Страницы: 1 2
уполномоченным федеральным органом.
4. Фонды, осуществлявшие деятельность в соответствии с лицензией,
выданной в установленном порядке до дня вступления в силу настоящего
Федерального закона, и (или) получившие в установленном порядке
лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и
пенсионному страхованию, вправе осуществлять деятельность по
обязательному пенсионному страхованию в порядке, установленном
настоящим Федеральным законом, с 1 января 2004 года, но не ранее чем
по истечении двух лет с момента получения соответствующей лицензии.
Статья 36.2. Обязанности фонда, осуществляющего деятельность
по обязательному пенсионному страхованию
Фонд, осуществляющий деятельность по обязательному пенсионному
страхованию, обязан:
уведомлять в порядке, определяемом Правительством Российской
Федерации, Пенсионный фонд Российской Федерации и уполномоченный
федеральный орган о вновь заключенных договорах об обязательном
пенсионном страховании в течение двух недель со дня их подписания;
направлять застрахованным лицам ежегодно не позднее 1 июля
информацию о состоянии их пенсионных счетов накопительной части
трудовой пенсии и информацию о результатах инвестирования средств
пенсионных накоплений;
производить назначение и осуществлять выплаты застрахованным
лицам накопительной части трудовой пенсии в соответствии с настоящим
Федеральным законом, Федеральным законом от 17 декабря 2001 г.
N 173-ФЗ "О трудовых пенсиях в Российской Федерации", страховыми
правилами фонда и договорами об обязательном пенсионном страховании;
осуществлять выплаты правопреемникам застрахованных лиц в
соответствии с порядком, установленным настоящим Федеральным законом,
Федеральным законом от 17 декабря 2001 г. N 173-ФЗ "О трудовых пенсиях
в Российской Федерации", правилами фонда по обязательному пенсионному
страхованию и договорами об обязательном пенсионном страховании;
передавать по поручению застрахованного лица средства пенсионных
накоплений в Пенсионный фонд Российской Федерации или другой фонд в
случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом;
передавать средства пенсионных накоплений в Пенсионный фонд
Российской Федерации в течение трех месяцев со дня аннулирования
лицензии на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и
пенсионному страхованию фонда;
направлять ежеквартально в уполномоченный федеральный орган отчет
по формам, установленным Правительством Российской Федерации;
информировать уполномоченный федеральный орган об изменениях в
учредительных документах, о персональном составе органов управления
фонда и органов контроля за его деятельностью, о заключении, об
изменении или о расторжении (прекращении) договоров с субъектами
отношений по обязательному пенсионному страхованию;
запрашивать и получать у управляющих компаний средства на выплату
накопительной части трудовой пенсии;
опубликовывать в случае принятия решения о приостановлении
привлечения новых застрахованных лиц по обязательному пенсионному
страхованию соответствующую информацию в средствах массовой
информации. Срок приостановления привлечения новых застрахованных лиц
не может составлять менее одного года и начинается с 1 января года,
следующего за годом принятия соответствующего решения. Публикация
информации в средствах массовой информации должна осуществляться в
срок до 1 октября года, предшествующего году приостановления
привлечения фондом новых застрахованных лиц. Приостановление
привлечения фондом новых застрахованных лиц не освобождает его от
исполнения обязательств по уже заключенным договорам об обязательном
пенсионном страховании;
опубликовывать не реже одного раза в год в средствах массовой
информации отчет о формировании средств пенсионных накоплений;
принимать и неукоснительно соблюдать кодекс профессиональной
этики, соответствующий требованиям, установленным настоящим
Федеральным законом;
соблюдать иные требования, предусмотренные настоящим Федеральным
законом, другими нормативными правовыми актами и договорами с
управляющей компанией (управляющими компаниями) и специализированным
депозитарием.
Статья 36.3. Требования к договору об обязательном
пенсионном страховании
1. Договор об обязательном пенсионном страховании:
должен заключаться на неопределенный срок и может быть изменен
или расторгнут в соответствии с настоящим Федеральным законом;
должен содержать страховой номер страхового свидетельства
обязательного пенсионного страхования застрахованного лица, указание
фамилии, имени и отчества застрахованного лица, в том числе фамилии,
которая была у застрахованного лица при рождении, даты и места
рождения, пола застрахованного лица в соответствии с требованиями
Федерального закона от 1 апреля 1996 г. N 27-ФЗ "Об индивидуальном
(персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного
страхования".
2. Типовая форма договора об обязательном пенсионном страховании
утверждается Правительством Российской Федерации.
Статья 36.4. Порядок заключения договора
об обязательном пенсионном страховании
1. Договор об обязательном пенсионном страховании заключается
между фондом и застрахованным лицом. В один и тот же период в
отношении каждого застрахованного лица может действовать только один
договор об обязательном пенсионном страховании.
2. Фонд, осуществляющий деятельность по обязательному пенсионному
страхованию, не вправе отказать застрахованному лицу в заключении
договора об обязательном пенсионном страховании, за исключением
случаев, когда фонд в порядке, установленном статьей 36.2 настоящего
Федерального закона, заявил о принятии решения о приостановлении
привлечения новых застрахованных лиц.
3. Договор об обязательном пенсионном страховании вступает в силу
со дня зачисления перечисленных предыдущим страховщиком средств
пенсионных накоплений на счет нового страховщика. Одновременно с
указанными средствами новому страховщику передается информация о
графике и об объемах поступления страховых взносов в пользу
застрахованного лица за предыдущий период.
При перечислении Пенсионным фондом Российской Федерации средств
пенсионных накоплений в фонд Пенсионный фонд Российской Федерации
также направляет в уполномоченный федеральный орган выписку из единого
реестра застрахованных лиц и информацию об объеме указанных средств,
перечисленных в фонд.
4. При заключении договора об обязательном пенсионном страховании
в случае реализации застрахованным лицом права на отказ от
формирования накопительной части трудовой пенсии через Пенсионный фонд
Российской Федерации и права на выбор фонда для формирования
накопительной части трудовой пенсии должен соблюдаться следующий
порядок:
договор об обязательном пенсионном страховании заключается в
простой письменной форме;
заявление о переходе в фонд направляется застрахованным лицом в
Пенсионный фонд Российской Федерации в порядке, установленном
настоящим Федеральным законом;
в случае, если договор об обязательном пенсионном страховании
заключен надлежащими сторонами в соответствии с законодательством
Российской Федерации, Пенсионный фонд Российской Федерации обязан
внести соответствующие изменения в единый реестр застрахованных лиц;
в случае, если договор об обязательном пенсионном страховании
заключен ненадлежащими сторонами и (или) заключен с нарушениями
законодательства Российской Федерации, Пенсионный фонд Российской
Федерации не вносит изменений в единый реестр застрахованных лиц и
информирует об этом застрахованное лицо и фонд не позднее 31 декабря
текущего года.
