О РАЗМЕЩЕНИИ АРХИВОВ И ПОРЯДКЕ УНИЧТОЖЕНИЯ ДОКУМЕНТОВ ПРИ
ЛИКВИДАЦИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
ПИСЬМО
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
5 августа 1998 г.
N 169-Т
(Д)
В связи с поступающими от территориальных учреждений Банка России
вопросами о размещении архивов и порядке уничтожения документов при
ликвидации кредитных организаций Центральный банк Российской Федерации
в соответствии с совместным письмом Банка России и Росархива от
15.01.98 и 16.01.98 NN 12-Т, 4/44-E "Об обеспечении сохранности
документов кредитных организаций" рекомендует следующее.
Согласно п. 17 Положения "Об Архивном фонде Российской Федерации"
(утверждено Указом Президента Российской Федерации от 17.03.94 г.
N 552) архивы кредитных организаций, принадлежащие им на праве
собственности, отнесены к негосударственной части Архивного фонда
Российской Федерации. Согласно п. 20 указанного Положения в случае
ликвидации кредитной организации независимо от формы ликвидации при
отсутствии правопреемников ее архивные документы поступают в
собственность государства и передаются на постоянное хранение в
учреждения Федеральной архивной службы России (Росархив).
Перечень документов, в отношении которых установлены постоянные и
временные сроки хранения, регламентирован "Перечнем типовых
документов, образующихся в деятельности госкомитетов, министерств,
ведомств и других учреждений, организаций, предприятий, с указанием
сроков хранения" (утвержден Главным архивным, управлением при Совете
министров СССР 15.08.88 г.).
Отнесение архивных документов кредитных организаций к составу
Архивного фонда Российской Федерации, а также их передача на
постоянное и временное хранение осуществляется органами и учреждениями
Федеральной архивной службы России (далее - учреждения Росархива)
совместно с ликвидационной комиссией (конкурсным управляющим) на
основании договора (соглашения) после экспертизы ценности указанных
документов.
Если такой договор ранее не был заключен кредитной организацией с
учреждением Росархива, то он должен быть заключен с этим учреждением
ликвидационной комиссией (конкурсным управляющим). В договоре
предусматривается обязанность учреждения Росархива провести экспертизу
ценности передаваемых архивных документов. Одним из основных условий
заключения договора является оплата оказываемых учреждением Росархива
услуг, связанных с оформлением и принятием на хранение документов.
Расходами на оплату услуг учреждению Росархива предусматриваются
в смете на осуществление ликвидационных процедур и оплачиваются до
закрытия корреспондентского счета ликвидационной комиссии (конкурсного
управляющего) во внеочередном порядке.
В случае отсутствия у ликвидационной комиссии (конкурсного
управляющего) денежных средств, необходимых для оплаты услуг по
оформлению и принятию на хранение документов, а также в случае отказа
со стороны учреждений Росархива в принятии документов после проведения
экспертизы их ценности, архив кредитной организации как имущество,
оставшееся после ее ликвидации, может быть передан ликвидационной
комиссией (конкурсным управляющим) на хранение учредителям
(участникам) кредитной организации.
При наличии письменного отказа учреждения Росархива в приеме
документов на хранение либо проведении экспертизы их ценности
ликвидационная комиссия (конкурсный управляющий) вправе обжаловать
действия Росархива в арбитражный суд.
Передача архива учредителям (участникам) ликвидируемой кредитной
организации осуществляется на основании акта приема-передачи архивных
дел с указанием в нем их перечня либо с приложением к нему описи
передаваемых дел. В акте в обязательном порядке указываются сроки
хранения каждого дела в соответствии с Номенклатурой дел кредитной
организации, подлежащих хранению после завершения ликвидационных
процедур (прилагается). Учредители (участники) кредитной организации
самостоятельно принимают решение о месте дальнейшего хранения архивных
документов ликвидируемой кредитной организации (либо в своих архивах
до момента окончания сроков хранения документов, либо решают вопрос о
передаче на хранение в учреждения Росархива).
