О ТРЕБОВАНИЯХ К ПОДГОТОВКЕ
И ОБУЧЕНИЮ КАДРОВ В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ
УКАЗАНИЕ
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
9 августа 2004 г.
N 1485-У
(Д)
На основании Федерального закона "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N
33 (часть I), ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296;
"Российская газета" от 31.07.2004 N 162) и Федерального закона "О
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание
законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N
2, ст. 157; N 52 (часть I), ст. 5032) Банк России устанавливает
следующие требования к подготовке и обучению кадров в кредитных
организациях.
Глава 1. Общие положения
1.1. В кредитной организации с учетом требований настоящего
Указания и иных нормативных правовых актов Российской Федерации в
области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ), а
также особенностей ее деятельности, особенностей деятельности ее
клиентов и степени (уровня) риска совершения клиентами операций в
целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем,
или финансирования терроризма, должна быть разработана программа
подготовки и обучения кадров по ПОД/ФТ (далее - программа обучения по
ПОД/ФТ).
Разработанная в кредитной организации программа обучения по
ПОД/ФТ утверждается руководителем кредитной организации.
1.2. Целью обучения сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ
является получение знаний по ПОД/ФТ, необходимых для исполнения ими
нормативных правовых и иных актов Российской Федерации в области
ПОД/ФТ и внутренних документов кредитной организации по ПОД/ФТ.
1.3. Обучение проводится в соответствии с планом реализации
программы обучения по ПОД/ФТ на текущий год (далее - План). План
должен включать в себя тематику обучающих мероприятий, сроки их
проведения и фамилии лиц, ответственных за проведение обучения. План
утверждается руководителем кредитной организации не позднее 31 января
текущего года. При необходимости в течение года в План могут быть
внесены изменения и дополнения, которые утверждаются руководителем
кредитной организации.
1.4. За реализацию программы обучения по ПОД/ФТ, организацию и
проведение в кредитной организации обучающих мероприятий отвечают
сотрудники кредитной организации, назначенные руководителем кредитной
организации.
Глава 2. Содержание программы обучения по ПОД/ФТ
2.1. Кредитная организация самостоятельно определяет тематику,
содержание и сроки проведения обучения по ПОД/ФТ для различных
подразделений при соблюдении требований, установленных настоящей
главой.
2.2. В кредитной организации должен быть утвержденный
руководителем кредитной организации перечень структурных
подразделений, сотрудники которых должны пройти обучение по ПОД/ФТ
(далее - Перечень). В Перечень должны быть включены: подразделение по
ПОД/ФТ, подразделения кредитной организации, участвующие в
осуществлении банковских операций и иных сделок, юридическое
подразделение, подразделение безопасности, служба внутреннего
контроля.
2.3. В программу обучения по ПОД/ФТ включаются:
порядок проведения обучения и его формы (в частности, вводный
(первичный) инструктаж, целевой (внеплановый) инструктаж, повышение
квалификации (плановый инструктаж), ознакомление с мерами, которые
необходимо предпринимать в соответствии с нормативными правовыми и
иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ и утвержденными в
кредитной организации правилами внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и
программами его осуществления при исполнении трудовых обязанностей, а
также с информацией о мерах ответственности, которые могут быть
применены к сотрудникам за неисполнение требований нормативных
правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренних
документов кредитной организации по ПОД/ФТ и т.п.);
порядок проверки знаний сотрудников кредитной организации по
ПОД/ФТ.
2.4. Обучение сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ
проводится с учетом следующего.
2.4.1. Вводный (первичный) инструктаж и ознакомление с
нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области
ПОД/ФТ и внутренними документами кредитной организации по ПОД/ФТ
проводятся при приеме сотрудников на работу в подразделения,
включенные в Перечень, и при переводе на работу в указанные
подразделения сотрудников иных подразделений кредитной организации.
Целевой (внеплановый) инструктаж и повышение квалификации
(плановый инструктаж) сотрудники подразделений кредитной организации,
включенных в Перечень, проходят в процессе трудовой деятельности.
Содержание форм обучения по ПОД/ФТ, указанных в настоящем
подпункте, определяется кредитной организацией исходя из занимаемой
сотрудником кредитной организации должности, уровня его квалификации и
конкретной трудовой функции.
2.4.2. Факт проведения с сотрудником кредитной организации
инструктажа и ознакомления с нормативными правовыми и иными актами
Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренними документами
кредитной организации по ПОД/ФТ должен быть подтвержден его
собственноручной подписью в документе, форму и содержание которого
кредитная организация устанавливает самостоятельно.
2.4.3. Внеплановый (целевой) инструктаж по ПОД/ФТ проводится с
сотрудниками кредитной организации в следующих случаях:
при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных
правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ;
при вводе кредитной организацией новых или изменении действующих
правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его
осуществления;
при переводе сотрудника на другую постоянную работу в рамках
подразделений кредитной организации, включенных в Перечень, в случае,
когда имеющихся у него знаний в области ПОД/ФТ недостаточно для
выполнения своей трудовой функции;
при поручении сотруднику кредитной организации работы, не
обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда это не
влечет за собой изменения условий данного договора.
Объем, сроки проведения и содержание внепланового (целевого)
инструктажа по ПОД/ФТ определяются кредитной организацией
самостоятельно в каждом конкретном случае.
2.4.4. Повышение квалификации (плановый инструктаж) сотрудников
осуществляется с периодичностью, устанавливаемой кредитной
организацией самостоятельно, при соблюдении следующих условий:
обучение специального должностного лица, ответственного за
соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления
(далее - ответственный сотрудник), проводится не реже двух раз в год;
обучение сотрудников подразделения по ПОД/ФТ и сотрудников иных
подразделений, включенных в Перечень, проводится не реже одного раза в
год.
2.4.5. Документы, свидетельствующие о прохождении сотрудником
кредитной организации обучения по ПОД/ФТ, включая документ, указанный
в подпункте 2.4.2 пункта 2.4 настоящего Указания (либо их копии),
находятся в личном деле сотрудника в течение всего времени его работы
в кредитной организации.
2.4.6. Программа обучения по ПОД/ФТ должна на периодической
основе (не реже одного раз в год) подвергаться анализу ответственным
сотрудником и регулярному обновлению при изменении действующих и
вступлении в силу новых нормативных правовых актов Российской
Федерации в области ПОД/ФТ, а также при вводе кредитной организацией
новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях
ПОД/ФТ и программ его осуществления.
2.5. Проверка знаний сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ
проводится с учетом следующего.
2.5.1. Проверка знаний сотрудников кредитной организации по
ПОД/ФТ должна проводиться на регулярной основе, но не реже одного раза
в год.
Первичная проверка знаний сотрудников кредитной организации по
ПОД/ФТ проводится по истечении одного месяца с даты вводного
(первичного) инструктажа. Периодическая и внеплановая проверки знаний
по ПОД/ФТ проводятся в процессе работы.
2.5.2. Форма и порядок проведения проверки знаний сотрудников
кредитной организации по ПОД/ФТ определяются кредитной организацией
самостоятельно.
Глава 3. Заключительные положения
3.1. Действующие в кредитных организациях на момент вступления в
силу настоящего Указания программы обучения по ПОД/ФТ должны быть
приведены в соответствие с его требованиями в течение трех месяцев со
дня вступления в силу настоящего Указания.
3.2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней
после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ
9 августа 2004 г.
N 1485-У
Зарегистрировано в Министерстве юстиции РФ
24 августа 2004 г.
N 5994 |