17.5. Увеличение уставного капитала кредитной организации может
осуществляться за счет:
- реализации юридическим и (или) физическим лицам долей (акций)
кредитной организации с оплатой их денежными средствами;
- реализации юридическим и (или) физическим лицам в соответствии
с федеральным законодательством и требованиями Банка России долей
(акций) кредитной организации за счет принадлежащих им материальных
активов.
В случае направления по решению уполномоченного органа управления
кредитной организации собственных средств кредитной организации на
увеличение ее уставного капитала должно быть принято решение о
распределении указанных средств между участниками для их последующего
целевого направления в уставный капитал кредитной организации.
17.6. Особенности увеличения уставного капитала кредитных
организаций, действующих в форме общества с ограниченной или с
дополнительной ответственностью, установлены в статье 19 Федерального
закона "Об обществах с ограниченной ответственностью".
17.7. Особенности увеличения уставного капитала кредитных
организаций, действующих в форме акционерного общества,
регламентируются иными нормативными актами Банка России.
Уполномоченный орган управления кредитной организации,
действующей в форме акционерного общества, после регистрации итогов
выпуска акций должен принять решение о внесении изменений и дополнений
в устав, касающихся увеличения размера уставного капитала, и направить
соответствующие документы в территориальное учреждение Банка России:
- в течение месяца с даты регистрации отчета об итогах выпуска
акций, если уставный капитал на этот момент оплачен полностью;
- в течение месяца после полной оплаты акций в соответствии со
сроком оплаты, установленным условиями выпуска и действующим
федеральным законодательством, если уставный капитал на момент
регистрации итогов выпуска не был оплачен полностью.
17.8. Если при размещении дополнительных акций происходит их
стопроцентная оплата, правомерность оплаты уставного капитала
кредитной организации в форме акционерного общества определяется в
соответствии с пунктами 7.3, 7.5 - 7.7 настоящей Инструкции.
Если регистрация отчета об итогах выпуска акций осуществляется
при неполной оплате размещенных дополнительных акций (но не менее
пятидесяти процентов), ее правомерность определяется Департаментом
контроля за деятельностью кредитных организаций на финансовых рынках
или соответствующим подразделением территориального учреждения Банка
России, а правомерность оплаты остальной части выпуска -
подразделением территориального учреждения Банка России, занимающимся
вопросами лицензирования банковской деятельности.
17.9. Для согласования изменений и дополнений в учредительные
документы кредитной организации, связанных с увеличением размера
уставного капитала, кредитная организация кроме соответствующего
ходатайства и формы, содержащей текст вносимых изменений,
дополнительно направляет в территориальное учреждение Банка России:
- протокол заседания (протоколы заседаний) уполномоченного органа
управления кредитной организации, в котором(ых) зафиксировано решение
об увеличении уставного капитала и внесении изменений и дополнений в
учредительные документы.
Протокол также должен содержать Ф.И.О. уполномоченного лица,
которому предоставлено право подписания ходатайства о согласовании
изменений и дополнений в учредительные документы кредитной
организации;
- список участников кредитной организации (приложение 4) - в 3
экземплярах на бумажном носителе и в 2 экземплярах в электронном виде.
При этом кредитные организации, действующие в форме открытого
акционерного общества и закрытого акционерного общества с числом
участников более 50, представляют список акционеров, владеющих более 5
процентами акций.
Кредитные организации, действующие в форме общества с
ограниченной или с дополнительной ответственностью и закрытого
акционерного общества с числом акционеров не более 50, представляют 2
экземпляра списка, содержащего полный перечень участников кредитной
организации, и 1 экземпляр списка, направляемый территориальным
учреждением в Банк России (Департамент лицензирования банковской и
аудиторской деятельности), содержащий сведения об участниках кредитной
организации, доля которых в уставном капитале превышает 5 процентов.
Сведения об участниках кредитной организации - нерезидентах
представляются независимо от размера их долей. В электронном виде
представляется полный список участников кредитной организации вне
зависимости от ее организационно - правовой формы и количества
участников. В списках участников кредитной организации, действующей в
форме открытого акционерного общества или закрытого акционерного
общества с числом участников более 50, а также в направляемом в Банк
России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской
деятельности) списке участников кредитной организации, действующей в
форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью
или закрытого акционерного общества с числом акционеров не более 50,
сведения об участниках, доля которых в уставном капитале кредитной
организации составляет до 5 процентов (включительно), указываются
одной строкой;
---------------------
Агентство INTRALEX. Ретроспектива изменений абзаца 7 пункта 17.9:
редакция 3 - Указание ЦБ от 18.05.99 N 558-У
- уведомление о приобретении в результате одной или нескольких
сделок одним приобретателем либо группой приобретателей, связанных
между собой соглашением, либо группой приобретателей, являющихся
дочерними или зависимыми по отношению друг к другу (статьи 105 и 106
Гражданского кодекса Российской Федерации), более 5, но не более 20
процентов долей (акций) кредитной организации (приложение 5);
- нотариально удостоверенные копии свидетельств о государственной
регистрации (представляются по вновь вступающим в состав участников
кредитной организации юридическим лицам);
- по участникам, приобретающим более 5 процентов долей (акций)
кредитной организации, - подтверждения органов Государственной
налоговой службы Российской Федерации выполнения участниками кредитной
организации обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетами
субъектов Российской Федерации и местными бюджетами по состоянию на
последнюю отчетную дату, предшествующую дате перечисления средств в
оплату уставного капитала кредитной организации;
- балансы на последнюю отчетную дату, предшествующую дате
перечисления средств в оплату уставного капитала кредитной
организации, с отметками органов Государственной налоговой службы
Российской Федерации, а также балансы на дату внесения средств в
уставный капитал кредитной организации, подтверждающие наличие и
достаточность у участников собственных средств;
- аудиторские заключения о достоверности финансовой отчетности
участников - юридических лиц с приложением балансов и отчетов о
прибылях и убытках за последний год деятельности, предшествующий
внесению средств в оплату увеличения уставного капитала кредитной
организации (за исключением юридических лиц, с даты государственной
регистрации которых прошло менее 1 отчетного года);
---------------------
Агентство INTRALEX. Ретроспектива изменений абзаца 12 пункта 17.9:
редакция 3 - Указание ЦБ от 18.05.99 N 558-У
- расчет показателя чистых активов (собственных средств) и
коэффициента текущей ликвидности;
- платежные поручения с отметкой об исполнении, свидетельствующие
об оплате долей (акций) в уставном капитале кредитной организации;
- акты приема - передачи материальных активов участника на баланс
кредитной организации;
- нотариально удостоверенную копию свидетельства о праве
собственности кредитной организации на здание (помещение), переданное
участником в качестве оплаты доли (акций) в уставном капитале
кредитной организации.
Кредитная организация в форме акционерного общества также
представляет копию письма, подтверждающего регистрацию отчета об
итогах выпуска акций.
17.10. Решение об уменьшении уставного капитала принимается общим
собранием участников кредитной организации.
Кредитная организация обязана уведомить в установленном законом
порядке всех известных кредиторов об уменьшении своего уставного
капитала не позднее тридцати дней с даты принятия общим собранием
участников кредитной организации соответствующего решения.
Для согласования уменьшения уставного капитала кредитная
организация в течение одного месяца с даты направления последнего
уведомления кредиторам либо с даты регистрации отчета об итогах
выпуска акций, если уменьшение уставного капитала осуществляется путем
уменьшения номинальной стоимости акций, направляет в территориальное
учреждение Банка России следующие документы:
- ходатайство о согласовании изменений и дополнений, содержащее
информацию об уведомлении всех известных кредиторов об уменьшении
уставного капитала кредитной организации;
- форму, содержащую текст изменений и дополнений, вносимых в
учредительные документы (приложение 21) в 3 экземплярах;
- протокол заседания (протоколы заседаний) общего собрания
участников кредитной организации с решением об уменьшении ее уставного
капитала и внесении изменений и дополнений в учредительные документы.
Протокол также должен содержать Ф.И.О. уполномоченного лица,
которому предоставлено право подписания ходатайства о согласовании
изменений и дополнений в учредительные документы кредитной
организации;
- список участников кредитной организации (приложение 4) - в 3
экземплярах на бумажном носителе и в 2 экземплярах в электронном виде.
При этом кредитные организации, действующие в форме открытого
акционерного общества и закрытого акционерного общества с числом
участников более 50, представляют список акционеров, владеющих более 5
процентов акций.
