В СООТВЕТСТВИИ С ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ ОТ 07.08.2001
N 115-ФЗ БАНК ОБЯЗАН ВЫЯВЛЯТЬ В РАМКАХ ОБЯЗАТЕЛЬНОГО
КОНТРОЛЯ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ
ИМУЩЕСТВОМ В СЛУЧАЕ, ЕСЛИ ХОТЯ БЫ ОДНОЙ ИЗ СТОРОН
ЯВЛЯЕТСЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ИЛИ ФИЗИЧЕСКОЕ ЛИЦО, В ОТНОШЕНИИ
КОТОРЫХ ИМЕЮТСЯ СВЕДЕНИЯ ОБ ИХ ПРИЧАСТНОСТИ К
ЭКСТРЕМИСТСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ. ПОРЯДОК ОПРЕДЕЛЕНИЯ И
ДОВЕДЕНИЯ ДО СВЕДЕНИЯ ОРГАНИЗАЦИЙ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ
ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ,
ПЕРЕЧНЯ ТАКИХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ЛИЦ УСТАНАВЛИВАЕТСЯ
ПРАВИТЕЛЬСТВОМ РФ. ДОВЕДЕНИЕ СВЕДЕНИЙ, СОДЕРЖАЩИХСЯ В
ПЕРЕЧНЕ, ДО КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ ОСУЩЕСТВЛЯЕТ БАНК
РОССИИ. КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ, ИСПОЛЬЗУЮЩИЕ В СВОЕЙ
РАБОТЕ ПЕРЕЧЕНЬ, ИСПЫТЫВАЮТ СЛЕДУЮЩИЕ ЗАТРУДНЕНИЯ В
СВЯЗИ С ЕГО ПРИМЕНЕНИЕМ.
ФИЗИЧЕСКИЕ ЛИЦА, ВКЛЮЧЕННЫЕ В ПЕРЕЧЕНЬ НА
ОСНОВАНИИ МЕЖДУНАРОДНЫХ СПИСКОВ, НЕ ИМЕЮТ
ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ИДЕНТИФИКАЦИОННЫХ ПРИЗНАКОВ,
ПРЕДУСМОТРЕННЫХ ПОСТАНОВЛЕНИЕМ ПРАВИТЕЛЬСТВА РФ N 27.
ДАННЫЕ ИДЕНТИФИКАЦИОННЫХ ДОКУМЕНТОВ ГРАЖДАН РФ,
ВКЛЮЧЕННЫХ В ПЕРЕЧЕНЬ, СООТВЕТСТВУЮТ ДАННЫМ ПАСПОРТОВ
ГРАЖДАН СССР. В СВЯЗИ С ТЕМ ЧТО ДАННЫЕ ПАСПОРТА
УТРАТИЛИ ХОЖДЕНИЕ НА ТЕРРИТОРИИ РФ, КЛИЕНТЫ КРЕДИТНЫХ
ОРГАНИЗАЦИЙ НЕ МОГУТ БЫТЬ ИДЕНТИФИЦИРОВАНЫ ПО ТАКИМ
ПАСПОРТАМ. ЦЕЛЕСООБРАЗНО ПРОИЗВЕСТИ ОБНОВЛЕНИЕ
ИНФОРМАЦИИ, СОДЕРЖАЩЕЙСЯ В ПЕРЕЧНЕ, ИСКЛЮЧИВ ИЗ НЕГО
ЛИЦ, НЕ ИМЕЮЩИХ ФОРМАЛЬНЫХ ОСНОВАНИЙ НАХОДИТЬСЯ В НЕМ.
