У БАНКОВ ВОЗНИКАЮТ СЛОЖНОСТИ ПРИ ТОЛКОВАНИИ НОРМ СТ. 7 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ 07.08.2001 N 115-ФЗ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" (ДАЛЕЕ - ЗАКОН О ПОД/ФТ) СО СТОРОНЫ ФСФР РФ. Письмо. Центральный банк РФ (ЦБР). 07.05.10 011-31-2/2192

           У БАНКОВ ВОЗНИКАЮТ СЛОЖНОСТИ ПРИ ТОЛКОВАНИИ НОРМ
           СТ. 7 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ 07.08.2001 N 115-ФЗ
         "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ,
      ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"
             (ДАЛЕЕ - ЗАКОН О ПОД/ФТ) СО СТОРОНЫ ФСФР РФ.
       СОГЛАСНО П. 2 СТ. 7 ЗАКОНА О ПОД/ФТ ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО
           КОНТРОЛЯ (ДАЛЕЕ - ПВК) РАЗРАБАТЫВАЮТСЯ С УЧЕТОМ
            РЕКОМЕНДАЦИЙ, УТВЕРЖДАЕМЫХ ПРАВИТЕЛЬСТВОМ РФ,
     А ДЛЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ - БАНКОМ РОССИИ ПО СОГЛАСОВАНИЮ
         С РОСФИНМОНИТОРИНГОМ, И УТВЕРЖДАЮТСЯ В СООТВЕТСТВИИ
            С ПОРЯДКОМ, УСТАНАВЛИВАЕМЫМ ПРАВИТЕЛЬСТВОМ РФ.
    СОГЛАСНО П. 2 ПОСТАНОВЛЕНИЯ ПРАВИТЕЛЬСТВА РФ ОТ 08.01.2003 N 6
  "О ПОРЯДКЕ УТВЕРЖДЕНИЯ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ОРГАНИЗАЦИЯХ,
 ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ"
 ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ОРГАНИЗАЦИЯХ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОПЕРАЦИИ
    С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ, ПРЕДСТАВЛЯЮТСЯ НА
           СОГЛАСОВАНИЕ В СООТВЕТСТВУЮЩИЙ НАДЗОРНЫЙ ОРГАН,
           А В СЛУЧАЕ ОТСУТСТВИЯ НАДЗОРНЫХ ОРГАНОВ В СФЕРЕ
         ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ТАКИХ ОРГАНИЗАЦИЙ - В РОСФИНМОНИТОРИНГ.
   РАСПОРЯЖЕНИЕМ ПРАВИТЕЛЬСТВА РФ ОТ 17.07.2002 N 983-Р УТВЕРЖДЕНЫ
   РЕКОМЕНДАЦИИ ПО РАЗРАБОТКЕ ОРГАНИЗАЦИЯМИ, СОВЕРШАЮЩИМИ ОПЕРАЦИИ
    С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ, ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО
  КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ,
      ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА.