5. При заключении договора об обязательном пенсионном страховании
застрахованным лицом, реализующим право на переход из одного фонда в
другой, должен соблюдаться следующий порядок:
договор об обязательном пенсионном страховании заключается в
простой письменной форме;
уведомление о заключении договора об обязательном пенсионном
страховании направляется застрахованным лицом в Пенсионный фонд
Российской Федерации для внесения изменений в единый реестр
застрахованных лиц не ранее 1 июля и не позднее 1 октября текущего
года;
в случае, если договор об обязательном пенсионном страховании
заключен надлежащими сторонами в соответствии с законодательством
Российской Федерации, Пенсионный фонд Российской Федерации обязан
внести соответствующие изменения в единый реестр застрахованных лиц;
в случае, если договор об обязательном пенсионном страховании
заключен ненадлежащими сторонами и (или) заключен с нарушениями
законодательства Российской Федерации, изменения в единый реестр
застрахованных лиц не вносятся;
в случае, предусмотренном абзацем пятым настоящего пункта,
Пенсионный фонд Российской Федерации обязан в срок до 31 декабря
текущего года уведомить заявителя и фонд, с которым застрахованным
лицом заключен договор об обязательном пенсионном страховании, об
отказе во внесении изменений в единый реестр застрахованных лиц с
указанием причин отказа;
уведомление о внесении изменений в единый реестр застрахованных
лиц направляется Пенсионным фондом Российской Федерации в срок до 31
декабря текущего года в фонд, с которым застрахованным лицом заключен
новый договор об обязательном пенсионном страховании, и в фонд, с
которым застрахованным лицом соответствующий договор прекращен.
6. Уведомление осуществляется в форме, обеспечивающей возможность
подтверждения факта уведомления. Оплата расходов на пересылку
производится отправителем указанного уведомления.
Статья 36.5. Изменение и прекращение договора
об обязательном пенсионном страховании
1. Договор об обязательном пенсионном страховании может быть
изменен сторонами не иначе как в порядке, установленном типовым
договором об обязательном пенсионном страховании.
2. Договор об обязательном пенсионном страховании прекращается в
случае наступления одного из следующих событий в зависимости от того,
какое из них наступило ранее:
заключения застрахованным лицом нового договора об обязательном
пенсионном страховании в соответствии с требованиями статьи 36.4
настоящего Федерального закона;
удовлетворения заявления застрахованного лица о переводе средств
пенсионных накоплений в Пенсионный фонд Российской Федерации в
соответствии с требованиями настоящего Федерального закона;
истечения трех месяцев со дня аннулирования лицензии на
осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному
страхованию у фонда по решению суда и принятия решения уполномоченным
федеральным органом о принудительной передаче средств пенсионных
накоплений в Пенсионный фонд Российской Федерации;
смерти застрахованного лица.
3. В случае прекращения договора об обязательном пенсионном
страховании по основанию, предусмотренному абзацем пятым пункта 2
настоящей статьи, и в порядке, установленном настоящим Федеральным
законом, фонд обязан выплатить правопреемнику (правопреемникам)
умершего застрахованного лица сумму, эквивалентную сумме средств
пенсионных накоплений, учтенной на пенсионном счете накопительной
части трудовой пенсии на дату смерти застрахованного лица.
4. В случае прекращения договора об обязательном пенсионном
страховании по основаниям, предусмотренным абзацами вторым - четвертым
пункта 2 настоящей статьи, для соответствующего фонда возникает
обязанность по передаче средств пенсионных накоплений для выплаты
накопительной части трудовой пенсии в порядке, установленном статьей
36.6 настоящего Федерального закона.
5. Приостановление уплаты страховых взносов не может являться
основанием для прекращения договора об обязательном пенсионном
страховании.
6. В случае прекращения договора об обязательном пенсионном
страховании с застрахованным лицом по любому из оснований,
предусмотренных абзацами вторым - четвертым пункта 2 настоящей статьи,
фонд в срок, не превышающий двух месяцев со дня прекращения указанного
договора, направляет в Пенсионный фонд Российской Федерации
уведомление о прекращении договора с подтверждением оснований его
прекращения.
7. Пенсионный фонд Российской Федерации обязан в срок, не
превышающий двух месяцев со дня получения уведомления фонда о
прекращении договора об обязательном пенсионном страховании или
принятия соответствующего решения, сделать соответствующую запись в
едином реестре застрахованных лиц.
Основаниями для внесения изменений в единый реестр застрахованных
лиц являются:
в случаях, предусмотренных абзацем вторым пункта 2 настоящей
статьи, - решение Пенсионного фонда Российской Федерации в
соответствии с положениями абзаца четвертого пункта 5 статьи 36.4
настоящего Федерального закона;
в случаях, предусмотренных абзацем третьим пункта 2 настоящей
статьи, - решение Пенсионного фонда Российской Федерации в
соответствии с положениями пункта 2 статьи 36.10 настоящего
Федерального закона;
в случаях, предусмотренных абзацами четвертым и пятым пункта 2
настоящей статьи, - получение уведомления фонда о прекращении
договора.
8. В случае прекращения договора об обязательном пенсионном
страховании по любому из оснований, указанных в пункте 2 настоящей
статьи, фонд обязан в месячный срок известить об этом застрахованное
лицо или его правопреемника (правопреемников).
Статья 36.6. Передача средств пенсионных накоплений
из одного фонда в другой фонд или в Пенсионный фонд
Российской Федерации
1. Средства пенсионных накоплений для финансирования
накопительной части трудовой пенсии подлежат передаче из одного фонда
в другой фонд или в Пенсионный фонд Российской Федерации по следующим
основаниям в зависимости от того, какое из них наступит ранее:
в случае прекращения договора об обязательном пенсионном
страховании в соответствии с абзацем вторым пункта 2 статьи 36.5
настоящего Федерального закона - в фонд, с которым застрахованным
лицом заключен новый договор об обязательном пенсионном страховании;
в случае прекращения договора об обязательном пенсионном
страховании в соответствии с абзацем третьим пункта 2 статьи 36.5
настоящего Федерального закона - в Пенсионный фонд Российской
Федерации;
в случае аннулирования лицензии на осуществление деятельности по
пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию соответствующего
фонда по решению суда - в Пенсионный фонд Российской Федерации.
2. Размер средств пенсионных накоплений, подлежащих передаче в
отношении каждого застрахованного лица, определяется суммой пенсионных
накоплений, учтенных на пенсионном счете накопительной части трудовой
пенсии соответствующего застрахованного лица.
3. Фонд, с которым договор об обязательном пенсионном страховании
действовал до вступления в силу нового договора об обязательном
пенсионном страховании, обязан перевести сумму средств пенсионных
накоплений, учтенных на пенсионном счете накопительной части трудовой
пенсии соответствующего застрахованного лица, в срок до 31 декабря
года, в котором заключен новый договор об обязательном пенсионном
страховании, или в течение трех месяцев с даты принятия судом решения
об удовлетворении жалобы застрахованного лица в отношении фонда.
В этом случае основанием для передачи средств пенсионных
накоплений является уведомление Пенсионного фонда Российской
Федерации, направленное в соответствии с требованиями абзаца седьмого
пункта 5 статьи 36.4 настоящего Федерального закона.
4. В случае прекращения договора об обязательном пенсионном
страховании в соответствии с абзацем третьим пункта 2 статьи 36.5
настоящего Федерального закона средства пенсионных накоплений
соответствующего застрахованного лица передаются фондом в Пенсионный
фонд Российской Федерации не позднее 31 декабря текущего года или в
течение трех месяцев с даты принятия судом решения об удовлетворении
жалобы застрахованного лица в отношении фонда.
В этом случае основанием для передачи средств пенсионных
накоплений является уведомление Пенсионного фонда Российской
Федерации, направленное в соответствии с требованиями пункта 2 статьи
36.10 настоящего Федерального закона.
5. При наступлении обстоятельств, указанных в абзаце четвертом
пункта 1 настоящей статьи, фонд, у которого лицензия на осуществление
деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию
аннулирована, обязан передать средства пенсионных накоплений в
Пенсионный фонд Российской Федерации в срок, не превышающий трех
месяцев с даты принятия судом соответствующего решения.
В этом случае основанием для передачи средств пенсионных
накоплений в Пенсионный фонд Российской Федерации является
соответствующее решение суда.
6. Порядок передачи средств пенсионных накоплений и определения
их стоимости, порядок уведомления застрахованных лиц о наступлении
оснований, предусмотренных пунктом 1 настоящей статьи, а также
разъяснения застрахованным лицам их прав, связанных с возникновением
таких обстоятельств, устанавливаются Правительством Российской
Федерации.
7. Средства пенсионных накоплений, отраженные на пенсионном счете
накопительной части трудовой пенсии застрахованного лица после
перевода основной суммы пенсионных накоплений (начисленный по итогам
финансового года инвестиционный доход и полученные фондом, но
отраженные позже на пенсионном счете накопительной части трудовой
пенсии страховые взносы), подлежат переводу не позднее одного месяца с
даты отражения на пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии
застрахованного лица.
8. При наступлении оснований, предусмотренных пунктом 1 настоящей
статьи, фонд, обязанный передать средства пенсионных накоплений,
должен принять все меры, направленные на сохранение средств пенсионных
накоплений, подлежащих передаче.
Статья 36.7. Порядок подачи застрахованным лицом
заявления о переходе в фонд
1. Застрахованное лицо может воспользоваться правом на переход в
фонд не чаще одного раза в год путем подачи заявления в Пенсионный
фонд Российской Федерации в порядке, установленном настоящей статьей.
Порядок реализации прав, установленных абзацем первым настоящего
пункта, застрахованными лицами, достигшими возраста, на пять лет
меньшего, чем установленный Федеральным законом от 17 декабря 2001 г.
N 173-ФЗ "О трудовых пенсиях в Российской Федерации" в качестве
возраста, дающего право на трудовую пенсию по старости,
устанавливается отдельным федеральным законом.
2. Форма заявления застрахованного лица о переходе в фонд
утверждается Правительством Российской Федерации. Инструкция по
заполнению формы указанного заявления утверждается уполномоченным
федеральным органом по согласованию с Пенсионным фондом Российской
Федерации.
3. Образец заявления застрахованного лица о переходе в фонд с
приложением инструкции по заполнению формы указанного заявления
направляется Пенсионным фондом Российской Федерации застрахованному
лицу ежегодно не позднее 1 июля текущего года.
Подача застрахованным лицом указанного заявления, не
соответствующего образцу, но с соблюдением установленной формы не
является нарушением порядка, определенного настоящей статьей.
4. Заявление застрахованного лица о переходе в фонд направляется
им в Пенсионный фонд Российской Федерации не позднее 1 октября
текущего года. Застрахованное лицо может подать указанное заявление в
территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации по месту
жительства лично или направить иным способом. В последнем случае
установление личности и проверка подлинности подписи застрахованного
лица осуществляются:
1) нотариусом;
2) должностными лицами консульских учреждений Российской
Федерации в случаях, если застрахованное лицо находится за пределами
территории Российской Федерации;
3) органом (организацией), с которым у Пенсионного фонда
Российской Федерации заключено соглашение о взаимном удостоверении
подписей.
5. В случае подачи застрахованным лицом заявления о переходе в
фонд с нарушением сроков, установленных пунктом 4 настоящей статьи,
указанное заявление оставляется без рассмотрения.
6. Несоблюдение застрахованным лицом порядка подачи заявления о
переходе в фонд не влечет обязанности Пенсионного фонда Российской
Федерации по совершению действий, связанных с реализацией права
застрахованного лица на переход в фонд.
Статья 36.8. Порядок подачи застрахованным лицом заявления
о переходе в Пенсионный фонд Российской Федерации
1. Застрахованное лицо может воспользоваться правом на переход в
Пенсионный фонд Российской Федерации не чаще одного раза в год путем
подачи заявления в Пенсионный фонд Российской Федерации в порядке,
установленном настоящей статьей.
Порядок реализации прав, установленных абзацем первым настоящего
пункта, застрахованными лицами, достигшими возраста, на пять лет
меньшего, чем установленный Федеральным законом от 17 декабря 2001 г.
N 173-ФЗ "О трудовых пенсиях в Российской Федерации" в качестве
возраста, дающего право на трудовую пенсию по старости,
устанавливается отдельным федеральным законом.
2. Форма заявления застрахованного лица о переходе в Пенсионный
фонд Российской Федерации утверждается Правительством Российской
Федерации. Инструкция по заполнению формы указанного заявления
утверждается уполномоченным федеральным органом по согласованию с
Пенсионным фондом Российской Федерации.
3. Заявление застрахованного лица о переходе в Пенсионный фонд
Российской Федерации направляется в Пенсионный фонд Российской
Федерации не позднее 1 октября текущего года. Застрахованное лицо
может подать указанное заявление в территориальный орган Пенсионного
фонда Российской Федерации по месту жительства или направить иным
способом. В последнем случае установление личности и проверка
подлинности подписи застрахованного лица осуществляются в порядке,
предусмотренном пунктом 4 статьи 36.7 настоящего Федерального закона.
Одновременно застрахованное лицо направляет в фонд, с которым у
него заключен договор об обязательном пенсионном страховании,
заявление о прекращении указанного договора.
4. В случае подачи застрахованным лицом заявления о переходе в
Пенсионный фонд Российской Федерации с нарушением сроков,
установленных пунктом 3 настоящей статьи, указанное заявление
оставляется без рассмотрения.
5. Несоблюдение застрахованным лицом порядка подачи заявления о
переходе в Пенсионный фонд Российской Федерации не влечет обязанности
Пенсионного фонда Российской Федерации по совершению действий,
связанных с изменением порядка формирования накопительной части
трудовой пенсии застрахованного лица.
Статья 36.9. Порядок рассмотрения Пенсионным фондом
Российской Федерации заявления застрахованного лица
о переходе в фонд из Пенсионного фонда Российской Федерации
1. Заявление застрахованного лица о переходе в фонд подлежит
рассмотрению Пенсионным фондом Российской Федерации в срок до 1 ноября
текущего года.
В случае подачи застрахованным лицом нескольких правомочных
заявлений в установленный срок к рассмотрению принимается заявление с
самой ранней датой регистрации в органе Пенсионного фонда Российской
Федерации. При наличии нескольких правомочных заявлений от одной даты
все такие заявления остаются без рассмотрения.
2. Пенсионный фонд Российской Федерации обязан уведомить
застрахованное лицо об удовлетворении его заявления, об отказе в
удовлетворении заявления или об оставлении заявления без рассмотрения
в срок до 1 декабря текущего года.
3. В удовлетворении заявления застрахованного лица о переходе в
фонд может быть отказано в случаях, если:
в заявлении, поданном надлежащим лицом, предусматривается выбор
фонда, заявившего к моменту подачи заявления о приостановлении
привлечения новых застрахованных лиц по обязательному пенсионному
страхованию;
в заявлении, поданном надлежащим лицом, предусматривается выбор
фонда, действие лицензии на осуществление деятельности по пенсионному
обеспечению и пенсионному страхованию которого приостановлено или
указанная лицензия аннулирована к моменту рассмотрения заявления
застрахованного лица;
заявление, поданное надлежащим лицом, оформлено с нарушениями
установленной формы;
имеется иное правомочное заявление застрахованного лица от той же
даты.
