платежа.
4. В графах 10 и 11 отражается, соответственно, величина
расчетного и требуемого к созданию с учетом фактора обеспечения
резервов, в соответствии с нормативным актом Банка России о порядке
формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по
ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, в графе 12 -
величина фактически сформированного резерва.
5. Отчет составляется в целом по кредитной организации на 1 число
месяца, следующего за отчетным месяцем (по небанковской кредитной
организации, осуществляющей депозитно-кредитные операции, - на 1 число
месяца, следующего за отчетным кварталом), представляется в
территориальное учреждение Банка России:
кредитными организациями, не имеющими филиалов, (за исключением
небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные
операции) - не позднее 6-го рабочего дня месяца, следующего за
отчетным;
кредитными организациями, имеющими филиалы, (за исключением
многофилиальных кредитных организаций и небанковских кредитных
организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции) - не позднее
7-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным;
многофилиальными кредитными организациями - не позднее 5 числа
второго месяца, следующего за отчетным;
небанковскими кредитными организациями, осуществляющими
депозитно-кредитные операции, - не позднее 6-го рабочего дня месяца,
следующего за отчетным кварталом.
Банковская отчетность
-------------------------------------------------------------------------
| Код | Код кредитной организации (филиала) |
| территории |----------------------------------------------------------|
| по ОКАТО | по ОКПО | основной |регистрационный| БИК |
| | | государственный | номер | |
| | |регистрационный номер | (/порядковый | |
| | | | номер) | |
|------------|-----------|----------------------|---------------|-------|
| | | | | |
-------------------------------------------------------------------------
Данные о крупных кредитах
по состоянию на "---" ------------ г.
Наименование кредитной организации -----------------------------------
Почтовый адрес -------------------------------------------------------
Код формы 0409118
Месячная/Квартальная
тыс.руб.
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
|Номер|Заемщик | ОГРН |Характер |Форма | Крупные кредиты | Процентное |Резерв на | Величина кредитного риска | Процентное |
| п/п |(группа | /ИНН |отношений |собственности | | соотношение |возможные | (КРЗ) | соотношение |
| |связанных | |с кредитной | |-----------------------------------------------------| кредитов и |потери по |------------------------------------| величины |
| |заемщиков) | |организацией | | сумма | из них объем просроченных |количество | величины |кредитам |всего | в том числе | кредитного |
| | | | | | |----------кредитов----------|реструктуризации| капитала | | |-----------------------------| риска и |
| | | | | | | до 5 | от | от |свыше |(ед.) | | | |долго-| по | по | величины |
| | | | | | | дней | 6-30 |31-180 | 180 | | | | | вые |инстру-| срочным | капитала |
| | | | | | | | дней | дней | дней | | | | |обяза-|ментам,| сделкам | (гр.14 |
| | | | | | | | | | | | | | |тельс-|отража-| (КРС) | (------- х |
| | | | | | | | | | | | | | | тва, |емым на| | 100%) |
| | | | | | | | | | | | | | |приня-|внеба- | | К |
| | | | | | | | | | | | | | |тые в |лансо- | | |
| | | | | | | | | | | | | | |обес- | вых | | |
| | | | | | | | | | | | | | |пече- |счетах | | |
| | | | | | | | | | | | | | | ние | (КРВ) | | |
|-----|-------------|------|-------------|--------------|-------|------|------|-------|------|----------------|----------------|----------|------|------|-------|--------------|--------------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 |
|-----|-------------|------|-------------|--------------|-------|------|------|-------|------|----------------|----------------|----------|------|------|-------|--------------|--------------|
| 1. | .. | - | ... | - | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... |
|-----|-------------|------|-------------|--------------|-------|------|------|-------|------|----------------|----------------|----------|------|------|-------|--------------|--------------|
| 2. | .. | - | ... | - | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... |
|-----|-------------|------|-------------|--------------|-------|------|------|-------|------|----------------|----------------|----------|------|------|-------|--------------|--------------|
| - | .. | - | ... | - | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... |
|-----|-------------|------|-------------|--------------|-------|------|------|-------|------|----------------|----------------|----------|------|------|-------|--------------|--------------|
| 20. | .. | - | ... | - | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... |
|-----|-------------|------|-------------|--------------|-------|------|------|-------|------|----------------|----------------|----------|------|------|-------|--------------|--------------|
| - | .. | - | ... | - | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... | ... |
|-----|-------------|------|-------------|--------------|-------|------|------|-------|------|----------------|----------------|----------|------|------|-------|--------------|--------------|
| |Итого: | X | Х | Х | ... | - | - | ... | ... | X | Х | ... | ... | - | ... | - | Х |
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Руководитель (Ф.И.О.)
Главный бухгалтер (Ф.И.О.)
М.П.
Исполнитель (Ф.И.О.)
Телефон:
"---"------------- г.
Порядок составления и представления отчетности
по форме 0409118 "Данные о крупных кредитах "
1. Отчетность по форме 0409118 "Данные о крупных кредитах" (далее
- Отчет) заполняется по наиболее крупным кредитам кредитной
организации.
2. Крупный кредит - кредит в пользу одного клиента (группы
связанных заемщиков), превышающий пять процентов собственных средств
(капитала) кредитной организации, определенных в соответствии с
Положением Банка России от 10 февраля 2003 года N 215-П "О методике
определения собственных средств (капитала) кредитных организаций",
зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 17 марта
2003 года N 4269 ("Вестник Банка России" от 20 марта 2003 года N 15)
(далее - Положение Банка России от 10 февраля 2003 года N 215-П).
3. В качестве кредита в Отчете отражается совокупность ссуд,
ссудной и приравненной к ней задолженности, определяемых в
соответствии с нормативным актом Банка России о порядке формирования
кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам,
ссудной и приравненной к ней задолженности, средств, размещенных на
корреспондентских счетах, долговых ценных бумаг, приобретенных для
инвестирования, а также иных требований, которым присущ кредитный
риск, в соответствии с подпунктами 2.2-2.4 Положения Банка России от 9
июля 2003 года N 232-П "О порядке формирования кредитными
организациями резервов на возможные потери", зарегистрированным
Министерством юстиции Российской Федерации 24 июля 2003 года N 4922
("Вестник Банка России" от 6 августа 2003 года N 45) (далее -
Положение Банка России от 9 июля 2003 года N 232-П).
