ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ РАСЧЕТА И ВЗИМАНИЯ ПЛАТЫ
ЗА РАСЧЕТНЫЕ УСЛУГИ БАНКА РОССИИ
ПОЛОЖЕНИЕ
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
7 октября 2002 г.
N 198-П
(Д)
1. Общие положения
1.1. Настоящее Положение устанавливает порядок расчета и взимания
платы за расчетные услуги, предоставляемые учреждениями Банка России
(головными расчетно - кассовыми центрами, расчетно - кассовыми
центрами, операционными управлениями, отделениями, полевыми
учреждениями) (далее - учреждения Банка России) клиентам Банка России
(кредитным организациям (банкам, небанковским кредитным организациям,
их филиалам), и другим клиентам Банка России, не являющимся кредитными
организациями) (далее - клиенты Банка России), и распространяется на
отношения между учреждениями Банка России и их клиентами, связанные с
оплатой расчетных услуг Банка России.
1.2. Расчетными услугами Банка России являются услуги по переводу
денежных средств через расчетную сеть Банка России, а также
дополнительные услуги - услуги по изготовлению бумажных копий
электронных платежных документов (далее - ЭПД) по результатам
совершения расчетной операции.
Услуга по переводу денежных средств через расчетную сеть Банка
России включает в себя полный цикл совершения расчетной операции:
прием расчетного документа от клиента Банка России, обработку
расчетного документа, соответствующую способу осуществления платежа и
способу передачи расчетного документа в учреждение Банка России,
обработку кассового документа, отражение операций по банковским счетам
клиентов Банка России, выдачу клиенту Банка России (плательщику и
получателю средств) расчетного документа, подтверждения о совершении
расчетной операции (выписки из лицевого счета клиента Банка России).
Услуга по изготовлению бумажных копий ЭПД включает в себя
изготовление и выдачу клиенту Банка России (получателю средств)
бумажной копии ЭПД.
1.3. Плата за услуги Банка России по переводу денежных средств
через расчетную сеть Банка России взимается с клиентов Банка России,
по банковским счетам (далее - счет) которых в обслуживающих
учреждениях Банка России проводятся операции по списанию средств (в
том числе по списанию средств без распоряжения владельца счета, а
также списанию средств при каждой частичной оплате расчетных
документов).
1.4. Плата за услуги Банка России по изготовлению бумажной копии
ЭПД взимается с клиентов Банка России, на счета которых в
обслуживающих учреждениях Банка России зачислены средства на основании
указанного ЭПД.
Плата за услугу Банка России по изготовлению бумажных копий ЭПД
взимается, если указанная услуга предоставляется клиенту, с которым
Банк России на основании соответствующего договора производит обмен
электронными документами (далее - ЭД) при осуществлении расчетов через
расчетную сеть Банка России (далее - Договор обмена ЭД) с передачей
клиенту ЭПД по телекоммуникационным каналам связи или на магнитных
носителях.
Плата за услугу Банка России по изготовлению дополнительных
бумажных копий ЭПД взимается, если указанная услуга предоставляется
клиенту, с которым Банк России не производит обмен электронными
документами при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка
России. При этом дополнительными бумажными копиями ЭПД являются копии,
изготовленные сверх количества, необходимого для всех участников
расчетов.
1.5. Плата за расчетные услуги Банка России взимается учреждением
(направляется в учреждение) Банка России по месту расчетного
обслуживания клиента Банка России, предоставившим(ее) этому клиенту
указанные услуги.
1.6. Плата за расчетные услуги Банка России взимается в валюте
Российской Федерации.
1.7. Размер платы за расчетные услуги Банка России определяется в
соответствии с утвержденными решением Совета директоров Банка России
тарифами на расчетные услуги Банка России, которые публикуются в
"Вестнике Банка России".
1.8. Тарифы на расчетные услуги Банка России устанавливаются в
валюте Российской Федерации.
1.9. Тарифы на расчетные услуги Банка России могут быть изменены
по решению Совета директоров Банка России. Сообщения об изменении
тарифов подлежат опубликованию в "Вестнике Банка России" не позднее
чем за три месяца до момента их введения.
1.10. Тарифы на услуги по переводу денежных средств установлены
за проведение одного платежа.
Тариф на услугу по изготовлению бумажной копии ЭПД установлен за
распечатку одного листа (одного экземпляра) бумажной копии ЭПД.
1.11. Тарифы на услуги по переводу денежных средств
дифференцированы в зависимости от уровня осуществления платежа
(внутрирегиональный или межрегиональный), от способа осуществления
платежа (электронные платежи, другие платежи с использованием
электронной технологии, платежи с использованием телеграфной и
почтовой технологии), от способа передачи расчетных документов (по
каналам связи, на магнитных носителях, на бумажных носителях) и от
времени поступления расчетных документов, переданных по каналам связи,
в пределах времени, установленного для их приема.
1.12. Время, установленное для приема расчетных документов,
переданных по каналам связи, с целью применения тарифов на расчетные
услуги распределяется на следующие временные интервалы:
- 1-й интервал времени - с начала операционного дня до 13.00 по
местному времени;
- 2-й интервал времени - с 13.00 до 16.00 по местному времени;
- 3-й интервал времени - с 16.00 до 17.00 по местному времени.
При поступлении расчетных документов, переданных по каналам
связи, в течение установленного временного интервала применяются
тарифы, утвержденные для соответствующего интервала.
Территориальное учреждение Банка России, ОПЕРУ-1 при Банке России
может с разрешения Банка России увеличить (распоряжением по
территориальному учреждению Банка России, ОПЕРУ-1 при Банке России)
продолжительность третьего временного интервала. Для этого
территориальное учреждение Банка России, ОПЕРУ-1 при Банке России
направляет в Банк России ходатайство с обоснованием необходимости
увеличения продолжительности указанного интервала. При получении
разрешения Банка России территориальное учреждение Банка России,
ОПЕРУ-1 при Банке России издает соответствующее распоряжение и
оповещает клиентов Банка России.
Увеличение продолжительности третьего временного интервала может
производиться в рамках регламента обмена электронными документами,
устанавливаемого территориальным учреждением Банка России, ОПЕРУ-1 при
Банке России.
При приеме расчетных документов, переданных по каналам связи
после окончания времени действия тарифов, установленных для третьего
временного интервала, в том числе в случае увеличения по разрешению
Банка России продолжительности третьего временного интервала,
применяется тариф для сверх установленного времени приема расчетных
документов, переданных по каналам связи.
Временем поступления от клиентов Банка России расчетных
документов, передаваемых по каналам связи, считается время поступления
расчетных документов в подразделение Банка России, осуществляющее их
прием.
1.13. Плата за услугу по переводу денежных средств рассчитывается
по каждому расчетному документу, являющемуся приложением к сводному
платежному поручению кредитной организации.
1.14. При оплате (в том числе частичной оплате) расчетных
документов из картотек неоплаченных расчетных документов, которые
ведутся учреждениями Банка России, применяются тарифы, предусмотренные
для случая передачи расчетных документов на бумажных носителях при
соответствующем способе осуществления платежа.
1.15. При формировании размера тарифов на услуги по переводу
денежных средств с использованием телеграфной технологии сумма
расходов Банка России на оплату услуг подразделений Министерства
Российской Федерации по связи и информатизации, возмещаемая клиентами
Банка России учреждениям Банка России дополнительно, не учитывается.
1.16. При расчете платы за расчетные услуги Банка России районные
коэффициенты к установленным тарифам не применяются.
1.17. Взаимоотношения между клиентом Банка России и учреждением
Банка России по оплате расчетных услуг Банка России регулируются
договором банковского (корреспондентского) счета (субсчета) (далее по
тексту - Договор).
