Страницы: 1 2
О ПОРЯДКЕ ОТКРЫТИЯ, ЗАКРЫТИЯ, ОРГАНИЗАЦИИ РАБОТЫ
ОБМЕННЫХ ПУНКТОВ И ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ
УПОЛНОМОЧЕННЫМИ БАНКАМИ ОТДЕЛЬНЫХ ВИДОВ БАНКОВСКИХ
ОПЕРАЦИЙ И ИНЫХ СДЕЛОК С НАЛИЧНОЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТОЙ
И ВАЛЮТОЙ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ, ЧЕКАМИ (В ТОМ ЧИСЛЕ
ДОРОЖНЫМИ ЧЕКАМИ), НОМИНАЛЬНАЯ СТОИМОСТЬ КОТОРЫХ
УКАЗАНА В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕ, С УЧАСТИЕМ
ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ
ИНСТРУКЦИЯ
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РФ
28 апреля 2004 г.
N 113-И
(Д)
В соответствии с Федеральным законом "О валютном регулировании и
валютном контроле" (Собрание законодательства Российской Федерации,
2003, N 50, ст. 4859), Федеральным законом "О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства
Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52,
ст. 5032), Федеральным законом "О банках и банковской деятельности"
(Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и Верховного Совета РСФСР,
1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации,
1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999, N 28, ст. 3459, ст.
3469, ст. 3470; 2001, N 26, ст. 2586; N 33 (часть I), ст. 3424; 2002,
N 12, ст. 1093; 2003, N 27 (часть I), ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52,
ст. 5033; ст. 5037), Федеральным законом "О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской
Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029, N 44,
ст. 4296) Банк России устанавливает следующий порядок открытия,
закрытия, организации работы обменных пунктов и порядок осуществления
уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных
сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации,
чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых
указана в иностранной валюте, с участием физических лиц.
Глава 1. Порядок открытия (закрытия) обменных пунктов
1.1. Уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) открывает
(закрывает) обменный пункт, фактически изменяет местонахождение
(почтовый адрес), номера телефонной и (или) факсимильной связи
обменного пункта и иные сведения об обменном пункте в порядке,
установленном Инструкцией Банка России от 14 января 2004 года N 109-И
"О порядке принятия Банком России решения о государственной
регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление
банковских операций", зарегистрированной Министерством юстиции
Российской Федерации 13 февраля 2004 года, N 5551 ("Вестник Банка
России" от 20.02.2004 N 15) (далее - Инструкция Банка России N 109-И),
для операционных касс вне кассового узла, с учетом требований,
установленных настоящей Инструкцией.
1.2. Об открытии (закрытии), фактическом изменении
местонахождения (почтового адреса) обменного пункта, изменении номеров
телефонной и (или) факсимильной связи и иных сведений об обменном
пункте уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) уведомляет
территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за
деятельностью уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), и
территориальное учреждение Банка России по месту открытия (новому
местонахождению) обменного пункта по форме, приведенной в приложении 1
к настоящей Инструкции.
1.3. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия
(новому местонахождению) обменного пункта в течение двух недель с даты
получения уведомления уполномоченного банка (филиала уполномоченного
банка) по форме, приведенной в приложении 1 к настоящей Инструкции,
надлежащим образом заверенных копий документов, подтверждающих право
собственности (аренды, субаренды) уполномоченного банка (филиала
уполномоченного банка) на завершенное строительством здание
(помещение), в котором располагается обменный пункт, а также
документов, предусмотренных подпунктом 3.1.10 Инструкции Банка России
N 109-И, подготавливает заключение о соответствии помещения для
совершения операций с ценностями требованиям, установленным
нормативными актами Банка России, и направляет его в уполномоченный
банк (филиал уполномоченного банка).
Для подготовки заключения, указанного в настоящем пункте,
территориальное учреждение Банка России по месту открытия (новому
местонахождению) обменного пункта осуществляет проверку помещения для
совершения операций с ценностями с выходом специалистов на место.
1.4. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия
(новому местонахождению) обменного пункта вносит в Книгу
государственной регистрации кредитных организаций сведения об обменном
пункте уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) с учетом
информации, содержащейся в уведомлении, составленном по форме,
приведенной в приложении 1 к настоящей Инструкции.
1.5. Обменный пункт при открытии, фактическом изменении
местонахождения (почтового адреса) вправе начать работу только после
получения положительного заключения территориального учреждения Банка
России по месту открытия (новому местонахождению) обменного пункта.
1.6. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия
(новому местонахождению) обменного пункта отказывает уполномоченному
банку (филиалу уполномоченного банка) в выдаче положительного
заключения по основаниям:
1.6.1. Несоответствие помещения для совершения операций с
ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка
России.
1.6.2. Наличие неисполненных предписаний Банка России
(территориального учреждения Банка России) об устранении нарушений
валютного законодательства, выявленных в деятельности уполномоченного
банка.
1.6.3. Наличие неисполненных предписаний Банка России
(территориального учреждения Банка России) об устранении нарушений
уполномоченным банком требований законодательства Российской Федерации
при совершении в обменном пункте отдельных видов банковских операций и
иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской
Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная
стоимость которых указана в иностранной валюте (далее - чеки), с
участием физических лиц, в случае изменения местонахождения данного
обменного пункта.
