случае равенства сроков до погашения государственных ценных бумаг
принцип отбора основывается на минимальной рыночной стоимости
государственных ценных бумаг (Сноска 15). Перевод ценных бумаг из
раздела "Блокировано Банком России" в открываемый раздел (ненужное
исключить): "Блокировано под кредитный аукцион Банка России",
"Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России" или
"Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" счета депо
Банка производится на основании поручений "депо" Депозитарию,
подготовленных Банком России.
4.4. В период пользования кредитом Банка России заложенные Банком
государственные ценные бумаги в разделе (ненужное исключить):
"Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России",
"Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России", "Блокировано
для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные
кредиты Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных
бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" счета депо Банка
остаются в собственности Банка-заемщика.
4.5. Государственные ценные бумаги, учитываемые на указанных в
пункте 3.3.4 настоящего Договора разделах счета депо Банка, должны
отвечать требованиям, предусмотренным в пункте 2.3 Положения.
4.6. Депозитарные переводы ценных бумаг между указанными в пункте
3.3.4 настоящего Договора разделами, а также из раздела "Блокировано
Банком России" в Основной раздел счета депо Банка производятся только
на основании поручений "депо" Депозитарию, подготовленных Банком
России.
4.7. Ценные бумаги, заблокированные в разделе "Блокировано Банком
России" либо переведенные в залог в раздел (ненужное исключить):
"Блокировано под кредитный аукцион Банка России", "Блокировано в
залоге под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано в залоге под
кредиты овернайт Банка России", "Блокировано для торгов по реализации
ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России",
"Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по
кредитам овернайт Банка России" счета депо Банка в депозитарном учете
учитываются в штуках и в тех единицах, в которых определен номинал
ценных бумаг данного выпуска.
4.8. При надлежащем исполнении Банком обязательств по настоящему
Договору Банк России не позднее следующего рабочего дня подготавливает
поручение "депо", на основании которого осуществляется перевод
государственных ценных бумаг из раздела (ненужное исключить):
"Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России" или
"Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" в раздел
"Блокировано Банком России" счета депо Банка N __ (указывается N счета
депо Банка) в Депозитарии ___ (наименование Депозитария) либо на
Основной раздел ____ (указывается N Основного раздела счета депо
Банка) счета депо Банка - на основании заявления Банка (приложение 10
к Положению).
4.9. Банк не вправе заключать договор о последующем залоге
государственных ценных бумаг, переданных в обеспечение обязательств
Банка по настоящему Договору.
4.10. Право на получение доходов по заблокированным либо
заложенным государственным ценным бумагам, учитываемым в указанных в
пункте 3.3.4 настоящего Договора разделах счета депо Банка,
принадлежит Банку.
4.11. Стороны не обязаны страховать государственные ценные
бумаги, переданные в залог в качестве обеспечения кредитов Банка
России.
4.12. При неисполнении (ненадлежащем исполнении) обязательств по
настоящему Договору (на следующий рабочий день после наступления срока
погашения кредита, указанного в Извещении/заявлении) Банк России имеет
право реализовать все заложенные под этот кредит ценные бумаги без
обращения в суд в порядке, указанном в пункте 4.15 настоящего
Договора.
Банк России производит реализацию заложенных государственных
ценных бумаг с публичных торгов на ОРЦБ в течение четырех торговых
сессий подряд (без учета дней проведения аукционов по размещению
государственных ценных бумаг) после дня наступления срока погашения
кредита, указанного в Извещении /заявлении.
4.13. В объем требований Банка России по предоставленному кредиту
включаются сумма начисленных процентов по кредиту и сумма основного
долга по кредиту Банка России, сумма неустойки (пеней), начисляемой за
каждый день просрочки возврата кредита (на сумму просроченного
основного долга по кредиту), а также расходы Банка России, связанные с
реализацией заложенных государственных ценных бумаг.
4.14. За счет выручки от реализации залога в первую очередь
возмещаются расходы, связанные с реализацией заложенных
государственных ценных бумаг, затем задолженность Банка по процентам и
кредиту, в последнюю очередь - причитающаяся сумма неустойки (пеней)
за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств по настоящему
Договору.
4.15. Для реализации заложенных ценных бумаг России не позднее
следующего рабочего дня после наступления срока погашения
задолженности по кредиту и уплате процентов по нему (указанному в
Извещении/заявлении):
1) переводит все заложенные ценные бумаги из раздела (ненужное
исключить) "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка России",
"Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России" в раздел
"Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под
ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано для торгов по
реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России"
счета депо Банка N ____ (указывается No счета депо Банка) Депозитария
____ (указывается наименование Депозитария), с которого заложенные
ценные бумаги продаются с публичных торгов на ОРЦБ в установленном
порядке;
2) выставляет заявки на продажу заложенных ценных бумаг в течение
четырех торговых сессий подряд (без учета дней проведения аукционов по
размещению государственных ценных бумаг);
3) вырученные средства Банк России направляет на удовлетворение
своих требований, включая расходы по реализации заложенных ценных
бумаг Банка, погашение задолженности Банка России по процентам и
основному долгу по кредиту, а также причитающуюся сумму пеней.
Реализация заложенных государственных ценных бумаг производится в
порядке, установленном Положением и нормативными актами,
регламентирующими процедуру обслуживания и обращения указанных
государственных ценных бумаг (Сноска 16).
--------------------
Сноска 14. При предоставлении внутридневных кредитов обеспечением
являются заблокированные государственные ценные бумаги, учитываемые в
разделе "Блокировано Банком России" счета депо Банка.
Сноска 15. Указанное должно быть записано в соответствующих
депозитарных договорах, заключенных между Банком России и
Депозитарием, Банком и Депозитарием.
Сноска 16. Реализация заложенных ценных бумаг с публичных торгов
на ОРЦБ производится путем заключения сделок купли-продажи заложенных
ценных бумаг, выставленных на торги по заявкам Банка России.
4.16. В случае, если сумма выручки от реализации заложенных
государственных ценных бумаг недостаточна для удовлетворения всей
суммы требований Банка России, списание средств в погашение требований
Банка России производится с корреспондентского счета Банка без
распоряжения Банка-должника (являющегося владельцем счета) на
основании инкассового поручения, выписываемого Банком России (Сноска
17), в порядке очередности, установленной законодательством.
--------------------
Сноска 17. Указанное условие должно быть предусмотрено в Договоре
корреспондентского счета Банка и Банка России.
4.17. В том случае, если выручка, полученная от реализации
заложенных ценных бумаг, превышает сумму, направленную на
удовлетворение всех требований Банка России по настоящему Договору,
разница перечисляется Банком России на корреспондентский счет Банка
N ___ в расчетном подразделении Банка России
______________________________________________________________________
(наименование расчетного подразделения)
не позднее следующего рабочего дня после погашения требований
Банка России по просроченному кредиту на основании мемориального
ордера Банка России.
4.18. Ежедневно, на следующий рабочий день после проведения
торговой сессии на ОРЦБ и реализации всех либо части заложенных
государственных ценных бумаг, Банк России направляет Банку Уведомление
о взаиморасчетах по ссудной задолженности по форме приложения 7 к
Положению для осуществления Банком соответствующих бухгалтерских
проводок у себя в балансе.
