ОБ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ БАНКОМ РОССИИ КОНТРОЛЯ
ЗА ИСПОЛНЕНИЕМ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ФЕДЕРАЛЬНОГО
ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ)
ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,
И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА"
ПИСЬМО
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
24 декабря 2002 г.
N 177-Т
(ВБР 02-73 2712)
1. В соответствии с пунктом 9 статьи 7 Федерального закона "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства
Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст. 3418) и Федеральным
законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"
(Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790)
Центральный банк Российской Федерации осуществляет контроль за
исполнением кредитными организациями Федерального закона "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон) и
нормативных актов Банка России в области противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма.
2. Объектами контроля со стороны Банка России за исполнением
Федерального закона являются кредитные организации и их филиалы.
3. В целях осуществления контроля Банк России проводит проверки
кредитных организаций и их филиалов и получает отчетность в рамках
выполнения своих функций в области банковского регулирования и
банковского надзора для определения соответствия деятельности
кредитных организаций и их филиалов положениям Федерального закона и
нормативных актов Банка России в области противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма.
4. Проверки организуются и проводятся в порядке, установленном
нормативными актами Банка России с учетом особенностей настоящего
указания оперативного характера.
5. Изучение вопросов организации противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма может проводиться в ходе комплексных проверок кредитных
организаций и их филиалов, а также в ходе тематических проверок по
отдельным направлениям деятельности кредитных организаций и их
филиалов.
6. Проверки не ставят задачи осуществления сплошного контроля за
операциями кредитных организаций и их филиалов с целью выявления
операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих
обязательному контролю, и представления информации о них
уполномоченному органу.
При этом проверяющие вправе проводить выборочные проверки порядка
проведения отдельных банковских операций и других сделок, их учета и
оформления.
7. При проведении проверок по вопросам соблюдения требований
Федерального закона и нормативных актов Банка России проверяются:
- наличие в кредитной организации разработанных и утвержденных в
установленном порядке правил внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма и программ осуществления указанного
внутреннего контроля;
- наличие в кредитной организации специального должностного лица,
ответственного за соблюдение указанных правил и реализацию указанных
программ;
- внутренние документы кредитной организации и ее филиалов,
позволяющие оценить состояние внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма;
- наличие в правилах внутреннего контроля в целях противодействия
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма порядка документального фиксирования
необходимой информации, порядка обеспечения конфиденциальности
информации, квалификационных требований к подготовке и обучению
кадров, критериев выявления и признаков необычных сделок с учетом
особенностей деятельности кредитной организации и особенностей
деятельности ее клиентов;
- соблюдение требований об идентификации лиц, находящихся на
обслуживании в кредитной организации;
- соблюдение требований по фиксированию сведений, перечисленных в
подпункте 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона;
- соблюдение порядка направления уполномоченному органу сведений
об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих
обязательному контролю;
- соблюдение требований по приостановлению операций с денежными
средствами или иным имуществом в случаях, установленных Федеральным
законом;
- соблюдение порядка хранения информации и документов. 8.
Проверяющие проводят анализ нарушений, выявленных в
кредитной организации и ее филиалах в ходе проверки, и оценивают
влияние этих нарушений на результативность принимаемых кредитной
организацией и ее филиалами мер по противодействию легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма.
9. Банк России не представляет в уполномоченный орган информацию
и документы, полученные в процессе осуществления контроля, которые в
соответствии со статьями 6 и 7 Федерального закона не вправе
запрашиваться уполномоченным органом у кредитных организаций, а также
информацию и документы, которые должны быть представлены кредитными
организациями непосредственно в уполномоченный орган.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.М. ИГНАТЬЕВ
24 декабря 2002 г.
N 177-Т |