ПОРЯДОК КОНКУРСНОГО ОТБОРА БАНКОВ-АГЕНТОВ
ПРОТОКОЛ
АГЕНТСТВО ПО СТРАХОВАНИЮ ВКЛАДОВ
17 сентября 2004 г.
N 6
(Д)
УТВЕРЖДЕН
решением Совета директоров
Государственной корпорации
"Агентство по страхованию вкладов"
от 17 сентября 2004 года
(протокол N 6)
I. Общие положения
1.1. Порядок конкурсного отбора банков-агентов (далее - настоящий
Порядок) установлен Государственной корпорацией "Агентство по
страхованию вкладов" (далее - Агентство) в соответствии с частью 12
статьи 12 Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в
банках Российской Федерации" (далее - Федеральный закон).
1.2. Настоящий Порядок определяет процедуру конкурсного отбора
банков-агентов, через которые Агентство может осуществлять прием от
вкладчиков заявлений о выплате возмещения по вкладам, а также выплату
страхового возмещения вкладчикам банков, в отношении которых наступил
страховой случай.
1.3. Организатором конкурсного отбора банков-агентов является
Агентство.
1.4. Процедура конкурсного отбора включает:
1) предварительный (открытый) отбор банков в целях их
аккредитации при Агентстве для участия в конкурсах по отбору
банков-агентов (далее - предварительный отбор);
2) конкурс по отбору банков-агентов из числа банков,
аккредитованных при Агентстве для участия в конкурсах (далее -
конкурс).
1.5. Предварительный отбор проводится постоянно, направление
заявок на участие в предварительном отборе не ограничивается сроком.
Конкурс проводится при наличии указанных в настоящем Порядке
оснований.
1.6. Для проведения конкурсного отбора Агентство создает
постоянно действующую конкурсную комиссию (далее - конкурсная
комиссия). Состав комиссии формируется решением Правления Агентства и
может включать в себя наряду со служащими Агентства других независимых
представителей.
Регламент конкурсной комиссии утверждается Правлением Агентства.
1.7. Плата за участие в конкурсном отборе и получение конкурсной
документации не взимается. Агентство не компенсирует затраты банков,
связанные с участием в конкурсном отборе.
1.8. Банк вправе в любое время отозвать свою заявку на участие в
предварительном отборе и в конкурсе.
1.9. Отношения по проведению конкурсного отбора, не
урегулированные настоящим Порядком, регулируются Правлением Агентства.
II. Основные положения организации
и проведения конкурсного отбора банков-агентов
2.1. Для аккредитации при Агентстве банк на последнюю отчетную
(месячную) дату перед подачей заявления должен соответствовать
следующим требованиям:
1) являться участником системы обязательного страхования вкладов;
2) осуществлять деятельность по привлечению во вклады денежных
средств физических лиц не менее 3 лет;
3) выполнять установленные Банком России обязательные нормативы
на отчетные месячные даты в течение последних 12 месяцев;
4) не иметь просроченной задолженности перед бюджетами всех
уровней за два финансовых года, предшествующих году подачи заявки на
участие в конкурсе по обязательным платежам;
5) соответствовать одному из следующих критериев:
а) либо иметь размер собственных средств (капитала),
рассчитываемых в соответствии с нормативным актом Банка России, не
менее 1 млрд. руб., а также филиалы и/или дополнительные офисы (далее
- основные структурные подразделения), расположенные на территории
Российской Федерации, в общем количестве не менее 10;
б) либо иметь размер собственных средств (капитала),
рассчитываемых в соответствии с нормативным актом Банка России, не
менее 10% совокупного объема собственных средств (капитала) банков,
зарегистрированных в одном с ним субъекте Российской Федерации, а
также объем привлеченных во вклады денежных средств физических лиц не
менее 10% общего объема денежных средств физических лиц, привлеченных
во вклады банками, зарегистрированными в одном с ним субъекте
Российской Федерации.
Банк, соответствующий требованию, указанному в подпункте 5а,
может быть аккредитован при Агентстве для участия во всех конкурсах,
проводимых в целях организации выплат вкладчикам тех банков, в регионе
которых присутствуют его основные структурные подразделения.
Банк, соответствующий требованию, указанному в подпункте 5б,
может быть аккредитован при Агентстве только для участия в конкурсах,
проводимых в целях организации выплат вкладчикам тех банков, которые
зарегистрированы в одном с ним субъекте Российской Федерации.
2.2. Аккредитованный при Агентстве банк (далее - аккредитованный
банк) заключает с Агентством договор о взаимодействии,
предусматривающий следующие обязательства:
1) для банка:
- соответствовать требованиям для аккредитации при Агентстве,
указанным в пункте 2.1 настоящего Порядка, в течение всего срока
действия договора о взаимодействии;
- предоставлять достоверную отчетность, состав которой определен
договором, для осуществления Агентством мониторинга соответствия банка
требованиям для аккредитации при Агентстве;
- иметь организационные и технические возможности для выполнения
функций банка-агента;
- в случае принятия им решения об участии в конкурсе представить
на конкурс в установленный срок обоснованные предложения по
организации страховых выплат и компенсации связанных с ними затрат
применительно к банку, в отношении которого наступил страховой случай;
2) для Агентства:
- оказывать банку методическую помощь в целях создания
(поддержания) в банке организационных и технических возможностей для
выполнения функций банка-агента;
- не сообщать третьим лицам без согласия банка информацию,
полученную от банка при осуществлении мониторинга соответствия банка
требованиям для аккредитации при Агентстве;
3) для Агентства и банка в случае признания банка победителем
конкурса:
- заключить агентский договор об организации выплаты страхового
возмещения вкладчикам банка, в отношении которого наступил страховой
случай;
- соблюдать настоящий Порядок;
- соблюдать установленный Советом директоров Агентства Порядок
взаимодействия между Агентством и банками-агентами;
- разработать и обеспечить соблюдение порядка обмена информацией
по вопросам, связанным с реализацией обязательств, предусмотренных
договором о взаимодействии.