4.19. В случае, если Банк-должник после установленного срока
исполнил свои обязательства по возврату кредита и уплате процентов по
нему (т. е. на основании платежного поручения Банка-должника
произведено списание денежных средств с его корреспондентского счета в
расчетном подразделении Банка России) и в этот же день уполномоченное
подразделение Банка России в установленном порядке реализовало все или
часть заложенных под этот кредит ценных бумаг, не позднее следующего
рабочего дня излишне поступившие в погашение требований Банка России
денежные средства перечисляются на корреспондентский счет
Банка-должника и прекращается дальнейшая реализация заложенных ценных
бумаг. В этом случае не позднее следующего рабочего дня уполномоченное
подразделение Банка России дает поручение "депо" Депозитарию на
перевод нереализованных государственных ценных бумаг из раздела
(ненужное исключить) "Блокировано для торгов по реализации ценных
бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России"/"Блокировано
для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по кредитам овернайт
Банка России" в Основной раздел счета депо Банка.
4.20. Банк соглашается с тем, что в случае признания
несостоявшейся четвертой торговой сессии, в течение которой
реализуются заложенные ценные бумаги, Банк России имеет право
приобрести у Банка заложенные последним по настоящему Договору ценные
бумаги по средневзвешенной цене (сложившейся по итогам четвертой
торговой сессии) в порядке, предусмотренном Положением об обслуживании
и обращении выпусков государственных краткосрочных бескупонных
облигаций.
К случаям признания торгов несостоявшимися в целях настоящего
Договора относятся:
признание торгов несостоявшимися в соответствии с Положением об
обслуживании и обращении выпусков государственных краткосрочных
бескупонных облигаций от 15.06.95 г. N o 02-125 с учетом изменений и
дополнений (пункт 4.28);
невозможность реализации всех или части заложенных ценных бумаг в
срок, установленный в Договоре на ценовых условиях, предусмотренных
для реализации заложенных ценных бумаг в соответствии с Положением об
обслуживании и обращении выпусков государственных краткосрочных
бескупонных облигаций.
При этом Банк России имеет право приобрести все заложенные ценные
бумаги, находящиеся в разделах "Блокировано для торгов по реализации
ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка России" и/или
"Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по
кредитам овернайт Банка России" счета депо Банка N _____ (указывается
N счета депо Банка) в Депозитарии ____ (наименование Депозитария).
4.21. Стороны соглашаются с зачетом требований Банка России к
Банку по настоящему Договору и соответствующему Извещению в счет
покупной цены заложенных ценных бумаг по заключенной в соответствии с
пунктом 4.20 настоящего Договора сделке купли-продажи. Зачет
осуществляется в день исполнения указанной в пункте 4.20 сделки
купли-продажи.
В случае, если покупная цена за приобретенные в соответствии с
пунктом 4.20 настоящего Договора ценных бумаг превышает объем
требований Банка России к Банку по настоящему Договору, Банк России
перечисляет незачтенную часть покупной цены Банку в том же порядке,
который установлен в пункте 4.17 настоящего Договора.
4.22. Осуществление зачета в соответствии с пунктом 4.21
прекращает обязательства Банка по просроченному кредиту Банка России.
Проценты за пользование Банком кредитом Банка России и пени за
неисполнение (ненадлежащее исполнение) Банком своих обязательств по
настоящему Договору (соответствующему Извещению/заявлению) начисляются
до даты приобретения Банком России заложенных ценных бумаг
включительно.
В случае, если в результате осуществления зачета в соответствии с
пунктом 4.21 настоящего Договора часть требований Банка России по
просроченному кредиту осталась неудовлетворенной, последний продолжает
действовать в отношении части суммы основного долга, процентов и
пеней, начисляемых на оставшуюся просроченную задолженность по
основному долгу до дня ее возврата включительно.
4.23. Не позднее дня, следующего за днем осуществления зачета в
соответствии с пунктом 4.21 настоящего Договора, Банк России
направляет Банку Уведомление (по форме приложения 7 к Положению),
содержащее расчет требований Банка России по настоящему Договору и
Извещению/заявлению, а также стоимостную оценку ценных бумаг,
приобретенных по указанной сделке, основанную на средневзвешенной
цене, по которой они были приобретены Банком России, и уведомляет Банк
о прекращении обязательств Банка по просроченному кредиту Банка России
или о части суммы долга, в отношении которой они продолжают
действовать.
4.24. Днем прекращения обязательств по предоставленному кредиту,
вытекающих из настоящего Договора и Извещения/заявления, является день
(дата) получения Банком России выручки от реализации (день (дата)
приобретения Банком России) заложенных ценных бумаг в сумме,
покрывающей объем всех требований Банка России, либо день (дата)
списания средств с корреспондентского счета Банка в расчетном
подразделении Банка России в сумме, покрывающей объем непогашенных
требований Банка России.
5. ДЕЙСТВИЕ ДОГОВОРА
5.1. Настоящий Договор вступает в силу с даты его подписания
обеими сторонами и действует в течение неопределенного срока.
5.2. Обязательства Банка России по предоставлению кредита Банка
России возникают с того дня, когда Банк, соблюдающий все условия,
указанные в пункте 2.5 Положения, переведет в раздел "Блокировано
Банком России" счета депо Банка в Депозитарии государственные ценные
бумаги (включенные в Ломбардный список либо принимаемые в залог по
решению Совета директоров Банка России).
5.3. Обязательства Банка России по предоставлению Банку очередной
суммы кредита Банка России приостанавливаются с того рабочего дня,
когда Банком России получено документальное подтверждение о
несоблюдении Банком хотя бы одного из условий, указанных в пункте 2.5
Положения. Банк России возобновляет выполнение обязательств по
предоставлению новых сумм кредитов с того рабочего дня (с того момента
времени), когда Банком России получено документальное подтверждение об
устранении Банком установленных нарушений.
6. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ ДОГОВОРА
6.1. Все изменения и дополнения к настоящему Договору считаются
действительными только в том случае, если они совершены в письменной
форме в виде дополнительного соглашения к настоящему Договору, которое
является неотъемлемой частью настоящего Договора.
6.2. При намерении одной из сторон расторгнуть настоящий Договор
инициативная сторона должна уведомить другую сторону о предстоящем
расторжении настоящего Договора не менее чем за 30 календарных дней до
даты расторжения настоящего Договора. Расторжение настоящего Договора
производится в порядке, установленном Регламентом.
6.3. Банк России вправе расторгнуть настоящий Договор при
несоблюдении Банком условий настоящего Договора.
6.4. Все вытекающие из настоящего Договора обязательства
прекращаются по обоюдному согласию сторон по истечении 10 календарных
дней после осуществления всех взаиморасчетов.
7. ПОРЯДОК РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ
7.1. Все споры и разногласия, возникшие из настоящего Договора
или в связи с ним, подлежат разрешению путем переговоров.
7.2. Неурегулированные споры разрешаются в порядке, установленном
действующим законодательством.
8. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
8.1. Настоящий Договор составлен в 3 экземплярах, каждый из
которых имеет одинаковую юридическую силу и состоит из ___ страниц, на
каждой из которых проставлены подписи представителей сторон. Один
экземпляр передается Банку, два других остаются у Банка России.
8.2. Юридические адреса и реквизиты сторон:
Банк России ___________________________________________
Банк __________________________________________________
(почтовый адрес, телефон, факс, е-mail,
регистрационный номер Банка, корреспондентский счет N,
_______________________________________________________
БИК N, счет депо N, раздел "Блокировано Банком
России" N, Основной раздел N, код
_______________________________________________________
дилера/инвестора, наименование уполномоченного
Депозитария и др. реквизиты Банка)
Подпись уполномоченного должностного лица Банка России (Ф.И.О.)
_______________________________________________________
Главный бухгалтер
(Ф.И.О.)
_______________________________________________________
М.П.
Подпись уполномоченного должностного лица Банка (должность,
Ф.И.О.)
_______________________________________________________
Главный бухгалтер Банка
(Ф.И.О.)
