ОБ ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ
ПИСЬМО
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
19 июля 2007 г.
N 12-1-5/1646
(Д)
Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка
России рассмотрел письмо и сообщает следующее.
В соответствии с пунктом 1 статьи 7 Федерального закона "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон)
организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным
имуществом, обязаны идентифицировать лицо, находящееся на обслуживании
(клиента), за исключением случаев, установленных пунктами 1.1 и 1.2
статьи 7 Федерального закона, и установить в отношении физических лиц,
в том числе, сведения об адресе места жительства (регистрации) или
места пребывания.
Во исполнение требований пункта 2 статьи 7 Федерального закона
Положением Банка России от 19.08.2004 N 262-П "Об идентификации
кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение N 262-П)
установлен порядок идентификации кредитными организациями клиентов и
выгодоприобретателей.
В соответствии с пунктом 2.1 Положения N 262-П в целях
идентификации клиента, установления и идентификации
выгодоприобретателя кредитной организацией осуществляется сбор
сведений и документов, предусмотренных Приложениями 1 - 3 к Положению
N 262-П, документов, являющихся основанием совершения банковских
операций и иных сделок, а также иной необходимой информации и
документов.
Таким образом, считаем, что в случае предъявления иностранным
гражданином в кредитную организацию документа, удостоверяющего
личность, миграционной карты и/или документа, подтверждающего право
иностранного гражданина на пребывание (проживание) в Российской
Федерации, не содержащих сведения о месте пребывания (проживания)
данного иностранного гражданина, в целях его идентификации кредитная
организация вправе зафиксировать сведения о месте пребывания
(проживания) нерезидента на основании устного или письменного
заявления клиента.
Заместитель
директора Департамента
А.В.ОДИНЦОВ
19 июля 2007 г.
N 12-1-5/1646 |