ПО ВОПРОСАМ УСТАНОВЛЕНИЯ МИНИМАЛЬНОГО
ОСТАТКА ХРАНЕНИЯ НАЛИЧНЫХ ДЕНЕГ
ПИСЬМО
МОСКОВСКОЕ ГЛАВНОЕ ТЕРРИТОРИАЛЬНОЕ УПРАВЛЕНИЕ
ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РФ
24 октября 2008 г.
N 33-08-18/76099
(Д)
Доводим до сведения разъяснения Департамента наличного денежного
обращения Банка России по вопросам установления минимального остатка
хранения наличных денег.
Вопрос: Объем каких операций с денежной наличностью, проходящих
через банкоматы, должна учитывать кредитная организация для
определения суммы минимального остатка хранения наличных денег?
Ответ: При определении суммы минимального остатка хранения
наличных денег кредитная организация учитывает суммы наличных денег,
выдаваемые из кассы кредитной организации для загрузки в
программно-технические средства, и поступающие в кассу кредитной
организации наличные деньги, изъятые из программно-технических
средств.
Вопрос: Распространяется ли на кредитные организации, упомянутые
в пункте 1.18 Положения Банка России от 24 апреля 2008 года N 318-П "О
порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и
инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на
территории Российской Федерации", требование Порядка ведения кассовых
операций в Российской Федерации, утвержденного решением Совета
директоров Центрального банка Российской Федерации от 22.09.1993 N 40
(далее - Порядок N 40), в части установления лимита остатка кассы
(нулевого лимита остатка кассы) на денежную наличность, полученную в
учреждениях Банка России по чеку на собственные нужды?
Ответ: Кредитные организации, не имеющие лицензий Банка России,
предоставляющих право на осуществление банковской операции по
инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных
документов и кассовому обслуживанию физических и юридических лиц, и
кредитные организации, у которых отозваны (аннулированы) лицензии на
осуществление банковских операций, при осуществлении кассовых операций
руководствуются Порядком N 40.
Указанные кредитные организации представляют в Отделение
(Операционное управление) Московского ГТУ Банка России, осуществляющее
надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), расчет по
форме 0408020 "Расчет на установление предприятию лимита остатка кассы
и оформление разрешения на расходование наличных денег из выручки,
поступающей в его кассу" (приложение 1 к Положению Банка России от
05.01.1998 N 14-П "О правилах организации наличного денежного
обращения на территории Российской Федерации") для установления лимита
остатка кассы (нулевого лимита остатка кассы).
Вопросы: 1. Кредитная организация имеет лицензию Банка России,
предоставляющую право на осуществление банковской операции по
инкассации денежные средств, векселей, платежных и расчетных
документов и кассовому обслуживанию физических и юридических лиц, но
при этом кассового обслуживания клиентов не осуществляет.
Информацию какого содержания ей следует направить в учреждение
Банка России?
2. Внутреннее структурное подразделение кредитной организации
работает с денежной наличностью, но не обладает правом ее хранения.
Должна ли кредитная организация включать в распорядительный
документ об установлении минимального остатка хранения наличных денег
информацию по такому ВСП и с каким показателем?
Ответ: Кредитной организации, имеющей лицензию Банка России,
предоставляющую право на осуществление банковской операции по
инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных
документов и кассовому обслуживанию физических и юридических лиц, и не
осуществляющей кассового обслуживания клиентов, а также внутреннему
структурному подразделению кредитной организации, не осуществляющему
хранение наличных денег, в распорядительном документе кредитной
организации сумма минимального остатка хранения наличных денег
устанавливается равной нулю.
Сумма минимального остатка хранения наличных денег, равная нулю,
установленная для вышеназванных кредитной организации и внутреннего
структурного подразделения, также указывается в письменном сообщении.
Обращаем внимание, что все письменные сообщения о суммах
минимального остатка хранения наличных денег следует представлять в
Отделение (ОПЕРУ) Московского ГТУ Банка России, осуществляющее надзор
за деятельностью кредитной организации (филиала).
Начальник
А.А. Алякин
24 октября 2008 г.
N 33-08-18/76099 |