ОБ ОРГАНИЗАЦИИ ИНСПЕКЦИОННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (БАНКА РОССИИ)
ИНСТРУКЦИЯ
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
1 декабря 2003 г.
N 108-И
(Д)
Настоящая Инструкция устанавливает порядок организации
инспекционной деятельности Банка России в соответствии со статьей 73
Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке
России)" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28,
ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157) и Инструкцией Банка России от 25 августа
2003 года N 105-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций
(их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка
Российской Федерации", зарегистрированной Министерством юстиции
Российской Федерации 26 сентября 2003 года, N 5118 ("Вестник Банка
России" от 09.12.2003 N 67) (далее - Инструкция Банка России N 105-И).
Глава 1. Общие положения
1.1. Действие настоящей Инструкции распространяется на
деятельность структурных подразделений центрального аппарата Банка
России и территориальных учреждений Банка России (далее - структурные
подразделения Банка России, за исключением прямого упоминания в
настоящей Инструкции структурных подразделений центрального аппарата
Банка России или территориальных учреждений Банка России) и служащих
Банка России, непосредственно осуществляющих инспекционную
деятельность Банка России и участвующих в этой деятельности.
1.2. Инспекционная деятельность Банка России - составная часть
банковского регулирования и банковского надзора, которая включает в
себя непосредственное (с выходом на место) проведение проверок
кредитных организаций (их филиалов) и их организационное,
информационное, методическое и иное обеспечение.
Непосредственное проведение проверок кредитных организаций (их
филиалов) осуществляется уполномоченными представителями Банка России,
а именно:
работниками инспекционных подразделений Банка России (Главной
инспекции кредитных организаций Банка России (далее - Главная
инспекция), инспекционных подразделений территориальных учреждений
Банка России);
работниками иных структурных подразделений центрального аппарата
Банка России и территориальных учреждений Банка России, осуществляющих
функции контроля за выполнением кредитными организациями нормативов
обязательных резервов, а также функции контроля за соблюдением
кредитными организациями валютного законодательства Российской
Федерации и законодательства Российской Федерации по противодействию
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма;
иными служащими Банка России (по решению должностного лица Банка
России, обладающего правом поручать проведение проверки).
1.3. Организация инспекционной деятельности Банка России
осуществляется Главной инспекцией и инспекционными подразделениями
территориальных учреждений Банка России.
Для координации инспекционной деятельности Банка России,
осуществляемой территориальными учреждениями Банка России, в
соответствии с распорядительными актами Банка России создаются
межрегиональные инспекции Главной инспекции. Межрегиональные инспекции
Главной инспекции возглавляют генеральные инспекторы Главной инспекции
(далее - генеральные инспекторы межрегиональной инспекции);
1.3.1. Банком России и Главной инспекцией могут издаваться
отдельные распорядительные акты, учитывающие особенности организации
деятельности межрегиональных инспекций Главной инспекции и (или)
инспекционных подразделений территориальных учреждений Банка России;
1.3.2. Для территориальных учреждений Банка России, инспекционная
деятельность которых не координируется межрегиональной инспекцией
Главной инспекции, функции генерального инспектора межрегиональной
инспекции выполняются непосредственно Главной инспекцией.
Функции и полномочия генерального инспектора межрегиональной
инспекции устанавливаются настоящей Инструкцией, иными актами Банка
России, а также внутренними документами Главной инспекции,
подписанными либо утвержденными руководителем Главной инспекции;
1.3.3. Главная инспекция и структурные подразделения центрального
аппарата Банка России, осуществляющие функции контроля за выполнением
кредитными организациями нормативов обязательных резервов и (или)
функции контроля за соблюдением кредитными организациями валютного
законодательства Российской Федерации и законодательства Российской
Федерации по противодействию легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в целях
обеспечения единства подходов к организации и проведению проверок
кредитных организаций (их филиалов), а также к учету и анализу их
результатов разрабатывают методические рекомендации по проведению
проверок кредитных организаций (их филиалов).
1.4. Уполномоченные представители Банка России проводят два вида
проверок кредитных организаций (их филиалов): комплексные и
тематические.
Комплексная проверка - проверка, проводимая по всем основным
направлениям деятельности кредитной организации, за определенный
период ее деятельности.
Тематическая проверка - проверка, проводимая по отдельным
направлениям деятельности или видам банковских операций и других
сделок, которые осуществляются кредитной организацией (ее филиалом),
за определенный период ее деятельности.
1.5. В зависимости от поднадзорности территориальным учреждениям
Банка России структурных подразделений кредитной организации,
проверяемых в течение одной проверки, проверки кредитных организаций
(их филиалов) подразделяются на два типа: региональные и
межрегиональные. К структурным подразделениям кредитной организации
относятся головной офис кредитной организации, филиалы кредитной
организации, представительства кредитной организации и внутренние
структурные подразделения кредитной организации (ее филиала) вне
местонахождения кредитной организации (ее филиала);
1.5.1. Региональная проверка - проверка структурных подразделений
кредитной организации, надзор за деятельностью которых осуществляется
одним и тем же территориальным учреждением Банка России.
При необходимости может проводиться проверка филиала кредитной
организации или представительства кредитной организации либо
внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее
филиала) вне местонахождения кредитной организации (ее филиала) (далее
- проверка структурного подразделения кредитной организации);
1.5.2. Межрегиональная проверка - проверка структурных
подразделений кредитной организации, надзор за деятельностью которых
осуществляют разные территориальные учреждения Банка России.
К межрегиональным проверкам относится также окружная проверка -
проверка структурных подразделений кредитной организации, надзор за
деятельностью которых осуществляют территориальные учреждения Банка
России, инспекционная деятельность которых координируется одной и той
же межрегиональной инспекцией Главной инспекции.
1.6. Проверка кредитной организации (ее филиала) проводится в
срок, исчисляемый с даты начала проверки до даты завершения проверки
(включительно) в соответствии с пунктом 1.7 Инструкции Банка России N
105-И и устанавливаемый должностным лицом Банка России, обладающим
правом поручать проведение проверки.
Комплексная проверка кредитной организации проводится в срок до
60 рабочих дней.
Тематическая проверка кредитной организации (ее филиала)
проводится в срок до 35 рабочих дней.
При необходимости срок проведения комплексной или тематической
проверки может быть продлен должностным лицом Банка России,
подписавшим поручение на проведение проверки, не более чем на 25
рабочих дней.
В срок проведения проверки не включается период, на который она
может быть приостановлена по основаниям, предусмотренным пунктом 1.10
Инструкции Банка России N 105-И.
1.7. Организация и проведение проверки кредитной организации,
имеющей филиалы, или структурного подразделения кредитной организации,
имеющей филиалы, надзор за деятельностью головного офиса и структурных
подразделений которой осуществляют разные территориальные учреждения
Банка России, подлежат предварительному согласованию между
территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за
деятельностью головного офиса кредитной организации, и
территориальными учреждениями Банка России, осуществляющими надзор за
деятельностью структурных подразделений кредитной организации, в части
проверяемого периода, вопросов, подлежащих проверке, и срока их
проведения в порядке, установленном подпунктами 1.7.1 - 1.7.5
настоящей Инструкции и приложением 1 к настоящей Инструкции (далее -
согласование предложения о проведении проверки);
1.7.1. Предложение о проведении проверки кредитной организации,
имеющей филиалы, или структурного подразделения кредитной организации,
имеющей филиалы, подготавливается территориальным учреждением Банка
России, осуществляющим надзор за деятельностью головного офиса
кредитной организации, и направляется на согласование в
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью структурного подразделения кредитной организации,
подлежащего проверке.
Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью структурного подразделения кредитной организации, в
течение пяти рабочих дней со дня получения предложения о проведении
проверки кредитной организации, имеющей филиалы, или структурного
подразделения кредитной организации, имеющей филиалы, рассматривает
его и направляет территориальному учреждению Банка России,
осуществляющему надзор за деятельностью головного офиса кредитной
организации, извещение о согласии (несогласии) на проведение проверки
структурного подразделения кредитной организации либо предложение о
его проверке в составе межрегиональной проверки, в том числе окружной
проверки;
1.7.2. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее
надзор за деятельностью структурного подразделения кредитной
организации, также вправе подготовить и направить на согласование
территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за
деятельностью головного офиса кредитной организации, предложение о
проведении проверки структурного подразделения кредитной организации.
В этом случае территориальное учреждение Банка России,
осуществляющее надзор за деятельностью головного офиса кредитной
организации, не позднее пяти рабочих дней со дня получения предложения
о проведении проверки структурного подразделения кредитной организации
направляет территориальному учреждению Банка России, осуществляющему
надзор за деятельностью структурного подразделения кредитной
организации, извещение о согласии (несогласии) на проведение проверки
структурного подразделения кредитной организации либо предложение о
проведении этой проверки в составе межрегиональной проверки, в том
числе окружной проверки;
1.7.3. Территориальное учреждение Банка России, направившее
предложение о проведении проверки кредитной организации, имеющей
филиалы, или структурного подразделения кредитной организации, имеющей
филиалы, не позднее трех рабочих дней со дня получения извещения о
несогласии на проведение проверки направляет в установленном порядке
сообщение о разногласиях по вопросам согласования предложения о
проведении проверки кредитной организации (ее филиала):
в Главную инспекцию - в части межрегиональных проверок и проверок
структурных подразделений кредитных организаций, надзор за
деятельностью которых осуществляют территориальные учреждения Банка
России, инспекционная деятельность которых координируется разными
межрегиональными инспекциями Главной инспекции;
генеральному инспектору межрегиональной инспекции - в части
окружных проверок и проверок структурных подразделений кредитных
организаций, надзор за деятельностью которых осуществляют
территориальные учреждения Банка России, инспекционная деятельность
которых координируется одной и той же межрегиональной инспекцией
Главной инспекции;
1.7.4. Главная инспекция и генеральные инспекторы Главной
инспекции рассматривают сообщения о разногласиях по вопросам
согласования предложений о проведении проверок кредитных организаций
(их филиалов) и в целях их согласования взаимодействуют со
структурными подразделениями Банка России в порядке, установленном
приложением 2 к настоящей Инструкции;
1.7.5. Организация и проведение проверок многофилиальных банков,
перечень которых устанавливается отдельным распорядительным актом
Банка России, в том числе Акционерного коммерческого Сберегательного
банка Российской Федерации (открытое акционерное общество) (далее -
Сбербанк России), осуществляются с учетом особенностей, установленных
пунктом 7.1 настоящей Инструкции, а также иными нормативными актами
Банка России.
1.8. Информация по вопросам организации и проведения проверок
кредитных организаций (их филиалов) относится к информации
ограниченного доступа и подлежит обработке, учету и хранению в
порядке, установленном законодательством Российской Федерации и
нормативными актами Банка России;
1.8.1. Уполномоченные представители Банка России обязаны
соблюдать требования, установленные законодательством Российской
Федерации и нормативными актами Банка России, в части обработки, учета
и хранения информации, отнесенной к информации ограниченного доступа,
при пользовании в ходе проверки организационно-техническими средствами
(компьютерами, дискетами и иными электронными носителями информации,
копировальными аппаратами, сканерами, телефонами, в том числе
телефонами сотовой связи);
1.8.2. Направление в Главную инспекцию отчетности и иной
информации, связанной с организацией инспекционной деятельности Банка
России, осуществляется с соблюдением требований по обеспечению
информационной безопасности электронных технологий передачи, обработки
и хранения в системе Банка России информации, отнесенной к информации
ограниченного доступа, в том числе при передаче информации в
электронном виде с использованием специализированного архиватора
электронных документов, в порядке, установленном нормативными и иными
актами Банка России (далее - в установленном порядке).
Глава 2. Планирование проверок кредитных
организаций (их филиалов)
2.1. Проверки кредитных организаций (их филиалов) проводятся в
соответствии со Сводным годовым планом комплексных и тематических
проверок кредитных организаций (их филиалов), составляемым на
очередной календарный год (далее - Сводный план).
Сводный план устанавливает обязательный для исполнения
структурными подразделениями Банка России перечень проверок кредитных
организаций (их филиалов), упорядоченный по срокам их проведения (с
указанием вида и типа проверок кредитных организаций (их филиалов)).
Главная инспекция разрабатывает и доводит до структурных
подразделений Банка России рекомендации по составлению и представлению
предложений о проведении проверок кредитных организаций (их филиалов)
для включения в проект Сводного плана (далее - предложения в проект
Сводного плана), определяющие структуру и показатели Сводного плана, а
также детализирующие порядок его составления.
Проект Сводного плана составляется в порядке, установленном
приложением 3 к настоящей Инструкции.
2.2. Проект Сводного плана составляется Главной инспекцией на
основе:
решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России
(лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка России;
предложений первого заместителя Председателя Банка России и (или)
заместителя Председателя Банка России, курирующих структурные
подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского
надзора, и предложений руководителя Главной инспекции (лица, его
замещающего);
предложений в проект Сводного плана, представляемых структурными
подразделениями Банка России.
2.3. Предложения в проект Сводного плана, представляемые
структурными подразделениями Банка России, должны содержать:
сокращенное наименование кредитной организации (полное
наименование ее филиала), регистрационный номер кредитной организации
(порядковый номер ее филиала), присвоенный кредитной организации (ее
филиалу) Банком России и содержащийся в Книге государственной
регистрации кредитных организаций, наименование внутреннего
структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) и его
местонахождение (почтовый адрес);
обоснование необходимости проведения проверки;
вид проверки: комплексная проверка или тематическая проверка (с
указанием тематики проверки или вопросов, подлежащих проверке, - для
тематической проверки);
проверяемый период;
месяц начала проверки;
тип проверки: региональная проверка (в том числе проверка
структурного подразделения кредитной организации) или межрегиональная
проверка (в том числе окружная проверка);
результаты согласования предложений о проведении межрегиональных
проверок (в том числе окружных проверок) и (или) проверок структурных
подразделений кредитных организаций - для предложений в проект
Сводного плана, представляемых территориальными учреждениями Банка
России.
2.4. Структурные подразделения центрального аппарата Банка России
не позднее 1 октября текущего года направляют в Главную инспекцию
предложения в проект Сводного плана (в том числе предложения,
подготовленные по инициативе временных администраций по управлению
кредитными организациями).
Главная инспекция рассматривает предложения в проект Сводного
плана, представленные структурными подразделениями центрального
аппарата Банка России, проверяет их на соответствие требованиям,
установленным статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)", и не позднее 15 октября текущего
года направляет их в установленном порядке в территориальные
учреждения Банка России для учета при подготовке территориальными
учреждениями Банка России предложений в проект Сводного плана.
Главная инспекция возвращает структурному подразделению
центрального аппарата Банка России предложения в проект Сводного плана
для доработки в случае их несоответствия требованиям, установленным
статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской
Федерации (Банке России)", а также требованиям, предусмотренным
пунктом 2.3 настоящей Инструкции, и устанавливает срок представления
доработанных предложений в проект Сводного плана.
2.5. Территориальные учреждения Банка России подготавливают свои
предложения в проект Сводного плана с учетом предложений в проект
Сводного плана, представленных структурными подразделениями
центрального аппарата Банка России, и результатов согласования
предложений в проект Сводного плана, осуществляемого в порядке,
установленном пунктом 1.7 настоящей Инструкции.
Предложения в проект Сводного плана, представляемые
территориальным учреждением Банка России, подготавливаются
инспекционным подразделением территориального учреждения Банка России
на основании предложений других структурных подразделений
территориального учреждения Банка России, в том числе с учетом
предложений служащих территориального учреждения Банка России, к
компетенции которых отнесено осуществление надзора за кредитной
организацией (далее - куратор кредитной организации) (в случае их
назначения).
