ОБ ИДЕНТИФИКАЦИИ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ
КЛИЕНТОВ И ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ
ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ
ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА
ПОЛОЖЕНИЕ
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
19 августа 2004 г.
N 262-П
(Д)
На основании Федерального закона "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N
33 (часть I), ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; 2004, N
31, ст. 3224) и Федерального закона "О Центральном банке Российской
Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства Российской
Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52 (часть I),
ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233) Банк России
устанавливает требования к идентификации кредитными организациями лиц,
находящихся у них на обслуживании (клиентов), и выгодоприобретателей в
целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма.
Глава 1. Общие положения
1.1. Кредитная организация обязана идентифицировать лицо,
находящееся у нее на обслуживании (далее - клиент), при совершении
банковских операций и иных сделок в соответствии с Федеральным законом
"О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных
депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357;
Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492;
1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459; N 28, ст. 3469; 2001, N
26, ст. 2586; N 33 (часть I), ст. 3424; 2002, N 12, ст. 1093; 2003, N
27 (часть I), ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52 (часть I), ст. 5033, ст.
5037; 2004, N 27, ст. 2711) (далее - банковские операции и иные
сделки).
1.2. Кредитная организация устанавливает и идентифицирует
выгодоприобретателя, то есть лицо, к выгоде которого действует клиент,
в частности на основании агентского договора, договоров поручения,
комиссии и доверительного управления, при проведении банковских
операций и иных сделок.
1.3. Кредитная организация может не устанавливать и не
идентифицировать выгодоприобретателя, если клиент является
организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным
имуществом, указанной в статье 5 Федерального закона "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма", или лицом, указанным в статье 7.1
Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Кредитная организация может не устанавливать и не
идентифицировать выгодоприобретателя, если клиент является банком -
резидентом иностранного государства - члена Группы разработки
финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
Клиент, указанный в абзаце втором настоящего пункта, также должен
удовлетворять хотя бы одному из следующих критериев:
иметь показатель рейтинговой оценки, присвоенный международным
рейтинговым агентством <*>;
--------------------------------
<*> Справочно: Moody`s Investors Service, Standard & Poor`s или
Fitch Ratings.
быть включенным в международный банковский справочник "Bankers
Almanac" (издательство "Reed Business Information", UK, используется
любой выпуск справочника, изданный не ранее календарного года,
предшествующего календарному году совершения банковской операции или
иной сделки) либо в перечень (реестр) действующих кредитных
организаций соответствующего иностранного государства.
Настоящий пункт не применяется в случае, когда у кредитной
организации в отношении клиента, указанного в настоящем пункте, или в
отношении операции с денежными средствами или иным имуществом этого
клиента возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией
(отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием
терроризма.
1.4. В кредитной организации должна быть разработана и утверждена
программа идентификации клиентов, установления и идентификации
выгодоприобретателей (далее - Программа идентификации).
Программа идентификации должна включать порядок идентификации
клиентов, установления и идентификации выгодоприобретателей, в том
числе порядок оценки степени (уровня) риска совершения клиентом
операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных
преступным путем, или финансирования терроризма (далее - Риск) и
основания оценки такого риска. Программа идентификации также может
содержать иные положения, включаемые по усмотрению кредитной
организации.
Программа идентификации утверждается руководителем кредитной
организации.
1.5. Требование пункта 1.2 настоящего Положения считается
выполненным кредитной организацией, если она может на основании
соответствующих документов и сведений, в том числе указанных в
приложении 3 к настоящему Положению, подтвердить, что ею предприняты
обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по
установлению и идентификации выгодоприобретателей.
1.6. Идентификация не проводится в отношении органов
государственной власти Российской Федерации и органов государственной
власти субъектов Российской Федерации.
Глава 2. Порядок
идентификации клиентов, установления
и идентификации выгодоприобретателей
2.1. В целях идентификации клиента, установления и идентификации
выгодоприобретателя кредитной организацией осуществляется сбор
сведений и документов, предусмотренных приложениями 1 - 3 к настоящему
Положению, документов, являющихся основанием совершения банковских
операций и иных сделок, а также иной необходимой информации и
документов.