4. Пенсионный фонд Российской Федерации вправе оставить заявление
без рассмотрения в случае, если такое заявление подано лицом, не
имеющим права выбора фонда в соответствии с настоящим Федеральным
законом.
5. Уведомление об отказе в удовлетворении заявления
застрахованного лица или об оставлении такого заявления
застрахованного лица без рассмотрения должно быть мотивированным.
Статья 36.10. Порядок рассмотрения заявления застрахованного
лица о переходе в Пенсионный фонд Российской Федерации
1. Заявление застрахованного лица о переходе в Пенсионный фонд
Российской Федерации подлежит рассмотрению Пенсионным фондом
Российской Федерации и фондом в срок до 1 ноября текущего года.
2. Пенсионный фонд Российской Федерации обязан уведомить
застрахованное лицо и фонд, с которым застрахованным лицом заключен
договор об обязательном пенсионном страховании, об удовлетворении
заявления застрахованного лица, об отказе в удовлетворении заявления
или об оставлении заявления без рассмотрения в срок до 1 декабря
текущего года.
Пенсионный фонд Российской Федерации вправе отказать в
удовлетворении заявления в случаях, если:
такое заявление подано ненадлежащим лицом;
такое заявление оформлено с нарушением установленных требований.
3. Уведомление об отказе в удовлетворении заявления
застрахованного лица или об оставлении такого заявления без
рассмотрения должно быть мотивированным.
4. Уведомление осуществляется в форме, обеспечивающей возможность
подтверждения факта уведомления. Оплата расходов на пересылку
уведомления производится отправителем указанного уведомления.
5. В случае удовлетворения заявления застрахованного лица
Пенсионный фонд Российской Федерации обязан в срок до 1 декабря
текущего года направить уведомление о принятом решении в фонд.
Статья 36.11. Порядок перехода застрахованного
лица из фонда в фонд
1. Застрахованное лицо может воспользоваться правом на переход из
фонда в фонд не чаще одного раза в год путем заключения договора об
обязательном пенсионном страховании с новым фондом с одновременным
уведомлением фонда, с которым ранее был заключен такой договор, о его
расторжении.
2. Фонд, с которым застрахованное лицо заключило новый договор об
обязательном пенсионном страховании, уведомляет об этом Пенсионный
фонд Российской Федерации в месячный срок.
3. Пенсионный фонд Российской Федерации обязан уведомить
застрахованное лицо, фонд, с которым у этого лица заключен новый
договор об обязательном пенсионном страховании, и фонд, с которым
такой договор был расторгнут, о внесении соответствующих изменений в
единый реестр застрахованных лиц в течение двух месяцев со дня
получения уведомления фонда.
4. Пенсионный фонд Российской Федерации может отказать во
внесении изменений в единый реестр застрахованных лиц в соответствии с
новым договором об обязательном пенсионном страховании в случае, если
такой договор заключен лицом, не имеющим права выбора фонда в
соответствии с настоящим Федеральным законом.
Об этом Пенсионный фонд Российской Федерации обязан уведомить
застрахованное лицо, фонд, с которым у этого лица заключен новый
договор об обязательном пенсионном страховании, и фонд, с которым
такой договор был расторгнут, в течение двух месяцев со дня получения
уведомления фонда.
5. Уведомление об отказе во внесении изменений в единый реестр
застрахованных лиц в соответствии с новым договором об обязательном
пенсионном страховании должно быть мотивированным.
Статья 36.12. Порядок исполнения Пенсионным фондом
Российской Федерации и фондом решений по заявлениям
застрахованных лиц
1. Сумма, эквивалентная пенсионным накоплениям застрахованного
лица, отказавшегося от формирования накопительной части трудовой
пенсии в Пенсионном фонде Российской Федерации в соответствии с
Федеральным законом от 15 декабря 2001 г. N 167-ФЗ "Об обязательном
пенсионном страховании в Российской Федерации", передается Пенсионным
фондом Российской Федерации в выбранный застрахованным лицом фонд не
позднее 31 декабря текущего года или в течение трех месяцев с даты
принятия судом решения об удовлетворении жалобы застрахованного лица.
Пенсионные накопления, полученные фондом в соответствии с
требованиями настоящего пункта, должны быть переданы фондом
управляющим компаниям не позднее 1 февраля следующего года или в
течение трех рабочих дней в случае получения средств во исполнение
решения суда.
2. Пенсионные накопления застрахованного лица, отказавшегося от
формирования накопительной части трудовой пенсии в фонде в
соответствии с Федеральным законом от 15 декабря 2001 г. N 167-ФЗ "Об
обязательном пенсионном страховании в Российской Федерации",
передаются фондом в Пенсионный фонд Российской Федерации в порядке,
установленном настоящим Федеральным законом.
3. Пенсионный фонд Российской Федерации направляет средства
пенсионных накоплений, полученные в соответствии с пунктом 2 настоящей
статьи, в управляющую компанию не позднее 1 февраля следующего года
или в течение трех месяцев с даты принятия судом решения об
удовлетворении жалобы застрахованного лица в отношении фонда.
4. Переводу в Пенсионный фонд Российской Федерации или другой
фонд подлежат инвестиционный доход и полученные фондом средства
пенсионных накоплений, отраженные на пенсионном счете накопительной
части трудовой пенсии застрахованного лица, начисленные фондом по
итогам предшествующего финансового года и с начала нового финансового
года до момента их перевода.
5. Средства пенсионных накоплений, отраженные на пенсионном счете
накопительной части трудовой пенсии застрахованного лица после
перевода основной суммы пенсионных накоплений (начисленный по итогам
финансового года инвестиционный доход и полученные, но отраженные
позже страховые взносы), подлежат переводу не позднее одного месяца с
даты отражения в индивидуальном (персонифицированном) учете.
Статья 36.13. Требования к договору доверительного
управления средствами пенсионных накоплений
1. По договору доверительного управления средствами пенсионных
накоплений фонд передает доверительному управляющему средства
пенсионных накоплений в доверительное управление, а доверительный
управляющий обязуется осуществлять управление средствами пенсионных
накоплений в соответствии с требованиями Гражданского кодекса
Российской Федерации и настоящего Федерального закона в целях
обеспечения права застрахованных лиц на накопительную часть трудовой
пенсии.
2. Передача средств пенсионных накоплений в доверительное
управление в соответствии с настоящей статьей не влечет перехода права
собственности на них к доверительному управляющему.
3. Доверительным управляющим по договору доверительного
управления средствами пенсионных накоплений может являться только
управляющая компания, соответствующая требованиям, установленным
Федеральным законом от 24 июля 2002 г. N 111-ФЗ "Об инвестировании
средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в
Российской Федерации".
4. Сделки с имуществом, составляющим средства пенсионных
накоплений, доверительный управляющий совершает от своего имени,
указывая, что он действует в качестве такого управляющего. Это условие
считается соблюденным, если в письменных документах после наименования
доверительного управляющего сделана пометка "ДУ средствами пенсионных
накоплений для финансирования накопительной части трудовой пенсии".
Доверительный управляющий вправе распоряжаться средствами
пенсионных накоплений исключительно в целях настоящего Федерального
закона и с соблюдением всех предусмотренных ограничений.
5. Выгодоприобретателем по договору доверительного управления
средствами пенсионных накоплений является учредитель управления.
6. К договору доверительного управления средствами пенсионных
накоплений применяются соответствующие положения статей 1025 и 1026
Гражданского кодекса Российской Федерации.