         В П. 1 РЕКОМЕНДАЦИЙ КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ ИСКЛЮЧЕНЫ
    ИЗ СПИСКА ОРГАНИЗАЦИЙ, РАЗРАБОТКА ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ,
   ОСУЩЕСТВЛЯЕМОГО В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)
  ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА,
ДЛЯ КОТОРЫХ ОТНОСИТСЯ К ПРЕДМЕТУ РЕГУЛИРОВАНИЯ УКАЗАННЫХ РЕКОМЕНДАЦИЙ.
         БАНКОМ РОССИИ, В СВОЮ ОЧЕРЕДЬ, В ОТНОШЕНИИ КРЕДИТНЫХ
         ОРГАНИЗАЦИЙ ИЗДАНО СПЕЦИАЛЬНОЕ УКАЗАНИЕ ОПЕРАТИВНОГО
                    ХАРАКТЕРА ОТ 13.07.2005 N 99-Т
 "О МЕТОДИЧЕСКИХ РЕКОМЕНДАЦИЯХ ПО РАЗРАБОТКЕ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ
   ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ
  (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ
        ТЕРРОРИЗМА", КОТОРОЕ СОГЛАСОВАНО С РОСФИНМОНИТОРИНГОМ
            (СМ.: ИНФОРМАЦИЯ БАНКА РОССИИ ОТ 26.12.2008).
    ТАКИМ ОБРАЗОМ, В НАСТОЯЩЕЕ ВРЕМЯ РАЗРАБОТКА ПВК ОСУЩЕСТВЛЯЕТСЯ
    ВСЕМИ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ НА ОСНОВАНИИ РЕКОМЕНДАЦИЙ БАНКА
          РОССИИ И САМИ ПВК УТВЕРЖДАЮТСЯ ТОЖЕ БАНКОМ РОССИИ.
СОГЛАСНО АБЗ. 10 П. 2 СТ. 7 ЗАКОНА О ПОД/ФТ ТРЕБОВАНИЯ К ПОДГОТОВКЕ И
       ОБУЧЕНИЮ КАДРОВ ОПРЕДЕЛЯЮТСЯ В СООТВЕТСТВИИ С ПОРЯДКОМ,
УСТАНАВЛИВАЕМЫМ ПРАВИТЕЛЬСТВОМ РФ, ДЛЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ - БАНКОМ
             РОССИИ ПО СОГЛАСОВАНИЮ С РОСФИНМОНИТОРИНГОМ.
    В П. 1 ПОЛОЖЕНИЯ О ТРЕБОВАНИЯХ К ПОДГОТОВКЕ И ОБУЧЕНИЮ КАДРОВ
 ОРГАНИЗАЦИЙ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ
 ИМУЩЕСТВОМ, В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ,
      ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА,
УТВЕРЖДЕННОГО ПРИКАЗОМ РОСФИНМОНИТОРИНГА ОТ 01.11.2008 N 256 (ДАЛЕЕ -
ПОЛОЖЕНИЕ N 256), УКАЗАНО, ЧТО ПОЛОЖЕНИЕ N 256 НЕ РАСПРОСТРАНЯЕТСЯ НА
      КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ БЕЗ КАКИХ-ЛИБО ОГОВОРОК, В ТОМ ЧИСЛЕ
 ОТНОСИТЕЛЬНО КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ, ИМЕЮЩИХ СТАТУС ПРОФЕССИОНАЛЬНЫХ