_______________________________________________________
М.П.
Приложение 1л
к Положению Банка России
"О порядке предоставления Банком России кредитов банкам,
обеспеченных залогом государственных ценных бумаг"
от 6 марта 1998 г. No 19-П
Список государственных ценных бумаг,
принимаемых в обеспечение кредитов банка России
(Ломбардный список) (Сноска 1)
Утвержден решением Совета директоров Центрального банка
Российской Федерации (протокол N 7 от 26 февраля 1997 г.) и приказом
Банка России от 4 марта 1997 г. N 02-50 "О внесении дополнения в
приложение к приказу Банка России от 13 марта 1996 года N 02-63"
1. Государственные краткосрочные бескупонные облигации (ГКО),
выпускаемые в обращение в соответствии с постановлением Правительства
Российской Федерации от 8.02.93 г. N 107.
2. Облигации федерального займа с переменным купонным доходом
(ОФЗ-ПК), выпускаемые в соответствии с постановлением Правительства
Российской Федерации от 15.05.95 г. N 458.
3. Облигации федерального займа с постоянным купонным доходом
(ОФЗ-ПД), выпускаемые в соответствии с постановлением Правительства
Российской Федерации от 15.05.95 г. N 458 и Условиями выпуска ОФЗ-ПД,
утвержденными Минфином России 28.06.96 г. N 60.
--------------------
Сноска 1. Банк России вправе вынести решение не принимать в
обеспечение предоставляемых кредитов отдельные выпуски государственных
ценных бумаг (включенных в Ломбардный список).
Приложение 1д
к Положению Банка России
"О порядке предоставления Банком России кредитов банкам,
обеспеченных залогом государственных ценных бумаг"
от 6 марта 1998 г. N 19-П
Процедура получения статуса
уполномоченного Депозитария
1.1. Депозитарное обслуживание залоговых обременений прав на
государственные ценные бумаги при осуществлении операций кредитования
Банком России банков осуществляется: для банков-инвесторов - Дилерами
на рынке государственных ценных бумаг, обслуживающими банки-инвесторы
и получившими статус уполномоченного Депозитария, для банков-дилеров -
Депозитарием Московской межбанковской валютной биржи/Национальным
депозитарным центром при наличии в договоре с Банком России о
выполнении функций Дилера следующих условий:
а) обязанности Банка России осуществлять официальное
опубликование Ломбардного списка;
б) обязанности Депозитария осуществлять депозитарные переводы,
связанные с залоговыми обременениями прав на государственные ценные
бумаги, включенные в Ломбардный список, в соответствии с настоящим
Положением;
в) обязанности Депозитария представлять банку-депоненту, а также
Банку России отчеты по разделам счетов депо банков, оператором которых
является Банк России.
1.2. Для получения статуса Депозитария организация должна
представить в уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России
следующие документы:
а) заявление на получение статуса Депозитария (по форме
приложения 2 к Положению);
б) список банков, открывших счет депо в данном Депозитарии с
указанием реквизитов их счетов депо (по форме приложения 3 к
Положению);
в) копию лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг
на право ведения депозитарной деятельности.
1.3. Дилеры/банки-инвесторы имеют право осуществлять депозитарные
операции с государственными ценными бумагами по кредитным операциям
банков с Банком России после подписания соответствующего
дополнительного соглашения к депозитарному договору с Депозитарием и
оформления других необходимых документов.
1.4. Банк России рассматривает заявку организации на получение
статуса Депозитария в срок, не превышающий 30 календарных дней со дня
подачи заявки, и заключает либо отказывает в заключении указанного
соглашения.
Приложение 1п
к Положению Банка России
"О порядке предоставления Банком России кредитов банкам,
обеспеченных залогом государственных ценных бумаг"
от 6 марта 1998 г. N 19-П
Условный пример 1
(Расчет суммы начисленных процентов
за пользование кредитом Банка России)
День (дата) предоставления кредита (указывается в
Извещении/заявлении Банка, согласованном с Банком России, в
соответствии с пунктом 4.1.6 Положения - далее по тексту заявление) -
2 марта 1998 года.
Срок, на который предоставляется кредит, - 10 календарных дней.
День (дата) погашения кредита (указывается в Извещении/заявлении) -
12 марта 1998 года.
Процентная ставка за пользование кредитом - 36% годовых.
Запрашиваемая сумма кредита - 10 млн руб.
Наращенная сумма долга по кредиту (S) рассчитывается по формуле:
(1) S = O + I,
где O - запрашиваемая сумма кредита;
I - сумма начисленных процентов за предполагаемый период
пользования кредитом.
Сумма начисленных процентов за предполагаемый период пользования
кредитом (I) рассчитывается по формуле:
(O х i) x (n - 1 )
(2) I = ------------------------------------- ,
365 дн. (или 366 дн. соответственно)
где О - запрашиваемая сумма кредита;
i - процентная ставка по кредиту;
(n - 1) - количество календарных дней, принимаемых в расчет при
начислении процентов по кредиту (где n - число календарных дней от
начала кредитной операции (дата зачисления денежных средств на
корреспондентский счет банка) до ее завершения (предполагаемая дата
погашения кредита и процентов по нему); за 2 марта 1998 года проценты
за пользование кредитом не начисляются, а за 12 марта 1998 года -
начисляются.
(10000000 x 36) x (11 - 1)дн.
I = ----------------------------- = 98630,14
100 x 365 дн.
S = 10000000 + 98630,14 = 10098630,14
Таблица N 1 (в рублях)
----------------------------------------------------------------------------------------------------
| Балансовые | Сумма остатков по балансовым счетам на... |
| счета |-------------------------------------------------------------------------------------|
| | 2.03.98 | 3.03.98 | ...|
| |----------------------------------------|---------------------------------------|----|
| | остаток | приход | расход | остаток | остаток | приход | расход | остаток | - |
| | на | | | на | на | | | на | |
| | начало | | | конец | начало | | | начало | |
| | дня | | | дня | дня | | | дня | |
|------------|---------|----------|--------|----------|----------|--------|--------|----------|----|
| 312 | 0 | 10000000 | 0 | 10000000 | 10000000 | 0 | 0 | 10000000 | - |
| (кредит) | | | | | | | | | |
|------------|---------|----------|--------|----------|----------|--------|--------|----------|----|
| 70201 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | - |
| (проценты) | | | | | | | | | |
----------------------------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------------------------------
| Балансовые | Сумма остатков по балансовым счетам на... |
| счета |-----------------------------------------------------------------------------------------|
| | ... | 11.03.98 | 12.03.98 |
| |-----|---------------------------------------|-------------------------------------------|
| | - | остаток | приход | расход | остаток | остаток | приход | расход | остаток |
| | | на | | | на | на | | | на |
| | | начало | | | конец | начало | | | начало |
| | | дня | | | дня | дня | | | дня |
|------------|-----|----------|--------|--------|----------|----------|----------|----------|----------|
| 312 | - | 10000000 | 0 | 0 | 10000000 | 10000000 | 0 | 10000000 | 0 |
| (кредит) | | | | | | | | | |
|------------|-----|----------|--------|--------|----------|----------|----------|----------|----------|
| 70201 | - | 0 | 0 | 0 | 0 ¦ 0 | 98630,14 | 0 | 98630,14 |
| (проценты) | | | | | ¦ | | | |
--------------------------------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
| Внесистемный | Сумма на... |
| учет |---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|
| начисленных | 2.03.98 | 3.03.98 | 4.03.98 | 5.03.98 | 6.03.98 | 7.03.98 | 8.03.98 | 9.03.98 | 10.03.98 | 11.03.98 | 12.03.98 |
| процентов | | | | | | | | | | | |
|--------------|---------|---------|----------|----------|----------|----------|----------|---------|----------|----------|----------|
| | 0 | 9863,01 | 19726,03 | 29589,04 | 39452,05 | 49315,07 | 59178,08 | 69041,1 | 78904,11 | 88767,12 | 98630,14 |
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Условный пример 2
(Расчет суммы пеней (неустойки) при неисполнении
(ненадлежащем исполнении) банком обязательств
по кредиту Банка России)
День (дата) предоставления кредита (указывается в
Извещении/заявлении) - 2 марта 1998 года.
