Фрагмент документа "О ПОРЯДКЕ НАПРАВЛЕНИЯ ЗАПРОСОВ И ПОЛУЧЕНИЯ ИНФОРМАЦИИ ИЗ ЦЕНТРАЛЬНОГО КАТАЛОГА КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ СУБЪЕКТОМ КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ И ПОЛЬЗОВАТЕЛЕМ КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ ПОСРЕДСТВОМ ОБРАЩЕНИЯ В БЮРО КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ".
О ПОРЯДКЕ НАПРАВЛЕНИЯ ЗАПРОСОВ И ПОЛУЧЕНИЯ ИНФОРМАЦИИ
ИЗ ЦЕНТРАЛЬНОГО КАТАЛОГА КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ СУБЪЕКТОМ
КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ И ПОЛЬЗОВАТЕЛЕМ КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ
ПОСРЕДСТВОМ ОБРАЩЕНИЯ В БЮРО КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ
УКАЗАНИЕ
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
29 ноября 2005 г.
N 635-У
(ВБР 05-71-72 3012)
В соответствии со статьей 13 Федерального закона "О кредитных
историях" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2005, N,
ст.4; N0, ст.121) (далее - Федеральный закон) настоящее Указание
устанавливает порядок направления субъектом кредитной истории и
пользователем кредитной истории запросов в Центральный каталог
кредитных историй (далее - ЦККИ) о представлении информации о бюро
кредитных историй (далее - БКИ), в котором хранится кредитная история
субъекта кредитной истории, и получения информации из ЦККИ посредством
обращения в БКИ.
1. Субъект кредитной истории (пользователь кредитной истории)
вправе получить информацию о БКИ, в котором хранится кредитная история
субъекта кредитной истории, либо об отсутствии такой информации,
обратившись с соответствующим запросом в письменной форме (далее -
запрос) в любое БКИ. В составе запроса необходимо указать сведения в
соответствии с перечнем ключевых реквизитов, определенным приложением
к настоящему Указанию.
2. БКИ в целях подтверждения правомерности представления
информации осуществляет идентификацию субъекта кредитной истории
следующим образом.
Идентификация личности субъекта кредитной истории - физического
лица осуществляется на основе паспорта гражданина Российской Федерации
или при его отсутствии иного документа, удостоверяющего личность в
соответствии с законодательством Российской Федерации. В случае если с
запросом обратился представитель субъекта кредитной истории, помимо
проверки указанного документа проверяется наличие у представителя
оформленного в соответствии с законодательством Российской Федерации
документа, подтверждающего наличие соответствующих полномочий, и
сверяются данные, указанные в этих документах. Идентификация
юридического лица осуществляется путем проверки представленного им
Свидетельства о государственной регистрации юридического лица
(Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр
юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля
2002 года) и проверки у представителя юридического лица оформленного в
соответствии с законодательством Российской Федерации документа,
подтверждающего наличие у представителя юридического лица
соответствующих полномочий (доверенность, протокол общего собрания
акционеров (участников) юридического лица и иные документы,
подтверждающие наличие соответствующих полномочий), а также паспорта
гражданина Российской Федерации или при его отсутствии иного
документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством
Российской Федерации.
3. БКИ в целях подтверждения правомерности представления
информации осуществляет идентификацию пользователя кредитной истории
следующим образом.
Идентификация личности пользователя кредитной истории -
индивидуального предпринимателя осуществляется на основе паспорта
гражданина Российской Федерации или при его отсутствии иного
документа, удостоверяющего личность в соответствии с законодательством
Российской Федерации, и проверки представленного Свидетельства о
государственной регистрации физического лица в качестве
индивидуального предпринимателя (Свидетельства о внесении в Единый
государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об
индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 1 января
2004 года). В случае если с запросом обратился представитель
пользователя кредитной истории, помимо сверки и проверки указанных
документов индивидуального предпринимателя, проверяется наличие у
представителя, оформленного в соответствии с законодательством
Российской Федерации документа, подтверждающего наличие
соответствующих полномочий и сверяются данные, указанные во всех этих
документах. Идентификация юридического лица осуществляется в порядке,
изложенном в пункте настоящего Указания.