Условия оказания Банком России расчетных услуг на платной основе,
ответственность сторон, процедура урегулирования разногласий, порядок
разрешения споров, которые могут возникнуть в процессе взимания платы
за расчетные услуги Банка России, а также право Банка России изменять
тарифы на расчетные услуги предусматриваются в Договоре.
2. Операции, за проведение которых плата не взимается
2.1. Плата за расчетные услуги Банка России не взимается за
проведение следующих операций.
2.1.1. Списание средств со счетов по учету средств бюджетов
различных уровней и государственных внебюджетных фондов, открытых в
учреждениях Банка России, кредитных организациях, а также открытых
органам федерального казначейства в учреждениях Банка России,
кредитных организациях; списание средств со счетов по учету средств,
полученных от предпринимательской и иной приносящей доход
деятельности, открытых органам федерального казначейства в учреждениях
Банка России, кредитных организациях.
2.1.2. Перечисление средств в уплату налогов и других платежей в
бюджеты различных уровней и государственные внебюджетные фонды,
перечисление средств на счета по учету средств бюджетов различных
уровней и государственных внебюджетных фондов, открытые в учреждениях
Банка России, кредитных организациях, а также открытые органам
федерального казначейства в учреждениях Банка России, кредитных
организациях; перечисление платежей на счета по учету средств,
полученных от предпринимательской и иной приносящей доход
деятельности, открытые органам федерального казначейства в учреждениях
Банка России, кредитных организациях.
2.1.3. Списание средств со счетов (на счета) международных,
межгосударственных учреждений и организаций, если это предусмотрено
международными соглашениями.
2.1.4. Списание средств с корреспондентского счета (субсчета)
кредитной организации после отзыва лицензии Банка России на
осуществление банковских операций.
2.1.5. Списание средств с корреспондентского счета (субсчета)
кредитной организации, производимое ликвидационной комиссией
(арбитражным управляющим) кредитной организации.
2.1.6. Списание средств со счета клиента Банка России,
произведенное в результате исправления ошибочных записей.
2.1.7. Списание средств в обязательные резервы, депонируемые
кредитной организацией в Банке России, и уплату штрафов за нарушение
порядка обязательного резервирования.
2.1.8. Списание средств в депозиты, размещаемые кредитной
организацией в Банке России, и уплата штрафов за неисполнение
обязательств по депозитным операциям.
2.1.9. Списание средств при возврате кредитов, предоставленных
Банком России, уплате процентов и неустойки (пени) по ним.
2.1.10. Списание средств в пользу Банка России по другим
основаниям.
2.1.11. Списание средств со счетов клиентов Банка России для
получения наличных денежных средств, для депонирования средств в
учреждениях Банка России на получение наличных денежных средств.
Перечисление средств, возвращаемых в связи с неполучением наличных
денежных средств.
2.1.12. Списание средств при сумме платежа, не превышающей
установленного размера.
2.1.13. Изготовление бумажных копий ЭПД в случае возникновения в
подразделении Банка России, осуществляющем обмен ЭД, обстоятельств
непреодолимой силы либо иных обстоятельств, препятствующих передаче
клиенту Банка России ЭПД способом, предусмотренным договором обмена
ЭД.
2.1.14. Изготовление бумажных копий ЭПД для предоставления
органам, имеющим право в соответствии с законодательством Российской
Федерации получать информацию о проведении расчетных операций.
2.2. Решение о проведении отдельных видов операций (за
исключением операций, бесплатное проведение которых регулируется
законодательством Российской Федерации) на платной либо бесплатной
основе, в том числе операций по перечислению средств при сумме
платежа, не превышающей установленного размера (пункт 2.1.12
настоящего Положения), принимается Советом директоров Банка России.
Размер суммы платежа, при перечислении которой плата за расчетные
услуги Банка России не взимается, устанавливается распоряжением по
Банку России. Сообщения о принятых решениях и размере суммы
публикуются в "Вестнике Банка России".
3. Порядок расчета платы за расчетные услуги Банка
России, составления и представления ведомостей
предоставленных расчетных услуг
3.1. Расчет суммы платы за расчетные услуги Банка России
осуществляется для каждого клиента Банка России в соответствии с
установленными тарифами, исходя из количества проведенных за день
(месяц) операций по списанию средств со счетов клиента Банка России,
открытых в учреждении Банка России, и количества изготовленных на
платной основе бумажных копий ЭПД, на основании которых средства
зачислены на счет этого клиента.
3.2. На основе произведенного расчета суммы платы за расчетные
услуги Банка России для каждого клиента Банка России формируются
Ведомость предоставленных расчетных услуг за день (код формы по ОКУД
0401317) и Ведомость предоставленных расчетных услуг за месяц (код
формы по ОКУД 0401318) по форме Приложения 1 к настоящему Положению
(далее - ведомость (ведомости)).
3.3. В ведомостях указывается количество и сумма проведенных за
день (месяц) операций по списанию средств со счетов каждого клиента
Банка России, открытых в учреждении Банка России, в разрезе балансовых
счетов второго порядка, видов платежей (как платных, так и
бесплатных), количество изготовленных на платной основе бумажных копий
ЭПД и сумма платы за расчетные услуги Банка России.
3.4. Строка ведомости за месяц "Всего не оплачено" включает сумму
основного долга за расчетные услуги, предоставленные до 1 января
текущего года, предоставленные в течение текущего года, а также сумму
платы за расчетные услуги, начисленную за отчетный месяц, рассчитанные
с учетом внесенного клиентом Банка России аванса (пункт 4.2 настоящего
Положения).
3.5. Ведомость за день предназначена для информирования клиента
Банка России о количестве проведенных за день операций по списанию
средств, количестве изготовленных на платной основе бумажных копий ЭПД
и сумме начисленной платы за расчетные услуги Банка России.
3.6. Ведомость за день может предоставляться клиенту Банка России
на бумажном носителе или в электронном виде.
Способ и сроки предоставления клиенту Банка России ведомости за
день определяются в Договоре.
Ведомость за день не предоставляется клиенту Банка России, если
расчетные услуги Банка России были оказаны ему на бесплатной основе, а
также если предоставление ведомости не предусмотрено Договором.
3.7. Клиент Банка России вправе сверить ведомость за день с
данными своего учета и при наличии разногласий представить учреждению
Банка России письменное заявление произвольной формы с указанием
оспариваемых сумм платы для их урегулирования.
Срок подачи заявления о разногласиях по ведомости за день, а
также срок и порядок их урегулирования устанавливаются Договором.
3.8. Ведомость за месяц является подтверждением возникновения у
клиента Банка России обязательства по оплате расчетных услуг Банка
России.
3.9. Учреждение Банка России изготавливает ведомость за месяц на
бумажном носителе в двух экземплярах, которые подписываются
ответственным исполнителем, главным бухгалтером (заместителем главного
бухгалтера).
Первый экземпляр ведомости служит для передачи клиенту и
заверяется оттиском гербовой печати учреждения Банка России.
Второй экземпляр ведомости хранится в учреждении Банка России.
3.10. Ведомость за месяц передается представителю клиента
Банка России под его подпись на экземпляре ведомости учреждения Банка
России (с указанием представителем клиента Банка России его фамилии и
даты получения).
3.11. Срок предоставления клиенту Банка России ведомости за месяц
определяется в Договоре (но не позднее срока, установленного для
оплаты расчетных услуг Банка России (пункт 4.2 настоящего Положения)).
3.12. Сформированная ведомость за месяц не распечатывается и не
передается учреждением Банка России клиенту, если расчетные услуги
Банка России были оказаны ему на бесплатной основе.
3.13. Клиент Банка России вправе сверить ведомость за месяц с
данными своего учета и при наличии разногласий обратиться в учреждение
Банка России для их урегулирования.
3.14. Урегулирование разногласий по ведомости за месяц
производится в следующем порядке.