Федеральные органы исполнительной власти в пределах своей
компетенции и в порядке, согласованном ими с Банком России,
предоставляют кредитным организациям сведения, содержащиеся в едином
государственном реестре юридических лиц, сводном государственном
реестре аккредитованных на территории Российской Федерации
представительств иностранных компаний, а также сведения об утерянных,
недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об
утерянных бланках паспортов.
Кредитная организация также может использовать иные
дополнительные (вспомогательные) источники информации, доступные
кредитной организации на законных основаниях.
2.2. Все документы, позволяющие идентифицировать клиента, а также
установить и идентифицировать выгодоприобретателя, должны быть
действительными на дату их предъявления.
Документы, составленные полностью или в какой-либо их части на
иностранном языке, представляются кредитной организации с надлежащим
образом заверенным переводом на русский язык. Документы, исходящие от
государственных органов иностранных государств, подтверждающие статус
юридических лиц - нерезидентов, принимаются кредитными организациями в
случае их легализации в установленном порядке (указанные документы
могут быть представлены без их легализации в случаях, предусмотренных
международным договором Российской Федерации).
Все документы представляются клиентами кредитным организациям в
подлиннике или надлежащим образом заверенной копии. Если к
идентификации клиента, установлению и идентификации
выгодоприобретателя имеет отношение только часть документа, может быть
представлена заверенная выписка из него.
В случае представления копий документов кредитная организация
вправе потребовать представления подлинников документов для
ознакомления.
2.3. Сведения о клиенте, выгодоприобретателе фиксируются в анкете
(досье) клиента в соответствии с перечнем, приведенным в приложении 4
к настоящему Положению. По усмотрению кредитной организации в анкету
(досье) клиента также могут быть включены иные сведения.
Анкета (досье) клиента может заполняться на бумажном носителе или
в электронном виде. Анкета (досье) клиента, заполненная в электронном
виде, при переносе на бумажный носитель заверяется подписью
уполномоченного сотрудника кредитной организации.
Форма анкеты (досье) клиента определяется кредитной организацией.
Анкета (досье) клиента подлежит хранению в кредитной организации
не менее пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом.
2.4. Анкета (досье) клиента может не оформляться при проведении
банковских операций и иных сделок, указанных в пункте 3.1 настоящего
Положения, если сведения, требуемые в соответствии со статьей 7
Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и
настоящим Положением, фиксируются иными способами, определенными
правилами проведения банковских операций и иных сделок.
2.5. Сведения, указываемые в анкете (досье) клиента, могут
фиксироваться и храниться кредитной организацией в электронной базе
данных, к которой сотрудникам кредитной организации, осуществляющим
идентификацию клиента, установление и идентификацию
выгодоприобретателя, может быть обеспечен оперативный доступ в
постоянном режиме для проверки информации о клиенте,
выгодоприобретателе.
2.6. Кредитная организация вправе не проводить повторную
идентификацию клиента, установление и идентификацию
выгодоприобретателя, если такой клиент, выгодоприобретатель уже были
идентифицированы кредитной организацией в соответствии со статьей 7
Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и
настоящим Положением и к сведениям об этом клиенте,
выгодоприобретателе обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме.
Кредитная организация обязана провести повторную идентификацию
клиента, установление и идентификацию выгодоприобретателя, если у
кредитной организации возникают сомнения в достоверности сведений,
полученных ранее в результате реализации Программы идентификации.
2.7. Кредитная организация обязана проверить наличие в отношении
клиента, выгодоприобретателя сведений об их участии в экстремистской
деятельности, получаемых в соответствии с пунктом 2 статьи 6
Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(далее - Перечень экстремистов).
2.8. В случае если характер банковских операций и иных сделок не
позволяет до совершения указанных операций и сделок идентифицировать
клиента, установить и идентифицировать выгодоприобретателя в объеме,
определенном приложениями 1 - 3 к настоящему Положению, кредитная
организация обязана завершить идентификацию клиента, установление и
идентификацию выгодоприобретателя в срок, не превышающий 7 рабочих
дней со дня совершения банковской операции или иной сделки.