Кредитные организации, действующие в форме общества с
ограниченной или с дополнительной ответственностью и закрытого
акционерного общества с числом акционеров не более 50, представляют 2
экземпляра списка, содержащего полный перечень участников кредитной
организации, и 1 экземпляр списка, направляемый территориальным
учреждением в Банк России (Департамент лицензирования банковской и
аудиторской деятельности), содержащий сведения об участниках кредитной
организации, доля которых в уставном капитале превышает 5 процентов.
Сведения об участниках кредитной организации - нерезидентах
представляются независимо от размера их долей. В электронном виде
представляется полный список участников кредитной организации вне
зависимости от ее организационно - правовой формы и количества
участников. В списках участников кредитной организации, действующей в
форме открытого акционерного общества или закрытого акционерного
общества с числом участников более 50, а также в направляемом в Банк
России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской
деятельности) списке участников кредитной организации, действующей в
форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью
или закрытого акционерного общества с числом акционеров не более 50,
сведения об участниках, доля которых в уставном капитале кредитной
организации составляет до 5 процентов (включительно), указываются
одной строкой.
---------------------
Агентство INTRALEX. Ретроспектива изменений абзаца 11 пункта 17.10:
редакция 3 - Указание ЦБ от 18.05.99 N 558-У
Кредитная организация, действующая в форме акционерного общества,
также представляет копию письма о регистрации отчета об итогах выпуска
акций с уменьшенной номинальной стоимостью, если уменьшение уставного
капитала осуществляется путем уменьшения номинальной стоимости акций.
17.11. Кредитная организация обязана объявить и согласовать с
территориальным учреждением Банка России уменьшение уставного капитала
в установленном настоящей главой порядке, если по окончании второго и
каждого последующего финансового года стоимость чистых активов
(собственные средства) кредитной организации окажется меньше ее
уставного капитала.
Решение об уменьшении уставного капитала кредитной организации до
размера ее чистых активов (собственных средств) принимается на годовом
(очередном) общем собрании участников кредитной организации.
17.12. Территориальное учреждение Банка России на следующий
рабочий день после согласования вносимых в учредительные документы
кредитной организации изменений и дополнений, касающихся размера ее
уставного капитала, направляет в кредитную организацию сообщение о
необходимости представления в территориальное учреждение Банка России
в течение трех рабочих дней с даты получения сообщения экземпляров ее
учредительных документов для внесения на оборотную сторону их
титульных листов записи о согласовании изменений и дополнений
(приложение 22).
В течение трех рабочих дней территориальное учреждение Банка
России вносит на оборотную сторону титульных листов учредительных
документов запись о согласовании изменений и дополнений в
учредительные документы кредитной организации.
На следующий рабочий день после внесения на оборотную сторону
титульных листов учредительных документов кредитной организации записи
о согласовании изменений и дополнений территориальное учреждение Банка
России направляет:
- кредитной организации - ее экземпляры учредительных документов
с приложением согласованных территориальным учреждением Банка России
изменений и дополнений в учредительные документы кредитной
организации, а также удостоверенный руководителем (его заместителем)
территориального учреждения Банка России экземпляр списка участников
кредитной организации (приложение 4);
- в Банк России (Департамент лицензирования банковской и
аудиторской деятельности):
- заключение, обосновывающее согласование им новой величины
уставного капитала кредитной организации и содержащее информацию о
проверке представленных кредитной организацией уведомлений о
приобретении в результате одной или нескольких сделок одним
приобретателем, либо группой приобретателей, связанных между собой
соглашением, либо группой приобретателей, являющихся дочерними или
зависимыми по отношению друг к другу (статьи 105 и 106 Гражданского
кодекса Российской Федерации), более 5, но не более 20 процентов долей
(акций) кредитной организации (приложение 5), информацию о
предварительном согласовании приобретения более 20 процентов ее долей
(акций) (если таковые имели место), а также содержащее информацию о
внесении соответствующей записи на оборотную сторону титульных листов
экземпляров учредительных документов кредитной организации, хранящихся
в кредитной организации и в территориальном учреждении Банка России;
- согласованный руководителем (его заместителем) территориального
учреждения Банка России экземпляр изменений и дополнений в
учредительные документы кредитной организации, касающихся новой
величины ее уставного капитала (приложение 21);
- экземпляр удостоверенного руководителем (его заместителем)
территориального учреждения Банка России списка участников кредитной
организации (приложение 4) и экземпляр списка участников кредитной
организации в электронном виде.
При согласовании уменьшения уставного капитала кредитной
организации заключение территориального учреждения Банка России должно
содержать информацию о причинах, повлекших уменьшение уставного
капитала, и мерах, принимаемых кредитной организацией для его
наращивания, устранения нарушений, приведших к снижению уставного
капитала кредитной организации, а также мерах по усилению надзора за
деятельностью такой кредитной организации, принимаемых территориальным
учреждением Банка России.
17.13. Банк России (Департамент лицензирования банковской и
аудиторской деятельности) на основании полученных документов вносит в
Книгу государственной регистрации кредитных организаций информацию об
изменении величины уставного капитала кредитной организации.
17.14. Уставный капитал кредитной организации, действующей в
форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью,
должен быть оплачен ее участниками в течение срока, установленного
статьей 19 Федерального закона "Об обществах с ограниченной
ответственностью".
Уставный капитал кредитной организации, действующей в форме
акционерного общества, должен быть оплачен в течение одного года с
момента приобретения акций, если иные сроки не установлены федеральным
законодательством.
Глава 18. СОГЛАСОВАНИЕ ИЗМЕНЕНИЙ, ВНОСИМЫХ
В СОСТАВ УЧАСТНИКОВ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
18.1. Изменение состава участников кредитной организации, а также
их долей требует согласования с территориальным учреждением Банка
России.
Согласование изменений, вносимых в состав участников кредитной
организации, осуществляется путем удостоверения нового списка
участников кредитной организации в территориальном учреждении Банка
России. Кредитная организация, действующая в форме общества с
ограниченной или с дополнительной ответственностью, также должна
внести соответствующие изменения и дополнения в свои учредительные
документы.
Порядок согласования изменений в составе участников кредитных
организаций, изложенный в настоящей главе, не распространяется на
изменения в составе участников кредитных организаций, действующих в
форме открытого акционерного общества и закрытого акционерного
общества с числом акционеров более 50, при обращении их акций на
вторичном рынке, за исключением случая реализации кредитной
организацией акций, выкупленных и (или) приобретенных у акционеров.
При реализации кредитной организацией долей (акций),
приобретенных и (или) выкупленных у участников, территориальное
учреждение Банка России осуществляет контроль за правомерностью
участия и оплаты участниками своих долей (акций) в порядке,
установленном главами 17 и 18 настоящей Инструкции.
18.2. Для согласования изменений, вносимых в состав участников,
кредитная организация в течение месяца со дня принятия ее
уполномоченным органом решения о внесении изменений в состав
участников направляет в территориальное учреждение Банка России,
осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации,
следующие документы:
- ходатайство о согласовании изменений, вносимых в состав
участников кредитной организации, за подписью уполномоченного лица;
- протокол заседания уполномоченного органа управления кредитной
организации с решением о внесении изменений в состав участников
кредитной организации и удостоверении нового списка ее участников.
Протокол также должен содержать Ф.И.О. уполномоченного лица,
которому предоставлено право подписания ходатайства о согласовании
изменений в состав участников кредитной организации;
- список участников кредитной организации (приложение 4) - в 3
экземплярах на бумажном носителе и в 2 экземплярах в электронном виде.
При этом кредитные организации, действующие в форме открытого
акционерного общества и закрытого акционерного общества с числом
участников более 50, представляют список акционеров, владеющих более 5
процентов акций.
Кредитные организации, действующие в форме общества с
ограниченной или с дополнительной ответственностью и закрытого
акционерного общества с числом акционеров не более 50, представляют 2
экземпляра списка, содержащего полный перечень участников кредитной
организации, и 1 экземпляр списка, направляемый территориальным
учреждением в Банк России (Департамент лицензирования банковской и
аудиторской деятельности), содержащий сведения об участниках кредитной
организации, доля которых в уставном капитале превышает 5 процентов.
