О ПОРЯДКЕ ЗАПОЛНЕНИЯ ПОЛЕЙ ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ
ПИСЬМО
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
20 августа 2008 г.
N 14-27/348
(Д)
Департамент регулирования расчетов рассмотрел письмо, касающееся
порядка указания информации о плательщике - физическом лице,
предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма" (в редакции Федерального закона от
28.11.2007 N 275-ФЗ (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ), и сообщает.
Согласно пункту 3.1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ
безналичные расчеты и переводы денежных средств без открытия
банковского счета, осуществляемые на территории Российской Федерации и
из Российской Федерации, за исключением связанных с указанными в
пункте 1.1 настоящей статьи операциями, должны сопровождаться на всех
этапах их проведения информацией о плательщике и номере его счета (при
его наличии) путем указания такой информации в расчетном документе или
иным способом.
Указанные нормы закона реализованы Банком России в Указании Банка
России от 22.01.2008 N 1965-У "О внесении изменений в Положение Банка
России от 1 апреля 2003 года N 222-П "О порядке осуществления
безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации" (далее
- Положение N 222-П), определяющем порядок указания информации,
установленной законодательством, в соответствующих полях расчетного
документа.
Что касается номера лицевого счета плательщика - физического
лица, то указанный реквизит является обязательным и подлежит указанию
в поле "Сч. N" плательщика/"Сч. N" получателя при перечислении
денежных средств со счета клиента, присвоенного при его открытии,
независимо от способа ведения аналитического учета.
Консолидированный счет по учету вкладов физических лиц в
отдельной программе может быть указан кредитной организацией в случае
перечисления денежных средств платежным поручением на общую сумму с
доведением до банка-получателя информации о плательщиках,
предусмотренной статьей 7 Федерального закона N 115-ФЗ, согласованным
с ним способом, в том числе с использованием программно-технических
средств.
Директор Департамента
регулирования расчетов
Банка России
Е.Г.МЕЖЕНИНОВА
20 августа 2008 г.
N 14-27/348 |