ПИСЬМО
ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ЦБР ПО Г.МОСКВЕ
20 марта 1996 г.
(Д)
В связи с запросами ГУ ЦБ по г.Москве разъясняет систему санкций,
применяемую к кредитным организациям.
Существует несколько видов нарушений, за которые к коммерческим
банкам могут быть применены санкции:
- нарушение федеральных законов;
- нарушение нормативных актов и предписаний ЦБ и его региональных
управлений;
- представление недостоверной информации, включая любую
отчетность. В качестве недостоверной рассматривается, в частности,
отчетность, содержащая арифметические ошибки;
- создание кредитной организацией реальной угрозы интересам
вкладчиков и, в частности, прекращение банком выплат по
обязательствам.
Главное управление ЦБ может применять следующие санкции:
- штраф. Взимается в размере до 60 млн.рублей (в зависимости от
размера оплаченного капитала банка);
- требование осуществить мероприятия по финансовому оздоровлению,
в том числе изменить структуру активов;
- замена руководителей или реорганизация кредитной организации;
- ограничение проведения отдельных банковских операций на срок до
шести месяцев. Данная санкция может быть применена и в случаях
непредставления отчетности на две отчетные даты или представления
недостоверной информации;
- запрет на осуществление отдельных банковских операций, а также
на открытие филиалов. Санкция может быть наложена при невыполнении
предписаний ГУ ЦБ либо при условии, когда совершаемые банком операции
создали угрозу вкладчикам;
- изменение отдельных нормативов на срок до шести месяцев;
- назначение временной администрации на срок до 18 месяцев;
- направление документов в ЦБ на отзыв лицензии на осуществление
банковских операций. Эта мера используется после применения других
предусмотренных законом санкций.
Центробанк может отозвать лицензию в следующих случаях:
- установление недостоверных сведений, на основании которых
выдана лицензия;
- задержка начала осуществления банковских операций более чем на
1 год;
- установление фактов недостоверности отчетных данных;
- осуществление банковских операций, не предусмотренных лицензией
ЦБ;
- неисполнение требований федеральных законов, регулирующих
банковскую деятельность, а также нормативных актов ЦБ;
- неудовлетворительное финансовое положение, неисполнение
обязательств перед вкладчиками.
Управление по связям с общественностью
ГУ ЦБ РФ по г. Москве |