Клиент Банка России представляет в учреждение Банка России
письменное заявление произвольной формы с указанием оспариваемых сумм
платы.
Подача клиентом Банка России заявления о разногласиях
осуществляется не позднее срока, установленного для оплаты расчетных
услуг (пункт 4.2 настоящего Положения).
Для урегулирования разногласий создается Согласительная комиссия
из уполномоченных представителей учреждения Банка России и клиента
Банка России. Представитель клиента Банка России указывается в
заявлении клиента Банка России, представитель учреждения Банка России
назначается руководителем учреждения Банка России в день получения
заявления от клиента Банка России.
Урегулирование разногласий производится до 15 числа месяца,
следующего за месяцем предоставления расчетных услуг.
Решение Согласительной комиссии оформляется актом, составленным в
произвольной форме, и подписывается уполномоченными представителями
сторон.
В случае подтверждения Согласительной комиссией заявленных
клиентом Банка России разногласий учреждение Банка России осуществляет
корректировку и переформирование ведомости за месяц.
3.15. Ведомость за месяц, переформированная по результатам
урегулирования разногласий, оформленная в порядке, установленном в
пункте 3.9 настоящего Положения, передается представителю клиента
Банка России в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем
корректировки ведомости, в порядке, установленном в пункте 3.10
настоящего Положения.
3.16. В случае невозможности урегулирования споров и разногласий
в порядке, предусмотренном пунктом 3.14 настоящего Положения, они
подлежат разрешению в порядке, предусмотренном действующим
законодательством Российской Федерации.
3.17. При непоступлении от клиента Банка России письменного
заявления о разногласиях в установленный срок (пункты 3.14 и 4.2
настоящего Положения) Ведомость за месяц считается подтвержденной.
3.18. При закрытии счета клиента в учреждении Банка России (в
случае перехода клиента Банка России на обслуживание в другое
учреждение Банка России / кредитную организацию / орган федерального
казначейства / орган, исполняющий бюджет субъекта Российской Федерации
или местный бюджет, в случае закрытия кредитной организацией /
клиентом, не являющимся кредитной организацией, своего филиала /
подразделения или корреспондентского субсчета / банковского счета
действующего филиала / подразделения, в случае ликвидации клиента
Банка России) формирование и передача клиенту Банка России ведомости
производится в следующем порядке.
Учреждением Банка России формируются две Ведомости
предоставленных расчетных услуг для этого клиента по форме ведомости
за месяц (пункт 3.2 настоящего Положения). Первая ведомость включает
все операции по списанию средств со счета клиента, проведенные за
фактический период расчетного обслуживания в течение текущего и / или
предыдущего месяца (в случае закрытия счета в течение первых шести
рабочих дней текущего месяца) либо проведенные за фактический период
расчетного обслуживания в течение текущего месяца (в случае закрытия
счета после шестого рабочего дня текущего месяца), за исключением
четырех последних рабочих дней расчетного обслуживания клиента, и
передается клиенту Банка России в первый из четырех последних рабочих
дней расчетного обслуживания клиента. Вторая ведомость включает все
операции по списанию средств со счета клиента Банка России,
проведенные в течение четырех последних рабочих дней расчетного
обслуживания клиента, и передается клиенту Банка России в срок не
позднее дня, следующего за днем закрытия счета.
Оформление и передача клиенту Банка России ведомостей
осуществляется в порядке, установленном в пунктах 3.9 и 3.10
настоящего Положения.
4. Порядок оплаты расчетных услуг Банка России
4.1. Клиент Банка России оплачивает расчетные услуги Банка России
в соответствии с Ведомостью предоставленных расчетных услуг за месяц.
4.2. При отсутствии разногласий клиент Банка России оплачивает
расчетные услуги Банка России не позднее 5-го рабочего дня следующего
месяца.
Датой оплаты расчетных услуг Банка России считается дата списания
средств в оплату указанных услуг со счета клиента Банка России,
открытого в Банке России, либо с момента зачисления средств на
соответствующий счет Банка России в случае оплаты расчетных услуг со
счета клиента, открытого в кредитной организации.
Допускается оплата расчетных услуг Банка России путем совершения
авансового платежа. Проценты за пользование денежными средствами в
случае превышения авансового платежа над стоимостью фактически
предоставленных расчетных услуг Банк России не выплачивает.
4.3. При наличии разногласий, подтвержденных заявлением о
разногласиях, представленным в установленный срок (пункт 3.14
настоящего Положения), клиент Банка России оплачивает расчетные услуги
Банка России не позднее следующего рабочего дня после получения
ведомости, составленной с учетом корректировок (в случае подтверждения
Согласительной комиссией заявленных разногласий), или не позднее
следующего рабочего дня после принятия Согласительной комиссией
решения об урегулировании разногласий (в случае неподтверждения
Согласительной комиссией заявленных разногласий). Суммы, не указанные
в заявлении о разногласиях, подлежат оплате в срок, установленный в
пункте 4.2 настоящего Положения.
4.4. Оплата клиентом Банка России расчетных услуг осуществляется
платежным поручением.
В платежном поручении в поле "Назначение платежа" указывается:
"Оплата расчетных услуг Банка России за ---------- ---- г. согласно
Ведомости предоставленных расчетных услуг за --------- ---- г. N ---
от "--"---------- ---- г.".
При совершении авансового платежа в поле "Назначение платежа"
указывается: "Оплата расчетных услуг Банка России за -------- ----
(указывается месяц и год, за который производится оплата)".
4.5. Оплата клиентом Банка России расчетных услуг,
предоставленных учреждением Банка России по месту его расчетного
обслуживания, осуществляется с любого банковского счета клиента,
открытого ему в данном учреждении Банка России, режим работы которого
предусматривает расходование с него средств по финансово -
хозяйственным операциям.
В случае отсутствия средств на счетах клиента Банка России,
открытых в учреждении Банка России по месту его расчетного
обслуживания, ареста средств на данных счетах или при отсутствии в
учреждении Банка России по месту расчетного обслуживания клиента
счетов клиента, режим работы которых предусматривает расходование с
них средств по финансово - хозяйственным операциям, клиент вправе
оплатить расчетные услуги с любого другого счета, открытого ему в
другом учреждении Банка России, режим работы которого предусматривает
расходование с него средств по финансово - хозяйственным операциям.
В случае отсутствия средств на счетах клиента Банка России,
открытых в Банке России, ареста средств на данных счетах или при
отсутствии в Банке России счетов клиента, режим работы которых
предусматривает расходование с них средств по финансово -
хозяйственным операциям, клиент вправе оплатить расчетные услуги с
любого другого счета, открытого ему в кредитной организации, режим
работы которого предусматривает расходование с него средств по
финансово - хозяйственным операциям.
В случае отсутствия средств на счетах клиента Банка России,
открытых в Банке России и кредитных организациях, либо при
невозможности оплаты расчетных услуг с данных счетов (в указанных
случаях) расчетные услуги Банка России могут быть оплачены головной
кредитной организацией клиента, филиалом кредитной организации /
вышестоящей организацией клиента Банка России, не являющегося
кредитной организацией, любого из ее подразделений.
4.6. При недостаточности средств на счете клиента Банка России
для полной оплаты оказанных Банком России расчетных услуг допускается
оплата по частям (несколькими платежными поручениями) в течение срока,
установленного для оплаты расчетных услуг (пункты 4.2 настоящего
Положения).
4.7. При отсутствии (недостаточности) средств на счете клиента
Банка России платежное поручение на оплату расчетных услуг Банка
России оплачивается в порядке очередности, установленной
законодательством Российской Федерации.