1.6.4. Наличие неоплаченного уполномоченным банком штрафа,
наложенного в соответствии со статьей 74 Федерального закона "О
Центральном банке Российской Федерации (Банке России)", а также в
соответствии со статьями 15.25 и 15.27 Кодекса Российской Федерации об
административных правонарушениях (Собрание законодательства Российской
Федерации, 2002, N 1 (часть I), ст. 1, N 44, ст. 4295).
1.6.5. Наличие предписания Банка России (территориального
учреждения Банка России) о введении ограничения на проведение
банковских операций с иностранной валютой либо запрета на
осуществление банковских операций с иностранной валютой уполномоченным
банком, срок действия которых не истек.
1.7. Письмо об отказе в выдаче уполномоченному банку (филиалу
уполномоченного банка) положительного заключения составляется
территориальным учреждением Банка России по месту открытия (новому
местонахождению) обменного пункта в произвольной форме с указанием
основания отказа, указанного в пункте 1.6 настоящей Инструкции, и
направляется в адрес уполномоченного банка (филиала уполномоченного
банка) не позднее двух недель с даты получения территориальным
учреждением Банка России по месту открытия (новому местонахождению)
обменного пункта уведомления об открытии, фактическом изменении
местонахождения (почтового адреса) по форме, приведенной в приложении
1 к настоящей Инструкции.
1.8. Уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) может
неоднократно приостанавливать деятельность обменного пункта на срок не
более ста восьмидесяти календарных дней (в совокупности) в течение
каждого года, отсчет которого начинается с даты первого
приостановления деятельности обменного пункта, в соответствии с
решением органа управления уполномоченного банка (филиала
уполномоченного банка), которому это право предоставлено уставом
уполномоченного банка (положением о филиале уполномоченного банка), с
обязательным уведомлением об этом территориального учреждения Банка
России, осуществляющего надзор за деятельностью уполномоченного банка
(филиала уполномоченного банка), и территориального учреждения Банка
России по местонахождению обменного пункта и инкассацией наличной
иностранной валюты, валюты Российской Федерации и чеков из данного
обменного пункта в день принятия решения о приостановлении его
деятельности с учетом порядка, установленного пунктами 4.1 и 4.2
настоящей Инструкции.
1.9. Письмо уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка)
о приостановлении деятельности обменного пункта с указанием даты
приостановления и даты возобновления деятельности указанного обменного
пункта направляется на следующий рабочий день после дня принятия
органом управления уполномоченного банка (филиала уполномоченного
банка), которому это право предоставлено уставом уполномоченного банка
(положением о филиале уполномоченного банка), решения о
приостановлении деятельности обменного пункта. Указанное письмо
оформляется в произвольной форме и должно быть подписано руководителем
уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка).
Датой приостановления деятельности обменного пункта является дата
направления указанного письма.
1.10. Деятельность обменного пункта возобновляется в срок,
указанный в письме уполномоченного банка (филиала уполномоченного
банка) о приостановлении деятельности обменного пункта.
1.11. В случае продления срока приостановления деятельности
обменного пункта, но не более срока, указанного в пункте 1.8 настоящей
Инструкции, уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка)
направляет территориальному учреждению Банка России, осуществляющему
надзор за деятельностью уполномоченного банка (филиала уполномоченного
банка), и территориальному учреждению Банка России по местонахождению
обменного пункта письмо о продлении срока приостановления деятельности
данного обменного пункта в порядке, установленном в пункте 1.9
настоящей Инструкции.
1.12. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению
обменного пункта вносит в Книгу государственной регистрации кредитных
организаций сведения о приостановлении, возобновлении и продлении
срока приостановления деятельности обменного пункта с учетом
информации, содержащейся в письме уполномоченного банка (филиала
уполномоченного банка) о приостановлении деятельности обменного пункта
и письме уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) о
продлении срока приостановления деятельности обменного пункта,
указанных в п. 1.9 и 1.11 настоящей Инструкции.
1.13. В случае невозобновления деятельности обменного пункта на
дату, указанную в письме уполномоченного банка (филиала
уполномоченного банка) о приостановлении деятельности обменного
пункта, и ненаправления уполномоченным банком (филиалом
уполномоченного банка) письма о продлении срока приостановления
уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) не позднее
указанной даты принимает решение о закрытии обменного пункта и
направляет территориальному учреждению Банка России, осуществляющему
надзор за деятельностью уполномоченного банка (филиала уполномоченного
банка), и территориальному учреждению Банка России по местонахождению
обменного пункта уведомление о закрытии данного обменного пункта, по
форме, приведенной в приложении 1 к настоящей Инструкции.
В этом случае датой закрытия обменного пункта является дата
направления указанного уведомления.
1.14. Обменный пункт подлежит закрытию по следующим основаниям:
1.14.1. Принятие органом управления уполномоченного банка
(филиала уполномоченного банка), которому это право предоставлено
уставом уполномоченного банка (положением о филиале уполномоченного
банка), решения о закрытии обменного пункта, в том числе в случае,
указанном в пункте 1.13 настоящей Инструкции.
1.14.2. Издание Банком России приказа об отзыве у уполномоченного
банка лицензии на осуществление банковских операций.
1.14.3. Издание Банком России приказа об аннулировании у
уполномоченного банка лицензии на осуществление банковских операций.
1.14.4. Издание Банком России (территориальным учреждением Банка
России) предписания о введении ограничения на проведение
уполномоченным банком банковских операций с иностранной валютой.
1.14.5. Издание Банком России (территориальным учреждением Банка
России) предписания о введении запрета на осуществление уполномоченным
банком банковских операций с иностранной валютой.