4. Информация в Отчете отражается в разрезе заемщиков (группы
связанных заемщиков) по убыванию размера крупных кредитов. В Отчете
должна быть приведена информация о кредитах, предоставленных 20
заемщикам (группам связанных заемщиков). Если количество заемщиков
(групп связанных заемщиков), которым были предоставлены крупные
кредиты, составляет менее 20, то в Отчет включается информация о
других наиболее крупных для данной кредитной организации кредитах, по
мере убывания их величин.
5. В графе 1 заемщикам, не входящим в группу связанных, и группе
связанных заемщиков присваивается порядковый номер Х в виде целого
числа (1.; 2.; ... 20.), заемщикам, входящим в состав группы
присваивается номер в виде - X1X2, где X1 - номер группы по порядку, а
Х2 - номер заемщика в группе (1.1.; 1.2.; 1.3....).
6. В графе 2 указывается наименование индивидуального заемщика:
юридического лица - резидента (включая кредитные организации, не
являющиеся участниками системы СВИФТ) в соответствии с наименованием,
приведенном в учредительных документах;
кредитных организаций - резидентов в соответствии с Книгой
государственной регистрации кредитных организаций;
кредитных организаций - нерезидентов, участников системы СВИФТ в
соответствии со справочником СВИФТ;
физического лица - фамилия, имя, отчество.
По группе связанных заемщиков указывается порядковый номер группы
"Группа X", а также полное наименование участника группы. Наименование
заемщиков группы приводится в порядке убывания размеров
предоставленных им кредитов.
7. В графе 3 по каждому заемщику указывается: для юридических лиц
- резидентов (не кредитных организаций) -
основной государственный регистрационный номер (ОГРН); для кредитных
организаций - резидентов указывается регистрационный
номер кредитной организации в соответствии с Книгой государственной
регистрации кредитных организаций;
для физических лиц - идентификационный номер налогоплательщика
(ИНН);
для нерезидентов (в том числе для кредитных организаций -
нерезидентов, не включенных в справочник СВИФТ) вводится условное
обозначение - HP;
для кредитных организаций, включенных в справочник СВИФТ, -
нерезидентов - код по справочнику СВИФТ;
для группы связанных заемщиков - условное обозначение - ГР.
8. В графе 4 указывается характер отношений заемщика с кредитной
организацией. В случае приведения данных по группе связанных заемщиков
указывается характер отношения с кредитной организацией каждого
заемщика, входящего в группу связанных.
Используются следующие коды:
АБ - акционер (участник), обладающий более 5% акций (долей);
ДО - дочерняя организация;
ЗО - зависимая организация;
AM - акционер (участник) материнской или дочерней организации;
АК - акционер (участник) зависимой организации;
СД - члены Совета директоров, члены Правления, члены Кредитного
комитета кредитной организации, руководители дочерних и материнских
структур и другие лица, которые могут повлиять на решение о выдаче
кредита;
СЛ - служащий кредитной организации;
ПИ - прочие инсайдеры;
ГВЗ - группа взаимосвязанных заемщиков;
ПР - прочие.
9. В графе 5 указывается форма собственности заемщика с
использованием следующих кодов:
1 - Минфин России;
2 - Финансовые органы субъектов Российской Федерации и органов
местного самоуправления;
3 - Государственные внебюджетные фонды;
4 - Внебюджетные фонды субъектов Российской Федерации и органов
местного самоуправления;
5 - Финансовые организации, находящиеся в федеральной
собственности;
6 - Коммерческие организации, находящиеся в федеральной
собственности;
7 - Некоммерческие организации, находящиеся в федеральной
собственности;
8 - Финансовые организации, находящиеся в государственной (кроме
федеральной) собственности;
9 - Коммерческие организации, находящиеся в государственной
(кроме федеральной) собственности;
10 - Некоммерческие организации, находящиеся в государственной
(кроме федеральной) собственности;
11 - Негосударственные финансовые организации;
12 - Негосударственные коммерческие организации;
13 - Негосударственные некоммерческие организации;
14 - Юридические лица - нерезиденты;
15 - Индивидуальные предприниматели;
16 - Физические лица - нерезиденты;
17 - Физические лица - резиденты.
10. В графе 6 отражаются крупные кредиты на конец отчетного
периода по балансовой стоимости.
11. В графе 12 указывается процентное соотношение крупного
кредита и величины собственных средств (капитала) кредитной
организации в соответствии с Положением Банка России от 10 февраля
2003 года N 215-П.
12. В графе 13 показывается резерв на возможные потери по ссудам,
ссудной и приравненной к ней задолженности, сформированный в
соответствии с нормативным актом Банка России о порядке формирования
кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам,
ссудной и приравненной к ней задолженности, а также резерв на
возможные потери по иным требованиям, которым присущ кредитный риск,
сформированный в соответствии с Положением Банка России от 9 июля 2003
года N 232-П.
13. В графе 14 указывается совокупная сумма требований кредитной
организации к заемщику (группе связанных заемщиков) (КРЗ) и по графам
15, 16, 17 отдельные ее составляющие, определяемые в соответствии с
требованиями нормативного акта Банка России об обязательных нормативах
банков.
14. В графе 18 по каждому заемщику (группе связанных заемщиков)
указывается процентное соотношение величины кредитного риска заемщика
(группы связанных заемщиков) (графа 14 Отчета) и величины собственных
средств (капитала) кредитной организации в соответствии с Положением
Банка России от 10 февраля 2003 года N 215-П.
