О ПОРЯДКЕ РАССМОТРЕНИЯ СТРУКТУРНЫМИ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯМИ
ЦЕНТРАЛЬНОГО АППАРАТА БАНКА РОССИИ ДОКУМЕНТОВ,
ПРЕДСТАВЛЕННЫХ ДЛЯ РЕГИСТРАЦИИ, РЕОРГАНИЗАЦИИ КРЕДИТНОЙ
ОРГАНИЗАЦИИ И/ИЛИ ПОЛУЧЕНИЯ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ
БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ, А ТАКЖЕ СДЕЛОК С ДРАГОЦЕННЫМИ МЕТАЛЛАМИ
ПОЛОЖЕНИЕ
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
26 мая 1997 г.
N 454
(Д)
I
Центральный банк Российской Федерации устанавливает следующий
порядок рассмотрения структурными подразделениями центрального
аппарата документов, представленных для регистрации, реорганизации
кредитной организации и/или получения лицензии на осуществление
банковских операций, сделок с драгоценными металлами, а также
представленных для внесения в Книгу государственной регистрации
кредитных организаций сведений об открытии филиалов (далее -
документы).
1. Заключение территориального учреждения Банка России или
Операционного управления - 2 при Центральном банке Российской
Федерации по вопросам регистрации, реорганизации кредитных организаций
и/или получения лицензии на осуществление банковских операций, сделок
с драгоценными металлами, а также открытия филиалов с прилагаемыми к
нему документами кредитной организации поступают в Канцелярию
Административного департамента и после регистрации направляются на
рассмотрение в Департамент лицензирования банковской и аудиторской
деятельности.
В таком же порядке подлежат регистрации ходатайства кредитных
организаций о замене Разрешения на совершение операций с драгоценными
металлами на соответствующую лицензию.
2. С даты регистрации документов в Административном департаменте
начинается исчисление срока рассмотрения документов в центральном
аппарате Банка России, который не должен превышать:
- при лицензировании деятельности
действующей кредитной организации - трех месяцев
- при регистрации создаваемой
кредитной организации и реорганизации
кредитной организации - двух месяцев
- при регистрации изменения
наименования кредитной организации,
ее места нахождения - одного месяца
- при внесении в Книгу государственной
регистрации кредитных организаций
сведений об открытии филиалов - десяти рабочих
дней
3. В случае несоответствия представленных документов действующему
законодательству и нормативным актам Банка России (некомплектность,
ненадлежащее оформление) Департамент лицензирования банковской и
аудиторской деятельности возвращает их территориальному учреждению
Банка России (кредитной организации) с заключением, содержащим
основания для возврата.
3.1. Исправленный и повторно направленный в Банк России пакет
документов кредитной организации считается вновь поступившим и
рассматривается в порядке и сроки, предусмотренные настоящим
Положением.
II
4. Департамент лицензирования банковской и аудиторской
деятельности рассматривает представленные документы для регистрации,
реорганизации кредитных организаций (открытия филиала) и/или
лицензирования ее деятельности и готовит по ним заключение. В течение
3-х рабочих дней Департамент лицензирования банковской и аудиторской
деятельности направляет запросы для подготовки заключения следующим
подразделениям Банка России:
Главному управлению безопасности и защиты информации - по
вопросам согласования состава учредителей и руководителей кредитной
организации (филиала) при регистрации и расширении деятельности
кредитной организации;
Департаменту пруденциального банковского надзора - о показателях
(за последние 12 месяцев) деятельности кредитной организации,
расширяющей свою деятельность, а также кредитной организации -
инвестора (финансовое состояние, степень проблемности, нарушения в ее
деятельности, текущая платежеспособность, примененные меры
воздействия);
Департаменту инспектирования кредитных организаций - о
результатах проведенных инспекторских проверок деятельности кредитной
организации, расширяющей свою деятельность, а также кредитной
организации - инвестора;
Департаменту валютного регулирования и валютного контроля - о
соблюдении кредитной организацией требований валютного
законодательства Российской Федерации при регистрации кредитной
организации и расширении ее деятельности;
Департаменту контроля за деятельностью кредитных организаций на
финансовых рынках - о соблюдении кредитными организациями
(создаваемыми и действующими в форме акционерных обществ) требований
законодательства и нормативных актов Банка России по совершению
операций с ценными бумагами;
Департаменту по организации банковского санирования - о наличии
информации о недостатках в деятельности кредитной организации,
расширяющей свою деятельность, а также кредитной организации -
инвестора.