В соответствии с договором о взаимодействии его действие может
быть прекращено в следующих случаях:
1) выявления Агентством несоответствия аккредитованного банка
требованиям для аккредитации при Агентстве;
2) невыполнения аккредитованным банком возложенных на него
договором о взаимодействии обязательств;
3) нарушения банком правил проведения конкурсного отбора и/или
требований федеральных законов;
4) наступления в отношении аккредитованного банка страхового
случая;
5) отзыва Банком России лицензии на осуществление банковских
операций либо признания утратившей силу лицензии на привлечение во
вклады денежных средств физических лиц или генеральной лицензии.
2.3. При организации и проведении конкурсного отбора Агентство не
вправе:
1) осуществлять координацию деятельности участников конкурсного
отбора, которая имеет либо может иметь своим результатом ограничение
конкуренции между участниками или ущемление интересов отдельных
участников конкурсного отбора;
2) создавать преимущественные условия участия в конкурсном
отборе, в том числе путем предоставления банкам доступа к
конфиденциальной информации, связанной с организацией и проведением
конкурсного отбора.
2.4. Для банков, признаваемых аффилированными лицами в
соответствии с требованиями федеральных законов, устанавливаются
следующие дополнительные требования:
1) банки - участники конкурсного отбора, являющиеся
аффилированными по отношению друг к другу лицами (далее -
консолидированная группа), рассматриваются как один участник. Если
заявка на участие в конкурсном отборе поступила от двух и более
банков, входящих в консолидированную группу, статус участника получает
только один из этих банков. Решение об участии банка консолидированной
группы в конкурсном отборе принимается участниками данной группы
самостоятельно.
В случае если банк - участник конкурсного отбора, входящий в
консолидированную группу, является владельцем акций (долей) другого
банка этой группы в размере более 50% их уставного капитала (далее -
дочерний банк), то при предоставлении информации об основных
структурных подразделениях он может учесть основные структурные
подразделения дочернего банка.
Если указанный банк - участник конкурсного отбора становится
победителем конкурса, то он должен заключить с дочерним банком
соответствующий субагентский договор.
В случае если наряду с банком - участником конкурсного отбора,
входящим в консолидированную группу, в группу входят другие банки
(далее - банки консолидированной группы) и при этом акции (доли) банка
- участника конкурсного отбора и каждого банка консолидированной
группы, принадлежащие одному владельцу, составляет более 50% их
уставных капиталов, то банк - участник конкурсного отбора при
предоставлении информации об основных структурных подразделениях может
учесть основные структурные подразделения банков консолидированной
группы.
Если указанный банк - участник конкурсного отбора становится
победителем конкурса, то он должен заключить с банками
консолидированной группы соответствующие субагентские договоры;
2) банки-агенты не могут быть аффилированными лицами по отношению
к банку, вкладчики которого получают страховое возмещение через
указанные банки-агенты;
3) если банк является аффилированным лицом по отношению к члену
Правления Агентства и/или члену конкурсной комиссии Агентства, то
последние не голосуют в конкурсном отборе, участие в котором принимает
аффилированный с ними банк.
2.5. Решение о недопущении банка к участию в конкурсном отборе, а
также об исключении банка из состава его участников может приниматься
Агентством только в случаях нарушения банком (его уполномоченными
лицами) правил проведения конкурсного отбора и требований федеральных
законов.
III. Предварительный отбор
3.1. Предварительный отбор проводится на основании решения
Правления Агентства.
3.2. Сообщение о начале предварительного отбора публикуется в
"Российской газете". Это сообщение может быть дополнительно
опубликовано в органах печати субъектов Российской Федерации и
размещено на официальном сайте Агентства в сети Интернет.
3.3. В сообщении о начале предварительного отбора указываются:
1) Агентство как организатор предварительного отбора, его
почтовые реквизиты;
2) дата решения Правления Агентства о начале проведения
предварительного отбора; цель и место проведения предварительного
отбора;
3) дата начала приема заявок на участие в предварительном отборе;
указание на то, что прием заявок не ограничивается сроком.
3.4. Агентство предоставляет банкам возможность ознакомиться с
конкурсной документацией, в состав которой входят:
1) настоящий Порядок, включающий форму заявки на участие в
предварительном отборе;
2) Регламент конкурсной комиссии;
3) типовые (примерные) договоры, заключаемые Агентством с
аккредитованными при нем банками и банками - победителями конкурса;
4) Порядок взаимодействия Агентства с банками-агентами,
включающий требования по определению норм компенсации их затрат.
Ознакомление банков с конкурсной документацией может
осуществляться:
- путем размещения соответствующей информации на официальном
сайте Агентства в сети Интернет;
- путем передачи указанной документации банкам при обращении их
представителей непосредственно в Агентство;
- иным способом, определенным Агентством.
3.5. Для участия в предварительном отборе банк представляет в
конкурсную комиссию заявку (Приложение 1 к настоящему Порядку), в
которой указываются:
1) сведения о соответствии банка требованиям для аккредитации при
Агентстве, предусмотренным пунктом 2.1 настоящего Порядка;
2) обязательство банка в случае его аккредитации заключить с
Агентством договор о взаимодействии на условиях и в срок,
предусмотренные данным Порядком.
Заявка на участие в предварительном отборе подписывается
руководителем банка или уполномоченным лицом.
3.6. К заявке на участие в предварительном отборе прилагаются
следующие подтверждающие указанные в ней сведения документы, в том
числе:
- лицензии на осуществление банковских операций (копии);
- справка из налогового органа об отсутствии задолженности по
обязательным платежам (на последнюю отчетную дату);
- отчетность на последние 12 отчетных месячных дат, включая
информацию об обязательных нормативах (с отметкой Банка России о
принятии данной информации от банка). Состав отчетности определяется
Правлением Агентства.
Кроме того, к заявке на участие в предварительном отборе
прилагаются анкета банка (Приложение 2 к настоящему Порядку); перечень
аффилированных лиц банка; документы, подтверждающие полномочия лица,
подписавшего заявку на участие в предварительном отборе; документы,
подтверждающие проведение банком масштабных выплат физическим лицам.
3.7. Конкурсная комиссия вправе запросить у банка разъяснения,
касающиеся представленных документов.
3.8. Прием заявок на участие в предварительном отборе начинается
с рабочего дня, следующего за днем опубликования в "Российской газете"
сообщения о начале проведения предварительного отбора.
3.9. Заявка на участие в предварительном отборе направляется
банком в Агентство заказным письмом с уведомлением или передается иным
способом, подтверждающим факт и дату получения заявки Агентством.