15. Отчет составляется в целом по кредитной организации на 1
число месяца, следующего за отчетным месяцем (по небанковской
кредитной организации, осуществляющей депозитно-кредитные операции, -
на 1 число месяца, следующего за отчетным кварталом), представляется в
территориальное учреждение Банка России:
кредитными организациями, не имеющими филиалов, (за исключением
небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные
операции) - не позднее 6-го рабочего дня месяца, следующего за
отчетным;
кредитными организациями, имеющими филиалы, (за исключением
многофилиальных кредитных организаций и небанковских кредитных
организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции) - не позднее
7-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным;
многофилиальными кредитными организациями - не позднее 5 числа
второго месяца, следующего за отчетным;
небанковскими кредитными организациями, осуществляющими
депозитно-кредитные операции, - не позднее 6-го рабочего дня месяца,
следующего за отчетным кварталом.
Банковская отчетность
-------------------------------------------------------------------------
| Код | Код кредитной организации (филиала) |
| территории |----------------------------------------------------------|
| по ОКАТО | по ОКПО | основной |регистрационный| БИК |
| | | государственный | номер | |
| | |регистрационный номер | (/порядковый | |
| | | | номер) | |
|------------|-----------|----------------------|---------------|-------|
| | | | | |
-------------------------------------------------------------------------
Сведения об активах и пассивах по срокам востребования
и погашения по состоянию на "---"---------- г.
Наименование кредитной организации -----------------------------------
Почтовый адрес -------------------------------------------------------
Код формы 0409125
Месячная/Квартальная
тыс.руб.
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------
| Наименование статей | Суммы по срокам, оставшимся до погашения (востребования) |
|-------------------------------|-------------------------------------------------------------------------------|
| | до | до 5 |до 10 | до 20 |до 30 |до 90 |до 180|до 270 | до 1 |свыше |
| | востребования| дней | дней | дней | дней | дней | дней | дней | года |1 года|
| | и на 1 | | | | | | | | | |
| | день | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
|-------------------------------|--------------|------|------|-------|------|------|------|-------|------|------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 |
|-------------------------------|--------------|------|------|-------|------|------|------|-------|------|------|
| Активы | | | | | | | | | | |
| 1. Денежные средства | | | | | | | | | | |
|-------------------------------|--------------|------|------|-------|------|------|------|-------|------|------|
| 2. Вложения в торговые ценные | | | | | | | | | | |
| бумаги | | | | | | | | | | |
|-------------------------------|--------------|------|------|-------|------|------|------|-------|------|------|
| 3. Ссудная и приравненная к | | | | | | | | | | |
| ней задолженность | | | | | | | | | | |
|-------------------------------|--------------|------|------|-------|------|------|------|-------|------|------|
| 4. Ценные бумаги, имеющиеся в | | | | | | | | | | |
| наличии для продажи | | | | | | | | | | |
|-------------------------------|--------------|------|------|-------|------|------|------|-------|------|------|
| 5. Вложения в инвестиционные | | | | | | | | | | |
| ценные бумаги, удерживаемые | | | | | | | | | | |
| до погашения | | | | | | | | | | |
|-------------------------------|--------------|------|------|-------|------|------|------|-------|------|------|
| 6. Прочие активы | | | | | | | | | | |
|-------------------------------|--------------|------|------|-------|------|------|------|-------|------|------|
| 7. Итого ликвидных активов | | | | | | | | | | |
| (ст.1 + 2 + 3 + 4 + 5 + 6) | | | | | | | | | | |
|-------------------------------|--------------|------|------|--------------|------|------|-------|------|------|
| Пассивы | | | | | | | | | | |
| 8. Средства кредитных | | | | | | | | | | |
| организаций | | | | | | | | | | |
|-------------------------------|--------------|------|------|------|-------|------|------|-------|------|------|
| 9. Средства клиентов, из них: | | | | | | | | | | |
|-------------------------------|--------------|------|------|------|-------|------|------|-------|------|------|
| 9.1. вклады физических лиц | | | | | | | | | | |
|-------------------------------|--------------|------|------|------|-------|------|------|-------|------|------|
| 10. Выпущенные долговые | | | | | | | | | | |
| обязательства | | | | | | | | | | |
|-------------------------------|--------------|------|------|------|-------|------|------|-------|------|------|
| 11. Прочие обязательства | | | | | | | | | | |
|-------------------------------|--------------|------|------|------|-------|------|------|-------|------|------|
| 12. Итого обязательств (ст.8 | | | | | | | | | | |
| + 9 + 10 + 11) | | | | | | | | | | |
|-------------------------------|--------------|------|------|------|-------|------|------|-------|------|------|
| 13. Внебалансовые | | | | | | | | | | |
| обязательства и гарантии, | | | | | | | | | | |
| выданные кредитной | | | | | | | | | | |
| организацией | | | | | | | | | | |
|-------------------------------|-------------------------------------------------------------------------------|
| Показатели ликвидности | |
|-------------------------------|-------------------------------------------------------------------------------|
| 14. Избыток (дефицит) | | | | | | | | | | |
| ликвидности (ст.7 - (ст.12 + | | | | | | | | | | |
| 13)) | | | | | | | | | | |
|-------------------------------|--------------|------|------|------|-------|------|------|-------|------|------|
| 15. Коэффициент избытка | | | | | | | | | | |
| (дефицита) ликвидности | | | | | | | | | | |
| (ст.14/ст.12) х 100% | | | | | | | | | | |
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Руководитель (Ф.И.О.)
Главный бухгалтер (Ф.И.О.)
М.П.
Исполнитель (Ф.И.О.)
Телефон:
"---"------------- г.
Порядок составления и представления отчетности
по форме 0409125 "Сведения об активах и пассивах
по срокам востребования и погашения"
1. Отчетность по форме 0409125 "Сведения об активах и пассивах по
срокам востребования и погашения" составляется в целом по кредитной
организации на 1 число месяца, следующего за отчетным месяцем (по
небанковской кредитной организации, осуществляющей депозитно-кредитные
операции, - на 1 число месяца, следующего за отчетным кварталом),
представляется в территориальное учреждение Банка России:
кредитными организациями, не имеющими филиалов, (за исключением
небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные
операции) - не позднее 7-го рабочего дня месяца, следующего за
отчетным.