1.15. Если иное не установлено Банком России, обменные пункты не
могут открывать:
уполномоченные банки (филиалы уполномоченных банков) за пределами
территории Российской Федерации;
иностранные банки на территории Российской Федерации.
1.16. Уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) обязан
помещать в отдельное досье по каждому обменному пункту переписку и
материалы, связанные с открытием (закрытием) обменного пункта,
приостановлением деятельности обменного пункта, организацией работы и
проверками обменного пункта, фактическим изменением местонахождения
(почтового адреса), номеров телефонной и (или) факсимильной связи
обменного пункта и иных сведений об обменном пункте. Документы,
указанные в настоящем пункте, хранятся в архивах уполномоченных банков
(филиалов уполномоченных банков) в течение трех лет после закрытия
обменного пункта.
1.17. Допускается передача документов, указанных в настоящей
главе, территориальным учреждением Банка России по месту открытия
(новому местонахождению) обменного пункта непосредственно
представителям уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка)
на основании соответствующих доверенностей либо лицам, имеющим право
представлять интересы уполномоченного банка (филиала уполномоченного
банка) без доверенности в соответствии с законом или учредительными
документами уполномоченного банка (положением о филиале
уполномоченного банка).
Глава 2. Порядок организации работы обменного пункта
2.1. Обменный пункт должен быть оборудован стендом, находящимся в
доступном для обозрения физическими лицами месте и содержащим
следующую информацию и документы:
2.1.1. Наименование, местонахождение (почтовый адрес) и телефон
уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), открывшего
обменный пункт.
2.1.2. Режим работы обменного пункта (время начала и окончания
рабочего дня обменного пункта, время начала и окончания обслуживания
физических лиц в обменном пункте, время начала и окончания перерывов в
работе обменного пункта) (далее - рабочий день обменного пункта).
Рабочий день обменного пункта может совпадать с
продолжительностью операционного дня уполномоченного банка (филиала
уполномоченного банка), не совпадать с операционным днем
уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) (превышать, быть
меньше, быть круглосуточным). В случае круглосуточного режима работы
обменного пункта его операционный день заканчивается в 15.00 часов по
местному времени.
В случае расположения обменного пункта в помещении иной
организации и невозможности доступа в помещение обменного пункта во
внерабочее время указанной организации рабочий день такого обменного
пункта не может превышать рабочий день организации.
2.1.3. Перечень отдельных видов банковских операций и иных сделок
с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками
(далее - операции с наличной валютой и чеками), осуществляемых данным
обменным пунктом.
2.1.4. Курсы иностранных валют к валюте Российской Федерации и
кросс-курсы иностранных валют, используемые при совершении операций с
наличной валютой и чеками (далее - курсы иностранных валют и
кросс-курсы).
2.1.5. Информация для обращений и жалоб физических лиц, связанных
с работой обменного пункта, по форме, приведенной в приложении 2 к
настоящей Инструкции.
2.1.6. Выписка из тарифов уполномоченного банка (филиала
уполномоченного банка) о размерах комиссионного вознаграждения,
взимаемого за осуществление операций с наличной валютой и чеками,
заверенная подписью руководителя уполномоченного банка (филиала
уполномоченного банка) и скрепленная оттиском круглой печати
уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка).
2.1.7. Копия положительного заключения территориального
учреждения Банка России по месту открытия (новому местонахождению)
обменного пункта, указанного в пункте 1.3 настоящей Инструкции,
заверенная подписью руководителя уполномоченного банка (филиала
уполномоченного банка) и скрепленная оттиском круглой печати
уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка).
2.1.8. Правила приема уполномоченным банком (филиалом
уполномоченного банка) поврежденных денежных знаков иностранных
государств (группы государств), разработанные им на основе условий
приема эмиссионными банками указанных денежных знаков, а также
денежных знаков, оформление которых отличается от оформления денежных
знаков, являющихся законным средством платежа на территории
соответствующего иностранного государства (группы государств), в
соответствии с нормативными актами Банка России.
2.1.9. Правила приема уполномоченным банком (филиалом
уполномоченного банка) чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная
стоимость которых указана в иностранной валюте, по форме, приведенной
в Приложении 3 к настоящей Инструкции.
2.1.10. Признаки платежеспособности банкнот и монеты Банка
России, указанные в приложении 2 к Положению Банка России от
09.10.2002 N 199-П "О порядке ведения кассовых операций в кредитных
организациях на территории Российской Федерации", с изменениями,
зарегистрированном Министерством юстиции Российской Федерации 25
ноября 2002 года, N 3948 ("Вестник Банка России" от 10.12.2002 N 66)
(далее - Положение Банка России N 199-П).
2.1.11. Выписка из настоящей Инструкции, содержащая пункты 3.7,
4.4 - 4.12, 4.17, 4.18, 4.21 - 4.26, 4.31 - 4.34, 4.36 - 4.39, 4.41,
4.42 настоящей Инструкции.
2.2. В обменном пункте в отдельном досье должны находиться
заверенные подписью руководителя уполномоченного банка (филиала
уполномоченного банка) и скрепленные оттиском круглой печати
уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) копии следующих
документов:
2.2.1. Решения органа управления уполномоченного банка (филиала
уполномоченного банка), которому это право предоставлено уставом
уполномоченного банка (положением о филиале уполномоченного банка), об
открытии, изменении местонахождения (почтового адреса),
приостановлении деятельности обменного пункта.