4.8. В случае неоплаты (неполной оплаты) кредитной организацией
расчетных услуг Банка России или непредставления клиентом Банка
России, не являющимся кредитной организацией, платежного поручения на
оплату расчетных услуг Банка России (в том числе по причине отсутствия
средств) в установленный срок (пункты 4.2 и 4.3 настоящего Положения)
Банк России выставляет инкассовое поручение на списание суммы
основного долга (оставшейся части) со счета кредитной организации /
клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией.
4.9. В договорах банковского счета, заключаемых Банком России с
клиентами (кредитными организациями, клиентами, не являющимися
кредитными организациями), может быть предусмотрено право Банка России
в соответствии с пунктом 2 статьи 854 Гражданского кодекса Российской
Федерации производить списание с банковского счета клиента, открытого
в Банке России, сумм основного долга в объеме не погашенных в срок
требований Банка России.
Право Банка России производить в соответствии с пунктом 2 статьи
854 Гражданского кодекса Российской Федерации списание средств в
оплату основного долга клиента Банка России, не являющегося кредитной
организацией, со счета, открытого в кредитной организации, в объеме не
погашенных в срок требований Банка России может быть предусмотрено в
договоре, заключаемом между кредитной организацией и клиентом.
4.10. Выставление Банком России инкассового поручения на списание
суммы основного долга кредитной организации производится к счету
кредитной организации, открытому в учреждении Банка России по месту ее
расчетного обслуживания.
При невозможности взыскания средств в оплату основного долга со
счета(ов) кредитной организации, открытого(ых) в учреждении Банка
России по месту ее расчетного обслуживания (в случае, если режим
работы счета не предусматривает расходование с него средств по
финансово - хозяйственным операциям, в случае отсутствия средств на
счете клиента, в случае ареста средств на данном счете либо в случаях,
установленных договором сторон), выставление инкассового поручения на
списание суммы основного долга производится к счету(ам) клиента,
открытому(ым) в другом(их) учреждении(ях) Банка России.
Выставление Банком России инкассового поручения на списание суммы
основного долга клиента Банка России, не являющегося кредитной
организацией, производится к банковскому счету клиента, определенному
им (по согласованию с обслуживающим учреждением Банка России) для
случая взыскания средств в оплату расчетных услуг Банка России.
Определение клиентом указанного банковского счета осуществляется из
числа других счетов, открытых ему в учреждении Банка России по месту
его расчетного обслуживания, в другом учреждении Банка России или в
кредитной организации. Реквизиты указанного банковского счета клиента
закрепляются в Договоре. Клиент при изменении реквизитов указанного
банковского счета или при его закрытии уведомляет об этом учреждение
Банка России в письменном виде с указанием новых реквизитов
банковского счета для случая взыскания средств в оплату расчетных
услуг Банка России. При этом в действующий Договор вносятся
соответствующие изменения.
В случае нахождения банковского счета клиента, не являющегося
кредитной организацией, закрепленного в Договоре для случая взыскания
средств в оплату расчетных услуг Банка России, в Банке России,
учреждение Банка России по месту обслуживания указанного банковского
счета (в ответ на письменный запрос учреждения по месту обслуживания
клиента) извещает в письменном виде учреждение Банка России по месту
обслуживания клиента о номере и дате договора, заключенного между
учреждением Банка России по месту обслуживания указанного банковского
счета и клиентом, в соответствии с которым будет производиться
взыскание, предусматривающего право Банка России на списание средств в
оплату расчетных услуг Банка России (пункт 4.9 настоящего Положения).
В случае нахождения банковского счета клиента, не являющегося
кредитной организацией, закрепленного в Договоре для случая взыскания
средств в оплату расчетных услуг Банка России, в кредитной
организации, клиент извещает в письменном виде учреждение Банка России
по месту своего обслуживания о номере и дате договора, заключенного
между кредитной организацией по месту нахождения указанного
банковского счета и клиентом, в соответствии с которым будет
производиться взыскание, предусматривающего право Банка России на
списание средств в оплату расчетных услуг Банка России (пункт 4.9
настоящего Положения).
4.11. Взыскание средств в оплату суммы основного долга кредитной
организации осуществляется в порядке, аналогичном установленному
нормативным актом Банка России о порядке взаимодействия учреждений и
подразделений Банка России при осуществлении взыскания денежных
средств с корреспондентского счета / субсчета(ов) кредитной
организации, открытого(ых) в подразделении(ях) расчетной сети Банка
России. При этом подразделение территориального учреждения Банка
России, уполномоченное инициировать процедуру взыскания средств,
определяется руководством территориального учреждения Банка России.
Процедура взыскания средств в оплату кредитной организацией суммы
основного долга начинается на следующий рабочий день после срока,
установленного для оплаты расчетных услуг (пункты 4.2 и 4.3 настоящего
Положения).
Выставление инкассовых поручений и списание средств в оплату
суммы основного долга клиента Банка России, не являющегося кредитной
организацией, осуществляется учреждением Банка России по месту
обслуживания клиента на следующий рабочий день после срока,
установленного для оплаты расчетных услуг (пункты 4.2 и 4.3 настоящего
Положения).
4.12. В инкассовом поручении на сумму основного долга в поле
"Назначение платежа" включается текст "Оплата расчетных услуг Банка
России в соответствии с п. -- Договора N --- от --------- (указывается
договор, в соответствии с которым производится взыскание), за
--------- (указывается период времени), Ведомость предоставленных
расчетных услуг N --- от ----- г.".
4.13. В случае неоплаты (неполной оплаты) клиентом Банка России
предоставленных расчетных услуг в установленный срок (пункты 4.2 и 4.3
настоящего Положения) (в том числе по причине отсутствия достаточной
суммы средств на счете) клиенту начисляется неустойка.
4.14. В договорах банковского счета, заключаемых Банком России с
клиентами (кредитными организациями, клиентами, не являющимися
кредитными организациями), может быть предусмотрено право Банка России
в соответствии с пунктом 2 статьи 854 Гражданского кодекса Российской
Федерации производить списание с банковского счета клиента, открытого
в Банке России, сумм неустойки.
Право Банка России производить в соответствии с пунктом 2 статьи
854 Гражданского кодекса Российской Федерации списание средств в
оплату неустойки со счета клиента Банка России, не являющегося
кредитной организацией, открытого в кредитной организации, может быть
предусмотрено в договоре, заключаемом между кредитной организацией и
клиентом.
4.15. Расчет неустойки осуществляется исходя из размера ставки
рефинансирования Банка России, действующей на дату, установленную для
исполнения обязательства, деленной на фактическое количество дней в
текущем году (365 или 366), умноженной на остаток суммы просроченного
основного долга на начало операционного дня за каждый календарный день
просрочки по день возврата всей суммы просроченного основного долга
включительно. Днем возврата всей суммы просроченного основного долга
считается день списания средств в оплату всей суммы (оставшейся части)
просроченного основного долга со счета клиента Банка России, открытого
в Банке России, либо зачисления средств на соответствующий счет Банка
России в случае оплаты просроченного основного долга со счета клиента,
открытого в кредитной организации.
Если дни периода начисления неустойки приходятся на календарные
годы с различным количеством дней (365 и 366 дней), то начисление
неустойки за дни, приходящиеся на календарный год с количеством дней
365, производится из расчета 365 календарных дней в году, а за дни,
приходящиеся на календарный год с количеством дней 366, производится
из расчета 366 календарных дней в году.
В случае отзыва у кредитной организации - должника перед Банком
России за оплату расчетных услуг лицензии на осуществление банковских
операций при расчете неустойки применяется ставка рефинансирования
Банка России, действующая на дату, установленную для исполнения
обязательства. Начиная с даты отзыва лицензии начисление неустойки в
соответствии с законодательством Российской Федерации прекращается.
4.16. Оплата клиентом Банка России суммы неустойки осуществляется
путем списания Банком России средств со счета клиента на основании
выставляемых инкассовых поручений.