7. К договору доверительного управления средствами пенсионных
накоплений не применяются положения статьи 1023, а также пункта 1
статьи 1024 Гражданского кодекса Российской Федерации.
8. Доверительное управление средствами пенсионных накоплений
учреждается вследствие необходимости постоянного управления средствами
пенсионных накоплений в интересах обеспечения права застрахованных лиц
на получение накопительной части трудовой пенсии в соответствии с
Федеральным законом от 17 декабря 2001 г. N 173-ФЗ "О трудовых пенсиях
в Российской Федерации".
9. Объектом доверительного управления являются средства
пенсионных накоплений (ценные бумаги и денежные средства в рублях и
иностранной валюте в соответствии с настоящим Федеральным законом).
Доходы от доверительного управления не являются собственностью
управляющей компании, а относятся на прирост средств, переданных в
управление фондом.
10. Договор доверительного управления средствами пенсионных
накоплений должен быть совершен в письменной форме.
11. Инвестиционная декларация доверительного управляющего
является неотъемлемой частью договора доверительного управления
средствами пенсионных накоплений.
12. Доверительный управляющий имеет право на вознаграждение,
установленное договором доверительного управления средствами
пенсионных накоплений, а также на возмещение разумных необходимых
расходов, произведенных им при доверительном управлении средствами
пенсионных накоплений в пределах, установленных этим договором.
13. Договор доверительного управления средствами пенсионных
накоплений заключается на срок не более 15 лет.
14. Если иное не предусмотрено договором доверительного
управления средствами пенсионных накоплений, доверительный управляющий
осуществляет доверительное управление средствами пенсионных накоплений
лично.
Договором доверительного управления средствами пенсионных
накоплений, а в случае инвестирования средств пенсионных накоплений в
ценные бумаги иностранных эмитентов в соответствии с Федеральным
законом от 24 июля 2002 г. N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для
финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской
Федерации" может быть предусмотрено право передачи доверительным
управляющим своих полномочий другому лицу. В этом случае доверительный
управляющий отвечает за действия избранного им поверенного как за свои
собственные.
15. Договор доверительного управления средствами пенсионных
накоплений прекращается вследствие:
несоответствия управляющей компании требованиям настоящего
Федерального закона;
возбуждения в отношении управляющей компании процедуры
банкротства;
приостановления действия или аннулирования лицензии на
осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному
страхованию фонда, являющегося учредителем управления;
отказа учредителя управления или управляющей компании от
осуществления доверительного управления в связи с невозможностью для
управляющей компании лично осуществлять доверительное управление
имуществом, если обязанность лично осуществлять доверительное
управление установлена договором;
отказа учредителя управления от указанного договора по иным
причинам, чем та, которая указана в абзаце пятом настоящего пункта,
при условии выплаты управляющей компании обусловленного таким
договором вознаграждения, установленного настоящим Федеральным
законом.
16. Информация о заключении договора доверительного управления
средствами пенсионных накоплений представляется фондом в
уполномоченный федеральный орган в срок, не превышающий трех рабочих
дней со дня его заключения.
Статья 36.14. Обязанности управляющей компании,
осуществляющей инвестирование средств пенсионных накоплений
Управляющая компания, осуществляющая инвестирование средств
пенсионных накоплений, обязана:
инвестировать средства пенсионных накоплений исключительно в
интересах застрахованных лиц;
нести установленную настоящим Федеральным законом и договором
доверительного управления средствами пенсионных накоплений
ответственность за сохранность средств, переданных в управление
фондом;
поддерживать достаточность собственных средств (капитала),
рассчитанных в соответствии с требованиями Федеральной комиссии по
рынку ценных бумаг, относительно объема обслуживаемых активов в
порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации;
осуществлять инвестирование средств пенсионных накоплений разумно
и добросовестно, исходя из необходимости обеспечения принципов
надежности, ликвидности, доходности и диверсификации;
заключать договор со специализированным депозитарием и
осуществлять под его контролем операции со средствами, переданными в
управление фондом;
открывать отдельные банковские счета и осуществлять операции со
средствами пенсионных накоплений в кредитных организациях,
удовлетворяющих требованиям, установленным Федеральным законом от 24
июля 2002 г. N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для финансирования
накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации",
расторгать договоры, закрывать счета и принимать меры по истребованию
денежных средств в случаях, если кредитные организации перестали
удовлетворять указанным требованиям;
ежедневно рассчитывать текущую рыночную стоимость и стоимость
чистых активов, находящихся в доверительном управлении в целях
настоящего Федерального закона, в порядке, установленном Федеральной
комиссией по рынку ценных бумаг по согласованию с уполномоченным
федеральным органом;
продавать ценные бумаги, находящиеся в управлении, как правило,
по цене не ниже рыночной, а также покупать ценные бумаги, как правило,
по цене не выше рыночной. Отчет о сделках, проведенных с отклонением
от рыночных цен, представляется в уполномоченный федеральный орган по
установленной им форме. Для целей настоящего Федерального закона под
рыночной ценой понимается цена, определенная в соответствии с
правилами торговли данным фондовым инструментом;
принимать и неукоснительно соблюдать кодекс профессиональной
этики, соответствующий требованиям, установленным настоящим
Федеральным законом;
осуществлять сделки со средствами, переданными в управление
фондом, используя услуги брокеров, отвечающих требованиям,
установленным законодательством Российской Федерации и нормативными
правовыми актами Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг,
расторгать договоры и принимать меры по истребованию денежных средств
в случаях, если брокеры перестали удовлетворять указанным требованиям;
осуществлять права акционера в порядке, установленном
соответствующим федеральным законом, исключительно в целях обеспечения
законных прав и интересов застрахованных лиц;
перечислять в фонд за счет средств, находящихся в управлении,
средства для выплаты накопительной части трудовой пенсии и выплат
правопреемникам умерших застрахованных лиц в порядке и сроки, которые
установлены договором доверительного управления средствами пенсионных
накоплений в соответствии с настоящим Федеральным законом;
представлять в фонд и уполномоченный федеральный орган отчет об
инвестировании средств пенсионных накоплений, а также о доходах от
инвестирования в порядке и сроки, которые установлены договором
доверительного управления средствами пенсионных накоплений;
информировать фонд и уполномоченный федеральный орган об
аннулировании или о приостановлении действия лицензии, о существенных
изменениях в учредительных документах управляющей компании, о
персональном составе органов управления, составе персонала и составе
аффилированных лиц в порядке и сроки, которые установлены договором
доверительного управления средствами пенсионных накоплений;
не являться аффилированным лицом фонда, специализированного
депозитария либо их аффилированных лиц;
обособлять средства пенсионных накоплений, находящиеся в
управлении на основании договора доверительного управления средствами
пенсионных накоплений, в соответствии с требованиями статьи 1018
Гражданского кодекса Российской Федерации;
раскрывать информацию о структуре и составе акционеров
(участников) в порядке и сроки, которые установлены уполномоченным
федеральным органом;
соблюдать иные требования, предусмотренные настоящим Федеральным
законом, другими нормативными правовыми актами и договорами с фондом и
специализированным депозитарием.