2.6. Территориальное учреждение Банка России при подготовке
предложений в проект Сводного плана предусматривает резерв времени на
проведение внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов).
2.7. Территориальное учреждение Банка России не позднее 15 ноября
текущего года направляет в установленном порядке в Главную инспекцию и
генеральному инспектору межрегиональной инспекции, которая
координирует инспекционную деятельность территориального учреждения
Банка России:
предложения в проект Сводного плана;
перечень предложений в проект Сводного плана, представленных
структурными подразделениями Банка России, но не учтенных
территориальным учреждением Банка России при подготовке предложений в
проект Сводного плана (далее - перечень неучтенных предложений в
проект Сводного плана), с обоснованием нецелесообразности или
невозможности проведения проверок кредитных организаций (их филиалов).
2.8. Генеральный инспектор межрегиональной инспекции
рассматривает предложения в проект Сводного плана в части проведения
проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью
которых осуществляют территориальные учреждения Банка России,
инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной
инспекцией Главной инспекции, и подготавливает заключение о
результатах их рассмотрения (далее - заключение генерального
инспектора Главной инспекции).
Заключение генерального инспектора Главной инспекции
подготавливается с учетом результатов согласования предложений о
проведении проверок, порядок которого устанавливается приложением 3 к
настоящей Инструкции, и рассмотрения обоснований нецелесообразности
или невозможности проведения проверок кредитных организаций (их
филиалов), указанных территориальными учреждениями Банка России в
перечне неучтенных предложений в проект Сводного плана.
При рассмотрении предложений в проект Сводного плана генеральный
инспектор межрегиональной инспекции при необходимости запрашивает у
территориальных учреждений Банка России, инспекционная деятельность
которых координируется межрегиональной инспекцией Главной инспекции,
дополнительные документы (информацию), уточняющие сведения,
содержащиеся в предложении в проект Сводного плана, и устанавливает
срок их представления.
Генеральный инспектор межрегиональной инспекции не позднее 1
декабря текущего года направляет в установленном порядке в Главную
инспекцию заключение, содержащее:
предложения о проведении проверок кредитных организаций (их
филиалов), в том числе о проведении проверок кредитных организаций (их
филиалов), указанных в перечне неучтенных предложений в проект
Сводного плана;
дополнения по предложениям в проект Сводного плана,
представленным территориальными учреждениями Банка России,
инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной
инспекцией Главной инспекции, и по предложениям в проект Сводного
плана, представленным структурными подразделениями центрального
аппарата Банка России, относительно:
типа проверки: региональная проверка (в том числе проверка
структурного подразделения кредитной организации) или межрегиональная
проверка (в том числе окружная проверка);
вида проверки: комплексная или тематическая (с указанием тематики
проверки или вопросов, подлежащих проверке, - для тематической
проверки);
проверяемого периода;
месяца начала проверки кредитной организации (ее филиала).
2.9. Главная инспекция на основе решений Совета директоров Банка
России, Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета
банковского надзора Банка России, предложений первого заместителя
Председателя Банка России и (или) заместителя Председателя Банка
России, курирующих структурные подразделения Банка России,
осуществляющие функции банковского надзора, руководителя Главной
инспекции (лица, его замещающего), предложений в Сводный план,
представленных структурными подразделениями Банка России, а также с
учетом заключений генеральных инспекторов Главной инспекции составляет
проект Сводного плана по типовой форме 3 приложения 3 к настоящей
Инструкции.
При составлении проекта Сводного плана Главная инспекция при
необходимости запрашивает у структурных подразделений Банка России
дополнительные документы (информацию), уточняющие сведения,
содержащиеся в предложениях в проект Сводного плана, и устанавливает
срок их представления.
2.10. Главная инспекция не позднее 15 декабря текущего года
представляет на согласование первому заместителю Председателя Банка
России, курирующему Главную инспекцию:
проект Сводного плана;
перечень неучтенных предложений в проект Сводного плана,
представленных структурными подразделениями Банка России, с
обоснованием нецелесообразности или невозможности проведения проверок
кредитных организаций (их филиалов).
2.11. Проект Сводного плана после его согласования с первым
заместителем Председателя Банка России, курирующим Главную инспекцию,
представляется на утверждение Председателю Банка России (лицу, его
замещающему).
2.12. Главная инспекция не позднее пяти рабочих дней со дня
утверждения Сводного плана Председателем Банка России (лицом, его
замещающим) направляет в установленном порядке выписки из Сводного
плана:
в территориальные учреждения Банка России - в части проверок
кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых
осуществляют соответствующие территориальные учреждения Банка России;
генеральным инспекторам межрегиональных инспекций - в части
проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью
которых осуществляют территориальные учреждения Банка России,
инспекционная деятельность которых координируется соответствующей
межрегиональной инспекцией Главной инспекции.
2.13. Главная инспекция не позднее пяти рабочих дней со дня
утверждения Сводного плана Председателем Банка России (лицом, его
замещающим) направляет также в установленном порядке:
в Департамент банковского регулирования и надзора Банка России -
копию Сводного плана;
структурным подразделениям центрального аппарата Банка России -
выписки из Сводного плана в части проверок кредитных организаций (их
филиалов), включенных в Сводный план на основе предложений в проект
Сводного плана, представленных соответствующим структурным
подразделением центрального аппарата Банка России.
2.14. Главная инспекция осуществляет контроль за выполнением
Сводного плана.
Генеральный инспектор межрегиональной инспекции осуществляет
контроль за выполнением Сводного плана в части проведения проверок
кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых
осуществляют территориальные учреждения Банка России, инспекционная
деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией Главной
инспекции.
Руководитель территориального учреждения Банка России
обеспечивает проведение проверок кредитных организаций (их филиалов),
надзор за деятельностью которых осуществляет территориальное
учреждение Банка России, и осуществляет контроль за выполнением
Сводного плана.
2.15. При необходимости вносятся изменения в Сводный план или
проводятся внеплановые проверки кредитных организаций (их филиалов).
2.16. Планирование и организация проверок кредитных организаций
(их филиалов) по вопросу выполнения кредитными организациями
нормативов обязательных резервов и по вопросу организации работы,
совершения и учета отдельных видов операций с наличной иностранной
валютой в обменных пунктах и операционных кассах вне кассового узла
уполномоченных банков (их филиалов) осуществляются с учетом
особенностей, установленных главами 10 и 11 Инструкции Банка России N
105-И, а также подпунктами 2.16.1 - 2.16.3 и пунктом 2.17 настоящей
Инструкции;
2.16.1. Территориальные учреждения Банка России составляют планы
проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) по вопросу
выполнения кредитными организациями нормативов обязательных резервов и
по вопросу организации работы, совершения и учета отдельных видов
операций с наличной иностранной валютой в обменных пунктах и
операционных кассах вне кассового узла уполномоченных банков (их
филиалов), осуществляемых с учетом периодичности их проведения,
установленной нормативными актами Банка России (далее - планы проверок
территориального учреждения Банка России).
Планы проверок территориального учреждения Банка России и
изменения к ним составляются структурными подразделениями
территориального учреждения Банка России, осуществляющими функции
контроля за выполнением кредитными организациями нормативов
обязательных резервов и функции контроля за соблюдением кредитными
организациями валютного законодательства Российской Федерации и
законодательства Российской Федерации по противодействию легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма, согласовываются с инспекционным подразделением
территориального учреждения Банка России и утверждаются руководителем
территориального учреждения Банка России.
Руководитель территориального учреждения Банка России
осуществляет контроль за выполнением планов проверок территориального
учреждения Банка России.
