О ПОРЯДКЕ
ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ КОНТРОЛЯ ОПЕРАТОРАМИ ПО ПЕРЕВОДУ
ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ, ЯВЛЯЮЩИМИСЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ,
ЗА ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ БАНКОВСКИХ ПЛАТЕЖНЫХ АГЕНТОВ
УКАЗАНИЕ
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
14 сентября 2011 г.
N 2693-У
(Д)
1. На основании статьи 14 Федерального закона от 27 июня 2011
года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" (Собрание
законодательства Российской Федерации, 2011, N 27, 3872) (далее -
Федеральный закон N 161-ФЗ) и в соответствии с решением Совета
директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка
России от 14 сентября 2011 года N 16) настоящее Указание устанавливает
порядок осуществления контроля операторами по переводу денежных
средств, являющимися кредитными организациями (далее - операторы по
переводу денежных средств), за деятельностью банковских платежных
агентов.
2. Операторы по переводу денежных средств осуществляют контроль
за соблюдением банковскими платежными агентами законодательства о
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма в соответствии с законодательством
о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма, а также принятыми в
соответствии с ним нормативными актами Банка России.
Для осуществления контроля за соблюдением банковским платежным
агентом условий его привлечения, установленных статьей 14 Федерального
закона N 161-ФЗ, и договором между оператором по переводу денежных
средств и банковским платежным агентом (далее - контроль) операторы по
переводу денежных средств обязаны обеспечить получение информации о
деятельности банковского платежного агента и использовать одну или
несколько форм контроля, к которым относятся:
получение отчетов банковского платежного агента (на бумажном
носителе и (или) в электронном виде);
проведение проверок (плановых и (или) внеплановых);
иные формы контроля, позволяющие анализировать информацию о
деятельности банковского платежного агента.
При осуществлении контроля оператор по переводу денежных средств
обязан обеспечить:
ведение и поддержание в актуальном состоянии перечня привлеченных
банковских платежных агентов и привлеченных ими банковских платежных
субагентов с учетом требований части 19 статьи 14 Федерального закона
N 161-ФЗ;
документальное фиксирование результатов контроля, в том числе
информации о выявленных нарушениях Федерального закона N 161-ФЗ и
условий договора, допущенных банковскими платежными агентами;
мониторинг устранения выявленных нарушений Федерального закона N
161-ФЗ и условий договора, допущенных банковскими платежными агентами;
своевременность принятия оператором по переводу денежных средств
или банковским платежным агентом решений об одностороннем отказе от
исполнения договора соответственно с банковским платежным агентом или
банковским платежным субагентом в случае неисполнения таким банковским
платежным агентом (субагентом) условий его привлечения, а также
контроль за осуществлением мер, связанных с односторонним отказом от
исполнения указанных договоров.
3. Контроль организовывается оператором по переводу денежных
средств в порядке, определяемом его внутренними документами, принятыми
с учетом требований законодательства Российской Федерации о
национальной платежной системе (далее - внутренние документы), а также
требований, предусмотренных пунктом 2 настоящего Указания.
Внутренние документы должны содержать:
одну или несколько форм контроля применительно к условиям
привлечения банковских платежных агентов, установленным статьей 14
Федерального закона N 161-ФЗ;
порядок ведения оператором по переводу денежных средств и
поддержания в актуальном состоянии перечня привлеченных банковских
платежных агентов и привлеченных ими банковских платежных субагентов;
порядок документального (на бумажном носителе и (или) в
электронном виде) фиксирования информации о выявленных нарушениях
Федерального закона N 161-ФЗ и условий договора, допущенных
банковскими платежными агентами, включая порядок и сроки доведения
банковским платежным агентом до сведения оператора по переводу
денежных средств информации о выявленных нарушениях, допущенных
банковскими платежными субагентами;
порядок мониторинга принимаемых мер по устранению выявленных
нарушений Федерального закона N 161-ФЗ и условий договора, допущенных
банковскими платежными агентами, а также порядок документального (на
бумажном носителе и (или) в электронном виде) фиксирования информации
об устранении указанных нарушений;
порядок и сроки принятия оператором по переводу денежных средств
или банковским платежным агентом решений об одностороннем отказе от
исполнения договора соответственно с банковским платежным агентом или
банковским платежным субагентом в случае неисполнения таким банковским
платежным агентом (субагентом) условий его привлечения, а также
порядок контроля за осуществлением мер, связанных с односторонним
отказом от исполнения указанных договоров;
меры по предотвращению нарушений условий привлечения банковских
платежных агентов и условий договоров (в том числе могут
использоваться программы обучения банковских платежных агентов по
применению Федерального закона N 161-ФЗ);
меры по приведению деятельности банковских платежных агентов в
соответствие с Федеральным законом N 161-ФЗ и условиями заключенных
договоров.
Внутренние документы могут включать иные положения по контролю
операторами по переводу денежных средств за деятельностью привлекаемых
ими банковских платежных агентов.
4. Операторы по переводу денежных средств разрабатывают и
утверждают внутренние документы, предусмотренные настоящим Указанием,
в течение одного месяца со дня вступления в силу настоящего Указания.
5. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию в
"Вестнике Банка России" и вступает в силу с 29 сентября 2011 года.
Председатель
Центрального банка
Российской Федерации
С.М.ИГНАТЬЕВ
14 сентября 2011 г.
N 2693-У
Зарегистрировано в Министерстве юстиции РФ
21 сентября 2011 г.
N 21856 |