В исключительных случаях (отсутствие учреждения Росархива по
месту нахождения ликвидируемой кредитной организации, неспособность
участников кредитной организации принять и обеспечить хранение
(размещение) документов кредитной организации либо фактическое
отсутствие таких участников, отсутствие на корреспондентском счете
ликвидационной комиссии (конкурсного управляющего) денежных средств,
достаточных для оплаты услуг учреждения Росархива и т.п.) архивы
ликвидируемых кредитных организаций могут принимать на хранение
территориальные учреждения Банка России при наличии у них технических
возможностей. Прием на хранение документов в этом случае должен
осуществляться на основании акта приема-передачи архивных дел в
соответствии с Номенклатурой дел.
Документы, отобранные для уничтожения после экспертизы их
ценности учреждением Росархива, а также документы временного срока
хранения, практическая надобность в которых отпала, и сроки хранения
которых в соответствии с "Перечнем типовых документов, образующихся в
деятельности госкомитетов, министерств, ведомств и других учреждений,
организаций, предприятий, с указанием сроков хранения" истекли,
уничтожаются без дополнительного согласования с учреждением Росархива.
Уничтожение документов производится ликвидационной комиссией
(конкурсным управляющим), оформляется соответствующим актом с
приложением описи уничтоженных документов и утверждается председателем
ликвидационной комиссии (конкурсным управляющим). В состав комиссии по
уничтожению документов должны входить не менее трех человек (члены
ликвидационной комиссии либо представители собрания (комитета)
кредиторов, осуществляющего контроль за ликвидацией кредитной
организации).
Территориальные учреждения Банка России в своих заключениях об
окончании ликвидации кредитных организаций и внесении в Книгу
государственной регистрации кредитных организаций записи об их
ликвидации, а конкурсный управляющий (ликвидационная комиссия) в своем
отчете о завершении ликвидации должны сообщать о месте нахождения
размещенного на хранение архива (части архива) кредитной организации,
а также об уничтожении соответствующей его части, если таковое имело
место.
Приложение. Номенклатура дел кредитной организации, подлежащих
хранению после завершения ликвидационных процедур.
А.В.Турбанов
Приложение к письму
Банка России
от 05.08.98 N 169-Т
НОМЕНКЛАТУРА ДЕЛ
(перечень документов)
кредитной организации, подлежащих хранению
после завершения ликвидационных процедур
--------------------------------------------------------------------------------------
| N | Наименование дел | Срок |
| п/п | | хранения |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| | I Документы органов управления кредитной | |
| | организации и внутренние нормативные | |
| | документы | |
| | | |
| 1 | Решения, постановления, протоколы высших органов | |
| | управления кредитной организации и документы к ним | постоянно |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 2 | Постановления, протоколы заседаний | |
| | исполнительного органа кредитной организации и | |
| | документы к ним | постоянно |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 3 | Приказы и распоряжения кредитной организации | постоянно |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 4 | Инструкция, правила, положения и другие внутренние | постоянно |
| | нормативные документы кредитной организации | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| | II Документы о приеме и передаче филиалов | |
| | | |
| 5 | Документы о приеме филиалов других кредитных | |
| | организаций или передаче филиалов в другие | постоянно |
| | кредитные организации, передаточные, | |
| | разделительные, ликвидационные балансы филиалов | |
| | и документы к ним | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| | III Документы ревизий и проверок кредитной | |
| | организации, отчеты по различным видам | |
| | деятельности | |
| | | |
| 6 | Документы (отчеты, акты, справки) ревизий и | |
| | проверок кредитной организации органами | постоянно |
| | финансового контроля | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 7 | Отчеты о контрольно-ревизионной работе и | постоянно |
| | документы к ним | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 8 | Отчеты кредитной организации о | постоянно |
| | финансово-хозяйственной деятельности | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 9 | Бухгалтерские отчеты и балансы и документы к ним | постоянно |
| | (объяснительные записки, рекламации) | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 10 | Отчеты о кассовой работе и инкассации | постоянно |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 11 | Лицевые счета по учету уставного капитала | постоянно |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 12 | Журналы, книги, сводные карточки, ведомости | |
| | бухгалтерского учета по балансовым и внебалансовым | 5 лет |
| | счетам, ведомости синтетического учета | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 13 | Отчеты, сведения о поступлении, расходовании и | 5 лет |
| | остатках драгоценных металлов | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 14 | Выписки по корреспондентским счетам в учреждениях | 5 лет |
| | ЦБ РФ и других банках и приложения к ним | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 15 | Выписки по корреспондентским счетам "Ностро" и | |