Заявка представляется в закрытом конверте с пометкой "Конкурсная
комиссия. На предварительный отбор" и наименованием банка-отправителя.
3.10. Конверт с заявкой на участие в предварительном отборе
регистрируется Агентством в день его поступления и передается
уполномоченному лицу конкурсной комиссии.
3.11. Уполномоченное лицо конкурсной комиссии не позднее рабочего
дня, следующего за днем принятия конверта с заявкой на участие в
предварительном отборе, вскрывает указанный конверт и регистрирует
находящиеся в нем документы в порядке, предусмотренном Регламентом
конкурсной комиссии.
3.12. Если при регистрации заявки на участие в предварительном
отборе будет установлено, что банком представлены не все необходимые
документы, либо если представленные документы оформлены ненадлежащим
образом, уполномоченное лицо конкурсной комиссии направляет в банк
письменное сообщение об этом с предложением устранить выявленные
недостатки.
3.13. При наличии заявки на участие в предварительном отборе и
прилагаемых к ней документов, оформленных надлежащим образом,
конкурсная комиссия принимает решение о приобретении банком статуса
участника предварительного отбора. Факт получения банком статуса
участника предварительного отбора отражается в протоколе заседания
конкурсной комиссии.
3.14. Сообщение о приобретении банком статуса участника
предварительного отбора не позднее 3 дней после принятия
соответствующего решения направляется банку заказным письмом с
уведомлением о вручении или передается иным способом, подтверждающим
факт и дату получения сообщения банком.
3.15. Заявка на участие в предварительном отборе рассматривается
конкурсной комиссией не позднее 30 дней со дня получения банком
статуса участника предварительного отбора.
3.16. На основании изучения и оценки данных, содержащихся в
заявке на участие в предварительном отборе и иных документах,
конкурсная комиссия принимает решение о соответствии либо о
несоответствии банка требованиям для аккредитации при Агентстве.
3.17. Решение об аккредитации банка при Агентстве либо об отказе
в указанной аккредитации принимается Правлением Агентства по
предложению конкурсной комиссии (в сроки, указанные в п. 3.15).
Правление Агентства принимает решение об отказе в аккредитации
банка в случае, если конкурсной комиссией выявлены признаки
несоответствия банка одному или более требованиям, указанным в пункте
2.1 настоящего Положения.
3.18. Сообщение о результатах предварительного отбора
направляется каждому участнику предварительного отбора не позднее 3
рабочих дней со дня принятия в отношении данного участника
соответствующего решения. Это сообщение направляется банку заказным
письмом с уведомлением о вручении или передается иным способом,
подтверждающим факт и дату получения сообщения банком.
3.19. Аккредитованному банку вместе с сообщением о результатах
предварительного отбора направляется предложение о заключении с ним
договора о взаимодействии, предусмотренного пунктом 2.2 настоящего
Порядка.
3.20. Договор о взаимодействии заключается с аккредитованным
банком не позднее 30 дней со дня направления в банк сообщения о
результатах предварительного отбора.
3.21. Аккредитованный банк вносится в реестр аккредитованных при
Агентстве банков (далее - реестр).
3.22. Сообщение об аккредитации банка и внесении его в реестр
размещается на официальном сайте Агентства в сети Интернет не позднее
3 дней со дня принятия решения об аккредитации банка.
3.23. В целях проверки соответствия аккредитованного банка
требованиям, установленным настоящим Порядком, Агентство ежеквартально
проводит мониторинг финансового состояния аккредитованных банков на
основании отчетности, состав которой определяется договором о
взаимодействии.
3.24. Банк исключается из состава аккредитованных банков и
реестра в следующих случаях:
1) отказа банка от заключения договора о взаимодействии или
незаключения банком указанного договора в установленный срок;
2) прекращения действия договора о взаимодействии;
3) по заявлению банка;
4) при несоответствии банка требованиям Агентства для
аккредитации в соответствии с пунктом 2.1 настоящего Положения,
выявленном в ходе мониторинга финансового состояния банка.
3.25. Решение об исключении банка из состава аккредитованных
банков и реестра принимается Правлением Агентства по предложению
конкурсной комиссии. Сообщение об этом направляется банку не позднее 3
дней со дня принятия соответствующего решения.
3.26. Исключение банка из состава аккредитованных банков и
реестра не является препятствием для повторного участия данного банка
в предварительном отборе, если иное не установлено Правлением
Агентства либо не вытекает из существа правоотношений.
Банк, исключенный из состава аккредитованных банков и реестра,
вправе повторно участвовать в предварительном отборе не ранее чем
через 2 года после его исключения.
IV. Проведение конкурса
4.1. Конкурс проводится в соответствии с решением Правления
Агентства:
1) при наступлении страхового случая - если Агентство признало
необходимым осуществлять выплату страхового возмещения через
банк-агент (банки-агенты);
2) в период осуществления выплаты страхового возмещения - если
Агентство признало необходимым дополнительно привлечь банк-агент
(банки-агенты) к участию в этих выплатах, в том числе для замены ранее
привлеченного банка-агента (банков-агентов) в соответствии с пунктом
4.22 настоящего Порядка;
3) при признании предшествующего конкурса несостоявшимся - если
Агентство признало необходимым провести повторный конкурс.
4.2. Агентство направляет сообщение о проведении конкурса
аккредитованным банкам в день принятия решения о проведении конкурса.
4.3. В сообщении о проведении конкурса указываются:
1) дата решения Правления Агентства о проведении конкурса; место
и время проведения конкурса, порядок и срок подачи и рассмотрения
заявки на участие в конкурсе;
2) наименование и адрес банка, в отношении которого наступил
страховой случай; месторасположение известных Агентству на момент
направления извещения основных структурных подразделений этого банка;
оценочные (расчетные) данные о предполагаемом объеме подлежащих
возмещению вкладов и количестве вкладчиков;
3) порядок заключения агентского договора с банком - победителем
конкурса.
К данному сообщению прилагаются бланк заявки на участие в
конкурсе (Приложение 3 к настоящему Порядку).
4.4. Сообщение о проведении конкурса должно быть направлено в
банк способом, обеспечивающим получение данного сообщения банком не
позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения о проведении
конкурса.