кредитными организациями, имеющими филиалы, (за исключением
многофилиальных кредитных организаций и небанковских кредитных
организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции) - не позднее
8-го рабочего дня месяца, следующего за отчетным;
многофилиальными кредитными организациями - не позднее 5 числа
второго месяца, следующего за отчетным;
небанковскими кредитными организациями, осуществляющими
депозитно-кредитные операции, - не позднее 7-го рабочего дня месяца,
следующего за отчетным кварталом.
2. В графах 2-11 суммы активов и обязательств по срокам,
оставшимся до востребования (погашения), отражаются нарастающим
итогом, т.е. в графе 3 "до 5 дней" указываются суммы активов
(обязательств) со сроком востребования (погашения) "до востребования и
на 1 день" (графа 2) и "до 5 дней" и т.д.
При оценке сроков востребования (погашения) требований
(обязательств) в случае отсутствия четко определенных сроков
востребования (погашения), суммы активов (обязательств) относятся в
графу по сроку, считающемуся наиболее ранним из возможных сроков
востребования (погашения).
Просроченные (неисполненные в срок) обязательства, а также
обязательства с истекшим сроком либо невостребованные кредиторами
включаются в графу 2 "До востребования и на 1 день".
3. В состав ликвидных активов (статьи 1-6) включаются активы,
отнесенные к 1-ой группе риска в соответствии с нормативным актом
Банка России о порядке формирования кредитными организациями резервов
на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней
задолженности и Положением Банка России от 9 июля 2003 года N 232-П "О
порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные
потери", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации
24 июля 2003 года N 4922 ("Вестник Банка России" от 6 августа 2003
года N 45). При этом стоимость активов и обязательств увеличивается
(уменьшается) на размер наращенных процентных (дисконтных, купонных)
доходов (расходов), подлежащих получению (выплате) в соответствующем
временном периоде.
4. По статье 2 "Вложения в торговые ценные бумаги" подлежат
отражению ценные бумаги, отнесенные к категории торговых в
соответствии с требованиями нормативного акта Банка России о порядке
расчета кредитными организациями размера рыночных рисков. При этом
ценные бумаги, включенные в торговый портфель, в полном объеме
подлежат отражению по графе 2 "До востребования и на 1 день".
5. Операции с ценными бумагами с обратной продажей (выкупом)
отражаются исходя из следующего:
операции по приобретению ценных бумаг с обратной продажей -
первая часть сделки - в активах по статье "Вложения в торговые ценные
бумаги", вторая часть (поставка денежных средств) - в обязательствах
по статье "Прочие обязательства" в графе по сроку согласно договору;
операции по продаже ценных бумаг с обратным выкупом - первая
часть сделки - в обязательствах по статье "Прочие обязательства" в
графе по сроку согласно договору, вторая часть - в требования по
статье "Прочие активы".
Аналогичным образом отражаются срочные операции по покупке
(продаже) иностранной валюты, драгоценных металлов.
6. По статье 13 отражаются суммы банковских гарантий и
поручительств, выданных кредитной организацией, а также обязательства
по предоставлению кредитов клиентам по срокам их исполнения.
7. По статье 14 указывается избыток (дефицит) ликвидности,
рассчитанный как разность итогов по статье 7 и итоговой суммы статей
12 и 13 по соответствующим графам.
Отрицательный результат - дефицит показывается в таблице со
знаком минус.
8. По статье 15 приводится процентное соотношение избытка
(дефицита) ликвидности (статья 14) и общей суммы обязательств (статья
12).
Банковская отчетность
-------------------------------------------------------------------------
| Код | Код кредитной организации (филиала) |
| территории |----------------------------------------------------------|
| по ОКАТО | по ОКПО | основной |регистрационный| БИК |
| | | государственный | номер | |
| | |регистрационный номер | (/порядковый | |
| | | | номер) | |
|------------|-----------|----------------------|---------------|-------|
| | | | | |
-------------------------------------------------------------------------
Данные о средневзвешенных процентных ставках
по кредитам, предоставленным кредитной организацией
за ------------ г.
Наименование кредитной организации -----------------------------------
Почтовый адрес -------------------------------------------------------
Код формы 0409128
Месячная
тыс.руб.
Раздел 1. Данные о средневзвешенных процентных ставках
по кредитам в российских рублях, предоставленным
кредитной организацией
------------------------------------------------------------------------------------------------
| Сроки, на которые | Средства, предоставленные |
| предоставлены кредиты | |
| |-------------------------------------------------------------------|
| | физическим лицам | нефинансовым | кредитным |
| | | организациям | организациям |
| |----------------------|----------------------|---------------------|
| |ставка, |сред- |общая |ставка,|сред- | общая |ставка,|сред- |общая |
| |процент | ний |сумма |процент| ний | сумма |процент| ний |сумма |
| |годовых |срок, | |годовых|срок, | |годовых|срок, | |
| | | дней | | | дней | | | дней | |
|--------------------------|--------|------|------|-------|------|-------|-------|------|------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 |
|--------------------------|--------|------|------|-------|------|-------|-------|------|------|
|1. До 30 дней, в т.ч.: | | | | | | | | | |
|--------------------------|--------|------|------|-------|------|-------|-------|------|------|
|1.1. До востребования | | Х | | | Х | | | Х | |
|--------------------------|--------|------|------|-------|------|-------|-------|------|------|
|1.2. На 1 день | | | | | | | | | |
|--------------------------|--------|------|------|-------|------|-------|-------|------|------|
|1.3. От 2 до 7 дней | | | | | | | | | |
|--------------------------|--------|------|------|-------|------|-------|-------|------|------|
|1.4. От 8 до 30 дней | | | | | | | | | |
|--------------------------|--------|------|------|-------|------|-------|-------|------|------|
|2. От 31 до 90 дней | | | | | | | | | |
|--------------------------|--------|------|------|-------|------|-------|-------|------|------|
|3. От 91 до 180 дней | | | | | | | | | |
|--------------------------|--------|------|------|-------|------|-------|-------|------|------|
|4. От 181 дней до 1 года | | | | | | | | | |
|--------------------------|--------|------|------|-------|------|-------|-------|------|------|
|5. От 1 года до 3 лет | | | | | | | | | |
|--------------------------|--------|------|------|-------|------|-------|-------|------|------|