Сведения об участниках кредитной организации - нерезидентах
представляются независимо от размера их долей. В электронном виде
представляется полный список участников кредитной организации вне
зависимости от ее организационно - правовой формы и количества
участников. В списках участников кредитной организации, действующей в
форме открытого акционерного общества или закрытого акционерного
общества с числом участников более 50, а также в направляемом в Банк
России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской
деятельности) списке участников кредитной организации, действующей в
форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью
или закрытого акционерного общества с числом акционеров не более 50,
сведения об участниках, доля которых в уставном капитале кредитной
организации составляет до 5 процентов (включительно), указываются
одной строкой;
---------------------
Агентство INTRALEX. Ретроспектива изменений абзаца 8 пункта 18.2:
редакция 3 - Указание ЦБ от 18.05.99 N 558-У
- нотариально удостоверенные копии свидетельств о государственной
регистрации (представляются по вновь вступающим в состав участников
кредитной организации юридическим лицам);
- уведомление о приобретении в результате одной или нескольких
сделок одним приобретателем либо группой приобретателей, связанных
между собой соглашением, либо группой приобретателей, являющихся
дочерними или зависимыми по отношению друг к другу (статьи 105 и 106
Гражданского кодекса Российской Федерации), более 5, но не более 20
процентов долей (акций) кредитной организации (приложение 5).
18.3. Территориальное учреждение Банка России в трехдневный срок
с даты удостоверения нового списка участников кредитной организации
направляет следующие документы:
в кредитную организацию:
- удостоверенный территориальным учреждением Банка России список
участников (приложение 4);
в Банк России (Департамент лицензирования банковской и
аудиторской деятельности):
- заключение, обосновывающее согласование внесенных изменений;
- удостоверенный руководителем территориального учреждения Банка
России (его заместителем) экземпляр списка участников кредитной
организации (приложение 4), содержащий сведения об участниках
кредитной организации, доля которых в уставном капитале превышает 5
процентов, и экземпляр списка участников кредитной организации в
электронном виде. Сведения об участниках кредитной организации -
нерезидентах представляются независимо от размера их долей.
Сведения об участниках кредитной организации, доля которых в
уставном капитале составляет до 5 процентов (включительно), приводятся
одной строкой.
---------------------
Агентство INTRALEX. Ретроспектива изменений абзаца 7 пункта 18.3:
редакция 3 - Указание ЦБ от 18.05.99 N 558-У
18.4. Кредитные организации, действующие в форме открытого
акционерного общества, а также в форме закрытого акционерного общества
с числом акционеров более 50, в срок, не превышающий десяти дней после
даты проведения годового общего собрания акционеров, представляют в
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью кредитной организации, полный список акционеров в
электронном виде.
К указанному списку должно быть приложено письмо кредитной
организации, гарантирующее идентичность электронной копии списка
акционеров фактическому составу участников на дату составления списка
акционеров, имеющих право на участие в годовом общем собрании,
подписанное руководителем исполнительного органа кредитной
организации.
Глава 19. ОСОБЕННОСТИ РЕГИСТРАЦИИ ИЗМЕНЕНИЯ НАИМЕНОВАНИЯ
КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
19.1. Рассмотрение вопроса об изменении наименования кредитной
организации, которое должно быть предварительно согласовано с Банком
России, и замена в связи с этим лицензии на осуществление банковских
операций осуществляется в Банке России, если иное не установлено
нормативными актами Банка России.
19.2. Кредитная организация направляет в Банк России (Департамент
лицензирования банковской и аудиторской деятельности) телеграмму с
предполагаемым полным официальным наименованием и сокращенным
наименованием.
19.3. Банк России (Департамент лицензирования банковской и
аудиторской деятельности) в течение трех рабочих дней после получения
такой телеграммы направляет в адрес кредитной организации телеграмму с
информацией о результатах предварительного согласования нового
наименования кредитной организации.
Предварительное согласование предполагаемых наименований
кредитной организации действительно в течение двенадцати месяцев с
даты направления телеграммы, указанной в предыдущем абзаце данного
пункта настоящей Инструкции.
19.4. После получения телеграммы о предварительном согласовании
Банком России нового наименования кредитной организации последняя
принимает решение об изменении наименования кредитной организации.
19.5. В течение одного месяца после принятия кредитной
организацией решения, указанного в пункте 19.4 настоящей Инструкции,
кредитная организация направляет в Банк России (Департамент
лицензирования банковской и аудиторской деятельности) соответствующее
ходатайство, содержащее информацию об изменении наименования кредитной
организации; протокол общего собрания участников кредитной организации
с решением об изменении ее наименования и 3 экземпляра изменений и
дополнений в устав кредитной организации в части изменения
наименования (приложение 23).
19.6. Банк России согласовывает изменения и дополнения в устав
кредитной организации в части изменения ее наименования и принимает
решение о выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций с
указанием нового наименования. Департамент лицензирования банковской и
аудиторской деятельности направляет по 2 экземпляра согласованных
изменений и дополнений и лицензии в территориальное учреждение Банка
России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации,
и вносит информацию об изменении наименования кредитной организации в
Книгу государственной регистрации кредитных организаций.
19.7. Соответствующая информация публикуется в "Вестнике Банка
России".
19.8. Территориальное учреждение Банка России направляет
кредитной организации сообщение о необходимости представления
экземпляра устава, хранящегося в кредитной организации, для внесения
на оборотную сторону его титульного листа записи о согласовании
изменений и дополнений в устав в части изменения наименования
кредитной организации (приложение 22). После внесения указанной записи
на оборотную сторону титульного листа экземпляров устава, хранящихся в
кредитной организации и в территориальном учреждении Банка России,
кредитной организации возвращается ее экземпляр устава и выдаются
экземпляр согласованных Банком России изменений и дополнений в устав
кредитной организации и экземпляр лицензии на осуществление банковских
операций с новым наименованием.
Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью кредитной организации, вносит запись об изменении
наименования кредитной организации в реестр, который ведется в
территориальном учреждении Банка России.
19.9. Кредитная организация в срок, не превышающий одного месяца
после получения согласованных изменений и дополнений в устав в части
изменения наименования кредитной организации и лицензии на
осуществление банковских операций с указанием нового наименования,
должна заменить печать и письменно уведомить всех известных
кредиторов.
Глава 20. ОСОБЕННОСТИ РЕГИСТРАЦИИ ИЗМЕНЕНИЯ МЕСТОНАХОЖДЕНИЯ
(ПОЧТОВОГО АДРЕСА) КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
20.1. Положения настоящей главы применяются в случае изменения
местонахождения (почтового адреса) кредитной организации, изменения
названия населенного пункта, названия улицы, номера дома, а также в
случае изменения местонахождения филиала.
20.2. Изменение местонахождения (почтового адреса) кредитной
организации, не связанное с изменением населенного пункта (названия
населенного пункта), не влечет замены ее лицензии и регистрируется
территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за
деятельностью кредитной организации.
Изменение местонахождения (почтового адреса) кредитной
организации, связанное с изменением населенного пункта (названия
населенного пункта), влечет необходимость замены ее лицензии и
регистрируется в Банке России.
20.3. В случае изменения кредитной организацией своего
местонахождения (почтового адреса) в пределах территории,
подведомственной одному территориальному учреждению Банка России, она
должна в течение двух рабочих дней после фактического изменения своего
местонахождения в письменном виде уведомить о новом почтовом адресе и
контактных телефонах территориальное учреждение Банка России,
осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и Банк
России (Департамент лицензирования банковской и аудиторской
деятельности).
20.4. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее
надзор за деятельностью кредитной организации, изменившей место своего
нахождения, на основании уведомления, указанного в пункте 20.3
настоящей Инструкции, делает запись в реестре.
20.5. Изменение местонахождения (почтового адреса) кредитной
организации может сопровождаться:
- сохранением корреспондентского счета в том же расчетно -
кассовом центре территориального учреждения Банка России;
- изменением расчетно - кассового центра без изменения
территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за
деятельностью кредитной организации;
- изменением расчетно - кассового центра и территориального
учреждения Банка России, осуществляющего надзор за деятельностью
кредитной организации.
20.6. Кредитная организация в течение одного месяца после
получения согласованных изменений и дополнений в устав в части
изменения местонахождения (почтового адреса) должна заменить печать,
указав в ней новое местонахождение кредитной организации, а также
письменно уведомить всех известных кредиторов.
20.7. Информация об изменении местонахождения (почтового адреса)
кредитной организации публикуется в "Вестнике Банка России".
20.8. Для согласования вносимых в устав изменений и дополнений,
касающихся изменения местонахождения (почтового адреса) кредитной
организации, не связанного с изменением населенного пункта, кредитная
организация в течение одного месяца со дня принятия общим собранием ее
участников соответствующего решения направляет в территориальное
учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью
кредитной организации, дополнительно к документам, указанным в пункте
16.1 настоящей Инструкции, подтверждение уведомления всех известных
кредиторов о принятом решении.