Срок, на который предоставляется кредит, - 10 календарных дней.
День (дата) погашения кредита (указывается в Извещении/заявлении)
- 12 марта 1998 года.
День (дата) фактического погашения банком кредита Банка России -
16 марта 1998 года.
Фактический срок пользования кредитом - 14 календарных дней.
Процентная ставка за пользование кредитом - 36% годовых.
Запрашиваемая сумма кредита - 10 млн руб.
Пени (0,3 ставки рефинансирования) - 10,8% годовых.
(10000000 x 36) x (15 - 1)дн.
I = ----------------------------- = 138082,19
100 x 365 дн.
(10000000 x 10,8) x 4 дн.
Пени = -------------------------- = 11835,62
100 x 365 дн.
При расчете суммы пеней (неустойки) при неисполнении
(ненадлежащем исполнении) банком обязательств по кредиту Банка России
пени за 12 марта 1998 года не начисляются, а за 16 марта 1998 года -
начисляются.
S = 10000000 + 138082,19 + 11835,62 = 10149917,81
Таблица N 2
(в рублях)
----------------------------------------------------------------------------------------------------
| Балансовые | Сумма остатков по балансовым счетам на... |
| счета |-------------------------------------------------------------------------------------|
| | 2.03.98 | 3.03.98 | ...|
| |----------------------------------------|---------------------------------------|----|
| | остаток | приход | расход | остаток | остаток | приход | расход | остаток | - |
| | на | | | на | на | | | на | |
| | начало | | | конец | начало | | | конец | |
| | дня | | | дня | дня | | | дня | |
|------------|---------|----------|--------|----------|----------|--------|--------|----------|----|
| 312 | 0 | 10000000 | 0 | 10000000 | 10000000 | 0 | 0 | 10000000 | - |
| (кредит) | | | | | | | | | |
|------------|---------|----------|--------|----------|----------|--------|--------|----------|----|
| 31701 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | - |
| (пр. кр-т) | | | | | | | | | |
|------------|---------|----------|--------|----------|----------|--------|--------|----------|----|
| 70201 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | - |
| (проценты) | | | | | | | | | |
|------------|---------|----------|--------|----------|----------|--------|--------|----------|----|
| 31801 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | - |
| (пр. %) | | | | | | | | | |
|------------|---------|----------|--------|----------|----------|--------|--------|----------|----|
| 70208 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | - |
| (пени) | | | | | | | | | |
----------------------------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------------------------------
| Балансовые | Сумма остатков по балансовым счетам на... |
| счета |-----------------------------------------------------------------------------------------|
| | ... | 12.03.98 | 13.03.98 |
| |-----|-------------------------------------------|---------------------------------------|
| | - | остаток | приход | расход | остаток | остаток | приход | расход | остаток |
| | | на | | | на | на | | | на |
| | | начало | | | конец | начало | | | конец |
| | | дня | | | дня | дня | | | дня |
|------------|-----|----------|----------|----------|----------|----------|--------|--------|----------|
| 312 | - | 10000000 | 0 | 10000000 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| (кредит) | | | | | | | | | |
|------------|-----|----------|----------|----------|----------|----------|--------|--------|----------|
| 31701 | - | 0 | 10000000 | 0 | 10000000 | 10000000 | 0 | 0 | 10000000 |
| (пр. кр-т) | | | | | | | | | |
|------------|-----|----------|----------|----------|----------|----------|--------|--------|----------|
| 70201 | - | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| (проценты) | | | | | | | | | |
|------------|-----|----------|----------|----------|----------|----------|--------|--------|----------|
| 31801 | - | 0 | 98630,14 | 0 | 98630,14 | 98630,14 | 0 | 0 | 98630,14 |
| (пр. %) | | | | | | | | | |
|------------|-----|----------|----------|----------|----------|----------|--------|--------|----------|
| 70208 | - | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| (пени) | | | | | | | | | |
--------------------------------------------------------------------------------------------------------
----------------------------------------------------------------------------------------------------------
| Балансовые | Сумма остатков по балансовым счетам на... |
| счета |-------------------------------------------------------------------------------------------|
| | ... | 15.03.98 | 16.03.98 |
| |-----|---------------------------------------|---------------------------------------------|
| | - | остаток | приход | расход | остаток | остаток | приход | расход | остаток |
| | | на | | | на | на | | | на конец |
| | | начало | | | конец | начало | | | дня |
| | | дня | | | дня | дня | | | |
|------------|-----|----------|--------|--------|----------|----------|-----------|----------|-----------|
| 312 | - | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| (кредит) | | | | | | | | | |
|------------|-----|----------|--------|--------|----------|----------|-----------|----------|-----------|
| 31701 | - | 10000000 | 0 | 0 | 10000000 | 10000000 | 0 | 10000000 | 0 |
| (пр. кр-т) | | | | | | | | | |
|------------|-----|----------|--------|--------|----------|----------|-----------|----------|-----------|
| 70201 | - | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 138082,19 | 0 | 138082,19 |
| (проценты) | | | | | | | | | |
|------------|-----|----------|--------|--------|----------|----------|-----------|----------|-----------|
| 31801 | - | 98630,14 | 0 | 0 | 98630,14 | 98630,14 | 0 | 98630,14 | 0 |
| (пр. %) | | | | | | | | | |
|------------|-----|----------|--------|--------|----------|----------|-----------|----------|-----------|
| 70208 | - | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 11835,62 | 0 | 11835,62 |
| (пени) | | | | | | | | | |
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
| Внесистемный | Сумма на... |
| учет |---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------|
| начисленных | 2.03.98 | 3.03.98 | 4.03.98 | 5.03.98 | 6.03.98 | 7.03.98 | 8.03.98 | 9.03.98 | 10.03.98 | 11.03.98 | 12.03.98 |
| процентов и | | | | | | | | | | | |
| пеней | | | | | | | | | | | |
|--------------|---------|---------|----------|----------|----------|----------|----------|---------|----------|----------|----------|
| Проценты | 0 | 9863,01 | 19726,03 | 29589,04 | 39452,05 | 49315,07 | 59178,08 | 69041,1 | 78904,11 | 88767,12 | 98630,14 |
|--------------|---------|---------|----------|----------|----------|----------|----------|---------|----------|----------|----------|
| Пени | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
----------------------------------------------------------------
| Внесистемный | Сумма на... |
| учет |-----------------------------------------------|
| начисленных | 13.03.98 | 14.03.98 | 15.03.98 | 16.03.98 |
| процентов и | | | | |
| пеней | | | | |
|--------------|-----------|-----------|-----------|-----------|
| Проценты | 108493,15 | 118356,16 | 128219,18 | 138082,19 |
|--------------|-----------|-----------|-----------|-----------|
| Пени | 2958,9 | 5917,81 | 8876,71 | 11835,62 |
----------------------------------------------------------------
Приложение 2
к Положению Банка России
"О порядке предоставления Банком России кредитов банкам,
обеспеченных залогом государственных ценных бумаг"
от 6 марта 1998 г. N 19-П
(на бланке организации) В Уполномоченное учреждение
(подразделение) Банка России
Заявление-согласие
___________________________________________________
(наименование организации)
просит рассмотреть возможность заключения дополнительного
соглашения к Договору от " __ " _________ 199 _ г. N о депозитарном
учете залоговых обременений прав на государственные ценные бумаги,
принимаемые Банком России в качестве обеспечения предоставляемых
кредитов.
