Страницы: 1 2
доверительного управления;
15) информировать уполномоченный федеральный орган о
приостановлении действия лицензии или об аннулировании лицензии, об
изменениях учредительных документов управляющей компании, состава
акционеров (участников), руководящего состава, состава работников
управляющей компании, обеспечивающих инвестирование накоплений для
жилищного обеспечения, и состава аффилированных лиц в порядке и в
сроки, которые установлены договором доверительного управления;
16) совершать за счет накоплений для жилищного обеспечения сделки
с ценными бумагами, указанными в пунктах 2 - 5 части 1 статьи 16
настоящего Федерального закона, только на торгах организаторов
торговли на рынке ценных бумаг;
17) передавать в специализированный депозитарий для учета и (или)
хранения активы, в которые инвестированы накопления для жилищного
обеспечения, если для отдельных видов имущества нормативными правовыми
актами Российской Федерации не предусмотрено иное;
18) передавать в специализированный депозитарий копии всех
первичных документов в отношении активов, в которые инвестированы
накопления для жилищного обеспечения, не позднее рабочего дня,
следующего за днем их составления или получения;
19) разработать и соблюдать внутренний регламент совершения
операций с накоплениями для жилищного обеспечения, определяющий:
а) порядок принятия и выполнения решений об инвестировании
накоплений для жилищного обеспечения;
б) порядок осуществления контроля за рисками при совершении
операций по инвестированию накоплений для жилищного обеспечения;
в) порядок осуществления контроля за использованием и
сохранностью накоплений для жилищного обеспечения, переданных в
доверительное управление управляющей компании;
г) порядок организации документооборота в управляющей компании, а
также между управляющей компанией и специализированным депозитарием;
д) порядок обеспечения защиты служебной информации об операциях
по инвестированию накоплений для жилищного обеспечения от
несанкционированного доступа;
20) соблюдать иные требования, предусмотренные настоящим
Федеральным законом, другими федеральными законами и иными
нормативными правовыми актами Российской Федерации.
Статья 21. Специализированный депозитарий
1. Оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг в
документарной форме и учету прав на ценные бумаги, в которые
инвестированы накопления для жилищного обеспечения, переданные в
доверительное управление управляющим компаниям, а также контроль за
распоряжением этими накоплениями может осуществлять только отобранный
по результатам конкурса специализированный депозитарий, имеющий
лицензию на осуществление депозитарной деятельности и лицензию на
осуществление деятельности специализированного депозитария
инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и
негосударственных пенсионных фондов, застраховавший ответственность в
соответствии со статьей 31 настоящего Федерального закона,
соответствующий установленным федеральным органом исполнительной
власти в области финансовых рынков требованиям о достаточности
собственных средств относительно объема обслуживаемых активов, не
являющийся аффилированным лицом ни одной из управляющих компаний,
осуществляющих доверительное управление, или их аффилированных лиц и
принявший соответствующий требованиям настоящего Федерального закона
кодекс профессиональной этики. При этом в состав акционеров
(участников) специализированного депозитария не могут входить
организации, зарегистрированные в иностранных государствах, в которых
предоставляется благоприятный налоговый режим и (или) не
предусматриваются раскрытие и предоставление информации при проведении
финансовых операций, либо на территории Российской Федерации, на
которой предоставляется специальный налоговый режим (оффшорные зоны).
2. Специализированный депозитарий обязан:
1) нести солидарно с управляющей компанией, заключившей договор
доверительного управления, ответственность в случае неисполнения
предусмотренных настоящей статьей обязанностей;
2) открыть отдельный счет депо на имя каждой управляющей
компании, с которой заключен договор об оказании услуг
специализированного депозитария, для учета прав на ценные бумаги,
приобретенные за счет накоплений для жилищного обеспечения;
3) осуществлять учет прав на ценные бумаги, приобретенные в
результате инвестирования накоплений для жилищного обеспечения, и учет
перехода прав на такие ценные бумаги, а также хранение сертификатов
ценных бумаг, если для отдельных видов ценных бумаг нормативными
правовыми актами Российской Федерации не предусмотрено иное;
4) принимать и хранить копии всех первичных документов в
отношении накоплений для жилищного обеспечения, переданных
уполномоченным федеральным органом в доверительное управление
управляющим компаниям;
5) уведомлять уполномоченный федеральный орган, федеральный орган
исполнительной власти в области финансовых рынков и управляющую
компанию о выявленных в процессе осуществления контроля нарушениях не
позднее одного рабочего дня, следующего за днем их выявления;
6) информировать уполномоченный федеральный орган о
приостановлении действия лицензии или ее отзыве, об изменениях
учредительных документов, состава акционеров (участников),
руководящего состава, состава работников специализированного
депозитария, обеспечивающих оказание услуг специализированного
депозитария уполномоченному федеральному органу и управляющим
компаниям, и состава аффилированных лиц специализированного
депозитария в порядке и в сроки, в которые установлены договором об
оказании услуг специализированного депозитария;
7) регистрировать в федеральном органе исполнительной власти в
области финансовых рынков регламент специализированного депозитария и
вносимые в него изменения;
8) обеспечить передачу своих прав и обязанностей в отношении
накоплений для жилищного обеспечения, сформированных в соответствии с
настоящим Федеральным законом, другому специализированному депозитарию
в случае прекращения договора об оказании услуг специализированного
депозитария уполномоченному федеральному органу или управляющим
компаниям в порядке и в сроки, которые установлены указанным
договором;
9) представлять в управляющую компанию, уполномоченный
федеральный орган и федеральный орган исполнительной власти в области
финансовых рынков отчетность о выполнении операций, видах и рыночной
стоимости ценных бумаг, учитываемых в соответствии с договорами об
оказании услуг специализированного депозитария уполномоченному
федеральному органу и управляющей компании, по форме и в сроки,
которые установлены федеральным органом исполнительной власти в
области финансовых рынков;
10) представлять в уполномоченный федеральный орган и федеральный
орган исполнительной власти в области финансовых рынков информацию о
стоимости чистых активов, находящихся в доверительном управлении на
основании договоров доверительного управления с управляющими
компаниями, в порядке и в сроки, которые установлены договором об