Выставление Банком России инкассового поручения на списание суммы
неустойки производится в порядке, изложенном в пункте 4.10 настоящего
Положения.
4.17. Порядок взыскания средств в оплату клиентом Банка России
суммы неустойки аналогичен изложенному в пункте 4.11 настоящего
Положения.
4.18. Процедура взыскания средств в оплату клиентом Банка России
суммы неустойки начинается на следующий рабочий день после погашения
суммы основного долга клиента.
4.19. В инкассовом поручении на сумму неустойки в поле
"Назначение платежа" включается текст "Взыскание неустойки в
соответствии с п. -- Договора N --- от ----------- (указывается
договор, в соответствии с которым производится взыскание), за неоплату
расчетных услуг Банка России за -------- (указывается период времени),
Ведомость предоставленных расчетных услуг N --- от ----- г.".
4.20. Начиная с даты отзыва у кредитной организации - должника
перед Банком России за оплату расчетных услуг лицензии на
осуществление банковских операций, инкассовые поручения на сумму
основного долга и на сумму неустойки (если срок выставления
инкассового поручения не наступил до даты отзыва лицензии) Банком
России не выставляются.
4.21. В случае отсутствия (недостаточности) средств на счете
клиента Банка России инкассовые поручения на списание средств в оплату
расчетных услуг Банка России (сумм основного долга и неустойки)
оплачиваются в соответствии с установленной законодательством
Российской Федерации очередностью платежей.
4.22. В случае перехода клиента Банка России на обслуживание в
другое учреждение Банка России / кредитную организацию / орган
федерального казначейства / орган, исполняющий бюджет субъекта
Российской Федерации или местный бюджет оплата клиентом расчетных
услуг производится в следующем порядке.
4.22.1. При переходе клиента Банка России, не имеющего
задолженности по оплате расчетных услуг Банка России, оплата клиентом
расчетных услуг производится во второй из четырех последних рабочих
дней расчетного обслуживания клиента на основании первой Ведомости
предоставленных расчетных услуг, сформированной в порядке, изложенном
в пункте 3.18 настоящего Положения.
Расчетные услуги Банка России, предоставленные за последние
четыре рабочих дня расчетного обслуживания клиента, оплачиваются
клиентом Банка России путем совершения авансового платежа. Платежное
поручение на перечисление авансового платежа представляется клиентом
одновременно с платежным поручением на оплату расчетных услуг по
первой ведомости. В случае превышения суммы авансового платежа над
суммой платы за фактически предоставленные расчетные услуги,
рассчитанной по второй Ведомости предоставленных расчетных услуг,
учреждение Банка России перечисляет платежным поручением разницу на
счет клиента, открытый в принявшем его на обслуживание учреждении
Банка России / кредитной организации / органе федерального
казначейства / органе, исполняющем бюджет субъекта Российской
Федерации или местный бюджет, в срок не позднее дня, следующего за
днем закрытия счета. Проценты за пользование денежными средствами на
сумму разницы Банк России не выплачивает.
При неоплате (неполной оплате) клиентом Банка России
предоставленных Банком России расчетных услуг во второй из четырех
последних рабочих дней расчетного обслуживания клиента согласно первой
ведомости Банк России осуществляет процедуру взыскания средств в
оплату суммы основного долга (оставшейся части), которая проводится в
третий из четырех последних рабочих дней расчетного обслуживания
клиента.
Выставление Банком России инкассовых поручений и процедура
взыскания средств в оплату суммы основного долга (оставшейся части)
клиента Банка России производится в порядке, изложенном в пунктах 4.10
и 4.11 настоящего Положения.
4.22.2. При переходе клиента Банка России, имеющего задолженность
по оплате расчетных услуг Банка России (в том числе образовавшуюся по
причине неоплаты (неполной оплаты) предоставленных расчетных услуг
согласно первой и / или второй ведомости (пункт 3.18 настоящего
Положения)), при невозможности погашения долга (в случае отсутствия
(недостаточности) средств на счетах, открытых в учреждениях Банка
России и кредитных организациях, для полной оплаты расчетных услуг, в
случае ареста средств на данном(ых) счете(ах)), оплата суммы основного
долга и суммы неустойки производится путем взыскания средств в
следующем порядке.
Банк России осуществляет взыскание суммы основного долга и всей
суммы образовавшейся неустойки на основании вновь составляемых и
выставляемых инкассовых поручений.
Размер суммы денежных средств, подлежащих взысканию, определяется
следующим образом:
- в инкассовых поручениях на сумму основного долга клиента
указывается сумма всего образовавшегося основного долга клиента Банка
России;
- в инкассовых поручениях на сумму неустойки указывается сумма,
рассчитанная за период до дня закрытия банковского счета клиента (не
включая день закрытия счета) в учреждении Банка России по бывшему
месту обслуживания клиента, исходя из ставки рефинансирования Банка
России, действующей на дату, предшествующую дате закрытия банковского
счета.
Ранее выставленные и неоплаченные инкассовые поручения на
взыскание средств в оплату расчетных услуг Банка России со счета(ов)
клиента Банка России возвращаются в порядке, аналогичном
предусмотренному в нормативном акте Банка России о безналичных
расчетах в Российской Федерации, и подшиваются в дело по вопросам
переписки с клиентом Банка России, перешедшим на обслуживание в другое
учреждение Банка России / кредитную организацию / орган федерального
казначейства / орган, исполняющий бюджет субъекта Российской Федерации
или местный бюджет, об оплате расчетных услуг, предоставленных Банком
России, с указанием причины их возврата и реквизитов вновь
выставленных инкассовых поручений на взыскание средств в оплату
предоставленных клиенту Банка России расчетных услуг.
После погашения клиентом сумм основного долга и неустойки,
рассчитанной за период до дня закрытия банковского счета клиента,
производится перерасчет неустойки по состоянию на дату оплаты (по
ставке рефинансирования Банка России, действующей на дату,
предшествующую дате закрытия банковского счета клиента в учреждении
Банка России по месту бывшего обслуживания) и выставляется инкассовое
поручение на сумму разницы между суммой неустойки, рассчитанной по
состоянию на дату оплаты основного долга, и суммой неустойки,
рассчитанной до дня закрытия банковского счета клиента Банка России
(не включая день закрытия счета) в учреждении Банка России по месту
бывшего обслуживания.
Процедура взыскания средств в оплату сумм основного долга и
неустойки кредитной организации с банковского счета(ов) кредитной
организации, открытого(ых) в Банке России, производится в порядке,
изложенном в пунктах 4.11 и 4.17 настоящего Положения.
Взыскание средств в оплату сумм основного долга и неустойки
клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией, с
банковского счета клиента, открытого в учреждении Банка России /
кредитной организации, осуществляется в следующем порядке.
В случае перехода клиента Банка России, не являющегося кредитной
организацией, на обслуживание из одного учреждения Банка России в
другое учреждение Банка России, учреждение Банка России по новому
месту обслуживания клиента извещает в письменном виде учреждение Банка
России по бывшему месту обслуживания клиента о реквизитах банковского
счета, закрепленного в Договоре с клиентом для случая взыскания
средств в оплату расчетных услуг Банка России, а также о номере и дате
договора, заключенного между учреждением Банка России / кредитной
организацией по месту нахождения указанного банковского счета клиента
и клиентом, в соответствии с которым будет производиться взыскание,
предусматривающего право Банка России на списание средств в оплату
расчетных услуг Банка России (пункты 4.9, 4.10 настоящего Положения).
