лицензии может быть принято только при условии отсутствия у фонда
обязательств по пенсионным договорам, договорам об обязательном
пенсионном страховании и договорам о создании профессиональных
пенсионных систем. При этом заявление об отказе от лицензии не лишает
уполномоченный федеральный орган права аннулировать указанную лицензию
по иным основаниям, предусмотренным настоящим Федеральным законом.
5. К заявлению фонда об отказе от лицензии должны прилагаться
документы, подтверждающие соблюдение условий, предусмотренных пунктом
4 настоящей статьи. Исчерпывающий перечень указанных документов, а
также требования к ним устанавливаются нормативными правовыми актами
уполномоченного федерального органа.
6. Заявление об отказе от лицензии подписывается лицом,
осуществляющим функции единоличного исполнительного органа фонда.
7. Уполномоченный федеральный орган проводит проверку
достоверности сведений, содержащихся в документах, представленных для
отказа от лицензии.
8. Решение об аннулировании лицензии по заявлению фонда об отказе
от лицензии принимается в течение 30 рабочих дней с даты получения
указанного заявления и прилагаемых к нему документов.
9. Уполномоченный федеральный орган уведомляет фонд об
аннулировании лицензии не позднее рабочего дня, следующего за днем
принятия решения о ее аннулировании, посредством фельдъегерской связи
(заказного почтового отправления с уведомлением о вручении) и
посредством факсимильной связи (электронного сообщения). Информация о
принятии решения об аннулировании лицензии фонда раскрывается на
официальном сайте уполномоченного федерального органа не позднее
следующего рабочего дня после дня его принятия.
10. Лицензия считается аннулированной с даты принятия решения
уполномоченного федерального органа об аннулировании лицензии, за
исключением случаев, предусмотренных пунктом 11 настоящей статьи.
11. Лицензия считается аннулированной также с даты реорганизации
фонда в форме слияния или разделения либо с даты ликвидации фонда. В
случае присоединения фонда к юридическому лицу, реорганизуемому в
форме присоединения, лицензия присоединяемого фонда считается
аннулированной с даты внесения в единый государственный реестр
юридических лиц записи о прекращении его деятельности.
12. С даты, когда фонд узнал или должен был узнать об
аннулировании у него лицензии, он не вправе заключать пенсионные
договоры, договоры об обязательном пенсионном страховании и договоры о
создании профессиональных пенсионных систем, а также распоряжаться
пенсионными резервами и средствами пенсионных накоплений иначе чем в
порядке, установленном настоящей статьей.
13. В случае принятия уполномоченным федеральным органом решения
об аннулировании лицензии фонд в течение трех месяцев с даты принятия
указанного решения:
в письменной форме уведомляет своих вкладчиков, участников и
застрахованных лиц, а также их правопреемников, подавших в фонд
соответствующее заявление не позднее даты аннулирования лицензии, об
аннулировании у него лицензии;
определяет обязательства по пенсионным договорам, включая
обязательства по выплате назначенных негосударственных пенсий,
договорам об обязательном пенсионном страховании и договорам о
создании профессиональных пенсионных систем;
определяет состав кредиторов, требования которых подлежат
удовлетворению за счет средств пенсионных резервов и средств
пенсионных накоплений, а также сумму кредиторской задолженности;
определяет рыночную стоимость пенсионных резервов фонда;
принимает меры к погашению дебиторской задолженности по операциям
со средствами пенсионных резервов и средствами пенсионных накоплений;
осуществляет расчеты с кредиторами фонда по инвестированию
средств пенсионных накоплений, прекращает договоры обязательного
пенсионного страхования и передает указанные средства в Пенсионный
фонд Российской Федерации.
14. По окончании срока, указанного в пункте 13 настоящей статьи,
фонд составляет промежуточный баланс, который содержит сведения о
размере средств пенсионных резервов, размере средств, предназначенных
для выплаты назначенных негосударственных пенсий, размере выкупных
сумм, подлежащих выплате, а также о размере кредиторской
задолженности, подлежащей погашению за счет средств пенсионных
резервов. Промежуточный баланс утверждается советом фонда, а в случае
назначения в фонд временной администрации временной администрацией.
Копия промежуточного баланса представляется в уполномоченный
федеральный орган.
15. Если средств пенсионных резервов недостаточно для исполнения
фондом обязательств перед вкладчиками и (или) участниками фонда, а
также перед иными кредиторами, требования которых подлежат
удовлетворению за счет указанных средств, для исполнения таких
обязательств может быть использовано имущество, предназначенное для
обеспечения уставной деятельности фонда. На указанные цели могут быть
использованы также средства объединенных гарантийных фондов,
участником которых является фонд, выплаты по договорам страхования,
обеспечивающим дополнительные гарантии исполнения обязательств фонда
перед участниками, и (или) выплаты из обществ взаимного страхования,
участником которых является фонд.
16. Если средств, указанных в пункте 15 настоящей статьи,
достаточно для исполнения фондом обязательств перед вкладчиками и
(или) участниками фонда, а также перед иными кредиторами, требования
которых подлежат удовлетворению за счет указанных средств, фонд в
течение восьми месяцев со дня вступления в силу решения
уполномоченного федерального органа об аннулировании лицензии
обеспечивает:
прекращение пенсионных договоров и выплату (перевод в другие
фонды) выкупных сумм или передачу выкупных сумм в счет уплаты
страховых премий по договорам страхования пенсий со страховыми
организациями;
передачу обязанности по выплате назначенных негосударственных
пенсий и средств пенсионных резервов для исполнения указанной
обязанности другому фонду по согласованию с уполномоченным федеральным
органом. При этом указанные обязанность и средства пенсионных резервов
в отношении всех участников, которым назначена негосударственная
пенсия, могут быть переданы в один фонд.
17. При недостаточности средств, предусмотренных пунктом 15
настоящей статьи, для исполнения фондом обязательств перед вкладчиками
и (или) участниками, а также перед иными кредиторами, требования
которых подлежат удовлетворению за счет указанных средств, фонд обязан
обратиться в арбитражный суд с заявлением должника о признании его
банкротом и представить в уполномоченный федеральный орган копии
документов, подтверждающих такое обращение.
18. До истечения восьми месяцев со дня вступления в силу решения
уполномоченного федерального органа об аннулировании лицензии фонд
обязан, за исключением случая, предусмотренного пунктом 17 настоящей
статьи, представить в уполномоченный федеральный орган следующие
документы:
документы, подтверждающие передачу обязанности по выплате
назначенных негосударственных пенсий и средств пенсионных резервов
другому фонду для исполнения указанной обязанности;
документы, подтверждающие прекращение действия пенсионных
договоров, а также документы, подтверждающие передачу выкупных сумм
другому фонду, выплату выкупных сумм или их передачу в счет уплаты
страховых премий по договорам страхования пенсий со страховыми
организациями;
аудиторское и актуарное заключения;
бухгалтерскую отчетность с отметкой налогового органа на
ближайшую отчетную дату ко дню истечения шести месяцев со дня
вступления в силу решения об аннулировании лицензии;
оригинал документа, подтверждающего наличие лицензии.
19. В случае неполучения документов, предусмотренных пунктом 18
настоящей статьи, в течение восьми месяцев со дня вступления в силу
решения об аннулировании лицензии уполномоченный федеральный орган
обязан обратиться в суд с требованием о ликвидации фонда.
20. В течение восьми месяцев с даты аннулирования лицензии фонд
вносит в устав изменения, касающиеся наименования фонда и положений о
предмете и целях его деятельности.
21. Требования пунктов 19 и 20 настоящей статьи не применяются в
случае аннулирования лицензии в связи с ликвидацией фонда, а также в
связи с его реорганизацией в форме слияния или разделения либо в связи
с его присоединением к юридическому лицу, реорганизуемому в форме
присоединения.
22. Фонд имеет право обжаловать в порядке, установленном
законодательством Российской Федерации, решение уполномоченного
федерального органа об аннулировании лицензии, отказ от аннулирования
лицензии по заявлению лицензиата, а также его бездействие.";
4) в статье 8:
а) в пункте 2:
абзац десятый признать утратившим силу;
в абзаце двенадцатом слова "размещает составляющие его денежные
средства" заменить словами "инвестирует составляющие его активы";
абзацы шестнадцатый - восемнадцатый признать утратившими силу;
абзац двадцать восьмой после слова "участникам" дополнить словами
"(их правопреемникам)";
б) дополнить пунктами 3 и 4 следующего содержания:
"3. Фонд вправе самостоятельно осуществлять ведение пенсионных
счетов либо заключать договоры на оказание услуг по ведению пенсионных
счетов с иными организациями.