|6. Свыше 3 лет | | | | | | | | | |
|--------------------------|--------|------|------|-------|------|-------|-------|------|------|
|Итого: (стр.1+2+3+4+5+6) | Х | Х | | Х | Х | | Х | Х | |
------------------------------------------------------------------------------------------------
Раздел 2. Данные о средневзвешенных процентных ставках
по кредитам в долларах США, предоставленным
кредитной организацией
------------------------------------------------------------------------------------------------
| Сроки, на которые | Средства, предоставленные |
| предоставлены кредиты | |
| |-------------------------------------------------------------------|
| | физическим лицам | нефинансовым | кредитным |
| | | организациям | организациям |
| |----------------------|----------------------|---------------------|
| |ставка,|средний|общая |ставка,|сред- | общая |ставка,|сред- |общая |
| |процент| срок, |сумма |процент| ний | сумма |процент| ний |сумма |
| |годовых| дней | |годовых|срок, | |годовых|срок, | |
| | | | | | дней | | | дней | |
|--------------------------|-------|-------|------|-------|------|-------|-------|------|------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 |
|--------------------------|-------|-------|------|-------|------|-------|-------|------|------|
|1. До 30 дней, в т.ч.: | | | | | | | | | |
|--------------------------|-------|-------|------|-------|------|-------|-------|------|------|
|1.1. До востребования | | Х | | | Х | | | Х | |
|--------------------------|-------|-------|------|-------|------|-------|-------|------|------|
|1.2. На 1 день | | | | | | | | | |
|--------------------------|-------|-------|------|-------|------|-------|-------|------|------|
|1.3. От 2 до 7 дней | | | | | | | | | |
|--------------------------|-------|-------|------|-------|------|-------|-------|------|------|
|1.4. От 8 до 30 дней | | | | | | | | | |
|--------------------------|-------|-------|------|-------|------|-------|-------|------|------|
|2. От 31 до 90 дней | | | | | | | | | |
|--------------------------|-------|-------|------|-------|------|-------|-------|------|------|
|3. От 91 до 180 дней | | | | | | | | | |
|--------------------------|-------|-------|------|-------|------|-------|-------|------|------|
|4. От 181 дней до 1 года | | | | | | | | | |
|--------------------------|-------|-------|------|-------|------|-------|-------|------|------|
|5. От 1 года до 3 лет | | | | | | | | | |
|--------------------------|-------|-------|------|-------|------|-------|-------|------|------|
|6. Свыше 3 лет | | | | | | | | | |
|--------------------------|-------|-------|------|-------|------|-------|-------|------|------|
|Итого: (стр.1+2+3+4+5+6) | Х | Х | | Х | Х | | Х | Х | |
------------------------------------------------------------------------------------------------
Раздел 3. Данные о средневзвешенных процентных
ставках по кредитам в евро, предоставленным
кредитной организацией
-------------------------------------------------------------------------------------------------
| Сроки, на которые | Средства, предоставленные |
| предоставлены кредиты | |
| |--------------------------------------------------------------------|
| | физическим лицам | нефинансовым |кредитным организациям|
| | | организациям | |
| |----------------------|----------------------|----------------------|
| |ставка,|средний|общая |ставка,|средний|общая |ставка,|сред- | общая |
| |процент| срок, |сумма |процент| срок, |сумма |процент| ний | сумма |
| |годовых| дней | |годовых| дней | |годовых|срок, | |
| | | | | | | | | дней | |
|--------------------------|-------|-------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 |
|--------------------------|-------|-------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|1. До 30 дней, в т.ч.: | | | | | | | | | |
|--------------------------|-------|-------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|1.1. До востребования | | Х | | | Х | | | Х | |
|--------------------------|-------|-------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|1.2. На 1 день | | | | | | | | | |
|--------------------------|-------|-------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|1.3. От 2 до 7 дней | | | | | | | | | |
|--------------------------|-------|-------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|1.4. От 8 до 30 дней | | | | | | | | | |
|--------------------------|-------|-------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|2. От 31 до 90 дней | | | | | | | | | |
|--------------------------|-------|-------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|3. От 91 до 180 дней | | | | | | | | | |
|--------------------------|-------|-------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|4 От 181 дней до 1 года | | | | | | | | | |
|--------------------------|-------|-------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|5. От 1 года до 3 лет | | | | | | | | | |
|--------------------------|-------|-------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|6. Свыше 3 лет | | | | | | | | | |
|--------------------------|-------|-------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|Итого: (стр.1+2+3+4+5+6) | Х | Х | | Х | Х | | Х | Х | |
-------------------------------------------------------------------------------------------------
Руководитель (Ф.И.О.)
М.П.
Исполнитель (Ф.И.О.)
Телефон:
"---"------------- г.
Порядок составления и представления отчетности
по форме 0409128 "Данные о средневзвешенных
процентных ставках по кредитам, предоставленным
кредитной организацией"
1. Отчетность по форме 0409128 "Данные о средневзвешенных
процентных ставках по кредитам, предоставленным кредитной
организацией" (далее - Отчет) представляется по головному офису
кредитной организации. В случаях, когда головной офис кредитной
организации не осуществляет соответствующие операции и процентные
ставки им не рассчитываются, информация представляется головным офисом
кредитной организации по данным филиала, который расположен с ним в
одном регионе. Если таких филиалов несколько, то ставки рассчитываются
филиалом, на который приходится большая часть объемов этих операций. В
случае отсутствия у кредитной организации филиалов в месте нахождения
головного офиса кредитной организации процентные ставки рассчитываются
тем филиалом, на который приходится большая часть объемов этих
операций, вне зависимости от места его нахождения.
2. Отчет представляется в территориальные учреждения Банка
России:
кредитными организациями - до 7-го рабочего дня месяца,
следующего за отчетным;
многофилиальными кредитными организациями - не позднее 5-го
рабочего дня второго месяца, следующего за отчетным.