20.8.1. При принятии положительного решения территориальное
учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью
кредитной организации, на следующий рабочий день после согласования
изменений и дополнений в устав кредитной организации в части изменения
ее местонахождения направляет:
- уведомление в кредитную организацию о необходимости
представления в его адрес экземпляра устава, хранящегося в кредитной
организации, для внесения на оборотную сторону его титульного листа
соответствующей записи о согласовании изменений и дополнений в устав в
части изменения ее местонахождения (почтового адреса) (приложение 22).
После внесения на оборотную сторону титульного листа устава
кредитной организации записи о согласовании изменений и дополнений в
части изменения ее местонахождения (почтового адреса) кредитной
организации возвращается ее экземпляр устава с приложением экземпляра
согласованных территориальным учреждением Банка России изменений и
дополнений в устав.
На следующий рабочий день после возвращения кредитной организации
ее экземпляра устава территориальное учреждение Банка России
направляет в Банк России заключение, содержащее информацию:
- об уведомлении кредитной организацией всех известных кредиторов
об изменении ее местонахождения (почтового адреса);
- о соответствии нового помещения кредитной организации
требованиям Банка России по техническому оборудованию банковского
помещения и укрепленности кассового узла;
- о внесении соответствующих записей на оборотные стороны
титульных листов экземпляров устава кредитной организации, хранящихся
в кредитной организации и в территориальном учреждении Банка России.
К заключению прилагается экземпляр согласованных территориальным
учреждением Банка России изменений и дополнений в устав кредитной
организации в части изменения ее местонахождения (почтового адреса).
---------------------
Агентство INTRALEX. Ретроспектива изменений абзаца 8 пункта 20.8.1:
редакция 3 - Указание ЦБ от 18.05.99 N 558-У
20.9. Для согласования вносимых в устав изменений и дополнений,
касающихся изменения местонахождения (почтового адреса), связанного с
изменением населенного пункта, кредитная организация в течение одного
месяца со дня принятия общим собранием ее участников соответствующего
решения направляет в территориальное учреждение Банка России по месту
своего предполагаемого нахождения дополнительно к документам,
указанным в абзацах 2 - 4 пункта 16.1 настоящей Инструкции, текст
изменений и дополнений, вносимых в устав кредитной организации,
подписанный уполномоченным лицом, в 4 экземплярах (Приложение 23),
подтверждение уведомления всех известных кредиторов о принятом
решении, а в случае изменения территориального учреждения Банка России
также подтверждение территориального учреждения Банка России,
осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации, об
отсутствии задолженности по корреспондентскому счету.
---------------------
Агентство INTRALEX. Ретроспектива изменений пункта 20.9:
редакция 3 - Указание ЦБ от 18.05.99 N 558-У
20.9.1. При принятии положительного решения территориальное
учреждение Банка России по предполагаемому местонахождению кредитной
организации в двухнедельный срок с даты получения документов,
указанных в пункте 20.9 настоящей Инструкции, направляет в Банк России
(Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности) 3
экземпляра изменений и дополнений в устав кредитной организации в
части изменения ее местонахождения (почтового адреса) (приложение 23)
и свое заключение, содержащее информацию:
---------------------
Агентство INTRALEX. Ретроспектива изменений абзаца 1 пункта 20.9.1:
редакция 3 - Указание ЦБ от 18.05.99 N 558-У
- указанную в абзацах 5 и 6 подпункта 20.8.1 настоящей
Инструкции:
- о наличии (отсутствии) у кредитной организации просроченной
задолженности по централизованным кредитам, выданным Банком России в
1992 - 1994 годах по решению Правительственной комиссии по вопросам
финансовой и денежно - кредитной политики (включая просроченные
проценты по кредитам), а также о наличии (отсутствии) у кредитной
организации обязательств перед Банком России, связанным с
формированием обязательных резервов (сумм недовзноса обязательных
резервов и штрафов за нарушение порядка формирования обязательных
резервов). Информация, указанная в настоящем абзаце, представляется в
случае изменения местонахождения (почтового адреса), связанного с
изменением территориального учреждения Банка России, осуществляющего
надзор за деятельностью кредитной организации.
20.9.2. Банк России согласовывает изменение местонахождения
кредитной организации и принимает решение о выдаче ей лицензии с
указанием нового местонахождения в порядке, установленном пунктами
19.6, 19.8 настоящей Инструкции.
20.9.3. Если изменение местонахождения (почтового адреса)
кредитной организации связано с изменением территориального учреждения
Банка России, территориальное учреждение Банка России по новому
местонахождению кредитной организации на следующий рабочий день после
получения согласованных Банком России изменений и дополнений в устав
кредитной организации в части изменения ее местонахождения (почтового
адреса) и новой лицензии на осуществление банковских операций
направляет письменное уведомление об этом в территориальное учреждение
Банка России по предшествующему местонахождению кредитной организации.
Территориальное учреждение Банка России по предшествующему
местонахождению кредитной организации в десятидневный срок с даты
получения уведомления территориального учреждения Банка России по
новому местонахождению кредитной организации передает последнему
юридическое дело кредитной организации и данные реестра кредитных
организаций.
Глава 21. ПОРЯДОК РЕГИСТРАЦИИ ИЗМЕНЕНИЙ И ДОПОЛНЕНИЙ
В ПОЛОЖЕНИЕ О ФИЛИАЛЕ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
21.1. Для согласования изменений и дополнений в положение о
филиале кредитная организация в течение десяти дней с даты принятия
соответствующего решения направляет ходатайство об их согласовании в
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью кредитной организации.
21.2. В дополнение к указанному в пункте 21.1 настоящей
Инструкции ходатайству в адрес территориального учреждения Банка
России, осуществляющего надзор за деятельностью кредитной организации,
направляются:
- текст изменений и дополнений в положение о филиале (приложение
24) в 4 экземплярах (в случае, если филиал находится на территории,
подведомственной территориальному учреждению Банка России,
осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, - в 3
экземплярах);
- протокол заседания уполномоченного органа управления кредитной
организации, на котором было принято решение о внесении изменений и
дополнений в положение о филиале.
Протокол также должен содержать Ф.И.О. уполномоченного лица,
которому предоставлено право подписания ходатайства о внесении
изменений и дополнений в положение о филиале кредитной организации.
21.3. В случае изменения местонахождения филиала в
территориальное учреждение Банка России по новому месту его нахождения
должно быть направлено уведомление с информацией о вносимых изменениях
и дополнениях и перечнем банковских операций, делегируемых филиалу.
21.4. Территориальное учреждение Банка России по новому
местонахождению филиала в течение пяти рабочих дней с даты получения
уведомления, указанного в пункте 21.3 настоящей Инструкции, проводит
проверку нового помещения для размещения филиала на соответствие
требованиям Банка России по его техническому оборудованию и
укрепленности кассового узла и направляет свое сообщение о результатах
проверки территориальному учреждению Банка России, осуществляющему
надзор за деятельностью кредитной организации.
21.5. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее
надзор за деятельностью кредитной организации, в течение десяти
рабочих дней с даты получения документов, указанных в пунктах 21.1 и
21.2 настоящей Инструкции, рассматривает их и при условии соответствия
федеральным законам, нормативным актам Банка России, уставу и лицензии
кредитной организации, а также соответствия помещения для размещения
филиала и его кассового узла требованиям Банка России к устройству и
технической укрепленности, согласовывает изменения и дополнения в
положение о филиале.
21.6. После согласования изменений и дополнений в положение о
филиале территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор
за деятельностью кредитной организации, направляет один экземпляр
согласованных изменений и дополнений в адрес территориального
учреждения Банка России по местонахождению филиала и 2 экземпляра - в
адрес кредитной организации.
21.7. В случае изменения местонахождения филиала кредитная
организация, получив экземпляр согласованных изменений и дополнений в
положение о филиале, вносит соответствующие изменения и дополнения в
устав.
Глава 22. ПОРЯДОК СОГЛАСОВАНИЯ ИЗМЕНЕНИЙ В СОСТАВЕ
РУКОВОДИТЕЛЕЙ И ЗАМЕНЫ ГЛАВНОГО БУХГАЛТЕРА
КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ (ФИЛИАЛОВ)
22.1. Кредитная организация обязана сообщать Банку России обо
всех изменениях в персональном составе руководителей исполнительных
органов (руководителей филиала) и о замене главного бухгалтера
кредитной организации (филиала) (далее по тексту настоящей главы -
руководители). Новые кандидатуры на должности руководителей
согласовываются с территориальным учреждением Банка России,
осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации
(филиала).