оказании услуг специализированного депозитария;
11) не совмещать деятельность в качестве специализированного
депозитария с другими лицензируемыми видами деятельности, за
исключением депозитарной или банковской деятельности, с депозитарной
деятельностью, которая связана с осуществлением депозитарных операций
по итогам сделок с ценными бумагами, совершенных через организатора
торговли на рынке ценных бумаг на основании договоров, заключенных с
таким организатором торговли и (или) клиринговой организацией, а также
с клиринговой деятельностью и деятельностью по организации торговли на
рынке ценных бумаг;
12) раскрывать в соответствии с пунктом 2 части 7 статьи 24
настоящего Федерального закона информацию о составе акционеров
(участников) и об их долях в капитале, а также об аффилированных
лицах. Сроки и порядок представления в уполномоченный федеральный
орган указанной информации устанавливаются договором об оказании услуг
специализированного депозитария уполномоченному федеральному органу;
13) соблюдать кодекс профессиональной этики;
14) ежегодно проводить аудиторскую проверку финансовой
(бухгалтерской) отчетности;
15) осуществлять контроль за соответствием деятельности по
распоряжению накоплениями для жилищного обеспечения, переданными
уполномоченным федеральным органом в доверительное управление
управляющим компаниям, требованиям настоящего Федерального закона,
иных нормативных правовых актов и инвестиционной декларации;
16) осуществлять контроль за определением стоимости чистых
активов, находящихся в доверительном управлении управляющих компаний;
17) осуществлять контроль за перечислением управляющими
компаниями в уполномоченный федеральный орган средств на использование
участниками накопительно-ипотечной системы;
18) соблюдать иные требования, предусмотренные настоящим
Федеральным законом, другими федеральными и иными нормативными
правовыми актами Российской Федерации и соответствующими договорами с
уполномоченным федеральным органом и управляющими компаниями.
Статья 22. Брокер, осуществляющий операции с
накоплениями для жилищного обеспечения
1. Для осуществления операций с накоплениями для жилищного
обеспечения брокер должен соответствовать следующим требованиям:
1) иметь опыт осуществления брокерской деятельности на рынке
ценных бумаг не менее пяти лет, иметь лицензию профессионального
участника рынка ценных бумаг;
2) соответствовать установленным федеральным органом
исполнительной власти в области финансовых рынков требованиям о
достаточности собственных средств для профессиональных участников
рынка ценных бумаг, осуществляющих брокерскую деятельность, и
выполнять другие установленные федеральным органом исполнительной
власти в области финансовых рынков требования, ограничивающие риски по
операциям с ценными бумагами;
3) являться участником торгов организатора торговли на рынке
ценных бумаг;
4) принять и соблюдать кодекс профессиональной этики,
соответствующий требованиям настоящего Федерального закона.
2. Организация не может быть допущена к операциям с накоплениями
для жилищного обеспечения в качестве брокера, если:
1) к организации применялись процедуры несостоятельности
(банкротства) (наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее
управление, конкурсное производство) либо санкции в виде
приостановления действия лицензии профессионального участника рынка
ценных бумаг или аннулирования такой лицензии в течение последних двух
лет;
2) организация имела убытки по итогам одного из двух последних
лет или на последнюю отчетную дату;
3) организация является аффилированным лицом управляющей компании
или ее аффилированных лиц, аффилированным лицом специализированного
депозитария или его аффилированных лиц.
3. Брокер, осуществляющий операции с накоплениями для жилищного
обеспечения, обязан:
1) открыть в кредитной организации, удовлетворяющей требованиям,
установленным статьей 23 настоящего Федерального закона, отдельный
банковский счет (специальный брокерский счет) для учета денежных
средств, поступивших брокеру в соответствии с договором, заключенным с
управляющей компанией;
2) вести обособленный учет денежных средств, поступивших от
управляющей компании.
4. Брокер не вправе использовать в своих интересах накопления для
жилищного обеспечения, поступившие от управляющей компании и
учитываемые на отдельном банковском счете (специальном брокерском
счете).
Статья 23. Кредитные организации, в которых
размещаются накопления для жилищного обеспечения
Кредитные организации, осуществляющие операции с денежными
средствами при инвестировании накоплений для жилищного обеспечения и
выплатах накоплений для жилищного обеспечения, в том числе размещение
денежных средств на депозитах, должны отвечать требованиям, которые
устанавливаются Центральным банком Российской Федерации к кредитным
организациям - дилерам на рынке государственных краткосрочных
бескупонных облигаций и облигаций федерального займа. Данное положение
не распространяется на счета, открываемые брокерами в кредитных
организациях, исполняющих функции расчетных центров организаторов
торговли на рынке ценных бумаг.
Статья 24. Конкурсы на заключение договора об
оказании услуг специализированного депозитария
уполномоченному федеральному органу и договоров
доверительного управления
1. Договор об оказании услуг специализированного депозитария
уполномоченному федеральному органу и договоры доверительного
управления заключаются между уполномоченным федеральным органом и
специализированным депозитарием, доверительными управляющими по
результатам открытых конкурсов.
2. Проведение конкурсов, указанных в части 1 настоящей статьи,
осуществляется в соответствии с законодательством Российской Федерации
о конкурсах на размещение заказов на поставки товаров, выполнение
работ, оказание услуг для государственных нужд, если иное не
установлено настоящим Федеральным законом.
3. К участию в конкурсе на заключение договора об оказании услуг
специализированного депозитария уполномоченному органу допускается
специализированный депозитарий, получивший в установленном порядке
лицензию на осуществление депозитарной деятельности и лицензию на
осуществление деятельности специализированного депозитария
инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и
негосударственных пенсионных фондов, если он соответствует на момент
проведения конкурса положениям, установленным частью 1 и пунктом 11
части 2 статьи 21 настоящего Федерального закона, и к нему не
применялись процедуры несостоятельности (банкротства) (наблюдение,
финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство)
либо санкции в виде приостановления действия лицензии на осуществление
депозитарной деятельности или лицензии на осуществление деятельности
специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых
инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов или
аннулирования указанных лицензий в течение последних двух лет до
подачи заявки на участие в конкурсе.
