ОФИЦИАЛЬНОЕ РАЗЪЯСНЕНИЕ
О ПРИМЕНЕНИИ ОТДЕЛЬНЫХ ПУНКТОВ
ИНСТРУКЦИИ БАНКА РОССИИ ОТ 25 АВГУСТА 2003 ГОДА N 105-И
"О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ПРОВЕРОК КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
(ИХ ФИЛИАЛОВ) УПОЛНОМОЧЕННЫМИ ПРЕДСТАВИТЕЛЯМИ
ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"
ПИСЬМО
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
7 декабря 2007 г.
N 33-ОР
(Д)
1. В связи с поступающими вопросами о применении структурными
подразделениями Банка России отдельных пунктов Инструкции Банка России
от 25 августа 2003 года N 105-И "О порядке проведения проверок
кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями
Центрального банка Российской Федерации", зарегистрированной
Министерством юстиции Российской Федерации 26 сентября 2003 года
N 5118, 28 января 2005 года N 6284, 15 ноября 2006 года N 8479, 23
апреля 2007 года N 9310 ("Вестник Банка России" от 9 декабря 2003 года
N 67, от 9 февраля 2005 года N 7, от 20 декабря 2006 года N 70, от 25
апреля 2007 года N 23) (далее - Инструкция Банка России N 105-И), Банк
России разъясняет следующее.
1.1. Проверки кредитных организаций проводятся не реже одного
раза в 18 месяцев с учетом факторов, приведенных в абзацах втором -
шестом пункта 1.4 Инструкции Банка России N 105-И.
При этом перечень проверяемых в рамках проверки кредитной
организации структурных подразделений кредитной организации (головной
офис кредитной организации, обособленные структурные подразделения
кредитной организации (филиалы и представительства кредитной
организации), внутренние структурные подразделения кредитной
организации (ее филиала) определяется с учетом факторов, приведенных в
абзацах втором - шестом пункта 1.4 Инструкции Банка России N 105-И, и
особенностей, изложенных в подпункте 10.1.2 пункта 10.1 и абзацах
четвертом - шестом пункта 11.1 Инструкции Банка России N 105-И.
Проверки выполнения кредитными организациями нормативов
обязательных резервов проводятся не реже одного раза в год в
соответствии с пунктом 10.1 Инструкции Банка России N 105-И.
Проверка уполномоченного банка по вопросу организации работы,
совершения и учета операций с наличной валютой и чеками проводится не
реже одного раза в 18 месяцев с учетом факторов, приведенных в абзацах
втором - шестом пункта 1.4 Инструкции Банка России N 105-И.
Проверка внутреннего структурного подразделения уполномоченного
банка (его филиала) независимо от его местонахождения, в том числе
осуществляемая в рамках проверки уполномоченного банка (его филиала)
по вопросу организации работы, совершения и учета операций с наличной
валютой и чеками, проводится не реже одного раза в два года согласно
пункту 11.5 Инструкции Банка России N 105-И.
В случае выявления нарушений в деятельности внутреннего
структурного подразделения уполномоченного банка (его филиала) по
вопросу организации работы, совершения и учета операций с наличной
валютой и чеками в ходе предшествующей проверки последующая проверка
внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (его
филиала) должна проводиться не позднее одного года с даты завершения
предшествующей проверки.
Исчисление 18-месячного срока в соответствии с пунктом 1.4
Инструкции Банка России N 105-И осуществляется с 31 декабря 2006 года
с учетом того, что Указание Банка России от 27 октября 2006 года N
1737-У "О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 25 августа
2003 года N 105-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций
(их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка
Российской Федерации", зарегистрированное Министерством юстиции
Российской Федерации 15 ноября 2006 года N 8479 ("Вестник Банка
России" от 20 декабря 2006 года N 70), установившее указанный срок,
вступило в силу с 31 декабря 2006 года.
1.2. В соответствии с пунктом 4.4 Инструкции Банка России N 105-И
без предварительного уведомления кредитной организации (ее филиала)
осуществляется проверка кредитной организации (ее филиала), проводимая
исключительно по вопросу соблюдения требований законодательства
Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Требование пункта 4.4 Инструкции Банка России N 105-И не
распространяется на случаи проведения комплексной проверки кредитной
организации или тематической проверки по нескольким вопросам
деятельности кредитной организации (ее филиала), задание на проведение
которых содержит вопрос соблюдения требований законодательства
Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В
этих случаях при направлении кредитной организации (ее филиалу)
предварительного уведомления о проведении проверки (в соответствии с
пунктом 4.3 Инструкции Банка России N 105-И) в него не включается
требование о подготовке и предоставлении кредитной организацией (ее
филиалом) документов (информации), необходимых для проведения проверки
по указанному вопросу.
2. Настоящее Официальное разъяснение Банка России подлежит
опубликованию в "Вестнике Банка России".
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ
7 декабря 2007 г.
N 33-ОР |