Абзац первый настоящего пункта не распространяется на банковские
операции и иные сделки, указанные в пункте 3.1 настоящего Положения.
Если кредитная организация не может завершить идентификацию
клиента, установление и идентификацию выгодоприобретателя по причине
непредставления клиентом необходимых документов и сведений, кредитной
организации рекомендуется сообщить об этом в федеральный орган
исполнительной власти, принимающий меры по противодействию легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма (далее - уполномоченный орган). Сообщение может
направляться на бумажном носителе в форме, определяемой кредитной
организацией, с указанием всех сведений о клиенте,
выгодоприобретателе, которыми располагает кредитная организация на
дату направления сообщения.
2.9. Кредитная организация оценивает степень (уровень) Риска с
учетом следующих операций повышенной степени (уровня) Риска:
2.9.1. Осуществление юридическим лицом (его обособленным
подразделением), не являющимся кредитной организацией, и
индивидуальным предпринимателем операций по снятию денежных средств в
наличной форме с банковского счета (банковского вклада) (за
исключением снятия денежных средств в наличной форме на оплату труда и
компенсаций в соответствии с трудовым законодательством Российской
Федерации, на выплату пенсий, стипендий, пособий и других обязательных
социальных выплат, предусмотренных законодательством Российской
Федерации, а также на оплату канцелярских и других хозяйственных
расходов, кроме приобретения горюче-смазочных материалов и
сельскохозяйственных продуктов).
2.9.2. Операции с резидентами государств или территорий,
указанных в пунктах 2, 3 приложения 1 к Указанию Банка России от 7
августа 2003 года N 1317-У "О порядке установления уполномоченными
банками корреспондентских отношений с банками-нерезидентами,
зарегистрированными в государствах и на территориях, предоставляющих
льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и
предоставление информации при проведении финансовых операций (офшорных
зонах)", зарегистрированному в Министерстве юстиции Российской
Федерации 10 сентября 2003 года N 5058 ("Вестник Банка России от 17
сентября 2003 года N 51).
2.9.3. Деятельность по организации и содержанию тотализаторов и
игорных заведений (казино, букмекерских контор и др.), по организации
и проведению лотерей, тотализаторов (взаимных пари) и иных основанных
на риске игр, в том числе в электронной форме, а также деятельность
ломбардов.
2.9.4. Деятельность, связанная с реализацией, в том числе
комиссионной, антиквариата, мебели, легковых транспортных средств.
2.9.5. Совершение сделок с драгоценными металлами, драгоценными
камнями, а также ювелирными изделиями, содержащими драгоценные металлы
и драгоценные камни, и ломом таких изделий.
2.9.6. Совершение сделок с недвижимым имуществом и оказание
посреднических услуг при совершении сделок с недвижимым имуществом.
2.9.7. Операции с юридическим лицом, постоянно действующие органы
управления которого, иные органы или лица, которые имеют право
действовать от имени такого юридического лица без доверенности,
отсутствуют по местонахождению этого юридического лица.
2.9.8. Наличие в деятельности клиента подозрительных операций,
сведения по которым представляются в уполномоченный орган <*>.
--------------------------------
<*> Данный подпункт может не учитываться, если в течение периода,
установленного в соответствии с настоящим Положением для обновления
сведений, полученных в результате идентификации клиента, установления
и идентификации выгодоприобретателей, в деятельности клиента не было
выявлено подозрительных операций, сведения по которым представлялись в
уполномоченный орган.
2.9.9. Неоднократное совершение операций или сделок, характер
которых дает основание полагать, что целью их осуществления является
уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных
Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
2.9.10. Осуществление юридическими лицами переводов денежных
средств на (в) банковские счета (банковские вклады) физических лиц (за
исключением оплаты труда и компенсаций в соответствии с трудовым
законодательством Российской Федерации, выплаты пенсий, стипендий,
пособий и других обязательных социальных выплат, предусмотренных
законодательством Российской Федерации) с последующим снятием
физическими лицами указанных денежных средств в наличной форме или
переводами указанных денежных средств на (в) банковские счета
(банковские вклады) других лиц.
