О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ В ПОЛОЖЕНИЕ БАНКА
РОССИИ ОТ 2 АПРЕЛЯ 1996 ГОДА N 264 "ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ
НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ У КРЕДИТНЫХ
ОРГАНИЗАЦИЙ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"
УКАЗАНИЕ
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
28 мая 2002 г.
N 1154-У
(Д)
1. В соответствии с Федеральными законами "О банках и банковской
деятельности" и "О несостоятельности (банкротстве) кредитных
организаций" внести в Положение Банка России "Об отзыве лицензии на
осуществление банковских операций у кредитных организаций в Российской
Федерации" от 2 апреля 1996 года N 264 в редакции Указания Банка
России от 10 марта 1999 г. N 509-У с последующими изменениями и
дополнениями ("Вестник Банка России" от 17 марта 1999 г. N 16, от 26
марта 1999 г. N 19, от 6 мая 1999 г. N 28, от 14 июля 1999 г. N 41, от
11 октября 2000 г. N 55, от 19 апреля 2001 г. N 25) (далее -
Положение) следующие изменения и дополнения.
1.1. Пункт 2 изложить в следующей редакции:
"2. Основания для отзыва и аннулирования у кредитной организации
лицензии на осуществление банковских операций (далее - лицензия).
2.1. Банк России может отозвать у кредитной организации лицензию
в соответствии с частью 1 статьи 20 Федерального закона "О банках и
банковской деятельности" в случаях:
2.1.1. установления недостоверности сведений, на основании
которых выдана указанная лицензия;
2.1.2. задержки начала осуществления банковских операций,
предусмотренных этой лицензией, более чем на один год со дня ее
выдачи;
2.1.3. установления фактов существенной недостоверности отчетных
данных;
2.1.4. задержки более чем на 15 дней представления ежемесячной
отчетности (отчетной документации);
2.1.5. осуществления, в том числе однократного, банковских
операций, не предусмотренных указанной лицензией;
2.1.6. неисполнения федеральных законов, регулирующих банковскую
деятельность, а также нормативных актов Банка России, если в течение
одного года к кредитной организации неоднократно применялись меры,
предусмотренные Федеральным законом "О Центральном банке Российской
Федерации (Банке России)", а также неоднократного нарушения в течение
одного года требований, предусмотренных статьями 6 и 7 (за исключением
пункта 3 статьи 7) Федерального закона "О противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем";
2.1.7. неоднократного в течение одного года виновного
неисполнения содержащихся в исполнительных документах судов,
арбитражных судов требований о взыскании денежных средств со счетов (с
вкладов) клиентов кредитной организации при наличии денежных средств
на счетах (во вкладах) указанных лиц;
2.1.8. наличия ходатайства временной администрации, если к
моменту окончания срока деятельности указанной администрации,
установленного Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)
кредитных организаций", имеются основания для ее назначения,
предусмотренные указанным Федеральным законом;
2.1.9. неоднократного непредставления в установленный срок
кредитной организацией в Банк России обновленных сведений, необходимых
для внесения изменений в единый государственный реестр юридических
лиц, за исключением сведений о полученных лицензиях (вступает в силу с
1 июля 2002 года в соответствии со статьей 3 Федерального закона "О
приведении законодательных актов в соответствие с Федеральным законом
"О государственной регистрации юридических лиц" от 21 марта 2002 года
N 31-ФЗ ("Российская газета" от 26 марта 2002 г., N 53).
2.2. Банк России обязан отозвать у кредитной организации лицензию
в соответствии с частью 2 статьи 20 Федерального закона "О банках и
банковской деятельности" в случаях:
2.2.1. если достаточность капитала кредитной организации
становится ниже 2 процентов.
Если в течение последних 12 месяцев, предшествующих моменту,
когда в соответствии с настоящим пунктом Положения у кредитной
организации должна быть отозвана лицензия, Банк России изменял
методику расчета достаточности капитала, в целях указанного пункта
применяется та методика, в соответствии с которой достаточность
капитала кредитной организации достигает максимального значения;
2.2.2. если размер собственных средств (капитала) кредитной
организации ниже минимального значения уставного капитала,
установленного Банком России на дату государственной регистрации
кредитной организации;
2.2.3. если кредитная организация не исполняет в срок,
установленный Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)
кредитных организаций", требования Банка России о приведении в
соответствие величины уставного капитала и размера собственных средств
(капитала);
2.2.4. если кредитная организация не способна удовлетворить
требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить
обязанность по уплате обязательных платежей в течение одного месяца с
наступления даты их удовлетворения и / или исполнения. При этом
указанные требования в совокупности должны составлять не менее
1000-кратного размера минимального размера оплаты труда,
установленного федеральным законом.
2.3. В случаях прекращения деятельности кредитной организации по
добровольному решению ее участников Банком России на основании
ходатайства кредитной организации принимается решение об аннулировании
лицензии. Порядок представления кредитной организацией указанного
ходатайства и аннулирования лицензии регулируется нормативными актами
Банка России.".
1.2. Пункт 4 дополнить абзацами следующего содержания:
"После отзыва у кредитной организации лицензии Банк России:
- не позднее рабочего дня, следующего за днем отзыва лицензии,
назначает в кредитную организацию временную администрацию в
соответствии с требованиями Федерального закона "О несостоятельности
(банкротстве) кредитных организаций";
- совершает действия, предусмотренные статьей 23.1 Федерального
закона "О банках и банковской деятельности.".
1.3. Пункт 10 изложить в следующей редакции:
"10. Территориальное учреждение Банка России в течение 30 дней с
даты публикации в "Вестнике Банка России" сообщения об отзыве у
кредитной организации лицензии обязано обратиться в арбитражный суд с
требованием о ликвидации кредитной организации, за исключением случая,
когда к моменту отзыва лицензии у кредитной организации имеются
признаки несостоятельности (банкротства), предусмотренные Федеральным
законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".
Одновременно в арбитражный суд представляется кандидатура ликвидатора,
соответствующая требованиям, предъявляемым Федеральным законом "О
несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" к арбитражным
управляющим при банкротстве кредитной организации, если иное не
установлено федеральным законом.".
1.4. Пункт 11 изложить в следующей редакции:
"11. Если к моменту отзыва у кредитной организации лицензии у нее
имеются признаки несостоятельности (банкротства), предусмотренные
Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных
организаций", или наличие этих признаков установлено временной
администрацией, назначенной Банком России в кредитную организацию
после отзыва у нее лицензии, территориальное учреждение Банка России
обращается в арбитражный суд с заявлением о признании кредитной
организации банкротом в порядке, установленном Федеральным законом "О
несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций".
Заявление в арбитражный суд о признании кредитной организации
банкротом в соответствии со статьей 35 Федерального закона "О
несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" вправе подать
также кредитная организация, ее кредиторы, прокурор, налоговые и иные
уполномоченные в соответствии с федеральным законом органы - по уплате
обязательных платежей в бюджет и внебюджетные фонды.".
1.5. Четвертый абзац пункта 12 изложить в следующей редакции:
"При принудительной ликвидации кредитной организации (третий
абзац пункта 2 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации) с
назначением арбитражным судом ликвидатора последний осуществляет
ликвидацию кредитной организации в порядке, установленном ст. 23.1
Федерального закона "О банках и банковской деятельности".".
2. Настоящее Указание Банка России вступает в силу с момента
опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель Банка России
С.М. ИГНАТЬЕВ
28 мая 2002 г.
N 1154-У |