О ПОРЯДКЕ И КРИТЕРИЯХ ОЦЕНКИ ФИНАНСОВОГО ПОЛОЖЕНИЯ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ - УЧРЕДИТЕЛЕЙ (УЧАСТНИКОВ) КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ. Положение. Центральный банк РФ (ЦБР). 19.06.09 338-П

Глава 7. Порядок представления документов для оценки
                финансового положения физического лица

     7.1. Документы для оценки финансового положения физического лица,
указанные  в  главе  6  настоящего  Положения, представляются вместе с
документами,  направляемыми  в территориальное учреждение Банка России
(Департамент  лицензирования  деятельности  и финансового оздоровления
кредитных организаций Банка России):
     а)  в  соответствии  с Инструкцией Банка России от 14 января 2004
года   N   109-И   "О   порядке   принятия  Банком  России  решения  о
государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на
осуществление  банковских  операций", зарегистрированной Министерством
юстиции  Российской  Федерации  13  февраля 2004 года N 5551, 1 ноября
2005  года  N  7127,  2  июня 2006 года N 7910, 19 декабря 2006 года N
8640, 7 марта 2007 года N 9071, 14 марта 2007 года N 9098, 22 мая 2007
года  N  9521,  14  декабря  2007 года N 10749, 27 февраля 2008 года N
11234,  28  июля  2008  года  N 12037, 31 октября 2008 года N 12555, 3
февраля  2009  года N 13254 ("Вестник Банка России" от 20 февраля 2004
года  N 15, от 7 декабря 2005 года N 64, от 21 июня 2006 года N 35, от
27  декабря  2006  года  N 73, от 21 марта 2007 года N 15, от 28 марта
2007  года  N  16, от 30 мая 2007 года N 32, от 26 декабря 2007 года N
71,  от  5  марта  2008  года  N 11, от 6 августа 2008 года N 41, от 1
ноября 2008 года N 62, от 9 февраля 2009 года N 8) (далее - Инструкция
Банка России N 109-И):
     учредителями  кредитной организации, создаваемой путем учреждения
(уполномоченным лицом);
     уполномоченным  лицом  юридического  лица,  приобретающего  акции
(доли)  кредитной  организации,  либо в интересах лиц, перечисленных в
пункте 2.1 настоящего Положения;
     кредитной  организацией - в отношении физических лиц, указанных в
подпунктах "в" - "д" пункта 1.3 настоящего Положения;
     б) в соответствии с Инструкцией Банка России N 130-И:
     физическим лицом (уполномоченным лицом физического лица);
     уполномоченным  лицом  юридического  лица,  приобретающего  акции
(доли)  кредитной  организации,  либо в интересах лиц, перечисленных в
пункте 2.1 настоящего Положения.
     7.2.  Документы, представляемые для оценки финансового положения,
оформляются  в  соответствии  с  главой  29  Инструкции Банка России N
109-И.  При  этом документы физических лиц (не являющихся учредителями
кредитной  организации)  подписываются  указанными  физическими лицами
лично  или  уполномоченными  ими лицами. Полномочия уполномоченных лиц
должны быть подтверждены в установленном порядке.
     7.3.   Если   оценка   финансового  положения  физического  лица,
приобретающего   до   пяти   процентов  акций  (долей)  (включительно)
кредитной  организации,  проведена кредитной организацией на основании
пункта  1.4  настоящего  Положения, в территориальное учреждение Банка
России представляется заключение кредитной организации, которое должно
содержать:
     оценку  достаточности собственных средств (имущества) физического
лица   для   приобретения   акций   (долей)   кредитной   организации,
подтвержденную   документами  об  источниках  происхождения  указанных
средств (имущества);
     указание  на  отсутствие  или  наличие  оснований  для  отказа  в
приобретении   акций   (долей)  кредитной  организации,  установленных
пунктом 5.10 настоящего Положения.
     7.4.  Заключение  кредитной  организации,  указанное в пункте 7.3
настоящего  Положения,  составляется в двух экземплярах, подписывается
уполномоченным   лицом  кредитной  организации  и  заверяется  печатью
кредитной   организации.  Один  экземпляр  заключения  направляется  в
территориальное  учреждение  Банка России, второй экземпляр хранится в
кредитной организации.
     Заключение кредитной организации, а также документы, на основании
которых  кредитная  организация проводила оценку финансового положения
физического  лица,  хранятся в кредитной организации в течение сроков,
устанавливаемых в соответствии с правилами организации архивного дела.
     7.5.  Кредитная  организация  и  физическое  лицо обязаны в срок,
установленный  территориальным учреждением Банка России (Департаментом
лицензирования   деятельности  и  финансового  оздоровления  кредитных
организаций  Банка России), представить данные, поясняющие информацию,
приведенную   в   Сведениях,   или   иную  дополнительную  информацию,
необходимую  для  оценки  финансового  положения физического лица, а в
случае  если оценка финансового положения физического лица проводилась
кредитной   организацией  в  соответствии  с  пунктом  1.4  настоящего
Положения,   документы   и   информацию,  на  основании  которых  было
подготовлено заключение кредитной организации.
     7.6.   Заключение   территориального   учреждения   Банка  России
(Департамента  лицензирования  деятельности и финансового оздоровления
кредитных  организаций  Банка  России),  подготовленное по результатам
анализа   финансового   положения   физического   лица,  подписывается
уполномоченным   лицом   и   хранится  в  юридическом  деле  кредитной
организации.