При необходимости в планы проверок территориального учреждения
Банка России по решению руководителя территориального учреждения Банка
России вносятся изменения или проводятся проверки кредитных
организаций (их филиалов), не предусмотренные планами проверок
территориального учреждения Банка России;
2.16.2. Предложения в проект Сводного плана не направляются в
Главную инспекцию и генеральному инспектору межрегиональной инспекции
в случае планируемого проведения проверок кредитных организаций (их
филиалов), предусмотренных планами проверок территориального
учреждения Банка России, работниками структурных подразделений Банка
России, осуществляющих функции контроля за выполнением кредитными
организациями нормативов обязательных резервов или функции контроля за
соблюдением кредитными организациями валютного законодательства
Российской Федерации и законодательства Российской Федерации по
противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма (без участия в составе рабочих
групп работников инспекционных подразделений Банка России);
2.16.3. Планы проверок территориального учреждения Банка России и
информация о проведении проверок кредитных организаций (их филиалов),
не предусмотренных планами проверок территориального учреждения Банка
России, представляются в Главную инспекцию и генеральному инспектору
межрегиональной инспекции по их запросам в порядке и сроки, которые
устанавливаются в запросе.
2.17. Если срок проведения проверки кредитной организации (ее
филиала), предусмотренной Сводным планом, или внеплановой проверки
кредитной организации (ее филиала), проводимой инспекционным
подразделением Банка России, совпадает со сроком проведения проверки
кредитной организации (ее филиала), предусмотренной планами проверок
территориального учреждения Банка России, то по решению должностного
лица Банка России, обладающего правом поручать проведение проверки,
вопрос выполнения кредитными организациями нормативов обязательных
резервов и (или) вопрос организации работы, совершения и учета
отдельных видов операций с наличной иностранной валютой в обменных
пунктах и операционных кассах вне кассового узла уполномоченных банков
(их филиалов) включаются в задание на проведение проверки,
предусмотренной Сводным планом, или внеплановой проверки кредитной
организации.
Глава 3. Внесение изменений в Сводный план
3.1. При необходимости структурное подразделение Банка России
вправе направить в Главную инспекцию предложения о переносе сроков
проведения проверок, об изменении типа, вида или тематики проверок
кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом,
об исключении из Сводного плана проверок кредитных организаций (их
филиалов) и о включении в Сводный план дополнительных проверок
кредитных организаций (их филиалов) (далее - предложение о внесении
изменений в Сводный план).
Внесение изменений в Сводный план осуществляется в порядке,
установленном приложением 4 к настоящей Инструкции.
3.2. Решение о внесении изменений в Сводный план принимают
Председатель Банка России (лицо, его замещающее), первый заместитель
Председателя Банка России и (или) заместитель Председателя Банка
России, курирующие структурные подразделения Банка России,
осуществляющие функции банковского надзора, руководитель Главной
инспекции (лицо, его замещающее) (далее - руководство Банка России);
3.2.1. Председатель Банка России (лицо, его замещающее) по
представлению Главной инспекции, согласованному с первым заместителем
Председателя Банка России, курирующим Главную инспекцию, принимает
решения:
о включении в Сводный план проверок кредитных организаций (их
филиалов);
об исключении из Сводного плана проверок кредитных организаций
(их филиалов);
об изменении типа, вида или тематики проверок кредитных
организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом;
о переносе сроков проведения проверок кредитных организаций (их
филиалов), предусмотренных Сводным планом;
3.2.2. Первый заместитель Председателя Банка России и (или)
заместитель Председателя Банка России, которые курируют структурные
подразделения Банка России, осуществляющие функции банковского
надзора, по представлению Главной инспекции вправе принимать решения:
об изменении вида и (или) тематики проверок кредитных организаций
(их филиалов), предусмотренных Сводным планом;
о переносе сроков проведения проверок кредитных организаций (их
филиалов), предусмотренных Сводным планом;
3.2.3. Руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее)
вправе принять решения об изменении тематики проверок и о переносе
сроков проведения проверок кредитных организаций (их филиалов),
предусмотренных Сводным планом.
3.3. Решение о внесении изменений в Сводный план в части
дополнения тематики проверок и переноса сроков проведения проверок
кредитных организаций (их филиалов) в пределах квартала, в котором
запланировано их проведение, вправе принимать:
руководитель территориального учреждения Банка России (лицо, его
замещающее) - в части региональных проверок кредитных организаций (их
филиалов), а также в части дополнения тематики любых проверок
кредитных организаций (их филиалов) вопросом выполнения кредитными
организациями нормативов обязательных резервов и (или) вопросом
организации работы, совершения и учета отдельных видов операций с
наличной иностранной валютой в обменных пунктах и операционных кассах
вне кассового узла уполномоченных банков (их филиалов) в случаях,
предусмотренных пунктом 2.17 настоящей Инструкции;
генеральный инспектор межрегиональной инспекции - в части
окружных проверок кредитных организаций (их филиалов) по согласованию
с территориальными учреждениями Банка России, инспекционная
деятельность которых координируется межрегиональной инспекцией Главной
инспекции.
Руководитель территориального учреждения Банка России,
генеральный инспектор межрегиональной инспекции направляют в
установленном порядке в Главную инспекцию уведомление о принятом в
соответствии с настоящим пунктом решении не позднее одного рабочего
дня со дня его принятия (за исключением случая дополнения тематики
проверок кредитных организаций (их филиалов) вопросом выполнения
кредитными организациями нормативов обязательных резервов и (или)
вопросом организации работы, совершения и учета отдельных видов
операций с наличной иностранной валютой в обменных пунктах и
операционных кассах вне кассового узла уполномоченных банков (их
филиалов).
3.4. Предложения о внесении изменений в Сводный план,
представляемые структурными подразделениями Банка России, должны
содержать:
сведения о проверке кредитной организации (ее филиала),
предлагаемой к включению в Сводный план (исключению из Сводного
плана), предусмотренные пунктом 2.3 настоящей Инструкции;
сведения о проверке кредитной организации (ее филиала), по
которой необходимо внесение изменений в Сводный план (сведения,
предусмотренные Сводным планом, и предложения о переносе срока ее
проведения, об изменении типа, вида или ее тематики);
обоснование необходимости внесения изменений в Сводный план;
3.4.1. Предложения о внесении изменений в Сводный план,
представляемые территориальными учреждениями Банка России, в части
проведения межрегиональных проверок (в том числе окружных проверок) и
проверок структурных подразделений кредитных организаций
согласовываются в порядке, установленном пунктом 1.7 настоящей
Инструкции.
Территориальные учреждения Банка России направляют предложения о
внесении изменений в Сводный план в установленном порядке в Главную
инспекцию и генеральному инспектору межрегиональной инспекции
одновременно с результатами согласования предложений о внесении
изменений в Сводный план в части проведения межрегиональных проверок
(в том числе окружных проверок) и проверок структурных подразделений
кредитных организаций;
3.4.2. Структурные подразделения центрального аппарата Банка
России направляют предложения о внесении изменений в Сводный план в
установленном порядке в Главную инспекцию;
3.4.3. Главная инспекция и генеральные инспекторы Главной
инспекции взаимодействуют со структурными подразделениями Банка России
в целях оказания содействия при согласовании предложений о внесении
изменений в Сводный план.
Генеральный инспектор межрегиональной инспекции подготавливает по
согласованию с соответствующими территориальными учреждениями Банка
России, инспекционная деятельность которых координируется
межрегиональной инспекцией, и направляет в установленном порядке в
Главную инспекцию предложения о внесении изменений в Сводный план в
части проведения окружных проверок и проверок структурных
подразделений кредитных организаций одновременно с информацией о
согласии (несогласии) на то территориальных учреждений Банка России,
инспекционная деятельность которых координируется межрегиональной
инспекцией Главной инспекции.
3.5. Принятие решения Комитета банковского надзора Банка России
об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на
осуществление банковских операций или внесение в Книгу государственной
регистрации кредитных организаций записи о ликвидации филиала,
представительства кредитной организации является основанием для
исключения проверки кредитной организации (ее филиала) из Сводного
плана.
Принятие кредитной организацией решения о закрытии внутреннего
структурного подразделения кредитной организации (ее филиала) является
основанием для исключения его проверки из Сводного плана.
Территориальное учреждение Банка России направляет в
установленном порядке в Главную инспекцию уведомление:
о направлении в Банк России ходатайства об отзыве лицензии на
осуществление банковских операций у кредитной организации, проверка
которой включена в Сводный план, при наличии оснований,
предусмотренных частями первой и второй статьи 20 Федерального закона
"О банках и банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных
депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357;
Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 6, ст. 492;
1998, N 31, ст. 3829; 2001, N 26, ст. 2586; N 33 (часть I), ст. 3424;
2002, N 12, ст. 1093), - не позднее одного рабочего дня со дня его
направления;
о принятом кредитной организацией решении о закрытии филиала
кредитной организации, представительства кредитной организации и (или)
внутреннего структурного подразделения кредитной организации (ее
филиала) - не позднее одного рабочего дня со дня получения от
кредитной организации документов о его принятии;
3.5.1. Территориальное учреждение Банка России направляет в
установленном порядке в Главную инспекцию предложение о внесении
изменений в Сводный план в случае изменения местонахождения (почтового
адреса) кредитной организации (ее филиала) и территориального
учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью
кредитной организации (ее филиала);
3.5.2. Главная инспекция осуществляет внесение изменений в
Сводный план не позднее трех рабочих дней с даты подписания приказа
Банка России об отзыве (аннулировании) у кредитных организаций
лицензий на осуществление банковских операций либо внесения в Книгу
государственной регистрации кредитных организаций записи о ликвидации
филиалов, представительств кредитных организаций.
3.6. На основании предложений о внесении изменений в Сводный
план, представленных структурными подразделениями Банка России и
генеральными инспекторами Главной инспекции, Главная инспекция
составляет проект изменений в Сводный план и представляет его для
утверждения руководству Банка России.
При отсутствии разногласий по согласованию предложений о внесении
изменений в Сводный план решение о переносе сроков проведения проверок
кредитных организаций (их филиалов), предусмотренных Сводным планом,
вправе принять руководитель Главной инспекции (лицо, его замещающее).
3.7. Главная инспекция осуществляет внесение изменений в Сводный
план не позднее трех рабочих дней со дня получения:
утвержденного руководством Банка России проекта изменений в
Сводный план;
уведомлений о решениях, принятых в соответствии с порядком,
установленным пунктом 3.3 настоящей Инструкции.
3.8. Главная инспекция не позднее пяти рабочих дней со дня
внесения изменений в Сводный план направляет в установленном порядке
информационные сообщения о внесенных изменениях (выписки из Сводного
плана):
в территориальные учреждения Банка России - в части проверок
кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью которых
осуществляют соответствующие территориальные учреждения Банка России;
генеральным инспекторам межрегиональных инспекций - в части
проверок кредитных организаций (их филиалов), надзор за деятельностью
которых осуществляют территориальные учреждения Банка России,
инспекционная деятельность которых координируется соответствующей
межрегиональной инспекцией Главной инспекции;
структурным подразделениям центрального аппарата Банка России,
направившим предложения о внесении изменений в Сводный план.
3.9. Главная инспекция не позднее пяти рабочих дней со дня
внесения изменений в Сводный план также направляет в установленном
порядке выписки из Сводного плана в Департамент банковского
регулирования и надзора Банка России.
Глава 4. Внеплановые проверки кредитных
организаций (их филиалов)
4.1. Основаниями для проведения внеплановых проверок кредитных
организаций (их филиалов) являются:
наличие данных о нарушениях кредитными организациями (их
филиалами) законодательства Российской Федерации и нормативных актов
Банка России;
существенное изменение финансового состояния кредитных
организаций, в том числе наличие оснований для осуществления мер по
предупреждению несостоятельности (банкротства);
выявление фактов, свидетельствующих о возможной недостоверности
учета (отчетности) кредитных организаций (их филиалов), а также
задержка представления в Банк России отчетности кредитных организаций
(их филиалов) более чем на 15 дней;
необходимость проверки выполнения кредитными организациями
принятых на себя обязательств, в том числе обязательств по выполнению
планов мер по финансовому оздоровлению кредитных организаций;
обращения кредитных организаций в Банк России с ходатайством о
предоставлении кредитов Банка России или отсрочки формирования
обязательных резервов, депонируемых в Банке России;
обращения федеральных органов в случаях, предусмотренных
законодательством Российской Федерации;
обращения органов банковского надзора иностранных государств;
случаи, определенные законодательством Российской Федерации и
нормативными актами Банка России;
иные причины, обусловившие необходимость проведения проверок
кредитных организаций (их филиалов).
4.2. Внеплановые проверки кредитных организаций (их филиалов)
проводятся в соответствии с порядком, определенным приложением 5 к
настоящей Инструкции, на основе:
решений Совета директоров Банка России, Председателя Банка России
(лица, его замещающего), Комитета банковского надзора Банка России;
решений руководства Банка России по предложениям структурных
подразделений Банка России.
4.3. Решение о проведении внеплановой проверки кредитной
организации (ее филиала) вправе принять руководитель территориального
учреждения Банка России (о проведении региональной проверки кредитной
организации (ее филиала)) или генеральный инспектор межрегиональной
инспекции (о проведении окружной проверки кредитной организации (ее
филиала)) в случае возникновения оснований для проведения внеплановых
проверок кредитных организаций (их филиалов), необходимость
(возможность) проведения которых предусмотрена законодательством
Российской Федерации и нормативными актами Банка России, а именно:
наличие у кредитной организации оснований для осуществления мер
по предупреждению несостоятельности (банкротства), предусмотренных
статьей 4 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)
кредитных организаций" (Собрание законодательства Российской
Федерации, 1999, N 9, ст. 1097; 2001, N 26, ст. 2590), либо устранение
причин возникновения оснований для осуществления мер по предупреждению
несостоятельности (банкротства) силами исполнительных органов
управления кредитной организации в сроки, установленные пунктом 1
статьи 11 указанного Федерального закона;
заявление об отзыве у кредитной организации лицензии на
осуществление банковских операций лиц, указанных в пункте 1 статьи 35
Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве) кредитных
организаций";
обращение кредитной организации в Банк России с ходатайством о
расширении деятельности в соответствии с порядком, установленным
нормативным актом Банка России, регламентирующим процедуру регистрации
кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности (в том
числе с ходатайством о проведении комплексной проверки кредитной
организации в случае истечения более трех месяцев с даты завершения
предыдущей комплексной проверки кредитной организации до даты
представления кредитной организацией ходатайства о выдаче Генеральной
лицензии в территориальное учреждение Банка России);
иные основания, предусмотренные законодательством Российской
Федерации и нормативными актами Банка России.
Руководитель территориального учреждения Банка России либо
генеральный инспектор межрегиональной инспекции не позднее одного
рабочего дня со дня принятия решения о проведении внеплановой проверки
кредитной организации (ее филиала):
уведомляет Главную инспекцию о принятом решении о проведении
внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала);
организует проведение проверки кредитной организации (ее филиала)
и при необходимости подписывает распоряжение на проведение проверки,
поручение на проведение проверки и задание на проведение проверки.