Руководитель
организации (подпись) Ф.И.О.
М.П.
Приложение 3
к Положению Банка России
"О порядке предоставления Банком России кредитов банкам,
обеспеченных залогом государственных ценных бумаг"
от 6 марта 1998 г. N 19-П
Перечень банков, открывших счета депо в Депозитарии
_____________________________________________________________
(наименование организации)
по состоянию на " __ " ________ 199 _ г.
-------------------------------------------------------------
| Наименование Банка | Номер счета депо Банка |
|---------------------------------|-------------------------|
| 1 | 2 |
|---------------------------------|-------------------------|
| 1 | |
|---------------------------------|-------------------------|
| 2 | |
|---------------------------------|-------------------------|
| 3 | |
|---------------------------------|-------------------------|
| 4 | |
|---------------------------------|-------------------------|
| 5 | |
-------------------------------------------------------------
Руководитель
организации (подпись) Ф.И.О.
М.П.
Приложение 4
к Положению Банка России
"О порядке предоставления Банком России кредитов банкам,
обеспеченных залогом государственных ценных бумаг"
от 6 марта 1998 г. N 19-П
Расчет достаточности обеспечения кредитов
Банка России
1. Расчет достаточности обеспечения кредита Банка России
производится Банком России перед каждой выдачей ломбардного кредита,
или кредита овернайт, или внутридневного кредита.
2. Государственные ценные бумаги, учитываемые в разделе
"Блокировано Банком России" счета депо банка и отобранные в
обеспечение ломбардного кредита или кредита овернайт для перевода в
разделы "Блокировано под кредитный аукцион", "Блокировано в залоге под
ломбардные кредиты Банка России" или "Блокировано в залоге под кредиты
овернайт Банка России" счета депо банка, составляют залоговый портфель
государственных ценных бумаг.
3. Залоговый портфель государственных ценных бумаг, принимаемых в
обеспечение ломбардного кредита или кредита овернайт, формируется по
принципу отбора государственных ценных бумаг, учитываемых в разделе
"Блокировано Банком России", имеющих минимальный срок до погашения. В
случае равенства сроков до погашения государственных ценных бумаг
принцип отбора основывается на минимальной рыночной стоимости
государственных ценных бумаг.
4. Обеспечение ломбардного кредита или кредита овернайт считается
достаточным, если рыночная стоимость государственных ценных бумаг всех
выпусков, входящих в залоговый портфель, сложившаяся на начало дня, в
который производится выдача ломбардного кредита или кредита овернайт,
по итогам последней торговой сессии на ОРЦБ либо последнего
проведенного аукциона по размещению государственных ценных бумаг,
скорректированная на установленный Банком России соответствующий
поправочный коэффициент, равна или превышает (не больше чем на
стоимость одной государственной ценной бумаги, имеющей максимальную
средневзвешенную цену в залоговом портфеле, скорректированной на
установленный Банком России соответствующий поправочный коэффициент)
сумму испрашиваемого ломбардного кредита или максимально возможную
сумму кредита овернайт, включая начисленные проценты за предполагаемый
период пользования кредитом Банка России (При предоставлении
внутридневных кредитов обеспечением являются заблокированные
государственные ценные бумаги, учитываемые в разделе "Блокировано
Банком России" счета депо банка, рыночная стоимость которых
(скорректированная на установленный Банком России соответствующий
поправочный коэффициент) достаточна для получения определенной суммы
внутридневного кредита с учетом процентов из расчета процентной ставки
по кредиту овернайт и предполагаемого периода пользования кредитом
овернайт.).
То есть должно выполняться неравенство:
(1) S (< или =) P < S + МахР,
где S - наращенная сумма долга по ломбардному кредиту или кредиту
овернайт;
Р - рыночная стоимость государственных ценных бумаг всех
выпусков, вошедших в залоговый портфель, скорректированная на
соответствующий поправочный коэффициент;
МахР - стоимость одной государственной ценной бумаги, имеющей
максимальную средневзвешенную цену в залоговом портфеле,
скорректированная на соответствующий поправочный коэффициент.
Наращенная сумма долга по ломбардному кредиту или кредиту
овернайт (S) рассчитывается по формуле:
(2) S = O + I,
где О - запрашиваемая сумма ломбардного кредита или кредита
овернайт;
I - сумма начисленных процентов за предполагаемый период
пользования ломбардным кредитом или кредитом овернайт.
Сумма начисленных процентов за предполагаемый период пользования
ломбардным кредитом или кредитом овернайт (I) рассчитывается по
формуле:
(O x i) x (n - 1)
(3) I = ------------------------------------ ,
365 дн.(или 366 дн. соответственно)
где О - запрашиваемая сумма ломбардного кредита или кредита
овернайт;
i - процентная ставка по ломбардному кредиту или кредиту
овернайт;
(n - 1) - количество календарных дней, принимаемых в расчет при
начислении процентов по ломбардному кредиту или кредиту овернайт (где
n - число календарных дней от начала кредитной операции (дата
зачисления денежных средств на корреспондентский счет банка) до ее
завершения (предполагаемая дата погашения кредита и процентов по
нему).
5. Расчет рыночной стоимости государственных ценных бумаг всех
выпусков, входящих в залоговый портфель, производится на основании
биржевой информации о средневзвешенных ценах, сложившихся на начало
дня, в который производится выдача кредита Банка России, по итогам
последней торговой сессии на ОРЦБ либо последнего проведенного
аукциона по размещению государственных ценных бумаг. Рыночная
стоимость государственных ценных бумаг всех выпусков в залоговом
портфеле, скорректированная на соответствующий поправочный коэффициент
(Р), определяется по формуле:
m
(4) P = Сумма (Vt x Qt x Kt x Nt),
t= 1
где t - порядковый номер выпуска государственных ценных бумаг в
залоговом портфеле;
m - количество выпусков государственных ценных бумаг в залоговом
портфеле;
Vt - рыночная цена государственных ценных бумаг t-го выпуска (в
процентах к номиналу), сложившаяся на начало дня, в который
производится выдача ломбардного кредита или кредита овернайт, по
результатам последней торговой сессии на ОРЦБ либо последнего
проведенного аукциона по размещению государственных ценных бумаг;
Qt - общее количество государственных ценных бумаг t-го выпуска,
находящихся в залоговом портфеле;
Кt - соответствующий поправочный коэффициент Банка России,
установленный по t-му выпуску государственных ценных бумаг;
Nt - номинальная стоимость государственных ценных бумаг t-го
выпуска.
Приложение 5
к Положению Банка России "О порядке предоставления
Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг"
от 6 марта 1998 г. N 19-П
(Настоящее Извещение заполняется в трех экземплярах,
каждый из которых имеет одинаковую юридическую силу и является
неотъемлемой частью генерального кредитного договора)
_____________________________________________________________
(Заполняется уполномоченным учреждением Банка России)
ИЗВЕЩЕНИЕ (Сноска 1)
о предоставлении кредита Банка России,
обеспеченного залогом государственных ценных бумаг
N ___ от ______ 199 г.
