ОБ ИСПОЛНЕНИИ БАНКАМИ-КОРРЕСПОНДЕНТАМИ ТРЕБОВАНИЙ
ПУНКТА 4 ПОЛОЖЕНИЯ БАНКА РОССИИ ОТ 02.04.96 N 264
"ОБ ОТЗЫВЕ ЛИЦЕНЗИИ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ
У БАНКОВ И ИНЫХ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ"
ПИСЬМО
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
18 июня 1998 г.
N 137-Т
(ЦБР)
В связи с поступающими запросами Банк России разъясняет порядок
работы в банке-корреспонденте (кредитная организация, ее филиал,
подразделение расчетной сети Банка России, в которых открыт
корреспондентский счет кредитной организации) с выставленными
инкассовыми поручениями на взыскание денежных средств по
исполнительным документам со счетов кредитной организации (в
дальнейшем - банк-респондент), у которой отозвана лицензия на
осуществление банковских операций.
В соответствии с абзацем первым пункта 4 Положения Банка России
от 02.04.96 N 264 "Об отзыве лицензии на осуществление банковских
операций у банков и иных кредитных организаций в Российской Федерации"
при получении приказа Банка России об отзыве у кредитной
организации-респондента лицензии на осуществление банковских операций
кредитные организации-корреспонденты прекращают все приходные и
расходные операции по балансовым и внебалансовым счетам данной
кредитной организации, в том числе операции по перечислению денежных
средств по назначению (при наличии их на корреспондентском счете в
сумме, достаточной для исполнения принятого документа). Не
производится также помещение расчетных документов в картотеку к
внебалансовому счету N 90904 "Не оплаченные в срок расчетные документы
из-за отсутствия средств на корреспондентских счетах кредитной
организации" (при отсутствии денежных средств на счете
банка-респондента или их недостаточности).
Все поступающие от взыскателей в этот период расчетные документы,
в том числе инкассовые поручения на взыскание денежных средств по
исполнительным документам, подлежат возврату.
Банк-корреспондент должен в письменном виде указать причины
возврата инкассового поручения со ссылкой на Положение Банка России от
02.04.96 N 264 "Об отзыве лицензии на осуществление банковских
операций у банков и иных кредитных организаций в Российской
Федерации", номер и дату приказа Банка россии об отзыве у
банка-корреспондента лицензии на осуществление банковских операций, а
также разъяснить взыскателю его права на предъявление в арбитражный
суд в установленном порядке заявления о признании этого банка
банкротом и на заявление своих требований в процессе проведения
ликвидационных процедур.
Кредитная организация, у которой отозвана лицензия на
осуществление банковских операций, при получении ею расчетных
документов, в том числе инкассовых поручений на взыскание денежных
средств по исполнительным документам со счетов клиентов данной
кредитной организации, возвращает их в вышеизложенном порядке на
основании абзаца второго пункта 4 указанного Положения.
Кредитная организация-корреспондент вправе совершать по счетам
кредитной организации-респондента операции, предусмотренные пунктами
2, 5, 6 Положения Банка России от 02.04.96 N 264 "Об отзыве лицензии
на осуществление банковских операций у банков и иных кредитных
организаций в Российской Федерации" (в частности, операции, касающиеся
получения дебиторской задолженности и доходов от ранее проведенных
банковских операций, а также расходования денежных средств, связанных
с продолжением функционирования кредитной организации).
Прошу довести данное разъяснение до сведения кредитных
организаций.
Одновременно направляется для руководства в работе Информационное
письмо Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 25 февраля
1998 года N 31 "О применении арбитражными судами ареста денежных
средств кредитных организаций в качестве меры по обеспечению иска".
Приложение: на 3 листах.
А.А.Козлов
18 июня 1998 г.
N 137-Т |