4.4. Предложения о проведении внеплановых проверок кредитных
организаций (их филиалов), представляемые структурными подразделениями
Банка России, должны содержать:
полное официальное наименование кредитной организации, основной
государственный регистрационный номер кредитной организации по данным
Единого государственного реестра юридических лиц (далее - ОГРН)
(полное наименование филиала кредитной организации), регистрационный
номер кредитной организации (порядковый номер филиала кредитной
организации), присвоенный кредитной организации (ее филиалу) Банком
России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных
организаций, наименование внутреннего структурного подразделения
кредитной организации (ее филиала) и его местонахождение (почтовый
адрес);
обоснование необходимости проведения проверки;
вид проверки: комплексная или тематическая (с указанием тематики
проверки или вопросов, подлежащих проверке, - для тематической
проверки);
проверяемый период;
месяц начала проверки;
тип проверки: региональная или межрегиональная (в том числе
окружная);
4.4.1. Предложения территориальных учреждений Банка России о
проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов)
должны также содержать:
проекты распоряжения на проведение проверки, поручения на
проведение проверки и задания на проведение проверки;
результаты согласования предложений о проведении межрегиональных
проверок (в том числе окружных проверок) или проверок структурных
подразделений кредитных организаций;
4.4.2. В предложении о проведении внеплановой проверки кредитной
организации по основаниям, предусмотренным Положением Банка России от
17 января 2001 года N 132-П "О проведении Банком России проверок
деятельности арбитражных управляющих при банкротстве кредитных
организаций и ликвидаторов" (с изменениями и дополнениями),
зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации от 20
февраля 2001 года N 2585, от 14 февраля 2002 года N 3250 ("Вестник
Банка России" от 24 января 2001 года N 7; от 20 февраля 2002 года N
10) (далее - Положение Банка России N 132-П), указываются дата и номер
приказа Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии на
осуществление банковских операций. Проведение проверки кредитной
организации осуществляется в порядке, установленном Инструкцией Банка
России N 105-И, и с учетом особенностей, установленных Положением
Банка России N 132-П.
4.5. Структурные подразделения центрального аппарата Банка России
направляют предложения о проведении внеплановых проверок кредитных
организаций (их филиалов) в установленном порядке в Главную инспекцию.
Территориальные учреждения Банка России направляют предложения о
проведении внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов) в
установленном порядке генеральному инспектору межрегиональной
инспекции или в Главную инспекцию в случаях, предусмотренных главой 7
настоящей Инструкции;
4.5.1. Взаимодействие Главной инспекции с территориальными
учреждениями Банка России в процессе согласования предложения о
проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала)
осуществляет генеральный инспектор межрегиональной инспекции и при
необходимости генеральный инспектор по отдельным направлениям
проверок;
4.5.2. Генеральный инспектор Главной инспекции вправе запросить у
структурного подразделения Банка России дополнительные документы
(информацию), уточняющие сведения, содержащиеся в предложении о
проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала), и
установить срок их представления.
4.6. При отсутствии разногласий по согласованию предложения о
проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала)
решение о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее
филиала) принимает руководитель Главной инспекции (лицо, его
замещающее).
При необходимости проведения внеплановой проверки кредитной
организации (ее филиала) в случае сохранения разногласий по
согласованию предложения о проведении внеплановой проверки кредитной
организации (ее филиала) решение о проведении внеплановой проверки
кредитной организации (ее филиала) на основе материалов,
подготовленных Главной инспекцией по предложениям структурных
подразделений Банка России, принимает руководство Банка России.
Главная инспекция подготавливает и представляет на подписание
руководству Банка России проекты распоряжения на проведение проверки,
поручения на проведение проверки и задания на проведение проверки не
позднее двух рабочих дней со дня принятия решения о проведении
внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала).
4.7. На основе решений Совета директоров Банка России,
Председателя Банка России (лица, его замещающего), Комитета
банковского надзора Банка России, а также решений о проведении
внеплановых проверок кредитных организаций (их филиалов), принимаемых
руководством Банка России по предложениям структурных подразделений
Банка России, руководство Банка России подписывает:
распоряжение на проведение проверки и задание на проведение
проверки, составляемые по типовым формам в соответствии с приложениями
7 и 8 к настоящей Инструкции;
поручение на проведение проверки, составляемое по типовой форме в
соответствии с приложением 1 к Инструкции Банка России N 105-И. При
необходимости, в том числе если на момент подписания распоряжения на
проведение проверки не определен персональный состав рабочей группы
(персональные составы рабочих групп - при организации проведения
проверки несколькими структурными подразделениями Банка России), право
на подписание поручения на проведение проверки может быть
предоставлено генеральному инспектору Главной инспекции или
руководителю территориального учреждения Банка России на основании
распоряжения на проведение проверки, подписанного руководством Банка
России.
4.8. Главная инспекция не позднее одного рабочего дня со дня
подписания распоряжения на проведение проверки, поручения на
проведение проверки и задания на проведение проверки направляет эти
документы в установленном порядке руководителю территориального
учреждения Банка России для организации и проведения внеплановой
проверки кредитной организации (ее филиала).
В случае проведения межрегиональной проверки (в том числе
окружной проверки) Главная инспекция:
не позднее одного рабочего дня со дня подписания распоряжения на
проведение проверки, поручения на проведение проверки и задания на
проведение проверки для организации и проведения внеплановой проверки
кредитной организации (ее филиала) направляет их в установленном
порядке генеральному инспектору Главной инспекции;
при необходимости направляет информационное сообщение о
проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала)
территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за
деятельностью кредитной организации (ее филиала).
4.9. Главная инспекция направляет в установленном порядке
информационное сообщение о принятии руководством Банка России решения
о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала)
структурному подразделению Банка России, направившему предложение о
проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее филиала).
Глава 5. Повторные проверки кредитных
организаций (их филиалов)
5.1. Организация и проведение повторных проверок кредитных
организаций (их филиалов) по одним и тем же вопросам за один и тот же
отчетный период их деятельности (далее - повторная проверка)
осуществляются в соответствии с пунктом 1.9 Инструкции Банка России N
105-И с учетом особенностей, установленных настоящей главой;
5.1.1. При необходимости проведения повторной проверки
структурное подразделение Банка России в соответствии с приложением 6
к настоящей Инструкции направляет в установленном порядке ходатайство
о проведении повторной проверки кредитной организации (ее филиала)
(далее - ходатайство о проведении повторной проверки):
в Главную инспекцию;
генеральному инспектору межрегиональной инспекции;
5.1.2. Ходатайство о проведении повторной проверки должно
содержать:
обоснование необходимости проведения повторной проверки, в том
числе сведения о наличии признаков неустойчивого финансового состояния
кредитной организации, если эти признаки создали реальную угрозу
интересам кредиторов и вкладчиков кредитной организации, о
возникновении оснований для проведения повторной проверки в связи с
реорганизацией или ликвидацией кредитной организации, об
обстоятельствах, обусловивших необходимость контроля за деятельностью
территориального учреждения Банка России, проводившего предыдущую
проверку кредитной организации (ее филиала);
срок проведения проверки;
вид проверки: комплексная или тематическая (с указанием вопросов,
подлежащих проверке, и проверяемого периода по каждому вопросу,
подлежащему проверке, - для тематической проверки);
перечень повторно проверяемых вопросов за один и тот же отчетный
период деятельности кредитной организации (ее филиала);
проекты распоряжения на проведение проверки, поручения на
проведение проверки и задания на проведение проверки (для ходатайств о
проведении повторной проверки, направляемых территориальными
учреждениями Банка России).
В ходатайстве о проведении повторной проверки в связи с
ликвидацией кредитной организации указываются дата и номер приказа
Банка России об отзыве у кредитной организации лицензии на
осуществление банковских операций. Проведение проверки кредитной
организации по основаниям, предусмотренным Положением Банка России N
132-П, проводится в порядке, установленном Инструкцией Банка России N
105-И, и с учетом особенностей, установленных Положением Банка России
N 132-П.
5.2. Главная инспекция рассматривает ходатайство о проведении
повторной проверки, проверяет его на соответствие требованиям,
установленным статьей 73 Федерального закона "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)", и не позднее 15 рабочих дней со
дня его получения направляет для принятия решения о проведении
повторной проверки:
в связи с реорганизацией или ликвидацией кредитной организации -
руководству Банка России;
на основании ходатайства о проведении повторной проверки
структурного подразделения Банка России в целях оценки финансового
состояния и качества активов и пассивов кредитной организации или в
порядке контроля за деятельностью территориального учреждения Банка
России, проводившего проверку кредитной организации (ее филиала), -
Председателю Банка России (лицу, его замещающему) для представления и
рассмотрения ходатайства о проведении повторной проверки на заседании
Совета директоров Банка России.