Факт и дата получения банком сообщения о проведении конкурса
должны быть подтверждены документально одним из следующих способов:
1) отметкой органа связи на уведомлении о вручении банку
заказного письма с сообщением о проведении конкурса;
2) подписью уполномоченного лица банка на копии сообщения при
вручении сообщения банку уполномоченным лицом Агентства;
3) иным способом в соответствии с порядком обмена информацией,
разработанным банком и Агентством согласно договору о взаимодействии.
4.5. Для участия в конкурсе банк представляет в конкурсную
комиссию заявку на участие в конкурсе, в которой указываются:
1) предложения по организации выплат возмещения по вкладам
вкладчикам банка, в отношении которого наступил страховой случай,
включающие:
- сведения об основных структурных подразделениях банка, банков
консолидированной группы и дочерних банков, которые определены в
качестве мест приема от вкладчиков документов и выплаты возмещения по
вкладам. В случае если к обслуживанию планируется привлечение основных
структурных подразделений банков консолидированной группы и/или
дочерних банков, то в сведениях об основных структурных подразделениях
необходимо указать их принадлежность к банкам консолидированной группы
или дочерним банкам (указать наименование);
2) предложения по компенсации Агентством затрат банка, связанных
с организацией выплат возмещения по вкладам, включающие:
- размер оплаты услуг банка (компенсационные суммы);
- формы и способы получения банком от Агентства компенсационных
сумм, а также денежных средств в счет производимых банком выплат
вкладчикам страхового возмещения;
3) обязательство банка в случае признания его победителем
конкурса заключить с Агентством агентский договор на условиях и в
срок, предусмотренные настоящим Порядком.
К заявке на участие в конкурсе прилагаются документы,
подтверждающие сведения, указанные в предложениях, а также иные
сведения, необходимые конкурсной комиссии для оценки банка.
4.6. Заявка на участие в конкурсе вместе с прилагаемыми к ней
документами (далее - заявка на участие в конкурсе) представляется в
Агентство не позднее 2 дней со дня получения банком сообщения о
проведении конкурса.
4.7. Заявка на участие в конкурсе передается в Агентство в
закрытом конверте с пометкой "Конкурсная комиссия. На конкурс" и
наименованием банка-отправителя.
4.8. Конверт с заявкой на участие в конкурсе регистрируется
Агентством в день его поступления и незамедлительно передается в
конкурсную комиссию.
4.9. Конверты с заявкой на участие в конкурсе вскрываются на
заседании конкурсной комиссии после истечения установленного для
представления заявок срока.
Конверты с заявкой на участие в конкурсе, полученные конкурсной
комиссией по истечении срока для представления заявок, не вскрываются
и в течение 3 дней возвращаются банку.
4.10. При вскрытии конвертов с заявкой на участие в конкурсе
объявляются и заносятся в протокол заседания конкурсной комиссии
следующие сведения:
1) наименование и адрес банка, представившего заявку;
2) дата (число, месяц, год) и время (час) поступления заявки в
конкурсную комиссию;
3) факт наличия или отсутствия в конверте заявки и прилагаемых к
ней документов.
4.11. При наличии заявки на участие в конкурсе и прилагаемых к
ней документов, оформленных надлежащим образом, конкурсная комиссия
принимает решение о приобретении банком статуса участника конкурса.
Факт получения банком статуса участника конкурса отражается в
протоколе заседания конкурсной комиссии.
4.12. Заявки на участие в конкурсе банков, получивших статус
участника конкурса, рассматриваются не позднее 2 дней со дня вскрытия
конвертов с документами для конкурса.
4.13. Конкурсная комиссия оценивает предложения участников
конкурса коллегиально в соответствии с установленной процедурой
(Приложение 4 к настоящему Порядку).
По результатам полученной банками оценки конкурсная комиссия
устанавливает рейтинг участников конкурса, в котором все участники
конкурса располагаются в порядке уменьшения оценки их предложений.
Рейтинг утверждается конкурсной комиссией.
4.14. Решение о признании участника конкурса победителем
принимается Правлением Агентства по предложению конкурсной комиссии не
позднее рабочего дня, следующего за днем утверждения рейтинга.
4.15. Победителем конкурса признается банк (банки) - участник(и)
конкурса, получивший(е) наиболее высокую(ие) оценку(и). Количество
банков - победителей конкурса определяется Агентством исходя из
реальной возможности банка, указанного первым в рейтинге,
самостоятельно обеспечить прием документов и осуществить выплату
страхового возмещения в местах, установленных с учетом интересов
вкладчиков.
4.16. Если ни один из участников конкурса не соответствует
требованиям для определения его победителем конкурса, Правление
Агентства признает конкурс несостоявшимся.
4.17. Сообщение о результатах конкурса направляется каждому
участнику конкурса не позднее 3 рабочих дней со дня принятия
соответствующего решения. Сообщение направляется заказным письмом с
уведомлением о вручении или передается иным способом, подтверждающим
факт и дату получения сообщения участником конкурса.
Победителю (победителям) конкурса вместе с этим сообщением
Агентство направляет предложение о заключении с ним (ними) агентского
договора.
4.18. Агентский договор, заключаемый с банком - победителем
конкурса, предусматривает обязательства сторон по организации выплаты
страхового возмещения вкладчикам банка, в отношении которого наступил
страховой случай, в том числе касающиеся:
1) определения мест приема от вкладчиков заявлений о выплате
возмещения по вкладам и выплаты указанного возмещения;
2) установления режима работы банка в период приема заявлений о
выплате возмещения по вкладам и выплаты указанного возмещения;
3) технического оснащения рабочих мест, предусмотренных для
обслуживания вкладчиков банка, в отношении которого наступил страховой
случай;
4) установления порядка и сроков перечисления банку
компенсационных сумм и денежных средств для осуществления выплат
страхового возмещения.
4.19. Агентский договор заключается с банком в соответствии с
утвержденным Агентством типовым (примерным) договором не позднее 2
дней со дня получения банком от Агентства предложения о заключении
агентского договора.
4.20. Не позднее 3 дней со дня заключения агентского договора на
официальном сайте Агентства в сети Интернет размещается сообщение о
признании банка победителем конкурса и заключении с ним агентского
договора.
4.21. Если победитель конкурса отказался от заключения агентского
договора или не подписал агентский договор в установленный срок,
Агентство определяет победителя (победителей) из числа остальных
участников конкурса в соответствии с пунктом 4.15 настоящего раздела.
