Фрагмент документа "О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" И КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ОБ АДМИНИСТРАТИВНЫХ ПРАВОНАРУШЕНИЯХ".
Статья 1
Внести в Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О
противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства
Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N
44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2005, N 47, ст. 4828; 2006, N 31,
ст. 3446, 3452; 2007, N 16, ст. 1831; N 31, ст. 3993, 4011; N 49, ст.
6036; 2009, N 23, ст. 2776) следующие изменения:
1) в статье 2:
а) дополнить новой частью второй следующего содержания:
"Действие настоящего Федерального закона распространяется на
филиалы и представительства, а также на дочерние организации
организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным
имуществом, расположенные за пределами Российской Федерации, если это
не противоречит законодательству государства их места нахождения.";
б) часть вторую считать частью третьей;
2) статью 3 дополнить абзацами следующего содержания:
"организация внутреннего контроля - совокупность принимаемых
организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или
иным имуществом, мер, включающих разработку и согласование правил
внутреннего контроля и программ его осуществления, назначение
специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных
правил и реализацию указанных программ;
осуществление внутреннего контроля - реализация организациями,
осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом,
правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также
выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их
представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию
сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по
хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров;
клиент - физическое или юридическое лицо, находящееся на
обслуживании организации, осуществляющей операции с денежными
средствами или иным имуществом;
выгодоприобретатель - лицо, к выгоде которого действует клиент, в
том числе на основании агентского договора, договоров поручения,
комиссии и доверительного управления, при проведении операций с
денежными средствами и иным имуществом;
идентификация - совокупность мероприятий по установлению
определенных настоящим Федеральным законом сведений о клиентах, их
представителях, выгодоприобретателях, по подтверждению достоверности
этих сведений с использованием оригиналов документов и (или)
надлежащим образом заверенных копий;
фиксирование сведений (информации) - получение и закрепление
сведений (информации) на бумажных и (или) иных носителях информации в
целях реализации настоящего Федерального закона.";
3) в статье 4:
а) абзац второй изложить в следующей редакции:
"организация и осуществление внутреннего контроля;";
б) абзац четвертый дополнить словами ", за исключением
информирования клиентов о приостановлении операции, об отказе в
выполнении распоряжения клиента о совершении операций, об отказе от
заключения договора банковского счета (вклада), о необходимости
предоставления документов по основаниям, предусмотренным настоящим
Федеральным законом";
4) подпункт 2 пункта 1 статьи 6 изложить в следующей редакции:
"2) зачисление или перевод на счет денежных средств,
предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными
бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое
или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место
жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое
(которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер
борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо если указанные операции
проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном в
указанном государстве (на указанной территории). Перечень таких
государств (территорий) определяется в порядке, устанавливаемом
Правительством Российской Федерации с учетом документов, издаваемых
Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), и
подлежит опубликованию;";
5) в статье 7:
а) в пункте 1:
в подпункте 1:
в абзаце первом слова "лицо, находящееся на обслуживании в
организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным
имуществом (клиента)," заменить словами "клиента, представителя
клиента и (или) выгодоприобретателя,";
абзац второй после слова "гражданство," дополнить словами "дату
рождения,";
подпункт 2 изложить в следующей редакции:
"2) предпринимать обоснованные и доступные в сложившихся
обстоятельствах меры по идентификации выгодоприобретателей, за
исключением случаев, установленных пунктами 1.1 и 1.2 настоящей
статьи, в том числе по установлению в отношении них сведений,
предусмотренных подпунктом 1 пункта 1 настоящей статьи;";
б) пункт 5 дополнить абзацем следующего содержания:
"заключать договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае
непредставления клиентом, представителем клиента документов,
необходимых для идентификации клиента, представителя клиента в
случаях, установленных настоящим Федеральным законом.";
в) дополнить пунктами 5.3 - 5.5 следующего содержания:
"5.3. В случае, если государство (территория), в котором (на
которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние
организации организаций, осуществляющих операции с денежными
средствами или иным имуществом, препятствует реализации указанными
филиалами, представительствами и дочерними организациями настоящего
Федерального закона либо его отдельных положений, организации,
осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом,
обязаны направлять в уполномоченный орган, а также в надзорный орган в
соответствующей сфере деятельности сведения об указанных фактах.
5.4. При проведении идентификации клиента, представителя клиента,
выгодоприобретателя, обновлении информации о них организации,
осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом,
вправе требовать представления клиентом, представителем клиента и
получать от клиента, представителя клиента документы, удостоверяющие
личность, учредительные документы, документы о государственной
регистрации юридического лица (индивидуального предпринимателя).
5.5. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами
или иным имуществом, обязаны уделять повышенное внимание любым
операциям с денежными средствами или иным имуществом, осуществляемым
физическими или юридическими лицами, указанными в подпункте 2 пункта 1
статьи 6 настоящего Федерального закона, либо с их участием, либо от
их имени или в их интересах, а равно с использованием банковского
счета, указанного в подпункте 2 пункта 1 статьи 6 настоящего
Федерального закона.";
г) пункт 6 изложить в следующей редакции:
"6. Организации, представляющие соответствующую информацию в
уполномоченный орган, а также руководители и работники организаций,
представляющих соответствующую информацию в уполномоченный орган, не
вправе информировать об этом клиентов этих организаций или иных лиц.";
д) пункт 8 изложить в следующей редакции:
"8. Представление в уполномоченный орган организациями,
осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом,
их руководителями и работниками сведений и документов в отношении
операций и в целях и порядке, которые предусмотрены настоящим
Федеральным законом, не является нарушением служебной, банковской,
налоговой, коммерческой тайны и тайны связи (в части информации о
почтовых переводах денежных средств).";
е) абзац первый пункта 9 после слов ", а также за организацией"
дополнить словами "и осуществлением";
6) статью 7.2 дополнить пунктом 1.1 следующего содержания:
"1.1. В случае, если банк, в котором открыт банковский счет
получателя, либо банк, который обслуживает получателя при
осуществлении в его пользу перевода денежных средств без открытия
банковского счета, либо банк, который участвует в осуществлении
перевода денежных средств, является иностранным банком, информация о
плательщике - физическом лице, индивидуальном предпринимателе или
физическом лице, занимающемся в установленном законодательством
Российской Федерации порядке частной практикой, должна включать
фамилию, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или
национального обычая) и адрес места жительства (регистрации) или места
пребывания, а информация о плательщике - юридическом лице должна
включать его наименование и адрес места нахождения.".
|
Фрагмент документа "О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" И КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ОБ АДМИНИСТРАТИВНЫХ ПРАВОНАРУШЕНИЯХ".