| | "Лоро", дебетовые и кредитовые авизо, ежедневные | 5 лет |
| | ведомости операций по счетам "Ностро" и "Лоро" | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| | IV Документы по работе кредитной организации с | |
| | ценными бумагами и инвестиционными фондами | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 16 | Проспекты эмиссий выпусков ценных бумаг | постоянно |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 17 | Условия выпусков депозитных, сберегательных | постоянно |
| | сертификатов, векселей и документы по ним | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 18 | Годовые отчеты о работе с ценными бумагами | постоянно |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 19 | Документы о совершении операций с ценными | постоянно |
| | бумагами инвестиционных фондов | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 20 | Выписки остатков из карточек лицевых счетов по | |
| | ценным бумагам, принятым на хранение, закрытые | 10 лет ЭПК |
| | лицевые счета по приему на хранение ценных бумаг | (Сноска 1) |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 21 | Ордера по приему на хранение и выдаче ценных бумаг | |
| | и приложения к ним; сохранные свидетельства по | |
| | закрытым лицевым счетам, описи, свидетельства, | 10 лет |
| | завещания и доверенности; ордера на принятые | |
| | ценные бумаги для зачисления в доход государства с | |
| | приложенными к ним документами | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 22 | Документы (платежные поручения, расчеты) о | |
| | расчетах с федеральным бюджетом по | 5 лет |
| | государственным ценным бумагам | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 23 | Документы о размещении акций инвестиционных | |
| | фондов (лицевые счета владельцев, справки о | |
| | денежных средствах, поступивших в уплату за акции | 5 лет |
| | фондов, отчеты, справки о расходовании денежных | |
| | средств) | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 24 | Документы о совершении операций с ценными | 5 лет |
| | бумагами инвестиционных фондов | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 25 | Документы о совершении операций с ГКО (заявки на | |
| | продажу, выписки из реестра сделок, ежемесячные | |
| | отчеты, лицевые счета, счета депо, платежные | |
| | поручения Системы электронных межбанковских | 5 лет |
| | расчетов, выписки по счетам "ностро", журналы | |
| | лицевого учета облигаций, оборотов по операциям с | |
| | облигациями и т.п. | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 26 | Документы по депозитным и конверсионным | 5 лет |
| | операциям | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| | V Документы, устанавливающие право | |
| | собственности кредитной организации на землю, | |
| | здания, сооружения, оборудование и документы по | |
| | хозяйственной деятельности кредитной | |
| | организации | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 27 | Акты об отводе земельных участков для строительства | постоянно |
| | и расширения объектов, планы, паспорта земельных | |
| | участков и документы к ним | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 28 | Индивидуальные проекты на строительство зданий и | постоянно |
| | сооружений и утвержденная проектно-сметная | |
| | документация на строительство и реконструкцию | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 29 | Документы (акты, решения, справки) о приеме в | постоянно |
| | эксплуатацию законченных строительством объектов | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 30 | Паспорта зданий, сооружений | 15 лет |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 31 | Договоры, акты о приеме, передаче зданий, | постоянно |
| | сооружений | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 32 | Паспорта оборудования | 5 лет |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 33 | Книги, журналы оттисков и слепков печатей и | постоянно |
| | штампов кредитной организации | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 34 | Приемо-сдаточные акты и приложения к ним, | 10 лет |
| | составленные при смене материально-ответственных | |
| | лиц | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 35 | Журналы учета лиц, допускаемых к открытию, | |
| | закрытию, опечатыванию денежных хранилищ, | 5 лет |
| | кладовых, сейфов, книги регистрации передачи | |
| | печатей и ключей | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 36 | Акты ревизии кладовых и касс операционных отделов | 5 лет |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 37 | Книги учета принятых и выданных наличных денег, | |
| | ценностей и ценных бланков, тетради учета прихода и | 5 лет |
| | расхода наличной валюты | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 38 | Документы по инвентаризации имущества и | |
| | товарно-материальных ценностей, договоры, | 5 лет |
| | акты на приобретение, списание основных | |
| | средств и инвентаря | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| | VI Документы кредитной организации по кадровой | |
| | работе | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 39 | Приказы, распоряжения кредитной организации о | |
| | приеме, переводе, поощрении, увольнении работников | постоянно |