4. К участию в конкурсе на заключение договора доверительного
управления допускается управляющая компания, получившая в
установленном порядке лицензию на осуществление деятельности по
управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и
негосударственными пенсионными фондами, если на момент проведения
конкурса она не является аффилированным лицом специализированного
депозитария или его аффилированных лиц и к ней не применялись
процедуры несостоятельности (банкротства) (наблюдение, финансовое
оздоровление, внешнее управление, конкурсное производство) либо
санкции в виде приостановления действия указанной лицензии или ее
аннулирования в течение последних двух лет до подачи заявки на участие
в конкурсе.
5. В условиях конкурса на заключение договоров доверительного
управления должен быть указан инвестиционный мандат. В инвестиционный
мандат могут включаться как все классы или виды активов, разрешенных в
соответствии с настоящим Федеральным законом, так и отдельные классы
или виды разрешенных активов, которые могут быть включены в
инвестиционную декларацию доверительного управляющего.
6. Перечень требований к участникам конкурсов должен содержать:
1) требование, предусматривающее наличие у участника конкурса
профессионального опыта по осуществлению деятельности в качестве
управляющей компании (специализированного депозитария) инвестиционных
фондов, паевых инвестиционных фондов или негосударственных пенсионных
фондов;
2) требование к минимальному размеру активов, находящихся в
управлении управляющей компании, для участников конкурса из числа
управляющих компаний;
3) требование к минимальному размеру собственного капитала
управляющей компании (специализированного депозитария);
4) требование к минимальному количеству клиентов, в отношении
которых оказываются услуги управляющей компании (специализированного
депозитария);
5) требования к профессиональной квалификации и минимальному
опыту работы работников управляющей компании (специализированного
депозитария);
6) иные требования, установленные Правительством Российской
Федерации в положениях о порядке и об условиях проведения конкурсов.
7. В состав конкурсной документации должны входить:
1) заверенные аудитором бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и
об убытках за последние три года, предшествующие подаче заявки на
участие в конкурсе;
2) заверенный руководителем участника конкурса перечень сведений
об акционерах (участниках), в том числе акционерах (участниках)
акционеров (участников), и о других аффилированных физических и
юридических лицах, включающий в себя:
а) полное наименование и место нахождения (адрес) акционера
(участника) - юридического лица, фамилию, имя, отчество, гражданство и
место жительства (адрес) акционера (участника) - физического лица;
б) дату и номер свидетельства о государственной регистрации
юридического лица, а также свидетельства о постановке на учет в
налоговом органе;
в) данные об изменениях наименования и организационно-правовой
формы организации;
г) фамилию, имя, отчество и место жительства (адрес) главы
исполнительного органа или единоличного руководителя организации;
д) размер доли соответствующего акционера (участника) в уставном
(складочном) капитале участника конкурса;
е) информацию об акционерах (участниках) акционеров (участников)
(доля которых в уставном (складочном) капитале организации превышает 5
процентов), содержащую полное наименование или фамилию, имя и
отчество, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения
или место жительства (адрес) каждого из акционеров (участников), а
также размер их доли в уставном (складочном) капитале;
3) иные документы, определенные Правительством Российской
Федерации.
8. Для заключения договора об оказании услуг специализированного
депозитария по результатам конкурса отбирается один специализированный
депозитарий.
9. Количество управляющих компаний, отбираемых по результатам
конкурса на заключение договоров доверительного управления,
устанавливается условиями конкурса. По результатам первого со дня
вступления в силу настоящего Федерального закона конкурса на
заключение договоров доверительного управления отбирается не менее
трех управляющих компаний. В случае если в результате проведения
очередного конкурса общее количество управляющих компаний, с которыми
заключены договоры доверительного управления, и управляющих компаний,
которые допущены к заключению указанных договоров по результатам
данного конкурса, оказывается менее трех, проводится дополнительный
конкурс с корректировкой критериев отбора.
10. Пропорция, в которой накопления для жилищного обеспечения,
предназначенные для передачи в доверительное управление, будут
распределяться между управляющими компаниями, с которыми по
результатам конкурса заключаются договоры доверительного управления, а
также критерии ее определения указываются в условиях конкурса.
11. В конкурсе на заключение договора об оказании услуг
специализированного депозитария уполномоченному федеральному органу не
может участвовать специализированный депозитарий, заключивший договор
об оказании услуг специализированного депозитария с Пенсионным фондом
Российской Федерации.
12. Управляющая компания или специализированный депозитарий не
допускается к участию в конкурсе, если уполномоченный федеральный
орган отказался от заключения договора с указанными управляющей
компанией или специализированным депозитарием по основаниям,
предусмотренным соответственно частями 12 и 14 статьи 17 и частями 6 и
8 статьи 18 настоящего Федерального закона, и с момента такого отказа
прошло менее двух лет.
13. Условия и сроки проведения конкурсов на заключение договора
об оказании услуг специализированного депозитария уполномоченному
федеральному органу и договоров доверительного управления, критерии и
порядок определения совокупной взвешенной оценки (рейтинга)
специализированного депозитария и управляющей компании устанавливаются
Правительством Российской Федерации.
Статья 25. Передача накоплений для жилищного
обеспечения уполномоченным федеральным органом
управляющим компаниям и особенности осуществления
операций с этими накоплениями
1. Накопления для жилищного обеспечения в целях передачи
управляющим компаниям формируются из накопительных взносов и иных
накоплений для жилищного обеспечения по основаниям, предусмотренным
настоящим Федеральным законом, за исключением средств, которые в
соответствии с утвержденным годовым финансовым планом уполномоченного
федерального органа направляются им для целевого использования
участниками накопительно-ипотечной системы за счет накоплений для
жилищного обеспечения в течение трех месяцев, следующих за днем
получения уполномоченным федеральным органом накопительных взносов и
иных накоплений для жилищного обеспечения.