ТЕКУЩИЙ ФОРМАТ ПЕРЕЧНЯ ИМЕЕТ РЯД СУЩЕСТВЕННЫХ
НЕДОСТАТКОВ, НЕ ПОЗВОЛЯЮЩИХ ИСПОЛЬЗОВАТЬ ЕГО В
АВТОМАТИЗИРОВАННЫХ КОМПЬЮТЕРНЫХ СИСТЕМАХ, КОТОРЫЕ
ПРОЯВЛЯЮТСЯ В СЛЕДУЮЩЕМ: 1) ОТРАЖЕНИЕ ВСЕХ
АЛЬТЕРНАТИВНЫХ ИМЕН (КОМБИНАЦИЙ НАПИСАНИЯ) ФИЗИЧЕСКИХ
ЛИЦ/НАИМЕНОВАНИЙ ОРГАНИЗАЦИЙ ИЛИ НЕСКОЛЬКИХ ДОКУМЕНТОВ
В ОДНОЙ СТРОКЕ. ДЛЯ КОРРЕКТНОЙ РАБОТЫ ПОИСКОВЫХ
КОМПЬЮТЕРНЫХ СИСТЕМ НЕОБХОДИМО ОТРАЖЕНИЕ КАЖДОЙ
КОМБИНАЦИИ ОТДЕЛЬНОЙ СТРОКОЙ; 2) ОТСУТСТВИЕ ПРИЗНАКА,
ПОЗВОЛЯЮЩЕГО ОПРЕДЕЛИТЬ, ЯВЛЯЕТСЯ ЛИ ЗАПИСЬ В ПЕРЕЧНЕ
НОВОЙ, ИЗМЕНЕННОЙ ЛИБО ОСТАЛАСЬ БЕЗ ИЗМЕНЕНИЙ; 4)
СУЩЕСТВУЮТ НАИМЕНОВАНИЯ, КОТОРЫЕ ХАРАКТЕРИЗУЮТ
ОРГАНИЗАЦИЮ, СОДЕРЖАЩИЕ В ПОЛЕ "NAMEU" ЛИШНЮЮ
ИНФОРМАЦИЮ, НАПРИМЕР НАИМЕНОВАНИЕ СТРАНЫ НАХОЖДЕНИЯ
ОРГАНИЗАЦИИ. АДАПТАЦИЯ ФОРМАТА ПЕРЕЧНЯ К ТРЕБОВАНИЯМ
ПОИСКОВЫХ СИСТЕМ ПРИ ПОЛУЧЕНИИ КРЕДИТНЫМИ
ОРГАНИЗАЦИЯМИ ОЧЕРЕДНОЙ ЕГО ВЕРСИИ СОПРЯЖЕНА СО
ЗНАЧИТЕЛЬНЫМИ ТРУДОЗАТРАТАМИ, КОТОРЫЕ В СВЯЗИ С
ЗАКРЫТЫМ ХАРАКТЕРОМ ПЕРЕЧНЯ ЛОЖАТСЯ НА КАЖДУЮ
КРЕДИТНУЮ ОРГАНИЗАЦИЮ В ОТДЕЛЬНОСТИ. ВОЗМОЖНО ЛИ
ВНЕСЕНИЕ ИЗМЕНЕНИЙ В ПЕРЕЧЕНЬ В ЦЕЛЯХ ЕГО БОЛЬШЕЙ
АДАПТАЦИИ К РАБОТЕ С АВТОМАТИЗИРОВАННЫМИ
СИСТЕМАМИ В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ?
ВПРАВЕ ЛИ КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ ОБНОВЛЯТЬ
СОДЕРЖАНИЕ ПЕРЕЧНЯ С ПОМОЩЬЮ ИНТЕРНЕТ-САЙТА
РОСФИНМОНИТОРИНГА, ПРИНИМАЯ ВО ВНИМАНИЕ ТО,
ЧТО ДРУГИЕ СУБЪЕКТЫ ИСПОЛНЕНИЯ ЗАКОНА N 115-ФЗ
ИМЕЮТ ТАКУЮ ВОЗМОЖНОСТЬ?