2.2.2. Приказа уполномоченного банка (филиала уполномоченного
банка) о назначении соответствующего лица кассовым работником
обменного пункта.
2.2.3. Документа, свидетельствующего о прохождении кассовым
работником обменного пункта специальной подготовки по способам
определения признаков подлинности денежных знаков иностранных
государств (группы государств) и чеков, а также платежеспособности и
подлинности банкнот и монеты Банка России.
2.2.4. Договора о полной индивидуальной материальной
ответственности кассового работника обменного пункта.
2.2.5. Приказа (выписки из приказа) уполномоченного банка
(филиала уполномоченного банка) о назначении должностного лица,
ответственного за установление (изменение) курсов иностранных валют и
кросс-курсов, и порядке их доведения до обменного пункта.
2.2.6. Документа, подтверждающего право собственности (аренды,
субаренды) уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) на
завершенное строительством здание (помещение), в котором располагается
обменный пункт, а также документов, предусмотренных подпунктом 3.1.10
Инструкции Банка России N 109-И.
2.3. Обменный пункт должен быть обеспечен справочными материалами
по определению платежеспособности денежных знаков Банка России,
подлинности денежных знаков иностранных государств (группы
государств), а также техническими средствами контроля подлинности
денежных знаков, указанными в приложении 26 к Положению Банка России N
199-П.
2.4. Кассовый работник обменного пункта должен иметь при себе
документ, удостоверяющий его личность, а также служебное удостоверение
сотрудника уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка),
установленное уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка).
2.5. В помещении обменного пункта могут находиться сотрудники
уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка), сотрудники
подразделения инкассации, имеющие при себе документы, удостоверяющие
их личность, а также уполномоченные представители органов валютного
контроля (в том числе представители Банк России) и агентов валютного
контроля Российской Федерации и иных федеральных органов, проводящие
проверку обменного пункта в соответствии с действующим
законодательством Российской Федерации.
2.6. Требования настоящей главы распространяются на
уполномоченные банки, филиалы уполномоченных банков, дополнительные
офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные кассы вне кассового узла
и иные внутренние структурные подразделения при осуществлении ими
операций с наличной валютой и чеками, указанных в пунктах 3.1 и 3.2
настоящей Инструкции.
Глава 3. Операции с наличной валютой и чеками
3.1. В обменных пунктах осуществляются следующие виды операций с
наличной валютой и чеками:
3.1.1. Покупка наличной иностранной валюты за наличную валюту
Российской Федерации.
3.1.2. Продажа наличной иностранной валюты за наличную валюту
Российской Федерации.
3.1.3. Продажа наличной иностранной валюты одного иностранного
государства (группы государств) за наличную иностранную валюту другого
иностранного государства (группы государств) (конверсия).
3.1.4. Размен денежного знака (денежных знаков) иностранного
государства (группы государств) на денежные знаки (денежный знак) того
же иностранного государства (группы государств).
3.1.5. Замена поврежденного денежного знака (денежных знаков)
иностранного государства (группы государств) на неповрежденный
денежный знак (денежные знаки) того же иностранного государства
(группы государств).
3.1.6. Замена поврежденного денежного знака (денежных знаков)
иностранного государства (группы государств) на неповрежденный
денежный знак (денежные знаки) другого иностранного государства
(группы государств).
3.1.7. Покупка поврежденного денежного знака (денежных знаков)
иностранного государства (группы государств) за наличную валюту
Российской Федерации.
3.1.8. Прием денежных знаков иностранных государств (группы
государств) и денежных знаков Банка России, вызывающих сомнение в их
подлинности, для направления на экспертизу.
3.1.9. Покупка чеков за наличную валюту Российской Федерации.
3.1.10. Покупка чеков за наличную иностранную валюту.
3.1.11. Продажа чеков за наличную валюту Российской Федерации.
3.1.12. Продажа чеков за наличную иностранную валюту.
3.1.13. Оплата чеков наличной валютой Российской Федерации.
3.1.14. Оплата чеков наличной иностранной валютой.
3.1.15. Прием для направления на инкассо наличной иностранной
валюты и чеков.
3.1.16. Прием наличной иностранной валюты для зачисления на счета
с использованием платежных карт.
3.1.17. Прием наличной валюты Российской Федерации для зачисления
на счета с использованием платежных карт.
3.1.18. Выдача наличной иностранной валюты со счетов с
использованием платежных карт.
3.1.19. Выдача наличной валюты Российской Федерации со счетов с
использованием платежных карт.
3.2. Уполномоченные банки, филиалы уполномоченных банков,
дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные кассы вне
кассового узла и иные внутренние структурные подразделения помимо
операций с наличной валютой и чеками, указанных в пункте 3.1 настоящей
Инструкции, могут также осуществлять следующие операции с наличной
валютой и чеками:
3.2.1. Покупка чеков с зачислением средств на счета физических
лиц в иностранной валюте.
3.2.2. Покупка чеков с зачислением средств на счета физических
лиц в валюте Российской Федерации.
3.2.3. Продажа чеков за счет средств на счетах физических лиц в
иностранной валюте.
3.2.4. Продажа чеков за счет средств на счетах физических лиц в
валюте Российской Федерации.
3.2.5. Прием наличной иностранной валюты для осуществления
перевода из Российской Федерации по поручению физического лица без
открытия банковского счета (за исключением почтовых переводов).
3.2.6. Прием наличной валюты Российской Федерации для
осуществления перевода из Российской Федерации по поручению
физического лица без открытия банковского счета (за исключением
почтовых переводов).