4.22. Нарушение банком-агентом условий агентского договора
является основанием для принятия Правлением Агентства решения о замене
банка-агента.
4.23. Если Агентство признало необходимым произвести замену
банка-агента, повторный конкурс проводится в соответствии с разделом
IV настоящего Порядка.
V. Признание конкурсного отбора несостоявшимся
5.1. В соответствии с решением Правления Агентства
предварительный отбор и/или конкурс признается несостоявшимся в
следующих случаях:
1) если не соблюдены правила (правило), предусмотренные(ое)
пунктами 2.3 - 2.5 настоящего Порядка;
2) если в установленный срок в конкурсную комиссию не
представлены заявки на участие в конкурсе либо представлено менее двух
заявок;
3) если не определен победитель конкурса в связи с
несоответствием претендентов требованиям, необходимым для признания
участника конкурса победителем.
5.2. Если в связи с признанием конкурса несостоявшимся Агентство
признало необходимым провести повторный конкурс, данный конкурс
проводится в соответствии с разделом IV настоящего Порядка.
Приложение 1
к Порядку конкурсного
отбора банков-агентов
ФОРМА ЗАЯВКИ
НА УЧАСТИЕ В ПРЕДВАРИТЕЛЬНОМ ОТБОРЕ БАНКОВ
Настоящим ------------------------------ (наименование заявителя)
в лице ---------------------------------------- (уполномоченное лицо),
действующего на основании ---------------------------- (далее - банк),
заявляет о своем намерении принять участие в предварительном отборе
банков в целях аккредитации при Агентстве для участия в конкурсах по
отбору банков-агентов в соответствии с частью 12 статьи 12
Федерального закона "О страховании вкладов физических лиц в банках
Российской Федерации".
В этой связи сообщается, что банк:
1) является участником системы обязательного страхования вкладов
с "--" ---------- ---- г. (N по реестру банков -------);
2) осуществляет деятельность по привлечению во вклады денежных
средств физических лиц с "--" ---------- ---- г. (копия лицензии
прилагается);
3) выполняет установленные Банком России обязательные нормативы
на отчетные месячные даты в течение последних 12 месяцев (информация
об обязательных нормативах прилагается);
4) не имеет задолженности по обязательным платежам в бюджет
(справка прилагается);
5) имеет размер собственных средств (капитала), рассчитываемых в
соответствии с нормативным актом Банка России, не менее 1 млрд. руб.,
а также не менее 10 основных структурных подразделений (филиалы,
дополнительные офисы), расположенных на территории Российской
Федерации (справка прилагается), либо
имеет размер собственных средств (капитала), рассчитываемых в
соответствии с нормативным актом Банка России, не менее 10%
совокупного объема собственных средств (капитала) банков,
зарегистрированных в одном (с банком - участником предварительного
отбора) субъекте Российской Федерации, а также объем привлеченных во
вклады денежных средств физических лиц не менее 10% общего объема
денежных средств физических лиц, привлеченных указанными банками во
вклады (справка прилагается).
В случае аккредитации при Агентстве банк обязуется заключить с
Агентством договор о взаимодействии на условиях и в срок,
предусмотренные Порядком конкурсного отбора банков-агентов.
Приложение:
1) анкета банка на --- л.;
2) копия лицензий на осуществление банковских операций на --- л.;
3) справка из налогового органа об отсутствии просроченной
задолженности перед бюджетами всех уровней за 2 финансовых года,
предшествующих году подачи заявки на участие в конкурсе по
обязательным платежам, на --- л.;
4) отчетность (с отметкой Банка России о принятии данной
отчетности от банка) на --- л.;
5) информация об обязательных нормативах (с отметкой Банка России
о принятии данной информации от банка) на --- л.;
6) документы, подтверждающие полномочия лица, подписавшего
настоящую заявку (устав банка, решение о назначении единоличного
исполнительного органа, доверенность, если лицо уполномочено
руководителем банка);
7) иные документы и сведения.
(Наименование должности
уполномоченного лица,
подписавшего заявку,
фамилия, имя, отчество,
подпись,
дата подписания,
М.П.)
Приложение 2
к Порядку конкурсного
отбора банков-агентов
АНКЕТА
БАНКА, ПРЕДСТАВИВШЕГО ДОКУМЕНТЫ
ДЛЯ ПРЕДВАРИТЕЛЬНОГО ОТБОРА
Полное наименование банка (с указанием организационно-правовой
формы);
Банковские реквизиты;
Наименование, адрес и телефон налоговой инспекции, в которой
состоит на учете;
Юридический адрес;
Почтовый адрес;
Телефон, факс;
Адрес электронной почты;
Ф.И.О., должность и телефон руководителя;
Ф.И.О., должность и телефон контактного лица;
Перечень филиалов (с указанием номеров филиалов, адресов, Ф.И.О.,
должности и телефона руководителя и контактного лица).
(Наименование должности
уполномоченного лица,
подписавшего анкету,
фамилия, имя, отчество,
подпись,
дата подписания,
М.П.)
Приложение 3
к Порядку конкурсного
отбора банков-агентов
ФОРМА ЗАЯВКИ
НА УЧАСТИЕ В КОНКУРСЕ ПО ОТБОРУ БАНКОВ-АГЕНТОВ
Настоящим ------------------------------ (наименование заявителя)
в лице ---------------------------------------- (уполномоченное лицо),
действующего на основании --------------------------- (далее - банк),
заявляет о своем намерении принять участие в конкурсе по отбору
банков-агентов в соответствии с частью 12 статьи 12 Федерального
закона "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской
Федерации".
В связи с этим представляются на рассмотрение конкурсной комиссии
следующие предложения.
1) По организации выплаты страхового возмещения вкладчикам банка,
в отношении которого наступил страховой случай:
- перечень основных структурных подразделений, которые
планируется использовать для приема от вкладчиков документов и выплат
им возмещения по вкладам в разбивке по регионам и населенным пунктам;
- информация об обязательных нормативах на последнюю отчетную
дату (с отметкой Банка России о принятии данной информации от банка);
- информация об общем размере вкладов физических лиц, размере
собственных средств (капитале), рассчитанных в соответствии с
нормативным актом Банка России, на последнюю отчетную дату (с отметкой
Банка России о принятии данной информации от банка);
- информация о наличии опыта работы банка в организации
масштабных выплат физическим лицам.