4. Оплата расходов, связанных с обеспечением уставной
деятельности фонда, производится из имущества, предназначенного для
обеспечения уставной деятельности фонда, за исключением расходов,
связанных с размещением средств пенсионных резервов и инвестированием
средств пенсионных накоплений.
Оплата расходов, связанных с размещением средств пенсионных
резервов и инвестированием средств пенсионных накоплений, производится
соответственно из средств пенсионных резервов и средств пенсионных
накоплений.";
5) в статье 14:
а) пункт 1 дополнить абзацем следующего содержания:
"заключить со специализированным депозитарием договор на оказание
фонду услуг специализированного депозитария не позднее даты заключения
первого пенсионного договора (договора об обязательном пенсионном
страховании).";
б) дополнить пунктами 3 и 4 следующего содержания:
"3. Фонд уведомляет уполномоченный федеральный орган о
заключении, об изменении договоров или о прекращении их действия с
управляющей компанией и специализированным депозитарием, а также
договоров с аудитором о проведении ежегодной аудиторской проверки и
актуарием об актуарном оценивании деятельности фонда в течение трех
рабочих дней с даты наступления указанных событий.
4. Фонд обязан использовать при взаимодействии с управляющей
компанией, специализированным депозитарием, профессиональными
участниками рынка ценных бумаг документы, в которых информация
представлена в электронно-цифровой форме с электронной цифровой
подписью.";
6) пункт 3 статьи 18 дополнить абзацем следующего содержания:
"Пенсионными правилами фонда может быть предусмотрено
формирование, учет и размещение резервов покрытия пенсионных
обязательств раздельно по каждой пенсионной схеме. В этом случае
резервы покрытия пенсионных обязательств, сформированные в рамках
одной пенсионной схемы, не могут использоваться на покрытие
обязательств фонда по другим пенсионным схемам. При недостаточности
средств пенсионных резервов, сформированных по пенсионной схеме, на
покрытие обязательств фонда по данной схеме перед вкладчиками и
участниками (их правопреемниками) используются средства страхового
резерва.";
7) в статье 25:
а) пункт 1 дополнить абзацем следующего содержания:
"Для расчетов по деятельности, связанной с доверительным
управлением средствами пенсионных резервов, переданных управляющей
компании по одному договору доверительного управления, управляющая
компания открывает отдельный банковский счет (счета).";
б) пункт 6 изложить в следующей редакции:
"6. Оценка недвижимого имущества, а также иного имущества,
предусмотренного нормативными правовыми актами уполномоченного
федерального органа, в которое размещаются средства пенсионных
резервов, осуществляется на основании договора с лицом, определенным
советом фонда. Копия отчета об оценке указанного имущества
представляется в специализированный депозитарий фонда и уполномоченный
федеральный орган. Договор на проведение оценки имущества,
предусмотренного настоящим пунктом, может заключаться только с
физическими и юридическими лицами, которые отвечают требованиям
Федерального закона от 29 июля 1998 года N 135-ФЗ "Об оценочной
деятельности в Российской Федерации" и не являются аффилированными
лицами фонда, его управляющей компании (управляющих компаний),
специализированного депозитария и аудитора. При этом оценка имущества
должна осуществляться при его приобретении, а также не реже одного
раза в год, если иная периодичность не установлена нормативными
правовыми актами уполномоченного федерального органа. Лицо, с которым
заключен договор на проведение оценки имущества, предусмотренного
настоящим пунктом, несет ответственность перед фондом за причиненные
ему убытки, возникшие в связи с использованием итоговой величины
рыночной или иной стоимости объекта оценки, указанной в отчете,
подписанном этим лицом.";
в) пункт 9 изложить в следующей редакции:
"9. Порядок размещения средств пенсионных резервов, в том числе
установление особенностей в зависимости от принятого фондом способа
формирования, учета и размещения пенсионных резервов, а также порядок
осуществления контроля за их размещением устанавливаются
Правительством Российской Федерации.";
8) дополнить статьей 25.1 следующего содержания:
"Статья 25.1. Ограничения при размещении средств пенсионных
резервов и инвестировании средств пенсионных накоплений
1. Управляющая компания, действуя в качестве доверительного
управляющего средствами пенсионных резервов и (или) средствами
пенсионных накоплений, не вправе совершать следующие сделки или давать
поручения на совершение следующих сделок:
по приобретению активов, не предусмотренных федеральными законами
и иными нормативными правовыми актами Российской Федерации, а также
договором доверительного управления средствами пенсионных резервов или
договором доверительного управления средствами пенсионных накоплений;
по безвозмездному отчуждению активов, составляющих пенсионные
резервы и (или) пенсионные накопления фонда;
в результате которых принимается обязанность по передаче
имущества, которое в момент принятия такой обязанности не составляет
пенсионных резервов или пенсионных накоплений фонда, за исключением
сделок, совершаемых на торгах фондовой биржи или иного организатора
торговли на рынке ценных бумаг, при условии осуществления клиринга по
таким сделкам;
по приобретению имущества, являющегося предметом залога или иного
обеспечения;
договоров займа или кредитных договоров, а также сделок по
покупке (продаже), предусматривающей обязательство по обратной продаже
(покупке) ценных бумаг, или взаимосвязанных сделок купли-продажи,
заключаемых одновременно с одним и тем же лицом по продаже (покупке)
ценных бумаг и последующей покупке (продаже) указанных ценных бумаг
или ценных бумаг того же выпуска (паевого инвестиционного фонда,
ипотечного покрытия) по заранее оговоренной цене (сделки репо).
Указанное правило не распространяется на совершение сделок репо в
случаях, установленных уполномоченным федеральным органом;
по приобретению имущества, находящегося в доверительном
управлении у данной управляющей компании по иным договорам, и
имущества, составляющего активы акционерного инвестиционного фонда, в
котором управляющая компания выполняет функции единоличного
исполнительного органа, а также акций и инвестиционных паев
инвестиционных фондов, находящихся в доверительном управлении у данной
управляющей компании, за исключением случаев, предусмотренных
настоящей статьей;
по отчуждению имущества, составляющего пенсионные резервы или
пенсионные накопления, в состав имущества, находящегося в
доверительном управлении у данной управляющей компании по иным
договорам, или в состав имущества, составляющего активы акционерного
инвестиционного фонда, в котором управляющая компания выполняет
функции единоличного исполнительного органа, за исключением случаев,
предусмотренных настоящей статьей;
по приобретению ценных бумаг, выпущенных (выданных) этой
управляющей компанией, а также акционерным инвестиционным фондом,
активы которого находятся в доверительном управлении этой управляющей
компании (функции единоличного исполнительного органа которого
осуществляет эта управляющая компания);
по приобретению ценных бумаг, выпущенных (выданных) учредителями
(участниками) управляющей компании, основным и преобладающим
хозяйственными обществами учредителя (участника), дочерними и
зависимыми обществами управляющей компании, специализированным
депозитарием, аудитором фонда, акционерным инвестиционным фондом,
активы которого находятся в доверительном управлении этой управляющей
компании (функции единоличного исполнительного органа которого
осуществляет эта управляющая компания), за исключением случаев,
предусмотренных настоящей статьей;
по приобретению имущества, принадлежащего этой управляющей
компании, ее учредителям (участникам), основным и преобладающим
хозяйственным обществам учредителя (участника), дочерним и зависимым
обществам управляющей компании, или сделок по отчуждению имущества
указанным лицам, за исключением случаев, предусмотренных настоящей
статьей;
по приобретению у специализированного депозитария и аудитора
фонда имущества или по отчуждению имущества указанным лицам, за
исключением случаев, предусмотренных настоящей статьей.
2. Управляющая компания, действуя в качестве доверительного
управляющего, вправе совершать сделки, предусматривающие обязанность
стороны или сторон сделки уплачивать денежные суммы в зависимости от
изменения цен на товары, ценные бумаги, курса соответствующей валюты,
величины процентных ставок, уровня инфляции или от значений,
рассчитываемых на основании совокупности указанных показателей, либо
от наступления иного обстоятельства, которое предусмотрено федеральным
законом и относительно которого неизвестно, наступит оно или не
наступит, в том числе сделки, предусматривающие также обязанность
одной из сторон передать другой стороне товары, ценные бумаги или
валюту, при условии соблюдения установленных нормативными правовыми
актами уполномоченного федерального органа требований, направленных на
ограничение рисков, связанных с совершением таких сделок.