22.2. Кредитная организация должна в двухнедельный срок со дня
принятия решения об изменениях в составе руководителей
проинформировать об этом территориальное учреждение Банка России,
осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации
(филиала), с указанием причин таких изменений, представив следующие
документы:
- протокол заседания уполномоченного органа управления кредитной
организации (решение уполномоченного органа управления), в котором
зафиксировано решение об освобождении от исполнения обязанностей
одного руководителя и (или) о направлении в территориальное учреждение
Банка России ходатайства о согласовании кандидатуры нового
руководителя.
Протокол также должен содержать Ф.И.О. уполномоченного лица,
которому предоставлено право подписания ходатайства о согласовании
кандидатуры нового руководителя;
- ходатайство о согласовании кандидатуры нового руководителя;
- 3 подлинных экземпляра анкеты кандидата на должность
руководителя кредитной организации либо 2 подлинных экземпляра анкеты
кандидата на должность руководителя филиала (приложение 3);
- 3 подлинных экземпляра автобиографии кандидата на должность
руководителя кредитной организации либо 2 подлинных экземпляра
автобиографии кандидата на должность руководителя филиала.
Автобиография должна быть заполнена кандидатом собственноручно;
- копии трудовой книжки и диплома (заменяющего его документа)
кандидата, заверенные кредитной организацией.
В случае, если кандидат на должность руководителя получил
образование за границей Российской Федерации, в территориальное
учреждение Банка России также должно быть представлено заключение
Федерального органа исполнительной власти по вопросам
профессионального образования о соответствии зарубежных документов об
образовании указанного лица российским дипломам о высшем юридическом
или экономическом образовании.
В случае, если кандидат на должность руководителя является
иностранным гражданином, в территориальное учреждение Банка России
должны быть также представлены копии документов, полученных в
соответствии с Указом Президента Российской Федерации "О привлечении и
использовании в Российской Федерации иностранной рабочей силы" N 2146
от 16.12.93 и подтверждающих право указанного лица на осуществление
трудовой деятельности на территории Российской Федерации.
22.3. Территориальное учреждение Банка России в течение одного
месяца со дня получения документов, указанных в пункте 22.2 настоящей
Инструкции, рассматривает их и готовит заключение. Для подготовки
заключения территориальное учреждение Банка России должно:
- принять во внимание имеющиеся акты проверок, проведенных его
инспекционными подразделениями, аудиторскими фирмами, финансовыми,
правоохранительными и другими органами, деловую репутацию кандидатов;
- направить соответствующий запрос территориальному учреждению
Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной
организации (филиала), в которой(ом) представленный на согласование
кандидат ранее занимал руководящую должность (если эта кредитная
организация (филиал) расположена на территории, подведомственной
другому территориальному учреждению Банка России).
Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью кредитной организации (филиала), на следующий рабочий
день после получения информации об освобождении руководителя от
занимаемой должности должно направить в адрес Банка России
(Департамента лицензирования банковской и аудиторской деятельности)
соответствующее телеграфное сообщение с указанием Ф.И.О. руководителя
и должности, которую он занимал.
---------------------
Агентство INTRALEX. Ретроспектива изменений абзаца 4 пункта 22.3:
редакция 3 - Указание ЦБ от 18.05.99 N 558-У
22.4. Территориальное учреждение Банка России уведомляет
кредитную организацию о результатах рассмотрения вопроса о
согласовании нового кандидата, направив в ее адрес соответствующее
письмо (отказ в согласовании должен содержать основания для такого
решения).
После получения письма с положительным заключением
территориального учреждения Банка России, к которому прилагается по 1
экземпляру анкет кандидатов на должности руководителей с отметкой о
согласовании, кредитная организация вправе назначить на должность
руководителя согласованную кандидатуру.
---------------------
Агентство INTRALEX. Ретроспектива изменений абзаца 2 пункта 22.4:
редакция 3 - Указание ЦБ от 18.05.99 N 558-У
22.5. В течение трех рабочих дней после фактического назначения
на должность согласованного кандидата кредитная организация должна в
письменном виде уведомить об этом территориальные учреждения Банка
России, осуществляющие надзор за деятельностью кредитной организации и
филиала, с указанием номера и даты соответствующего решения
уполномоченного органа управления кредитной организации. К уведомлению
прилагается копия указанного решения, заверенная кредитной
организацией.
22.6. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее
надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), на следующий
рабочий день после получения данного уведомления направляет:
- сообщение в адрес территориального учреждения Банка России,
осуществляющего надзор за деятельностью филиала (кредитной
организации), о назначении согласованных кандидатов на должности
руководителей филиала (кредитной организации);
---------------------
Агентство INTRALEX. Ретроспектива изменений абзаца 2 пункта 22.6:
редакция 3 - Указание ЦБ от 18.05.99 N 558-У
- сообщение подведомственному расчетно - кассовому центру о
возможности принятия карточки с образцом подписи нового руководителя,
кандидатура которого согласована с территориальным учреждением Банка
России;
- в Банк России - заключение о назначении нового руководителя с
приложением 1 экземпляра анкеты и автобиографии руководителя кредитной
организации (анкеты и автобиографии руководителя филиала в Банк России
не направляются).
22.7. Банк России (Департамент лицензирования банковской и
аудиторской деятельности) учитывает информацию об изменении
персонального состава руководителей в Книге государственной
регистрации кредитных организаций.
Раздел V. РЕОРГАНИЗАЦИЯ КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ
Глава 23. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
23.1. Реорганизация кредитной организации может быть осуществлена
в форме слияния, присоединения, разделения, выделения и
преобразования.
23.2. При реорганизации кредитных организаций с созданием новой
кредитной организации (кредитных организаций) Банк России
рассматривает вопрос о выдаче ей (им) новых лицензий на осуществление
банковских операций. При этом Банком России принимаются во внимание
лицензии, на основании которых действовали реорганизованные кредитные
организации.
23.3. Документы, необходимые для государственной регистрации
кредитной организации, представляются в территориальное учреждение
Банка России в течение одного месяца со дня принятия решения о
реорганизации кредитной организации, если иное не установлено
нормативными актами Банка России.
23.4. За регистрацию кредитной организации, созданной в
результате реорганизации, взимается сбор в размере 0,01 процента от
размера уставного капитала кредитной организации, указанного в ее
уставе, если иное не установлено законом.
Сбор вносится по месту предполагаемого нахождения кредитной
организации и зачисляется в доход федерального бюджета (балансовый
счет N 40102, символ 20).
23.5. Если на основе реорганизующейся кредитной организации
открывается филиал, сбор за его открытие взимается в размере
100-кратного минимального размера оплаты труда и зачисляется в доход
федерального бюджета (балансовый счет 40102, символ 20).
23.6. Переоформление внутренних структурных подразделений во
внутренние структурные подразделения реорганизованной кредитной
организации (кредитной организации, возникшей в результате
реорганизации) осуществляется по ее заявлению без повторного
направления в Банк России представленных ранее для открытия указанных
подразделений документов.
23.7. Территориальные учреждения Банка России в процессе
осуществления надзора за деятельностью кредитных организаций,
находящихся в стадии реорганизации, координируют свои действия в
соответствии с положениями настоящей Инструкции и иных нормативных
актов Банка России.
23.8. Юридические дела реорганизовавшихся кредитных организаций
передаются территориальными учреждениями Банка России, осуществлявшими
надзор за их деятельностью, в территориальное учреждение Банка России,
осуществляющее надзор за деятельностью возникшей в результате
реорганизации кредитной организации, в течение одного месяца с момента
государственной регистрации (согласования изменений и дополнений в
учредительные документы).
23.9. Особенности реорганизации кредитных организаций в форме
слияния и присоединения устанавливаются иными нормативными актами
Банка России.
23.10. Информация о реорганизации и прекращении деятельности
кредитной организации публикуется в "Вестнике Банка России".
Глава 24. СЛИЯНИЕ
24.1. Для регистрации создаваемой в результате слияния кредитной
организации в территориальное учреждение Банка России по месту ее
предполагаемого нахождения уполномоченные реорганизуемыми кредитными
организациями лица представляют документы, предусмотренные в пункте
3.1 настоящей Инструкции (учредительный договор о создании кредитной
организации в форме общества с ограниченной или с дополнительной
ответственностью не представляется).
Если участниками создаваемой кредитной организации становятся
участники реорганизованных кредитных организаций и их доли (вклады) в
абсолютном выражении остаются неизменными либо уменьшаются,
дополнительной проверки правомерности оплаты их долей и правомерности
их участия в уставном капитале создаваемой кредитной организации не
требуется.
