О ВОПРОСАХ РЕГУЛИРОВАНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФИЛИАЛОВ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ,
ИХ ДОЧЕРНИХ БАНКОВ И ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВ
ПИСЬМО
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
18 МАЯ 1991 Г.
N 15/949
(Д)
Филиалами, согласно действующему законодательству, являются обо-
собленные подразделения юридического лица, расположенные вне места его
нахождения и осуществляющие все, или часть его функций.
Филиал коммерческого банка не является юридическим лицом и совер-
шает банковские операции, заключает договоры и ведет иную хозяйствен-
ную деятельность от имени коммерческого банка, его создавшего (голов-
ного банка), на основании положения, утвержденного этим банком.
Филиал коммерческого банка регистрируется в порядке, предусмот-
ренном Методическими указаниями Центрального банка РСФСР от 13 февраля
1991 года. При этом филиалу открывается субсчет в расчетно-кассовом
центре Центрального банка РСФСР по месту его нахождения.
Головной банк должен обеспечивать ежедневное составление сводного
бухгалтерского баланса с учетом операций по корреспондентским субсче-
там всех филиалов. В этом случае регулирование деятельности банка и
контроль за соблюдением их установленных экономических нормативов осу-
ществляется региональным Главным управлением Центрального банка РСФСР
по месту нахождения корреспондентского счета головного банка по данным
его сводного баланса.
В кредитные отношения с филиалами коммерческих банков учреждения
Центрального банка РСФСР не вступают, а все вопросы по выдаче кредита
решаются только с головным банком с учетом данных его сводного балан-
са.
Если коммерческий банк по каким-либо причинам не в состоянии
обеспечить ежедневное составление сводного баланса.
Если коммерческий банк по каким-либо причинам не в состоянии
обеспечить ежедневное составление сводного бухгалтерского баланса по
банку в целом, то он не имеет права на открытие создания дочерних бан-
ков в виде дочерних обществ.
Применительно к Положению об акционерных обществах, утвержденному
постановлением Совета Министров РСФСР от 25 декабря 1990 года N 601,
дочерним банком является банк, в котором головным банком приобретено
50% акций плюс одна. То-есть, головной банк должен участвовать собс-
твенным капиталом в формировании более 50% уставного фонда дочернего
банка.
В отличие от филиала коммерческого банка, его дочерний банк явля-
ется юридическим лицом, регистрируется в порядке, установленном для
коммерческих банков, и имеет отдельный корреспондентский счет в рас-
четно-кассовом центре Банка России по месту нахождения. Дочерний банк
коммерческого банка действует как самостоятельная коммерческая органи-
зация, обладающая обособленным имуществом, в том числе капиталом, и
несущая ответственность по своим обязательствам. Взаимоотношения до-
чернего банка с головным строятся на основании Положения об акционер-
ных обществах, учредительного договора и зарегистрированного Банком
России устава.
Регулирование деятельности дочернего банка, надзор за соблюдением
им экономических нормативов регулирования, осуществляется учреждением
Центрального банка РСФСР, в расчетно-кассовом центре которого открыт
корреспондентский счет дочернего банка. Этим же учреждением решаются
все вопросы по выдаче дочернему банку кредита Банка России.
Кроме дочерних банков и филиалов, коммерческие банки могут откры-
вать представительства.
Представительство является обособленным подразделением коммерчес-
кого банка, расположенным вне места его нахождения и не имеющим права
юридического лица и самостоятельного баланса. Создается для защиты и
представительства интересов коммерческого банка, может от его имени
совершать сделки и иные правовые действия, но не имеет права занимать-
ся расчетно-кредитным обслуживанием клиентов и не имеет корреспондент-
ского субсчета. О создании представительства коммерческий банк инфор-
мирует Главное управление Центрального банка РСФСР, в котором открыт
его корреспондентский счет.
Представительству для осуществления хозяйственных расходов может
открываться в расчетно-кассовом центре Банка России текущий счет, при-
менительно к порядку, установленному инструкцией Госбанка СССР от 30
октября 1986 г. N 28 о расчетных, текущих и бюджетных счетах, открыва-
емых в учреждениях Госбанка СССР. |