3. Управляющая компания не вправе:
распоряжаться средствами пенсионных резервов (средствами
пенсионных накоплений) без предварительного согласия
специализированного депозитария, за исключением сделок, совершаемых на
торгах организаторов торговли на рынке ценных бумаг;
использовать средства пенсионных резервов (средства пенсионных
накоплений) для обеспечения исполнения собственных обязательств или
обязательств третьих лиц.
4. Ограничения на совершение сделок, установленных абзацами
седьмым, восьмым, одиннадцатым и двенадцатым пункта 1 настоящей
статьи, не применяются, если сделки с ценными бумагами совершаются на
торгах организаторов торговли на рынке ценных бумаг на основе заявок
на покупку и заявок на продажу ценных бумаг по наилучшим из указанных
в них ценам при условии, что заявки адресованы всем участникам торгов
и информация, позволяющая идентифицировать подавших заявки участников
торгов, не раскрывается в ходе торгов другим участникам.
5. Ограничения на совершение сделок, установленных абзацем
десятым пункта 1 настоящей статьи, не применяются, если указанные
сделки совершаются с ценными бумагами, включенными в котировальные
списки фондовых бирж.
6. По сделкам, совершенным управляющей компанией в нарушение
требований настоящей статьи, управляющая компания обязывается перед
третьими лицами лично и отвечает только принадлежащим ей имуществом.";
9) в статье 26:
а) в пункте 1:
после слов "другими нормативными правовыми актами," дополнить
словами "а также инвестиционными декларациями управляющих компаний,";
дополнить абзацем следующего содержания:
"В случае неисполнения предусмотренных настоящим пунктом
обязанностей по контролю за соблюдением управляющими компаниями фонда
ограничений на размещение средств пенсионных резервов и инвестирование
средств пенсионных накоплений, правил размещения средств пенсионных
резервов и требований к инвестированию средств пенсионных накоплений,
к составу и структуре пенсионных резервов и пенсионных накоплений
специализированный депозитарий несет солидарную ответственность с
управляющей компанией перед фондом.";
б) пункт 6 после слов "услуг специализированного депозитария"
дополнить словами "в отношении средств пенсионных накоплений";
10) статью 27 изложить в следующей редакции:
"Статья 27. Распределение дохода от размещения средств пенсионных
резервов и инвестирования средств пенсионных накоплений
1. Доход, полученный от размещения средств пенсионных резервов,
направляется на пополнение средств пенсионных резервов и на
формирование имущества, предназначенного для обеспечения уставной
деятельности фонда.
2. Доход, полученный от инвестирования средств пенсионных
накоплений, направляется на пополнение средств пенсионных накоплений и
на формирование имущества, предназначенного для обеспечения уставной
деятельности фонда.
3. На формирование имущества, предназначенного для обеспечения
уставной деятельности фонда, не может направляться более 15 процентов
дохода, полученного от размещения средств пенсионных резервов, и более
15 процентов дохода, полученного от инвестирования средств пенсионных
накоплений, после вычета вознаграждения управляющей компании
(управляющим компаниям) и специализированному депозитарию.";
11) пункты 5 - 8 статьи 32 признать утратившими силу;
12) главу VIII дополнить статьей 32.1 следующего содержания:
"Статья 32.1. Отчетность, представляемая в уполномоченный
федеральный орган
1. Фонд представляет отчеты о своей деятельности в сроки и по
форме, которые установлены уполномоченным федеральным органом.
Отчетным годом фонда является календарный год с 1 января по 31 декабря
включительно.
2. Фонд представляет в уполномоченный федеральный орган
заключение по результатам актуарного оценивания, проводимого актуарием
по окончании отчетного года. Указанное заключение является
неотъемлемой частью годового отчета фонда.
3. Отчеты и иные документы, представляемые на регистрацию или
согласование в уполномоченный федеральный орган в соответствии с
настоящим Федеральным законом, должны представляться фондом в виде
документов в электронно-цифровой форме с электронной цифровой подписью
в порядке, установленном уполномоченным федеральным органом.";
13) абзац второй пункта 3 статьи 33 изложить в следующей
редакции:
"При ликвидации фонда его пенсионные резервы используются для
исполнения обязательств по пенсионным договорам, выплаты выкупных
сумм, перевода выкупных сумм в другие фонды по выбору вкладчика или
участника (их правопреемников), а при отсутствии такого выбора в фонд
(фонды), указанный (указанные) в пенсионных правилах, либо для
перевода выкупных сумм в счет уплаты страховых премий по договорам
пенсионного страхования участников, заключенным со страховыми
организациями, по выбору вкладчика или участника (их правопреемников).
В случае недостаточности пенсионных резервов на указанные цели могут
быть использованы средства объединенных гарантийных фондов, участником
которых является фонд, выплаты по договорам страхования,
обеспечивающим дополнительные гарантии исполнения обязательств фонда
перед участниками, и (или) выплаты из обществ взаимного страхования,
участником которых является фонд.";
14) в статье 34:
а) пункт 3 изложить в следующей редакции:
"3. При осуществлении своих функций уполномоченный федеральный
орган:
принимает в пределах своей компетенции нормативные правовые акты
по вопросам регулирования деятельности фондов, включая инструкции и
методические указания в отношении установления стандартов
распространения, предоставления или раскрытия информации и форм
отчетов, а также по вопросам надзора и контроля за указанной
деятельностью;
устанавливает совместно с федеральным органом исполнительной
власти, осуществляющим функции по выработке государственной политики и
нормативно-правовому регулированию в сфере бухгалтерского учета и
бухгалтерской отчетности, правила бухгалтерского учета и бухгалтерской
отчетности фондов;
осуществляет лицензирование деятельности по пенсионному
обеспечению и пенсионному страхованию;
осуществляет уведомительную регистрацию фондов, подавших
заявление о намерении осуществлять деятельность по обязательному
пенсионному страхованию в качестве страховщика в соответствии с
требованиями настоящего Федерального закона;
осуществляет регистрацию правил фонда;
раскрывает в соответствии с настоящим Федеральным законом
информацию о фондах, осуществляющих деятельность по обязательному
пенсионному страхованию, а также о фондах, у которых введен запрет на
проведение всех или части операций или аннулирована лицензия;
информирует Пенсионный фонд Российской Федерации о фондах,
осуществляющих деятельность по обязательному пенсионному страхованию,
а также о фондах, у которых введен запрет на проведение всех или части
операций или аннулирована лицензия, в течение 10 рабочих дней со дня
введения соответствующего запрета или аннулирования лицензии;
направляет в пределах своей компетенции лицам, указанным в пункте
2 настоящей статьи, запросы о представлении информации, связанной с
осуществлением ими деятельности по формированию и размещению средств
пенсионных резервов, формированию и инвестированию средств пенсионных
накоплений, и иной информации с учетом требований федеральных законов;
выдает лицам, указанным в пункте 2 настоящей статьи, в пределах
своей компетенции предписания об устранении выявленных нарушений
требований настоящего Федерального закона, а также законодательства
Российской Федерации об обязательном пенсионном страховании;
рассматривает отчеты фондов, а также аудиторские и актуарные
заключения;
рассматривает аудиторские заключения на отчетность лиц, указанных
в пункте 2 настоящей статьи, а в случае необходимости требует
представления аудиторского заключения на такую отчетность;
устанавливает в пределах своей компетенции формы отчетов лиц,
указанных в пункте 2 настоящей статьи, а также порядок и сроки их
представления;
ежегодно публикует в средствах массовой информации сведения о
формировании и финансовых результатах размещения средств пенсионных
резервов и о формировании и финансовых результатах инвестирования
средств пенсионных накоплений в соответствии с требованиями
законодательства Российской Федерации. Формы публикации указанных
сведений устанавливаются Правительством Российской Федерации;
устанавливает квалификационные требования к лицам, осуществляющим
функции единоличного исполнительного органа фонда, к контролерам
(руководителям службы внутреннего контроля);
утверждает программы квалификационных экзаменов для аттестации
граждан в сфере деятельности по негосударственному пенсионному
обеспечению, обязательному пенсионному страхованию и профессиональному
пенсионному страхованию и определяет условия и порядок аккредитации
организаций, осуществляющих указанную аттестацию в форме приема
квалификационных экзаменов и выдачи квалификационных аттестатов, а
также осуществляет аккредитацию таких организаций, определяет типы и
формы квалификационных аттестатов и ведет реестр аттестованных лиц;
аннулирует квалификационные аттестаты в случае неоднократного или
грубого нарушения аттестованными лицами настоящего Федерального
закона, а также законодательства Российской Федерации;
рассматривает жалобы (заявления, обращения) граждан и юридических
лиц, связанные с нарушениями настоящего Федерального закона;
привлекает фонды, а также их должностных лиц к административной
ответственности в порядке, установленном федеральным законом;
обращается в суд с требованием о ликвидации юридических лиц,
осуществляющих деятельность, предусмотренную настоящим Федеральным
законом, без соответствующих лицензий;
обращается в суд с иском в защиту интересов вкладчиков,
участников и застрахованных лиц в случае нарушения их прав и законных
интересов, предусмотренных настоящим Федеральным законом;
предпринимает иные действия, предусмотренные настоящим
Федеральным законом, другими федеральными законами и нормативными
правовыми актами Правительства Российской Федерации.";
б) пункт 4 признать утратившим силу;
в) дополнить пунктами 5 и 6 следующего содержания:
"5. При осуществлении контроля сотрудники уполномоченного
федерального органа в соответствии с возложенными на них полномочиями
при предъявлении ими служебных удостоверений и решения руководителя
указанного органа (его заместителя) о проведении проверки имеют право
беспрепятственного доступа в помещения фондов, а также право доступа к
документам и информации (в том числе информации, доступ к которой
ограничен или запрещен в соответствии с федеральным законом), которые
необходимы для осуществления контроля, а также доступ к
программно-аппаратным средствам, обеспечивающим фиксацию, обработку и
хранение указанной информации.