_____________________________________________________________
(наименование Банка-заемщика и его регистрационный номер)
в соответствии с генеральным кредитным договором на
предоставление кредитов Банка России, обеспеченных залогом
(блокировкой) государственных ценных бумаг от " __ " _____ 199 _ г.
N ___ и Положением "О порядке предоставления Банком России кредитов
банкам, обеспеченных залогом государственных ценных бумаг" от
" ___ " ____ 199 _ г. N __ , "___" ____ 199 _ г. предоставлен
______________________________________________________________________
______________________________________________________________________
(ломбардный кредит, кредит овернайт - необходимое вписать)
в сумме __________________ __________________________ рублей
(сумма цифрами) (сумма прописью)
на срок ____ календарных дня (ей) под ___________ процентов(а)
годовых.
Сумма кредита перечислена на корреспондентский счет Банка N __ в
расчетном подразделении Банка России
______________________________________________________________________
(наименование расчетного подразделения Банка России)
В обеспечение предоставленного кредита Банком России осуществлен
депозитарный перевод государственных ценных бумаг в соответствующий
залоговый раздел счета депо Банка согласно приложению 1 к настоящему
Извещению.
Банк обязан погасить задолженность по кредиту и процентам по нему
в установленной Банком России очередности удовлетворения требований по
кредиту Банка России " __ " ____ 199 _ г. на общую сумму
______________________________________________________________ рублей,
(сумма цифрами) (сумма прописью)
в том числе сумма основного долга __________ _________ рублей
(сумма цифрами)(сумма прописью)
сумма процентов __________________ __________________ рублей.
(сумма цифрами) (сумма прописью)
Исполнение обязательств по генеральному кредитному договору и
настоящему Извещению осуществляется на основании платежного поручения
Банка путем списания с его корреспондентского счета суммы
задолженности по кредиту и зачисления суммы основного долга на счет
N __ , открытый в __________________________________________________ ;
(наименование уполномоченного учреждения Банка России)
суммы процентов за пользование кредитом на счет N _____________ ,
открытый в _________________________________________________________ .
(наименование уполномоченного учреждения Банка России)
При неисполнении (ненадлежащем исполнении) Банком своих
обязательств по погашению кредита и уплате процентов по нему на
следующий рабочий день после наступления указанной даты погашения
кредита заложенные ценные бумаги, указанные в приложении 1 к
настоящему Извещению, подлежат реализации на ОРЦБ в течение
последующих четырех торговых сессий (без учета дней проведения
аукционов по размещению государственных ценных бумаг).
Требования Банка России удовлетворяются из выручки от реализации
залога без обращения в суд (либо зачитываются в счет покупной цены) в
порядке, установленном Положением и генеральным кредитным договором.
При недостаточности выручки от реализации заложенных
государственных ценных бумаг (либо если покупная цена приобретенных
Банком России ценных бумаг окажется ниже всей суммы требований Банка
России) требования Банка России удовлетворяются путем списания
денежных средств с корреспондентского счета Банка без распоряжения
Банка на основании инкассового поручения, оформленного Банком России,
в соответствии с Договором корреспондентского счета.
Сумма выручки от реализации заложенных государственных ценных
бумаг, оставшаяся после удовлетворения всех требований Банка России
(сумма превышения покупной цены над объемом требований Банка России),
перечисляется на корреспондентский счет Банка не позднее следующего
дня после удовлетворения требований Банка России на основании
мемориального ордера Банка России. Сумма пеней уплачивается Банком на
счет Банка России N __ открытый в ____________________________________
______________________________________________________________________
(наименование уполномоченного учреждения Банка России)
Уполномоченное
должностное лицо
уполномоченного
учреждения Банка России (подпись) Ф.И.О.
Главный бухгалтер (подпись) Ф.И.О.
М.П.
----------------------------
Сноска 1. Извещение оформляется по каждому выданному ломбардному
кредиту и кредиту овернайт.
Приложение 1 к Извещению
Список государственных ценных бумаг, переведенных в раздел
"Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка
России"/"Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России"
(ненужное зачеркнуть) N _____ счета депо Банка ______ (название Банка)
N _____ в Депозитарии ________________ (наименование Депозитария), в
обеспечение предоставленного кредита _________________________________
______________________________________________________________________
(ломбардного кредита/кредита овернайт - нужное вписать)
--------------------------------------------------------------------------------------------------------
| N | Государственный | Номинал | Количество | Рыночная | Соответствующий | Рыночная |
| п/п | регистрационный | выпуска | ценных | стоимость | поправочный | стоимость |
| | номер выпуска | ценных | бумаг | государственных | коэффициент, | переведенных в |
| | ценных бумаг | бумаг | (шт.) | ценных бумаг | установленный | залог |
| | | | | (в процентах) | Банком России | государственных |
| | | | | | | ценных бумаг, |
| | | | | | | скорректированная |
| | | | | | | на |
| | | | | | | соответствующий |
| | | | | | | поправочный |
| | | | | | | коэффициент 7 = |
| | | | | | | 3 р 4 р 5 р 6 (в |
| | | | | | | рублях) |
|-----|-----------------|---------|------------|-----------------|-----------------|-------------------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
|-----|-----------------|---------|------------|-----------------|-----------------|-------------------|
| 1 | | | | | | |
|-----|-----------------|---------|------------|-----------------|-----------------|-------------------|
| 2 | | | | | | |
|-----|-----------------|---------|------------|-----------------|-----------------|-------------------|
| 3 | | | | | | |
|-----|-----------------|---------|------------|-----------------|-----------------|-------------------|
| х | х | х | х | х | Итого: | |
--------------------------------------------------------------------------------------------------------
Уполномоченное должностное лицо
уполномоченного учреждения
Банка России (подпись) Ф.И.О.
Приложение 6
к Положению Банка России "О порядке предоставления
Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом
государственных ценных бумаг"
от 6 марта 1998 г. N 19-П
Регламент предоставления Банком России кредитов банкам,
обеспеченных залогом государственных ценных бумаг (Сноска 1)
ПРОЦЕДУРА ЗАКЛЮЧЕНИЯ ГЕНЕРАЛЬНОГО КРЕДИТНОГО
ДОГОВОРА НА ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ КРЕДИТОВ БАНКА РОССИИ,
ОБЕСПЕЧЕННЫХ ЗАЛОГОМ (БЛОКИРОВКОЙ)
ГОСУДАРСТВЕННЫХ ЦЕННЫХ БУМАГ (Сноска 2)
А1. В любой рабочий день Банк, имеющий намерение пользоваться
только ломбардными кредитами и/или кредитами овернайт и внутридневными
кредитами и/или только кредитами овернайт, обращается в Экономическое
управление (отдел) (Сноска 3) ГУ (НБ) ЦБ РФ, ОПЕРУ-2 при Банке России
(Сноска 4), в котором он обслуживается, с предложением заключить
генеральный кредитный договор. Одновременно с этим Банк приносит в ЭУ
(О) ГУ (НБ) ЦБ РФ:
а) копию отчета по счету депо Банка на последнюю отчетную дату из
Депозитария о количестве принадлежащих Банку на праве собственности и
не обремененных другими обязательствами Банка государственных ценных
бумаг (по их видам, а внутри вида - по сериям);
b) копию подписанного Банком и Депозитарием Дополнительного
соглашения к Депозитарному договору (в трех экземплярах):
1) об открытии раздела "Блокировано Банком России" на счете депо
Банка и о праве Банка России присвоить полный номер этому разделу
счета депо Банка;
2) о праве Банка России открывать и присваивать номера следующим
разделам на счете депо Банка:
"Блокировано под кредитный аукцион Банка России", "Блокировано в
залоге под ломбардные кредиты Банка России", "Блокировано для торгов
по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные кредиты Банка
России" (при заключении генерального кредитного договора,
предусматривающего право Банка на получение ломбардных кредитов);
"Блокировано в залоге под кредиты овернайт Банка России",
"Блокировано для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных по
кредитам овернайт Банка России" (при заключении генерального
кредитного договора, предусматривающего право Банка на получение
кредитов овернайт);
3) о назначении Банка России оператором разделов счета депо Банка
(Сноска 5), указанных в подпунктах 1, 2 пункта b;
4) о праве Банка России закрывать разделы счета депо Банка,
указанные в подпунктах 1, 2 пункта b.
