Фрагмент документа "ОБ УТВЕРЖДЕНИИ РЕКОМЕНДАЦИЙ ПО РАЗРАБОТКЕ КРИТЕРИЕВ ВЫЯВЛЕНИЯ И ОПРЕДЕЛЕНИЮ ПРИЗНАКОВ НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК".
ОСНОВНЫЕ КРИТЕРИИ ВЫЯВЛЕНИЯ НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК
--------------------------------------------------------------------------
| N | |
| п/п | |
|-----|------------------------------------------------------------------|
| 1. | Немотивированный отказ в предоставлении клиентом сведений |
| | (помимо установленных нормативными правовыми документами), но |
| | запрашиваемых в соответствии со сложившейся практикой, |
| | в том числе о своем доверителе (в случае, когда клиент |
| | выступает в качестве представителя |
| | юридического или физического лица) либо выгодоприобретателе, а |
| | также излишняя озабоченность клиента вопросами |
| | конфиденциальности в отношении осуществляемой операции (сделки) |
|-----|------------------------------------------------------------------|
| 2. | Пренебрежение клиентом более выгодными условиями оказания |
| | услуг (тариф комиссионного вознаграждения и т.д.), а также |
| | предложение клиентом необычно высокой комиссии или комиссии, |
| | заведомо отличающейся от обычно взимаемой комиссии при |
| | оказании такого рода услуг |
|-----|------------------------------------------------------------------|
| 3. | Наличие нестандартных или необычно сложных схем по порядку |
| | проведения расчетов, отличающихся от обычной практики, |
| | используемой данным клиентом, или от обычной рыночной практики |
|-----|------------------------------------------------------------------|
| 4. | Предложение клиента осуществить возврат причитающейся суммы |
| | по расторгнутой сделке либо третьим лицам, в том числе на счет в |
| | банк-нерезидент, либо на свой счет в банке, отличном от банка, |
| | из которого первоначально поступили средства для проведения |
| | данной сделки |
|-----|------------------------------------------------------------------|
| 5. | Настоятельное желание клиента работать самостоятельно с |
| | удаленного терминала |
|-----|------------------------------------------------------------------|
| 6. | Внесение в операцию (сделку) дополнений и изменений, |
| | не соответствующих установившейся практике |
|-----|------------------------------------------------------------------|
| 7. | Необоснованная поспешность в проведении операции, на |
| | которой настаивает клиент |
|-----|------------------------------------------------------------------|
| 8. | Внесение клиентом в ранее согласованную схему операции |
| | (сделки) непосредственно перед началом ее реализации |
| | значительных изменений, особенно касающихся направления движения |
| | денежных средств или иного имущества |
|-----|------------------------------------------------------------------|
| 9. | Передача клиентом поручения об осуществлении операции |
| | через представителя (посредника), если представитель (посредник) |
| | выполняет поручение клиента без вступления в прямой (личный) |
| | контакт с организацией, осуществляющей операции с денежными |
| | средствами или иным имуществом |
|-----|------------------------------------------------------------------|
| 10. | Осуществление операций с использованием дистанционных |
| | систем обслуживания, в случае, если возникает подозрение, что |
| | такими системами пользуется третье лицо, а не сам клиент |
|-----|------------------------------------------------------------------|
| 11. | Сложности, возникающие при проверке представляемых клиентом |
| | сведений, неоправданные задержки в предоставлении клиентом |
| | документов и |
| | информации по операции (сделке), представление клиентом |
| | информации, которую невозможно проверить или данная проверка |
| | является слишком дорогостоящей |
|-----|------------------------------------------------------------------|
| 12. | Невозможность установления контрагентов клиента |
|-----|------------------------------------------------------------------|
| 13. | Настаивание клиента на проведении расчетов наличными |
| | денежными средствами |
|-----|------------------------------------------------------------------|
| 14. | Совершение операций с ценными бумагами, в том числе с |
| | векселями, необеспеченными активами своих эмитентов |
|-----|------------------------------------------------------------------|
| 15. | Приобретение или продажа физическим лицом ценных бумаг за |
| | наличный расчет |
|-----|------------------------------------------------------------------|
| 16. | Перевод денежных средств на анонимный (номерной) счет (во вклад) |
| | за границу и поступление денежных средств с анонимного |
| | (номерного) счета (вклада) из-за границы |