3.2.7. Выплаты наличной иностранной валюты по переводам в
Российскую Федерацию без открытия банковского счета в пользу
физического лица.
3.2.8. Выплаты наличной валюты Российской Федерации по переводам
в Российскую Федерацию без открытия банковского счета в пользу
физического лица.
3.2.9. Прием денежных знаков иностранных государств (группы
государств), вызывающих сомнение в их подлинности, для проверки их
подлинности.
3.2.10. Прием поврежденных денежных знаков иностранных государств
(группы государств) для зачисления на счета физических лиц.
3.2.11. Прием наличной иностранной валюты для зачисления на счета
физических лиц в иностранной валюте.
3.2.12. Прием наличной иностранной валюты для зачисления на счета
физических лиц в валюте Российской Федерации.
3.2.13. Прием наличной валюты Российской Федерации для зачисления
на счета физических лиц в иностранной валюте.
3.2.14. Выдача наличной иностранной валюты со счетов физических
лиц в иностранной валюте.
3.2.15. Выдача наличной иностранной валюты со счетов физических
лиц в валюте Российской Федерации.
3.2.16. Выдача наличной валюты Российской Федерации со счетов
физических лиц в иностранной валюте.
3.3. Операция, указанная в подпункте 3.1.8 настоящей Инструкции,
является обязательной для уполномоченного банка (филиала
уполномоченного банка).
3.4. Оформление операций по приему (выдаче) наличной иностранной
валюты и валюты Российской Федерации с использованием платежных карт
осуществляется в соответствии с нормативными актами Банка России,
регулирующими указанные операции.
3.5. Уполномоченные банки, филиалы уполномоченных банков,
дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные кассы вне
кассового узла и иные внутренние структурные подразделения должны быть
оборудованы стендом, находящимся в доступном для обозрения физическими
лицами месте и содержащим, помимо информации, указанной в пункте 2.1
настоящей Инструкции, информацию об установленном уполномоченным
банком (филиалом уполномоченного банка) порядке и условиях
осуществления операций по переводу денежных средств из Российской
Федерации по поручению физических лиц без открытия банковского счета,
заверенные подписью руководителя уполномоченного банка (филиала
уполномоченного банка) и скрепленные оттиском круглой печати
уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка).
3.6. Порядок и условия осуществления операций по переводу
денежных средств из Российской Федерации по поручению физических лиц
без открытия банковского счета, а также обязательства уполномоченного
банка (филиала уполномоченного банка) по переводу денежных средств
устанавливаются уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка)
в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и
нормативных актов Банка России.
Информация о порядке и условиях осуществления уполномоченным
банком (филиалом уполномоченного банка) операций по переводу денежных
средств из Российской Федерации по поручению физических лиц без
открытия банковского счета, размещенная на стенде в соответствии с
пунктом 3.5 настоящей Инструкции, считается доведенной до сведения и
принятой физическим лицом при подписании им документа на перечисление
денежных средств.
Уполномоченные банки (филиалы уполномоченных банков) осуществляют
операции по переводу денежных средств из Российской Федерации по
поручению физического лица без открытия банковского счета на основании
представляемого физическим лицом документа. Форма документа,
предназначенного для заполнения и представления физическими лицами при
перечислении денежных средств из Российской Федерации без открытия
банковского счета, устанавливается уполномоченными банками (филиалами
уполномоченных банков) при условии, что в указанном документе
предусмотрены все необходимые для перечисления денежных средств
реквизиты.
3.7. Уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка)
самостоятельно решает вопрос о необходимости работы с монетой
иностранных государств (группы государств) при осуществлении операций
с наличной валютой и чеками.
Глава 4. Порядок осуществления операций
с наличной валютой и чеками
4.1. Обслуживание кассовым работником физического лица в обменном
пункте осуществляется в порядке, установленном настоящей Инструкцией.
В уполномоченных банках, филиалах уполномоченных банков,
дополнительных офисах, кредитно-кассовых офисах, операционных кассах
вне кассового узла, обменных пунктах и иных внутренних структурных
подразделениях операции по приему, выдаче, хранению, инкассации,
подкреплению наличной валютой, а также работа с поврежденными,
сомнительными, имеющими признаки подделки денежными знаками
иностранных государств (группы государств) осуществляются в порядке,
установленном Положением Банка России N 199-П, с учетом требований
настоящей Инструкции.
4.2. Операции с чеками, указанные в пунктах 3.1 и 3.2 настоящей
Инструкции, работа с поврежденными, сомнительными и имеющими признаки
подделки чеками в уполномоченных банках, филиалах уполномоченных
банков, дополнительных офисах, кредитно-кассовых офисах, операционных
кассах вне кассового узла, обменных пунктах и иных внутренних
структурных подразделениях осуществляются в порядке, установленном
настоящей Инструкцией.
Операции по приему, выдаче, хранению, инкассации и подкреплению
чеками в уполномоченных банках, филиалах уполномоченных банков,
дополнительных офисах, кредитно-кассовых офисах, операционных кассах
вне кассового узла, обменных пунктах и иных внутренних структурных
подразделениях осуществляются в порядке, установленном Положением
Банка России N 199-П для ценностей.