6. При осуществлении надзора и контроля за лицами, указанными в
пункте 2 настоящей статьи, уполномоченный федеральный орган вправе:
проводить плановые проверки не чаще одного раза в год;
проводить внеплановые проверки в случае обнаружения признаков
соответствующих нарушений, в том числе на основании отчетов фонда,
уведомлений специализированного депозитария о выявлении нарушений,
жалоб (заявлений, обращений) граждан и юридических лиц, сведений,
полученных из средств массовой информации;
получать от лиц, указанных в пункте 2 настоящей статьи, и их
работников необходимые документы и информацию, в том числе информацию,
доступ к которой ограничен или запрещен в соответствии с федеральным
законом, а также объяснения в письменной или устной форме;
обращаться в установленном законодательством Российской Федерации
порядке в органы, осуществляющие оперативно-розыскную деятельность, с
просьбой о проведении оперативно-розыскных мероприятий.";
15) дополнить статьей 34.1 следующего содержания:
"Статья 34.1. Меры, применяемые уполномоченным федеральным
органом
1. При выявлении нарушений требований федеральных законов или
принятых в соответствии с ними нормативных правовых актов Российской
Федерации, в соответствии с которыми осуществляется деятельность фонда
на основании лицензии, уполномоченный федеральный орган вправе своим
предписанием запретить фонду проведение всех или части операций,
применить иные меры ответственности, установленные федеральными
законами, а в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом,
аннулировать у него лицензию и назначить в фонд временную
администрацию.
2. Уполномоченный федеральный орган вправе своим предписанием
ввести запрет на проведение следующих операций фонда:
заключение новых пенсионных договоров, и (или) договоров об
обязательном пенсионном страховании, и (или) договоров о создании
профессиональных пенсионных систем;
совершение сделок по самостоятельному размещению средств
пенсионных резервов и (или) исполнение обязательств по таким сделкам;
передачу средств пенсионных резервов и (или) средств пенсионных
накоплений в доверительное управление управляющим компаниям;
списание денежных средств со счета, на котором находятся средства
пенсионных резервов или средства пенсионных накоплений, за исключением
списания денежных средств для выплаты негосударственной пенсии,
накопительной части трудовой пенсии, профессиональной пенсии и выплат
правопреемникам - физическим лицам.
3. Запрет на проведение указанных в пункте 2 настоящей статьи
операций может быть введен в случаях:
неисполнения или ненадлежащего исполнения предписания
уполномоченного федерального органа об устранении нарушения;
неисполнения или ненадлежащего исполнения требования
уполномоченного федерального органа о представлении информации,
необходимой для осуществления функций (полномочий) указанного органа;
воспрепятствования проведению уполномоченным федеральным органом
проверки деятельности фонда;
заключения фондом пенсионного договора или договора об
обязательном пенсионном страховании при отсутствии договора со
специализированным депозитарием.
4. Запрет на проведение всех или части операций может быть введен
до устранения нарушения или прекращения действия обстоятельств,
послуживших основанием для направления предписания о соответствующем
запрете, но на срок, не превышающий шести месяцев. В случае, если
проведение операций, в отношении которых введен запрет, является
необходимым условием для проведения иных операций, в отношении
последних также вводится запрет.
5. Предписание о запрете на проведение операций выносится
уполномоченным федеральным органом в порядке, установленном его
регламентом, и направляется фонду посредством фельдъегерской связи
(заказного почтового отправления с уведомлением о вручении), а также
посредством факсимильной связи (электронного сообщения). Информация о
направлении такого предписания раскрывается на официальном сайте
уполномоченного федерального органа не позднее следующего рабочего дня
после дня его вынесения.
6. При аннулировании лицензии фонда уполномоченный федеральный
орган назначает в фонд временную администрацию для исполнения
обязанностей, предусмотренных статьей 7.2 настоящего Федерального
закона, в случае, если:
в фонде на момент аннулирования лицензии прекратилась
деятельность совета фонда и (или) единоличного (коллегиального)
исполнительного органа фонда;
фонд не исполняет обязанностей, предусмотренных пунктами 12 - 14
статьи 7.2 настоящего Федерального закона, в предусмотренные указанной
статьей сроки.
7. Решение о назначении временной администрации и об утверждении
ее состава принимается уполномоченным федеральным органом. В период
деятельности временной администрации полномочия исполнительных органов
фонда могут быть ограничены или приостановлены решением
уполномоченного федерального органа о назначении временной
администрации.
8. В состав временной администрации входят руководитель временной
администрации, его заместитель (при необходимости) и члены временной
администрации. Руководителем (заместителем руководителя) временной
администрации назначается должностное лицо уполномоченного
федерального органа.
9. В состав временной администрации не могут входить:
лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа
фонда, его заместители, лица, входящие в совет фонда и коллегиальный
исполнительный орган, а также главный бухгалтер (бухгалтер),
руководитель и члены ревизионной комиссии, руководитель, контролер и
сотрудники службы внутреннего контроля;
лица, являющиеся кредиторами или должниками фонда, в том числе
вкладчики, участники и застрахованные лица, а также должностные лица и
сотрудники кредиторов или должников, за исключением должностных лиц и
сотрудников специализированного депозитария, имеющего договор с
фондом, в который назначается временная администрация;
учредители фонда, а также их должностные лица и сотрудники.
10. Руководитель временной администрации в случае приостановления
полномочий исполнительных органов фонда осуществляет любые действия по
исполнению обязанностей фонда, предусмотренных статьей 7.2 настоящего
Федерального закона, от имени фонда без доверенности.
11. Временная администрация получает от работников фонда,
управляющей компании и специализированного депозитария фонда, а также
от иных лиц необходимые документы и информацию, которые касаются
деятельности фонда, принимает меры по обеспечению сохранности
имущества и документации фонда и предпринимает иные действия в целях
обеспечения прав и законных интересов вкладчиков, участников и
застрахованных лиц, а также их правопреемников.
12. При исполнении полномочий исполнительных органов фонда
временная администрация имеет право получать доступ к информации о
состоянии пенсионных счетов, данных бухгалтерского учета, первичных
учетных документов, а также к программно-аппаратным средствам,
обеспечивающим фиксацию, обработку и хранение указанной информации.
13. В случае, если временной администрацией при осуществлении
функций, предусмотренных настоящим Федеральным законом, были выявлены
признаки несостоятельности (банкротства) фонда, уполномоченный
федеральный орган обращается в арбитражный суд с заявлением о
признании фонда банкротом.";
16) дополнить статьями 35.1 - 35.3 следующего содержания:
"Статья 35.1. Информация, подлежащая раскрытию фондами
1. Фонды обязаны раскрывать в порядке и сроки, которые
установлены уполномоченным федеральным органом, следующую информацию:
наименование и номер лицензии фонда, фирменное наименование
управляющей компании (управляющих компаний), специализированного
депозитария фонда и номера их лицензий;
о месте нахождения фонда и его обособленных подразделений;
бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках фонда,
аудиторское и актуарное заключения;
о размере дохода от размещения пенсионных резервов, подлежащего
зачислению на пенсионные счета негосударственного пенсионного
обеспечения;
о размере дохода от инвестирования пенсионных накоплений,
подлежащего зачислению на пенсионные счета накопительной части
трудовой пенсии;
о размере дохода от размещения пенсионных резервов, направляемого
на формирование страхового резерва фонда;
о размере дохода, полученного от размещения средств пенсионных
резервов (дохода, полученного от инвестирования средств пенсионных
накоплений), направляемого на формирование имущества, предназначенного
для обеспечения уставной деятельности фонда;
о размере части сумм пенсионных взносов, направляемых на
формирование имущества, предназначенного для обеспечения уставной
деятельности фонда, и покрытие административных расходов фонда;
о количестве вкладчиков и участников фонда, а также участников
фонда, получающих из фонда негосударственную пенсию;
о количестве застрахованных лиц, осуществляющих формирование
своих пенсионных накоплений для финансирования накопительной части
трудовой пенсии в фонде;
о размере пенсионных резервов фонда, в том числе страхового
резерва, пенсионных накоплений, имущества, предназначенного для
обеспечения уставной деятельности фонда, в том числе совокупного
вклада учредителей;
о заключении и прекращении действия договора доверительного
управления пенсионными резервами или пенсионными накоплениями с
управляющей компанией с указанием ее фирменного наименования и номера
лицензии;
о заключении и прекращении договора со специализированным
депозитарием.
