ПИСЬМО
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
25 июля 2003 г.
N 115-Т
(Д)
1. В соответствии с пунктом 9 статьи 7 Федерального закона "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства
Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст. 3418; 2002, N 44, ст.
4296) и Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации
(Банке России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002,
N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157) Центральный банк Российской
Федерации осуществляет контроль за исполнением кредитными
организациями (их филиалами) Федерального закона "О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон) и нормативных
актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
2. Объектами контроля со стороны Банка России являются кредитные
организации (их филиалы).
3. В целях осуществления контроля Банк России проводит проверки
кредитных организаций (их филиалов) и получает отчетность в рамках
выполнения своих функций в области банковского регулирования и
банковского надзора для определения соответствия деятельности
кредитных организаций (их филиалов) положениям Федерального закона и
нормативных актов Банка России в области противодействия легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма.
4. Проверки организуются и проводятся в порядке, установленном
нормативными актами Банка России с учетом разъяснений, изложенных в
настоящем указании оперативного характера.
5. Изучение вопросов организации кредитными организациями (их
филиалами) противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным путем, и финансированию терроризма должно проводиться в
ходе комплексных проверок кредитных организаций, а также может
проводиться в ходе тематических проверок по отдельным направлениям
деятельности кредитных организаций (их филиалов). Решение о проведении
таких проверок принимается уполномоченными должностными лицами Банка
России с учетом требований статьи 73 Федерального закона "О
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
6. Проверки не ставят задачи осуществления сплошного контроля за
деятельностью кредитных организаций (их филиалов) по выявлению
операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих
обязательному контролю, и представлению сведений о них в
уполномоченный орган.
При этом проверяющие вправе проводить выборочные проверки порядка
проведения отдельных банковских операций и других сделок, их учета и
оформления.
7. При проведении проверок по вопросам соблюдения требований
Федерального закона и нормативных актов Банка России проверяются:
- наличие в кредитной организации разработанных и утвержденных в
установленном порядке правил внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма и программ осуществления указанного
внутреннего контроля;
- наличие в кредитной организации специального должностного лица,
ответственного за соблюдение указанных правил и реализацию указанных
программ;
- внутренние документы кредитной организации (ее филиалов),
позволяющие оценить состояние внутреннего контроля в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма;
- соблюдение требований об идентификации лиц, находящихся на
обслуживании в кредитной организации;
- соблюдение требований по фиксированию сведений, перечисленных в
подпункте 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона;
- соблюдение порядка направления уполномоченному органу сведений
об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих
обязательному контролю, а также иных операциях с денежными средствами
или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов,
полученных преступным путем, или финансированием терроризма;
- соблюдение требований по приостановлению операций с денежными
средствами или иным имуществом в случаях, установленных Федеральным
законом;
- соблюдение порядка и сроков хранения информации и документов.
8. Проверяющие проводят анализ нарушений, выявленных в кредитной
организации (ее филиалах) в ходе проверки, и оценивают влияние этих
нарушений на результативность принимаемых кредитной организацией (ее
филиалами) мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
9. С момента издания настоящего указания оперативного характера
отменяется Указание оперативного характера Банка России от 24.12.2002
N 177-Т "Об осуществлении Банком России контроля за исполнением
кредитными организациями Федерального закона "О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма" ("Вестник Банка России" от 27.12.2002 N
73).
Председатель Банка России
С.М.ИГНАТЬЕВ
25 июля 2003 г.
N 115-Т |