Статья 36.15. Требования к структуре
инвестиционного портфеля фонда
1. Структура инвестиционного портфеля фонда должна удовлетворять
следующим основным требованиям:
максимальная доля одного эмитента или группы связанных эмитентов
в инвестиционном портфеле фонда не должна превышать 5 процентов, за
исключением государственных ценных бумаг Российской Федерации;
депозиты в кредитной организации (кредитных организациях,
входящих в одну банковскую группу) и ценные бумаги, эмитированные этой
кредитной организацией (кредитными организациями, входящими в одну
банковскую группу), не должны в сумме превышать 10 процентов
инвестиционного портфеля фонда;
максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда ценных бумаг,
эмитированных аффилированными лицами фонда, управляющей компании,
специализированного депозитария и актуария, не должна превышать 5
процентов;
максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда акций одного
эмитента не должна превышать 10 процентов его капитализации;
максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда облигаций
одного эмитента не должна превышать 10 процентов совокупного объема
находящихся в обращении облигаций данного эмитента, за исключением
государственных ценных бумаг Российской Федерации;
максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда ценных бумаг
одного эмитента не должна превышать 15 процентов капитализации данного
эмитента, за исключением государственных ценных бумаг Российской
Федерации, а также не должна превышать 15 процентов выпуска ценных
бумаг субъекта Российской Федерации.
2. Максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда денежных
средств в рублях и иностранной валюте на счетах и депозитах в
кредитных организациях не должна превышать 20 процентов.
3. Максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда средств,
размещенных в ценные бумаги иностранных эмитентов, не должна превышать
20 процентов.
4. Максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда прочих видов
разрешенных активов определяется Правительством Российской Федерации.
5. Структура инвестиционного портфеля фонда или его части может
быть определена в форме инвестиционного индекса (индексов). Порядок
определения инвестиционного индекса (индексов) для инвестирования
средств пенсионных накоплений в соответствующий класс активов и
особенности управления инвестиционным портфелем, структура которого
определена в форме инвестиционного индекса, устанавливаются
уполномоченным федеральным органом.
6. В случае нарушения требований к максимальной доле
определенного класса активов в структуре инвестиционного портфеля
из-за изменения рыночной или оценочной стоимости активов и (или)
изменения в структуре имущества эмитента управляющие компании обязаны
скорректировать структуру активов в соответствии с требованиями к
структуре инвестиционного портфеля фонда в течение шести месяцев с
даты обнаружения указанного нарушения.
7. В случае нарушения требований к максимальной доле
определенного класса активов в структуре инвестиционного портфеля
фонда в результате умышленных действий управляющей компании она
обязана устранить это нарушение в течение 30 дней с даты обнаружения
указанного нарушения. Кроме того, она обязана возместить фонду ущерб,
являющийся следствием отклонения от установленной структуры активов, и
ущерб от сделок, произведенных для корректировки структуры активов.
8. Расчет величины инвестиционного портфеля фонда проводится по
рыночной стоимости.
9. Порядок и методика расчета показателей в целях контроля за
соблюдением требований к структуре инвестиционного портфеля фонда
определяются Правительством Российской Федерации.
Статья 36.16. Инвестирование средств пенсионных
накоплений в ценные бумаги иностранных эмитентов
Инвестирование средств пенсионных накоплений в ценные бумаги
иностранных эмитентов осуществляется управляющими компаниями в
соответствии с положениями Федерального закона от 24 июля 2002 г.
N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для финансирования накопительной
части трудовой пенсии в Российской Федерации".
Статья 36.17. Инвестиционная декларация управляющей компании
1. Требования к целям инвестирования, составу и структуре
инвестиционного портфеля управляющей компании определяются в
инвестиционной декларации управляющей компании.
2. Инвестиционная декларация управляющей компании, осуществляющей
доверительное управление средствами пенсионных накоплений, должна
содержать следующие обязательные положения:
указание цели инвестирования и описание инвестиционной политики
управляющей компании. Целью инвестирования средств пенсионных
накоплений, переданных в управление управляющей компании фондом,
является их прирост;
перечень объектов инвестирования;
описание рисков, связанных с инвестированием в указанные
направления инвестирования;
требования к структуре инвестиционного портфеля управляющей
компании.
3. Инвестиционная декларация управляющей компании не может
предусматривать объекты инвестирования, не предусмотренные настоящим
Федеральным законом.
Статья 36.18. Обязанности специализированного депозитария,
заключившего договор об оказании услуг с фондом,
осуществляющим формирование накопительной части трудовой
пенсии, и управляющей компанией, осуществляющей
инвестирование средств пенсионных накоплений
Специализированный депозитарий обязан:
осуществлять ежедневный контроль за соответствием деятельности по
распоряжению средствами пенсионных накоплений, переданными в
доверительное управление управляющим компаниям, осуществляющим
инвестирование средств пенсионных накоплений, требованиям настоящего
Федерального закона, иных нормативных правовых актов, инвестиционной
декларации;
в случае неисполнения предусмотренных настоящей статьей
обязанностей нести солидарную ответственность с управляющей компанией,
заключившей договор доверительного управления средствами пенсионных
накоплений;
открывать отдельные счета депо на имя фонда и отдельные субсчета
для каждой из управляющих компаний фонда для учета прав на ценные
бумаги, приобретенные на средства пенсионных накоплений;
осуществлять учет ценных бумаг, учет перехода прав на ценные
бумаги, приобретенные в результате инвестирования средств пенсионных
накоплений, и хранение сертификатов ценных бумаг, если для отдельных
видов ценных бумаг иное не предусмотрено нормативными правовыми актами
Российской Федерации;
принимать и хранить копии всех первичных документов в отношении
средств пенсионных накоплений, переданных в доверительное управление
управляющим компаниям;
осуществлять контроль за определением стоимости чистых активов,
находящихся в управлении управляющих компаний, в целях настоящего
Федерального закона;
осуществлять контроль за перечислением в фонд средств на выплаты
за счет средств пенсионных накоплений;
регистрировать в Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг
регламент специализированного депозитария и все вносимые в него
изменения;
уведомлять уполномоченный федеральный орган и фонд о выявленных в
ходе осуществления контроля нарушениях требований настоящего
Федерального закона, иных нормативных правовых актов, инвестиционной
декларации не позднее рабочего дня, следующего за днем их выявления;
представлять в уполномоченный федеральный орган, управляющую
компанию и фонд отчетность о выполнении операций, видах и стоимости
ценных бумаг, учитываемых в соответствии с договорами об оказании
услуг специализированного депозитария управляющей компании, по формам
и в сроки, которые установлены уполномоченным федеральным органом;
информировать уполномоченный федеральный орган, управляющую
компанию и фонд об аннулировании или о приостановлении действия
лицензии, об изменениях в учредительных документах, персональном
составе органов управления, составе персонала и аффилированных лиц
специализированного депозитария в порядке и сроки, которые установлены
договором об оказании услуг специализированного депозитария;
предоставлять в уполномоченный федеральный орган, управляющую
компанию и фонд информацию о сделках, совершаемых управляющей
компанией со средствами пенсионных накоплений, а также о стоимости
чистых активов, находящихся в управлении по договорам доверительного
управления средствами пенсионных накоплений, в порядке и сроки,
которые установлены договором об оказании услуг специализированного
депозитария;
обеспечивать передачу своих прав и обязанностей в отношении
средств пенсионных накоплений, сформированных в соответствии с
настоящим Федеральным законом, другому специализированному депозитарию
в случае прекращения (досрочного расторжения) договора в порядке и
сроки, которые установлены договором об оказании услуг
специализированного депозитария;
обеспечивать процесс передачи активов от управляющей компании
фонду в случае прекращения (расторжения) договора доверительного
управления средствами пенсионных накоплений в порядке, установленном
договором об оказании услуг специализированного депозитария;
не совмещать свою деятельность специализированного депозитария с
другими видами лицензируемой деятельности, за исключением депозитарной
или банковской, а также не совмещать свою деятельность с депозитарной
деятельностью, если последняя связана с проведением депозитарных
операций по итогам сделок с ценными бумагами, совершенных через
организатора торговли на рынке ценных бумаг на основании договоров,
заключенных с таким организатором торговли и (или) клиринговой
организацией, с клиринговой деятельностью и деятельностью по
организации торговли на рынке ценных бумаг;
поддерживать достаточность собственных средств (капитала),
рассчитанных в соответствии с требованиями Федеральной комиссии по
рынку ценных бумаг, относительно объема обслуживаемых активов в
порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации;
не иметь в составе акционеров (участников) организаций,
зарегистрированных в государствах и на территориях, которые
предоставляют льготный налоговый режим и (или) не предусматривают
раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых
операций (оффшорных зонах), а в случае, если специализированный
депозитарий организован в форме акционерного общества, не допускать
регистрации номинальных держателей в реестре акционеров;
не являться аффилированным лицом ни одной из управляющих
компаний, осуществляющих доверительное управление средствами
пенсионных накоплений, либо их аффилированных лиц;
нести ответственность за сохранность средств пенсионных
накоплений, переданных в доверительное управление управляющим
компаниям в целях настоящего Федерального закона;
принимать и неукоснительно соблюдать кодекс профессиональной
этики, соответствующий требованиям, установленным настоящим
Федеральным законом;
предоставлять в ревизионную комиссию фонда документы, необходимые
для ее деятельности;
раскрывать информацию о структуре и составе акционеров
(участников) в порядке и сроки, которые установлены уполномоченным
федеральным органом;
заключать договоры об оказании услуг специализированного
депозитария по типовой форме, утверждаемой Правительством Российской
Федерации. Информация о заключении договора об оказании услуг
специализированного депозитария представляется в уполномоченный
федеральный орган не позднее трех рабочих дней со дня его заключения;
соблюдать иные требования, предусмотренные настоящим Федеральным
законом, другими нормативными правовыми актами и договорами с
управляющими компаниями.