2. Для осуществления операций с накоплениями для жилищного
обеспечения управляющая компания обязана открыть в кредитной
организации, удовлетворяющей требованиям статьи 23 настоящего
Федерального закона, отдельный банковский счет (отдельные банковские
счета). На денежные средства, находящиеся на указанном счете (счетах),
не может быть обращено взыскание по обязательствам уполномоченного
федерального органа, специализированного депозитария или управляющей
компании, не связанным с целевым использованием участниками
накопительно-ипотечной системы накоплений для жилищного обеспечения.
3. Передача накоплений для жилищного обеспечения, сформированных
в порядке, установленном частью 1 настоящей статьи, осуществляется
уполномоченным федеральным органом путем их перечисления на отдельный
банковский счет (отдельные банковские счета) управляющих компаний в
порядке и в сроки, которые установлены договорами доверительного
управления.
4. Субъекты отношений по формированию и инвестированию накоплений
для жилищного обеспечения, другие лица, вовлеченные в процесс
инвестирования накоплений для жилищного обеспечения, не вправе:
1) получать на условиях договоров займа или кредитных договоров
денежные средства или иное подлежащее возврату за счет накоплений для
жилищного обеспечения имущество;
2) зачислять на отдельный банковский счет (отдельные банковские
счета) для осуществления операций с накоплениями для жилищного
обеспечения денежные средства, не являющиеся накоплениями для
жилищного обеспечения.
5. Управляющие компании при осуществлении операций с накоплениями
для жилищного обеспечения не вправе:
1) осуществлять списание (выдачу) денежных средств с отдельного
банковского счета (отдельных банковских счетов) для осуществления
операций с накоплениями для жилищного обеспечения в иных целях, чем
цели, установленные настоящим Федеральным законом, и без
предварительного согласия специализированного депозитария;
2) безвозмездно отчуждать накопления для жилищного обеспечения;
3) предоставлять займы за счет накоплений для жилищного
обеспечения;
4) приобретать за счет накоплений для жилищного обеспечения
ценные бумаги у своих аффилированных лиц;
5) приобретать в собственность ценные бумаги, входящие в
инвестиционный портфель;
6) приобретать за счет накоплений для жилищного обеспечения
ценные бумаги, находящиеся в собственности управляющей компании;
7) продавать ценные бумаги, входящие в инвестиционный портфель,
акционерам (участникам) управляющей компании.
6. При инвестировании накоплений для жилищного обеспечения
управляющие компании не вправе совершать маржинальные сделки.
7. Не допускаются покупка и продажа управляющими компаниями
ценных бумаг одного выпуска в течение торгового дня.
Статья 26. Инвестиционная декларация
1. Требования к целям инвестирования накоплений для жилищного
обеспечения, составу и структуре инвестиционного портфеля определяются
в инвестиционной декларации управляющей компании.
2. Инвестиционная декларация управляющей компании должна
содержать:
1) указание цели инвестирования накоплений для жилищного
обеспечения и описание инвестиционной политики управляющей компании в
отношении переданных в доверительное управление средств;
2) перечень объектов инвестирования (виды активов), которые
управляющая компания вправе приобретать за счет накоплений для
жилищного обеспечения, переданных ей в доверительное управление
федеральным уполномоченным органом;
3) описание рисков, связанных с инвестированием в объекты
инвестирования (виды активов), которые управляющая компания вправе
приобретать за счет накоплений для жилищного обеспечения, переданных
ей в доверительное управление федеральным уполномоченным органом;
4) требования к структуре инвестиционного портфеля.
3. Инвестиционная декларация управляющей компании может
устанавливать более детальные требования к структуре инвестиционного
портфеля и инвестиционной политике управляющей компании, чем
требования, предусмотренные законодательством Российской Федерации.
4. Инвестиционная декларация является неотъемлемой частью
договора доверительного управления.
5. Структура инвестиционного портфеля может быть определена в
форме инвестиционного индекса. В этом случае индекс, в соответствии с
которым осуществляется инвестирование, должен быть одобрен федеральным
органом исполнительной власти в области финансовых рынков. Особенности
управления инвестиционным портфелем, структура которого определена в
форме инвестиционного индекса, а также особенности инвестиционной
декларации устанавливаются договором доверительного управления.
Статья 27. Требования к структуре совокупного
инвестиционного портфеля и требования к структуре
инвестиционного портфеля
1. Структура совокупного инвестиционного портфеля должна
удовлетворять следующим основным требованиям:
1) максимальная доля ценных бумаг одного эмитента или группы
связанных эмитентов в совокупном инвестиционном портфеле не должна
превышать 5 процентов, за исключением государственных ценных бумаг
Российской Федерации;
2) депозиты в кредитной организации (кредитных организациях,
входящих в одну банковскую группу) и ценные бумаги, эмитированные этой
кредитной организацией (кредитными организациями, входящими в одну
банковскую группу), не должны в сумме превышать 10 процентов;
3) максимальная доля в совокупном инвестиционном портфеле ценных
бумаг, эмитированных аффилированными лицами специализированного
депозитария, не должна превышать 5 процентов;
4) максимальная доля в совокупном инвестиционном портфеле акций
одного эмитента не должна превышать 10 процентов его капитализации;
5) максимальная доля в совокупном инвестиционном портфеле
облигаций одного эмитента не должна превышать 10 процентов совокупного
объема находящихся в обращении облигаций данного эмитента, за
исключением государственных ценных бумаг Российской Федерации;
6) государственные ценные бумаги Российской Федерации одного
выпуска не должны превышать 30 процентов находящихся в обращении
государственных ценных бумаг Российской Федерации этого выпуска по их
номинальной стоимости и 10 процентов совокупного инвестиционного
портфеля.
2. Максимальная доля ценных бумаг, эмитированных аффилированными
лицами управляющей компании, не должна превышать 5 процентов
инвестиционного портфеля этой управляющей компании.
