О ПОРЯДКЕ ВЫДАЧИ РЕГИСТРАЦИОННЫХ СВИДЕТЕЛЬСТВ
КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ-РЕЗИДЕНТАМ НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ
ЭМИССИИ ПРЕДОПЛАЧЕННЫХ ФИНАНСОВЫХ ПРОДУКТОВ
УКАЗАНИЕ
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
3 июля 1998 г.
N 277-У
(Д)
В целях осуществления контроля за эмиссией и обращением
предоплаченных финансовых продуктов Банк России устанавливает
следующий порядок выдачи кредитным организациям-резидентам
регистрационных свидетельств на осуществление эмиссии предоплаченных
финансовых продуктов.
В целях данного Указания под предоплаченными финансовыми
продуктами понимаются денежные обязательства кредитной организации,
заменяющие в процессе их обращения требования юридических и/или
физических лиц по оплате товаров или услуг, и, в том числе, денежные
обязательства, составленные в электронной форме.
Настоящее Указание не распространяется на порядок эмиссии и
обращения чеков и векселей, являющихся ценными бумагами в соответствии
с гражданским законодательством Российской Федерации.
1. Для получения регистрационного свидетельства Банка России на
осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта кредитные
организации-резиденты предоставляют в Департамент методологии и
организации расчетов Центрального банка Российской Федерации следующие
документы:
а) заявление о получении регистрационного свидетельства Банка
России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта
(Приложение 1);
б) документы, содержащие сведения об эмиссии предоплаченного
финансового продукта;
в) положение о порядке эмиссии предоплаченного финансового
продукта.
1.1. Документы, содержащие сведения об эмиссии предоплаченного
финансового продукта, должны включать в себя следующее:
- информационную справку о разработчике предоплаченного
финансового продукта;
- образец предоплаченного финансового продукта. В случае
отсутствия образца необходимо предоставить его достоверные
иллюстрации;
- информационную справку о принципах технической реализации
расчетов по операциям с использованием предоплаченного финансового
продукта, связанным с приобретением, отчуждением и хранением
заключенной в нем стоимости;
- информационную справку о системе управления рисками при
осуществлении операций, связанных с приобретением, отчуждением и
хранением заключенной в предоплаченном финансовом продукте стоимости;
- информационную справку о системах безопасности и защите
информации, используемых при осуществлении операций, связанных с
приобретением, отчуждением и хранением заключенной в предоплаченном
финансовом продукте стоимости.
1.2. Положение о порядке эмиссии предоплаченного финансового
продукта должно включать в себя следующее:
- проспект эмиссии предоплаченного финансового продукта;
- правила осуществления расчетов по операциям с применением
предоплаченного финансового продукта, связанным с приобретением,
отчуждением и хранением заключенной в предоплаченном финансовом
продукте стоимости;
- проекты договоров между участниками расчетов по операциям с
использованием предоплаченного финансового продукта.
Перечисленные в настоящем пункте документы должны быть прошиты,
пронумерованы, заверены печатью и подписаны руководителем кредитной
организации-заявителя.
2. Рассмотрение заявления кредитной организации "О получении
регистрационного свидетельства Банка России на осуществление эмиссии
предоплаченного финансового продукта" осуществляется Департаментом
методологии и организации расчетов Центрального банка Российской
Федерации в течение 60 календарных дней с даты поступления документов
кредитной организации-заявителя. Регистрационное свидетельство на
осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта выдается
Банком России кредитной организации-заявителю по форме Приложения 2 с
присвоением соответствующего регистрационного номера.
3. Отказ кредитной организации-заявителю в выдаче
регистрационного свидетельства на осуществление эмиссии
предоплаченного финансового продукта допускается в следующих случаях:
- нарушение пруденциальных норм;
- нарушение норм валютного законодательства;
- если предоставленные кредитной организацией сведения позволяют
сделать вывод о возможности возникновения неконтролируемых финансовых
рисков для участников расчетов;
- если кредитная организация - заявитель не относится к первой
категории банков в соответствии с классификацией, установленной в
Письме Банка России "О критериях определения финансового состояния
банков" N 457 от 28.05.98 г.
В случае отказа кредитной организации-заявителю в выдаче
регистрационного свидетельства на осуществление эмиссии
предоплаченного финансового продукта Банк России направляет кредитной
организации-заявителю уведомление в письменной форме с указанием
причин отказа.
4. Реестр выданных регистрационных свидетельств на осуществление
эмиссии предоплаченных финансовых продуктов ведется Департаментом
методологии и организации расчетов Банка России.
5. Кредитные организации-резиденты, осуществляющие эмиссию
предоплаченных финансовых продуктов на момент установления настоящего
порядка, обязаны направить документы в соответствии с пунктом 1
настоящего Указания в Департамент методологии и организации расчетов
Центрального банка Российской Федерации в течение 30 календарных дней
с даты вступления в силу настоящего Указания. До получения
соответствующего разрешения Банка России кредитные
организации-резиденты обязаны прекратить дальнейшую эмиссию и
распространение предоплаченных финансовых продуктов и завершить
расчеты по обязательствам, связанным с эмиссией предоплаченных
финансовых продуктов.