Статья 36.19. Особенности учета средств пенсионных
накоплений для финансирования накопительной части
трудовой пенсии в фонде
1. Учет средств пенсионных накоплений для финансирования
накопительной части трудовой пенсии в фонде ведется на пенсионном
счете накопительной части трудовой пенсии застрахованного лица.
2. Идентификация застрахованного лица осуществляется по
страховому номеру, присвоенному индивидуальному лицевому счету
застрахованного лица в системе индивидуального (персонифицированного)
учета Пенсионного фонда Российской Федерации, который одновременно
является составной частью номера пенсионного счета накопительной части
трудовой пенсии.
3. Одному застрахованному лицу в фонде может быть открыт только
один пенсионный счет накопительной части трудовой пенсии.
4. Фонд обязан вести обособленный учет операций, связанных с
пенсионными накоплениями для финансирования накопительной части
трудовой пенсии. Для осуществления операций со средствами пенсионных
накоплений фонд открывает отдельные банковские счета в кредитной
организации, удовлетворяющей требованиям Федерального закона от 24
июля 2002 г. N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для финансирования
накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации".
5. Порядок ведения пенсионных счетов накопительной части трудовой
пенсии определяется страховыми правилами фонда, которые устанавливают
стандарты учета, обеспечивающие сопоставимость со стандартами учета
пенсионных накоплений в специальной части лицевого счета
застрахованного лица в соответствии с требованиями Федерального закона
от 1 апреля 1996 г. N 27-ФЗ "Об индивидуальном (персонифицированном)
учете в системе обязательного пенсионного страхования".
6. Фонд вправе самостоятельно осуществлять ведение пенсионных
счетов накопительной части трудовой пенсии либо заключать договоры на
оказание услуг по ведению пенсионных счетов с другими организациями.
Оплата указанных услуг осуществляется за счет имущества,
предназначенного для обеспечения уставной деятельности фонда, и части
дохода, полученного от инвестирования средств пенсионных накоплений,
направляемого на формирование имущества, предназначенного для
обеспечения уставной деятельности фонда.
7. Фонд обязан вести учет пенсионных накоплений отдельно от
других операций.
8. Фонд ежегодно проводит сверку информации о размере средств
пенсионных накоплений, учтенных на пенсионных счетах накопительной
части трудовой пенсии, нарастающим итогом с общим объемом средств
пенсионных накоплений фонда, включая сверку за прошедший финансовый
год.
По результатам сверки формируются отчетные документы,
предоставляемые в уполномоченный федеральный орган.
Статья 36.20. Требования к отчетности фонда
1. Фонд должен ежеквартально направлять в уполномоченный
федеральный орган отчет установленной формы по обязательному
пенсионному страхованию.
2. Формы отчетности по обязательному пенсионному страхованию и
требования к указанной отчетности фонда устанавливаются Правительством
Российской Федерации.
Статья 36.21. Порядок выплаты правопреемникам
застрахованных лиц
В случае, если смерть застрахованного лица наступила до
назначения ему накопительной части трудовой пенсии или до перерасчета
размера накопительной части трудовой пенсии с учетом дополнительных
пенсионных накоплений, средства, учтенные на его пенсионном счете
накопительной части трудовой пенсии, выплачиваются правопреемникам,
указанным в соответствующем заявлении застрахованного лица, поданном в
фонд. В заявлении также устанавливается, в каких долях следует
распределить указанные выше средства. При отсутствии указанного
заявления средства, учтенные на пенсионном счете накопительной части
трудовой пенсии и подлежащие выплате правопреемникам застрахованного
лица, распределяются между ними в равных долях.
В случае отсутствия у умершего застрахованного лица
правопреемников средства, учтенные на его пенсионном счете
накопительной части трудовой пенсии, передаются фондом в Пенсионный
фонд Российской Федерации.
Статья 36.22. Единый реестр застрахованных лиц
по обязательному пенсионному страхованию
1. Единый реестр застрахованных лиц по обязательному пенсионному
страхованию, осуществляющих формирование своих пенсионных накоплений
для финансирования накопительной части трудовой пенсии в фондах, ведет
Пенсионный фонд Российской Федерации в соответствии с требованиями к
ведению индивидуальных лицевых счетов застрахованных лиц,
установленными Федеральным законом от 1 апреля 1996 г. N 27-ФЗ "Об
индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного
пенсионного страхования".
2. Единый реестр застрахованных лиц по обязательному пенсионному
страхованию формируется в целях учета и обеспечения пенсионных прав
застрахованных лиц, осуществляющих формирование своих пенсионных
накоплений для финансирования накопительной части трудовой пенсии в
фондах.
3. Единый реестр застрахованных лиц по обязательному пенсионному
страхованию содержит сведения о каждом застрахованном лице,
заключившем с фондом договор об обязательном пенсионном страховании.
4. Пенсионный фонд Российской Федерации обязан в 30-дневный срок
информировать фонд о наличии информации о смерти застрахованного лица,
внесенного в единый реестр застрахованных лиц по обязательному
пенсионному страхованию.
Статья 36.23. Вознаграждение специализированному
депозитарию и управляющим компаниям
1. Вознаграждение специализированному депозитарию и управляющим
компаниям выплачивается за счет доходов от инвестирования средств
пенсионных накоплений. Предельный размер вознаграждения управляющей
компании определяется в соответствии со статьей 16 Федерального закона
от 24 июля 2002 г. N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для
финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской
Федерации".