В случае перехода клиента Банка России, не являющегося кредитной
организацией, на обслуживание в кредитную организацию, кредитная
организация по новому месту обслуживания клиента (в ответ на
письменный запрос учреждения Банка России по бывшему месту
обслуживания клиента) извещает в письменном виде учреждение Банка
России по бывшему месту обслуживания клиента о реквизитах открытого
ему банковского счета, а также о номере и дате договора банковского
счета, в соответствии с которым будет производиться взыскание,
предусматривающего право Банка России на списание средств в оплату
расчетных услуг Банка России (пункты 4.9, 4.10 настоящего Положения).
Учреждение Банка России по бывшему месту обслуживания клиента
Банка России, не являющегося кредитной организацией, после получения
сообщения о реквизитах банковского счета клиента, с которого будет
производиться взыскание, дате и номере договора банковского счета, в
соответствии с которым будет производиться взыскание, составляет
инкассовые поручения на взыскание с указанного банковского счета суммы
основного долга клиента и всей суммы образовавшейся неустойки.
Инкассовые поручения направляются в учреждение Банка России /
кредитную организацию по месту открытия указанного банковского счета
клиента. После погашения клиентом сумм основного долга и неустойки,
рассчитанной за период до дня закрытия банковского счета клиента,
производится перерасчет неустойки в порядке, изложенном в настоящем
пункте, составляется инкассовое поручение на сумму перерасчета,
которое направляется в учреждение Банка России / кредитную организацию
по месту открытия указанного банковского счета клиента.
В инкассовых поручениях на сумму основного долга и на сумму
неустойки, выставленных к указанному банковскому счету клиента Банка
России, не являющегося кредитной организацией, в поле "Назначение
платежа" делается ссылка на договор, заключенный между клиентом и
учреждением Банка России / кредитной организацией по месту нахождения
указанного банковского счета клиента.
4.23. В случае закрытия кредитной организацией / клиентом, не
являющимся кредитной организацией, своего филиала / подразделения
оплата клиентом Банка России (филиалом кредитной организации /
подразделением клиента, не являющегося кредитной организацией)
расчетных услуг производится в следующем порядке.
4.23.1. При закрытии клиента Банка России (филиала кредитной
организации / подразделения клиента, не являющегося кредитной
организацией), не имеющего задолженности по оплате расчетных услуг
Банка России, оплата клиентом расчетных услуг производится в порядке,
аналогичном изложенному в пункте 4.22.1 настоящего Положения.
В случае превышения суммы авансового платежа над суммой платы за
фактически предоставленные расчетные услуги, рассчитанной по второй
Ведомости предоставленных расчетных услуг (пункт 3.18 настоящего
Положения), учреждение Банка России перечисляет платежным поручением
разницу на счет кредитной организации / клиента, не являющегося
кредитной организацией, закрывающей(его) филиал / подразделение, в
срок не позднее дня, следующего за днем закрытия счета филиала /
подразделения.
4.23.2. При закрытии клиента Банка России (филиала кредитной
организации / подразделения клиента, не являющегося кредитной
организацией), имеющего задолженность по оплате расчетных услуг, при
невозможности погашения долга (в случае отсутствия (недостаточности)
средств на счетах, открытых в учреждениях Банка России или кредитных
организациях, в случае ареста средств на данном счете(ах)), сумму
основного долга и сумму неустойки уплачивает подразделение кредитной
организации / клиента, не являющегося кредитной организацией,
являющееся преемником обязательств закрывающегося филиала /
подразделения, в том числе по оплате расчетных услуг (далее -
принимающее подразделение клиента Банка России), в следующем порядке.
Банк России осуществляет взыскание суммы основного долга и всей
суммы образовавшейся неустойки с банковского счета(ов) принимающего
подразделения клиента Банка России на основании вновь составляемых и
выставляемых инкассовых поручений.
Размер суммы денежных средств, подлежащих взысканию, определяется
следующим образом:
- в инкассовых поручениях на сумму основного долга клиента
указывается сумма всего образовавшегося основного долга клиента Банка
России;
- в инкассовых поручениях на сумму неустойки указывается сумма,
рассчитанная за период до дня закрытия банковского счета клиента (не
включая день закрытия счета) в учреждении Банка России по месту
обслуживания закрываемого банковского счета клиента, исходя из ставки
рефинансирования Банка России, действующей на дату, предшествующую
дате закрытия банковского счета.
Ранее выставленные и неоплаченные инкассовые поручения на
взыскание средств в оплату расчетных услуг Банка России со счета(ов)
клиента Банка России возвращаются в порядке, аналогичном
предусмотренному в нормативном акте Банка России о безналичных
расчетах в Российской Федерации, и подшиваются в дело по вопросам
переписки с клиентом Банка России об оплате расчетных услуг,
предоставленных Банком России, с указанием причины их возврата и
реквизитов вновь выставленных инкассовых поручений на взыскание
средств в оплату предоставленных клиенту Банка России расчетных услуг.
После погашения принимающим подразделением клиента Банка России
сумм основного долга клиента и неустойки, рассчитанной за период до
дня закрытия банковского счета клиента, производится перерасчет
неустойки по состоянию на дату оплаты (по ставке рефинансирования
Банка России, действующей на дату, предшествующую дате закрытия
банковского счета клиента в учреждении Банка России по месту
обслуживания закрываемого банковского счета клиента) и выставляется
инкассовое поручение на сумму разницы между суммой неустойки,
рассчитанной по состоянию на дату оплаты основного долга, и суммой
неустойки, рассчитанной до дня закрытия банковского счета клиента
Банка России (не включая день закрытия счета) в учреждении Банка
России по месту обслуживания закрываемого банковского счета клиента.
Процедура взыскания средств в оплату сумм основного долга и
неустойки с банковского счета(ов) принимающего подразделения кредитной
организации, открытого(ых) в Банке России, производится в порядке,
изложенном в пунктах 4.11 и 4.17 настоящего Положения.
Взыскание средств в оплату сумм основного долга и неустойки
клиента Банка России, не являющегося кредитной организацией, с
банковского счета принимающего подразделения клиента, открытого в
учреждении Банка России / кредитной организации, осуществляется в
следующем порядке.
В случае нахождения принимающего подразделения клиента Банка
России, не являющегося кредитной организацией, на обслуживании в Банке
России учреждение Банка России по месту обслуживания принимающего
подразделения клиента извещает в письменном виде учреждение Банка
России по месту обслуживания закрываемого банковского счета клиента о
реквизитах банковского счета, закрепленного в договоре между
учреждением Банка России по месту обслуживания принимающего
подразделения клиента и принимающим подразделением клиента для случая
взыскания средств в оплату расчетных услуг Банка России, а также о
номере и дате договора, заключенного между учреждением Банка России /
кредитной организацией по месту нахождения указанного банковского
счета принимающего подразделения клиента и принимающим подразделением
клиента, в соответствии с которым будет производиться взыскание,
предусматривающего право Банка России на списание средств в оплату
расчетных услуг Банка России (пункты 4.9, 4.10 настоящего Положения).
В случае нахождения принимающего подразделения клиента Банка
России, не являющегося кредитной организацией, на обслуживании в
кредитной организации указанная кредитная организация извещает в
письменном виде учреждение Банка России по месту обслуживания
закрываемого банковского счета клиента о реквизитах банковского счета
принимающего подразделения клиента, а также о номере и дате договора
банковского счета, в соответствии с которым будет производиться
взыскание, предусматривающего право Банка России на списание средств в
оплату расчетных услуг Банка России (пункты 4.9, 4.10 настоящего
Положения).