3. Максимальная доля в совокупном инвестиционном портфеле
отдельных классов активов определяется Правительством Российской
Федерации.
4. Минимальная доля в совокупном инвестиционном портфеле активов,
имеющих высокую степень ликвидности, устанавливается федеральным
органом исполнительной власти в области финансовых рынков в
соответствии с прогнозом потребности в денежных средствах на выплаты
за счет накоплений для жилищного обеспечения.
5. Максимальная доля в совокупном инвестиционном портфеле паев
(акций, долей) иностранных индексных инвестиционных фондов не должна
превышать 30 процентов.
6. При инвестировании средств в государственные ценные бумаги
Российской Федерации управляющая компания при первичном размещении
облигаций не может подавать заявку более чем на 25 процентов
заявленного эмитентом объема данного выпуска облигаций по их
номинальной стоимости.
7. В случае, если при первичном размещении какого-либо выпуска
государственных ценных бумаг Российской Федерации фактическая доля
приобретенных управляющей компанией ценных бумаг превысит ограничение,
установленное пунктом 6 части 1 настоящей статьи, она не имеет права
приобретать дополнительно государственные ценные бумаги Российской
Федерации этого выпуска до тех пор, пока ее доля не будет
соответствовать требованиям пункта 6 части 1 настоящей статьи.
8. Инвестиционный портфель оценивается по рыночной стоимости.
Объем находящихся в обращении облигаций в соответствии с требованиями,
установленными частью 1 настоящей статьи, рассчитывается исходя из
номинальной стоимости облигаций.
9. Контроль за соблюдением требований к структуре инвестиционных
портфелей и совокупного инвестиционного портфеля осуществляется
специализированным депозитарием. Порядок корректировки совокупного
инвестиционного портфеля управляющих компаний в случае нарушения
требований настоящей статьи устанавливается Правительством Российской
Федерации.
10. В случае нарушения требований к максимальной доле
определенного класса активов в структуре инвестиционного портфеля,
возникших при изменении рыночной стоимости ценных бумаг или их объема
в обращении, в результате передачи управляющей компанией ценных бумаг,
составлявших инвестиционный портфель, другой управляющей компании либо
по иным причинам, не связанным с умышленными действиями управляющей
компании, она обязана скорректировать структуру активов в соответствии
с требованиями к структуре инвестиционного портфеля в течение шести
месяцев со дня обнаружения указанного нарушения.
11. В случае нарушения требований к максимальной доле
определенного класса активов в структуре инвестиционного портфеля в
результате умышленных действий управляющей компании она обязана
устранить нарушение в течение тридцати дней со дня обнаружения
указанного нарушения и возместить уполномоченному федеральному органу
ущерб, нанесенный вследствие отклонения от установленной структуры
активов и сделок, совершенных для корректировки структуры активов.
Статья 28. Оплата необходимых расходов на
инвестирование накоплений для жилищного обеспечения
1. Оплата необходимых расходов на инвестирование накоплений для
жилищного обеспечения производится из таких накоплений.
2. Размер вознаграждения управляющих компаний, а также размер
оплаты услуг специализированного депозитария, оказываемых им
уполномоченному федеральному органу и управляющим компаниям,
определяется соответственно договором доверительного управления,
договором об оказании услуг специализированного депозитария
уполномоченному федеральному органу и договором об оказании услуг
специализированного депозитария управляющим компаниям.
3. Вознаграждение управляющей компании не может превышать меньшую
из двух величин - 0,5 процента среднегодовой стоимости чистых активов,
находящихся в доверительном управлении управляющей компании по
соответствующему договору, или 5 процентов доходов от инвестирования
накоплений для жилищного обеспечения, полученных управляющей компанией
по указанному договору за отчетный год.
4. Суммарные расходы на оплату необходимых расходов управляющих
компаний не могут превышать 1 процент средней стоимости чистых
активов, находящихся в доверительном управлении управляющих компаний
по соответствующим договорам, за отчетный год, в том числе оплата
услуг специализированного депозитария по договорам с уполномоченным
федеральным органом и управляющими компаниями не может превышать 0,08
процента рассчитанной таким образом средней стоимости чистых активов.
5. К необходимым расходам на инвестирование накоплений для
жилищного обеспечения относятся расходы, которые непосредственно
связаны с доверительным управлением переданными управляющим компаниям
средствами, а также расходы на оплату услуг специализированного
депозитария, оказываемых им уполномоченному федеральному органу и
управляющим компаниям, оплату услуг аудиторов в соответствии с
положениями статьи 29 настоящего Федерального закона, оплату услуг
страховщиков по договорам страхования ответственности в соответствии с
положениями статьи 31 настоящего Федерального закона и оплату услуг
других участников отношений по формированию и инвестированию
накоплений для жилищного обеспечения.
6. Накопления для жилищного обеспечения не могут быть
использованы на содержание уполномоченного федерального органа.
7. Порядок исчисления дохода от инвестирования накоплений для
жилищного обеспечения для расчета размеров вознаграждений,
предусмотренных частью 2 настоящей статьи, устанавливается федеральным
органом исполнительной власти в области финансовых рынков.
8. При отражении суммы накоплений для жилищного обеспечения на
именных накопительных счетах участников указанная сумма корректируется
с учетом расходов, указанных в части 1 настоящей статьи.
Статья 29. Требования к аудиту юридических лиц,
участвующих в накопительно-ипотечной системе
1. Финансовая (бухгалтерская) отчетность по формированию и
инвестированию накоплений для жилищного обеспечения управляющих
компаний, а также финансирование целевого использования накоплений для
жилищного обеспечения подлежит обязательному аудиту.
2. Финансовая (бухгалтерская) отчетность специализированного
депозитария при осуществлении им функции контроля за соответствием
деятельности по распоряжению управляющими компаниями накоплениями для
жилищного обеспечения требованиям настоящего Федерального закона,
других федеральных законов и иных нормативных правовых актов
Российской Федерации, инвестиционных деклараций, а также иных функций,
предусмотренных договором об оказании услуг специализированного
депозитария уполномоченному федеральному органу и договором об
оказании услуг специализированного депозитария управляющим компаниям,
подлежит обязательному аудиту.