2. Фонд обязан раскрыть пенсионные правила, а в случае
осуществления деятельности по обязательному пенсионному страхованию
страховые правила, а также внесенные в них изменения и дополнения до
начала заключения пенсионных договоров и договоров об обязательном
пенсионном страховании в соответствии с этими правилами.
3. Фонд обязан раскрыть информацию о регистрации уполномоченным
федеральным органом изменений и дополнений в пенсионные правила, а в
случае осуществления деятельности по обязательному пенсионному
страхованию в страховые правила.
4. В случае принятия решения о приостановлении привлечения новых
застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию фонд
обязан раскрыть не позднее дня, следующего за днем принятия такого
решения, сообщение об этом. Сообщение о приостановлении привлечения
новых застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию
должно содержать указание причин такого приостановления.
5. Уполномоченный федеральный орган обеспечивает раскрытие
информации и создание общедоступной системы раскрытия информации о
деятельности фондов, управляющих компаний и специализированных
депозитариев, а также о регулировании указанных видов деятельности.
Статья 35.2. Информация, предоставляемая по требованию
заинтересованных лиц
Фонд обязан предоставить всем заинтересованным лицам по их
требованию по месту нахождения фонда и его обособленных подразделений
соответственно следующую информацию:
устав фонда, его пенсионные правила, а в случае осуществления
деятельности по обязательному пенсионному страхованию страховые
правила, а также полный текст зарегистрированных изменений и
дополнений в них;
бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках, аудиторское и
актуарное заключения, составленные на последнюю отчетную дату;
полное и (или) сокращенное фирменное наименование управляющей
компании (управляющих компаний) и специализированного депозитария
фонда, а также номера их лицензий;
формы договоров негосударственного пенсионного обеспечения по
каждой пенсионной схеме;
форму договора обязательного пенсионного страхования и заявления
застрахованного лица;
информацию, раскрываемую фондом в соответствии с требованиями
настоящего Федерального закона, пенсионными и страховыми правилами
фонда.
Статья 35.3. Требования к содержанию распространяемой,
предоставляемой или раскрываемой информации
1. Распространяемая, предоставляемая или раскрываемая информация
о фонде должна содержать:
полное и (или) сокращенное фирменное наименование фонда, а также
номер лицензии фонда;
сведения о месте или местах (с указанием адреса помещения, адреса
сайта и номеров телефонов), где можно получить подробную информацию о
фонде и ознакомиться с уставом, пенсионными и страховыми правилами, а
также с иными документами, предусмотренными настоящим Федеральным
законом и нормативными правовыми актами уполномоченного федерального
органа;
в случаях, установленных нормативными правовыми актами
уполномоченного федерального органа, положения о возможности
увеличения или уменьшения дохода от размещения пенсионных резервов и
инвестирования пенсионных накоплений, а также указание на то, что
результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем,
что государство не гарантирует доходности размещения пенсионных
резервов и инвестирования пенсионных накоплений, и предупреждение о
необходимости внимательного ознакомления с уставом фонда, его
пенсионными и страховыми правилами перед заключением пенсионного
договора или переводом пенсионных накоплений в фонд.
2. Фонд обязан представить документы, подтверждающие
достоверность распространяемой, предоставляемой или раскрываемой
информации, по требованию уполномоченного федерального органа.
3. Любая распространяемая, предоставляемая или раскрываемая
информация о фонде не должна содержать:
недобросовестную, недостоверную, неэтичную, заведомо ложную,
скрытую, вводящую в заблуждение информацию;
информацию, которая не имеет документального подтверждения;
ссылки на утверждение или одобрение государственными органами
какой-либо информации о деятельности фонда;
заявления о том, что результаты деятельности фонда, достигнутые в
прошлом, могут быть повторены в будущем.
4. До получения лицензии фонд не вправе распространять,
предоставлять или раскрывать информацию о своей деятельности в
качестве фонда.
5. Уполномоченный федеральный орган вправе:
потребовать опровержения распространенной, предоставленной или
раскрытой информации, не соответствующей требованиям настоящего
Федерального закона или нормативных правовых актов уполномоченного
федерального органа, а также распространения, предоставления или
раскрытия исправленной информации;
запретить распространение, предоставление или раскрытие
информации, если такая информация не соответствует требованиям
настоящего Федерального закона или нормативных правовых актов
уполномоченного федерального органа.";
17) в пункте 2 статьи 36.1:
а) в абзаце четвертом слова "50 миллионов рублей" заменить
словами "100 миллионов рублей";
б) абзац пятый изложить в следующей редакции:
"в целях обеспечения защиты прав участников и застрахованных лиц
иметь совокупный вклад учредителей (вклад учредителя) фонда, внесенный
в фонд денежными средствами, в размере не менее 3 миллионов рублей со
дня вступления в силу настоящего Федерального закона, не менее 30
миллионов рублей с 1 января 2005 года и 100 миллионов рублей с 1
января 2009 года;";
18) в статье 36.4:
а) пункт 2 дополнить словами ", а также в случае введения в
отношении фонда запрета на проведение всех или части операций по
пенсионному страхованию";
б) абзац пятый пункта 4 дополнить словами ", а также в случае
заключения договора об обязательном пенсионном страховании в период
действия в отношении фонда запрета на проведение всех или части
операций по обязательному пенсионному страхованию";
в) абзац пятый пункта 5 дополнить словами ", а также в случае
заключения договора об обязательном пенсионном страховании в период
действия в отношении фонда запрета на проведение всех или части
операций по обязательному пенсионному страхованию";
19) в абзаце четвертом пункта 2 статьи 36.5 слова "по решению
суда" исключить;
20) в статье 36.6:
а) в абзаце четвертом пункта 1 слова "по решению суда" исключить;
б) в пункте 5:
в абзаце первом слова "с даты принятия судом соответствующего
решения" заменить словами "с даты принятия решения об аннулировании
лицензии";
в абзаце втором слова "соответствующее решение суда" заменить
словами "соответствующее решение об аннулировании лицензии";
21) в абзаце шестом пункта 3 статьи 36.9 слова "действие такой
лицензии приостановлено или лицензия аннулирована" заменить словами
"лицензия аннулирована или в отношении фонда введен запрет на
проведение всех или части операций по обязательному пенсионному
страхованию";
22) в абзаце шестом пункта 7 статьи 36.11 слова "действие такой
лицензии приостановлено или лицензия аннулирована" заменить словами
"лицензия аннулирована или в отношении фонда введен запрет на
проведение всех или части операций по обязательному пенсионному
страхованию";
23) статью 36.17 признать утратившей силу;
24) во втором предложении пункта 6 статьи 36.19 слова ", и части
дохода, полученного от инвестирования средств пенсионных накоплений,
направляемого на формирование имущества, предназначенного для
обеспечения уставной деятельности фонда" исключить;
25) статью 36.23 изложить в следующей редакции:
"Статья 36.23. Вознаграждение и необходимые расходы управляющей
компании, вознаграждение, необходимые расходы и оплата услуг
специализированного депозитария
1. Вознаграждения управляющим компаниям и специализированному
депозитарию выплачиваются за счет доходов от инвестирования средств
пенсионных накоплений. Предельный размер вознаграждения управляющей
компании определяется в соответствии со статьей 16 Федерального закона
от 24 июля 2002 года N 111-ФЗ "Об инвестировании средств для
финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской
Федерации".