Учреждение Банка России по месту обслуживания закрываемого
банковского счета клиента Банка России, не являющегося кредитной
организацией, после получения сообщения о реквизитах банковского счета
принимающего подразделения клиента, с которого будет производиться
взыскание, дате и номере договора банковского счета, в соответствии с
которым будет производиться взыскание, составляет инкассовые поручения
на взыскание с указанного банковского счета принимающего подразделения
клиента суммы основного долга клиента и всей суммы образовавшейся
неустойки. Инкассовые поручения направляются в учреждение Банка России
/ кредитную организацию по месту нахождения указанного банковского
счета принимающего подразделения клиента. После погашения принимающим
подразделением клиента сумм основного долга клиента и неустойки,
рассчитанной за период до дня закрытия банковского счета клиента,
производится перерасчет неустойки в порядке, изложенном в настоящем
пункте, составляется инкассовое поручение на сумму перерасчета,
которое направляется в учреждение Банка России / кредитную организацию
по месту нахождения указанного банковского счета принимающего
подразделения клиента.
В инкассовых поручениях на сумму основного долга и на сумму
неустойки, выставленных к указанному банковскому счету принимающего
подразделения клиента, не являющегося кредитной организацией, в поле
"Назначение платежа" делается ссылка на договор, заключенный между
принимающим подразделением клиента Банка России и учреждением Банка
России / кредитной организацией по месту нахождения указанного
банковского счета принимающего подразделения клиента.
4.24. В случае закрытия кредитной организацией / клиентом, не
являющимся кредитной организацией, банковского счета действующего
филиала / подразделения оплата клиентом (действующим филиалом /
подразделением) расчетных услуг производится в следующем порядке.
4.24.1. При закрытии банковского счета клиента Банка России
(действующего филиала / подразделения), не имеющего задолженности по
оплате расчетных услуг Банка России, оплата клиентом расчетных услуг
производится в порядке, аналогичном изложенному в пункте 4.23.1
настоящего Положения.
В случае превышения суммы авансового платежа над суммой платы за
фактически предоставленные расчетные услуги, рассчитанной по второй
Ведомости предоставленных расчетных услуг (пункт 3.18 настоящего
Положения), учреждение Банка России перечисляет платежным поручением
разницу по согласованию с клиентом либо на счет клиента, открытый в
другом учреждении Банка России или кредитной организации, либо на счет
головной кредитной организации / счет, указанный клиентом, не
являющимся кредитной организацией, в срок не позднее дня, следующего
за днем закрытия счета.
4.24.2. При закрытии банковского счета клиента Банка России
(действующего филиала / подразделения), имеющего задолженность по
оплате расчетных услуг Банка России, при невозможности погашения долга
(в случае отсутствия (недостаточности) средств на счетах, открытых в
учреждениях Банка России или кредитных организациях, в случае ареста
средств на данном(ых) счете(ах)) сумма основного долга и неустойки
погашается в порядке, аналогичном изложенному в пункте 4.23.2
настоящего Положения.
4.25. В случае ликвидации юридического лица, имеющего
задолженность по оплате расчетных услуг Банка России, учреждение Банка
России предъявляет в установленном порядке ликвидационной комиссии
(арбитражному управляющему) требование на погашение суммы основного
долга и неустойки за расчетные услуги для включения в реестр
кредиторов.
К требованию прилагаются документы, подтверждающие наличие
задолженности (ведомости предоставленных расчетных услуг и расчет
неустойки (их копии)), заверенные в общеустановленном порядке. В
требовании должны содержаться ссылки на соответствующие пункты
Договора об оказании расчетных услуг клиенту Банка России на платной
основе.
Инкассовые поручения на списание средств в оплату расчетных услуг
Банка России, выставленные до даты отзыва у кредитной организации -
должника лицензии на осуществление банковских операций, передаются
ликвидационной комиссии (арбитражному управляющему) кредитной
организации в порядке, установленном для передачи ликвидационной
комиссии (арбитражному управляющему) неоплаченных расчетных документов
из картотек.
5. Настоящее Положение подлежит опубликованию в "Вестнике Банка
России".
Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после
дня официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.М. ИГНАТЬЕВ
7 октября 2002 г.
N 198-П
Зарегистрировано в Министерстве юстиции РФ
23 декабря 2002 г.
N 4069
Приложение 1
к Положению Банка России
"О порядке расчета и взимания
платы за расчетные услуги
Банка России"
от 7 октября 2002 года
N 198-П
Код формы документа по ОКУД 0401317 (0401318)
----------------------------------------------------------------------
(наименование учреждения Банка России)
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
| БИК -----------------------| ВЕДОМОСТЬ ПРЕДОСТАВЛЕННЫХ РАСЧЕТНЫХ УСЛУГ |
| | |
| | <1> за "--" ------------- г. / <2> за ------------ г. |
| | N --- от "--" --------------- г. |
| | |
| | ------------------------------------------------------- |
| | (наименование клиента Банка России) |
| | |
| | <3> БИК ---------------------, <4> счет --------------- |
| | |
| | количество - в единицах |
| | сумма - в рублях с двумя |
| | десятичными знаками |
|------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|
| Наименование показателей | Платные операции | Бесплатные операции | Всего операций | Размер |
|--------------------------|------------------|----------------------------------------|------------------| платы |
| | | | | | В том числе | | | |
| | | | | | операции, связанные| | | |
| | | | | | с кассовыми | | | |
| | | | | | операциями | | | |
|--------------------------|-----------|------|------------|------|--------------------|-----------|------|--------|
| | Количество|Сумма | Количество | Сумма| Количество|Сумма | Количество|Сумма | |
|--------------------------|-----------|------|------------|------|-----------|--------|-----------|------|--------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 |
|------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|
| А. Перевод денежных |
| средств |
|------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|
| БС 2-го порядка <N БС> |
|------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|
| 1. Платежи на внутрирегиональном уровне |
|------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|
| 1.1. Электронные платежи |
|------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|
| 1.1.1. По каналам связи: |
|------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|
| - 1-й период времени | | | | | | | | | |
|--------------------------|-----------|------|------------|------|-----------|--------|-----------|------|--------|
| - 2-й период времени | | | | | | | | | |
|--------------------------|-----------|------|------------|------|-----------|--------|-----------|------|--------|
| - 3-й период времени | | | | | | | | | |
|--------------------------|-----------|------|------------|------|-----------|--------|-----------|------|--------|
| - сверх установленного | | | | | | | | | |
| времени | | | | | | | | | |
|--------------------------|-----------|------|------------|------|-----------|--------|-----------|------|--------|
| Итого по Разделу 1.1.1 | | | | | | | | | |
|--------------------------|-----------|------|------------|------|-----------|--------|-----------|------|--------|
| 1.1.2. На магнитных | | | | | | | | | |
| носителях | | | | | | | | | |
|--------------------------|-----------|------|------------|------|-----------|--------|-----------|------|--------|
| 1.1.3. На бумажных | | | | | | | | | |
| носителях | | | | | | | | | |
|--------------------------|-----------|------|------------|------|-----------|--------|-----------|------|--------|
| Итого по Разделу 1.1 | | | | | | | | | |
|------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|
| 1.2. Другие платежи с |
| использованием |
| электронной технологии |
|------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|
| 1.2.1. По каналам связи |
|------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|
| - 1-й период времени | | | | | | | | | |
|--------------------------|-----------|------|------------|------|-----------|--------|-----------|------|--------|
| - 2-й период времени | | | | | | | | | |
|--------------------------|-----------|------|------------|------|-----------|--------|-----------|------|--------|
| - 3-й период времени | | | | | | | | | |
|--------------------------|-----------|------|------------|------|-----------|--------|-----------|------|--------|
| - сверх установленного | | | | | | | | | |
| времени | | | | | | | | | |
|--------------------------|-----------|------|------------|------|-----------|--------|-----------|------|--------|