3. Аудиторская организация, осуществляющая деятельность в
соответствии с частями 1 и 2 настоящей статьи, не может являться
аффилированным лицом специализированного депозитария или управляющей
компании, с которыми уполномоченным федеральным органом заключены
договоры в соответствии с положениями настоящего Федерального закона,
либо аффилированным лицом аффилированных лиц указанных
специализированного депозитария или управляющей компании. Одна и та же
аудиторская организация не может проводить обязательный аудит
деятельности управляющей компании (специализированного депозитария) в
течение более пяти лет подряд.
4. Необходимость проведения обязательного аудита в соответствии с
требованиями настоящей статьи не освобождает юридические лица,
участвующие в накопительно-ипотечной системе, от обязанности
предоставлять всю необходимую информацию и отчетность для проверок,
проводимых Счетной палатой Российской Федерации в соответствии с
законодательством Российской Федерации.
Статья 30. Требования к управляющему активами
иностранного индексного инвестиционного фонда при
инвестировании накоплений для жилищного обеспечения
1. Для заключения с управляющей компанией договора в целях
инвестирования накоплений для жилищного обеспечения в паи (акции,
доли) иностранного индексного инвестиционного фонда управляющий
активами указанного фонда должен:
1) иметь разрешение (лицензию) на осуществление деятельности по
управлению активами инвестиционных фондов в соответствии с
законодательством государства, в котором они зарегистрированы;
2) иметь опыт инвестирования активов инвестиционного фонда
открытого типа в соответствии с индексом как минимум в один из
фондовых индексов в течение не менее пяти лет;
3) иметь опыт оказания услуг по управлению активами
институциональным инвесторам, в том числе пенсионным фондам, в течение
не менее десяти лет;
4) соответствовать требованиям о достаточности капитала,
установленным для управляющих активами в странах Европейского союза.
2. Договор, указанный в части 1 настоящей статьи, не может быть
заключен, если управляющий активами, иностранный индексный
инвестиционный фонд или осуществляющее хранение его активов лицо
(депозитарий) зарегистрированы в иностранных государствах, в которых
предоставляется благоприятный налоговый режим, и на территории
Российской Федерации, на которой предоставляется специальный налоговый
режим и (или) не предусматриваются раскрытие и предоставление
информации при проведении финансовых операций (оффшорные зоны).
Статья 31. Страхование ответственности
специализированного депозитария и управляющих компаний
1. Специализированный депозитарий обязан страховать риск своей
ответственности перед уполномоченным федеральным органом и
управляющими компаниями за нарушения договоров об оказании услуг
специализированного депозитария уполномоченному федеральному органу и
управляющим компаниям, вызванные ошибками, небрежностью или
умышленными противоправными действиями (бездействием) работников
специализированного депозитария либо умышленными противоправными
действиями (бездействием) иных лиц. К указанным противоправным
действиям (бездействию) относятся преступления в сфере компьютерной
информации, преступления, направленные против интересов службы в
коммерческих и иных организациях, преступления в сфере экономики.
2. Управляющие компании обязаны страховать риск своей
ответственности перед уполномоченным федеральным органом за нарушения
договоров доверительного управления, вызванные ошибками, небрежностью
или умышленными противоправными действиями (бездействием) работников
управляющей компании либо умышленными противоправными действиями
(бездействием) иных лиц. К указанным противоправным действиям
(бездействию) относятся преступления в сфере компьютерной информации,
преступления, направленные против интересов службы в коммерческих и
иных организациях, преступления в сфере экономики.
3. Страховая сумма, в пределах которой страховщик обязуется
произвести выплату страхового возмещения при наступлении каждого
страхового случая в течение срока действия указанного в части 1
настоящей статьи договора страхования ответственности
специализированного депозитария, не может быть менее 30 миллионов
рублей.
4. Страховая сумма, в пределах которой страховщик обязуется
произвести выплату страхового возмещения при наступлении каждого
страхового случая в течение срока действия указанного в части 2
настоящей статьи договора страхования ответственности управляющей
компании, не может быть менее:
1) 5 процентов суммы накоплений для жилищного обеспечения,
переданных в доверительное управление этой управляющей компании, если
указанная сумма составляет не более 600 миллионов рублей;
2) 30 миллионов рублей, если сумма накоплений для жилищного
обеспечения, переданных в доверительное управление этой управляющей
компании, превышает 600 миллионов рублей.
5. Если условиями договора страхования ответственности
специализированного депозитария и договора страхования ответственности
управляющей компании предусмотрено частичное освобождение страховщика
от выплаты страхового возмещения (франшиза), размер такого
освобождения (франшизы) не может превышать размер собственных средств
страхователя на момент наступления страхового случая.
6. Специализированный депозитарий и управляющие компании
осуществляют страхование риска своей ответственности путем заключения
соответствующих договоров страхования со страховщиками, отвечающими
требованиям, установленным частью 8 настоящей статьи, а также иным
требованиям законодательства Российской Федерации.
7. Специализированный депозитарий и управляющие компании, не
заключившие соответствующие договоры страхования ответственности в
соответствии с требованиями настоящей статьи, не вправе осуществлять
операции, связанные с инвестированием накоплений для жилищного
обеспечения. О заключении, продлении и прекращении срока действия
договора страхования ответственности специализированного депозитария и
договора страхования ответственности управляющих компаний страховщики
информируют уполномоченный федеральный орган в установленном им
порядке.
8. Указанные в частях 1 и 2 настоящей статьи страхование риска
ответственности специализированного депозитария и страхование риска
ответственности управляющих компаний вправе осуществлять в качестве
страховщиков отвечающие следующим требованиям страховые организации:
1) имеющие лицензию на осуществление страхования ответственности
субъектов отношений по инвестированию накоплений для жилищного
обеспечения, выданную федеральным органом исполнительной власти по
надзору за страховой деятельностью в соответствии с законодательством
Российской Федерации;
2) имеющие капитал (собственные средства) в размере не менее 1
миллиарда рублей или осуществляющие указанное страхование в порядке
сострахования с другими страховыми организациями, имеющими в
совокупности капитал в размере не менее 1 миллиарда рублей;
3) имеющие опыт страхования указанных в частях 1 и 2 настоящей
статьи соответствующих рисков ответственности не менее трех лет.