5.3. В случае несоответствия содержания ходатайства о проведении
повторной проверки требованиям, установленным статьей 73 Федерального
закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)",
Главная инспекция направляет структурному подразделению Банка России
отказ в проведении повторной проверки или предложение о доработке
ходатайства о проведении повторной проверки.
5.4. Главная инспекция не позднее двух рабочих дней со дня
получения документа о принятии решения о проведении повторной проверки
кредитной организации (ее филиала) подготавливает и представляет на
подписание руководству Банка России проекты распоряжения на проведение
проверки, поручения на проведение проверки и задания на проведение
проверки.
5.5. На основе мотивированного решения Совета директоров Банка
России о проведении повторной проверки кредитной организации (ее
филиала) или решения руководства Банка России, принятого на основании
ходатайства структурного подразделения Банка России о проведении
повторной проверки, руководство Банка России подписывает распоряжение
на проведение проверки, поручение на проведение проверки и задание на
проведение проверки.
5.6. Повторная проверка кредитной организации (ее филиала) на
основании мотивированного решения Совета директоров Банка России
проводится с участием в составе рабочей группы работников структурных
подразделений центрального аппарата Банка России, к компетенции
которых относятся вопросы деятельности кредитной организации (ее
филиала), подлежащие проверке.
5.7. Главная инспекция для организации и проведения повторной
проверки кредитной организации (ее филиала) направляет в установленном
порядке распоряжение на проведение проверки, поручение на проведение
проверки и задание на проведение проверки не позднее двух рабочих дней
со дня их подписания:
руководителю территориального учреждения Банка России - при
проведении проверки кредитной организации (ее филиала) без участия
работников структурных подразделений центрального аппарата Банка
России;
генеральному инспектору Главной инспекции - при проведении
проверки кредитной организации (ее филиала) с участием работников
структурных подразделений центрального аппарата Банка России.
5.8. Главная инспекция не позднее двух рабочих дней со дня
получения документа о принятии Советом директоров Банка России или
руководством Банка России решения о проведении повторной проверки или
об отказе в проведении повторной проверки направляет структурному
подразделению Банка России, направившему ходатайство о проведении
повторной проверки, в установленном порядке информационное сообщение о
принятом решении.
5.9. Повторная проверка кредитной организации (ее филиала) в
порядке контроля за деятельностью территориального учреждения Банка
России, проводившего предыдущую проверку кредитной организации (ее
филиала), может проводиться без предварительного уведомления
территориального учреждения Банка России.
Глава 6. Привлечение работников других
инспекционных подразделений Банка России к участию
в проверках кредитных организаций (их филиалов)
6.1. Руководитель территориального учреждения Банка России при
необходимости направляет генеральному инспектору межрегиональной
инспекции мотивированное ходатайство о привлечении к участию в
проверке кредитной организации (ее филиала) работников инспекционных
подразделений других территориальных учреждений Банка России (далее -
ходатайство о привлечении работников других инспекционных
подразделений Банка России);
6.1.1. Ходатайство о привлечении работников других инспекционных
подразделений Банка России должно содержать обоснование необходимости
привлечения работников других инспекционных подразделений Банка России
к участию в проверке кредитной организации (ее филиала), сведения об
их количестве и о квалификации, а также:
перечень вопросов, для проверки которых необходимо привлечь
работников других инспекционных подразделений Банка России;
срок проведения проверки и предполагаемые сроки участия в
проверке кредитной организации (ее филиала) работников других
инспекционных подразделений Банка России;
6.1.2. Ходатайство о привлечении работников других инспекционных
подразделений Банка России может быть направлено в составе:
предложений в проект Сводного плана;
предложений о внесении изменений в Сводный план;
предложений о проведении внеплановой проверки кредитной
организации (ее филиала);
ходатайства о проведении повторной проверки;
6.1.3. Ходатайство о привлечении работников других инспекционных
подразделений Банка России может быть также направлено не позднее чем:
за 10 рабочих дней до даты начала проверки кредитной организации
(ее филиала), предусмотренной Сводным планом;
за пять рабочих дней до даты начала внеплановой проверки
кредитной организации (ее филиала) или повторной проверки.
6.2. Генеральный инспектор межрегиональной инспекции не позднее
пяти рабочих дней со дня получения ходатайства о привлечении
работников других инспекционных подразделений Банка России:
рассматривает его и подготавливает предложения о возможности
привлечения к проведению проверки кредитной организации (ее филиала)
работников инспекционных подразделений территориальных учреждений
Банка России, инспекционная деятельность которых координируется
межрегиональной инспекцией;
направляет в Главную инспекцию в установленном порядке
информационное сообщение о наличии ходатайства о привлечении
работников других инспекционных подразделений Банка России - при
отсутствии возможности привлечения к участию в проверке кредитной
организации (ее филиала) работников инспекционных подразделений
территориальных учреждений Банка России, инспекционная деятельность
которых координируется межрегиональной инспекцией;
осуществляет необходимые действия по включению в состав рабочей
группы работников инспекционного подразделения территориального
учреждения Банка России - при наличии возможности привлечения их к
участию в проверке кредитной организации (ее филиала).
6.3. Главная инспекция рассматривает сообщение генерального
инспектора межрегиональной инспекции о наличии ходатайства о
привлечении работников других инспекционных подразделений Банка России
и не позднее двух рабочих дней со дня получения копии указанного
ходатайства обращается в установленном порядке в соответствующие
территориальные учреждения Банка России с предложением о возможности
включения в состав рабочей группы работника (работников)
инспекционного подразделения территориального учреждения Банка России
(далее - обращение Главной инспекции).
6.4. Территориальное учреждение Банка России рассматривает
обращение Главной инспекции и не позднее двух рабочих дней со дня его
получения либо в иной срок, установленный Главной инспекцией,
направляет в Главную инспекцию в установленном порядке предложение о
кандидатуре работника (кандидатурах работников) инспекционного
подразделения территориального учреждения Банка России для включения в
состав рабочей группы либо обоснование невозможности его (их)
привлечения к участию в проверке кредитной организации (ее филиала)
(далее - отказ).
6.5. Главная инспекция не позднее двух рабочих дней со дня
получения предложения о кандидатуре работника (кандидатурах
работников) инспекционного подразделения территориального учреждения
Банка России принимает решение о включении его (их) в состав рабочей
группы и направляет в установленном порядке сообщение о принятом
решении:
в территориальное учреждение Банка России, направившее
ходатайство о привлечении работников других инспекционных
подразделений Банка России;
в территориальное учреждение Банка России, направившее
предложение о кандидатуре работника (кандидатурах работников)
инспекционного подразделения территориального учреждения Банка России
для включения в состав рабочей группы;
генеральному инспектору межрегиональной инспекции, направившему
сообщение о наличии ходатайства о привлечении работников других
инспекционных подразделений Банка России.
6.6. Главная инспекция в случае получения отказа от структурных
подразделений Банка России вправе подготовить и представить
руководству Банка России для принятия решения следующие предложения:
о привлечении к участию в проверке кредитной организации (ее
филиала) работников других инспекционных подразделений Банка России;
об отказе в привлечении к участию в проверке кредитной
организации (ее филиала) работников других инспекционных подразделений
Банка России;
о внесении изменений в Сводный план.
На основании решения руководства Банка России Главная инспекция:
направляет сообщение о принятом решении генеральному инспектору
межрегиональной инспекции и руководителю территориального учреждения
Банка России, направившего ходатайство о привлечении работников других
инспекционных подразделений Банка России, а также руководителю
территориального учреждения Банка России, работников инспекционного
подразделения которого привлекают к проведению проверки кредитной
организации (ее филиала);
осуществляет внесение изменений в Сводный план.