4.3. В уведомлении уполномоченного банка (филиала уполномоченного
банка) об открытии (изменении местонахождения) дополнительных офисов,
кредитно-кассовых офисов, операционных касс вне кассового узла и иных
внутренних структурных подразделений (приложение 15 к Инструкции Банка
России N 109-И), направляемом в территориальное учреждение Банка
России, осуществляющее надзор за деятельностью уполномоченного банка
(филиала уполномоченного банка), и территориальное учреждение Банка
России по месту открытия (новому местонахождению) указанных внутренних
структурных подразделений, при заполнении строки 13 приложения 15
Инструкции Банка России N 109-И указывается наименование операций с
наличной валютой и чеками в соответствии с пунктами 3.1 и 3.2
настоящей Инструкции, делегированных внутреннему структурному
подразделению.
4.4. Операции с наличной валютой и чеками осуществляются обменным
пунктом только с той иностранной валютой, курс которой устанавливается
Банком России по отношению к валюте Российской Федерации. При этом
перечень иностранных валют, с которыми уполномоченный банк (филиал
уполномоченного банка) осуществляет указанные операции, определяется
уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка) самостоятельно.
4.5. Операции с наличной валютой и чеками осуществляются в
присутствии физического лица.
4.6. Обменные пункты при осуществлении операций с наличной
валютой и чеками обязаны идентифицировать физическое лицо, находящееся
на обслуживании в обменном пункте, в соответствии с пунктом 1 статьи 7
Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма".
4.7. В соответствии с законодательством Российской Федерации
документами, удостоверяющими личность, являются:
4.7.1. Паспорт гражданина Российской Федерации - для граждан
Российской Федерации.
4.7.2. Общегражданский заграничный паспорт - для граждан
Российской Федерации.
4.7.3. Паспорт моряка - для граждан Российской Федерации.
4.7.4. Удостоверение личности военнослужащего или военный билет -
для военнослужащих Российской Федерации.
4.7.5. Иные документы, признаваемые в соответствии с
законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими
личность, - для граждан Российской Федерации.
4.7.6. Паспорт иностранного гражданина либо иной документ,
установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с
международным договором Российской Федерации в качестве документа,
удостоверяющего личность, - для иностранных граждан.
4.7.7. Вид на жительство в Российской Федерации - для лиц без
гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской
Федерации.
4.7.8. Документ, выданный иностранным государством и признаваемый
в соответствии с международным договором Российской Федерации в
качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства, -
для лиц без гражданства.
4.7.9. Разрешение на временное проживание - для лиц без
гражданства.
4.7.10. Вид на жительство - для лиц без гражданства.
4.7.11. Иные документы, предусмотренные федеральными законами или
признаваемые в соответствии с международным договором Российской
Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без
гражданства, - для лиц без гражданства.
4.7.12. Свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица
беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением
Российской Федерации либо постом иммиграционного контроля или
территориальным органом федеральной исполнительной власти по
миграционной службе, - для беженцев.
4.7.13. Удостоверение беженца - для беженцев. 4.8. Операции с
наличной валютой и чеками могут осуществляться при предъявлении
физическим лицом кассовому работнику обменного пункта водительского
удостоверения. 4.9. Операции с наличной валютой и чеками
физического лица, являющегося
представителем другого физического лица и действующим от его имени,
осуществляются при предъявлении кассовому работнику обменного пункта
документа, удостоверяющего его личность, и доверенности, заверенной в
порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
4.10. Началом осуществления операции с наличной валютой и чеками
считается момент передачи физическим лицом кассовому работнику
обменного пункта наличной валюты, чеков, платежных карт, необходимых
для осуществления операции с наличной валютой и чеками, а также одного
из документов, приведенных в пунктах 4.7 и 4.8 настоящей Инструкции.
Указанные действия рассматриваются как согласие физического лица на
условия осуществления операции с наличной валютой и чеками.
4.11. Приняв от физического лица денежные знаки иностранного
государства (группы государств) или чеки, кассовый работник обменного
пункта с помощью справочных материалов, указанных в пункте 2.3
настоящей Инструкции, технических средств, указанных в приложении 26 к
Положению Банка России N 199-П, а также оперативной информации Банка
России определяет, являются ли принятые денежные знаки иностранного
государства (группы государств) средством платежа на территории
соответствующего иностранного государства (группы государств), а также
подлинность указанных денежных знаков иностранного государства (группы
государств) и чеков. При этом кассовому работнику обменного пункта и
физическому лицу должна обеспечиваться возможность общения и
визуального контроля приема и пересчета денежной наличности и чеков.
4.12. При осуществлении операций с наличной валютой и чеками
обменные пункты осуществляют контроль за платежеспособностью и
подлинностью денежных знаков Банка России в порядке, установленном
Банком России.
4.13. Во время осуществления операции с наличной валютой и чеками
кассовый работник обменного пункта заполняет электронный Реестр
операций с наличной валютой и чеками по форме, приведенной в
приложении 4 к настоящей Инструкции.
Кассовый работник обменного пункта ведет один Реестр операций с
наличной валютой и чеками по всем видам операций с наличной валютой и
чеками, совершаемым в течение рабочего дня обменного пункта, за
исключением операций, указанных в подпунктах 3.1.8 и 3.1.15 настоящей
Инструкции.
4.14. Кассовый работник уполномоченного банка, филиала
уполномоченного банка, дополнительного офиса, кредитно-кассового офиса
и иного внутреннего структурного подразделения, а также операционной
кассы вне кассового узла ведет один Реестр операций с наличной валютой
и чеками по всем видам операций с наличной валютой и чеками,
совершаемым в течение рабочего дня, за исключением операций, указанных
в подпунктах 3.1.8, 3.1.15, 3.2.9 настоящей Инструкции.