9. Договор страхования ответственности субъектов отношений по
инвестированию накоплений для жилищного обеспечения не может быть
заключен со страховой организацией, если:
1) к ней применялись процедуры несостоятельности (банкротства)
(наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное
производство) либо санкции в виде приостановления действия лицензии на
осуществление страховой деятельности или аннулирования такой лицензии
в течение последних двух лет;
2) она является аффилированным лицом специализированного
депозитария или управляющей компании, с которыми уполномоченным
федеральным органом заключены договоры в соответствии со статьей 17
или статьей 18 настоящего Федерального закона, либо аффилированным
лицом их аффилированных лиц.
10. Страховые организации, осуществляющие перестрахование рисков,
принятых страховщиками по договорам страхования ответственности
субъектов отношений по инвестированию накоплений для жилищного
обеспечения, должны соответствовать требованиям, установленным пунктом
2 части 8 настоящей статьи.
11. Государственное регулирование страховых тарифов
осуществляется посредством установления в соответствии с настоящим
Федеральным законом экономически обоснованных страховых тарифов или их
предельных уровней, а также структуры страховых тарифов и порядка их
применения страховщиками при определении размера страховой премии по
договору страхования ответственности.
12. Предельные уровни страховых тарифов по страхованию
ответственности, их структура и порядок применения страховщиками при
определении размера страховой премии по договору страхования
ответственности устанавливаются Правительством Российской Федерации.
13. Страховщики уведомляют федеральный орган исполнительной
власти по надзору за страховой деятельностью о конкретных страховых
организациях, с которыми они заключили соответствующие договоры
перестрахования, в установленном указанным органом порядке.
Статья 32. Конфликт интересов
1. Меры по недопущению возникновения конфликта интересов в
отношении должностных лиц уполномоченного федерального органа
исполнительной власти, осуществляющего функции по нормативно-правовому
регулированию, уполномоченного федерального органа исполнительной
власти, осуществляющего функции по государственному контролю (надзору)
в сфере отношений по формированию, инвестированию и использованию
накоплений для жилищного обеспечения, а также членов Совета
устанавливаются Правительством Российской Федерации.
2. Меры по недопущению возникновения конфликта интересов в
отношении должностных лиц управляющих компаний, специализированного
депозитария и иных субъектов отношений по инвестированию накоплений
для жилищного обеспечения устанавливаются в кодексах профессиональной
этики соответствующих организаций.
Статья 33. Кодекс профессиональной этики
1. Типовой кодекс профессиональной этики представляет собой
нормативный акт, направленный на защиту прав и законных интересов
собственника накоплений для жилищного обеспечения и участников и
подлежащий исполнению должностными лицами и сотрудниками организаций,
принимающими участие в работе с накоплениями для жилищного обеспечения
в соответствии с настоящим Федеральным законом.
2. Кодексы профессиональной этики принимаются управляющими
компаниями, брокерами, специализированным депозитарием на основе
типового кодекса профессиональной этики, утверждаемого для целей
настоящего Федерального закона Правительством Российской Федерации.
3. Кодекс профессиональной этики должен включать в себя свод
правил и процедур, обязательных для соблюдения всеми должностными
лицами и сотрудниками соответствующих организаций, а также санкций,
применяемых к нарушителям за их неисполнение.
4. Требования кодекса профессиональной этики должны быть
направлены на:
1) выявление и предотвращение конфликта интересов
специализированного депозитария, управляющих компаний, брокеров при
инвестировании накоплений для жилищного обеспечения;
2) выявление и предотвращение конфликта интересов отдельных
должностных лиц и сотрудников управляющих компаний,
специализированного депозитария, брокеров в части управления
инвестированием накоплений для жилищного обеспечения;
3) предотвращение использования должностными лицами и
сотрудниками находящейся в распоряжении специализированного
депозитария, управляющей компании, брокера информации, распространение
которой может повлиять на рыночную цену активов, в которые размещаются
накопления для жилищного обеспечения, а также информации, которая не
подлежит опубликованию, в целях извлечения материальной и личной
выгоды в результате покупки (продажи) ценных бумаг;
4) обеспечение защиты коммерческой тайны в части инвестирования
накоплений для жилищного обеспечения, переданных в доверительное
управление;
5) соблюдение иных требований профессиональной этики,
определяемых Правительством Российской Федерации.
5. Специализированный депозитарий, управляющие компании и брокеры
в порядке и в сроки, которые устанавливаются Правительством Российской
Федерации, обязаны согласовывать свои кодексы профессиональной этики с
федеральным органом исполнительной власти в области финансовых рынков.
6. Специализированный депозитарий, управляющие компании и брокеры
обязаны регулярно представлять в федеральный орган исполнительной
власти в области финансовых рынков отчетность о соблюдении при
осуществлении своей деятельности требований соответствующих кодексов
профессиональной этики. Порядок, сроки и форма представления указанной
отчетности устанавливаются федеральным органом исполнительной власти в
области финансовых рынков.
Глава 6. ГОСУДАРСТВЕННОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ,
ГОСУДАРСТВЕННЫЙ КОНТРОЛЬ (НАДЗОР) В СФЕРЕ ОТНОШЕНИЙ ПО
ФОРМИРОВАНИЮ, ИНВЕСТИРОВАНИЮ И ИСПОЛЬЗОВАНИЮ
НАКОПЛЕНИЙ ДЛЯ ЖИЛИЩНОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ
Статья 34. Государственное регулирование,
государственный контроль (надзор) в сфере отношений по
формированию, инвестированию и использованию
накоплений для жилищного обеспечения
1. Государственное регулирование в сфере отношений по
формированию, инвестированию и использованию накоплений для жилищного
обеспечения осуществляется в соответствии с настоящим Федеральным
законом, иными федеральными законами, постановлениями Правительства
Российской Федерации, нормативными правовыми актами уполномоченных
федеральных органов исполнительной власти в пределах их компетенции.
