ОБ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ БАНКОМ РОССИИ
КОНТРОЛЯ ЗА ИСПОЛНЕНИЕМ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ
(ИХ ФИЛИАЛАМИ) ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ
ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ
ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"
ПИСЬМО
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
19 августа 2004 г.
N 103-Т
(Д)
1. В соответствии с пунктом 9 статьи 7 Федерального закона "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства
Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст. 3418; 2002, N 30, ст.
3029; N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224) и Федеральным законом "О
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание
законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N
2, ст. 157; N 52, ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711) Банк России
осуществляет контроль за исполнением кредитными организациями (их
филиалами) Федерального закона "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма" (далее - Федеральный закон) и нормативных актов Банка
России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
2. Объектами контроля со стороны Банка России являются кредитные
организации (их филиалы).
3. В целях осуществления контроля Банк России проводит проверки
кредитных организаций (их филиалов) и получает отчетность в рамках
выполнения своих функций в области банковского регулирования и
банковского надзора для определения соответствия деятельности
кредитных организаций (их филиалов) положениям Федерального закона и
нормативных актов Банка России в области противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма.
4. Проверки организуются и проводятся в порядке, установленном
нормативными актами Банка России с учетом разъяснений, изложенных в
настоящем указании оперативного характера.
5. Изучение вопросов организации кредитными организациями (их
филиалами) противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма должно проводиться в
ходе комплексных проверок кредитных организаций, а также может
проводиться в ходе тематических проверок по отдельным направлениям
деятельности кредитных организаций (их филиалов). Решение о проведении
таких проверок принимается уполномоченными должностными лицами Банка
России с учетом требований статьи 73 Федерального закона "О
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
6. Проверки не ставят задачи осуществления сплошного контроля за
деятельностью кредитных организаций (их филиалов) по выявлению
операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих
обязательному контролю, и представлению сведений о них в
уполномоченный орган.
При этом уполномоченные представители Банка России вправе
проводить проверки порядка проведения отдельных банковских операций и
других сделок, их учета и оформления.
7. При проведении проверок по вопросам соблюдения требований
Федерального закона и нормативных актов Банка России проверяются:
- наличие в кредитной организации разработанных и утвержденных в
установленном порядке правил внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма и программ осуществления указанного
внутреннего контроля;
- наличие в кредитной организации отвечающего квалификационным
требованиям Банка России специального должностного лица,
ответственного за соблюдение указанных правил и реализацию указанных
программ;
- внутренние документы кредитной организации (ее филиалов),
позволяющие оценить состояние внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма;
- соблюдение требований об идентификации лиц, находящихся на
обслуживании в кредитной организации (клиентов), а также требований о
принятии обоснованных и доступных в сложившихся обстоятельствах мер по
установлению и идентификации выгодоприобреталей;
- соблюдение требований о систематическом обновлении информации о
клиентах и выгодоприобретателях;
- соблюдение требований по документальному фиксированию сведений,
предусмотренных Федеральным законом;
- соблюдение порядка направления в уполномоченный орган сведений
об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих
обязательному контролю, а также иных операциях с денежными средствами
или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов,
полученных преступным путем, или финансированием терроризма;
- соблюдение порядка направления в уполномоченный орган сведений
в случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с
физическим или юридическим лицом и (или) от проведения операций по
основаниям, предусмотренным Федеральным законом;
- соблюдение требований Банка России к подготовке и обучению
кадров;
- соблюдение требований пункта 5 статьи 7 Федерального закона о
запрете на открытие счетов (вкладов) на анонимных владельцев, о
запрете на открытие счетов (вкладов) физическим лицам без личного
присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя, а
также о запрете на установление и поддержание отношений с
банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в
которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов
управления;
- соблюдение требования пункта 5.1 статьи 7 Федерального закона
об обязанности предпринимать меры, направленные на предотвращение
установления отношений с банками-нерезидентами, в отношении которых
имеется информация, что их счета используются банками, не имеющими на
территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно
действующих органов управления;
- соблюдение требований по приостановлению операций с денежными
средствами или иным имуществом в случаях, установленных Федеральным
законом;
- соблюдение порядка и сроков хранения информации и документов.
8. Оценка эффективности системы принимаемых кредитной
организацией мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма проводится с
учетом анализа нарушений, выявленных в ходе проверки кредитной
организации (ее филиала).
9. Оформление документов по результатам проверок, включая
формирование паспорта проверки, осуществляется в порядке,
предусмотренном Инструкцией Банка России от 25 августа 2003 года N
105-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их
филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка
Российской Федерации", зарегистрированной Министерством юстиции
Российской Федерации 26 сентября 2003 года N 5118 ("Вестник Банка
России" от 09.12.2003 N 67) и Инструкцией Банка России от 1 декабря
2003 года N 108-И "Об организации инспекционной деятельности
Центрального банка Российской Федерации (Банка России)" ("Вестник
Банка России" от 09.12.2003 N 67).
10. С момента издания настоящего указания оперативного характера
отменяется Указание оперативного характера Банка России от 25.07.2003
N 115-Т "Об осуществлении Банком России контроля за исполнением
кредитными организациями (их филиалами) Федерального закона "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма" ("Вестник Банка России" от
06.08.2003 N 45).
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ
19 августа 2004 г.
N 103-Т |