2) По компенсации затрат, связанных с организацией выплаты
страхового возмещения вкладчикам банка, в отношении которого наступил
страховой случай:
- установить размер оплаты услуг, выполняемых банком по
организации выплат возмещения по вкладам, а также предусмотреть формы,
способы и сроки получения банком от Агентства компенсационных сумм, а
также денежных средств для осуществления банком выплат вкладчикам
страхового возмещения.
В случае признания победителем конкурса банк обязуется заключить
с Агентством агентский договор на условиях и в срок, предусмотренные
Порядком конкурсного отбора банков-агентов.
Приложение:
1) перечень основных структурных подразделений банка, с
привлечением которых будет осуществляться прием от вкладчиков
документов и производиться выплата возмещения по вкладам;
2) информация об обязательных нормативах на последнюю отчетную
дату (с отметкой Банка России о принятии данной информации от банка);
3) информация об общем размере вкладов физических лиц, размере
собственных средств (капитале), рассчитанных в соответствии с
нормативным актом Банка России, на последнюю отчетную дату (с отметкой
Банка России о принятии данной информации от банка);
4) информация о наличии опыта работы банка в организации
масштабных выплат физическим лицам (с приложением подтверждающих
документов);
5) предложения по оплате услуг, выполняемых банком по организации
выплат возмещения по вкладам, а также по форме, способу и срокам
получения банком от Агентства компенсационных сумм, а также денежных
средств для осуществления банком выплат возмещения страхового
возмещения вкладчикам;
6) документы, подтверждающие полномочия лица, подписавшего
настоящую заявку (устав банка, решение о назначении единоличного
исполнительного органа, доверенность);
7) иные документы и сведения.
(Наименование должности
уполномоченного лица,
подписавшего заявку,
фамилия, имя, отчество,
подпись,
дата подписания,
М.П.)
Приложение 4
к Порядку конкурсного
отбора банков-агентов
ПРОЦЕДУРА
ОЦЕНКИ ПРЕДЛОЖЕНИЙ УЧАСТНИКОВ КОНКУРСА
1. Предложения участников конкурса по организации выплат
страхового возмещения и по компенсации затрат, связанных с
организацией выплат страхового возмещения (далее - предложения),
оцениваются членами комиссии коллегиально по балльной шкале.
2. Оценка проводится на основании анализа представленных
участниками конкурса документов и сведений, которые указываются в
Таблице 1 "Исходные данные для заполнения оценочных таблиц".
3. Предложения оцениваются по показателям, объединенным в группы
в соответствии с таблицами 2 - 4. Значения баллов в таблицах
проставляются от 1 до 5.
4. Таблицы 2 - 4 заполняются по каждому участнику конкурса.
5. Участники конкурса могут иметь одинаковое число баллов.
6. Оценочные позиции могут быть разделены на показатели, которые
имеют вес, отражающий их значимость в оценочной позиции.
7. Результатом оценки позиции в предложениях (П) становится
заполнение столбца 8 по следующей формуле:
П = К х вес позиции, где
n
а) К = SUM балл по показателю х вес показателя (при наличии
i=1
показателей);
б) К равен соответствующему баллу по позиции (при отсутствии
показателей).
8. При заполнении позиции 2 Таблицы 2 "Достаточность основных
структурных подразделений для организации выплат страхового
возмещения" следует учесть наличие основных структурных подразделений
в банке, в отношении которого наступил страховой случай. При их
наличии в разных регионах учитываются показатели по строкам 2.1 и 2.2.
В случае наличия основных структурных подразделений в одном
регионе учитывается только показатель по строке 2.2. При этом оценка
позиции 2 определяется по формуле:
П = балл по показателю 2.2 х вес позиции 2.
2
9. Степень покрытия в строке 2.1 Таблицы 2 определяется по
формуле:
С = (РБ / Р) х 100, где
1
РБ - число регионов, задействованных банком - участником конкурса
для выплат страхового возмещения;
Р - число регионов, в которых должны проходить выплаты страхового
возмещения.
10. Степень покрытия в строке 2.2 Таблицы 2 определяется по
формуле:
С = (ПБ / ПГ) х 100, где
2
ПБ - число основных структурных подразделений банка - участника
конкурса, задействованных для выплат, в соответствующих населенных
пунктах расположения структурных подразделений банка, в отношении
которого наступил страховой случай;
ПГ - число основных структурных подразделений, имеющихся у банка,
в отношении которого наступил страховой случай, в соответствующих
населенных пунктах.
В случае если в расчете участвуют 2 населенных пункта и более, то
степень покрытия в строке 2.2 Таблицы 2 определяется по формуле:
С = SUM C / n, где
2 2i
C - степень покрытия в каждом населенном пункте;
2i
n - число населенных пунктов.
11. Результатом оценки предложений по организации выплат
страхового возмещения и по компенсации затрат становится заполнение
строки "Итого" (Таблицы 2, 3), рассчитываемых по столбцу 8:
Итого (I ) = п. 1 + п. 2 + п. 3 + п. 4 (по Таблице 2).
1
Итого (I ) = п. 1 + п. 2 + п. 3 (по Таблице 3).
2
12. Для определения итоговой оценки предложений участника
конкурса заполняется таблица 4.
Итоговая оценка рассчитывается по формуле:
R = (I х вес позиции) + (I х вес позиции).
i 1 2
Наиболее высокая оценка указывает на предложение участника
конкурса, которое в наибольшей степени соответствует требованиям
Агентства.
13. Общий результат оценки (значения R ) заносится секретарем
i
конкурсной комиссии в сводную Таблицу 5 "Рейтинг участников конкурса",
где указывается итоговая оценка каждого участника конкурса в порядке
уменьшения оценки их предложений.
14. В случае равенства баллов у нескольких участников конкурса
при определении рейтинга предпочтение отдается участнику, указавшему в
своих предложениях меньший размер оплаты за предоставленные услуги.
При равенстве последнего показателя предпочтение отдается участнику,
имеющему больший размер собственных средств (капитала).