При этом учредительным собранием создаваемой кредитной
организации является совместное общее собрание участников
реорганизуемых кредитных организаций.
24.2. В дополнение к документам, указанным в пункте 3.1 настоящей
Инструкции, представляются:
- протоколы общих собраний участников реорганизуемых кредитных
организаций, на которых было принято решение об их реорганизации в
форме слияния и утверждены передаточные акты (по 2 экземпляра
протокола общего собрания каждой реорганизуемой кредитной
организации);
- передаточные акты реорганизуемых кредитных организаций (по 2
экземпляра передаточного акта каждой кредитной организации);
- договор о слиянии, в котором определяются порядок и условия
слияния, а также порядок конвертации акций (долей) каждой кредитной
организации в акции и (или) иные ценные бумаги (доли) новой кредитной
организации (3 экземпляра в случае создания кредитной организации в
форме общества с ограниченной или с дополнительной ответственностью и
1 - в случае создания кредитной организации в форме акционерного
общества);
- балансы кредитных организаций на дату принятия решения о
слиянии (по 2 экземпляра балансов каждой кредитной организации);
- заключение федерального антимонопольного органа о соблюдении
антимонопольных правил.
Заявление с ходатайством, указанное в пункте 3.1 настоящей
Инструкции, должно содержать информацию об уведомлении кредиторов (в
соответствии со статьей 60 Гражданского кодекса Российской Федерации,
статьей 51 Федерального закона "Об обществах с ограниченной
ответственностью", статьей 15 Федерального закона "Об акционерных
обществах").
24.3. По результатам рассмотрения представленных документов
территориальное учреждение направляет в Банк России (Департамент
лицензирования банковской и аудиторской деятельности) заключение о
возможности реорганизации кредитных организаций, содержащее информацию
о финансовом положении реорганизуемых кредитных организаций, о видах
лицензий, на основании которых действуют указанные кредитные
организации, а также мнение территориального учреждения по вопросу о
реорганизации кредитных организаций.
24.4. К заключению прилагаются документы, указанные в пунктах
3.1, 24.2 настоящей Инструкции. При этом устав создаваемой кредитной
организации направляется в 3 экземплярах.
24.5. По результатам рассмотрения представленных документов Банк
России принимает решение о государственной регистрации созданной в
результате слияния кредитной организации и выдаче ей лицензии на
осуществление банковских операций.
24.6. Банк России (Департамент лицензирования банковской и
аудиторской деятельности) вносит в Книгу государственной регистрации
кредитных организаций запись о государственной регистрации кредитной
организации, созданной в результате слияния, и запись о прекращении
деятельности реорганизованных кредитных организаций (с указанием
правопреемника и формы реорганизации).
24.7. Банк России (Департамент лицензирования банковской и
аудиторской деятельности) направляет в территориальное учреждение
Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью созданной
кредитной организации, 2 экземпляра свидетельства о государственной
регистрации, 2 экземпляра учредительных документов и 2 экземпляра
лицензии на осуществление банковских операций. По 1 экземпляру
свидетельства о государственной регистрации, учредительных документов
и лицензии кредитной организации хранится в ее юридическом деле в
территориальном учреждении Банка России. По 1 экземпляру указанных
документов выдается уполномоченному лицу кредитной организации,
письменно подтверждающему их получение, при условии представления в
территориальное учреждение Банка России лицензий на осуществление
банковских операций и свидетельств о государственной регистрации
реорганизованных кредитных организаций.
24.8. По одному экземпляру представленных в Банк России
документов, а также документов, направленных в территориальное
учреждение Банка России и кредитную организацию, хранится в
юридическом деле кредитной организации в Банке России.
24.9. В реестр кредитных организаций (филиалов), который ведется
в территориальном учреждении Банка России, вносится запись о создании
в результате слияния кредитной организации и запись о прекращении
деятельности реорганизованных кредитных организаций (с указанием
правопреемника и формы реорганизации).
Глава 25. ПРИСОЕДИНЕНИЕ
25.1. При реорганизации кредитных организаций в форме
присоединения в территориальное учреждение Банка России,
осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, к
которой присоединяется(ются) другая(ие) кредитная(ые) организация(ии),
представляются следующие документы:
- ходатайство кредитной организации, к которой осуществляется
присоединение, о согласовании изменений и дополнений в ее
учредительные документы в связи с присоединением к ней другой
кредитной организации, включающее бизнес - план и информацию об
уведомлении кредиторов (в соответствии со статьей 60 Гражданского
кодекса Российской Федерации, статьей 51 Федерального закона "Об
обществах с ограниченной ответственностью", статьей 15 Федерального
закона "Об акционерных обществах"). Ходатайство подписывается
председателем совета директоров кредитной организации или другим
уполномоченным лицом;
- протоколы общих собраний участников реорганизуемых кредитных
организаций, на которых было принято решение об их реорганизации в
форме присоединения, об утверждении договора о присоединении и об
утверждении передаточного акта (общим собранием участников
присоединяемой кредитной организации) (2 экземпляра протокола общего
собрания участников каждой реорганизуемой кредитной организации);
- передаточный акт (2 экземпляра);
- протокол совместного общего собрания участников, на котором
были приняты изменения и дополнения в учредительные документы
кредитной организации, к которой осуществляется присоединение, а также
принято решение о конвертации акций (долей) присоединяемой кредитной
организации в акции и (или) иные ценные бумаги (доли) присоединяющей
кредитной организации (2 экземпляра).
В протоколе должно содержаться Ф.И.О. уполномоченного лица,
которому предоставлено право подписания ходатайства о согласовании
изменений и дополнений в учредительные документы кредитной
организации;
- договор о присоединении (2 экземпляра), в котором определяются
порядок и условия присоединения, а также порядок конвертации акций
(долей) присоединяемой кредитной организации в акции и (или) иные
ценные бумаги (доли) кредитной организации, к которой осуществляется
присоединение;
- текст изменений и дополнений в учредительные документы
присоединяющей кредитной организации в 3 экземплярах по форме
приложения 21. В учредительные документы также вносится положение о
переходе прав и обязанностей присоединяемой кредитной организации к
присоединяющей;
- список участников кредитной организации, к которой
осуществляется присоединение, с учетом участников присоединяемой
кредитной организации (3 экземпляра);
- баланс присоединяемой кредитной организации на дату принятия
решения о присоединении (2 экземпляра);
- заключение федерального антимонопольного органа о соблюдении
антимонопольных правил.
25.2. По результатам рассмотрения представленных документов
территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России
(Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности)
заключение о возможности реорганизации кредитных организаций,
содержащее информацию о финансовом положении присоединяющей и
присоединяемой(ых) кредитных организаций, о видах лицензий Банка
России, на основании которых они действуют.
25.3. К заключению прилагаются документы, указанные в пункте 25.1
настоящей Инструкции, в одном экземпляре, а также текст изменений и
дополнений в учредительные документы присоединяющей кредитной
организации (приложение 21) в 3 экземплярах.
25.4. По результатам рассмотрения представленных документов в
Книгу государственной регистрации кредитных организаций вносится
запись о прекращении деятельности присоединенной(ых) кредитной(ых)
организации(ий) (с указанием правопреемника и формы реорганизации).
25.5. Банк России (Департамент лицензирования банковской и
аудиторской деятельности) направляет в территориальное учреждение
Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью присоединившей
кредитной организации, 2 экземпляра изменений и дополнений в ее
учредительные документы. Один экземпляр согласованных изменений и
дополнений хранится в юридическом деле присоединившей кредитной
организации в территориальном учреждении Банка России, другой
экземпляр вместе с удостоверенным списком участников присоединившей
кредитной организации выдается ее уполномоченному лицу, письменно
подтверждающему получение указанных документов, при условии
представления в территориальное учреждение Банка России лицензии на
осуществление банковских операций и свидетельства о государственной
регистрации присоединенной(ых) кредитной(ых) организации(ий).
25.6. По одному экземпляру представленных в Банк России
документов, а также документов, направленных в территориальное
учреждение Банка России и в кредитную организацию, хранится в
юридическом деле кредитной организации в Банке России.
25.7. Территориальное учреждение Банка России направляет в
кредитную организацию, к которой присоединилась(ись) другая(ие)
кредитная(ые) организация(ии), уведомление о необходимости
представления в адрес территориального учреждения экземпляров
учредительных документов, хранящихся в кредитной организации, для
внесения на оборотную сторону их титульных листов соответствующей
записи о согласовании изменений и дополнений (приложение 22).
25.8. В реестр, который ведется в территориальном учреждении
Банка России, вносится запись о прекращении деятельности
присоединенной(ых) кредитной(ых) организации(ий) (с указанием
правопреемника и формы реорганизации).
