Фрагмент документа "ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ИНСТРУКЦИИ О ПРЕДСТАВЛЕНИИ В ФЕДЕРАЛЬНУЮ СЛУЖБУ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ ИНФОРМАЦИИ, ПРЕДУСМОТРЕННОЙ ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ ОТ 7 АВГУСТА 2001 ГОДА N 115-ФЗ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,".
СПРАВОЧНИК КОДОВ ВИДОВ УЧАСТНИКОВ
ОПЕРАЦИЙ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ,
ИСПОЛЬЗУЕМЫХ ДЛЯ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ ИНФОРМАЦИИ
В РОСФИНМОНИТОРИНГ
-------------------------------------------------------
| Код | Наименование |
|------|----------------------------------------------|
| 01 | Продавец |
|------|----------------------------------------------|
| 02 | Покупатель |
|------|----------------------------------------------|
| 03 | Поставщик |
|------|----------------------------------------------|
| 04 | Производитель продукции |
|------|----------------------------------------------|
| 05 | Заготовитель |
|------|----------------------------------------------|
| 06 | Энергоснабжающая организация |
|------|----------------------------------------------|
| 07 | Абонент |
|------|----------------------------------------------|
| 08 | Даритель |
|------|----------------------------------------------|
| 09 | Одаряемый |
|------|----------------------------------------------|
| 10 | Получатель ренты |
|------|----------------------------------------------|
| 11 | Плательщик ренты |
|------|----------------------------------------------|
| 12 | Арендодатель |
|------|----------------------------------------------|
| 13 | Арендатор |
|------|----------------------------------------------|
| 14 | Лизингодатель |
|------|----------------------------------------------|
| 15 | Лизингополучатель |
|------|----------------------------------------------|
| 16 | Продавец лизингового имущества |
|------|----------------------------------------------|
| 17 | Наймодатель |
|------|----------------------------------------------|
| 18 | Наниматель |
|------|----------------------------------------------|
| 19 | Ссудодатель |
|------|----------------------------------------------|
| 20 | Ссудополучатель |
|------|----------------------------------------------|
| 21 | Заказчик |
|------|----------------------------------------------|
| 22 | Подрядчик |
|------|----------------------------------------------|
| 23 | Проектировщик (изыскатель) |
|------|----------------------------------------------|
| 24 | Исполнитель |
|------|----------------------------------------------|
| 25 | Отправитель |
|------|----------------------------------------------|
| 26 | Перевозчик |
|------|----------------------------------------------|
| 27 | Получатель |
|------|----------------------------------------------|
| 28 | Экспедитор |
|------|----------------------------------------------|
| 29 | Заимодавец |
|------|----------------------------------------------|
| 30 | Заемщик |
|------|----------------------------------------------|
| 31 | Кредитор |
|------|----------------------------------------------|
| 32 | Финансовый агент |
|------|----------------------------------------------|
| 33 | Банк |
|------|----------------------------------------------|
| 34 | Вкладчик |
|------|----------------------------------------------|
| 35 | Клиент |
|------|----------------------------------------------|
| 36 | Гарант |
|------|----------------------------------------------|
| 37 | Эмитент |
|------|----------------------------------------------|
| 38 | Владелец |
|------|----------------------------------------------|
| 39 | Бенефициар |
|------|----------------------------------------------|
| 40 | Принципал |
|------|----------------------------------------------|
| 41 | Залогодатель |
|------|----------------------------------------------|
| 42 | Залогодержатель |
|------|----------------------------------------------|
| 43 | Хранитель |
|------|----------------------------------------------|
| 44 | Поклажедатель |
|------|----------------------------------------------|
| 45 | Страховщик |
|------|----------------------------------------------|
| 46 | Страхователь |
|------|----------------------------------------------|
| 47 | Доверитель |
|------|----------------------------------------------|
| 48 | Поверенный |
|------|----------------------------------------------|
| 49 | Комитент |
|------|----------------------------------------------|
| 50 | Комиссионер |
|------|----------------------------------------------|
| 51 | Принципал |
|------|----------------------------------------------|
| 52 | Агент |
|------|----------------------------------------------|
| 53 | Учредитель управления |
|------|----------------------------------------------|
| 54 | Доверительный управляющий |
|------|----------------------------------------------|
| 55 | Правообладатель |
|------|----------------------------------------------|
| 56 | Пользователь |
|------|----------------------------------------------|
| 57 | Товарищ |
|------|----------------------------------------------|
| 58 | Учредитель |
|------|----------------------------------------------|
| 59 | Организатор лотереи, тотализатора |
|------|----------------------------------------------|
| 60 | Участник лотереи, тотализатора |
|------|----------------------------------------------|
| 99 | Иной участник |
-------------------------------------------------------
Примечание:
Данные коды видов участников операций с денежными средствами или
иным имуществом разработаны на основании положений Гражданского
кодекса Российской Федерации, носят общий характер и учитывают
специфику различных операций (сделок) с денежными средствами или иным
имуществом, подлежащих контролю в соответствии с Федеральным законом.
Организации (лица) при представлении в Росфинмониторинг сведений
об операциях, подлежащих контролю, указывают вид участника операции,
исходя из характерных признаков заключенных договоров, видов сторон в
договоре (стороны обязательства).
Например:
1. При представлении сведений об операции помещения ценных бумаг,
драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и
лома таких изделий или иных ценностей в ломбард (указанные операции
могут оформляться договором залога или хранения), плательщиком по
операции с денежными средствами или иным имуществом является
Залогодержатель (ломбард), а получателем по операции с денежными
средствами или иным имуществом является Залогодатель (физическое
лицо).