4.1. При необходимости Департамент лицензирования банковской и
аудиторской деятельности может запросить заключение других
подразделений Банка России.
5. Срок подготовки заключений структурными подразделениями Банка
России не должен превышать 15 рабочих дней, а при рассмотрении
вопросов о правомерности открытия филиалов - 3 рабочих дней.
6. При возникновении у подразделений Банка России необходимости в
получении дополнительных сведений для подготовки заключения они
запрашивают их у территориальных учреждений Банка России (кредитных
организаций). О направлении запроса соответствующее подразделение
Банка России информирует Департамент лицензирования банковской и
аудиторской деятельности.
6.1. При этом срок подготовки заключения подразделением Банка
России продлевается (кроме случаев рассмотрения вопросов, связанных с
открытием филиала), но в общей сложности он не должен превышать 30
календарных дней.
6.2. Если подготовка заключения в срок, установленный п. 6.1,
невозможна, соответствующее подразделение Банка России направляет
Департаменту лицензирования банковской и аудиторской деятельности
сообщение, содержащее мотивировку возврата документов на доработку.
6.3. После получения запрошенной информации перечисленные выше
подразделения Банка России направляют в Департамент лицензирования
банковской и аудиторской деятельности свое заключение с указанием даты
поступления информации для исчисления общего срока рассмотрения
документов в Банке России.
6.4. Общий срок рассмотрения документов в Банке России с учетом
времени рассмотрения документов в территориальных учреждениях Банка
России не может превышать срок, установленный законодательством.
7. С учетом замечаний, полученных от подразделений Банка России,
Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности,
готовит общее заключение и направляет его вместе с необходимыми
документами Юридическому департаменту для рассмотрения вопроса о
соответствии документов кредитной организации требованиям действующего
законодательства и нормативных актов Банка России.
7.1. Срок рассмотрения документов в Юридическом департаменте не
должен превышать 2-х недель.
7.2. Юридический департамент передает заключение об отсутствии
или наличии замечаний по представленным документам Департаменту
лицензирования банковской и аудиторской деятельности.
8. При наличии замечаний по представленным документам, не
позволяющим принять решение о регистрации, реорганизации кредитной
организации и/или лицензировании ее деятельности, Департамент
лицензирования банковской и аудиторской деятельности готовит
мотивированное заключение с указанием замечаний, сделанных
структурными подразделениями Банка России, имея в виду, что замечания
должны направляться по представленному комплекту документов один раз.
Документы с заключением возвращаются территориальному учреждению Банка
России. Повторное рассмотрение документов осуществляется в порядке,
изложенном в п. 3.1.
8.1. При наличии замечаний структурных подразделений Банка России
по представленным документам (в том числе по уставу кредитной
организации, согласованному территориальным учреждением или ОПЕРУ-2
Банка России), не препятствующих регистрации, реорганизации кредитной
организации и/или лицензированию ее деятельности, Департамент
лицензирования банковской и аудиторской деятельности направляет письмо
территориальному учреждению или ОПЕРУ-2 Банка России для учета в
дальнейшей работе и внесения кредитной организацией необходимых
изменений в представленные документы.
8.2. Не требуется визирование структурными подразделениями Банка
России заключения Департамента лицензирования банковской и аудиторской
деятельности в адрес территориального учреждения Банка России или
ОПЕРУ-2 при ЦБ РФ. Ко второму экземпляру заключения прилагаются
заключения всех структурных подразделений.