2. Управляющая компания имеет право на возмещение необходимых
расходов, произведенных ею при инвестировании средств пенсионных
накоплений, за счет указанных средств. Перечень необходимых расходов,
подлежащих возмещению за счет средств пенсионных накоплений,
устанавливается договором доверительного управления средствами
пенсионных накоплений. Суммарный размер необходимых расходов
управляющей компании, возмещаемых за счет средств пенсионных
накоплений, не может превышать 1 процент средней стоимости чистых
активов, рассчитанной за отчетный год, а в случае, если доверительное
управление средствами пенсионных накоплений осуществлялось в течение
неполного отчетного года, за период, в течение которого осуществлялось
доверительное управление средствами пенсионных накоплений.
3. Специализированный депозитарий имеет право на возмещение
произведенных им при оказании услуг специализированного депозитария
необходимых расходов за счет средств пенсионных накоплений. Перечень
необходимых расходов, подлежащих возмещению за счет средств пенсионных
накоплений, устанавливается договором об оказании услуг
специализированного депозитария.
4. Оплата услуг, оказываемых специализированным депозитарием
фонду, не может превышать в сумме 0,1 процента средней стоимости
чистых активов, рассчитанной за отчетный год. В случае, если услуги
специализированного депозитария оказывались в течение неполного
отчетного года, сумма оплаты рассчитывается за период фактического
оказания этих услуг. Фонд оплачивает оказанные ему услуги
специализированного депозитария из средств пенсионных накоплений, если
страховыми правилами фонда не установлено, что указанные услуги
оплачиваются из имущества, предназначенного для обеспечения его
уставной деятельности.";
26) в статье 36.26:
а) пункты 1 и 2 изложить в следующей редакции:
"1. Саморегулируемой организацией фондов и организаций, которые
по договорам с фондами осуществляют ведение пенсионных счетов (далее -
саморегулируемая организация), именуется добровольное объединение
фондов и (или) указанных организаций, действующее в соответствии с
настоящим Федеральным законом и функционирующее на принципах
некоммерческой организации.
2. Саморегулируемая организация учреждается фондами и (или)
организациями, которые по договорам с фондами осуществляют ведение
пенсионных счетов, для обеспечения условий профессиональной
деятельности, защиты интересов клиентов фондов, установления правил и
стандартов проведения операций, обеспечивающих эффективную
деятельность.";
б) в пункте 3 слово "фондов" исключить;
в) в пункте 4 слово "фондов" исключить;
г) в пункте 5:
в абзаце первом слово "фондов" исключить;
в абзаце третьем слово "фондов" исключить;
абзац пятый изложить в следующей редакции:
"разрабатывать и устанавливать требования, предъявляемые к фондам
или организациям, которые по договорам с фондами осуществляют ведение
пенсионных счетов, желающим вступить в саморегулируемую организацию;";
в абзаце седьмом слова "негосударственных пенсионных фондов"
заменить словами "фондов и организаций, которые по договорам с фондами
осуществляют ведение пенсионных счетов".
Статья 3
Внести в Федеральный закон от 8 августа 2001 года N 128-ФЗ "О
лицензировании отдельных видов деятельности" (Собрание
законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3430; 2002, N
11, ст. 1020; N 50, ст. 4925; 2003, N 2, ст. 169; N 11, ст. 956; N 13,
ст. 1178; 2005, N 13, ст. 1078; N 27, ст. 2719; 2006, N 50, ст. 5279;
2007, N 1, ст. 7, 15; N 30, ст. 3748, 3749, 3750; Российская газета,
2007, 8 ноября, 10 ноября) следующие изменения:
1) в пункте 2 статьи 1:
а) в абзаце девятом слова ", за исключением пенсионного
страхования, осуществляемого негосударственными пенсионными фондами"
исключить;
б) дополнить абзацами следующего содержания:
"деятельность инвестиционного фонда;
деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми
инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами;
деятельность специализированного депозитария инвестиционных
фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных
фондов;
деятельность негосударственных пенсионных фондов по пенсионному
обеспечению и пенсионному страхованию.";
2) подпункты 88 - 91 пункта 1 статьи 17 признать утратившими
силу.
Статья 4
Внести в Федеральный закон от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ "О
рынке ценных бумаг" (Собрание законодательства Российской Федерации,
1996, N 17, ст. 1918; 2002, N 52, ст. 5141; 2004, N 31, ст. 3225;
2005, N 25, ст. 2426; 2006, N 1, ст. 5; N 2, ст. 172; N 17, ст. 1780;
N 31, ст. 3437; N 43, ст. 4412; 2007, N 1, ст. 45) следующие
изменения:
1) статью 3 дополнить пунктами 5 - 8 следующего содержания:
"5. Брокер вправе совершать сделки по приобретению ценных бумаг и
имущественных прав, предусмотренных пунктом 6 статьи 51.2 настоящего
Федерального закона (далее - иные финансовые инструменты),
предназначенных для квалифицированных инвесторов, только если клиент,
за счет которого совершается сделка, является квалифицированным
инвестором в соответствии с пунктом 2 статьи 51.2 настоящего
Федерального закона (далее - квалифицированные инвесторы в силу
федерального закона) или признан этим брокером квалифицированным
инвестором в соответствии с настоящим Федеральным законом.
Квалифицированные инвесторы в силу федерального закона и лица,
признанные квалифицированными инвесторами в соответствии с настоящим
Федеральным законом, именуются квалифицированными инвесторами.
6. Последствиями совершения брокером сделок с нарушением
требования пункта 5 настоящей статьи, в том числе в результате
неправомерного признания клиента квалифицированным инвестором,
являются:
1) возложение на брокера обязанности по приобретению за свой счет
у клиента ценных бумаг по требованию клиента и по возмещению клиенту
всех расходов, понесенных при совершении указанных сделок, включая
расходы на оплату услуг брокера, депозитария, организатора торговли на
рынке ценных бумаг;
2) возложение на брокера обязанности по возмещению клиенту
убытков, причиненных в связи с исполнением сделок с иными финансовыми
инструментами, в том числе всех расходов, понесенных клиентом при
совершении указанных сделок, включая расходы на оплату услуг брокера,
организатора торговли на рынке ценных бумаг.
7. В случае, предусмотренном подпунктом 1 пункта 6 настоящей
статьи, покупка ценных бумаг осуществляется по наибольшей из следующих
цен: цены приобретения этой ценной бумаги или рыночной цены на дату
заявления клиентом требования, предусмотренного подпунктом 1 пункта 6
настоящей статьи.
8. Иск о применении последствий, предусмотренных пунктом 6
настоящей статьи, может быть предъявлен клиентом в течение одного года
с даты получения им соответствующего отчета брокера о совершенных
сделках.";
2) статью 5 дополнить частями седьмой - девятой следующего
содержания:
"Управляющий вправе при осуществлении деятельности по управлению
ценными бумагами приобретать клиенту (учредителю управления) ценные
бумаги и иные финансовые инструменты, предназначенные для
квалифицированных инвесторов, только при условии, что клиент является
квалифицированным инвестором.
Последствиями совершения управляющим сделок в нарушение
требования, предусмотренного частью седьмой настоящей статьи,
являются:
возложение на управляющего обязанности по требованию клиента или
по предписанию федерального органа исполнительной власти по рынку
ценных бумаг продать ценные бумаги и иные финансовые инструменты;
возмещение управляющим клиенту убытков, причиненных в результате
продажи ценных бумаг и иных финансовых инструментов;
уплата управляющим процентов на сумму, на которую были
приобретены ценные бумаги и иные финансовые инструменты. Размер
процентов определяется по правилам статьи 395 Гражданского кодекса
Российской Федерации. В случае, если цена продажи ценных бумаг и иных
финансовых инструментов превысит цену, по которой они были
приобретены, проценты уплачиваются в сумме, не покрытой доходом от
продажи ценных бумаг и иных финансовых инструментов.