В случае выкупа Залогодателем (физическим лицом) заложенного
имущества получателем по операции с денежными средствами или иным
имуществом является Залогодержатель (ломбард), а плательщиком по
операции с денежными средствами или иным имуществом является
Залогодатель (физическое лицо).
2. При представлении сведений об операции выплаты физическому
лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по
страхованию жизни и иным видам накопительного страхования и
пенсионного обеспечения:
а) в операции по выплате страхового возмещения получателем по
операции с денежными средствами или иным имуществом является
Страхователь (физическое лицо), а плательщиком по операции с денежными
средствами или иным имуществом является Страховщик (страховая
компания);
б) в операции по выплате страховой премии по страхованию жизни и
иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения
получателем по операции с денежными средствами или иным имуществом
является Страховщик (страховая компания), а плательщиком по операции с
денежными средствами или иным имуществом является Страхователь
(физическое лицо).
3. При представлении сведений об операции передачи имущества по
договору финансовой аренды (лизинга) получателем по операции с
денежными средствами или иным имуществом является Лизингополучатель, а
плательщиком по операции с денежными средствами или иным имуществом
является Лизингодатель.
При выплате Лизингополучателем лизинговых и авансовых платежей в
качестве платы за пользование переданным имуществом получателем по
операции с денежными средствами или иным имуществом является
Лизингодатель, а плательщиком по операции с денежными средствами или
иным имуществом является Лизингополучатель.
4. При представлении сведений об операции перевода денежных
средств, осуществляемых некредитными организациями, по поручению
клиента, получателями по операции с денежными средствами или иным
имуществом при зачислении денежных средств на счет для приобретения
ценных бумаг являются Поверенный, Комиссионер, Агент (профессиональные
участники рынка ценных бумаг), а плательщиками по операции с денежными
средствами или иным имуществом являются Доверитель, Комитент,
Принципал (организация или физическое лицо).
При возвращении денежных средств или продаже ценных бумаг
получателями по операции с денежными средствами или иным имуществом
являются Доверитель, Комитент, Принципал (организация, физическое лицо
или банк клиента), а плательщиками по операции с денежными средствами
или иным имуществом являются Поверенный, Комиссионер, Агент
(профессиональные участники рынка ценных бумаг).
Виды сторон в операциях перевода денежных средств определяются
видом заключенного сторонами договора.
5. При представлении сведений об операции скупки, купли-продажи
драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и
лома таких изделий получателем по операции с денежными средствами или
иным имуществом является Продавец (организация или физическое лицо,
осуществившие продажу изделий), а плательщиком по операции с денежными
средствами или иным имуществом является Покупатель (организация или
лицо, осуществившие скупку или покупку изделия).
6. При представлении сведений об операции получения денежных
средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном
пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной
форме, и выплаты денежных средств в виде выигрыша, полученного от
участия в указанных играх, получателем по операции с денежными
средствами или иным имуществом является Участник (физическое лицо,
получившее выигрыш при операции выплаты денежных средств), а
плательщиком по операции с денежными средствами или иным имуществом
является Организатор лотереи, тотализатора (организация или лицо,
осуществившие выплату денежных средств).
При получении денежных средств получателем по операции с
денежными средствами или иным имуществом является Организатор лотереи,
тотализатора (организация, физическое лицо, получившие денежные
средства), а плательщиком по операции с денежными средствами или иным
имуществом является Участник (физическое лицо, выплачивающее денежные
средства за участие в игре или проигрывающее денежные средства).
7. При представлении сведений об операции предоставления
юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями,
беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим
лицам, а также получения такого займа под плательщиком по операции с
денежными средствами или иным имуществом следует понимать Заимодавца
(лицо, предоставляющее заем), а под получателем по операции с
денежными средствами или иным имуществом следует понимать Заемщика
(лицо, получающее заем).
8. Под сделками с недвижимым имуществом следует понимать сделки
купли-продажи недвижимого имущества, аренды (фрахта) недвижимого
имущества, найма жилого помещения, пожизненного содержания с
иждивением и другие сделки.
При представлении сведений о сделках с недвижимым имуществом под
плательщиком по операции с денежными средствами или иным имуществом
следует понимать организацию или лицо, предоставляющее денежные
средства для сделок с недвижимым имуществом, а под получателем по
операции с денежными средствами или иным имуществом следует понимать
организацию или лицо, получающее денежные средства от сделки с
недвижимым имуществом.
Виды сторон обязательства в сделках с недвижимым имуществом
определяются видом конкретного договора (сделки).
9. При представлении сведений о Выгодоприобретателе по операции с
денежными средствами или иным имуществом необходимо исходить из того,
что Выгодоприобретатель является третьим лицом в договоре, в
заключении которого участия не принимало, действующим от своего имени
на стороне одного из участников операции, которому адресовано
исполнение обязательства.
10. Виды операций (сделок), указанные в пунктах 1 - 9 Примечания
настоящего Приложения к Инструкции, не являются исчерпывающими и не
охватывают все виды операций (сделок) для представления организациями
информации об операциях, подлежащих контролю в соответствии с
Федеральным законом.
Приложение 7
к Инструкции о представлении
в Федеральную службу
по финансовому мониторингу
информации, предусмотренной
Федеральным законом
от 7 августа 2001 года
N 115-ФЗ
"О противодействии легализации
(отмыванию) доходов,
полученных преступным путем,
и финансированию терроризма"
от 7 июня 2005 года
N 86
|
Фрагмент документа "ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ИНСТРУКЦИИ О ПРЕДСТАВЛЕНИИ В ФЕДЕРАЛЬНУЮ СЛУЖБУ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ ИНФОРМАЦИИ, ПРЕДУСМОТРЕННОЙ ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ ОТ 7 АВГУСТА 2001 ГОДА N 115-ФЗ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,".