В Дополнительном соглашении к Депозитарному договору должен быть
указан депозитарный код типа раздела "Блокировано Банком России",
используемый при формировании номера раздела "Блокировано Банком
России";
с) подписанное Банком Дополнительное соглашение к Договору
корреспондентского счета (в трех экземплярах):
1) о предоставлении Банку России права на списание денежных
средств в объеме не погашенных в срок требований Банка России по
предоставленным кредитам без распоряжения Банка -владельца
корреспондентского счета на основании инкассового поручения,
подготавливаемого расчетным подразделением ГУ (НБ) ЦБ РФ/ОПЕРУ-1 при
Банке России, в порядке очередности, установленной законодательством;
2) о предоставлении Банку России права на списание суммы платы за
право пользования внутридневными кредитами без распоряжения Банка
-владельца корреспондентского счета на основании инкассового
поручения, подготавливаемого ГУ (НБ) ЦБ РФ, в порядке очередности,
установленной законодательством (при заключении генерального
кредитного договора, предусматривающего право Банка на получение
внутридневного кредита);
3) о проведении в течение дня списания средств с
корреспондентского счета Банка по расчетным документам сверх имеющихся
на нем средств (при заключении генерального кредитного договора,
предусматривающего право Банка на получение внутридневного кредита).
А2. До заключения генерального кредитного договора ЭУ (О) ГУ (НБ)
ЦБ РФ осуществляет следующие действия:
а) предоставляет Банку типовую форму генерального кредитного
договора для заполнения и оформления (в трех экземплярах, по
заполнении со стороны Банка России имеющих одинаковую юридическую
силу);
b) проверяет соответствие Банка критериям, указанным в пункте 2.5
(подпункт 4 "б", "в") Положения.
После представления Банком в ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ подписанного со
своей стороны генерального кредитного договора (в трех экземплярах) и
при условии, что Банк соответствует критериям, указанным в пункте 2.5
(подпункт 4 "б", "в") Положения, начальник ГУ (НБ) ЦБ РФ или лицо,
которому передоверено право подписания кредитных договоров и договоров
корреспондентского счета от имени Банка России, и главный бухгалтер ГУ
(НБ) ЦБ РФ или лицо, его заменяющее (и имеющее соответствующие
полномочия), подписывают со своей стороны генеральный кредитный
договор и Дополнительное соглашение к Договору корреспондентского
счета. Каждый из трех экземпляров, подписанных со стороны Банка
России, генерального кредитного договора и Дополнительного соглашения
к Договору корреспондентского счета имеет одинаковую юридическую силу.
Один экземпляр подписанного генерального кредитного договора и
один экземпляр Дополнительного соглашения к Договору
корреспондентского счета хранятся у Банка, два других - соответственно
в уполномоченных учреждениях Банка России. Один экземпляр копии
подписанного Банком и Депозитарием Дополнительного соглашения к
Депозитарному договору хранится в ГУ ЦБ РФ, второй и третий экземпляры
копии направляются в уполномоченные учреждения (подразделения) Банка
России.
А3. Уполномоченное подразделение Банка России после получения
подписанного генерального кредитного договора в тот же рабочий день
сообщает Депозитарию полный номер раздела "Блокировано Банком России"
счета депо Банка, присвоенный ГУ (НБ) ЦБ РФ и указанный в генеральном
кредитном договоре.
А4. Обо всех изменениях Депозитарного договора, касающихся
проведения депозитарных операций по залоговым разделам счета депо
Банка, оператором которых является Банк России, Депозитарий должен
уведомлять в течение трех рабочих дней уполномоченное подразделение
Банка России.
А5. Банк самостоятельно определяет количество и выпуски
государственных ценных бумаг, подлежащих предварительному блокированию
в разделе "Блокировано Банком России" своего счета депо в целях
получения при необходимости кредитов Банка России в порядке,
определенном Положением, и в соответствии с заключенным генеральным
кредитным договором. Для этого Банк направляет поручение "депо" в
Депозитарий на перевод определенного количества ценных бумаг из
Основного раздела в раздел "Блокировано Банком России" своего счета
депо.
А6. Если Банк не соответствует критериям, указанным в пункте 2.5
(подпункт 4 "б", "в") Положения, то Банк России:
а) не присваивает полный номер разделу "Блокировано Банком
России" счета депо Банка;
б) не подписывает генеральный кредитный договор и Дополнительное
соглашение к Договору корреспондентского счета.
А7. Ежедневно ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ до 10.00 (Сноска 6) уведомляет
Банк, который не отвечает критериям пункта 2.5 (подпункт 4 "б", "в")
Положения о приостановлении Банком России своих обязательств по
генеральному кредитному договору.
-------------------------
Сноска 1. Банк России имеет право изменять время проведения
операций по предоставлению (погашению) кредитов Банка России в
зависимости от технических возможностей уполномоченных учреждений
(подразделений) Банка России.
Сноска 2. Далее по тексту настоящего Регламента - генеральный
кредитный договор.
Сноска 3. Далее по тексту настоящего Регламента - ЭУ (O).
Сноска 4. Далее по тексту настоящего Регламента под ГУ (НБ) ЦБ РФ
понимается также ОПЕРУ-2 при Банке России.
Сноска 5. Банк России является оператором разделов "Блокировано
для торгов по реализации ценных бумаг, заложенных под ломбардные
кредиты Банка России", "Блокировано для торгов по реализации ценных
бумаг, заложенных по кредитам овернайт Банка России" счета депо Банка
в период, не связанный с проведением торгов и осуществлением расчетов.
Сноска 6. Здесь и далее по тексту настоящего Регламента время
местное.
А8. Обязательства Банка России по генеральному кредитному
договору приостанавливаются с того рабочего дня (с того момента
времени), когда уполномоченным учреждением Банка России получено
документальное подтверждение о несоблюдении Банком хотя бы одного из
условий или критериев пункта 2.5 Положения. Банк России возобновляет
выполнение обязательств по предоставлению новых сумм кредитов с того
рабочего дня (с того момента времени), когда уполномоченным
учреждением Банка России получено документальное подтверждение
устранения Банком установленных нарушений.
А9. Банк России вправе расторгнуть генеральный кредитный договор
при несоблюдении Банком условий Положения, генерального кредитного
договора, настоящего Регламента.
ПРОЦЕДУРА РАСТОРЖЕНИЯ ГЕНЕРАЛЬНОГО КРЕДИТНОГО ДОГОВОРА
В1. За 30 календарных дней (Тд-30) Банк/ГУ (НБ) ЦБ РФ,
подписавший генеральный кредитный договор и имеющий намерение его
расторгнуть, представляют в ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ/Банк уведомление на
его расторжение (форма произвольная).
В2. ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ, получив/представив уведомление на
расторжение генерального кредитного договора от Банка/Банку, на
следующий рабочий день передает в уполномоченное подразделение Банка
России сообщение об этом с указанием даты расторжения договора (Тд+0).
