ОБ УКАЗАНИИ БАНКА РОССИИ
ПИСЬМО
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
16 ноября 2009 г.
N 04-33-4/5829
(Д)
Центральный банк Российской Федерации рассмотрел обращение
Ассоциации российских банков, касающееся проекта Указания Банка России
"О порядке отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление
банковских операций при установлении существенной недостоверности
отчетных данных" и сообщает следующее.
Указание Банка России от 17 сентября 2009 года N 2293-У "О
порядке отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление
банковских операций при установлении существенной недостоверности
отчетных данных", зарегистрированное Министерством юстиции Российской
Федерации 27 октября 2009 года, регистрационный номер 15134 (далее -
Указание N 2293-У), устанавливает порядок отзыва у кредитной
организации лицензии по пункту 3 части первой статьи 20 Федерального
закона "О банках и банковской деятельности" и конкретизирует перечень
фактов, при наличии которых отчетность, представляемая кредитной
организацией в Банк России, признается существенно недостоверной.
В подпункте 1.5 пункта 1 Указания N 2293-У не затрагивается
порядок представления кредитными организациями в уполномоченный орган
сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом,
подлежащих обязательному контролю, а также об иных операциях с
денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых у
кредитной организации возникают подозрения, что они осуществляются в
целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и
финансирования терроризма, установленный Положением Банка России от 29
августа 2008 года N 321-П "О порядке представления кредитными
организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных
Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Количественный показатель в размере 3 000 000 рублей
применительно к иным операциям использован для того, чтобы определить
критерий величины существенности неотраженной кредитной организацией
операции для целей признания ее отчетности существенно недостоверной.
При этом обращаем внимание, что Указанием N 2293-У не
устанавливается ответственность кредитной организации за нарушение
требований законодательства в сфере противодействия легализации, а
предусмотрены условия признания Банком России отчетности кредитной
организации существенно недостоверной, в том числе и при наличии
обстоятельств, определенных в подпунктах 1.5 и 1.6 пункта 1 Указания N
2293-У.
Поэтому Банк России не усматривает противоречия подпункта 1.5
пункта 1 Указания N 2293-У требованиям Федерального закона "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма".
Банк России полагает, что Указанием N 2293-У надзорный орган
устанавливает ясные и понятные для банковского сообщества "правила
игры", позволяющие исключить ситуации, связанные с возможностью отзыва
лицензии за непреднамеренные и/или незначительные нарушения, опасения
в возникновении которых высказывала Ассоциация российских банков. При
этом обращаем внимание, что возможность отзыва Банком России у
кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций по
пункту 3 части первой статьи 20 Федерального закона "О банках и
банковской деятельности" возникает только в случае неисполнения
кредитной организацией предписания, направленного в ее адрес в связи с
установлением фактов из числа указанных в подпунктах 1.1 - 1.8 пункта
1 Указания N 2293-У. Поэтому кредитная организация получает
возможность оспорить претензии Банка России до принятия им решения об
отзыве лицензии на осуществление банковских операций.
В связи с изложенным предложение Ассоциации российских банков не
поддерживается.
Г.Г.МЕЛИКЬЯН
16 ноября 2009 г.
N 04-33-4/5829 |