04.02.2014 14:43
Новости.
Просмотров всего: 4267; сегодня: 1.

Выставление заградительных тарифов при переводе денежных средств иностранному поставщику

Обращаем ваше внимание, что за последние несколько месяцев участились случаи выставления банками заградительных тарифов при переводе денежных средств поставщику за границу. Это связано с ужесточением контроля за денежными потоками между странами.

Заградительный тариф или барьер – тариф применяемый банком при совершении его клиентом операций, которые представители банка сочти сомнительными в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ, а также нормативных документов Банка России. Решение о выставлении заградительного тарифа обычно принимается на основании заключения службы финансового мониторинга банка.

Чаще всего заградительные тарифы банк выставляет при переводе денежных средств по новым сделкам, когда недавно созданная компания оплачивает крупную поставку товара. При этом служба финансового мониторинга банка может также принять во внимание информацию о ранее проводимых операциях, размер уставного капитала и наличие оформленных работников.

Другие критерии, по которым банк может признать операцию по переводу денежных средств сомнительной и выставить заградительный тариф:

отсутствие исполнительного органа клиента по указанному адресу места нахождения

не предоставление запрошенных банком документов при наличии риска применения к банку штрафных санкций в связи с осуществляемой деятельностью клиента

перечисление денежных средств юридическими лицами в пользу физических лиц для осуществления предпринимательской деятельности, предоставления займов, покупки ценных бумаг

перевод физическими лицами денежных средств , полученных ранее от юридических лиц, в размере более 10 млн.руб. в месяц

перечисление денежных средств в пользу резидентов оффшорной зоны или при регистрации банка получателя на территории оффшорной зоны

перечисление средств по контракту, если получатель не является стороной контракта

перечисление резидентом денежных средств по договору импорта товаров на условиях коммерческого кредитования в пользу юридического лица, если страна юрисдикции банка не совпадает со страной регистрации юридического лица – нерезидента

перечисление средств по внешнеэкономическому контракту, при этом сделка не соответствует целям деятельности организации по учредительным документам

любые переводы по контракту, в случае если клиент банка не предоставил в установленные сроки информацию и документы запрошенные банком у клиента для выполнения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ

перечисление денежных средств по внешнеэкономическим контрактам импорта работ, услуг и результатов интеллектуальной деятельности (особенно консультативных, маркетинговых, компьютерных, рекламных услуг, по которым проведение расчетов осуществляется без одновременной уплаты НДС.

переводы валюты по внешнеэкономическим контрактам поставке импортных товаров, без их ввоза на территорию Российской Федерации

операции юридического лица с денежными средствами, связанные с приобретением или продажей военного обмундирования, средств связи, лекарственных средств, продуктов длительного хранения, если это не обусловлено его хозяйственной деятельностью

перевод юридическим лицом - резидентом денежных средств на счет иного юридического лица - резидента, открытый в банке за пределами территории Российской Федерации, для исполнения обязательств по агентским договорам, договорам комиссии, договорам финансирования под уступку денежного требования и договорам купли-продажи

Пока не установлены четкие правила выставления заградительных тарифов практически любой перевод может быть назван «сомнительным». Тогда даже честные компании могут попасть в список «подозрительных» и пострадают из-за невозможности совершения перевода. Кроме того, процесс принятия решения о незаконности той или иной операции весьма долгий и трудоемкий.


Ньюсмейкер: Интерсолюшен — 15 публикаций
Поделиться:

Интересно:

5 неожиданных профессий из прошлого
10.02.2025 11:04 Аналитика
5 неожиданных профессий из прошлого
С древности на Руси существовало множество необычных занятий, с помощью которых бедные люди добывали средства на жизнь. Большая часть таких профессий исчезла в XX веке, когда началась индустриализация и стремительное развитие промышленности. Рассказываем вам...
День дипломатического работника
10.02.2025 09:04 Аналитика
День дипломатического работника
Профессиональный праздник — День дипломатического работника, отмечаемый в России ежегодно 10 февраля установлен Указом Президента Российской Федерации № 1279 от 31 октября 2002 года в ознаменование 200-летнего юбилея Министерства иностранных дел России. День дипломатического работника отмечается 10...
Масленица в 2025 году: когда начинается, суть и традиции праздника
07.02.2025 16:40 Аналитика
Масленица в 2025 году: когда начинается, суть и традиции праздника
Масленица — многодневный народный праздник, начало которого зависит от даты празднования Пасхи. Какого числа в 2025 году начнется Масленица в России, описание, суть праздника и связанные с ним народные обычаи, особенности каждого дня Масленичной недели — в материале. Масленица Масленица – это...
Что значат славянские имена
07.02.2025 12:46 Аналитика
Что значат славянские имена
Во времена Древней Руси именам придавали особое значение. Имена, оставшиеся в летописях и берестяных грамотах, не только хранят память о былом единстве славянских народов, но и позволяют современным исследователям узнавать больше...
Миссия дипломата Евфимия Путятина в Японии
07.02.2025 09:04 Аналитика
Миссия дипломата Евфимия Путятина в Японии
7 февраля 1855 года был подписан Симодский трактат между Россией и Японией. Согласно нему, Курильские острова объявлялись российскими.  Симодский трактат В храме Теракудзи города Симода в 1855 году от Рождества Христова 26 января (по старому стилю) или в первый год Ансэя, двенадцатого месяца в...