ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРИЕМА И ИСПОЛНЕНИЯ КРЕДИТНЫМИ
ОРГАНИЗАЦИЯМИ, ПОДРАЗДЕЛЕНИЯМИ РАСЧЕТНОЙ СЕТИ
БАНКА РОССИИ ИСПОЛНИТЕЛЬНЫХ ДОКУМЕНТОВ, ПРЕДЪЯВЛЯЕМЫХ
ВЗЫСКАТЕЛЯМИ - ФИЗИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ
ПОЛОЖЕНИЕ
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
26 марта 2003 г.
N 221-П
(Д)
Настоящее Положение разработано в соответствии со статьей 6
Федерального закона "Об исполнительном производстве" (Собрание
законодательства Российской Федерации, 1997, N 30, ст. 3591), статьями
4 и 80 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002,
N 28, ст. 2790), Федеральным законом "О банках и банковской
деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного
Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства
Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999,
N 28, ст. 3459; N 28, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586; N 33 (часть I),
ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093) и устанавливает порядок приема и
исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети
Банка России (далее - банками) исполнительных документов,
предъявляемых взыскателями - физическими лицами (далее - взыскатель) к
банковским счетам должников.
Настоящее Положение не регулирует порядок исполнения
исполнительных документов о взыскании денежных средств с валютных
счетов должника.
Настоящее Положение не распространяется на случаи принятия
исполнительных документов от взыскателей кредитными организациями, у
которых отозвана лицензия на осуществление банковской деятельности.
Глава 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Взыскатель на основании статьи 6 Федерального закона "Об
исполнительном производстве" вправе представить исполнительный
документ непосредственно в банк, в котором открыт счет должника, при
условии, что взыскатель располагает сведениями об имеющихся там счетах
должника.
1.2. Взыскатель представляет в банк подлинник исполнительного
документа (его дубликат) и заявление-поручение в двух экземплярах, в
котором предоставляет банку право составления от имени взыскателя
инкассового поручения на списание денежных средств со счета должника и
их перечисление на счет, указанный взыскателем. Форма
заявления-поручения приведена в Приложении к настоящему Положению.
1.3. Заявление-поручение и исполнительный документ могут быть
представлены в банк представителем взыскателя (далее - доверенное
лицо) на основании доверенности, оформленной в соответствии с
федеральным законом, или договора, удостоверяющего полномочия
представителя.
1.4. При приеме документов от взыскателя (доверенного лица) банк
проверяет наличие в заявлении-поручении сведений, предусмотренных
настоящим Положением, соответствие данных, указанных взыскателем
(доверенным лицом) в заявлении-поручении, доверенности или договоре (в
случае, если взыскателя представляет доверенное лицо), данным
документа, удостоверяющего личность взыскателя (доверенного лица), и
исполнительного документа; соответствие реквизитов исполнительного
документа установленным законодательством требованиям, предъявляемым к
исполнительным документам, и соблюдение сроков его предъявления,
полномочия лица, подписавшего заявление, а также полномочия
доверенного лица.
1.5. При отсутствии сведений, предусмотренных
заявлением-поручением, указании неточных сведений, предъявлении
исполнительного документа с нарушением установленных в отношении него
требований, отсутствии полномочий у лица, подписавшего
заявление-поручение, данное заявление-поручение вместе с
исполнительным документом не принимаются. Проверка вышеуказанных
сведений осуществляется при предъявлении исполнительного документа
взыскателем или его доверенным лицом.
Глава 2. ПОРЯДОК ПРИНЯТИЯ ИСПОЛНИТЕЛЬНЫХ
ДОКУМЕНТОВ И ИХ ОПЛАТЫ
2.1. Представленные взыскателем (доверенным лицом) документы
регистрируются банком в журнале произвольной формы.