Глава 26. РАЗДЕЛЕНИЕ
26.1. Для регистрации создаваемых в результате разделения
кредитных организаций в территориальное учреждение Банка России по
месту их предполагаемого нахождения наряду с документами,
предусмотренными в пункте 3.1 настоящей Инструкции, представляются
следующие документы:
- протокол общего собрания участников реорганизуемой кредитной
организации, на котором было принято решение о реорганизации в форме
разделения и утвержден разделительный баланс (2 экземпляра);
- разделительный баланс (2 экземпляра);
- баланс реорганизуемой кредитной организации на дату принятия
решения о разделении (2 экземпляра).
Заявление с ходатайством, указанное в пункте 3.1 настоящей
Инструкции, должно содержать информацию об уведомлении кредиторов (в
соответствии со статьей 60 Гражданского кодекса Российской Федерации,
статьей 51 Федерального закона "Об обществах с ограниченной
ответственностью", статьей 15 Федерального закона "Об акционерных
обществах").
26.2. По результатам рассмотрения представленных документов
территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России
(Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности)
заключение о возможности реорганизации кредитной организации,
содержащее информацию о ее финансовом положении, о видах лицензий
Банка России, на основании которых она действует, к которому
прилагаются документы, указанные в пункте 26.1 настоящей Инструкции.
При этом учредительные документы создаваемых кредитных организаций
направляются в 3 экземплярах.
26.3. По результатам рассмотрения представленных документов в
Книгу государственной регистрации кредитных организаций вносится
запись о государственной регистрации созданных кредитных организаций и
запись о прекращении деятельности реорганизованной кредитной
организации (с указанием правопреемников и формы реорганизации).
26.4. Банк России (Департамент лицензирования банковской и
аудиторской деятельности) направляет в территориальное учреждение
Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитных
организаций, 2 экземпляра свидетельства о государственной регистрации,
2 экземпляра учредительных документов и 2 экземпляра лицензии каждой
созданной кредитной организации. По одному экземпляру свидетельства о
государственной регистрации, учредительных документов и лицензии
кредитной организации хранится в ее юридическом деле в территориальном
учреждении Банка России. По одному экземпляру указанных документов
выдается уполномоченному лицу кредитной организации, письменно
подтверждающему их получение, при условии представления в
территориальное учреждение Банка России лицензии на осуществление
банковских операций и свидетельства о государственной регистрации
реорганизованной кредитной организации.
26.5. По одному экземпляру представленных в Банк России
документов, а также документов, направленных в территориальное
учреждение Банка России и в кредитную организацию, хранится в
юридическом деле кредитной организации в Банке России.
26.6. В реестр, который ведется в территориальном учреждении
Банка России, вносится запись о созданных кредитных организациях и о
прекращении деятельности реорганизованной кредитной организации (с
указанием правопреемников и формы реорганизации).
Глава 27. ВЫДЕЛЕНИЕ
27.1. Для регистрации кредитной организации, созданной в
результате реорганизации кредитной организации в форме выделения, в
территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого
нахождения создаваемой кредитной организации наряду с документами,
предусмотренными в пункте 3.1 настоящей Инструкции, представляются
следующие документы:
- протокол общего собрания участников реорганизуемой кредитной
организации, на котором было принято решение о реорганизации в форме
выделения, о создании новой кредитной организации и утвержден
разделительный баланс (2 экземпляра);
- разделительный баланс кредитной организации (2 экземпляра).
В территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор
за деятельностью реорганизуемой кредитной организации, представляются
также 3 экземпляра изменений и дополнений в учредительные документы
реорганизуемой кредитной организации (приложение 21), содержащих также
информацию о реорганизации кредитной организации в форме выделения и
об уставном капитале кредитной организации, уменьшенном в результате
реорганизации.
Заявление с ходатайством, указанное в пункте 3.1 настоящей
Инструкции, должно содержать информацию об уведомлении кредиторов (в
соответствии со статьей 60 Гражданского кодекса Российской Федерации,
статьей 51 Федерального закона "Об обществах с ограниченной
ответственностью", статьей 15 Федерального закона "Об акционерных
обществах").
27.2. По результатам рассмотрения представленных документов
территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России
(Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности)
заключение о возможности реорганизации кредитной организации,
содержащее информацию о ее финансовом положении, о видах лицензий
Банка России, на основании которых она действует, к которому
прилагаются по 1 экземпляру документов, указанных в пункте 27.1
настоящей Инструкции (учредительные документы вновь созданной(ых) в
результате выделения кредитной(ых) организации(ий) и текст изменений и
дополнений в учредительные документы реорганизуемой кредитной
организации направляются в 3 экземплярах).
27.3. По итогам рассмотрения представленных документов в Книгу
государственной регистрации кредитных организаций вносится запись о
государственной регистрации созданных в результате выделения кредитных
организаций (с указанием кредитной организации, из которой произошло
выделение).
27.4. Банк России (Департамент лицензирования банковской и
аудиторской деятельности) направляет по 2 экземпляра свидетельства о
государственной регистрации, учредительных документов, лицензии
созданной кредитной организации в территориальное учреждение Банка
России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации,
созданной в результате реорганизации.
В территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор
за деятельностью реорганизованной кредитной организации, направляются
2 экземпляра согласованных изменений и дополнений в ее учредительные
документы.
27.5. При этом по 1 экземпляру документов, указанных в пункте
27.4, хранится в юридическом деле кредитной организации в
территориальном учреждении Банка России и по 1 экземпляру выдается
уполномоченному лицу кредитной организации, письменно подтверждающему
получение указанных документов.
Один экземпляр изменений и дополнений в учредительные документы
кредитной организации, из которой произошло выделение, хранится в
юридическом деле кредитной организации в территориальном учреждении
Банка России, другой экземпляр выдается представителю кредитной
организации.
27.6. Документы, поступившие в Банк России в соответствии с
пунктом 27.2, а также документы, перечисленные в пункте 27.4, хранятся
в юридическом деле кредитной организации в Банке России.
27.7. Территориальное учреждение Банка России направляет в
кредитную организацию, из которой выделилась другая кредитная
организация, уведомление о необходимости представления в адрес
территориального учреждения экземпляров учредительных документов
кредитной организации для внесения на оборотную сторону их титульных
листов соответствующей записи о согласовании изменений и дополнений
(приложение 22).
27.8. В реестр, который ведется в территориальном учреждении
Банка России, вносится запись о создании в результате выделения
кредитных организаций (с указанием кредитной организации, из которой
произошло выделение).
Глава 28. ПРЕОБРАЗОВАНИЕ
28.1. Для регистрации кредитной организации, возникшей в
результате преобразования, в территориальное учреждение Банка России,
осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации,
представляются документы, предусмотренные в пункте 3.1 настоящей
Инструкции (за исключением документа, предусмотренного подпунктом
3.1.6 пункта 3.1, если доли участников кредитной организации остаются
неизменными или уменьшаются).
В дополнение к указанным выше документам представляются следующие
документы:
- передаточный акт (2 экземпляра);
- две копии опубликованного в печати баланса преобразуемой
кредитной организации с указанием наименования печатного органа,
номера и даты публикации.
Заявление с ходатайством, указанное в пункте 3.1 настоящей
Инструкции, должно содержать информацию об уведомлении кредиторов (в
соответствии со статьей 60 Гражданского кодекса Российской Федерации,
статьей 51 Федерального закона "Об обществах с ограниченной
ответственностью", статьей 15 Федерального закона "Об акционерных
обществах").
28.2. К кредитной организации, возникающей в результате
преобразования, не предъявляются требования Банка России по
минимальному размеру уставного капитала, применяемые в отношении вновь
создаваемой кредитной организации, а также требования о получении
предварительного согласия Банка России на приобретение более 20
процентов долей (акций) кредитной организации и об уведомлении Банка
России в случае приобретения более 5 процентов долей (акций) кредитной
организации при условии, что приобретение указанных долей было
согласовано ранее и эти доли (акции) остаются неизменными или
уменьшаются.
28.3. По результатам рассмотрения представленных документов
территориальное учреждение Банка России направляет в Банк России
(Департамент лицензирования банковской и аудиторской деятельности)
заключение, содержащее информацию о реорганизации кредитной
организации, о ее финансовом положении, о видах лицензий Банка России,
на основании которых она действует.
К заключению прилагаются документы, указанные в пункте 28.1
настоящей Инструкции (по одному экземпляру). При этом учредительные
документы созданной в результате преобразования кредитной организации
направляются в 3 экземплярах.