6.7. Территориальное учреждение Банка России, работник
инспекционного подразделения которого привлечен к участию в проверке
кредитной организации (ее филиала), надзор за деятельностью которой
осуществляет другое территориальное учреждение Банка России,
производит оплату командировочных расходов в пределах ассигнований,
выделяемых на эти цели в порядке, установленном нормативными актами
Банка России;
6.7.1. Для целей исчисления срока служебной командировки и
величины командировочных расходов под сроком служебной командировки,
связанной с проведением проверки кредитной организации (ее филиала),
понимается календарный период, в течение которого работник
территориального учреждения Банка России в составе рабочей группы
участвует в проверке кредитной организации (ее филиала), надзор за
деятельностью которой осуществляет другое территориальное учреждение
Банка России;
6.7.2. Срок служебной командировки служащего Банка России
определяется должностным лицом Банка России, подписавшим поручение на
проведение проверки, исходя из необходимости непосредственного участия
работника территориального учреждения Банка России, включенного в
состав рабочей группы, в проверке кредитной организации (ее филиала).
Исчисление срока проведения проверки осуществляется в
соответствии с требованиями, установленными пунктом 1.7 Инструкции
Банка России N 105-И и пунктом 1.6 настоящей Инструкции, а также с
учетом фактического увеличения срока проведения проверки в случае ее
приостановления в соответствии с требованиями, установленными пунктом
1.10 Инструкции Банка России N 105-И;
6.7.3. Территориальное учреждение Банка России, направившее
ходатайство о привлечении работников других инспекционных
подразделений Банка России, обеспечивает размещение работников
территориального учреждения Банка России, включенных в составе рабочей
группы и участвующих в проверке кредитной организации (ее филиала), и
иные необходимые условия для их работы.
Глава 7. Организация и координация проверок
по отдельным направлениям деятельности кредитных
организаций (их филиалов)
7.1. Проведение межрегиональных проверок (в том числе окружных
проверок) многофилиальных кредитных организаций (их филиалов), в том
числе Сбербанка России, перечень которых устанавливается актами Банка
России, организует и координирует генеральный инспектор Главной
инспекции (далее - генеральный инспектор по отдельным направлениям
проверок);
7.1.1. Организация и проведение проверок филиалов (отделений)
территориального банка Сбербанка России осуществляются в порядке,
установленном пунктом 1.7 настоящей Инструкции, и с учетом следующих
особенностей:
при подготовке предложений в Сводный план, предложений о внесении
изменений в Сводный план или предложений о проведении внеплановой
проверки территориальное учреждение Банка России, осуществляющее
надзор за деятельностью территориального банка Сбербанка России,
согласовывает предложения о проведении проверок территориального банка
Сбербанка России, а также входящих в его состав отделений,
универсальных и специализированных филиалов Сбербанка России (далее -
отделения (филиалы) Сбербанка России) с территориальными учреждениями
Банка России, осуществляющими надзор за деятельностью отделений
(филиалов) территориального банка Сбербанка России, предлагаемых для
проверки;
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью отделения (филиала) Сбербанка России, согласовывает
предложения в Сводный план, предложения о внесении изменений в Сводный
план или предложения о проведении внеплановой проверки с
территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за
деятельностью территориального банка Сбербанка России;
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью территориального банка Сбербанка России, по результатам
согласования предложений в Сводный план, предложений о внесении
изменений в Сводный план или предложений о проведении внеплановой
проверки территориального банка Сбербанка России, а также входящих в
его состав отделений (филиалов) Сбербанка России направляет в Главную
инспекцию и генеральному инспектору межрегиональной инспекции
предложения в Сводный план, предложения о внесении изменений в Сводный
план или предложения о проведении внеплановых проверок и одновременно
уведомляет Московское главное территориальное управление Банка России
об их направлении в Главную инспекцию;
7.1.2. Генеральный инспектор по отдельным направлениям проверок
рассматривает предложения о проведении межрегиональных проверок (в том
числе окружных проверок) многофилиальных кредитных организаций (их
филиалов), в том числе Сбербанка России, и осуществляет подготовку
заключения по ним в порядке, установленном пунктом 2.8 настоящей
Инструкции.
Генеральный инспектор по отдельным направлениям проверок при
необходимости согласовывает с соответствующими генеральными
инспекторами межрегиональных инспекций:
предложения о проведении проверок кредитных организаций (их
филиалов), по которым возникали разногласия по согласованию
предложений о проведении проверок;
уточнения по предложениям о проведении проверок, представленным
территориальными учреждениями Банка России, инспекционная деятельность
которых координируется межрегиональной инспекцией Главной инспекции,
или по предложениям структурных подразделений центрального аппарата
Банка России относительно типа проверки, вида проверки, тематики
проверки или вопросов, подлежащих проверке (для тематической
проверки), проверяемого периода и срока проведения проверки.
7.2. Проверки уполномоченных банков (их филиалов) в связи с
обращениями органов банковского надзора иностранных государств
проводятся по решению Совета директоров Банка России или на основании
решений руководства Банка России с учетом требований, установленных
главой 12 Инструкции Банка России N 105-И.
Рассмотрение обращения органа банковского надзора иностранного
государства и подготовка материалов для принятия решения Советом
директоров Банка России или руководством Банка России о проведении
проверки уполномоченного банка (его филиала) осуществляются Главной
инспекцией совместно с Департаментом банковского регулирования и
надзора Банка России.
7.3. Проверки кредитных организаций (их филиалов) в связи с
обращениями федеральных органов в случаях, предусмотренных
законодательством Российской Федерации, проводятся на основании
решений руководства Банка России.
7.3.1. Структурное подразделение Банка России, получившее
обращение федерального органа о проведении проверки кредитной
организации (ее филиала), не позднее трех рабочих дней со дня его
получения направляет в Главную инспекцию в установленном порядке
информационное сообщение о поступившем обращении федерального органа о
проведении проверки кредитной организации (ее филиала);
7.3.2. Главная инспекция информирует о поступившем обращении
федерального органа о проведении проверки кредитной организации (ее
филиала) структурное подразделение Банка России, к компетенции
которого относятся вопросы, подлежащие проверке;
7.3.3. При необходимости проверка кредитной организации (ее
филиала) в связи с обращением федерального органа о проведении
проверки кредитной организации (ее филиала) проводится работниками
Главной инспекции или с их участием:
без предварительного уведомления территориального учреждения
Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной
организации (ее филиала);
без участия работников инспекционного подразделения
территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за
деятельностью кредитной организации (ее филиала).
7.3.4. Главная инспекция рассматривает обращение федерального
органа о проведении проверки кредитной организации (ее филиала) и
подготавливает материалы для принятия руководством Банка России
решения о проведении внеплановой проверки кредитной организации (ее
филиала).
Глава 8. Оформление полномочий на проведение
проверок кредитных организаций (их филиалов)
8.1. Генеральный инспектор Главной инспекции, руководитель
территориального учреждения Банка России вправе подписывать:
распоряжение на проведение проверки, задание на проведение
проверки и поручение на проведение проверки - на основании выписки из
Сводного плана, а также на основании решений о проведении проверок,
принимаемых в случаях, установленных пунктом 4.3 настоящей Инструкции;
поручение на проведение проверки - на основании распоряжения на
проведение проверки и задания на проведение проверки, подписанных
руководством Банка России.
8.2. Руководитель территориального учреждения Банка России вправе
предоставить право подписи поручения на проведение проверки:
руководителю отделения территориального учреждения Банка России
(лицу, его замещающему) - для проверок кредитных организаций (их
филиалов), предусмотренных Сводным планом;
руководителю отделения территориального учреждения Банка России
(лицу, его замещающему) - для проверок кредитных организаций (их
филиалов), предусмотренных планами проверок территориального
учреждения Банка России, составляемыми в соответствии с пунктом 2.16
настоящей Инструкции;
руководителю расчетно-кассового центра территориального
учреждения Банка России (лицу, его замещающему) - для проверок
|