Иск о применении последствий совершения управляющим сделки в
нарушение требования части седьмой настоящей статьи может быть
предъявлен клиентом в течение одного года с даты получения им
соответствующего отчета управляющего.";
3) статью 7 дополнить частью шестнадцатой следующего содержания:
"Депозитарии, осуществляющие учет прав на ценные бумаги,
предназначенные для квалифицированных инвесторов, вправе зачислять
указанные ценные бумаги на счет депо владельца, только если последний
является квалифицированным инвестором либо не является
квалифицированным инвестором, но приобрел указанные ценные бумаги в
результате универсального правопреемства, конвертации, в том числе при
реорганизации, распределения имущества ликвидируемого юридического
лица и в иных случаях, установленных федеральным органом
исполнительной власти по рынку ценных бумаг.";
4) в статье 8:
а) пункт 1 дополнить абзацем следующего содержания:
"Держатель реестра владельцев ценных бумаг, предназначенных для
квалифицированных инвесторов, вправе зачислять указанные ценные бумаги
на лицевой счет владельца, только если он является квалифицированным
инвестором в силу федерального закона либо не является
квалифицированным инвестором, но приобрел указанные ценные бумаги в
результате универсального правопреемства, конвертации, в том числе при
реорганизации, распределения имущества ликвидируемого юридического
лица и в иных случаях, установленных федеральным органом
исполнительной власти по рынку ценных бумаг.";
б) дополнить пунктом 4 следующего содержания:
"4. В случае, если регистратор осуществляет ведение реестра
владельцев ценных бумаг, не являющихся эмиссионными ценными бумагами,
в том числе инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов,
ипотечных сертификатов участия, он обязан соблюдать требования по
ведению указанного реестра, установленные федеральными законами и
иными нормативными правовыми актами Российской Федерации.";
5) статью 17 дополнить пунктом 7 следующего содержания:
"7. Решением о выпуске эмиссионных ценных бумаг в случаях,
установленных федеральными законами или нормативными правовыми актами
федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг,
должно быть предусмотрено, что эмиссионные ценные бумаги предназначены
для квалифицированных инвесторов.
Эмиссионные ценные бумаги, предназначенные для квалифицированных
инвесторов, могут принадлежать только квалифицированным инвесторам, за
исключением случаев, предусмотренных пунктом 4 статьи 27.6 настоящего
Федерального закона.";
6) подпункт 8 пункта 15 статьи 27.5.3 изложить в следующей
редакции:
"8) соглашения о рассмотрении споров, возникающих вследствие
неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по этому
договору, на территории Российской Федерации арбитражными судами или
третейскими судами, решения которых могут быть признаны на территории
страны эмитента представляемых ценных бумаг в соответствии с
международным договором Российской Федерации;";
7) статью 27.6 изложить в следующей редакции:
"Статья 27.6. Ограничения на обращение ценных бумаг
1. Обращение ценных бумаг, выпуск (дополнительный выпуск) которых
подлежит государственной регистрации, запрещается до их полной оплаты
и государственной регистрации отчета (представления в регистрирующий
орган уведомления) об итогах выпуска (дополнительного выпуска)
указанных ценных бумаг, за исключением случаев, установленных
федеральным законом.
2. Публичное обращение ценных бумаг, выпуск (дополнительный
выпуск) которых подлежит государственной регистрации, допускается при
одновременном соблюдении следующих условий:
1) регистрации проспекта ценных бумаг (проспекта эмиссии ценных
бумаг, плана приватизации, зарегистрированного в качестве проспекта
эмиссии ценных бумаг);
2) раскрытии эмитентом информации в соответствии с требованиями
настоящего Федерального закона.
3. Приобретение и отчуждение ценных бумаг, предназначенных для
квалифицированных инвесторов, а также предоставление (приятие)
указанных ценных бумаг в качестве обеспечения исполнения обязательств
могут осуществляться только через брокеров. Настоящее правило не
распространяется на квалифицированных инвесторов в силу федерального
закона при совершении ими указанных сделок, а также на случаи, когда
лицо приобрело указанные ценные бумаги в результате универсального
правопреемства, конвертации, в том числе при реорганизации,
распределения имущества ликвидируемого юридического лица, и на иные
случаи, установленные федеральным органом исполнительной власти по
рынку ценных бумаг.
4. В случае, если владельцем ценных бумаг, предназначенных для
квалифицированных инвесторов, становится лицо, не являющееся
квалифицированным инвестором или утратившее статус квалифицированного
инвестора, это лицо вправе произвести отчуждение таких ценных бумаг
только через брокера.";
8) дополнить статьей 51.2 следующего содержания:
"Статья 51.2. Квалифицированные инвесторы
1. Квалифицированными инвесторами являются лица, указанные в
пункте 2 настоящей статьи, а также лица, признанные квалифицированными
инвесторами в соответствии с пунктом 4 настоящей статьи.
2. К квалифицированным инвесторам относятся:
1) брокеры, дилеры и управляющие;
2) кредитные организации;
3) акционерные инвестиционные фонды;
4) управляющие компании инвестиционных фондов, паевых
инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
5) страховые организации;
6) негосударственные пенсионные фонды;
7) Банк России;
8) государственная корпорация "Банк развития и
внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)";
9) Агентство по страхованию вкладов;
10) международные финансовые организации, в том числе Мировой
банк, Международный валютный фонд, Европейский центральный банк,
Европейский инвестиционный банк, Европейский банк реконструкции и
развития;
11) иные лица, отнесенные к квалифицированным инвесторам
федеральными законами.
3. Лица могут быть признаны квалифицированными инвесторами, если
они отвечают требованиям, установленным настоящим Федеральным законом
и принятыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами
федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
4. Физическое лицо может быть признано квалифицированным
инвестором, если оно отвечает любым двум требованиям из указанных:
1) владеет ценными бумагами и (или) иными финансовыми
инструментами, общая стоимость которых соответствует требованиям,
установленным нормативными правовыми актами федерального органа
исполнительной власти по рынку ценных бумаг. При этом указанный орган
определяет требования к ценным бумагам и иным финансовым инструментам,
которые могут учитываться при расчете указанной общей стоимости, а
также порядок ее расчета;
2) имеет установленный нормативными правовыми актами федерального
органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг опыт работы в
российской и (или) иностранной организации, которая осуществляла
сделки с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами;
3) совершило сделки с ценными бумагами и иными финансовыми
инструментами в количестве, объеме и в срок, которые установлены
нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной
власти по рынку ценных бумаг.
5. Юридическое лицо может быть признано квалифицированным
инвестором, если оно является коммерческой организацией и отвечает
любым двум требованиям из указанных:
1) имеет собственный капитал в размере, установленном
нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной
власти по рынку ценных бумаг;
2) совершило сделки с ценными бумагами и иными финансовыми
инструментами в количестве, объеме и в срок, которые установлены
нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной
власти по рынку ценных бумаг;
3) имеет оборот (выручку) от реализации товаров (работ, услуг) в
размере и за период, которые установлены нормативными правовыми актами
федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг;
4) имеет сумму активов по данным бухгалтерского учета за
последний отчетный год в размере, установленном нормативными правовыми
актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных
бумаг.
6. Под имущественными правами в целях настоящей статьи понимаются
имущественные права, вытекающие из сделок, предусматривающих:
1) обязанность стороны или сторон сделки уплачивать денежные
суммы в зависимости от изменения цен на ценные бумаги, товары, курса
валюты, величины процентных ставок, уровня инфляции или от значений,
рассчитываемых на основании совокупности указанных показателей, либо
от наступления иного обстоятельства, которое предусмотрено федеральным
законом и относительно которого неизвестно, наступит оно или не
наступит, в том числе из сделок, предусматривающих также обязанность
одной из сторон передать другой стороне ценные бумаги, товар или
валюту;
2) обязанность одной стороны в случае предъявления требования
другой стороны купить или продать ценные бумаги или валюту на
условиях, определенных при совершении такой сделки.
7. Признание лица по его заявлению квалифицированным инвестором
осуществляется брокерами, управляющими, иными лицами в случаях,
предусмотренных федеральными законами (далее - лицо, осуществляющее
признание квалифицированным инвестором), в порядке, установленном
федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
8. В случае признания лица квалифицированным инвестором на
основании предоставленной им недостоверной информации последствия,
предусмотренные пунктом 6 статьи 3 и частью восьмой статьи 5
настоящего Федерального закона, не применяются. Признание лица
квалифицированным инвестором на основании предоставленной им
недостоверной информации не является основанием недействительности
сделок, совершенных за счет этого лица.
9. Лицо может быть признано квалифицированным инвестором в
отношении одного вида или нескольких видов ценных бумаг и иных
финансовых инструментов, одного вида или нескольких видов услуг,
предназначенных для квалифицированных инвесторов.
10. Лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором,
обязано уведомить квалифицированного инвестора о том, в отношении
каких видов ценных бумаг и иных финансовых инструментов или услуг он
признан квалифицированным инвестором.
11. Лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором,
обязано требовать от юридического лица, признанного квалифицированными
инвестором, подтверждения соблюдения требований, соответствие которым
необходимо для признания лица квалифицированным инвестором, и
осуществлять проверку соблюдения указанных требований. Такая проверка
должна осуществляться в сроки, установленные договором, но не реже
одного раза в год.
12. Лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором,
обязано вести реестр лиц, признанных им квалифицированными
инвесторами, в порядке, установленном федеральным органом
исполнительной власти по рынку ценных бумаг. Исключение
квалифицированного инвестора из указанного реестра осуществляется по
его заявлению либо в случае несоблюдения им требований, соответствие
которым необходимо для признания лица квалифицированным инвестором.
13. Права владельцев ценных бумаг, предназначенных для
квалифицированных инвесторов, за исключением лиц, предусмотренных
пунктом 2 настоящей статьи, могут учитываться только депозитариями в
порядке, предусмотренном статьей 7 настоящего Федерального закона.
14. Требования к проспекту ценных бумаг, предназначенных для
квалифицированных инвесторов, а также к составу сведений и порядку
раскрытия информации об указанных ценных бумагах и их эмитентах
применяются с учетом изъятий и особенностей, определяемых нормативными
правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку
ценных бумаг.".
Статья 5
Пункт 2 статьи 19 Федерального закона от 5 марта 1999 года
N 46-ФЗ "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных
бумаг" (Собрание законодательства Российской Федерации, 1999, N 10,
ст. 1163; 2004, N 35, ст. 3607) изложить в следующей редакции:
"2. Фонд осуществляет выплаты компенсаций инвесторам - физическим
лицам, которые не могут получить возмещение по судебным решениям и
приказам ввиду отсутствия у должника денежных средств и иного
имущества.
Право на получение компенсаций имеют инвесторы - физические лица
в связи с причинением им ущерба профессиональным участником рынка
ценных бумаг, имеющим лицензию на осуществление соответствующего вида
профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также в
случаях, предусмотренных нормативными правовыми актами Российской
Федерации.
Фонд не осуществляет выплаты компенсаций физическим лицам,
являющимся владельцами ценных бумаг, предназначенных для
квалифицированных инвесторов.
Источниками формирования средств фонда являются источники,
предусмотренные уставом фонда в соответствии с законодательством
Российской Федерации.".
Статья 6
Статью 1012 части второй Гражданского кодекса Российской
Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации, 1996, N 5,
ст. 410) дополнить пунктом 4 следующего содержания:
"4. Особенности доверительного управления паевыми инвестиционными
фондами устанавливаются законом.".
Статья 7
1. Признать утратившими силу:
1) абзац двадцать четвертый пункта 34 статьи 1 Федерального
закона от 10 января 2003 года N 14-ФЗ "О внесении изменений и
дополнений в Федеральный закон "О негосударственных пенсионных фондах"
(Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 2, ст. 166);
2) абзацы девяностый - девяносто третий подпункта "а" пункта 9
статьи 1 Федерального закона от 2 июля 2005 года N 80-ФЗ "О внесении
изменений в Федеральный закон "О лицензировании отдельных видов
деятельности", Федеральный закон "О защите прав юридических лиц и
индивидуальных предпринимателей при проведении государственного
контроля (надзора)" и Кодекс Российской Федерации об административных
правонарушениях" (Собрание законодательства Российской Федерации,
2005, N 27, ст. 2719).
2. Признать утратившими силу с 1 января 2008 года абзацы
одиннадцатый, семнадцатый - девятнадцатый пункта 9, абзацы девятый -
тринадцатый пункта 31 и пункт 37 в части дополнения статьей 36.17
статьи 1 Федерального закона от 10 января 2003 года N 14-ФЗ "О
внесении изменений и дополнений в Федеральный закон "О
негосударственных пенсионных фондах" (Собрание законодательства
Российской Федерации, 2003, N 2, ст. 166).
Статья 8
1. Настоящий Федеральный закон вступает в силу по истечении 10
дней после дня его официального опубликования, за исключением
положений, для которых настоящей статьей установлены иные сроки
вступления в силу.
2. Абзац девятый пункта 1, абзацы девятый и двенадцатый пункта
36, абзац десятый пункта 41, абзац четвертый пункта 43, подпункт "г"
пункта 48 и подпункт "в" пункта 49 статьи 1, абзац третий подпункта
"б" пункта 5 и абзац пятый пункта 12 статьи 2 настоящего Федерального
закона вступают в силу по истечении одного года со дня официального
опубликования настоящего Федерального закона.
3. Пункты 11, 13, 15 - 17, 21, 26, 30, 38 и 39 статьи 1
настоящего Федерального закона вступают в силу по истечении 90 дней
после дня его официального опубликования.
4. Пункты 4, 10, 11, 23 и 24 статьи 2 настоящего Федерального
закона вступают в силу с 1 января 2008 года.
5. В течение двух лет со дня вступления в силу настоящего
Федерального закона по заявлению управляющей компании могут быть
зарегистрированы изменения и дополнения в правила доверительного
управления закрытым паевым инвестиционным фондом о том, что
инвестиционные паи этого фонда предназначены для квалифицированных
инвесторов. Такие изменения и дополнения могут быть приняты общим
собранием владельцев инвестиционных паев при условии, что три
четвертых инвестиционных паев закрытого паевого инвестиционного фонда
принадлежит лицам, которые являются квалифицированными инвесторами в
силу федерального закона или признаны таковыми в соответствии с
федеральным законом.
6. Если инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда,
сформированного до дня вступления в силу настоящего Федерального
закона, должны быть ограничены в обороте, управляющая компания обязана
внести в правила доверительного управления этим фондом соответствующие
изменения и дополнения в сроки, установленные нормативными правовыми
актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных
бумаг.
7. В случаях, предусмотренных частями 5 и 6 настоящей статьи,
владельцы инвестиционных паев, ограниченных в обороте, не являющиеся
квалифицированными инвесторами, вправе отчуждать такие инвестиционные
паи только через профессиональных участников рынка ценных бумаг,
имеющих право в соответствии с федеральным законом признавать лиц
квалифицированными инвесторами.
8. Акционерные инвестиционные фонды, управляющие компании,
специализированные депозитарии и негосударственные пенсионные фонды по
истечении одного года со дня официального опубликования настоящего
Федерального закона обязаны принять меры по введению в действие
документов, подлежащих в соответствии с Федеральным законом от 29
ноября 2001 года N 156-ФЗ "Об инвестиционных фондах" (в редакции
настоящего Федерального закона) и Федеральным законом от 7 мая 1998
года N 75-ФЗ "О негосударственных пенсионных фондах" (в редакции
настоящего Федерального закона) регистрации в федеральном органе
исполнительной власти по рынку ценных бумаг.
9. Нарушение требования части 8 настоящей статьи является
основанием для введения запрета на проведение операций, связанных с
осуществлением деятельности акционерного инвестиционного фонда,
управляющей компании, специализированного депозитария и
негосударственного пенсионного фонда, а также для аннулирования
соответственно лицензии на осуществление деятельности инвестиционного
фонда, лицензии на осуществление деятельности по управлению
инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и
негосударственными пенсионными фондами, лицензии на осуществление
деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов,
паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов или
лицензии на осуществление деятельности негосударственных пенсионных
фондов по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию.
10. Требования Федерального закона от 29 ноября 2001 года N
156-ФЗ "Об инвестиционных фондах" (в редакции настоящего Федерального
закона) и Федерального закона от 7 мая 1998 года N 75-ФЗ "О
негосударственных пенсионных фондах" (в редакции настоящего
Федерального закона) применяются при принятии решения соответственно о
предоставлении лицензии на осуществление деятельности инвестиционного
фонда, лицензии на осуществление деятельности по управлению
инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и
негосударственными пенсионными фондами, лицензии на осуществление
деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов,
паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов или
лицензии на осуществление деятельности негосударственных пенсионных
фондов по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию на
основании документов, поданных до дня вступления в силу настоящего
Федерального закона.
11. В случае, если на день вступления в силу настоящего
Федерального закона действие лицензии на осуществление деятельности
инвестиционного фонда, лицензии на осуществление деятельности по
управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и
негосударственными пенсионными фондами, лицензии на осуществление
деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов,
паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов или
лицензии на осуществление деятельности негосударственных пенсионных
фондов по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию
приостановлено, действие указанных лицензий может быть возобновлено по
истечении срока, на который оно было приостановлено, при условии
устранения нарушения, являвшегося основанием для приостановления
действия таких лицензий. Уведомление о возобновлении действия лицензии
осуществляется в порядке и срок, которые установлены для уведомления о
предоставлении лицензии. Срок действия лицензии на время
приостановления ее действия не продлевается.
Президент
Российской Федерации
В.ПУТИН
Москва, Кремль
6 декабря 2007 г.
N 334-ФЗ
|