РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН
О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ
В ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ
(ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" И КОДЕКС РОССИЙСКОЙ
ФЕДЕРАЦИИ ОБ АДМИНИСТРАТИВНЫХ ПРАВОНАРУШЕНИЯХ
Принят Государственной Думой 9 июля 2010 года
Одобрен Советом Федерации 14 июля 2010 года
Статья 1
Внести в Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства
Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N
44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2005, N 47, ст. 4828; 2006, N 31,
ст. 3446, 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 31, ст. 3993, 4011; N 49, ст.
6036; 2009, N 23, ст. 2776) следующие изменения:
1) в статье 2:
а) дополнить новой частью второй следующего содержания:
"Действие настоящего Федерального закона распространяется на
филиалы и представительства, а также на дочерние организации
организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным
имуществом, расположенные за пределами Российской Федерации, если это
не противоречит законодательству государства их места нахождения.";
б) часть вторую считать частью третьей;
2) статью 3 дополнить абзацами следующего содержания:
"организация внутреннего контроля - совокупность принимаемых
организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или
иным имуществом, мер, включающих разработку и согласование правил
внутреннего контроля и программ его осуществления, назначение
специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных
правил и реализацию указанных программ;
осуществление внутреннего контроля - реализация организациями,
осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом,
правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также
выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их
представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию
сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по
хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров;
клиент - физическое или юридическое лицо, находящееся на
обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными
средствами или иным имуществом;
выгодоприобретатель - лицо, к выгоде которого действует клиент, в
том числе на основании агентского договора, договоров поручения,
комиссии и доверительного управления, при проведении операций с
денежными средствами и иным имуществом;
идентификация - совокупность мероприятий по установлению
определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их
представителях, выгодоприобретателях, по подтверждению достоверности
этих сведений с использованием оригиналов документов и (или)
надлежащим образом заверенных копий;
фиксирование сведений (информации) - получение и закрепление
сведений (информации) на бумажных и (или) иных носителях информации в
целях реализации настоящего Федерального закона.";
3) в статье 4:
а) абзац второй изложить в следующей редакции:
"организация и осуществление внутреннего контроля;";
б) абзац четвертый дополнить словами ", за исключением
информирования клиентов о приостановлении операции, об отказе в
выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от
заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости
предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим
Федеральным законом";
4) подпункт 2 пункта 1 статьи 6 изложить в следующей редакции:
"2) зачисление или перевод на счет денежных средств,
предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными
бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое
или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место
жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое
(которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер
борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции
проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в
указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких
государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом
Правительством Российской Федерации с учетом документов, издаваемых
Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), и
подлежит опубликованию;";
5) в статье 7:
а) в пункте 1:
в подпункте 1:
в абзаце первом слова "лицо, находящееся на обслуживании в
организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным
имуществом (клиента)," заменить словами "клиента, представителя
клиента и (или) выгодоприобретателя,";
абзац второй после слова "гражданство," дополнить словами "дату
рождения,";
подпункт 2 изложить в следующей редакции:
"2) предпринимать обоснованные и доступные в сложившихся
обстоятельствах меры по идентификации выгодоприобретателей, за
исключением случаев, установленных пунктами 1.1 и 1.2 настоящей
статьи, в том числе по установлению в отношении них сведений,
предусмотренных подпунктом 1 пункта 1 настоящей статьи;";
б) пункт 5 дополнить абзацем следующего содержания:
"заключать договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае
непредставления клиентом, представителем клиента документов,
необходимых для идентификации клиента, представителя клиента в
случаях, установленных настоящим Федеральным законом.";
в) дополнить пунктами 5.3 - 5.5 следующего содержания:
"5.3. В случае, если государство (территория), в котором (на
которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние
организации организаций, осуществляющих операции с денежными
средствами или иным имуществом, препятствует реализации указанными
филиалами, представительствами и дочерними организациями настоящего
Федерального закона либо его отдельных положений, организации,
осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом,
обязаны направлять в уполномоченный орган, а также в надзорный орган в
соответствующей сфере деятельности сведения об указанных фактах.
5.4. При проведении идентификации клиента, представителя клиента,
выгодоприобретателя, обновлении информации о них организации,
осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом,
вправе требовать представления клиентом, представителем клиента и
получать от клиента, представителя клиента документы, удостоверяющие
личность, учредительные документы, документы о государственной
регистрации юридического лица (индивидуального предпринимателя).
5.5. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами
или иным имуществом, обязаны уделять повышенное внимание любым
операциям с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемым
физическими или юридическими лицами, указанными в подпункте 2 пункта 1
статьи 6 настоящего Федерального закона, либо с их участием, либо от
их имени или в их интересах, а равно с использованием банковского
счета, указанного в подпункте 2 пункта 1 статьи 6 настоящего
Федерального закона.";
г) пункт 6 изложить в следующей редакции:
"6. Организации, представляющие соответствующую информацию в
уполномоченный орган, а также руководители и работники организаций,
представляющих соответствующую информацию в уполномоченный орган, не
вправе информировать об этом клиентов этих организаций или иных лиц.";
д) пункт 8 изложить в следующей редакции:
"8. Представление в уполномоченный орган организациями,
осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом,
их руководителями и работниками сведений и документов в отношении
операций и в целях и порядке, которые предусмотрены настоящим
Федеральным законом, не является нарушением служебной, банковской,
налоговой, коммерческой тайны и тайны связи (в части информации о
почтовых переводах денежных средств).";
е) абзац первый пункта 9 после слов ", а также за организацией"
дополнить словами "и осуществлением";
6) статью 7.2 дополнить пунктом 1.1 следующего содержания:
"1.1. В случае, если банк, в котором открыт банковский счет
получателя, либо банк, который обслуживает получателя при
осуществлении в его пользу перевода денежных средств без открытия
банковского счета, либо банк, который участвует в осуществлении
перевода денежных средств, является иностранным банком, информация о
плательщике - физическом лице, индивидуальном предпринимателе или
физическом лице, занимающемся в установленном законодательством
Российской Федерации порядке частной практикой, должна включать
фамилию, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или
национального обычая) и адрес места жительства (регистрации) или места
пребывания, а информация о плательщике - юридическом лице должна
включать его наименование и адрес места нахождения.".
Статья 2
Внести в Кодекс Российской Федерации об административных
правонарушениях (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002,
N 1, ст. 1; N 18, ст. 1721; N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4295; 2003, N
27, ст. 2700, 2708, 2717; N 46, ст. 4434, 4440; N 50, ст. 4847, 4855;
2004, N 30, ст. 3095; N 31, ст. 3229; N 34, ст. 3529, 3533; 2005, N 1,
ст. 9, 13, 40, 45; N 10, ст. 763; N 13, ст. 1075, 1077; N 19, ст.
1752; N 27, ст. 2719, 2721; N 30, ст. 3104, 3131; N 50, ст. 5247; N
52, ст. 5596; 2006, N 1, ст. 10; N 2, ст. 172; N 6, ст. 636; N 10, ст.
1067; N 12, ст. 1234; N 17, ст. 1776; N 18, ст. 1907; N 19, ст. 2066;
N 23, ст. 2380; N 28, ст. 2975; N 30, ст. 3287; N 31, ст. 3420, 3432,
3438, 3452; N 45, ст. 4641; N 50, ст. 5279; N 52, ст. 5498; 2007, N 1,
ст. 21, 29; N 16, ст. 1825; N 26, ст. 3089; N 30, ст. 3755; N 31, ст.
4007, 4008, 4009, 4015; N 41, ст. 4845; N 43, ст. 5084; N 46, ст.
5553; N 50, ст. 6246; 2008, N 18, ст. 1941; N 20, ст. 2251; N 29, ст.
3418; N 30, ст. 3604; N 49, ст. 5745; N 52, ст. 6227, 6235, 6236;
2009, N 1, ст. 17; N 7, ст. 777; N 23, ст. 2759, 2776; N 26, ст. 3120,
3122, 3132; N 29, ст. 3597, 3635, 3642; N 30, ст. 3739; N 48, ст.
5711, 5724; N 52, ст. 6406, 6412; 2010, N 1, ст. 1; N 11, ст. 1176; N
15, ст. 1751; N 19, ст. 2291; N 21, ст. 2525; N 23, ст. 2790;
Российская газета, 2010, 7 июля) следующие изменения:
1) статью 15.27 изложить в следующей редакции:
"Статья 15.27. Неисполнение требований законодательства о
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма
1. Нарушение сроков подачи заявления о постановке на учет в
уполномоченном органе и (или) сроков направления правил внутреннего
контроля на согласование в уполномоченный (надзорный) орган -
влечет предупреждение или наложение административного штрафа на
должностных лиц в размере от десяти тысяч до пятнадцати тысяч рублей;
на юридических лиц - от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей.
2. Неисполнение законодательства в части организации и (или)
осуществления внутреннего контроля, за исключением случаев,
предусмотренных частью 3 настоящей статьи, -
влечет предупреждение или наложение административного штрафа на
должностных лиц в размере от десяти тысяч до двадцати тысяч рублей; на
юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.
3. Действия (бездействие), предусмотренные частью 2 настоящей
статьи, повлекшие непредставление в установленные законом сроки в
уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному
контролю, либо об операциях, в отношении которых возникают подозрения,
что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов,
полученных преступным путем, или финансирования терроризма, -
влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в
размере от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей либо
дисквалификацию на срок до одного года; на юридических лиц - от ста
тысяч до трехсот тысяч рублей или административное приостановление
деятельности на срок до шестидесяти суток.
4. Непредставление в уполномоченный орган информации об
операциях, подлежащих обязательному контролю, -
влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в
размере от сорока тысяч до пятидесяти тысяч рублей либо
дисквалификацию на срок до одного года; на юридических лиц - от
двухсот тысяч до четырехсот тысяч рублей или административное
приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.
5. Неисполнение организацией, осуществляющей операции с денежными
средствами или иным имуществом, законодательства о противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма, повлекшее установленные вступившим в
законную силу приговором суда легализацию (отмывание) доходов,
полученных преступным путем, или финансирование терроризма, если эти
действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния, -
влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в
размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или
дисквалификацию на срок от одного года до трех лет; на юридических лиц
- от пятисот тысяч до одного миллиона рублей или административное
приостановление деятельности на срок до девяноста суток.";
2) в статье 23.1:
а) в части 1 слова "статьями 15.26," заменить словами "статьей
15.26, частью 5 статьи 15.27, статьями";
б) в части 2 слова "статьями 15.24.1, 15.27" заменить словами
"статьей 15.24.1, частями 3 и 4 статьи 15.27";
3) часть 1 статьи 23.44 после цифр "13.18" дополнить словами ",
частями 1 - 4 статьи 15.27 (в пределах своих полномочий)";
4) в части 1 статьи 23.47 слова "статьями 15.24.1," заменить
словами "статьей 15.24.1, частями 1 - 4 статьи 15.27 (в пределах своих
полномочий), статьями";
5) часть 1 статьи 23.54 после слова "предусмотренных" дополнить
словами "частями 1 - 4 статьи 15.27 (в пределах своих полномочий),";
6) в части 1 статьи 23.62 слова "статьей 15.27" заменить словами
"частями 1 - 4 статьи 15.27";
7) главу 23 дополнить статьями 23.72, 23.73 и 23.74 следующего
содержания:
"Статья 23.72. Орган, осуществляющий контроль и надзор в сфере
страховой деятельности
1. Федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий
функции по контролю и надзору в сфере страховой деятельности
(страхового дела), рассматривает дела об административных
правонарушениях, предусмотренных частями 1 - 4 статьи 15.27 (в
пределах своих полномочий) настоящего Кодекса.
2. Рассматривать дела об административных правонарушениях от
имени органа, указанного в части 1 настоящей статьи, вправе:
1) руководитель федерального органа исполнительной власти,
осуществляющего функции по контролю и надзору в сфере страховой
деятельности (страхового дела), его заместители;
2) руководители территориальных органов федерального органа
исполнительной власти, осуществляющего функции по контролю и надзору в
сфере страховой деятельности (страхового дела), их заместители.
Статья 23.73. Орган, осуществляющий контроль и надзор в сфере
кредитной кооперации
1. Федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный на
осуществление функций по контролю и надзору в сфере кредитной
кооперации, рассматривает дела об административных правонарушениях,
предусмотренных частями 1 - 4 статьи 15.27 (в пределах своих
полномочий) настоящего Кодекса.
2. Рассматривать дела об административных правонарушениях от
имени органа, указанного в части 1 настоящей статьи, вправе:
1) руководитель федерального органа исполнительной власти,
уполномоченного на осуществление функций по контролю и надзору в сфере
кредитной кооперации, его заместители;
2) руководители территориальных органов федерального органа
исполнительной власти, уполномоченного органа осуществление функций по
контролю и надзору в сфере кредитной кооперации, их заместители.
Статья 23.74. Орган банковского надзора
1. Орган банковского надзора в пределах своих полномочий
рассматривает дела об административных правонарушениях,
предусмотренных частями 1 - 4 статьи 15.27 настоящего Кодекса.
2. Рассматривать дела об административных правонарушениях от
имени органа, указанного в части 1 настоящей статьи, вправе
Председатель Центрального банка Российской Федерации, его заместители,
руководитель территориального учреждения Центрального банка Российской
Федерации, его заместители.";
8) пункт 81 части 2 статьи 28.3 после слов "статьей 15.26"
дополнить словами ", частями 1 - 4 статьи 15.27";
9) часть 1 статьи 28.4 после слов "частью 1 статьи 15.10,"
дополнить словами "частью 5 статьи 15.27,".
Статья 3
Настоящий Федеральный закон вступает в силу по истечении 180 дней
после дня его официального опубликования.
Президент
Российской Федерации
Д.МЕДВЕДЕВ
Москва, Кремль
23 июля 2010 г.
N 176-ФЗ |