ПОСКОЛЬКУ РОССИЙСКИЕ КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ,
ИМЕЮЩИЕ КОРРЕСПОНДЕНТСКИЕ ОТНОШЕНИЯ С ЕВРОПЕЙСКИМИ ИЛИ
АМЕРИКАНСКИМИ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ, ДЛЯ СНИЖЕНИЯ
РЕПУТАЦИОННЫХ РИСКОВ ВЫНУЖДЕНЫ КОНТРОЛИРОВАТЬ
ОПЕРАЦИИ, ИСПОЛЬЗУЯ ТАК НАЗЫВАЕМЫЕ ЗАРУБЕЖНЫЕ ПЕРЕЧНИ
"ЭМБАРГО", ВОЗМОЖНО ЛИ РАСКРЫТИЕ ПЕРЕЧНЯ ТРЕТЬИМ
ЛИЦАМ, В ТОМ ЧИСЛЕ ИНОСТРАННЫМ КОРРЕСПОНДЕНТАМ
РОССИЙСКИХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ ИЛИ ПРОВАЙДЕРАМ
АВТОМАТИЗИРОВАННЫХ КОМПЬЮТЕРНЫХ СИСТЕМ, КОТОРЫЕ
ПРЕДСТАВЛЯЮТ УСЛУГИ ПО ПОИСКУ И ОБНОВЛЕНИЮ
АНАЛОГИЧНЫХ ПЕРЕЧНЕЙ ЗАРУБЕЖНЫХ СТРАН
ПИСЬМО
ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ
31 июля 2007 г.
N 06-3-26/1864
(Д)
Федеральная служба по финансовому мониторингу рассмотрела письмо
и сообщает следующее.
Росфинмониторинг составляет и вносит изменения и дополнения в
перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются
сведения об их участии в экстремистской деятельности (далее -
Перечень) в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 N 115-ФЗ
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный
закон N 115-ФЗ) и Постановлением Правительства Российской Федерации от
18.01.2003 N 27 "Об утверждении Положения о порядке определения
перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются
сведения об их участии в экстремистской деятельности, и доведения
этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с
денежными средствами или иным имуществом" (далее - Постановление
Правительства Российской Федерации N 27).
При составлении Перечня Росфинмониторинг строго придерживается
оснований для включения организации или физического лица в Перечень,
приведенных в п. 2 ст. 6 Федерального закона N 115-ФЗ, и,
соответственно, документов, являющихся таким основанием. Таким
образом, в Перечень вносятся все получаемые идентификационные данные,
в том числе физических лиц, включенных в Перечень на основании
международных списков. Кроме того, Росфинмониторинг четко
придерживается наименований организаций, включаемых в Перечень,
которые соответствуют наименованиям, заявленным международными
организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, и полностью
соответствуют полям DBF-файла. Таким образом, в Перечень вносятся
только те лица, данные и в том виде, которые подтверждены
соответствующими документами.
Согласно Постановлению Правительства Российской Федерации N 27
Перечень, а также вносимые в него изменения доводятся Федеральной
службой по финансовому мониторингу в виде информационных писем (на
бумажном носителе или в электронном виде) до сведения организаций,
осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в
том числе через соответствующие надзорные органы в соответствии с их
компетенцией и в порядке, согласованном с ними.
Обновление Перечня через Главный центр информатизации Банка
России с предоставлением электронной базы данных Перечня в виде файла
формата DBF по согласованию с Банком России было сделано для удобства
использования его в дальнейшей работе и оперативности доведения его до
кредитных организаций.
По вопросу формата Перечня необходимо отметить, что он был
разработан с учетом требований Центрального банка Российской Федерации
к структуре электронной базы данных Перечня и согласован с ним.
Доведение Перечня, как это предусмотрено действующими
нормативными правовыми актами, осуществляется только до организаций,
которые перечислены в ст. 5 Федерального закона N 115-ФЗ.
Заместитель
руководителя Федеральной службы
по финансовому мониторингу
Ю.А.ЧИХАНЧИН
31 июля 2007 г.
N 06-3-26/1864 |