3. При заполнении Отчета в расчет включаются только операции в
российских рублях, долларах США и евро. Объем операций в иностранной
валюте пересчитывается в рубли по официальному курсу иностранных валют
по отношению к рублю, установленному Банком - России на отчетную дату.
4. При составлении Отчета учитываются данные по кредитам,
предоставленным за отчетный месяц нефинансовым организациям, кредитным
организациям, а также физическим лицам, включая средства
отчитывающейся кредитной организации, размещенные на депозитных счетах
в других кредитных организациях.
Для расчета показателей "Средства, предоставленные физическим
лицам" (графы 2-4) используются данные по кредитным операциям с
физическими лицами - резидентами и нерезидентами (кроме индивидуальных
предпринимателей). Для расчета показателей "Средства, предоставленные
нефинансовым организациям" (графы 5-7) используются данные по
кредитным операциям с коммерческими организациями всех форм
собственности, индивидуальными предпринимателями и юридическими лицам
- нерезидентами (кроме кредитных организаций - нерезидентов). Для
расчета показателей "Средства, предоставленные кредитным организациям"
(графы 8-10) используются данные по операциям размещения средств в
кредитных организациях - резидентах и нерезидентах.
При составлении Отчета не учитываются:
депозиты, размещенные в Банке России (балансовый счет 319),
приобретенные кредитной организацией ценные бумаги;
кредитные операции, проводимые с работниками данной кредитной
организации, а также операции по предоставлению клиентам кредитов при
недостатке средств на расчетном (текущем) счете ("овердрафт");
операции по предоставлению кредитов по банковским картам.
Кредиты, предоставленные индивидуальным предпринимателям,
включаются в состав группировки "средства, предоставленные
коммерческим организациям".
Процентная ставка и объем по пролонгированным кредитным договорам
учитываются как ставка и объем вновь выданного кредита в месяце, когда
осуществлена пролонгация. В качестве срока операции при
пролонгировании указывается срок, на который пролонгируется договор.
Предоставление кредитными организациями в отчетном месяце
очередной транши в рамках генерального (рамочного) соглашения
(договора) об открытии кредитной линии понимается как выдача нового
кредита. Срок предоставления указанного кредита (в целях группировки
по срокам и определения средневзвешенного срока) определяется
непосредственно в соответствии с договором на предоставление
(размещение) средств, заключаемым в рамках генерального (рамочного)
соглашения (договора), а при отсутствии таких данных - в соответствии
с условиями генерального (рамочного) соглашения (договора) об открытии
кредитной линии, т.е. срок договора о кредитной линии за вычетом
срока, прошедшего со дня подписания договора.
В строке "До востребования" отражаются сведения по кредитам, срок
предоставления по которым определяется в форме "до востребования" или
"до наступления условия (события)".
Все кредиты группируются по срочности, исходя из срока кредита,
указанного в договоре (или в последнем дополнительном соглашении к
данному договору).
5. В графах 2, 5, и 8 разделов 1, 2 и 3 Отчета указывается
средневзвешенная процентная ставка в годовом исчислении, рассчитанная
исходя из годовых процентных ставок, установленных в кредитных
договорах, и условий привлечения вкладов.
Средневзвешенная процентная ставка по кредитам рассчитывается по
формуле:
P = (V х P + V х Р + ...+ V х Р ):(V + V +...+ V ),
av 1 1 2 2 n n 1 2 n
где:
V , V , ..., V - объем кредита по договору (дополнительному
1 2 n соглашению) по n-ной сделке.
Р , Р , ..., Р - номинальная процентная ставка по n-ной сделке,
1 2 n установленная в договоре.
Объем кредита исчисляется в тысячах рублей. Показатели процентных
ставок отражаются в Отчете с одним десятичным знаком после запятой.
В графах 3, 6, и 9 разделов 1, 2 и 3 Отчета указывается
средневзвешенный срок операций, отнесенных к данной группе срочности.
Средневзвешенный срок для каждой группы срочности рассчитывается по
формуле:
Т = (V х Т + V х Т + ...+ V х Т ):(V + V + ... + V ),
1 1 2 2 n n 1 2 n),
где:
Т , Т , ..., Т - срок по кредитному договору, дополнительному
1 2 n соглашению к кредитному договору,заключенному
в пределах отчетного периода по n-ной сделке.
Срок исчисляется в календарных днях.
Для кредитов "до востребования" средневзвешенный срок не
рассчитывается.
В расчет сроков включаются первый и последний обозначенные сроки,
т.е.: 2 - 7 дней (включительно), от 31 до 180 дней (включительно) и
т.д.
Банковская отчетность
-------------------------------------------------------------------------
| Код | Код кредитной организации (филиала) |
| территории |----------------------------------------------------------|
| по ОКАТО | по ОКПО | основной |регистрационный| БИК |
| | | государственный | номер | |
| | |регистрационный номер | (/порядковый | |
| | | | номер) | |
|------------|-----------|----------------------|---------------|-------|
| | | | | |
-------------------------------------------------------------------------
Данные о средневзвешенных процентных ставках
по привлеченным кредитной организацией депозитам и вкладам
за ---------------г.
Наименование кредитной организации -----------------------------------
Почтовый адрес -------------------------------------------------------
Код формы 0409129
Месячная
тыс.руб.