| | и журналы регистрации приказов по личному составу | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 40 | Утвержденные штатные расписания и документы по | постоянно |
| | их изменению | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 41 | Лицевые счета работников кредитной организации | 75 лет ЭПК (Сноска 1) |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 42 | Книги (журналы) регистрации несчастных случаев | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 43 | Личные дела (заявления, анкеты, автобиографии, | |
| | листки по учету кадров, копии, выписки из приказов о | |
| | приеме, перемещении, увольнении, премировании, | 75 лет ЭПК (Сноска 1) |
| | поощрении, установлении персональных окладов, | |
| | надбавок, трудовые договоры, копии личных | |
| | документов, характеристики, представления) | |
| | сотрудников | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 44 | Личные карточки сотрудников (в том числе | 75 лет ЭПК (Сноска 1) |
| | временных работников) | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 45 | Список (штатно-списочный состав) работников | 75 лет ЭПК (Сноска 1) |
| | кредитной организации и филиалов | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 46 | Документы (протоколы, отзывы, характеристики, | |
| | аттестационные листы, анкеты) о проведении | 75 лет ЭПК (Сноска 1) |
| | аттестации и установлении квалификации | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 47 | Документы о представлении работников к | |
| | награждению правительственными наградами и | 75 лет ЭПК (Сноска 1) |
| | журналы (книги) учета сотрудников, награжденных | |
| | правительственными и ведомственными наградами | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 48 | Статистические отчеты, сведения о численности, | |
| | составе, движении, учете кадров, работников, | |
| | занимающих должности руководителей и | постоянно |
| | специалистов, профессиональном обучении кадров, | |
| | повышении квалификации | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 49 | Документы (акты, протоколы, заключения) аварийных | |
| | комиссий, связанных с крупным материальным | постоянно |
| | ущербом и человеческими жертвами | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 50 | Сводные, расчетные, платежные ведомости на выдачу | |
| | заработной платы, дивидендов по акциям кредитной | 5 лет |
| | организации | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 51 | Документы о выплате пенсий, пособий по | |
| | государственному социальному страхованию, книги | 5 лет |
| | учета депонированной заработной платы, регистрации | |
| | исполнительных листов | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 52 | Справки на получение льгот по налогам | 5 лет |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| | VII Документы по работе кредитной организации с | |
| | юридическими и физическими лицами | |
| | | |
| 53 | Книги регистрации открытых счетов юридических лиц | постоянно |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 54 | Карточки учета вкладчиков, вкладов, займов, | постоянно |
| | казначейских обязательств, сертификатов | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 55 | Документы по закрытым счетам вкладчиков: ордеров | |
| | сберегательных книжек, пластиковых карточек, | |
| | извещения с образцом подписей вкладчиков, ордера на | 25 лет |
| | выдачу и перевод вкладов, завещательные | |
| | распоряжения, заявления об утрате книжек и | |
| | пластиковых карточек и другие документы | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 56 | Выписки остатков вкладов из лицевых счетов | 25 лет |
| | вкладчиков | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 57 | Карточки закрытых и условно-закрытых лицевых | 5 лет |
| | счетов | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 58 | Ордера, заявления на переводы вкладов, чеки, книжки, | |
| | доверенности, поручения на перечисление платежей и | 5 лет |
| | другие документы по операциям со вкладами | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 59 | Завещательные распоряжения и доверенности | 5 лет |
| | вкладчиков | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 60 | Документы о переводных операциях: реестры | |
| | заявлений о переводе вкладов, заявления о переводе, | |
| | журналы полученных кредитовых авизо и выданных | 5 лет |
| | сумм перевода, экземпляры кредитовых авизо и | |
| | платежных поручений | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 61 | Документы об аккредитивных операциях: корешки | |
| | аккредитивов, контрольные листы, заявления клиентов | 5 лет |
| | на оплату | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 62 | Документы по расчетным и целевым чекам: корешки | |
| | чеков, оплаченные чеки, заявления клиентов об утрате | 5 лет |
| | чеков, подтверждения, гарантийные письма | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 63 | Документы об открытии расчетных, текущих, | |
| | корреспондентских, бюджетных и других счетов, | 5 лет |
| | карточки с образцами подписей и оттиска печати | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 64 | Лицевые счета по закрытым счетам юридических лиц | 5 лет |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 65 | Платежные поручения, чеки, мемориальные ордера и | |
