О ТРЕБОВАНИЯХ К БАНКАМ, ХОДАТАЙСТВУЮЩИМ О ПОЛУЧЕНИИ
ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ
ПИСЬМО
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
19 апреля 1996 г.
N 276
(Д)
1. Центральный банк Российской Федерации во исполнение
Федерального закона "О банках и банковской деятельности" вводит
следующие виды лицензий, дающих право на осуществление банковских
операций:
- лицензия на осуществление банковских операций (за исключением
привлечения во вклады средств физических лиц) со средствами в рублях и
иностранной валюте;
- лицензия на привлечение во вклады средств физических лиц в
рублях и иностранной валюте.
При наличии лицензии на осуществление банковских операций банк
вправе совершать иные сделки, а также осуществлять деятельность на
рынке ценных бумаг в соответствии с Федеральными законами.
2. Вновь создаваемые банки для получения лицензии на
осуществление операций со средствами в рублях (без привлечения во
вклады средств физических лиц) должны располагать уставным капиталом в
соответствии с требованиями, изложенными в инструкции Банка России N 1
"О порядке регулирования деятельности кредитных организаций",
введенной в действие приказом Банка России от 30 января 1996 г. N
02-23.
Вновь создаваемым банкам при соблюдении требований к капиталу,
технических и квалификационных требований Банка России могут быть
выданы лицензии на осуществление банковских операций со средствами в
рублях и иностранной валюте (без привлечения во вклады средств
физических лиц). Лицензия, предусматривающая осуществление операций со
средствами в иностранной валюте, дает право на установление прямых
корреспондентских отношений с неограниченным числом иностранных
банков.
3. Одновременно с лицензией, предусматривающей операции со
средствами в иностранной валюте, или после ее получения банку может
быть выдана лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных
металлов. Такие банки должны располагать уставным капиталом в размере,
эквивалентном 5 млн.ЭКЮ.
4. Действующие банки, ходатайствующие о расширении круга
выполняемых ими операций, должны иметь устойчивое финансовое положение
(в течение последних 6 месяцев выполнять обязательные резервные
требования Банка России, экономические нормативы, не иметь убытков и
задолженности перед бюджетом, государственными внебюджетными фондами),
а также соответствовать следующим требованиям:
- для получения лицензии на привлечение во вклады средств
физических лиц в рублях иметь собственные средства (капитал) в размере
не ниже уставного капитала, установленного инструкцией Банка России
N 1 на соответствующий период;
- для получения лицензии на осуществление банковских операций со
средствами в рублях и иностранной валюте (за исключением привлечения
во вклады средств физических лиц), лицензии на привлечение во вклады
средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, а также для
расширения круга операций разрешенных до вступления в силу настоящих
указаний, располагать капиталом в размере, эквивалентном 5 млн.ЭКЮ.
Это требование распространяется на банки, ходатайствующие о снятии
ограничений на число иностранных банков, с которыми устанавливаются
прямые корреспондентские отношения. Банкам, имеющим лицензии на
осуществление операций со средствами в рублях (без привлечения во
вклады средств физических лиц) и располагающим капиталом,
эквивалентным 5 млн.ЭКЮ, может быть представлена лицензия на
осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной
валюте (без права привлечения во вклады средств физических лиц);
- для получения лицензии на привлечение во вклады и размещение
драгоценных металлов иметь собственные средства в размере,
эквивалентном 5 млн.ЭКЮ, и лицензию на осуществление банковских
операций со средствами в рублях и иностранной валюте. Возможность
выдачи такой лицензии может рассматриваться Банком России одновременно
с рассмотрением документов на предоставление валютной лицензии, в том
числе и валютной лицензии без права привлечения во вклады средств
физических лиц;
- для получения генеральной лицензии банк должен иметь право на
выполнение всех банковских операций со средствами в рублях и
иностранной валюте (наличие лицензии на привлечение во вклады и
размещение драгоценных металлов не является обязательным), располагать
капиталом в размере, эквивалентном 5 млн.ЭКЮ, и положительным
заключением подразделения инспектирования Банка России по результатам
комплексной инспекционной проверки, завершенной не позднее чем за три
месяца до представления документов в Главное управление (Национальный
банк) ЦБ РФ. Генеральная лицензия не расширяет круг выполняемых банком
операций, но дает право в установленном порядке открывать филиалы за
рубежом и/или приобретать акции (доли уставного капитала) кредитных
организаций - нерезидентов.
5. До особых указаний Банк России не предъявляет требований к
размеру капитала банков, ходатайствующих о замене лицензий в связи с
изменением названия. В этом случае при замене лицензии формулировка
операций приводится в соответствие с Федеральным законом "О банках и
банковской деятельности", а круг выполняемых операций и ограничений на
установление прямых корреспондентских отношений с иностранными банками
сохраняется.
Вместе с тем, учитывая что минимальный размер собственных средств
(капитала) банков до 1 января 1999 года должен быть приведен в
соответствие с требованиями, изложенными в инструкции Банка России N 1
"О порядке регулирования деятельности кредитных организаций", Главным
управлением (Национальным банком) необходимо ориентировать банки на
систематическое увеличение ими своего капитала, приняв за основу этапы
повышения минимальных требований к уставному капиталу, установленные
указанной инструкцией для вновь создаваемых банков.
6. Требования настоящих указаний распространяются на все банки,
включая банки, документы которых находятся на рассмотрении в Главных
управлениях (Национальных банках) Центрального банка Российской
Федерации.
Председатель Центрального
банка РФ С.К.Дубинин |