О ДЕЙСТВИЯХ ТЕРРИТОРИАЛЬНЫХ УЧРЕЖДЕНИЙ
БАНКА РОССИИ В СЛУЧАЕ ВЫЯВЛЕНИЯ ФАКТОВ ОПЛАТЫ УСТАВНОГО
КАПИТАЛА НЕНАДЛЕЖАЩИМИ АКТИВАМИ ПРИ РАССМОТРЕНИИ ВОПРОСОВ
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ВЫДАЧЕ ЛИЦЕНЗИЙ
НА ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ
ПИСЬМО
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
23 июля 2004 г.
N 87-Т
(Д)
В связи с вопросами по применению отдельных положений Инструкции
Банка России от 14 января 2004 года N 109-И "О порядке принятия Банком
России решения о государственной регистрации кредитных организаций и
выдаче лицензий на осуществление банковских операций",
зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 13
февраля 2004 года, N 5551 ("Вестник Банка России" от 20.02.2004 N 15)
(далее - Инструкция N 109-И), Инструкции Банка России от 22 июля 2002
года N 102-И "О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными
организациями на территории Российской Федерации", зарегистрированной
Министерством юстиции Российской Федерации 9 октября 2002 года, N
3852; 30 июня 2003 года, N 4865 ("Вестник Банка России" от 17.10.2002
N 55; от 10.07.2003 N 38), Положения Банка России от 16 января 2004
года N 248-П "О порядке рассмотрения Банком России ходатайства банка о
вынесении Банком России заключения о соответствии банка требованиям к
участию в системе страхования вкладов", зарегистрированного
Министерством юстиции Российской Федерации 23 января 2004 года N 5484
("Вестник Банка России" от 27.01.2004 N 5) (далее - Положение N
248-П), Банк России рекомендует территориальным учреждениям Банка
России при выявлении фактов (признаков) формирования уставного
капитала (его части) с использованием инвесторами ненадлежащих активов
во время рассмотрения территориальным учреждением Банка России
документов для принятия решения по вопросам правомерности оплаты долей
(акций) кредитной организации и расширения деятельности кредитной
организации путем получения лицензий на осуществление банковских
операций, а также вынесения заключения Банка России о соответствии
банка требованиям к участию в системе страхования вкладов (понятие
ненадлежащих активов определено подпунктом 2.2.8 пункта 2 Положения
Банка России от 10 февраля 2003 года N 215-П "О методике определения
собственных средств (капитала) кредитных организаций",
зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 17 марта
2003 года, N 4269 ("Вестник Банка России" от 20.03.2003 N 15),
руководствоваться следующим.
1. При обнаружении фактов (признаков) формирования уставного
капитала (его части) с использованием инвесторами ненадлежащих активов
во время принятия территориальным учреждением Банка России решения по
вопросам правомерности оплаты долей (акций) кредитной организации,
либо решения о расширении деятельности кредитной организации путем
получения лицензий на осуществление банковских операций, либо
вынесения заключения о возможности или невозможности поддержки
ходатайства о соответствии банка требованиям к участию в системе
страхования вкладов территориальное учреждение Банка России
осуществляет действия, предусмотренные пунктом 1 Указания Банка России
от 10 февраля 2003 года N 1246-У "О действиях при выявлении фактов
(признаков) формирования источников собственных средств (капитала) (их
части) с использованием ненадлежащих активов", зарегистрированного
Министерством юстиции Российской Федерации 17 марта 2003 года, N 4270
("Вестник Банка России" от 20.03.2003 N 15) (далее - Указание N
1246-У).
2. Осуществление территориальным учреждением Банка России
действий, предусмотренных пунктом 1 Указания N 1246-У, не может
являться основанием для отказа в регистрации изменений в учредительные
документы, связанных с увеличением уставного капитала, и регистрации
отчета об итогах выпуска ценных бумаг кредитной организации, а также
не является основанием для продления установленных федеральными
законами и нормативными актами Банка России сроков рассмотрения
документов.
3. Если в кредитную организацию не направлено предписание Банка
России с требованием отражать в отчетности размер собственных средств
(капитала) с учетом корректировки, определенной Банком России,
территориальное учреждение Банка России рассматривает ходатайство
кредитной организации о расширении деятельности путем получения
лицензий на осуществление банковских операций в установленном главой
14 Инструкции N 109-И порядке.
Если кредитная организация осуществила корректировку собственных
средств (капитала) в размере, определенном Банком России, ходатайство
кредитной организации о расширении деятельности путем получения
лицензий на осуществление банковских операций рассматривается
территориальным учреждением в установленном главой 14 Инструкции N
109-И порядке при выполнении требования п. 13.1 Инструкции N 109-И о
финансовой устойчивости кредитной организации.
Если кредитная организация осуществила корректировку собственных
средств (капитала) в размере, определенном Банком России, и не
является финансово устойчивой, то территориальное учреждение
отказывает в выдаче лицензий на осуществление банковских операций в
связи с невыполнением требования, содержащегося в п. 13.1 Инструкции N
109-И.
4. В случае, если банк произвел корректировку собственных средств
(капитала) до размера, определенного Банком России, в период с
последней месячной отчетной даты перед датой завершения тематической
инспекционной проверки и до даты утверждения заключения о возможности
(невозможности) поддержки ходатайства банка о вынесении Банком России
заключения о соответствии банка требованиям к участию в системе
страхования вкладов, то на основании пункта 4.4 Положения N 248-П
расчет значений показателей финансовой устойчивости и их включение в
таблицу 2 приложения 3 к Положению N 248-П осуществляется
территориальным учреждением Банка России с учетом корректировки
собственных средств (капитала). Информация о том, что расчет значений
показателей финансовой устойчивости проведен с учетом корректировки
собственных средств (капитала), отражается территориальным учреждением
Банка России в таблице 3 приложения 3 к Положению N 248-П.
5. В случае, если банк произвел корректировку собственных средств
(капитала) до размера, определенного Банком России, в период от даты
утверждения заключения территориального учреждения Банка России о
возможности (невозможности) поддержки ходатайства банка о вынесении
Банком России заключения о соответствии банка требованиям к участию в
системе страхования вкладов и до даты принятия Комитетом банковского
надзора Банка России решения о вынесении положительного
(отрицательного) заключения о соответствии банка требованиям к участию
в системе страхования вкладов, то территориальное учреждение Банка
России анализирует значения показателей финансовой устойчивости с
учетом корректировки собственных средств (капитала). Если результаты
анализа значений показателей финансовой устойчивости с учетом
корректировки собственных средств (капитала) банка могут повлиять на
принятие Банком России решения о вынесении заключения о соответствии
банка требованиям к участию в системе страхования вкладов, то на
основании пункта 5.4 Положения N 248-П территориальное учреждение
Банка России направляет соответствующую информацию в Банк России
(Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления
кредитных организаций) не позднее следующего дня со дня получения
такой информации. Информацию рекомендуется направлять по форме таблицы
2 приложения 3 к Положению N 248-П.
Первый заместитель
Председателя Банка России
А.А.КОЗЛОВ
23 июля 2004 г.
N 87-Т |