Оба экземпляра заявления-поручения подписываются взыскателем
(доверенным лицом) в присутствии работника банка. На каждом экземпляре
заявления-поручения проставляется отметка банка о приеме
заявления-поручения и исполнительного документа с указанием даты
приема, заверенная подписью ответственного исполнителя банка и штампом
банка. Один экземпляр заявления-поручения возвращается взыскателю
(доверенному лицу), другой экземпляр заявления-поручения вместе с
составленным на его основании инкассовым поручением помещается банком
в документы дня.
2.2. На основании заявления-поручения банк не позже рабочего дня,
следующего за датой приема заявления-поручения, составляет инкассовое
поручение на бланке формы 0401071 в количестве экземпляров,
необходимом для осуществления расчетной операции, в соответствии с
требованиями нормативных актов Банка России по заполнению расчетных
документов с учетом следующего:
- в поле "Получатель" указывается фамилия, имя, отчество
взыскателя, идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) (при его
наличии);
- в поле "Сч. N" получателя указывается номер счета взыскателя;
- в поле "Назначение платежа" банком должника производится запись
о составлении инкассового поручения на основании заявления-поручения
взыскателя с указанием даты заявления-поручения, а также фамилии и
инициалов взыскателя, наименования органа, выдавшего исполнительный
документ, реквизитов исполнительного документа, включая номер дела,
решение по которому является основанием для выдачи исполнительного
документа.
Первый экземпляр инкассового поручения оформляется подписями
работников банка, имеющих право подписи расчетных документов, и
оттиском печати банка.
2.3. Списание денежных средств со счета должника на основании
инкассового поручения с приложенным исполнительным документом
осуществляется в соответствии с нормативными актами Банка России,
регулирующими порядок осуществления безналичных расчетов.
Глава 3. ПОРЯДОК ОТЗЫВА И ВОЗВРАТА
ИСПОЛНИТЕЛЬНОГО ДОКУМЕНТА
3.1. Взыскатель имеет право отозвать неисполненный или частично
исполненный исполнительный документ. Отзыв исполнительного документа
осуществляется путем представления в банк письменного заявления,
составленного взыскателем в произвольной форме в количестве
экземпляров, определяемом банком, с указанием реквизитов, необходимых
для осуществления отзыва, включая наименование должника, номер его
счета, фамилию, имя, отчество взыскателя, номер его счета, реквизиты
исполнительного документа, а также наименование органа, вынесшего
решение, подлежащее принудительному исполнению. Все экземпляры
заявления на отзыв исполнительного документа заверяются подписью
ответственного исполнителя банка с проставлением штампа банка и
указанием даты приема заявления, один из которых возвращается
взыскателю в качестве подтверждения в приеме заявления, второй
остается в банке.
3.2. Возврат исполнительного документа производится банком не
позднее следующего рабочего дня в следующем порядке.
Исполнительный документ возвращается взыскателю лично
(доверенному лицу) под расписку в получении на заявлении-поручении или
заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.
При этом на оборотной стороне исполнительного документа банком
делается отметка о причине возврата, проставляется дата возврата с
указанием взысканной суммы, если имела место частичная оплата
документа. Производимые записи на исполнительном документе заверяются
подписями ответственного исполнителя и главного бухгалтера
(заместителя главного бухгалтера) банка (филиала банка) с приложением
печати.
При возврате документов в журнале регистрации банком производится
запись с указанием даты и причины возврата. Инкассовое поручение,
составленное банком на основании заявления-поручения взыскателя,
исполнение которого не производилось или произведено частично в связи
с отзывом исполнительного документа, помещается вместе с
заявлением-поручением в документы дня.
Исполнительный документ, взыскание денежных средств по которому
произведено или прекращено в случаях, предусмотренных
законодательством, возвращается банком заказным почтовым отправлением
с уведомлением о вручении в суд или другой орган, выдавший
исполнительный документ.
Глава 4. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
4.1. Бланки заявления-поручения изготавливаются самостоятельно с
обязательным указанием реквизитов, установленных настоящим Положением.