В3. При соблюдении Банком критериев пункта 2.5 (подпункт 4 "б",
"в") Положения он имеет право получать кредиты Банка России в период
до расторжения генерального кредитного договора, но с таким расчетом,
чтобы сроки их погашения наступали не позднее чем за 1 рабочий день до
дня расторжения генерального кредитного договора (Тд-1).
В4. Накануне дня фактического расторжения с Банком генерального
кредитного договора (в день (Тд-1) производятся следующие действия:
уполномоченное учреждение (подразделение) Банка России исключает
Банк, представивший/получивший уведомление на расторжение генерального
кредитного договора, из списка банков - потенциальных получателей
кредитов Банка России;
уполномоченное подразделение Банка России формирует и передает в
Депозитарий поручения "депо" на осуществление депозитарных переводов
всех государственных ценных бумаг из раздела "Блокировано Банком
России" в Основной раздел и на закрытие раздела "Блокировано Банком
России" счета депо Банка;
уполномоченное подразделение Банка России передает в ГУ (НБ) ЦБ
РФ распоряжение о расторжении генерального кредитного договора;
В5. Уполномоченное подразделение Банка России начиная с рабочего
дня, предшествующего дню расторжения генерального кредитного договора
(со дня (Тд-1), до дня расторжения генерального кредитного договора
(Тд+0) при погашении (Сноска 7) ранее предоставленных (Сноска 8)
кредитов Банка России формирует и передает в Депозитарий поручения
"депо" на осуществление депозитарных переводов всех государственных
ценных бумаг из разделов "Блокировано в залоге под кредиты овернайт
Банка России"/"Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Банка
России" в Основной раздел счета депо Банка.
В6. ГУ (НБ) ЦБ РФ по получении от уполномоченного подразделения
Банка России распоряжения о расторжении генерального кредитного
договора в тот же день (Тд+0) расторгает указанный генеральный
кредитный договор (делает отметку на генеральном кредитном договоре о
его расторжении).
В этот же день аналогичная отметка ставится и в тот экземпляр
генерального кредитного договора, который хранится в уполномоченном
подразделении Банка России.
В7. За Банком сохраняется право в любой рабочий день обратиться в
ГУ (НБ) ЦБ РФ с предложением заключить новый генеральный кредитный
договор при условии выполнения всех установленных условий Банка
России.
--------------------
Сноска 7. Погашение кредитов Банка России производится в порядке,
установленном настоящим Регламентом.
Сноска 8. Кредиты Банка России, предоставленные Банку до дня
исключения его из списка банков - потенциальных получателей кредитов
Банка России.
ПОДПИСАНИЕ ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО СОГЛАШЕНИЯ К ГЕНЕРАЛЬНОМУ
КРЕДИТНОМУ ДОГОВОРУ
С1. В любой рабочий день Банк, с которым заключен генеральный
кредитный договор на предоставление внутридневных и кредитов
овернайт/кредитов овернайт/ломбардных кредитов и имеющий намерение
пользоваться ломбардными кредитами/внутридневными и кредитами
овернайт/кредитами овернайт, обращается в ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ с
предложением заключить Дополнительное соглашение к генеральному
кредитному договору на предоставление ломбардных кредитов
/внутридневных и кредитов овернайт/ кредитов овернайт. Одновременно с
этим Банк приносит в ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ (в зависимости от вида
кредита/видов кредитов Банка России, который/которые Банк хочет
получать, - ломбардные кредиты/внутридневные и кредиты
овернайт/кредиты овернайт):
подписанное Банком Дополнительное соглашение к Договору
корреспондентского счета, содержащее необходимые условия в
соответствии с пунктом А1 настоящего Регламента (в трех экземплярах);
копию подписанного Банком и Депозитарием Дополнительного
соглашения к Депозитарному договору, содержащего необходимые условия в
соответствии с пунктом А1 настоящего Регламента (в трех экземплярах).
С2. После предоставления Банком в ЭУ (О) ГУ (НБ) ЦБ РФ
подписанного со своей стороны Дополнительного соглашения к
генеральному кредитному договору (в трех экземплярах) начальник ГУ
(НБ) ЦБ РФ или лицо, которому передоверено право подписания кредитных
договоров и договоров корреспондентского счета от имени Банка России,
и главный бухгалтер ГУ (НБ) ЦБ РФ или лицо, его заменяющее (и имеющее
соответствующие полномочия), подписывают со своей стороны
Дополнительное соглашение к генеральному кредитному договору и
Дополнительное соглашение к Договору корреспондентского счета. Каждый
из трех экземпляров, подписанных со стороны Банка России,
Дополнительного соглашения к генеральному кредитному договору является
неотъемлемой частью генерального кредитного договора и имеет
одинаковую юридическую силу.
С3. Один экземпляр подписанного Дополнительного соглашения к
генеральному кредитному договору и один экземпляр подписанного
Дополнительного соглашения к Договору корреспондентского счета
хранятся у Банка, два других - соответственно в уполномоченных
учреждениях Банка России.
С4. Предоставление Банку ломбардных кредитов/внутридневных и
кредитов овернайт/кредитов овернайт в соответствии с Дополнительным
соглашением к генеральному кредитному договору осуществляется с даты,
указанной в этом Дополнительном соглашении, при условии соблюдения
Банком критериев, указанных в пункте 2.5 (подпункт 4 "б", "в")
Положения.
ОСНОВНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
D1. Предоставление Банку кредитов Банка России осуществляется
уполномоченным учреждением (подразделением) Банка России на основании
генерального кредитного договора. Инициатором осуществления операций
ломбардного кредитования по фиксированной процентной ставке является
Банк, проведения ломбардных кредитных аукционов, предоставления
кредитов овернайт и внутридневных кредитов - Банк России.
D2. За право пользования внутридневным кредитом с Банка взимается
плата в соответствии с пунктами 4.3.4 и 4.3.5 Положения.
D3. Банк получает Извещения и выписки по ссудному счету вместе с
выписками по корреспондентскому счету (промежуточные выписки о
состоянии корреспондентского счета Банка) в расчетном подразделении
Банка России по месту ведения корреспондентского счета Банка (в РКЦ,
ГРКЦ ГУ (НБ) ЦБ РФ).
D4. Ломбардные кредитные аукционы проводятся в уполномоченном
подразделении Банка России (г. Москва).
D5. Реализация заложенных ценных бумаг на ОРЦБ при неисполнении
Банком обязательств по погашению кредита Банка России и уплате
процентов по нему производится уполномоченным подразделением Банка
России (г. Москва).
D6. Уполномоченное подразделение Банка России в соответствии с
принятым Кредитным комитетом Банка России решением о:
предоставлении/изменении существующих условий предоставления
внутридневных кредитов/кредитов овернайт/ломбардных кредитов по
фиксированной процентной ставке за 1 рабочий день/при проведении
ломбардного кредитного аукциона за 2 рабочих дня/до даты начала
проведения операции готовит официальное сообщение о
предоставлении/изменении существующих условий предоставления
внутридневных кредитов/кредитов овернайт/ломбардных кредитов по
фиксированной процентной ставке/проведении ломбардного кредитного
аукциона для опубликования в "Вестнике Банка России", по Рейтеру и в
других средствах массовой информации.
D7. ЭУ (O) ГУ (НБ) ЦБ РФ в соответствии с полученным сообщением
об условиях/изменении условий: предоставления внутридневных
кредитов/кредитов овернайт/ломбардных кредитов по фиксированной
процентной ставке за 1 рабочий день/при проведении ломбардного
кредитного аукциона за 2 рабочих дня/до даты начала проведения
операции доводят вышеуказанную информацию до банков.
|