                    УЧАСТНИКОВ РЫНКА ЦЕННЫХ БУМАГ.
СООТВЕТСТВЕННО, В ОТНОШЕНИИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ ПРИНЯТО СПЕЦИАЛЬНОЕ
   УКАЗАНИЕ БАНКА РОССИИ ОТ 09.08.2004 N 1486-У "О КВАЛИФИКАЦИОННЫХ
    ТРЕБОВАНИЯХ К СПЕЦИАЛЬНЫМ ДОЛЖНОСТНЫМ ЛИЦАМ, ОТВЕТСТВЕННЫМ ЗА
    СОБЛЮДЕНИЕ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ
   ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И
  ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА И ПРОГРАММ ЕГО ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ В КРЕДИТНЫХ
                            ОРГАНИЗАЦИЯХ".
    ОДНАКО, НЕСМОТРЯ НА ВСЕ ВЫШЕИЗЛОЖЕННОЕ, ПО МНЕНИЮ ФСФР РОССИИ,
КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ, ЯВЛЯЮЩИЕСЯ ПРОФЕССИОНАЛЬНЫМИ УЧАСТНИКАМИ РЫНКА
ЦЕННЫХ БУМАГ, ДОЛЖНЫ СОГЛАСОВЫВАТЬ ПВК НЕ ТОЛЬКО В БАНКЕ РОССИИ, НО И
В ФСФР РОССИИ, А ТАКЖЕ ИСПОЛНЯТЬ ТРЕБОВАНИЯ ПОЛОЖЕНИЯ N 256. УКАЗАННАЯ
 ИНФОРМАЦИЯ РАЗМЕЩЕНА НА САЙТЕ ФСФР РОССИИ БЕЗ ПРИДАНИЯ ЕЙ КАКОЙ-ЛИБО
                          ЮРИДИЧЕСКОЙ ФОРМЫ.
     ДО НАСТОЯЩЕГО ВРЕМЕНИ НЕ ПРЕДПРИНИМАЛОСЬ НИКАКИХ ШАГОВ НИ ПО
СОГЛАСОВАНИЮ ПОДОБНОЙ ПОЗИЦИИ С БАНКОМ РОССИИ ИЛИ РОСФИНМОНИТОРИНГОМ,
 НИ ПО СОГЛАСОВАНИЮ ТРЕБОВАНИЙ, ПРЕДЪЯВЛЯЕМЫХ ФСФР РОССИИ К КРЕДИТНЫМ
 ОРГАНИЗАЦИЯМ, С НОРМАТИВНО УТВЕРЖДЕННЫМИ ТРЕБОВАНИЯМИ БАНКА РОССИИ.
    ПОЗИЦИЯ ФСФР РОССИИ БЫЛА ПОДДЕРЖАНА СРО "НАЦИОНАЛЬНАЯ ФОНДОВАЯ
      АССОЦИАЦИЯ" (ДАЛЕЕ - НФА), НА САЙТЕ КОТОРОЙ БЫЛИ РАЗМЕЩЕНЫ
РЕКОМЕНДАЦИИ ПО ОБНОВЛЕНИЮ И СОГЛАСОВАНИЮ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ
 ОРГАНИЗАЦИИ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ,
      ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА.
РУКОВОДСТВУЯСЬ ИНФОРМАЦИОННЫМ СООБЩЕНИЕМ ФСФР РОССИИ, НФА РЕКОМЕНДУЕТ
  КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ - ПРОФЕССИОНАЛЬНЫМ УЧАСТНИКАМ РЫНКА ЦЕННЫХ
БУМАГ ВО ИЗБЕЖАНИЕ ШТРАФНЫХ САНКЦИЙ В КРАТЧАЙШИЕ СРОКИ ПЕРЕРАБОТАТЬ И
   ПРОЙТИ ПРОЦЕДУРУ СОГЛАСОВАНИЯ В ФСФР РОССИИ ПВК, РАЗРАБОТАВ ИХ С
                  УЧЕТОМ ТРЕБОВАНИЙ ПОЛОЖЕНИЯ N 256.
 ПОЗИЦИЯ ФСФР РОССИИ И НФА СОЗДАЕТ ПРАВОВУЮ НЕОПРЕДЕЛЕННОСТЬ В ЧАСТИ
