О ЗАЯВЛЕНИИ ВОЛЬФСБЕРГСКОЙ ГРУППЫ
И АССОЦИАЦИИ КЛИРИНГОВЫХ ПАЛАТ
ПИСЬМО
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
11 мая 2007 г.
N 69-Т
(Д)
Банк России сообщает, что Вольфсбергской группой <*> и
Ассоциацией клиринговых палат <**> опубликовано совместное Заявление о
стандартах платежного сообщения (далее - Заявление), предусматривающее
принятие мер по повышению прозрачности трансграничных электронных
переводов, осуществляемых финансовыми институтами.
--------------------------------
<*> Вольфсбергская группа (The Wolfsberg Group) объединяет
следующие крупнейшие международные финансовые институты: ABN AMRO,
Banco Santander Central Hispano, Bank of Tokyo - Mitsubishi UFJ,
Barclays, Citigroup, Credit Suisse, Deutsche Bank, Goldman Sachs,
HSBC, J.P. Morgan Chase, Societe Generale, UBS.
<**> Ассоциация клиринговых палат (The Clearing House Association
LLC) объединяет следующие финансовые институты: Bank of America,
National Association; The Bank of New York; Citibank, N.A.; Deutsche
Bank Trust Company Americas; HSBC Bank USA, National Association;
JPMorgan Chase Bank, National Association; LaSalle Bank, National
Association; UBS AG; U.S. Bank, National Association; Wachovia Bank,
National Association; Wells Fargo Bank, National Association.
В целях повышения эффективности мероприятий, направленных на
снижение рисков, связанных с возможным участием финансовых институтов
в отмывании преступных доходов и финансировании терроризма, а также в
операциях, проводимых в нарушение различного рода международных
санкций, в Заявлении предлагается принятие следующих мер:
- создание новых или усовершенствование существующих форматов
платежных сообщений SWIFT с целью обязательного включения в платежный
документ сведений об отправителе и получателе электронного перевода;
- принятие в банковском секторе основных стандартов платежных
сообщений.
При этом в качестве стандартов, которые финансовым институтам
необходимо соблюдать при передаче ими платежных сообщений, в Заявлении
предлагается следующее:
- финансовым институтам не следует пропускать, удалять или
изменять сведения, содержащиеся в платежном сообщении (или платежном
поручении), с целью уклонения от передачи этих сведений любому другому
финансовому институту, участвующему в процессе перевода денежных
средств;
- финансовым институтам не следует использовать другие виды
платежных сообщений с целью уклонения от передачи сведений любому
другому финансовому институту, участвующему в переводе денежных
средств;
- финансовым институтам следует по мере возможности сотрудничать
с другими финансовыми институтами с целью получения всей необходимой
информации обо всех сторонах, участвующих в переводе денежных средств;
- финансовым институтам следует поощрять свои
банки-корреспонденты в соблюдении ими указанных принципов.
В Заявлении отмечено, что в случае поддержки и одобрения
предлагаемых мер международными регулирующими органами и членами
системы SWIFT соответствующее изменение формата платежных сообщений
ожидается до ноября 2008 года.
С текстом вышеуказанного Заявления можно ознакомиться на
официальном сайте Вольфсбергской группы www.wolfsberg-principles.com.
Доведите содержание настоящего письма до сведения кредитных
организаций.
Заместитель Председателя
Банка России
В.Н.МЕЛЬНИКОВ
11 мая 2007 г.
N 69-Т |