Фрагмент документа "ОБ УТВЕРЖДЕНИИ АДМИНИСТРАТИВНОГО РЕГЛАМЕНТА ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ СТРАХОВОГО НАДЗОРА ПО ИСПОЛНЕНИЮ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ФУНКЦИИ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ КОНТРОЛЯ И НАДЗОРА ЗА СОБЛЮДЕНИЕМ СТРАХОВЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ТРЕБОВАНИЙ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ О ПРОТИВО".
Проведение проверок страховых организаций
на предмет соблюдения требований законодательства
Российской Федерации о противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем,
и финансированию терроризма
34. Проведение проверок страховых организаций на предмет
соблюдения законодательства Российской Федерации о противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма осуществляется на основании планов проверок
субъектов страхового дела, утвержденных руководителем Службы.
35. Проверки страховых организаций на предмет соблюдения
законодательства Российской Федерации о противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма могут осуществляться Службой (или Инспекциями).
36. Вопросы, которые могут быть включены в программу проверки на
предмет соблюдения страховыми организациями законодательства
Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:
- проверка наличия разработанных, утвержденных и согласованных
Правил;
- проверка наличия в страховой организации распорядительного
документа о назначении специального должностного лица, ответственного
за соблюдение Правил и программ его реализации;
- проверка наличия в страховой организации документов,
подтверждающих соответствие специального должностного лица,
ответственного за соблюдение Правил и программ его реализации,
квалификационным требованиям, установленным законодательством
Российской Федерации;
- проверка исполнения страховой организацией обязанности по
идентификации клиентов, установлению и идентификации
выгодоприобретателей;
- проверка реализации программы подготовки и обучения кадров
страховой организации по противодействию легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- проверка исполнения страховой организацией обязанности по
фиксированию, направлению в уполномоченный орган, а также хранению
сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом,
подлежащих контролю в соответствии с требованиями законодательства
Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- проверка соблюдения страховой организацией требований по
приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом;
- проверка работы страховой организации по фиксированию,
направлению в уполномоченный орган, а также хранению сведений об
операциях с денежными средствами или иным имуществом в случае, если
хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в
отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской
деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в
собственности или под контролем таких организации или лица, либо
физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию
таких организации или лица;
- проверка утвержденного порядка (при наличии) передачи в филиалы
(если таковые имеются) и структурные подразделения Перечня организаций
и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в
экстремистской деятельности, и Перечня государств (территорий),
которые не участвуют в международном сотрудничестве в сфере
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма.
37. По результатам проверки, при выявлении нарушений, орган
страхового надзора к субъекту страхового дела применяет меры,
предусмотренные законодательством Российской Федерации.
При наличии материалов, содержащих данные, указывающие на наличие
события административного правонарушения, Служба или Инспекция в
течение 5 рабочих дней после подписания Акта проверки в соответствии
со статьей 28.1 Кодекса Российской Федерации об административных
правонарушениях направляет в Росфинмониторинг (его территориальный
орган) информацию о выявленных нарушениях законодательства Российской
Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также
вышеуказанные материалы.
Информация о направлении предписаний и запросов страховым
организациям в связи с проведенной процедурой проведения проверок на
местах, а также результатах рассмотрения документов, представленных во
исполнение предписаний, фиксируется в автоматизированной системе
делопроизводства и автоматизированной системе ведения единого
государственного реестра субъектов страхового дела.
38. Должностными лицами, ответственными за реализацию
административных действий, указанных в пунктах 34 - 37 настоящего
Административного регламента, являются заместитель руководителя
Службы, курирующий структурное подразделение Службы, осуществляющее
контроль и надзор за соблюдением страховыми организациями
законодательства Российской Федерации о противодействии легализации
(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма, в части, относящейся к компетенции Службы, или
руководитель Инспекции.
39. Результатом осуществления данной административной процедуры
является осуществление контроля и надзора за соблюдением страховыми
организациями законодательства Российской Федерации о противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма, в части, относящейся к компетенции Службы.
|
Фрагмент документа "ОБ УТВЕРЖДЕНИИ АДМИНИСТРАТИВНОГО РЕГЛАМЕНТА ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ СТРАХОВОГО НАДЗОРА ПО ИСПОЛНЕНИЮ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ФУНКЦИИ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ КОНТРОЛЯ И НАДЗОРА ЗА СОБЛЮДЕНИЕМ СТРАХОВЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ТРЕБОВАНИЙ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ О ПРОТИВО".