   ПРАВ И ОБЯЗАННОСТЕЙ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В ОБЛАСТИ ПОДЗАКОННОГО
  РЕГУЛИРОВАНИЯ ОТНОШЕНИЙ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ПРЕСТУПНЫХ
                               ДОХОДОВ.
КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ ВО ИЗБЕЖАНИЕ ПРИМЕНЕНИЯ СО СТОРОНЫ ФСФР РОССИИ В
  СВОЙ АДРЕС САНКЦИЙ ЗА НЕСОБЛЮДЕНИЕ ТРЕБОВАНИЙ ФСФР РОССИИ ПЫТАЛИСЬ
    ПРЕДПРИНИМАТЬ МЕРЫ ПО СОГЛАСОВАНИЮ ПВК С ФСФР РОССИИ. ОДНАКО В
    ПОДАВЛЯЮЩЕМ БОЛЬШИНСТВЕ СЛУЧАЕВ ПВК КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ, УЖЕ
ПРОШЕДШИЕ СОГЛАСОВАНИЕ С БАНКОМ РОССИИ, ВЫЗЫВАЛИ ЗАМЕЧАНИЯ ФСФР РОССИИ
        ПО ПОВОДУ СООТВЕТСТВИЯ ТОГО ЖЕ ТЕКСТА ПВК ТРЕБОВАНИЯМ
                          ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА.
    ОТКАЗ ФСФР РОССИИ ОТ СОГЛАСОВАНИЯ ПВК ПОРОЖДАЕТ ДВУСМЫСЛЕННУЮ
  СИТУАЦИЮ, КОГДА ЗАКОН О ПОД/ФТ ИМЕЕТ ЕДИНУЮ ЦЕЛЬ - ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ
  ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ
ТЕРРОРИЗМА И ПРЕДУСМАТРИВАЕТ ЕДИНЫЕ МЕТОДЫ ДАННОГО ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ, А
ГОСУДАРСТВЕННЫЕ ОРГАНЫ ФАКТИЧЕСКИ БЛОКИРУЮТ ЕГО ПРИМЕНЕНИЕ, ПО-РАЗНОМУ
                    ТОЛКУЯ НОРМЫ ЗАКОНА О ПОД/ФТ.
 КРОМЕ ТОГО, НА ПРАКТИКЕ НАИБОЛЕЕ СПОРНОЙ СТАЛА СИТУАЦИЯ, ПОРОЖДЕННАЯ
    ОТЛИЧИЯМИ ТРЕБОВАНИЙ БАНКА РОССИИ И ФСФР РОССИИ К ПОДГОТОВКЕ И
  ОБУЧЕНИЮ КАДРОВ КАК ПО СОДЕРЖАНИЮ, ТАК И ПО ПОРЯДКУ РЕАЛИЗАЦИИ. ПО
   ТРЕБОВАНИЮ ФСФР РОССИИ СОТРУДНИКИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ ОБЯЗАНЫ
    ПРОХОДИТЬ ОБЯЗАТЕЛЬНОЕ ОБУЧЕНИЕ ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО В ОРГАНИЗАЦИЯХ,
    РЕКОМЕНДОВАННЫХ ФСФР РОССИИ И ИМЕЮЩИХ СЕРТИФИКАТЫ ФСФР РОССИИ.
 ПРИМЕЧАТЕЛЬНО, ЧТО ПО СОДЕРЖАНИЮ ДАННОЕ ОБУЧЕНИЕ НИЧЕМ НЕ ОТЛИЧАЕТСЯ
    ОТ ПРОГРАММЫ ОБУЧЕНИЯ, ПРОВОДИМОГО ИНЫМИ УЧЕБНЫМИ ЦЕНТРАМИ ДЛЯ
БАНКОВСКИХ СПЕЦИАЛИСТОВ. РЕКОМЕНДОВАННЫЕ ФСФР РОССИИ ОРГАНИЗАЦИИ ЛИШЬ
ОРГАНИЗУЮТ УЧЕБНЫЙ ПРОЦЕСС, А НЕПОСРЕДСТВЕННО УЧЕБНЫЕ ЗАНЯТИЯ ПРОВОДЯТ
     СОТРУДНИКИ НАДЗОРНЫХ ОРГАНОВ. ПРИ ЭТОМ НЕОБХОДИМОСТЬ ОБУЧАТЬ