4.2. Настоящее Положение утверждено решением Совета директоров
(протокол от 14.03.2003 N 5) и вступает в силу по истечении 10 дней
после дня опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель Банка России
С.М.ИГНАТЬЕВ
26 марта 2003 г.
N 221-П
Зарегистрировано в Министерстве юстиции РФ
10 апреля 2003 г.
N 4402
Приложение
к Положению Банка России
от 26 марта 2003 г. N 221-П
"О порядке приема и исполнения
кредитными организациями,
подразделениями расчетной сети
Банка России исполнительных
документов, предъявляемых взыскателями -
физическими лицами"
ОБРАЗЕЦ
Куда ------------------------------
наименование банка должника
-----------------------------------
местонахождение
-----------------------------------
БИК -------------------------------
От --------------------------------
-----------------------------------
ФИО взыскателя (указываются
полностью)
-----------------------------------
наименование документа,
-----------------------------------
удостоверяющего личность,
серия, номер, кем и когда выдан
Адрес -----------------------------
(место регистрации)
-----------------------------------
(место фактического проживания)
Телефон ---------------------------
ЗАЯВЛЕНИЕ-ПОРУЧЕНИЕ
Прошу составить от моего имени инкассовое поручение и списать
денежные средства в сумме --------------------------------------------
сумма цифрами и прописью
----------------------------------------------------------------------
в рублях и копейках
со счета должника -------------------- N -----------------------------
----------------------------------------------------------------------
наименование должника, ИНН
в --------------------------------------------------------------------
наименование банка должника, местонахождение
БИК -------------------- корр. счет ----------------------------------
на основании исполнительного документа
----------------------------------------------------------------------
название исполнительного документа, его номер, дата выдачи,
----------------------------------------------------------------------
номер дела или материалов, по которым выдан
----------------------------------------------------------------------
исполнительный документ,
----------------------------------------------------------------------
наименование суда или другого органа, выдавшего
----------------------------------------------------------------------
исполнительный документ
и перечислить на счет N ----------------------------------------------
реквизиты счета взыскателя
в --------------------------------------------------------------------
наименование банка взыскателя, местонахождение
БИК ------------------ корр. счет ------------------------------------
ИНН получателя денежных средств --------------------------------------
Поручаю --------------------------------------------------------------
наименование банка должника
составить инкассовое поручение на списание денежных средств в мою
пользу со счета ------------------------------------------------------
наименование должника
При недостаточности денежных средств на счете должника прошу
исполнительный документ ----------------------------------------------
(вернуть, поместить в картотеку к счету)
Настоящим предоставляю ------------------------------- право проверить
наименование банка
должника
достоверность сведений, указанных в заявлении-поручении.
Доверенность N --------- от "--" -------------- 20-- г.
заполняется в случае, если взыскателя
представляет доверенное лицо
Договор N ------- от "--" ---------------- 20-- г.
заполняется в случае, если взыскателя
представляет доверенное лицо
Заполняется доверенным лицом
------------------------------
------------------------------------------------------------------------
| | |
| Заполняется физическим лицом | Заполняется юридическим лицом |
| | |
|----------------------------------|-----------------------------------|
| ФИО (указывается полностью) | наименование юр. лица |
|----------------------------------| (указывается полностью) |
| наименование документа, |ИНН -------------------------------|
|----------------------------------| |
| удостоверяющего личность, |Счет N ----------------------------|
| серия, номер, кем и |-----------------------------------|
| когда выдан | где открыт |
|Адрес ----------------------------|Адрес места нахождения ------------|
| место фактического |-----------------------------------|
| проживания |Юридический адрес -----------------|
|----------------------------------|-----------------------------------|
| место регистрации |Телефон ---------------------------|
|Телефон --------------------------| |
| | |
------------------------------------------------------------------------
Приложение: исполнительный документ и (при наличии) доверенность
(договор) на -- л.
"--" -------------- 20-- г. --------------------------------
дата представления Ф.И.О., подпись взыскателя
(доверенного лица) |