2.9.11. Осуществление банковских операций и иных сделок с
использованием интернет-технологий.
2.9.12. Операции с резидентами государств или территорий, о
которых из международных источников известно, что они не соблюдают
общепринятых стандартов в борьбе с легализацией (отмыванием) доходов,
полученных преступным путем, и финансированием терроризма, или
являются иностранными государствами или иностранными территориями с
повышенным уровнем коррупции.
2.9.13. Операции с резидентами иностранных государств или
иностранных территорий, о которых из международных источников
известно, что в (на) них незаконно производятся или переправляются
наркотические вещества, а также государства или территории,
разрешающие свободный оборот наркотических веществ (кроме государств
или территорий, использующих наркотические вещества исключительно в
медицинских целях).
Кредитная организация также может использовать дополнительные
виды операций повышенной степени (уровня) Риска.
2.10. Кредитная организация должна уделять повышенное внимание
операциям с денежными средствами или иным имуществом, проводимым
клиентами, отнесенным к повышенной степени (уровню) Риска.
2.11. Кредитная организация должна обновлять сведения, полученные
в результате идентификации клиента, установления и идентификации
выгодоприобретателя, а также пересматривать степень (уровень) Риска по
мере изменения указанных сведений или изменения степени (уровня)
Риска, но не реже одного раза в год в случае, если операция клиента
отнесена к повышенной степени (уровню) Риска, и не реже одного раза в
три года в иных случаях.
Кредитная организация также может пересматривать степень
(уровень) Риска в иных случаях в порядке и в сроки, устанавливаемые
кредитной организацией.
Глава 3. Особенности идентификации
клиентов и выгодоприобретателей при совершении
отдельных видов банковских операций и иных сделок
3.1. Идентификация физического лица может проводиться на
основании документа, удостоверяющего личность, который не содержит
всех сведений, требуемых в соответствии со статьей 7 Федерального
закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма" и настоящим Положением
(далее - упрощенная идентификация физического лица) при осуществлении:
переводов денежных средств по поручению физических лиц без
открытия банковских счетов;
банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой
и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками),
номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте,
предусмотренных Инструкцией Банка России от 28 апреля 2004 года N
113-И "О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных
пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных
видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой
и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками),
номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием
физических лиц", зарегистрированной в Министерстве юстиции Российской
Федерации 2 июня 2004 года N 5824 ("Вестник Банка России" от 9 июня
2004 года N 33).
Упрощенная идентификация физического лица предполагает
установление фамилии, имени и (если иное не вытекает из закона или
национального обычая) отчества, реквизитов документа, удостоверяющего
личность клиента.
Упрощенная идентификация физического лица, предусмотренная
настоящим пунктом, проводится только в случае, если наличествуют в
совокупности (одновременно) следующие условия:
операция не подлежит обязательному контролю в соответствии со
статьей 6 Федерального закона "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма", и фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или
национального обычая) отчество, а также другие имеющиеся у кредитной
организации сведения о физическом лице полностью не совпадают с
информацией, содержащейся в Перечне экстремистов;
в отношении клиента, выгодоприобретателя или операции у кредитной
организации не возникают подозрения в том, что они связаны с
легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или
финансированием терроризма;
операция не имеет запутанного или необычного характера,
свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла или
очевидной законной цели, и совершение указанной операции не дает
оснований полагать, что целью ее осуществления является уклонение от
процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма".
Упрощенная идентификация физического лица при осуществлении
банковских операций и иных сделок, указанных в абзаце третьем
настоящего пункта, может также проводиться на основании водительского
удостоверения.
3.2. При осуществлении физическим лицом операций по оплате жилья
и коммунальных услуг, услуг связи, расчетов с бюджетами всех уровней
на сумму менее 600 000 рублей либо эквивалентную сумму в иностранной
валюте идентификация физических лиц не проводится.
3.3. При осуществлении операции с денежными средствами в наличной
форме с использованием программно-технического оборудования,
электронных кассиров, банкоматов и других программно-технических
комплексов (за исключением операций с использованием платежных
(банковских) карт) идентификация клиента, установление и идентификация
выгодоприобретателя осуществляются кредитной организацией, если сумма
проводимой операции равна или превышает 600 000 рублей или
эквивалентную сумму в иностранной валюте либо платеж осуществляется на
счет, открытый в банке-нерезиденте.
При совершении сделок с использованием платежных (банковских)
карт идентификация осуществляется на основе реквизитов платежной
(банковской) карты, а также кодов (паролей).
3.4. При установлении корреспондентских отношений с
банком-нерезидентом кредитная организация обязана потребовать
представления сведений, предусмотренных пунктом 1 приложения 2 к
настоящему Положению, а также сведений о принимаемых
банком-нерезидентом мерах по противодействию легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Решение об установлении корреспондентских отношений с
банком-нерезидентом принимается при наличии согласия руководителя
кредитной организации или уполномоченного им сотрудника кредитной
организации.
Глава 4. Заключительные положения
4.1. Программы идентификации, действующие на день вступления в
силу настоящего Положения, должны быть приведены в соответствие с его
требованиями в течение трех месяцев со дня вступления в силу
настоящего Положения.
4.2. Кредитные организации обязаны обеспечить исполнение
требований настоящего Положения в отношении клиентов, находящихся у
них на обслуживании на день вступления в силу настоящего Положения,
включая требования по установлению и идентификации
выгодоприобретателей, в течение одного года со дня вступления в силу
настоящего Положения.
4.3. Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней
после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
C.M.ИГНАТЬЕВ
19 августа 2004 г.
N 262-П
Зарегистрировано в Министерстве юстиции РФ
6 сентября 2004 г.
N 6005
Приложение 1
к Положению Банка России
от 19 августа 2004 года
N 262-П
"Об идентификации кредитными организациями
клиентов и выгодоприобретателей в целях
противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма"
СВЕДЕНИЯ,
ПОЛУЧАЕМЫЕ В ЦЕЛЯХ ИДЕНТИФИКАЦИИ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ
1. Фамилия, имя и (если иное не вытекает из закона или
национального обычая) отчество.
2. Дата и место рождения.
3. Гражданство.
4. Реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия и номер
документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего
документ, и код подразделения (если имеется).
В соответствии с законодательством Российской Федерации
документами, удостоверяющими личность, являются:
4.1. Для граждан Российской Федерации:
паспорт гражданина Российской Федерации;
свидетельство органов ЗАГС, органа исполнительной власти или
органа местного самоуправления о рождении гражданина - для гражданина
Российской Федерации, не достигшего 14 лет;
общегражданский заграничный паспорт;
паспорт моряка;
удостоверение личности военнослужащего или военный билет;
временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации,
выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта;
иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством
Российской Федерации документами, удостоверяющими личность.
4.2. Для иностранных граждан:
паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный
федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным
договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего
личность.
4.3. Для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на
территории Российской Федерации:
вид на жительство в Российской Федерации.
4.4. Для иных лиц без гражданства:
документ, выданный иностранным государством и признаваемый в
соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве
документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;
разрешение на временное проживание;
вид на жительство;
иные документы, предусмотренные федеральными законами или
признаваемые в соответствии с международным договором Российской
Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без
гражданства.
4.5. Для беженцев:
свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица
беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением
Российской Федерации либо постом иммиграционного контроля или
территориальным органом федеральной исполнительной власти по
миграционной службе;
удостоверение беженца.
5. Данные миграционной карты: номер карты, дата начала срока
пребывания и дата окончания срока пребывания; и данные документа,
подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства
на пребывание (проживание) в Российской Федерации: серия (если
имеется) и номер документа, дата начала срока действия права
пребывания (проживания), дата окончания срока действия права
пребывания (проживания).
В соответствии с законодательством Российской Федерации
документами, подтверждающими право иностранного гражданина или лица
без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации,
являются:
вид на жительство;
разрешение на временное проживание;
виза;
иной документ, подтверждающий в соответствии с законодательством
Российской Федерации право иностранного гражданина или лица без
гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.
6. Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.