28.4. По результатам рассмотрения представленных документов в
Книгу государственной регистрации кредитных организаций вносится
запись о государственной регистрации возникшей в результате
преобразования кредитной организации (с указанием организационно -
правовой формы, в которой кредитная организация осуществляла
деятельность до реорганизации).
28.5. Банк России (Департамент лицензирования банковской и
аудиторской деятельности) направляет в территориальное учреждение
Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной
организации, по 2 экземпляра свидетельства о государственной
регистрации, учредительных документов и лицензии преобразованной
кредитной организации.
28.6. По 1 экземпляру свидетельства о государственной
регистрации, учредительных документов и лицензии кредитной организации
хранятся в ее юридическом деле в территориальном учреждении Банка
России. По 1 экземпляру выдается уполномоченному лицу кредитной
организации, письменно подтверждающему получение указанных документов,
при условии представления в территориальное учреждение Банка России
лицензии на осуществление банковских операций и свидетельства о
государственной регистрации преобразуемой кредитной организации.
28.7. Документы, поступившие в Банк России в соответствии с
пунктом 28.3, а также документы, перечисленные в пункте 28.5, хранятся
в юридическом деле кредитной организации в Банке России.
28.8. В реестр, который ведется в территориальном учреждении
Банка России, вносится запись о создании в результате преобразования
кредитной организации (с указанием организационно - правовой формы, в
которой кредитная организация осуществляла деятельность до
реорганизации).
28.9. Изменение кредитной организацией, действующей в форме
акционерного общества, типа акционерного общества не является
реорганизацией.
Раздел VI. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Глава 29. ПОРЯДОК ОФОРМЛЕНИЯ ДОКУМЕНТОВ
29.1. Документы, представляемые кредитной организацией в Банк
России в соответствии с настоящей Инструкцией, должны быть подписаны
уполномоченным лицом.
Подпись уполномоченного лица, являющегося представителем
учредителя - юридического лица, должна быть скреплена печатью
последнего.
Подпись уполномоченного лица действующей кредитной организации
должна быть скреплена ее печатью.
29.2. В документах, представляемых в Банк России и содержащих
более 1 листа, листы должны быть пронумерованы, прошиты и скреплены на
оборотной стороне последнего чистого листа заверительной надписью с
указанием цифрами и прописью количества пронумерованных листов,
подписанной ее составителем, с расшифровкой подписи, должности и
указанием даты составления.
Подпись составителя заверительной надписи должна быть скреплена
печатью, указанной в пункте 29.1 настоящей Инструкции.
29.3. В случае выявления территориальными учреждениями Банка
России фактов нарушения кредитными организациями требований настоящей
Инструкции территориальные учреждения Банка России вправе применить к
кредитным организациям санкции, установленные статьей 75 Федерального
закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
Глава 30. ВСТУПЛЕНИЕ В СИЛУ
30.1. Настоящая Инструкция вступает в силу со дня ее
опубликования в официальном издании Банка России ("Вестнике Банка
России").
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
С.К. ДУБИНИН
23 июля 1998 г.
N 75-И
Приложение 1
РАСЧЕТНЫЙ БАЛАНС
-----------------------------------------
(название кредитной организации)
НА ПЕРВЫЕ 3 ГОДА ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
(С УКАЗАНИЕМ ДАННЫХ НА КОНЕЦ КАЖДОГО ГОДА)
На конец
----------------------------------------------------------------------
| 1-го года | 2-го года | 3-го года |
----------------------------------------------------------------------
тыс. руб.
АКТИВ
1. Касса
2. Обязательные резервы, депонируемые в Банке России
3. Средства на корреспондентских счетах
4. Кредиты, которые будут выданы (всего):
в том числе:
- краткосрочные
из них: - другим кредитным организациям
- долгосрочные
из них: - другим кредитным организациям
5. Вложения в ценные бумаги (акции, облигации и др.) и
приобретенные доли
6. Основные средства и хозяйственные затраты
7. Дебиторы
8. Отвлеченные средства за счет прибыли
9. Прочие активы (расшифровать)
----------------------------------------------------------------------
БАЛАНС
ПАССИВ
1. Уставный капитал, в том числе
- основные средства
2. Резервный фонд
3. Другие фонды
4. Счета кредитных организаций - корреспондентов
5. Средства юридических и физических лиц на их расчетных, текущих
счетах
6. Депозиты юридических и физических лиц
7. Кредиты, которые предполагается получить у кредитных
организаций
8. Кредиторы
9. Прочие пассивы (расшифровать)
10. Прибыль
----------------------------------------------------------------------
БАЛАНС
Председатель Совета директоров
кредитной организации
(иное уполномоченное учредительным
собранием лицо) ------------- ---------------------
(подпись) (Ф.И.О.)
РЕКОМЕНДАЦИИ
ПО ЗАПОЛНЕНИЮ СТАТЕЙ РАСЧЕТНОГО БАЛАНСА
В расчетном балансе приводятся предполагаемые показатели
деятельности кредитной организации на конец первого, второго и
третьего года после даты ее регистрации.
АКТИВ
----------------------------------------------------------------------
| 1. Касса | До 10 процентов суммы привлеченных |
| | средств (п. п. 4, 5, 6 пассива расчетного |
| | баланса). Показатель зависит от объема |
| | наличного оборота предполагаемых |
| | клиентов, их ежедневной (в среднем) |
| | потребности в наличности. |
| | Одновременно принимается во внимание риск |
| | хранения в кассе больших сумм денежных |
| | средств |
|------------------------|-------------------------------------------|
| 2. Обязательные | Норматив обязательных резервов |
| резервы, | применяется согласно Положению об |
| депонируемые в Банке | обязательных резервах кредитных |
| России | организаций, депонируемых в Банке России |
|------------------------|-------------------------------------------|
| 3. Средства кредитной | Ожидаемые остатки средств на |
| организации на ее | корреспондентских счетах (субсчетах). |
| корреспондентских | Рекомендуемая величина - до 20 процентов |
| счетах | от остатка привлеченных средств (п. п. 4, |
| | 5, 6 пассива расчетного баланса) |
|------------------------|-------------------------------------------|
| 4. Кредиты, которые | Ограничиваются размером собственных и |
| будут выданы | привлеченных средств. |
| | Из суммы краткосрочных и долгосрочных |
| | кредитов выделяются ссуды, выданные |
| | другим кредитным организациям |
|------------------------|-------------------------------------------|
| 5. Вложения в ценные | Показатель предусматривается в том |
| бумаги и приобретенные | случае, если предполагается участие |
| доли | кредитной организации в формировании |
| | уставного (складочного) капитала других |
| | юридических лиц, а также в случае |
| | вложения средств в ценные бумаги |
| | (облигации, векселя и т.д.) |
|------------------------|-------------------------------------------|
| 6. Основные средства и | Стоимость приобретенного материального |
| хозяйственные | имущества |
| материалы | |
|------------------------|-------------------------------------------|
| 7. Прочие дебиторы | Задолженность со стороны возможных прочих |
| | должников |
|------------------------|-------------------------------------------|
| 8. Отвлеченные | Указывается сумма распределения плановой |
| средства за счет | прибыли (итог раздела III приложения 2) |
| прибыли | |
|------------------------|-------------------------------------------|
| 9. Прочие активы | Указываются предполагаемые направления |
| | размещения средств, не относящиеся к |
| | п. п. 1 - 8 |
|------------------------|-------------------------------------------|
| |-------------------------------------------|
| | Итог по активу баланса |
----------------------------------------------------------------------
ПАССИВ
----------------------------------------------------------------------
| 1. Уставный капитал | Сумма оплаченного уставного капитала. |
| | Доля основных средств, внесенных в |
| | уставный капитал, должна соответствовать |
| | нормам, установленным Банком России |
|------------------------|-------------------------------------------|
| 2. Резервный фонд | Формируется в размере и в порядке, |
| | установленном нормативными актами Банка |
| | России |
|------------------------|-------------------------------------------|
| 3. Другие фонды | В соответствии с величиной фондов, |
| | предусмотренной учредительными |
| | документами и нормативными актами, |
| | регулирующими порядок их формирования |
|------------------------|-------------------------------------------|
| 4. Счета кредитных | Предполагаемые остатки на |
| организаций - | корреспондентских счетах кредитных |
| корреспондентов | организаций и их филиалов |
|------------------------|-------------------------------------------|
| 5. Средства | Предположительные остатки на расчетных и |
| юридических и | текущих счетах клиентов кредитной |
| физических лиц (Сноска)| организации |
| на расчетных и | |
|