Приложение
к Процедуре оценки предложений
участников конкурса
Наименование банка - участника конкурса
----------------------------------------------------------------------
----------------------------------------------------------------------
Таблица 1
------------------------------------------------------------------------
| 1 | Норматив достаточности собственных средств (капитала) Н1 |
|----|-----------------------------------------------------------------|
| 2 | Норматив мгновенной ликвидности H2 |
|----|-----------------------------------------------------------------|
| 3 | Норматив текущей ликвидности H3 |
|----|-----------------------------------------------------------------|
| 4 | Норматив общей ликвидности H5 |
|----|-----------------------------------------------------------------|
| 5 | Сумма обязательств перед вкладчиками банка, в отношении которого|
| | наступил страховой случай (руб.) |
|----|-----------------------------------------------------------------|
| 6 | Сумма обязательств перед вкладчиками банка - участника конкурса |
| | (руб.) |
|----|-----------------------------------------------------------------|
| 7 | Размер собственных средств (капитал) банка - участника конкурса |
| | (руб.) |
|----|-----------------------------------------------------------------|
| 8 | Количество основных структурных подразделений банка, в отношении|
| | которого наступил страховой случай, расположенных в разных |
| | субъектах Российской Федерации (Р) |
|----|-----------------------------------------------------------------|
| 9 | Количество основных структурных подразделений банка - участника |
| | конкурса, задействованных для выплат, расположенных в разных |
| | субъектах Российской Федерации (РБ) |
|----|-----------------------------------------------------------------|
| 10 | Количество основных структурных подразделений банка, в отношении|
| | которого наступил страховой случай, в каждом населенном пункте |
| | (ПГ) |
|----|-----------------------------------------------------------------|
| 11 | Количество основных структурных подразделений банка - участника |
| | конкурса, задействованных для выплат в каждом населенном пункте |
| | (ПБ) |
|----|-----------------------------------------------------------------|
| 12 | Наличие опыта работы банка в организации масштабных выплат |
| | физическим лицам |
|----|-----------------------------------------------------------------|
| 13 | Размер оплаты услуг банка-агента |
|----|-----------------------------------------------------------------|
| 14 | График перечисления Агентством банку-агенту сумм в счет оплат за|
| | предоставленные банком-агентом услуги |
|----|-----------------------------------------------------------------|
| 15 | График перечисления Агентством банку-агенту сумм в счет |
| | предстоящих выплат страхового возмещения |
------------------------------------------------------------------------
Таблица 2
Оценка предложения по организации выплат
страхового возмещения
--------------------------------------------------------------------------------------------------------
| N | Оценочные позиции |Значения | Вес, | Оценка |
| | (показатели) | | % | в |
| | | | | баллах |
|-----|------------------------------|----------------------------------------------|--------|---------|
| | | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | | |
| | | балл | балла | балла | балла | баллов | | |
|-----|------------------------------|-------|---------|--------|---------|---------|--------|---------|
| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
|-----|------------------------------|-------|---------|--------|---------|---------|--------|---------|
| 1 | Финансовая надежность | | | | | | 30 | |
| | банка | | | | | | | |
| | (%) | | | | | | | |
|-----|------------------------------|-------|---------|--------|---------|---------|--------|---------|
| 1.1 | Норматив | < 11 | <= 12 | <= 13 | <= 14 | > 14 | 40 | |
| | достаточности | | и | и | и | | | |
| | собственных средств | | >= 11 | > 12 | > 13 | | | |
| | (капитала) | | | | | | | |
| | Н1 | | | | | | | |
|-----|------------------------------|-------|---------|--------|---------|---------|--------|---------|
| 1.2 | Норматив | < 16 | <= 18 | <= 20 | < 22 | >= 22 | 20 | |
| | мгновенной | | и | и | и | | | |
| | ликвидности H2 | | >= 16 | > 18 | > 20 | | | |
|-----|------------------------------|-------|---------|--------|---------|---------|--------|---------|
| 1.3 | Норматив текущей | < 52 | <= 54 | <= 56 | <= 58 | >= 58 | 20 | |
| | ликвидности | | и | и | и | | | |
| | H3 | | >= 52 | > 54 | > 56 | | | |
|-----|------------------------------|-------|---------|--------|---------|---------|--------|---------|
| 1.4 | Норматив общей ликвидности | < 21 | <= 23 | <= 25 | <= 27 | >= 27 | 20 | |
| | H5 | | и | и | и | | | |
| | | | >= 21 | > 23 | > 25 | | | |
|-----|------------------------------|-------|---------|--------|---------|---------|--------|---------|
| 1.5 | Итого по ст. 1 | | | | | | 100 | |
|-----|------------------------------|-------|---------|--------|---------|---------|--------|---------|
| 2 | Достаточность | | | | | | 45 | |
| | основных | | | | | | | |
| | структурных | | | | | | | |
| | подразделений | | | | | | | |
| | банка - участника конкурса | | | | | | | |
| | для организации выплат | | | | | | | |
| | страхового | | | | | | | |
| | возмещения (степень | | | | | | | |
| | покрытия, | | | | | | | |
| | %) | | | | | | | |
|-----|------------------------------|-------|---------|--------|---------|---------|--------|---------|
| 2.1 | Число | < 34 | 35 - | 50 - | 75 - | 100 | 70 | |
| | регионов, | | 49 | 74 | 99 | | | |
| | задействованных банком - | | | | | | | |
| | участником конкурса для | | | | | | | |
| | выплат | | | | | | | |
| | страхового | | | | | | | |
| | возмещения/Число | | | | | | | |
| | регионов, в которых | | | | | | | |
| | должны | | | | | | | |
| | проходить выплаты | | | | | | | |
| | страхового | | | | | | | |
| | возмещения (С1) | | | | | | | |
|-----|------------------------------|-------|---------|--------|---------|---------|--------|---------|
| 2.2 | Число основных | < 34 | 35 - | 50 - | 75 - | 100 | 30 | |
| | структурных | | 49 | 74 | 99 | | | |
| | подразделений банка - | | | | | | | |
| | участника | | | | | | | |
| | конкурса, | | | | | | | |
| | задействованных для | | | | | | | |
| | выплат, | | | | | | | |
| | в соответствующих | | | | | | | |
| | населенных | | | | | | | |
| | пунктах | | | | | | | |
| | расположения | | | | | | | |
| | структурных | | | | | | | |
| | подразделений | | | | | | | |