4.15. По окончании рабочего дня обменного пункта, при смене
кассового работника обменного пункта, при изменении курсов иностранных
валют и кросс-курсов, а также при смене календарной даты кассовый
работник обменного пункта подсчитывает итоговые данные по сумме
полученных и выданных наличной валюты и чеков в разрезе видов
операций, наименований наличной иностранной валюты и чеков,
распечатывает текущий Реестр операций с наличной валютой и чеками,
проставляет свою подпись на текущем Реестре операций с наличной
валютой и чеками. Затем открывается новый Реестр операций с наличной
валютой и чеками. Реестр операций с наличной валютой и чеками
направляется в кассовые документы.
Графы 15, 16, 17, 18 Реестра операций с наличной валютой и чеками
заполняются при совершении операции с наличной валютой и чеками, если
сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей
либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей,
или превышает ее, а также в случае проведения иных операций,
подпадающих под действие Федерального закона "О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма".
Суммы наличной иностранной валюты и валюты Российской Федерации в
Реестре операций с наличной валютой и чеками указываются в единицах
иностранной валюты и валюты Российской Федерации, соответственно, с
точностью до двух знаков после запятой.
4.16. В случае совершения операции с наличной валютой и чеками
физическим лицом, действующим на основании доверенности, заверенной в
порядке, установленном законодательством Российской Федерации, графы
15, 16, 17, 18 Реестра операций с наличной валютой и чеками
заполняются с учетом требований, установленных в абзаце втором пункта
4.15 настоящей Инструкции, на основании сведений, содержащихся в
документе, удостоверяющем личность представителя физического лица.
Кассовый работник обменного пункта снимает копию с указанной
доверенности, которая по окончании рабочего дня обменного пункта
направляется в документы дня.
В случае совершения операций с наличной валютой и чеками,
указанных в подпунктах 3.2.10 - 3.2.16 настоящей Инструкции,
физическим лицом, действующим на основании доверенности, снятие копии
с указанной доверенности и помещение ее в документы дня необязательно,
если копия данной доверенности уже находится в уполномоченном банке
(филиале уполномоченного банка).
4.17. Окончанием осуществления операции с наличной валютой и
чеками считается передача кассовым работником физическому лицу
наличной валюты, чеков, платежных карт и документов, указанных в
пунктах 4.18 и 4.39 настоящей Инструкции, либо документов, оформляемых
в соответствии с Положением Банка России N 199-П, при осуществлении
операций, указанных в подпунктах 3.1.8, 3.2.10 - 3.2.16 настоящей
Инструкции.
4.18. Кассовый работник обменного пункта обязан выдать
физическому лицу вместе с наличной валютой, чеками, платежной картой
документ, подтверждающий проведение операции с наличной валютой и
чеками (далее - документ), за исключением операций, указанных в
подпунктах 3.1.8 и 3.1.15 настоящей Инструкции.
4.19. Документ формируется в электронном виде на основании записи
электронного Реестра операций с наличной валютой и чеками отдельно по
каждой операции с наличной валютой и чеками по форме, самостоятельно
установленной уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка),
с обязательным указанием сведений, приведенных в приложении 6 к
настоящей Инструкции. Документ распечатывается кассовым работником
обменного пункта в единственном экземпляре (экземпляре клиента) и
подписывается кассовым работником обменного пункта. Исправления в
распечатанном документе не допускаются.
4.20. Кассовый работник уполномоченного банка, филиала
уполномоченного банка, дополнительного офиса, кредитно-кассового
офиса, операционной кассы вне кассового узла и иного внутреннего
структурного подразделения при осуществлении операций с наличной
валютой и чеками, указанных в подпунктах 3.1.8, 3.2.10 - 3.2.16
настоящей Инструкции, оформляет и выдает документы в порядке,
установленном Положением Банка России N 199-П. Документ, указанный в
пункте 4.18 настоящей Инструкции, в этом случае может оформляться и
выдаваться физическому лицу по его просьбе.
4.21. В случае выявления кассовым работником обменного пункта
денежного знака иностранного государства (группы государств),
вызывающего сомнение в его подлинности (имеющего признаки подделки),
такой денежный знак физическому лицу не возвращается. Кассовый
работник обменного пункта обязан проинформировать физическое лицо о
том, что денежный знак вызывает сомнение в его подлинности (имеет
признаки подделки). Указанный денежный знак передается для направления
на экспертизу в порядке, установленном Банком России, или сотрудникам
территориальных органов внутренних дел в порядке, установленном
законодательством Российской Федерации.
В случае выявления кассовым работником обменного пункта чека,
вызывающего сомнение в его подлинности (имеющего признаки подделки),
имеющего следы подчистки или изменения реквизитов, такой чек
физическому лицу не возвращается. Кассовый работник обменного пункта
обязан проинформировать физическое лицо о том, что чек вызывает
сомнение в его подлинности (имеет признаки подделки), имеет следы
подчистки или изменения реквизитов. Указанный чек принимается для
направления на инкассо в порядке, установленном настоящей Инструкцией,
или передается сотрудникам территориальных органов внутренних дел в
порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
4.22. В случае выявления кассовым работником обменного пункта у
принятых денежных знаков иностранного государства (группы государств)
и чеков повреждений, значительно изменяющих их внешний вид,
возможность проведения операций с наличной валютой и чеками
определяется в соответствии с указаниями иностранного банка,
принимающего на инкассо денежные знаки иностранных государств (группы
государств) и чеки, или уполномоченного банка (филиала уполномоченного
банка), являющегося посредником при направлении указанных валютных
ценностей на инкассо в иностранный банк (далее - инкассирующий банк).
