональных электронных платежей
ГРКЦ "А" ГРКЦ "Б"
ДТ - 30903 (ГРКЦ "Б") телеграфное авизо ДТ - 30706
прошлый месяц -------------------
КТ - 30904 (ГРКЦ "А")
КТ - 30701 прошлый месяц
Приложение 14
к Положению Банка России
"О межрегиональных электронных
расчетах, осуществляемых
через расчетную сеть
Банка России"
от 23 июня 1998 года
N 36-П
ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ,
ВКЛЮЧАЕМЫЕ В ДОГОВОР НА ВЫПОЛНЕНИЕ ПЛАТЕЖЕЙ
ЭЛЕКТРОННЫМ СПОСОБОМ ИЛИ В ДОПОЛНЕНИЕ К ДОГОВОРУ
О КОРРЕСПОНДЕНТСКИХ ОТНОШЕНИЯХ
Договор на выполнение расчетов электронным способом заключается
между кредитной организацией и Главным управлением (Национальным
Банком) Банка России.
В текст Договора должны быть включены следующие условия:
1) Признание сторонами электронных платежных документов в пакете,
подписанном ЭЦП, в качестве юридического основания для проведения
расчетов при условии положительного результата проверки данной ЭЦП.
2) Наличие ссылки на документ (документы), в которых определяются
перечень компонентов и порядок использования системы защиты
информации, а также перечень дополнительных организационных
мероприятий. Обязательства сторон выполнять положения данного
документа (документов), а также признание достаточности этих положений
для:
- защиты информации от несанкционированного доступа;
- подтверждения достоверности электронных платежных документов;
- разбора конфликтных ситуаций, в том числе касающихся проверки
достоверности электронных платежных документов.
3) Обязательства сторон о незамедлительном извещении друг друга
при возникновении угрозы несанкционированного доступа в систему
электронных расчетов, связанных с утратой ключевых дискет, подозрения
в их копировании, разглашения паролей защиты или подозрения в их
разглашении и других случаях.
4) Обязательства КО по выполнению требований по составлению
электронных платежных документов, применению согласованных форматов и
видов сообщений. (Указанные требования оформляются как приложение к
Договору.)
5) Обязательства сторон по ведению и хранению в течение
установленных сроков архивов пакетов электронных платежных документов
с ЭЦП и документов на бумажных носителях по платежам, отправленным по
системе электронных расчетов, а также открытых (несекретных ключей)
для проверки ЭЦП в соответствии с правилами, принятыми в системе Банка
России.
6) Ответственность КО за недостоверность реквизитов электронного
платежного документа и обеспеченность платежа наличием средств на
корреспондентском счете и счетах их клиентов.
7) Ответственность РКЦ за несвоевременное зачисление средств,
полученных по системе электронных расчетов, на корреспондентский счет
кредитной организации - получателя средств.
8) Ответственность КО за несвоевременное зачисление средств,
полученных по системе электронных расчетов, на счета клиентов -
получателей средств.
9) Согласованные сторонами способы и графики доставки платежных
документов (на бумаге, на магнитном носителе, средствами
телекоммуникаций), ЭПД и ЭСИД из КО в РКЦ и из РКЦ в КО.
10) Согласованный сторонами регламент работы по совершению
электронных расчетов и ответственность сторон за его нарушение.
11) Согласованный сторонами порядок возврата ЭПД и
ответственность сторон за его нарушение.
12) Определение процедуры разрешения конфликтных ситуаций, в том
числе касающихся проверки достоверности электронных платежных
документов.
13) Согласованный сторонами порядок оформления в КО и приема в
РКЦ электронных платежных документов на магнитном носителе.
14) Согласованная сторонами процедура оповещения КО при получении
от ее имени в РКЦ электронных платежных документов (на магнитном
носителе либо средствами телекоммуникаций) с несоответствующей
электронно - цифровой подписью.Страницы: 1 2 |