Раздел 1. Данные о средневзвешенных процентных ставках
по привлеченным кредитной организацией депозитам
и вкладам в российских рублях
------------------------------------------------------------------------------------------
| Сроки, на которые | Средства, привлеченные кредитной организацией |
|привлечены вклады и|--------------------------------------------------------------------|
| депозиты | вклады и депозиты | вклады и депозиты |привлеченные кредиты и|
| | физических лиц | нефинансовых | депозиты кредитных |
| | | организаций | организаций |
| |----------------------|----------------------|----------------------|
| |ставка,|средний|общая |ставка,|средний|общая |ставка,|сред- | общая |
| |процент| срок, |сумма |процент| срок, |сумма |процент| ний | сумма |
| |годовых| дней | |годовых| дней | |годовых|срок, | |
| | | | | | | | | дней | |
|-------------------|-------|-------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 |
|-------------------|-------|-------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|1. До 30 дней, в| | | | | | | | | |
|т.ч.: | | | | | | | | | |
|-------------------|-------|-------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|1.1. До| | Х | | | Х | | | Х | |
|востребования | | | | | | | | | |
|-------------------|-------|-------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|1.2. На 1 день | | | | | | | | | |
|-------------------|-------|-------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|1.3. От 2 до 7 дней| | | | | | | | | |
|-------------------|-------|-------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|1.4. От 8 до 30| | | | | | | | | |
|дней | | | | | | | | | |
|-------------------|-------|-------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|2. От 31 до 90 дней| | | | | | | | | |
|-------------------|-------|-------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|3. От 91 до 180| | | | | | | | | |
|дней | | | | | | | | | |
|-------------------|-------|-------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|4. От 181 дней до 1| | | | | | | | | |
|года | | | | | | | | | |
|-------------------|-------|-------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|5. От 1 года до 3| | | | | | | | | |
|лет | | | | | | | | | |
|-------------------|-------|-------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|6. Свыше 3 лет | | | | | | | | | |
|-------------------|-------|-------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|Итого: | | | | | | | | | |
|(стр.1+2+3+4+5+6) | | | | | | | | | |
|----------------------------------------------------------------------------------------|
|Справочно: 7.1. средняя ставка по остаткам средств на счетах нефинансовых организаций = |
|----------------------------------------------------------------------------------------|
|7.2. средняя ставка по остаткам средств на корсчетах кредитных организаций = |
------------------------------------------------------------------------------------------
Раздел 2. Данные о средневзвешенных процентных
ставках по привлеченным кредитной организацией
депозитам и вкладам в долларах США
------------------------------------------------------------------------------------------
| Сроки, на которые | Средства, привлеченные кредитной организацией |
|привлечены вклады и|--------------------------------------------------------------------|
| депозиты | вклады и депозиты | вклады и депозиты |привлеченные кредиты и|
| | физических лиц | нефинансовых | депозиты кредитных |
| | | организаций | организаций |
| |----------------------|----------------------|----------------------|
| |ставка,|средний|общая |ставка,|средний|общая |ставка,|сред- | общая |
| |процент| срок, |сумма |процент| срок, |сумма |процент| ний | сумма |
| |годовых| дней | |годовых| дней | |годовых|срок, | |
| | | | | | | | | дней | |
|-------------------|-------|-------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 |
|-------------------|-------|-------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|1. До 30 дней, в| | | | | | | | | |
|т.ч.: | | | | | | | | | |
|-------------------|-------|-------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|1.1. До| | Х | | | Х | | | Х | |
|востребования | | | | | | | | | |
|-------------------|-------|-------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|1.2. На 1 день | | | | | | | | | |
|-------------------|-------|-------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|1.3. От 2 до 7 дней| | | | | | | | | |
|-------------------|-------|-------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|1.4. От 8 до 30| | | | | | | | | |
|дней | | | | | | | | | |
|-------------------|-------|-------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|2. От 31 до 90 дней| | | | | | | | | |
|-------------------|-------|-------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|3. От 91 до 180| | | | | | | | | |
|дней | | | | | | | | | |
|-------------------|-------|-------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|4. От 181 дней до 1| | | | | | | | | |
|года | | | | | | | | | |
|-------------------|-------|-------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|5. От 1 года до 3| | | | | | | | | |
|лет | | | | | | | | | |
|-------------------|-------|-------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|6. Свыше 3 лет | | | | | | | | | |
|-------------------|-------|-------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|Итого: (стр.| | | | | | | | | |
|1+2+3+4+5+6) | | | | | | | | | |
------------------------------------------------------------------------------------------
Раздел 3. Данные о средневзвешенных процентных
ставках по привлеченным кредитной организацией
депозитам и вкладам в евро
------------------------------------------------------------------------------------------
| Сроки, на которые | Средства, привлеченные кредитной организацией |
|привлечены вклады и|--------------------------------------------------------------------|
| депозиты | вклады и депозиты | вклады и депозиты |привлеченные кредиты и|
| | физических лиц | нефинансовых | депозиты кредитных |
| | | организаций | организаций |
| |----------------------|----------------------|----------------------|
| |ставка, |сред- |общая |ставка,|средний|общая |ставка,|сред- | общая |
| |процент | ний |сумма |процент| срок, |сумма |процент| ний | сумма |
| |годовых |срок, | |годовых| дней | |годовых|срок, | |
| | | дней | | | | | | дней | |
|-------------------|--------|------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 |
|-------------------|--------|------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|1. До 30 дней, в| | | | | | | | | |
|т.ч.: | | | | | | | | | |
|-------------------|--------|------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|1.1. До| | Х | | | Х | | | Х | |
|востребования | | | | | | | | | |
|-------------------|--------|------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|1.2. На 1 день | | | | | | | | | |
|-------------------|--------|------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|1.3. От 2 до 7 дней| | | | | | | | | |
|-------------------|--------|------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|1.4. От 8 до 30| | | | | | | | | |
|дней | | | | | | | | | |
|-------------------|--------|------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|2. От 31 до 90 дней| | | | | | | | | |
|-------------------|--------|------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|3. От 91 до 180| | | | | | | | | |
|дней | | | | | | | | | |
|-------------------|--------|------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|4. От 181 дней до 1| | | | | | | | | |
|года | | | | | | | | | |
|-------------------|--------|------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|5. От 1 года до 3| | | | | | | | | |
|лет | | | | | | | | | |
|-------------------|--------|------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|6. Свыше 3 лет | | | | | | | | | |
|-------------------|--------|------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|
|Итого: | | | | | | | | | |
|(стр.1+2+3+4+5+6) | | | | | | | | | |
------------------------------------------------------------------------------------------
Руководитель (Ф.И.О.)
М.П.
Исполнитель (Ф.И.О.)
Телефон:
"---"------------- г.