Государственный контроль (надзор) в указанной сфере осуществляется
уполномоченными федеральными органами исполнительной власти в пределах
их компетенции.
2. Государственный контроль (надзор) за целевым использованием
бюджетных ассигнований и накоплений для жилищного обеспечения
осуществляется в соответствии с законодательством Российской
Федерации.
3. Государственный контроль (надзор) за соблюдением управляющими
компаниями, специализированным депозитарием и брокерами требований
настоящего Федерального закона и иных нормативных правовых актов
Российской Федерации, регулирующих отношения, связанные с
инвестированием накоплений для жилищного обеспечения, осуществляется
федеральным органом исполнительной власти в области финансовых рынков.
Статья 35. Уполномоченные федеральные органы
исполнительной власти, осуществляющие функции по
нормативно-правовому регулированию, уполномоченные
федеральные органы исполнительной власти,
осуществляющие функции по государственному контролю
(надзору) в сфере отношений по формированию,
инвестированию и использованию накоплений для
жилищного обеспечения
1. Уполномоченные федеральные органы исполнительной власти,
осуществляющие функции по нормативно-правовому регулированию, и
уполномоченные федеральные органы исполнительной власти,
осуществляющие функции по государственному контролю (надзору) в сфере
отношений по формированию, инвестированию и использованию накоплений
для жилищного обеспечения, осуществляют в пределах своей компетенции
следующие функции и полномочия:
1) принимают нормативные правовые акты в сфере формирования,
инвестирования и использования накоплений для жилищного обеспечения;
2) осуществляют контроль за соблюдением законодательства
Российской Федерации о формировании, об инвестировании и об
использовании накоплений для жилищного обеспечения субъектами
отношений по формированию и инвестированию накоплений для жилищного
обеспечения;
3) получают от субъектов отношений по формированию и
инвестированию накоплений для жилищного обеспечения информацию,
связанную с осуществлением ими деятельности по формированию и
инвестированию накоплений для жилищного обеспечения, а также иную
информацию с учетом требований федеральных законов;
4) обращаются по вопросам проведения проверок субъектов отношений
по формированию и инвестированию накоплений для жилищного обеспечения
в уполномоченные федеральные органы исполнительной власти,
осуществляющие функции по государственному контролю (надзору)
профессиональной деятельности указанных лиц в соответствии с
законодательством Российской Федерации;
5) выдают предписания субъектам отношений по формированию и
инвестированию накоплений для жилищного обеспечения об устранении
выявленных нарушений законодательства Российской Федерации о
формировании, об инвестировании и об использовании накоплений для
жилищного обеспечения. В случае, если выдача указанных предписаний
входит в компетенцию иных федеральных органов исполнительной власти,
обращение о выдаче предписаний направляется в соответствующий
федеральный орган исполнительной власти, который согласно указанному
обращению обязан безотлагательно направить соответствующее предписание
субъекту отношений по формированию и инвестированию накоплений для
жилищного обеспечения;
6) рассматривают отчеты уполномоченного федерального органа о
поступлении накопительных взносов и направлении на инвестирование
накоплений для жилищного обеспечения, о средствах, учтенных на именных
накопительных счетах участников, об использовании участниками
накоплений для жилищного обеспечения, а также о результатах
инвестирования накоплений для жилищного обеспечения, переданных в
доверительное управление управляющим компаниям;
7) рассматривают аудиторские заключения по отчетности субъектов
отношений по формированию и инвестированию накоплений для жилищного
обеспечения;
8) обращаются в суд с исками о защите прав и законных интересов
собственника накоплений для жилищного обеспечения, об устранении
последствий нарушения законодательства Российской Федерации и о
возмещении убытков, причиненных субъектами отношений по формированию и
инвестированию накоплений для жилищного обеспечения в результате
нарушения законодательства Российской Федерации;
9) предпринимают иные действия, предусмотренные настоящим
Федеральным законом, другими федеральными законами и утверждаемыми
Правительством Российской Федерации положениями об уполномоченных
федеральных органах исполнительной власти, осуществляющих функции по
нормативно-правовому регулированию, и уполномоченных федеральных
органах исполнительной власти, осуществляющих функции по
государственному контролю (надзору) в сфере отношений по формированию,
инвестированию и использованию накоплений для жилищного обеспечения.
2. Федеральный орган исполнительной власти в области финансовых
рынков осуществляет также следующие функции и полномочия:
1) регулирует деятельность управляющих компаний,
специализированного депозитария и брокеров в сфере отношений по
формированию и инвестированию накоплений для жилищного обеспечения в
случаях, установленных настоящим Федеральным законом, другими
федеральными законами и иными нормативными правовыми актами Российской
Федерации;
2) проводит проверки соблюдения управляющими компаниями,
специализированным депозитарием и брокерами требований настоящего
Федерального закона, других федеральных законов и иных нормативных
правовых актов Российской Федерации, регулирующих отношения по
формированию и инвестированию накоплений для жилищного обеспечения;
3) направляет управляющим компаниям, специализированному
депозитарию и брокерам обязательные для исполнения предписания об
устранении нарушений, а также о представлении в федеральный орган
исполнительной власти в области финансовых рынков информации,
необходимой для осуществления контроля за соблюдением указанными
лицами требований настоящего Федерального закона, других федеральных
законов и иных нормативных правовых актов, регулирующих отношения по
формированию и инвестированию накоплений для жилищного обеспечения;
4) осуществляет другие предусмотренные федеральными законами и
иными нормативными правовыми актами Российской Федерации полномочия.
Глава 7. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Статья 36. Вступление в силу настоящего
Федерального закона
Настоящий Федеральный закон вступает в силу с 1 января 2005 года.
Президент
Российской Федерации
В.ПУТИН
Москва, Кремль
20 августа 2004 г.
N 117-ФЗСтраницы: 1 2 |