  СОТРУДНИКОВ В СЕРТИФИЦИРОВАННЫХ ЦЕНТРАХ ВЫХОДИТ ЗА РАМКИ ПРОЦЕДУР
                        ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ.
   ЗАЯВЛЕННЫЕ ФСФР РОССИИ ТРЕБОВАНИЯ НЕИЗБЕЖНО ПРИВОДЯТ К СЕРЬЕЗНЫМ
  ДОПОЛНИТЕЛЬНЫМ И НЕРАЦИОНАЛЬНЫМ РАСХОДАМ ПО ДВОЙНОМУ ОБУЧЕНИЮ, ЧТО
    ПОВЫШАЕТ СЕБЕСТОИМОСТЬ БАНКОВСКИХ УСЛУГ, А СЛЕДОВАТЕЛЬНО, И ИХ
                       СТОИМОСТЬ ДЛЯ НАСЕЛЕНИЯ.
      НА ОСНОВАНИИ ВЫШЕИЗЛОЖЕННОГО СЧИТАЕМ, ЧТО В СООТВЕТСТВИИ С
 ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВОМ ПВК КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ, НЕЗАВИСИМО ОТ НАЛИЧИЯ У
  НИХ СТАТУСА ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО УЧАСТНИКА РЫНКА ЦЕННЫХ БУМАГ, ДОЛЖНЫ
    СОГЛАСОВЫВАТЬСЯ ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО С БАНКОМ РОССИИ, А ОТВЕТСТВЕННЫЕ
СОТРУДНИКИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ ДОЛЖНЫ ПРОХОДИТЬ ОБУЧЕНИЕ В ПОРЯДКЕ,
                 УСТАНОВЛЕННОМ ТОЛЬКО БАНКОМ РОССИИ.
  В СВЯЗИ С ЭТИМ АССОЦИАЦИЯ РОССИЙСКИХ БАНКОВ СОВМЕСТНО С БАНКАМИ -
ЧЛЕНАМИ АССОЦИАЦИИ РАЗРАБОТАЛА ПРОЕКТ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ВНЕСЕНИИ
     ИЗМЕНЕНИЙ В СТАТЬЮ 7 ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ
   ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И
   ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА", НАПРАВЛЕННЫЙ НА ИСКЛЮЧЕНИЕ ДВОЙНОГО
    ТОЛКОВАНИЯ ВЫШЕРАССМОТРЕННЫХ ЗАКОНОДАТЕЛЬНЫХ НОРМ ОТНОСИТЕЛЬНО
   КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ - ПРОФЕССИОНАЛЬНЫХ УЧАСТНИКОВ РЫНКА ЦЕННЫХ
                                БУМАГ.
С ЦЕЛЬЮ УСТРАНЕНИЯ УКАЗАННЫХ ПРОТИВОРЕЧИЙ, НЕДОПУЩЕНИЯ ПРЕДЪЯВЛЕНИЯ К
  КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ - ПРОФЕССИОНАЛЬНЫМ УЧАСТНИКАМ РЫНКА ЦЕННЫХ
БУМАГ ДВОЙНЫХ ТРЕБОВАНИЙ ПО СОГЛАСОВАНИЮ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ,
     А ТАКЖЕ К ПОДГОТОВКЕ И ОБУЧЕНИЮ КАДРОВ АССОЦИАЦИЯ РОССИЙСКИХ
           БАНКОВ ПРОСИТ ПОДДЕРЖАТЬ УКАЗАННЫЙ ЗАКОНОПРОЕКТ.
                     АССОЦИАЦИЯ РОССИЙСКИХ БАНКОВ