2. Размер оплаты необходимых расходов специализированного
депозитария и управляющих компаний устанавливается договорами о
доверительном управлении и договорами об оказании услуг
специализированного депозитария. Суммарный годовой размер оплаты
необходимых расходов специализированного депозитария, управляющих
компаний и других участников отношений по обязательному пенсионному
страхованию, вовлеченных в процесс инвестирования средств пенсионных
накоплений, не может превышать 1,1 процента средней стоимости чистых
активов за тот же период, в том числе размер оплаты услуг
специализированного депозитария - 0,1 процента рассчитанной таким
образом стоимости чистых активов.
Статья 36.24. Конфликт интересов
1. В целях настоящего Федерального закона под конфликтом
интересов понимается наличие у должностных лиц и их близких
родственников прав, предоставляющих возможность получения указанными
лицами лично либо через юридического или фактического представителя
материальной и личной выгоды в результате использования ими служебных
полномочий в части, касающейся инвестирования средств пенсионных
накоплений, или информации об инвестировании средств пенсионных
накоплений, ставшей им известной или имеющейся в их распоряжении в
связи с осуществлением должностными лицами профессиональной
деятельности, связанной с формированием и инвестированием средств
пенсионных накоплений.
2. Меры по недопущению ущерба интересам застрахованных лиц в
случае возникновения конфликта интересов в целях настоящего
Федерального закона определяются в соответствии с Федеральным законом
от 24 июля 2002 г. N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для
финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской
Федерации".
Статья 36.25. Кодекс профессиональной этики
1. Кодексы профессиональной этики управляющих компаний,
специализированных депозитариев и фондов должны соответствовать
положениям Федерального закона от 24 июля 2002 г. N 111-ФЗ "Об
инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой
пенсии в Российской Федерации" и принимаются на основе типового
кодекса профессиональной этики, утверждаемого Правительством
Российской Федерации.
2. Управляющие компании, специализированные депозитарии и фонды
обязаны в порядке и на условиях, которые определяются Правительством
Российской Федерации, согласовывать свои кодексы профессиональной
этики с уполномоченным федеральным органом.
Статья 36.26. Саморегулируемые организации
1. Саморегулируемой организацией фондов именуется добровольное
объединение фондов, действующее в соответствии с настоящим Федеральным
законом и функционирующее на принципах некоммерческой организации.
2. Саморегулируемая организация учреждается фондами для
обеспечения условий профессиональной деятельности, защиты интересов
клиентов фондов, установления правил и стандартов проведения операций,
обеспечивающих эффективную деятельность.
3. Саморегулируемая организация фондов в соответствии с
требованиями осуществления профессиональной деятельности устанавливает
обязательные для своих членов правила (стандарты) осуществления
профессиональной деятельности и осуществляет контроль за их
соблюдением.
4. Саморегулируемые организации фондов имеют право:
представлять законные интересы своих членов в их отношениях с
федеральными органами государственной власти, органами государственной
власти субъектов Российской Федерации, органами местного
самоуправления;
обжаловать в судебном порядке акты и действия федеральных органов
государственной власти, органов государственной власти субъектов
Российской Федерации, органов местного самоуправления, нарушающие
права и законные интересы любого из своих членов или группы членов;
применять в отношении своих членов предусмотренные учредительными
и иными документами меры дисциплинарной ответственности, в том числе
исключение из числа членов саморегулируемой организации фондов;
осуществлять иные полномочия, установленные законодательством
Российской Федерации и учредительными документами саморегулируемой
организации.
5. Саморегулируемая организация фондов обязана:
разрабатывать и устанавливать обязательные для выполнения всеми
своими членами правила (стандарты) деятельности и профессиональной
этики;
контролировать деятельность своих членов в части, касающейся
соблюдения требований настоящего Федерального закона и требований,
установленных саморегулируемой организацией фондов;
рассматривать жалобы на действия своих членов, допущенные при
осуществлении ими своей деятельности;
разрабатывать и устанавливать требования, предъявляемые к фондам,
желающим вступить в саморегулируемую организацию фондов;
осуществлять сбор, обработку и хранение информации о деятельности
своих членов, раскрываемой ими для саморегулируемой организации, в
форме отчетов в порядке и с периодичностью, которые установлены
уставом и иными документами саморегулируемой организации;
осуществлять ведение реестра негосударственных пенсионных фондов,
являющихся ее членами, и обеспечивать свободный доступ к включаемым в
указанный реестр сведениям заинтересованным в их получении лицам;
обеспечивать формирование гарантийного фонда или имущества
общества взаимного страхования для финансового обеспечения
ответственности по возмещению убытков, причиненных ее членами при
осуществлении ими своей деятельности.
Статья 36.27. Ограничение маркетинга в фондах,
осуществляющих деятельность по обязательному
пенсионному страхованию
1. Фонд, осуществляющий деятельность по обязательному пенсионному
страхованию, не вправе:
предлагать какие-либо выгоды застрахованному лицу в целях
заключения договора об обязательном пенсионном страховании или
сохранения действия указанного договора;
предлагать какие-либо выгоды страхователю или любому из его
аффилированных лиц в целях принуждения этого страхователя к требованию
от своих застрахованных лиц заключить договор об обязательном
пенсионном страховании с фондом или вознаграждения страхователя за
указанное требование;
предлагать какие-либо выгоды профессиональному союзу или другим
общественным организациям в целях принуждения их к требованию от своих
членов заключить договор об обязательном пенсионном страховании с
фондом или вознаграждения таких организаций за указанное требование.
2. Для целей настоящего Федерального закона под выгодами
понимаются любые выгоды, в том числе денежные поощрения, уплата за
расторжение договора об обязательном пенсионном страховании другому
фонду, или дары в материальной форме, иные, чем выгоды, которые
поступают от фонда в соответствии с договором об обязательном
пенсионном страховании.
3. Фонд, агенты или работники фонда не вправе:
делать в устной и письменной форме, форме рекламы или материалов
рекламного характера заявления, распространяемые среди застрахованных
лиц, о фонде или его управляющей компании, которые заведомо направлены
на введение в заблуждение или содержат недостоверную информацию;
делать застрахованным лицам заявления или прогнозы относительно
результатов будущей инвестиционной деятельности фонда в форме,
отличной от формы, установленной страховыми правилами фонда.
4. Организациями и лицами, к которым относятся ограничения,
установленные настоящей статьей, являются фонд, любое аффилированное
лицо по отношению к управляющей компании и специализированному
депозитарию, любые агенты или работники фонда, управляющей компании,
специализированного депозитария и аффилированных лиц по отношению к
управляющей компании и специализированному депозитарию.
5. Уполномоченный федеральный орган вправе потребовать от фонда
опубликования надлежащих исправлений материалов рекламного характера,
опубликованных непосредственно фондом или от его имени, в случае
установления несоответствия указанных материалов рекламного характера
требованиям настоящей статьи.
6. Уполномоченный федеральный орган может выпускать нормативные
правовые акты, детализирующие требования к маркетингу фондов.".
Статья 2. Президенту Российской Федерации и Правительству
Российской Федерации привести свои нормативные правовые акты в
соответствие с настоящим Федеральным законом.
Статья 3. Настоящий Федеральный закон вступает в силу со дня его
официального опубликования.
Президент Российской Федерации
В. ПУТИН
10 января 2003 г.
N 14-ФЗСтраницы: 1 2 |