О ПОРЯДКЕ ВВЕДЕНИЯ ЗАПРЕТА
НА ПРИВЛЕЧЕНИЕ ВО ВКЛАДЫ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ
И ОТКРЫТИЕ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ
УКАЗАНИЕ
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
11 ноября 2009 г.
N 2330-У
(Д)
Настоящее Указание в соответствии со статьей 48 Федерального
закона от 23 декабря 2003 года N 177-ФЗ "О страховании вкладов
физических лиц в банках Российской Федерации" (Собрание
законодательства Российской Федерации, 2003, N 52, ст. 5029; 2004, N
34, ст. 3521; 2005, N 1, ст. 23; N 43, ст. 4351; 2006, N 31, ст. 3449;
2007, N 12, ст. 1350; 2008, N 42, ст. 4699; N 52, ст. 6225) (далее -
Федеральный закон) устанавливает порядок введения Банком России
запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и
открытие банковских счетов физических лиц банку, состоящему на учете в
системе страхования вкладов (далее - банк).
1. Банк России обязан ввести банку запрет на привлечение во
вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов
физических лиц (далее - запрет) в случае несоответствия банка
требованиям к участию в системе страхования вкладов по основаниям,
указанным в частях 3 и 3.1 статьи 48 Федерального закона.
Банк России может ввести банку запрет в случае выявления в
деятельности банка угрозы интересам кредиторов и вкладчиков в случаях,
предусмотренных частью 3.4 статьи 48 Федерального закона.
2. Запрет не вводится в случае принятия Комитетом банковского
надзора Банка России решения в соответствии с пунктом 2 части 3 статьи
3 Федерального закона от 27 октября 2008 года N 175-ФЗ "О
дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в
период до 31 декабря 2011 года" (Собрание законодательства Российской
Федерации, 2008, N 44, ст. 4981; 2009, N 29, ст. 3630).
3. Со дня введения запрета и до дня прекращения права банка на
работу с вкладами или до дня отзыва у банка лицензии Банка России на
привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и
ведение банковских счетов физических лиц банк не вправе привлекать
денежные средства физических лиц во вклады и (или) на банковские
счета, заключать с физическими лицами новые договоры банковского
вклада или договоры банковского счета. Дополнительные денежные
средства, которые поступили во вклад и (или) на счет, со дня введения
Банком России запрета, за исключением процентов, начисляемых в
соответствии с условиями договора банковского вклада или договора
банковского счета, не зачисляются и подлежат возврату лицам, которые
дали поручение о зачислении денежных средств во вклад (на счет), или
по заявлению физического лица перечисляются в порядке, установленном
Банком России, на счет того же физического лица, открытый в другом
банке, состоящем на учете в системе страхования вкладов.
4. Не позднее рабочего дня, следующего за днем введения Банком
России запрета, банк обязан разместить во всех доступных для клиентов
помещениях банка (его филиалов, внутренних структурных подразделений),
в которых осуществляется обслуживание вкладчиков банка, информацию о
прекращении права на привлечение денежных средств физических лиц во
вклады и (или) на банковские счета, о прекращении права заключать с
физическими лицами новые договоры банковского вклада или договоры
банковского счета, а также информацию о запрете зачисления.
Если банк размещает информацию, указанную в настоящем пункте, на
сайте банка в сети Интернет, то информация о любом изменении в составе
лиц, указанных в настоящем пункте, должна быть размещена на указанном
сайте не позднее 10 рабочих дней после такого изменения.
Если банк размещает информацию, указанную в настоящем пункте, в
официальном представительстве Банка России в сети Интернет, то ее
размещение осуществляется в порядке, установленном нормативным актом
Банка России о раскрытии в официальном представительстве Банка России
в сети Интернет информации о лицах, оказывающих существенное (прямое
или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления
банков - участников системы обязательного страхования вкладов
физических лиц в банках Российской Федерации.
6.1.2. Если ходатайство о государственной регистрации и выдаче
лицензии на осуществление банковских операций предполагает
предоставление создаваемому путем учреждения банку лицензии на
привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях или
лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в
рублях и иностранной валюте, банк признается обеспечивающим
доступность неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих
существенное прямое или косвенное (через третьи лица) влияние на
решения, принимаемые органами управления банка, если информация об
этих лицах раскрыта в порядке, установленном пунктом 6.1.1 настоящего
Указания.
6.1.3. В случае если раскрываемая информация не содержит
предусмотренные пунктом 6.1.1 настоящего Указания сведения о лицах,
указанных в пункте 2.1.1 приложения 3 к настоящему Указанию, и (или)
не соответствует требованиям настоящей главы, банк признается не
соблюдающим установленный Банком России порядок раскрытия
неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное
прямое или косвенное (через третьи лица) влияние на решения,
принимаемые органами его управления.".
10. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после
дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ
11 ноября 2009 г.
N 2330-У
Зарегистрировано в Минюсте РФ
22 декабря 2009 г.
N 15783
Приложение 1
к Указанию Банка России
от 11 ноября 2009 года
N 2330-У
"О порядке введения запрета
на привлечение во вклады
денежных средств физических лиц
и открытие банковских счетов
физических лиц"
Председателю совета директоров
(наблюдательного совета)
_______________________________________
(полное фирменное наименование банка)
_______________________________________
(Ф.И.О. председателя совета директоров)
Председателю правления
_______________________________________
(полное фирменное наименование банка)
_______________________________________
(Ф.И.О. председателя правления)
ПРЕДПИСАНИЕ
В связи с _______________________________________________________
(основания для введения запрета в соответствии с
Федеральным законом "О страховании вкладов физических
лиц в банках Российской Федерации")
настоящим предписанием _______________________________________________
______________________________________________________________________
(полное фирменное наименование и сокращенное
фирменное наименование банка)
в соответствии с пунктом 2 части 3.3 статьи 48 Федерального закона "О
страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации"
запрещается с "__" _______________ 20__ года привлечение во вклады
денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов
физических лиц.
В период действия настоящего предписания банк не вправе
привлекать денежные средства физических лиц во вклады и (или) на
банковские счета, заключать с физическими лицами новые договоры
банковского вклада или договоры банковского счета. Дополнительные
денежные средства, которые поступили во вклад и (или) на счет, со дня
введения Банком России запрета, за исключением процентов, начисляемых
в соответствии с условиями договора банковского вклада или договора
банковского счета, не зачисляются и подлежат возврату лицам, которые
дали поручение о зачислении денежных средств во вклад (на счет), или
по заявлению физического лица перечисляются в порядке, установленном
Банком России, на счет того же физического лица, открытый в другом
банке, состоящем на учете в системе страхования вкладов.
__________________________ ___________________ _______________________
(наименование должности) (личная подпись) (инициалы, фамилия)
Приложение 2
к Указанию Банка России
от 11 ноября 2009 года
N 2330-У
"О порядке введения запрета
на привлечение во вклады
денежных средств физических лиц
и открытие банковских счетов
физических лиц"
ПЕРЕЧЕНЬ
НОРМАТИВНЫХ АКТОВ БАНКА РОССИИ, УТРАТИВШИХ СИЛУ
1. Указание Банка России от 30 июля 2004 года N 1483-У "О порядке
введения запрета на привлечение во вклады денежных средств физических
лиц и открытие банковских счетов физических лиц банком, признанным
отказавшимся от участия в системе страхования вкладов или признанным
не соответствующим требованиям к участию в системе страхования
вкладов", зарегистрированное Министерством юстиции Российской
Федерации 19 августа 2004 года N 5983 ("Вестник Банка России" от 25
августа 2004 года N 51).
2. Указание Банка России от 16 декабря 2005 года N 1640-У "О
внесении изменений в Указание Банка России от 30 июля 2004 года N
1483-У "О порядке введения запрета на привлечение во вклады денежных
средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц
банком, признанным отказавшимся от участия в системе страхования
вкладов или признанным не соответствующим требованиям к участию в
системе страхования вкладов", зарегистрированное Министерством юстиции
Российской Федерации 16 января 2006 года N 7367 ("Вестник Банка
России" от 25 января 2006 года N 3).
3. Указание Банка России от 26 ноября 2007 года N 1929-У "О
внесении изменений в приложение к Указанию Банка России от 30 июля
2004 года N 1483-У "О порядке введения запрета на привлечение во
вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов
физических лиц банком, признанным отказавшимся от участия в системе
страхования вкладов или признанным не соответствующим требованиям к
участию в системе страхования вкладов", зарегистрированное
Министерством юстиции Российской Федерации 14 декабря 2007 года N
10729 ("Вестник Банка России" от 26 декабря 2007 года N 71).
4. Указание Банка России от 29 октября 2008 года N 2113-У "О
внесении изменения в Указание Банка России от 30 июля 2004 года N
1483-У "О порядке введения запрета на привлечение во вклады денежных
средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц
банком, признанным отказавшимся от участия в системе страхования
вкладов или признанным не соответствующим требованиям к участию в
системе страхования вкладов", зарегистрированное Министерством юстиции
Российской Федерации 31 октября 2008 года N 12550 ("Вестник Банка
России" от 1 ноября 2008 года N 62). |