9. В случае отсутствия замечаний подготовленные по результатам
рассмотрения проекты документов - устав кредитной организации (в
случае внесения изменений, требующих замены лицензии), свидетельство о
регистрации и лицензии - передаются Департаментом лицензирования
банковской и аудиторской деятельности с визами руководителей
последовательно на согласование (визирование) в следующие структурные
подразделения Банка России:
9.1. Устав и изменения в устав - Главное управление безопасности
(в случае внесения изменений, и защиты информации,
требующих замены лицензии) - Юридический департамент
9.2. Свидетельство о - Главное управление безопасности
регистрации (при создании и защиты информации,
нового юридического лица) - Юридический департамент
9.3. Свидетельство о - Главное управление безопасности
регистрации при реорганизации - Юридический департамент
кредитной организации
Лицензия:
- для вновь создаваемой - Юридический департамент
кредитной организации
- при замене лицензии в связи - Главное управление безопасности
с изменением наименования и и защиты информации,
места нахождения кредитной - Юридический департамент
организации и при
реорганизации кредитной
организации
- при выдаче генеральной - Департамент пруденциального
лицензии, а также расширении банковского надзора,
круга выполняемых банковских - Департамент валютного регулирования
операций и валютного контроля (при
получении лицензии на осуществление
операций в иностранной валюте),
- Департамент иностранных операций
(при получении лицензии на
драгметаллы),
- Департамент инспектирования
кредитных организаций,
- Главное управление безопасности
и защиты информации,
- Юридический департамент
10. Визирование производится руководителями структурных
подразделений Банка России (их заместителями) в течение двух рабочих
дней.
11. При открытии филиала кредитной организацией, в случае
отсутствия замечаний, Департамент лицензирования банковской и
аудиторской деятельности вносит запись о регистрации филиала в Книгу
государственной регистрации и направляет сообщение об этом
территориальному учреждению Банка России.
12. В процессе рассмотрения и визирования документов, связанных с
регистрацией кредитных организаций и лицензированием их деятельности,
передача документов между структурными подразделениями Банка России
осуществляется в следующем порядке.
Документы передаются в секретариат соответствующего подразделения
Банка России под роспись в журнале.
Срок, установленный настоящим Положением каждому подразделению
для подготовки заключения и визирования, исчисляется с даты передачи
ему документов.
Заключения об отсутствии замечаний или их наличии (с указанием
перечня) по представленным документам для регистрации, реорганизации
кредитных организаций (открытия филиалов) и/или лицензирования их
деятельности передаются подразделениями Банка России в письменном виде
в установленный срок в секретариат Департамента лицензирования
банковской и аудиторской деятельности под роспись в журнале.
13. Завизированные соответствующими структурными подразделениями
Банка России документы в случае регистрации и лицензирования вновь
создаваемых кредитных организаций или предоставления генеральной
лицензии передаются Департаментом лицензирования банковской и
аудиторской деятельности на рассмотрение в Комитет банковского надзора
Банка России.
В случае возникновения разногласий между структурными
подразделениями Банка России решение принимается Комитетом банковского
надзора.
Во всех остальных случаях не позднее двух рабочих дней после
получения последней визы Департамент лицензирования банковской и
аудиторской деятельности передает свидетельство о регистрации, устав
и/или лицензию на подпись Заместителю Председателя Банка России,
курирующему вопросы банковского надзора.
14. Свидетельство о регистрации кредитных организаций, лицензии
на осуществление банковских операций, а также зарегистрированные
уставы кредитных организаций высылаются в территориальные учреждения
Банка России.
Формирование регистрационных дел кредитных организаций
осуществляется в установленном порядке ("Порядок приема - передачи,
дальнейшего использования и хранения юридических дел коммерческих
банков", введенный Инструкцией Банка России от 09.11.94 N 121).
Председатель Банка России С.К. ДУБИНИН |