4. Помимо идентификации пользователя кредитной истории в БКИ
представляется письменное или иным способом документально
зафиксированное согласие субъекта кредитной истории на получение
кредитного отчета для заключения договора займа (кредита) (далее -
согласие субъекта кредитной истории). Экземпляр (копия, удостоверенная
работником БКИ) согласия субъекта кредитной истории остается на
хранение в БКИ. В случае если согласие субъекта кредитной истории
представлялось ранее в БКИ, то при направлении запроса в ЦККИ
пользователь кредитной истории с разрешения БКИ не представляет такого
согласия, если в день направления запроса срок действия согласия
субъекта кредитной истории не истек.
5. В случае невозможности идентификации субъекта кредитной
истории (пользователя кредитной истории), отказа субъекта кредитной
истории (пользователя кредитной истории) от идентификации или
отсутствия у пользователя кредитной истории согласия субъекта
кредитной истории, указанного в пункте 4 настоящего Указания, БКИ
отказывает субъекту кредитной истории (пользователю кредитной истории)
в направлении запроса в ЦККИ.
6. В день обращения субъекта кредитной истории (пользователя
кредитной истории) с запросом БКИ, осуществив идентификацию субъекта
кредитной истории (пользователя кредитной истории) и проверку наличия
у пользователя кредитной истории согласия субъекта кредитной истории,
указанного в пункте настоящего Указания, направляет запрос в ЦККИ по
адресу электронной почты ЦККИ bkickki@cbr.ru.
7. Обмен информацией между ЦККИ и БКИ осуществляется по
электронной почте в порядке и формах, установленных приложениями и 3 к
настоящему Указанию, с применением средств криптографической защиты
информации в соответствии с Указанием Банка России от 31 августа 2005
года N 611-У "О порядке и формах представления бюро кредитных историй
информации, содержащейся в титульных частях кредитных историй, и кодов
субъектов кредитных историй в Центральный каталог кредитных историй",
зарегистрированном Министерством юстиции Российской Федерации 26
сентября 2005 года, N 035 ("Вестник Банка России" от 30 сентября 2005
года N 2).
8. Ответ на запрос субъекта кредитной истории (пользователя
кредитной истории), направленный в ЦККИ посредством обращения в БКИ,
направляется ЦККИ БКИ на адрес электронной почты, с которого БКИ
передало запрос.
9. После получения ответа ЦККИ, БКИ информирует субъекта
кредитной истории (пользователя кредитной истории), в порядке,
согласованном БКИ и субъектом кредитной истории (пользователем
кредитной истории), о БКИ, в котором хранится кредитная история
субъекта кредитной истории.
10. Порядок обращения субъекта кредитной истории в бюро кредитных
историй в целью замены, аннулирования, а также формирования нового
кода (дополнительного кода) субъекта кредитной истории определен
Указанием Банка России от 31 августа 2005 года N610-У "О порядке
направления запросов и получения информации из Центрального каталога
кредитных историй субъектом кредитной истории и пользователем
кредитной истории посредством обращения в Представительство Банка
России в сети Интернет", зарегистрированном Министерством юстиции
Российской Федерации 26 сентября 2005 года, N 034 ("Вестник Банка
России" от 30 сентября 2005 года N 2).
11. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после
дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.М. ИГНАТЬЕВ
29 ноября 2005 г.
N 635-У
Зарегистрировано в Министерстве юстиции РФ
28 декабря 2005 г.
N 326
СОГЛАСОВАНО
РУКОВОДИТЕЛЬ
ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ ПО ФИНАНСОВЫМ РЫНКАМ
О.В.ВЬЮГИН
18 ноября 2005 года
Приложение 1
к Указанию Банка России
от 29 ноября 2005 года
N 635-У
"О порядке направления запросов и получения информации
из Центрального каталога кредитных историй
субъектом кредитной истории и пользователем
кредитной истории посредством обращения
в бюро кредитных историй"
|
Фрагмент документа "О ПОРЯДКЕ НАПРАВЛЕНИЯ ЗАПРОСОВ И ПОЛУЧЕНИЯ ИНФОРМАЦИИ ИЗ ЦЕНТРАЛЬНОГО КАТАЛОГА КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ СУБЪЕКТОМ КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ И ПОЛЬЗОВАТЕЛЕМ КРЕДИТНОЙ ИСТОРИИ ПОСРЕДСТВОМ ОБРАЩЕНИЯ В БЮРО КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ".