ОФИЦИАЛЬНОЕ РАЗЪЯСНЕНИЕ
О ПРИМЕНЕНИИ ОТДЕЛЬНЫХ ПОЛОЖЕНИЙ ИНСТРУКЦИИ БАНКА РОССИИ
ОТ 16.01.2004 N 110-И "ОБ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ НОРМАТИВАХ БАНКОВ"
ПИСЬМО
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
17 декабря 2004 г.
N 31-ОР
(Д)
1. В связи с поступающими от территориальных учреждений Банка
России и банков вопросами Банк России разъясняет, что к инсайдерам
банка, то есть к физическим лицам, способным воздействовать на
принятие решения о выдаче кредитов банком, расчет норматива совокупной
величины риска по которым (Н10.1) установлен главой 7 Инструкции Банка
России от 16 января 2004 года N 110-И "Об обязательных нормативах
банков", зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации
6 февраля 2004 года N 5529 ("Вестник Банка России" от 11 февраля 2004
года N 11), могут быть отнесены:
члены совета директоров (наблюдательного совета) банка;
единоличный исполнительный орган, его заместители, члены
коллегиального исполнительного органа, члены кредитного совета
(комитета);
главный бухгалтер банка (филиала), руководитель филиала банка,
лица, их замещающие;
единоличный исполнительный орган, его заместители, члены
коллегиального исполнительного органа, члены совета директоров
(наблюдательного совета) управляющей компании банковского холдинга, а
также организаций банковского холдинга, банковской группы,
консолидированной группы, в которые входит банк, а также зависимых от
банка организаций и дочерних организаций банка, либо лица, их
замещающие;
члены советов директоров (наблюдательных советов) участников
финансово-промышленной группы; члены коллегиальных исполнительных
органов участников финансово-промышленной группы; физические лица,
осуществляющие полномочия единоличного исполнительного органа
участников финансово-промышленной группы, если банк является
участником финансово-промышленной группы, зарегистрированной в
соответствии с Федеральным законом "О финансово-промышленных группах"
(Собрание законодательства Российской Федерации, 1995, N 49, ст.
4697);
супруг, супруга, родители, дети, усыновители, усыновленные,
родные братья и родные сестры, неполнородные (имеющие общих отца или
мать) братья и сестры, дедушка, бабушка, внуки лиц, перечисленных в
абзацах втором - пятом настоящего пункта;
лица, которые в момент получения кредита относились к лицам,
перечисленным в абзацах втором - шестом настоящего пункта, и не
исполнившие обязательства по кредитным требованиям на день, когда они
перестали к ним относиться;
сотрудники банка, а также иные физические лица, которые обладают
возможностями воздействовать на характер принимаемого решения о выдаче
кредита банком (в том числе сотрудники кредитной организации, имеющие
в силу своего служебного положения доступ к конфиденциальной
информации, позволяющей воздействовать на принятие решения о выдаче
кредита банком).
2. Настоящее официальное разъяснение подлежит опубликованию в
"Вестнике Банка России".
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ
17 декабря 2004 г.
N 31-ОР |