ОФИЦИАЛЬНОЕ РАЗЪЯСНЕНИЕ
О ПРИМЕНЕНИИ ПУНКТОВ 1.4, 1.5 И 1.11
ИНСТРУКЦИИ БАНКА РОССИИ ОТ 14.09.2006 N 28-И
"ОБ ОТКРЫТИИ И ЗАКРЫТИИ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ,
СЧЕТОВ ПО ВКЛАДАМ (ДЕПОЗИТАМ)"
ПИСЬМО
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
13 июля 2007 г.
N 32-ОР
(Д)
В связи с поступающими от территориальных учреждений Банка России
и кредитных организаций вопросами о применении пунктов 1.4, 1.5 и 1.11
Инструкции Банка России от 14 сентября 2006 года N 28-И "Об открытии и
закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)",
зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 18
октября 2006 года, N 8388 ("Вестник Банка России" от 25 октября 2006
года N 57) (далее - Инструкция N 28-И), Банк России разъясняет
следующее.
1. В соответствии с пунктом 1.4 Инструкции N 28-И исполнительный
орган банка в распорядительном акте определяет из числа работников
банка должностных лиц, ответственных за работу с клиентами по открытию
и закрытию счетов клиентам (далее - должностные лица банка), установив
им соответствующие должностные права и обязанности, с которыми они
должны быть ознакомлены под роспись.
Должностные лица банка осуществляют прием документов, необходимых
для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего
оформления документов, полноты представленных сведений и их
достоверности в случаях и в порядке, установленных Инструкцией N 28-И,
и могут быть уполномочены оформлять карточку с образцами подписей и
оттиска печати в порядке, установленном Инструкцией N 28-И, а также
выполняют другие функции, предусмотренные Инструкцией N 28-И и
банковскими правилами.
В целях осуществления указанных функций должностные лица банка
непосредственно взаимодействуют с клиентами и их представителями,
запрашивают и получают необходимую информацию, проводят оценку
полученных сведений и выполняют иные действия, предусмотренные
Инструкцией N 28-И и банковскими правилами.
Согласно пункту 1.5 Инструкции N 28-И должностные лица банка
проводят в порядке, установленном законодательством Российской
Федерации, идентификацию клиента, а также проверяют наличие у клиента
правоспособности (дееспособности).
В соответствии с пунктом 1.11 Инструкции N 28-И должностное лицо
банка может изготовить и заверить копии с документов, представленных
клиентом (его представителем) для открытия банковского счета, счета по
вкладу (депозиту), в помещении банка.
Таким образом, пунктами 1.4, 1.5 и 1.11 Инструкции N 28-И
определен перечень полномочий должностных лиц банка, который не
является исчерпывающим. Конкретные права и обязанности должностных лиц
банка определяются кредитной организацией в должностных инструкциях и
банковских правилах.
При этом пункты 1.4, 1.5 и 1.11 Инструкции N 28-И не содержат
ограничений по осуществлению приема документов, необходимых для
открытия счета соответствующего вида, проверки надлежащего оформления
документов, полноты представленных сведений и их достоверности,
заверению копий документов лицами, не являющимися должностными лицами
банка.
2. Настоящее официальное разъяснение подлежит опубликованию в
"Вестнике Банка России".
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ
13 июля 2007 г.
N 32-ОР |