| Итого по Разделу 1.2.1 | | | | | | | | | |
|--------------------------|-----------|------|------------|------|-----------|--------|-----------|------|--------|
| 1.2.2. На магнитных | | | | | | | | | |
| носителях | | | | | | | | | |
|--------------------------|-----------|------|------------|------|-----------|--------|-----------|------|--------|
| 1.2.3. На бумажных | | | | | | | | | |
| носителях | | | | | | | | | |
|--------------------------|-----------|------|------------|------|-----------|--------|-----------|------|--------|
| Итого по Разделу 1.2 | | | | | | | | | |
|------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|
| 1.3. Платежи с |
| использованием |
| телеграфной и почтовой |
| технологии |
|------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|
| 1.3.1. Платежи с | | | | | | | | | |
| использованием | | | | | | | | | |
| телеграфной технологии | | | | | | | | | |
|--------------------------|-----------|------|------------|------|-----------|--------|-----------|------|--------|
| 1.3.2. Платежи с | | | | | | | | | |
| использованием почтовой | | | | | | | | | |
| технологии | | | | | | | | | |
|--------------------------|-----------|------|------------|------|-----------|--------|-----------|------|--------|
| Итого по Разделу 1.3 | | | | | | | | | |
|--------------------------|-----------|------|------------|------|-----------|--------|-----------|------|--------|
| Итого по Разделу 1 | | | | | | | | | |
|------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|
| 2. Платежи на межрегиональном уровне |
|------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|
| 2.1. Электронные платежи |
|------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|
| 2.1.1. По каналам связи: |
|------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|
| - 1-й период времени | | | | | | | | | |
|--------------------------|-----------|------|------------|------|-----------|--------|-----------|------|--------|
| - 2-й период времени | | | | | | | | | |
|--------------------------|-----------|------|------------|------|-----------|--------|-----------|------|--------|
| - 3-й период времени | | | | | | | | | |
|--------------------------|-----------|------|------------|------|-----------|--------|-----------|------|--------|
| - сверх установленного | | | | | | | | | |
| времени | | | | | | | | | |
|--------------------------|-----------|------|------------|------|-----------|--------|-----------|------|--------|
| Итого по Разделу 2.1.1 | | | | | | | | | |
|--------------------------|-----------|------|------------|------|-----------|--------|-----------|------|--------|
| 2.1.2. На магнитных | | | | | | | | | |
| носителях | | | | | | | | | |
|--------------------------|-----------|------|------------|------|-----------|--------|-----------|------|--------|
| 2.1.3. На бумажных | | | | | | | | | |
| носителях | | | | | | | | | |
|--------------------------|-----------|------|------------|------|-----------|--------|-----------|------|--------|
| Итого по Разделу 2.1 | | | | | | | | | |
|------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|
| 2.2. Платежи с использованием |
| телеграфной и почтовой технологи |
|------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|
| 2.2.1. Платежи с | | | | | | | | | |
| использованием | | | | | | | | | |
| телеграфной технологии | | | | | | | | | |
|--------------------------|-----------|------|------------|------|-----------|--------|-----------|------|--------|
| 2.2.2. Платежи с | | | | | | | | | |
| использованием почтовой | | | | | | | | | |
| технологии | | | | | | | | | |
|--------------------------|-----------|------|------------|------|-----------|--------|-----------|------|--------|
| Итого по Разделу 2.2 | | | | | | | | | |
|--------------------------|-----------|------|------------|------|-----------|--------|-----------|------|--------|
| Итого по Разделу 2 | | | | | | | | | |
|--------------------------|-----------|------|------------|------|-----------|--------|-----------|------|--------|
| Итого по БС <N БС> | | | | | | | | | |
|------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|
| .................... |
| и т.д. по БС 2-го |
| порядка |
|------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|
| Итого по Разделу А | | | | | | | | | |
| (по < К > БС) | | | | | | | | | |
|--------------------------|-----------|------|------------|------|-----------|--------|-----------|------|--------|
| Б. Изготовление бумажных | | | | | | | | | |
| копий ЭПД | | | | | | | | | |
|------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|
| Итого платы |
|------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|
| <5> Всего начислено с |
| начала месяца |
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
<6> Размер платы по ведомости за день ---------------------------
(прописью)
<7> Итого к оплате по ведомости за месяц ------------------------
(прописью)
<8> Всего не оплачено -------------------------------------------
(прописью)
<9> Внесены изменения Протоколом корректировки N --- от "--"
----- ---------- г. Ведомости предоставленных расчетных услуг за "--"
----------------- г. / за ------------ г. N -- от "--" ---------- г.
<10> Подпись ответственного исполнителя ---------- (-----------)
<11> Подпись Главного бухгалтера (заместителя) ------------------
(----------) М.П.
<12> Подпись представителя клиента Банка России ---------------
(------------)
<13> "--" --------- ---- г.
Примечание. <1>, <5>, <6> - печатается и заполняется в Ведомости
предоставленных расчетных услуг за день.
<2>, <7>, <8>, <10>, <11>, <12>, <13> - печатается и заполняется
в Ведомости предоставленных расчетных услуг за месяц.
<3> - для кредитных организаций (филиалов) проставляется БИК
кредитной организации (филиала). Для кредитных организаций по счетам,
не являющимся корреспондентскими, а также для клиентов Банка России,
не являющихся кредитными организациями, проставляется БИК учреждения
Банка России.
<4> - для кредитных организаций (филиалов) проставляется
корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации (филиала). Для
кредитных организаций по счетам, не являющимся корреспондентскими, а
также для клиентов Банка России, не являющихся кредитными
организациями, проставляются лицевые счета, по которым проводились
операции за отчетный период.
<9> - заполняется в случае внесения изменений в ранее
сформированную Ведомость предоставленных расчетных услуг за этот же
день / месяц.
Приложение 2
к Положению Банка России
"О порядке расчета и взимания
платы за расчетные услуги
Банка России"
от 7 октября 2002 года
N 198-П
ПОРЯДОК
ОТРАЖЕНИЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ
В БУХГАЛТЕРСКОМ УЧЕТЕ ОПЕРАЦИЙ, СВЯЗАННЫХ
С ОПЛАТОЙ РАСЧЕТНЫХ УСЛУГ БАНКА РОССИИ
1. Оплата кредитной организацией расчетных услуг Банка России:
----------------------------------------------------------------------
| Дебет балансового счета N 70209 | "Другие расходы" символ 29302 |
| | "Расходы по оплате за |
| | обработку документов и |
| | ведение учета" |
|----------------------------------|---------------------------------|
| Кредит корреспондентского | "Корреспондентские счета |
| счета N 30102 | кредитных организаций в Банке |
| | России" |
----------------------------------------------------------------------
2. Уплата неустойки за неоплату Банку России в установленный срок
расчетных услуг:
----------------------------------------------------------------------
| Дебет балансового счета N 70208 | "Штрафы, пени, неустойки |
| | уплаченные" символ 28111 |
| | "Другие нарушения" |
|-----------------------------------|--------------------------------|
| Кредит корреспондентского | "Корреспондентские счета |
| счета N 30102 | кредитных организаций в Банке |
| | России" |
----------------------------------------------------------------------
3. Учет сумм авансов за расчетные услуги Банка России
осуществляется на балансовом счете 47423 "Требования банка по прочим
операциям".
На основании ведомости предоставленных расчетных услуг за
конкретный период производится списание соответствующих сумм со счета
47423 на расходы (балансовый счет N 70209 "Другие расходы" символ
29302 "Расходы по оплате за обработку документов и ведение учета").
4. Оплата кредитной организацией Банку России услуг по
изготовлению бумажной копии электронного платежного документа:
----------------------------------------------------------------------
| Дебет балансового счета N 70209 | "Другие расходы" |
| | символ 29302 "Расходы по |
| | оплате за обработку |
| | документов и ведение учета" |
|-----------------------------------|--------------------------------|
| Кредит корреспондентского | "Корреспондентские счета |
| счета N 30102 | кредитных организаций в Банке |
| | России" |
---------------------------------------------------------------------- |