| | другие документы приходно-расходных операций по | 5 лет |
| | счетам юридических лиц | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 66 | Подтверждения сальдо по текущим, расчетным, | |
| | корреспондентским счетам, взаимным расчетам, акты | 5 лет |
| | сверки взаимных расчетов и документы к ним | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| | VIII Документы по валютным операциям | |
| | | |
| 67 | Отчеты об открытии и ведении валютных счетов | |
| | резидентов и нерезидентов и счетов нерезидентов в | постоянно |
| | рублях | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 68 | Статистические отчеты о ведении открытой валютной | |
| | позиции, движении наличных средств и платежных | |
| | документов в иностранной валюте, иностранных | постоянно |
| | активов и пассивов, о контроле за поступлением | |
| | экспортной валютной выручки | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 69 | Документы по валютно-обменным операциям граждан | 5 лет |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 70 | Документы по организации кассовой работы с | |
| | валютными ценностями, в том числе инкассо | 5 лет |
| | наличной валюты | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 71 | Паспорта сделок по экспортным операциям, переписка | |
| | о гарантиях и аккредитивах по экспортным и | 5 лет |
| | импортным операциям | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| | IX Документы по кредитной работе | |
| | | |
| 72 | Документы (справки, расчеты, сведения, переписка с | постоянно |
| | Министерством финансов РФ) о возврате кредитных | |
| | ресурсов, находящихся в составе государственного | |
| | долга и доходах по ним | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 73 | Соглашения с Министерством финансов РФ, ЦБ РФ, | |
| | министерствами и ведомствами о передаче кредитных | 10 лет ЭПК (Сноска 1) |
| | ресурсов | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 74 | Статистические отчеты о кредитовании населения и | постоянно |
| | юридических лиц | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 75 | Кредитные дела заемщиков: кредитные заявки, | |
| | кредитные договоры, срочные обязательства на | |
| | возврат кредита и уплату процентов по нему, | |
| | дополнительные соглашения, документы по проверке | |
| | целевого использования кредита, карточки с | |
| | образцами подписей и печати, переписка; документы, | 5 лет |
| | дающие право на получение кредита и | |
| | подтверждающие платежеспособность юридических | |
| | лиц (копии уставов, лицензий, свидетельств о | |
| | регистрации, справки о составе оборотных средств, | |
| | бухгалтерские отчеты и балансы с приложениями, | |
| | статистические отчеты | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 76 | Ежедневные сведения об оборотах по ссудным счетам | 5 лет |
| | заемщиков | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 77 | Ежемесячные сведения об остатках по ссудным счетам | 5 лет |
| | заемщиков | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 78 | Ведомости срочной и просроченной задолженности по | 5 лет |
| | кредитам | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 79 | Журналы регистрации кредитных договоров, в том | 5 лет |
| | числе межбанковских кредитов и кредитов населению | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 80 | Журналы регистрации договоров о привлечении | |
| | кредитных ресурсов юридических лиц в депозит, | 5 лет |
| | депозитный сертификат, вексель | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 81 | Расчетные ведомости, платежные документы, | |
| | переписка о привлечении и передаче кредитных | 5 лет |
| | ресурсов и начислении доходов по ним | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 82 | Документы о выдаче ссуд населению: заявления на | |
| | выдачу ссуд, справки о доходах, поручительства, | |
| | справки о доходах поручителей, кредитные договоры, | 5 лет |
| | распоряжения о выдаче ссуд, дополнительные | |
| | соглашения и другие документы | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 83 | Заключения, акты и другие документы на списание | 5 лет |
| | безнадежных к взысканию ссуд | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| | Х Документы по претензионно-исковой работе, | |
| | переписка с правоохранительными органами | |
| | | |
| 84 | Документы о злоупотреблениях и хищениях в | 3 года |
| | кредитной организации | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 85 | Исковые заявления, акты, справки, претензии, | |
| | переписка с правоохранительными органами по | 3 года |
| | уголовным и гражданским делам; копии решений, | |
| | приговоров, частных определений, постановлений | |
|-----|------------------------------------------------------|-----------------------|
| 86 | Постановления судебных и правоохранительных | |
| | органов о наложении и снятии арестов по счетам, | 3 года |
| | вкладам, конфискации вкладов, ценных бумаг, | |
| | решения судебных органов о приостановлении | |
| | операций по счетам, исполнительные листы, | |
| | переписка по ним и взысканиям | |
--------------------------------------------------------------------------------------
--------------------
Сноска 1. ЭПК - Экспертно-проверочная комиссия государственного
архива |