Фрагмент документа "ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ИНСТРУКЦИИ О ПРЕДСТАВЛЕНИИ В ФЕДЕРАЛЬНУЮ СЛУЖБУ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ ИНФОРМАЦИИ, ПРЕДУСМОТРЕННОЙ ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ ОТ 7 АВГУСТА 2001 ГОДА N 115-ФЗ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,".
СПРАВОЧНИК
КОДОВ ВИДОВ УЧАСТНИКОВ ОПЕРАЦИЙ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ
ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ, ИСПОЛЬЗУЕМЫХ ДЛЯ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ
ИНФОРМАЦИИ В РОСФИНМОНИТОРИНГ
--------T------------------------------------------------------------¬
¦ Код ¦ Наименование ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 01 ¦ Продавец ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 02 ¦ Покупатель ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 03 ¦ Поставщик ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 04 ¦ Производитель продукции ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 05 ¦ Заготовитель ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 06 ¦ Энергоснабжающая организация ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 07 ¦ Абонент ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 08 ¦ Даритель ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 09 ¦ Одаряемый ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 10 ¦ Получатель ренты ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 11 ¦ Плательщик ренты ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 12 ¦ Арендодатель ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 13 ¦ Арендатор ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 14 ¦ Лизингодатель ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 15 ¦ Лизингополучатель ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 16 ¦ Продавец лизингового имущества ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 17 ¦ Наймодатель ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 18 ¦ Наниматель ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 19 ¦ Ссудодатель ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 20 ¦ Ссудополучатель ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 21 ¦ Заказчик ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 22 ¦ Подрядчик ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 23 ¦ Проектировщик (изыскатель) ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 24 ¦ Исполнитель ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 25 ¦ Отправитель ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 26 ¦ Перевозчик ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 27 ¦ Получатель ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 28 ¦ Экспедитор ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 29 ¦ Заимодавец ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 30 ¦ Заемщик ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 31 ¦ Кредитор ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 32 ¦ Финансовый агент ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 33 ¦ Банк ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 34 ¦ Вкладчик ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 35 ¦ Клиент ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 36 ¦ Гарант ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 37 ¦ Эмитент ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 38 ¦ Владелец ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 39 ¦ Бенефициар ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 40 ¦ Принципал ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 41 ¦ Залогодатель ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 42 ¦ Залогодержатель ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 43 ¦ Хранитель ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 44 ¦ Поклажедатель ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 45 ¦ Страховщик ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 46 ¦ Страхователь ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 47 ¦ Доверитель ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 48 ¦ Поверенный ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 49 ¦ Комитент ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 50 ¦ Комиссионер ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 51 ¦ Принципал ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 52 ¦ Агент ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 53 ¦ Учредитель управления ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 54 ¦ Доверительный управляющий ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 55 ¦ Правообладатель ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 56 ¦ Пользователь ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 57 ¦ Товарищ ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 58 ¦ Учредитель ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 59 ¦ Организатор лотереи, тотализатора ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 60 ¦ Участник лотереи, тотализатора ¦
+-------+------------------------------------------------------------+
¦ 99 ¦ Иной участник ¦
L-------+-------------------------------------------------------------
Примечание:
Указанные коды видов участников операций с денежными средствами
или иным имуществом разработаны на основании положений Гражданского
кодекса Российской Федерации, носят общий характер и учитывают
специфику различных операций (сделок) с денежными средствами или иным
имуществом, подлежащих контролю в соответствии с Федеральным законом N
115-ФЗ.
Организации (лица) при представлении в Росфинмониторинг сведений
об операциях, подлежащих контролю, указывают вид участника операции,
исходя из характерных признаков заключенных договоров, видов сторон в
договоре (стороны обязательства).
Например:
1. При представлении сведений об операции помещения драгоценных
металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких
изделий или иных ценностей в ломбард (указанные операции могут
оформляться договором залога или хранения) плательщиком по операции с
денежными средствами или иным имуществом является Залогодержатель
(ломбард), а получателем по операции с денежными средствами или иным
имуществом является Залогодатель (физическое лицо).
В случае выкупа Залогодателем (физическим лицом) заложенного
имущества получателем по операции с денежными средствами или иным
имуществом является Залогодержатель (ломбард), а плательщиком по
операции с денежными средствами или иным имуществом является
Залогодатель (физическое лицо).
2. При представлении сведений об операции выплаты физическому
лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по
страхованию жизни и иным видам накопительного страхования и
пенсионного обеспечения:
а) в операции по выплате страхового возмещения получателем по
операции с денежными средствами или иным имуществом является
Страхователь (физическое лицо), а плательщиком по операции с денежными
средствами или иным имуществом является Страховщик (страховая
компания);
б) в операции по выплате страховой премии по страхованию жизни и
иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения
получателем по операции с денежными средствами или иным имуществом
является Страховщик (страховая компания), а плательщиком по операции с
денежными средствами или иным имуществом является Страхователь
(физическое лицо).
3. При представлении сведений об операции передачи имущества по
договору финансовой аренды (лизинга) получателем по операции с
денежными средствами или иным имуществом является Лизингополучатель, а
плательщиком по операции с денежными средствами или иным имуществом
является Лизингодатель.
4. При представлении сведений об операции перевода денежных
средств, осуществляемых некредитными организациями, по поручению
клиента, получателем по операции с денежными средствами или иным
имуществом является Получатель (лицо, которому адресован почтовый
денежный перевод), а плательщиком по операции с денежными средствами
или иным имуществом является Плательщик (организация или физическое
лицо).
5. При представлении сведений об операции скупки, купли-продажи
драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и
лома таких изделий получателем по операции с денежными средствами или
иным имуществом является Продавец, Поставщик (организация или
физическое лицо, осуществившие продажу (поставку) драгметаллов,
драгкамней или изделий из них), а плательщиком по операции с денежными
средствами или иным имуществом является Покупатель (организация или
лицо, осуществившие скупку или покупку изделия).
6. При представлении сведений об операции получения денежных
средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном
пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной
форме, и выплаты денежных средств в виде выигрыша, полученного от
участия в указанных играх, получателем по операции с денежными
средствами или иным имуществом является Участник (физическое лицо,
получившее выигрыш при операции выплаты денежных средств), а
плательщиком по операции с денежными средствами или иным имуществом
является Организатор лотереи, тотализатора (организация или лицо,
осуществившие выплату денежных средств).
При получении денежных средств получателем по операции с
денежными средствами или иным имуществом является Организатор лотереи,
тотализатора (организация, физическое лицо, получившие денежные
средства), а плательщиком по операции с денежными средствами или иным
имуществом является Участник (физическое лицо, выплачивающее денежные
средства за участие в игре или проигрывающее денежные средства).
7. При представлении сведений об операции предоставления
юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями,
беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим
лицам, а также получения такого займа плательщиком по операции с
денежными средствами или иным имуществом является Заимодавец (лицо,
предоставляющее заем), а получателем по операции с денежными
средствами или иным имуществом является Заемщик (лицо, получающее
заем).
8. Под сделками с недвижимым имуществом следует понимать сделки
купли-продажи недвижимого имущества, аренды (фрахта) недвижимого
имущества, найма жилого помещения, пожизненного содержания с
иждивением и другие сделки.
При представлении сведений о сделках с недвижимым имуществом
плательщиком по операции с денежными средствами или иным имуществом
является организация или лицо, предоставляющее денежные средства для
сделок с недвижимым имуществом, а получателем по операции с денежными
средствами или иным имуществом является организация или лицо,
получающее денежные средства от сделки с недвижимым имуществом.
Виды сторон обязательства в сделках с недвижимым имуществом
определяются видом конкретного договора (сделки).
9. При представлении сведений о Выгодоприобретателе по операции с
денежными средствами или иным имуществом необходимо исходить из того,
что Выгодоприобретателем является лицо, к выгоде которого действует
клиент, в частности являющееся доверителем, комитентом, принципалом,
учредителем управления либо иным лицом, от имени и (или) в интересах,
и (или) за счет которого клиентом (представителем клиента) совершается
операция с денежными средствами или иным имуществом.
10. Виды операций (сделок), указанные в пунктах 1 - 9 Примечания
настоящего Приложения к Инструкции, не являются исчерпывающими и не
охватывают все виды операций (сделок) для представления организациями
информации об операциях, подлежащих контролю в соответствии с
Федеральным законом N 115-ФЗ.
Приложение 7
к Инструкции
|
Фрагмент документа "ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ИНСТРУКЦИИ О ПРЕДСТАВЛЕНИИ В ФЕДЕРАЛЬНУЮ СЛУЖБУ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ ИНФОРМАЦИИ, ПРЕДУСМОТРЕННОЙ ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ ОТ 7 АВГУСТА 2001 ГОДА N 115-ФЗ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ,".