                                ПИСЬМО

                         ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ

                            7 мая 2010 г.
                           N 011-31-2/2192

                                 (Д)

     Центральный  банк  Российской  Федерации   рассмотрел   обращение
Ассоциации  российских  банков   по   вопросу   предъявления   двойных
требований к  кредитным  организациям  -  профессиональным  участникам
рынка ценных бумаг по разработке  и  согласованию  правил  внутреннего
контроля, подготовке и обучению кадров в  соответствии  с  Федеральным
законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма", а также приложенный  к
нему проект федерального закона  "О  внесении  изменений  в  статью  7
Федерального  закона  "О   противодействии   легализации   (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию  терроризма"  и
считает возможным поддержать законопроект.
     Одновременно  направляем  для   сведения   Письмо   по   вопросу,
затронутому в обращении  Ассоциации  российских  банков,  направленное
Банком России в Федеральную службу по финансовому мониторингу.

Заместитель председателя
Банка России
                                                           С.А.ГОЛУБЕВ
7 мая 2010 г.
N 011-31-2/2192

                                                            Приложение

                                ПИСЬМО

            ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ
                         РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

                            7 мая 2010 г.
                           N 011-31-2/2181

     Центральный  банк  Российской  Федерации   рассмотрел   обращение
Ассоциации  российских  банков   по   вопросу   предъявления   двойных
требований к  кредитным  организациям  -  профессиональным  участникам
рынка ценных бумаг по разработке  и  согласованию  правил  внутреннего
контроля, подготовке и обучению кадров в  соответствии  с  Федеральным
законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - обращение АРБ)
и  проект  федерального  закона  "О  внесении  изменений  в  статью  7
Федерального  закона  "О   противодействии   легализации   (отмыванию)
доходов, полученных преступным  путем,  и  финансированию  терроризма"
(далее  -  законопроект),  поступившие   из   Аппарата   Правительства
Российской Федерации (Письмо от 22.03.2010 N П13-8979).
     Считаем, что проблема, затронутая в обращении АРБ,  существует  и
требует  решения.  В   связи   с   этим   поддерживаем   законопроект,
подготовленный Ассоциацией российских банков.
     Обращаем  внимание  на  то,  что  исходя  из  существующих   норм
Федерального  закона  "О   противодействии   легализации   (отмыванию)
доходов, полученных преступным  путем,  и  финансированию  терроризма"
данная проблема может быть решена без внесения изменений  в  указанный
Федеральный закон в случае, если ФСФР России  не  будет  устанавливать
дополнительные  требования  к   кредитным   организациям,   являющимся
профессиональными участниками рынка ценных бумаг.
     Одновременно сообщаем, что Банк России запросил  у  ряда  крупных
кредитных организаций (Сбербанк, ВТБ 24,  Банк  ВТБ,  Юникредит  Банк,
Райффайзенбанк, Ситибанк),  являющихся  профессиональными  участниками
рынка ценных бумаг, информацию  о  том,  какую  долю  в  общем  объеме
времени  обучения  их  сотрудников  занимают  вопросы,   затрагивающие
специфику деятельности  кредитной  организации  как  профессионального
участника рынка ценных бумаг; какова сумма  расходов,  направленных  в
2009  г.  на  обучение   сотрудников   по   вопросам   противодействия
легализации  (отмыванию)  доходов,  полученных  преступным  путем,   и
финансированию терроризма; на сколько, по их мнению, увеличатся  такие
расходы  при  ежегодном  проведении  мероприятий  по   дополнительному
обучению  сотрудников  в  рамках  выполнения  требований  Положения  о
требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих
операции  с  денежными  средствами  или  иным  имуществом,   в   целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем,   и   финансированию   терроризма",   утвержденного    Приказом
Росфинмониторинга   от   01.11.2008   N   256   (далее   -   Положение
Росфинмониторинга N 256).
     Полученная от кредитных организаций информация свидетельствует  о
том, что в рамках подготовки и обучения кадров кредитных  организаций,
осуществляемых в соответствии с Указанием Банка России от 09.08.2004 N
1485-У "О требованиях к  подготовке  и  обучению  кадров  в  кредитных
организациях" (далее - Указание  Банка  России  N  1485-У),  кредитные
организации включают в программы  подготовки  и  обучения  сотрудников
вопросы, затрагивающие специфику  деятельности  кредитной  организации
как профессионального участника рынка ценных бумаг. При этом кредитные
организации, принявшие участие в  семинарах,  организованных  учебными
центрами,  аккредитованными  ФСФР  России,  отмечают   отсутствие   на
указанных семинарах какой-либо новизны  для  кредитных  организаций  и
очевидную  ориентированность   данных   семинаров   исключительно   на
профессиональных  участников  рынка  ценных   бумаг,   не   являющихся
кредитными организациями.
     Кроме того, по информации, поступившей от кредитных  организаций,
ежегодные  затраты  на  обучение  сотрудников  в   рамках   выполнения
требований Указания Банка России N 1485-У составляют от 100 тыс.  руб.
до  800  тыс.  руб.  Дополнительное  обучение  сотрудников  в   случае
необходимости выполнения требований Положения Росфинмониторинга N  256
приведет к увеличению расходов кредитных организаций до 10 млн руб., а
в некоторых случаях с учетом количества сотрудников и расходов  на  их
командирование - до 200 млн руб.

Заместитель председателя
Банка России
                                                           С.А.ГОЛУБЕВ
7 мая 2010 г.
N 011-31-2/2181