6. Информация о выданных регистрационных свидетельствах
публикуется в "Вестнике Банка России".
7. При внесении изменений или дополнений в документы,
предоставленные кредитной организацией в соответствии с пунктом 1
настоящего Указания, кредитные организации-эмитенты предоплаченного
финансового продукта обязаны предоставить измененные или дополненные
документы в соответствии с порядком, установленным пунктом 1
настоящего Указания.
Департамент методологии и организации расчетов Центрального банка
Российской Федерации в течение 30 календарных дней с даты поступления
документов от кредитной организации-заявителя должен рассмотреть
предоставленные документы и уведомить кредитную организацию-заявителя
о принятом решении. В случае положительного решения Банк России выдает
кредитной организации-заявителю новое регистрационное свидетельство на
эмиссию предоплаченного финансового продукта по форме Приложения 2 с
присвоением нового регистрационного номера. Основанием для отказа во
внесении изменений или дополнений является несоблюдение условий,
изложенных в пункте 3 настоящего Указания.
7.1. В случае внесения изменений в наименование или
местонахождение кредитной организации-эмитента предоплаченного
финансового продукта Банк России выдает кредитной организации новое
регистрационное свидетельство на эмиссию предоплаченного финансового
продукта по форме Приложения 2 с присвоением нового регистрационного
номера.
7.2. В случае изменения сведений о кредитной организации,
указанных в заявлении "О получении регистрационного свидетельства
Банка России на осуществление эмиссии предоплаченного финансового
продукта" (за исключением наименования или местонахождения кредитной
организации), кредитная организация обязана в течение 10 рабочих дней
(с даты внесения изменений) уведомить в письменной форме о внесенных
изменениях Департамент методологии и организации расчетов Центрального
банка Российской Федерации.
Департамент методологии и организации расчетов Центрального банка
Российской Федерации производит соответствующие записи о всех
внесенных изменениях и дополнениях в Реестр кредитных
организаций-резидентов - эмитентов предоплаченных финансовых продуктов
и выданных регистрационных свидетельств.
8. Банк России вправе аннулировать выданное кредитной организации
регистрационное свидетельство на осуществление эмиссии предоплаченного
финансового продукта по основаниям, предусмотренным в пункте 3
настоящего Указания, а также в случае отзыва у кредитной организации
лицензии на осуществление банковских операций.
9. Настоящее Указание вступает в силу с даты его публикации в
"Вестнике Банка России".
Первый заместитель
Председателя Банка России С.В.Алексашенко
Приложение 1
к Указанию Банка России
"О порядке выдачи регистрационных
свидетельств кредитным организациям-резидентам
на осуществление эмиссии предоплаченных
финансовых продуктов"
от 3 июля 1998 г. N 277-У
Департамент методологии и
организации расчетов
Центрального банка
Российской Федерации
103016, Москва, ул. Неглинная, 12
(На бланке кредитной организации-заявителя)
от " __ " __________ N ______
ЗАЯВЛЕНИЕ
о получении регистрационного свидетельства Банка России на
осуществление эмиссии предоплаченного финансового продукта
Наименование кредитной организации:
полное _______________________________________________________________
сокращенное __________________________________________________________
Местонахождение кредитной организации: _______________________________
______________________________________________________________________
Почтовый адрес кредитной организации: ________________________________
______________________________________________________________________
Дата государственной регистрации _____________________________________
Регистрационный номер лицензии на банковскую деятельность ____________
______________________________________________________________________
Номер телефона _______________________________________________________
Номер факса __________________________________________________________
Адрес электронной почты ______________________________________________
Номер корреспондентского счета в Банке России ________________________
______________________________________________________________________
Наименование территориального учреждения Банка России ________________
______________________________________________________________________
______________________________________________________________________
Банковский идентификационный код (БИК) _______________________________
Просим выдать регистрационное свидетельство Банка России на
осуществление эмиссии ________________________________________________
(указать наименование предоплаченного финансового продукта)
Приложение:
Перечень документов в соответствии с подпунктами б) и в) пункта 1
Указаний Банка России "О порядке выдачи регистрационных свидетельств
кредитным организациям-резидентам на осуществление эмиссии
предоплаченных финансовых продуктов" от 3 июля 1998 г. N 277-У
Руководитель (Ф.И.О.)
Приложение 2
к Указанию Банка России
"О порядке выдачи регистрационных
свидетельств кредитным организациям-резидентам
на осуществление эмиссии предоплаченных
финансовых продуктов"
от 3 июля 1998 г. N 277-У
РЕГИСТРАЦИОННОЕ СВИДЕТЕЛЬСТВО
на осуществление эмиссии
предоплаченного финансового продукта
N _____________ от " __ " _________ ____ г.
Выдано: ______________________________________________________________
______________________________________________________________________
На осуществление: ____________________________________________________
______________________________________________________________________
______________________________________________________________________
______________________________________________________________________
Первый заместитель
Председателя Банка России
от " __ " __________ ______ г. |