|-----|------------------------------------------------------------------|
| 17. | Использование счетов, открытых в различных кредитных |
| | организациях, для расчетов в рамках одного договора |
|-----|------------------------------------------------------------------|
| 18. | Участник операции с денежными средствами или иным |
| <*> | имуществом зарегистрирован в государстве или на территории, |
| | предоставляющем(щей) льготный налоговый режим налогообложения и |
| | (или) не | ¦
| | предусматривающем(щей) раскрытия и предоставления информации |
| | при проведении финансовых операций (офшорной зоне) либо его счет |
| | открыт в банке, зарегистрированном в указанном государстве или |
| | на указанной территории |
|-----|------------------------------------------------------------------|
| 19. | Немотивированное требование клиента о расторжении договора |
| | и/или возврате уплаченных клиентом денежных средств до |
| | фактического осуществления операции |
|-----|------------------------------------------------------------------|
| 20. | Существенное отклонение суммы сделки относительно |
| | действующих рыночных цен, в том числе по настоянию клиента |
|-----|------------------------------------------------------------------|
| 21. | Осуществление расчетов между сторонами сделки с |
| | использованием расчетных счетов третьих лиц |
|-----|------------------------------------------------------------------|
| 22. | Уплата резидентом нерезиденту неустойки (пени, штрафа) |
| | за неисполнение договора поставки товаров (выполнения работ, |
| | оказания услуг) или за нарушение условий договора, если размер |
| | неустойки превышает десять процентов от суммы непоставленных |
| | товаров (невыполненных работ, неоказанных услуг) |
|-----|------------------------------------------------------------------|
| 23. | Получателем денежных средств либо товаров (работ, услуг) |
| | является нерезидент, не являющийся стороной по договору |
| | (контракту), предусматривающему импорт (экспорт) резидентом |
| | товаров (работ, услуг) |
|-----|------------------------------------------------------------------|
| 24. | В договоре (контракте) предусмотрены экспорт резидентом |
| <*> | товаров (работ, услуг) либо платежи по импорту товаров (работ, |
| | услуг) в пользу нерезидента, зарегистрированного в |
| | государстве или на территории, предоставляющем(щей) льготный |
| | налоговый режим налогообложения и (или) не |
| | предусматривающем(щей) раскрытия и |
| | предоставления информации при проведении финансовых |
| | операций (офшорной зоне) |
|-----|------------------------------------------------------------------|
| 25. | Перечисление денежных средств в адрес нерезидента по |
| | внешнеторговым сделкам, связанным с оказанием информационно- |
| | консультативных и маркетинговых услуг, передачей результатов |
| | интеллектуальной |
| | деятельности, в том числе исключительных прав на них, и других |
| | видов услуг нематериального характера |
|-----|------------------------------------------------------------------|
| 26. | Отсутствие очевидной связи между характером и родом |
| | деятельности клиента с услугами, за которыми клиент обращается к |
| | организации, осуществляющей операции с денежными средствами |
| | или иным имуществом |
|-----|------------------------------------------------------------------|
| 27. | Запутанный или необычный характер сделки, не имеющей |
| | очевидного экономического смысла или очевидной законной цели |
|-----|------------------------------------------------------------------|
| 28. | Несоответствие сделки целям деятельности организации, |
| | установленным учредительными документами этой организации |
|-----|------------------------------------------------------------------|
| 29. | Выявление неоднократного совершения операций или сделок, |
| | характер |
| | которых дает основание полагать, что целью их осуществления |
| | является уклонение от процедур обязательного контроля, |
| | предусмотренных Федеральным законом |
|-----|------------------------------------------------------------------|
| 30. | Предоставление юридическим лицом, не являющимся |
| | кредитной организацией, беспроцентного займа физическому |
| | лицу и (или) другому |
| | юридическому лицу, а также получение такого займа, процентная |
| | ставка по которому более чем в два раза ниже ставки |
| | рефинансирования, устанавливаемой Банком России |
|-----|------------------------------------------------------------------|
| 31. | Иные критерии по усмотрению организации |
--------------------------------------------------------------------------
|
Фрагмент документа "ОБ УТВЕРЖДЕНИИ РЕКОМЕНДАЦИЙ ПО РАЗРАБОТКЕ КРИТЕРИЕВ ВЫЯВЛЕНИЯ И ОПРЕДЕЛЕНИЮ ПРИЗНАКОВ НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК".