СООБЩЕНИЕ
МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РФ
24 мая 2010 года
(Д)
Департамент финансовой политики сообщает, что 2 августа 2009 года
вступил в силу Федеральный закон от 17 июля 2009 г. N 163-ФЗ "О
внесении изменения в статью 5 Федерального закона "О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма", в соответствии с которым к организациям,
осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом,
отнесены кредитные потребительские кооперативы.
Указанным Законом на кредитные потребительские кооперативы
распространяется обязанность принимать меры, направленные на
противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма, предусмотренные Федеральным
законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) и иными нормативными
правовыми актами, принятыми в его исполнение.
В частности, кредитные потребительские кооперативы обязаны:
- разрабатывать и утверждать правила внутреннего контроля и
программы его осуществления в целях предотвращения легализации
(отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма;
- назначать специальных должностных лиц, ответственных за
соблюдение правил внутреннего контроля и реализацию программ его
осуществления;
- сообщать в Росфинмониторинг обо всех операциях, подлежащих
обязательному контролю, указанных в статье 6 Федерального закона N
115-ФЗ, о которых им стало известно в ходе осуществляемой
деятельности, а также об иных операциях с денежными средствами или
иным имуществом в соответствии с пунктом 3 статьи 7 указанного
Федерального закона, в случае возникновения подозрений, что какие-либо
операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов,
полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Согласно пункту 9 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ контроль
за исполнением физическими и юридическими лицами настоящего
Федерального закона в части фиксирования, хранения и представления
информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также за
организацией внутреннего контроля осуществляется соответствующими
надзорными органами в соответствии с их компетенцией и в порядке,
установленном законодательством Российской Федерации.
В соответствии со статьей 5 Федерального закона от 18 июля 2009
г. N 190-ФЗ "О кредитной кооперации" (далее - Федеральный закон N
190-ФЗ) государственное регулирование отношений в сфере кредитной
кооперации осуществляется определяемым Правительством Российской
Федерации федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным на
осуществление функций по выработке государственной политики,
нормативно-правовому регулированию в сфере банковской деятельности,
контролю и надзору в сфере кредитной кооперации.
Положением о Министерстве финансов Российской Федерации,
утвержденным Постановлением Правительства Российской Федерации от 30
июня 2004 г. N 329, определено, что Минфин России является федеральным
органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке
государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере
кредитной кооперации, а также органом, уполномоченным на осуществление
функций по контролю и надзору в сфере кредитной кооперации.
В рамках своей компетенции Минфин России осуществляет контроль и
надзор за соблюдением кредитными потребительскими кооперативами
требований законодательства Российской Федерации о противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма, что, в том числе, предполагает согласование
правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма (далее - Правила внутреннего контроля) кредитных
кооперативов.
Правила внутреннего контроля, разрабатываемые кредитными
кооперативами, должны соответствовать утвержденным Правительством
Российской Федерации Рекомендациям по разработке организациями,
осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом,
правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма.
В настоящее время, в стадии разработки и согласования находится
Административный регламент Минфина России по исполнению
государственной функции осуществления контроля и надзора за
соблюдением кредитными потребительскими кооперативами требований
законодательства Российской Федерации о противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма (далее - Регламент).
В соответствии с проектом Регламента, основанием для начала
процедуры согласования правил внутреннего контроля является получение
Минфином России обращения кредитного потребительского кооператива о
согласовании правил внутреннего контроля, к которому прилагаются:
- копия Устава кредитного потребительского кооператива
(заверенная руководителем, прошитая, пронумерованная и скрепленная
печатью);
- два экземпляра правил внутреннего контроля;
- один экземпляр распорядительного документа, подтверждающего
назначение специальных(го) должностных(го) лиц(а), ответственных(го)
за соблюдение правил и реализацию программ осуществления внутреннего
контроля;
- документы, свидетельствующие о соответствии специальных
должностных лиц, ответственных за соблюдение правил и реализацию
программ осуществления внутреннего контроля квалификационным
требованиям, установленным Постановлением Правительства Российской
Федерации от 5 декабря 2005 г. N 715 "О квалификационных требованиях к
специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил
внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требованиях
к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов,
выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
После утверждения указанного Регламента Минфин России будет
осуществлять согласование правил внутреннего контроля кредитных
кооперативов в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Информация
об утверждении регламента будет опубликована на интернет-сайте Минфина
России (www.minfin.ru).
Кроме того, Минфин России наделен функцией по ведению
государственного реестра кредитных кооперативов, в связи с чем
кредитные кооперативы не должны осуществлять специальную процедуру
постановки на учет, в целях исполнения закона о противодействии
легализации доходов. Для включения кредитного потребительского
кооператива в государственный реестр кредитных кооперативов необходимо
в срок до 4 августа 2010 года привести в соответствие с Федеральным
законом N 190-ФЗ учредительные документы кредитного кооператива и
внести соответствующие изменения в Единый государственный реестр
юридических лиц в порядке, определенном Федеральным законом от 8
августа 2001 г. N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических
лиц и индивидуальных предпринимателей".
Во исполнение пункта 2 статьи 6 "Операции с денежными средствами
или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю" Федерального
закона N 115-ФЗ Минфин России предоставляет кредитным потребительским
кооперативам код доступа к Перечню организаций и физических лиц, в
отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской
деятельности (далее - Перечень), размещенному в закрытом разделе
официального сайта Федеральной службы по финансовому мониторингу в
сети Интернет (http://www.fedsfm.ru/).
Перечень содержит информацию закрытого характера, в связи с чем
запрещено его размещение в открытом доступе, передача содержащейся в
нем информации третьим лицам, а также распространение пароля и имени
пользователя для доступа к Перечню. В настоящее время предоставление
кода доступа производится Минфином России исключительно при
поступлении соответствующего заявления кредитного потребительского
кооператива.
24 мая 2010 года |