7. Идентификационный номер налогоплательщика (если имеется).
8. Номера контактных телефонов и факсов (если имеются).
Приложение 2
к Положению Банка России
от 19 августа 2004 года
N 262-П
"Об идентификации кредитными организациями
клиентов и выгодоприобретателей в целях
противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма"
СВЕДЕНИЯ,
ПОЛУЧАЕМЫЕ В ЦЕЛЯХ ИДЕНТИФИКАЦИИ
ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ И ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ
1. Сведения, получаемые в целях идентификации юридических лиц.
1.1. Полное, а также (если имеется) сокращенное наименование и
наименование на иностранном языке.
1.2. Организационно-правовая форма.
1.3. Идентификационный номер налогоплательщика - для резидента,
идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной
организации - для нерезидента (если имеются).
1.4. Сведения о государственной регистрации: дата, номер,
наименование регистрирующего органа, место регистрации.
1.5. Адрес местонахождения и почтовый адрес.
1.6. Сведения о лицензии на право осуществления деятельности,
подлежащей лицензированию: вид, номер, дата выдачи лицензии; кем
выдана; срок действия; перечень видов лицензируемой деятельности.
1.7. Банковский идентификационный код - для кредитных организаций
- резидентов.
1.8. Сведения об органах юридического лица (структура и
персональный состав органов управления юридического лица).
1.9. Сведения о величине зарегистрированного и оплаченного
уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда,
имущества.
1.10. Сведения о присутствии или отсутствии по своему
местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа
управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от
имени юридического лица без доверенности.
1.11. Номера контактных телефонов и факсов.
2. Сведения, получаемые в целях идентификации индивидуальных
предпринимателей.
2.1. Сведения, предусмотренные приложением 1 к настоящему
Положению.
2.2. Сведения о регистрации в качестве индивидуального
предпринимателя: дата регистрации, государственный регистрационный
номер, наименование регистрирующего органа, место регистрации.
2.3. Сведения, предусмотренные подпунктом 1.6 настоящего
приложения.
2.4. Почтовый адрес и номера контактных телефонов и факсов.
Приложение 3
к Положению Банка России
от 19 августа 2004 года N 262-П
"Об идентификации кредитными организациями
клиентов и выгодоприобретателей в целях
противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма"
СВЕДЕНИЯ,
ПОЛУЧАЕМЫЕ В ЦЕЛЯХ УСТАНОВЛЕНИЯ
И ИДЕНТИФИКАЦИИ ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЯ
1. Сведения об основаниях, свидетельствующих о том, что клиент
действует к выгоде другого лица при проведении банковских операций и
иных сделок.
2. Сведения о выгодоприобретателе, предусмотренные приложением 1
или приложением 2 к настоящему Положению.
Приложение 4
к Положению Банка России
от 19 августа 2004 года
N 262-П
"Об идентификации кредитными организациями
клиентов и выгодоприобретателей в целях
противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма"
СВЕДЕНИЯ,
ВКЛЮЧАЕМЫЕ В АНКЕТУ (ДОСЬЕ) КЛИЕНТА
1. Сведения, полученные в результате идентификации клиента,
установления и идентификации выгодоприобретателя, указанные в
приложениях 1 - 3 к настоящему Положению.
2. Сведения о степени (уровне) Риска, включая обоснование оценки
Риска.
3. Дата начала отношений с клиентом, в частности дата открытия
первого банковского счета (банковского вклада).
4. Дата заполнения и обновления анкеты (досье) клиента.
5. Фамилия, имя (если иное не вытекает из закона или
национального обычая) и отчество, должность сотрудника, ответственного
за работу с клиентом, в частности сотрудника, открывшего счет и
утвердившего открытие счета, куратора счета (если имеется).
6. Подпись лица, заполнившего анкету (досье) клиента на бумажном
носителе (с указанием фамилии, имени и (если иное не вытекает из
закона или национального обычая) отчества, должности) или фамилия, имя
и (если иное не вытекает из закона или национального обычая) отчество,
должность лица, заполнившего анкету (досье) клиента в электронном
виде.
7. Иные сведения по усмотрению кредитной организации. |