При отсутствии таких указаний поврежденный денежный знак иностранного
государства (группы государств) и чек принимаются с согласия
физического лица на инкассо в порядке, установленном в пунктах 4.37 -
4.40 настоящей Инструкции.
4.23. При осуществлении операций с наличной валютой и чеками не
допускается выдача физическим лицам денежных знаков иностранных
государств (группы государств) и чеков, имеющих производственный брак,
повреждения или дефекты, которые могут служить причиной отказов от их
приема другими уполномоченными банками (филиалами уполномоченных
банков).
В случае обнаружения в полученной наличной валюте денежных знаков
и чеков, указанных в настоящем пункте, претензии физического лица к
кассовому работнику обменного пункта принимаются сразу после их
получения. Замена таких денежных знаков и чеков считается продолжением
той же операции с наличной валютой и чеками и производится обменным
пунктом без взимания комиссионного вознаграждения.
4.24. Уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) может
взимать с физического лица комиссионное вознаграждение за
осуществление операций с наличной валютой и чеками, за исключением
операций, указанных в подпункте 3.1.8 и абзаце втором пункта 4.21
настоящей Инструкции, в соответствии с тарифами, которые
устанавливаются уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка)
самостоятельно и утверждаются руководителем уполномоченного банка
(филиала уполномоченного банка) и скрепляются оттиском круглой печати
уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка).
4.25. Уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) не
вправе взимать комиссионное вознаграждение или какую-либо иную плату с
физических лиц за оформление и выдачу документа и квитанции, указанных
в пунктах 4.18 и 4.39 настоящей Инструкции.
4.26. Курсы иностранных валют и кросс-курсы устанавливаются и
изменяются уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка)
приказом уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка) или
распоряжением должностного лица уполномоченного банка (филиала
уполномоченного банка) (далее - приказ (распоряжение)), которому
приказом уполномоченного банка (филиала уполномоченного банка)
предоставлено право устанавливать и изменять курсы иностранных валют и
кросс-курсы.
4.27. В приказе (распоряжении) указываются фактический адрес
обменного пункта, установленные (измененные) курсы иностранных валют и
кросс-курсы на текущую дату, а также дата и время (в часах и минутах)
установления (изменения) курсов иностранных валют и кросс-курсов.
Допускается указывать в приказе (распоряжении):
алгоритм расчета кросс-курсов валют вместо их фактических
значений;
разные курсы иностранных валют для разных обменных пунктов;
разные курсы иностранных валют для разных объемов покупаемой или
продаваемой иностранной валюты в одном обменном пункте.
4.28. Допускается изменение курсов иностранных валют и
кросс-курсов в течение операционного дня уполномоченного банка
(филиала уполномоченного банка) с обязательным оформлением каждого
изменения соответствующим приказом (распоряжением) в порядке,
установленном в пункте 4.27 настоящей Инструкции.
4.29. Передаваемая в обменный пункт информация об установленных
(измененных) уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка)
курсах иностранных валют и кросс-курсах любыми средствами связи
регистрируется в журналах, ведущихся отдельно в уполномоченном банке
(филиале уполномоченного банка) и в обменном пункте на бумажных
носителях или в электронном виде в порядке, установленном
уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка).
Указанные журналы должны включать следующую информацию:
установленные (измененные) курсы иностранных валют и кросс-курсы; дата
и время (в часах и минутах) установления (изменения) курсов
иностранных валют и кросс-курсов; дата и время (в часах и минутах)
передачи или получения информации об установлении (изменении) курсов
иностранных валют и кросс-курсов; фамилии и инициалы лиц, передавших
или принявших указанную информацию.
4.30. Курс покупки поврежденных денежных знаков иностранных
государств (группы государств) за наличную валюту Российской Федерации
устанавливается уполномоченным банком (филиалом уполномоченного банка)
в порядке, установленном в пунктах 4.26 и 4.27 настоящей Инструкции.
4.31. Уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) не имеет
права при осуществлении операций с наличной валютой и чеками
устанавливать:
ограничения по достоинству (номиналу) и годам эмиссии денежных
знаков иностранных государств (группы государств), находящихся в
обращении;
ограничения по сумме покупаемой (принимаемой) и продаваемой
(выдаваемой) наличной иностранной валюты, за исключением монеты
иностранных государств (группы государств), и ограничений,
обусловленных имеющимися у кассового работника обменного пункта
фактическими остатками в наличной валюте Российской Федерации и в
наличной иностранной валюте;
разные курсы иностранных валют в зависимости от достоинства
(номинала) денежных знаков иностранных государств (группы государств).
4.32. Уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) не
вправе при осуществлении операций с наличной валютой и чеками
устанавливать ограничения по достоинству (номиналу) и годам эмиссии
денежных знаков Банка России, находящихся в обращении, по сумме
покупаемой (принимаемой) и продаваемой (выдаваемой) наличной валюты
Российской Федерации.
4.33. Обменному пункту запрещается в течение операционного дня
осуществлять операции только по покупке или только по продаже наличной
иностранной валюты за наличную валюту Российской Федерации, за
исключением случаев израсходования кассовым работником обменного
пункта авансов наличной иностранной валюты или наличной валюты
Страницы: 1 2 |