| | банка, в отношении | | | | | | | |
| | которого | | | | | | | |
| | наступил страховой | | | | | | | |
| | случай/ | | | | | | | |
| | Число основных | | | | | | | |
| | структурных | | | | | | | |
| | подразделений, | | | | | | | |
| | имеющихся | | | | | | | |
| | у банка, в отношении | | | | | | | |
| | которого | | | | | | | |
| | наступил страховой случай, в | | | | | | | |
| | соответствующих | | | | | | | |
| | населенных | | | | | | | |
| | пунктах (С2) | | | | | | | |
|-----|------------------------------|-------|---------|--------|---------|---------|--------|---------|
| 2.3 | Итого по ст. 2 | | | | | | 100 | |
|-----|------------------------------|-------|---------|--------|---------|---------|--------|---------|
| 3 | Сопоставимость банка (%) | | | | | | 10 | |
|-----|------------------------------|-------|---------|--------|---------|---------|--------|---------|
| 3.1 | Общая сумма обязательств | < 50 | 51 - | 70 - | 100 - | >= 120 | 50 | |
| | перед | | 69 | 99 | 119 | | | |
| | вкладчиками банка - | | | | | | | |
| | участника | | | | | | | |
| | конкурса/Общая | | | | | | | |
| | сумма | | | | | | | |
| | обязательств перед | | | | | | | |
| | вкладчиками | | | | | | | |
| | банка, в котором | | | | | | | |
| | наступил | | | | | | | |
| | страховой случай | | | | | | | |
|-----|------------------------------|-------|---------|--------|---------|---------|--------|---------|
| 3.2 | Собственные средства | < 60 | 61 - | 75 - | 85 - | >= 100 | 50 | |
| | (капитал) | | 74 | 84 | 99 | | | |
| | банка - участника | | | | | | | |
| | конкурса/ | | | | | | | |
| | Обязательства перед | | | | | | | |
| | вкладчиками банка, в | | | | | | | |
| | котором | | | | | | | |
| | наступил страховой случай | | | | | | | |
|-----|------------------------------|-------|---------|--------|---------|---------|--------|---------|
| 3.3 | Итого по ст. 3 | | | | | | 100 | |
|-----|------------------------------|-------|---------|--------|---------|---------|--------|---------|
| 4 | Наличие опыта работы банка | нет | один | два | три | более | 15 | |
| | в организации масштабных | опыта | раз | раза | раза | 4 раз | | |
| | выплат | работы| | | | | | |
| | физическим лицам | | | | | | | |
|-----|------------------------------|-------|---------|--------|---------|---------|--------|---------|
| | ИТОГО (I1) | | | | | | 100 | |
--------------------------------------------------------------------------------------------------------
Таблица 3
Оценка предложения по компенсации затрат, связанных
с организацией выплат страхового возмещения
------------------------------------------------------------------------------------------------------------
| N | Оценочные позиции |Значения | Вес, | Оценка |
| | | | % | в |
| | | | | баллах |
|-----|------------------------------|--------------------------------------------------|--------|---------|
| | | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | | |
| | | балл | балла | балла | балла | баллов | | |
|-----|------------------------------|---------|---------|--------|---------|-----------|--------|---------|
| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
|-----|------------------------------|---------|---------|--------|---------|-----------|--------|---------|
| 1 | Размер оплаты услуг | >= 1,5 | 1 - | 0,5 - | 0,25 - | <= 0,25 | 50 | |
| | банка- | | 1,5 | 0,99 | 0,49 | | | |
| | агента (% от суммы | | | | | | | |
| | произведен- | | | | | | | |
| | ных произведенных выплат) | | | | | | | |
|-----|------------------------------|---------|---------|--------|---------|-----------|--------|---------|
| 2 | График перечисления | всей | 2 | 3 | >= 4 | всей | 25 | |
| | Агентством | суммой | транша | транша | транша | суммой | | |
| | банку-агенту сумм в | в | | | | в конце | | |
| | счет | начале | | | | срока | | |
| | оплаты за | срока | | | | действия | | |
| | предоставленные | действия| | | | договора | | |
| | банком-агентом услуги | договора| | | | | | |
|-----|------------------------------|---------|---------|--------|---------|-----------|--------|---------|
| 3 | График перечисления | всей | 2 | 3 | >= 4 | всей | 25 | |
| | Агентством | суммой | транша | транша | транша | суммой | | |
| | банку-агенту сумм в | в | | | | в конце | | |
| | счет | начале | | | | выплат | | |
| | предстоящих выплат | выплат | | | | | | |
| | страхового | | | | | | | |
| | возмещения | | | | | | | |
|-----|------------------------------|---------|---------|--------|---------|-----------|--------|---------|
| | ИТОГО (I2) | | | | | | 100 | |
| | | | | | | | | |
------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Таблица 4
Итоговая оценка предложений
--------------------------------------------------------------------------
| N | Оценка предложений | Значение | Вес | Итого |
| | | | | |
|---|-----------------------------------------|----------|-------|-------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
|---|-----------------------------------------|----------|-------|-------|
| 1 | Оценка предложения по организации | | 55 | |
| | выплат | | | |
| | страхового возмещения (I1) | | | |
|---|-----------------------------------------|----------|-------|-------|
| 2 | Оценка предложения по компенсации | | 45 | |
| | затрат, | | | |
| | связанных с организацией выплат | | | |
| | страхового | | | |
| | возмещения (I2) | | | |
|---|-----------------------------------------|----------|-------|-------|
| | ИТОГО | | 100 | |
--------------------------------------------------------------------------
Таблица 5
Рейтинг участников конкурса
------------------------------------------------------------------------------------------
| Место | Наименование | Итоговая | Размер оплаты услуг | Собственные средства |
| в | банка | оценка | (заполняется | (капитал) |
| рейтинге | | | при равенстве | (заполняется |
| | | | значений | при равенстве |
| | | | гр. 3) | значений |
| | | | | гр. 3 и гр. 4) |
|----------|---------------|-----------|-------------------------|-----------------------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
|----------|---------------|-----------|-------------------------|-----------------------|
|----------|---------------|-----------|-------------------------|-----------------------|
|----------|---------------|-----------|-------------------------|-----------------------|
|----------|---------------|-----------|-------------------------|-----------------------|
|----------|---------------|-----------|-------------------------|-----------------------|
------------------------------------------------------------------------------------------ |