О МЕТОДИЧЕСКИХ РЕКОМЕНДАЦИЯХ ПО РАЗРАБОТКЕ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА. Письмо. Центральный банк РФ (ЦБР). 13.07.05 99-Т

1. Общие положения

     1.1.  Функции  контроля  за  организацией в кредитной организации
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем,   и   финансированию   терроризма  возлагаются  на  единоличный
исполнительный  орган  кредитной  организации  (далее  -  руководитель
кредитной организации).
     1.2.   Правила   внутреннего  контроля  в  целях  противодействия
легализации   (отмыванию)  доходов,  полученных  преступным  путем,  и
финансированию  терроризма  разрабатываются  кредитной  организацией с
учетом следующих общих положений:
     1.2.1.  необходимости  сохранения  конфиденциальности  сведений о
внутренних  документах  кредитной  организации,  разработанных в целях
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма;
     1.2.2.   необходимости   соблюдения  банковской  тайны,  а  также
конфиденциальности иных сведений, определяемых кредитной организацией;
     1.2.3.   исключения  участия  служащих  кредитной  организации  в
осуществлении  легализации  (отмывания) доходов, полученных преступным
путем, и финансирования терроризма.
     1.3.   Правила   внутреннего  контроля  в  целях  противодействия
легализации   (отмыванию)  доходов,  полученных  преступным  путем,  и
финансированию  терроризма  в  соответствии  со статьей 7 Федерального
закона  "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных
преступным   путем,  и  финансированию  терроризма"  включают  порядок
документального    фиксирования    необходимой   информации,   порядок
обеспечения конфиденциальности информации, квалификационные требования
к  подготовке и обучению кадров, а также критерии выявления и признаки
необычных   сделок   с   учетом  особенностей  деятельности  кредитной
организации.
     В   правила   внутреннего   контроля   в   целях  противодействия
легализации   (отмыванию)  доходов,  полученных  преступным  путем,  и
финансированию  терроризма  также  включаются  программы осуществления
внутреннего  контроля  в целях противодействия легализации (отмыванию)
доходов,  полученных  преступным  путем,  и финансированию терроризма,
определенные настоящими Рекомендациями.