Порядок составления и представления отчетности
по форме 0409129 "Данные о средневзвешенных
процентных ставках по привлеченным кредитной
организацией депозитам и вкладам"
1. Отчетность по форме 0409129 "Данные о средневзвешенных
процентных ставках по привлеченным кредитной организацией депозитам и
вкладам" (далее - Отчет) представляется по головному офису кредитной
организации. В случаях, когда головной офис кредитной организации не
осуществляет соответствующие операции и процентные ставки им не
рассчитываются, информация представляется головным офисом кредитной
организации по данным филиала, который расположен с ним в одном
регионе. Если таких филиалов несколько, то ставки рассчитываются
филиалом, на который приходится большая часть объемов этих операций. В
случае отсутствия у кредитной организации филиалов в месте нахождения
головного офиса кредитной организации процентные ставки рассчитываются
тем филиалом, на который приходится большая часть объемов этих
операций, вне зависимости от места его нахождения.
2. Отчет представляется в территориальные учреждения Банка
России:
кредитными организациями - до 7-го рабочего дня месяца,
следующего за отчетным;
многофилиальными кредитными организациями - не позднее 5-го
рабочего дня второго месяца, следующего за отчетным.
3. При заполнении Отчета в расчет включаются только операции в
российских рублях, долларах США и евро. Объем операций в иностранной
валюте пересчитывается в рубли по официальному курсу иностранных валют
по отношению к рублю, установленному Банком России на отчетную дату.
4. При составлении Отчета учитываются данные по депозитам,
привлеченным за отчетный месяц от нефинансовых организаций, кредитных
организаций, а также физических лиц, включая средства отчитывающейся
кредитной организации, привлеченные по кредитным договорам от других
кредитных организаций.
Для расчета показателей "Вклады и депозиты физических лиц" (графы
2-4) используются данные по депозитным операциям с физическими лицами
- резидентами и нерезидентами (кроме индивидуальных предпринимателей).
Для расчета показателей "Вклады и депозиты нефинансовых организаций"
(графы 5-7) используются данные по депозитным операциям с
коммерческими организациями всех форм собственности, индивидуальными
предпринимателями и юридическими лицами - нерезидентами (кроме
кредитных организаций - нерезидентов). Для расчета показателей
"Привлеченные кредиты и депозиты кредитных организаций" (графы 8-10)
используются данные по операциям привлечения средств от кредитных
организаций - резидентов и нерезидентов.
При составлении Отчета не учитываются:
депозиты и кредиты, полученные от Банка России (балансовый счет
312), собственные векселя, облигации, сберегательные и депозитные
сертификаты;
депозитные операции, проводимые с работниками данной кредитной
организации, а также операции по привлечению кредитов при недостатке
средств на счете ("овердрафт") в кредитных организациях -
корреспондентах;
операции по депонированию средств юридических и физических лиц в
кредитной организации для расчетов с использованием банковских карт.
Процентная ставка и объем по пролонгированным депозитным
договорам учитываются как ставка и объем вновь привлеченного депозита
в месяце, когда осуществлена пролонгация. В качестве срока операции
при пролонгировании указывается срок, на который пролонгируется
договор.
Получение кредитными организациями в отчетном месяце очередной
транши в рамках генерального (рамочного) соглашения (договора) об
открытии кредитной линии понимается как получение нового
межбанковского кредита. Срок указанного кредита (в целях группировки
по срокам и определения средневзвешенного срока) определяется
непосредственно в соответствии с договором на привлечение средств,
заключаемым в рамках генерального (рамочного) соглашения (договора), а
при отсутствии таких данных - в соответствии с условиями генерального
(рамочного) соглашения (договора) об открытии кредитной линии, т.е.
срок договора о кредитной линии за вычетом срока, прошедшего со дня
подписания договора.
Дополнительные взносы на депозитный вклад отражаются как новая
депозитная операция с параметрами исходного вклада. Причисление к
вкладу процентов в Отчете не отражается.
Все депозиты группируются по срочности, исходя из срока,
указанного в договоре (или в последнем дополнительном соглашении к
данному договору).
5. В графах 2, 5, и 8 разделов 1, 2 и 3 Отчета указывается
средневзвешенная процентная ставка в годовом исчислении, рассчитанная
исходя из годовых процентных ставок, установленных в кредитных
(депозитных) договорах, и условий привлечения средств.
Средневзвешенная процентная ставка рассчитывается по формуле:
P = (V х P + V х Р + ...+ V х Р ):(V + V +...+ V ),
av 1 1 2 2 n n 1 2 n
где:
V , V , ..., V - объем депозита по договору (дополнительному
1 2 n соглашению) по n-ной сделке.
Р , Р , ..., Р - номинальная процентная ставка по n-ной сделке,
1 2 n установленная в договоре.
Объем депозита исчисляется в тысячей рублей. Показатели
процентных ставок отражаются в Отчете с одним десятичным знаком после
запятой.
В графах 3, 6, и 9 разделов 1, 2 и 3 Отчета указывается
средневзвешенный срок операций, отнесенных к данной группе срочности.
Средневзвешенный срок для каждой группы срочности рассчитывается по
формуле:
Т = (V х Т + V х Т + ...+ V х Т ):(V + V + ... + V ),
1 1 2 2 n n 1 2 n),
где:
Т , Т , ..., Т - срок по депозитному договору, дополнительному
1 2 n соглашению к кредитному договору,заключенному
в пределах отчетного периода по n-ной сделке.
Срок исчисляется в календарных днях.
Для вкладов "до востребования" средневзвешенный срок не
рассчитывается.
В расчет сроков включаются первый и последний обозначенные сроки,
т.е.: 2 - 7 дней (включительно), от 31 до 180 дней (включительно) и
т.д.
При расчете среднеарифметических процентных ставок, отражаемых в
строке "Справочно", учитываются процентные ставки, начисляемые по
остаткам на счетах клиентов или кредитных организаций в рублях,
установленные договором на расчетно-кассовое обслуживание.
Банковская отчетность
-------------------------------------------------------------------------
| Код | Код кредитной организации (филиала) |
| территории |----------------------------------------------------------|
| по ОКАТО | по ОКПО | основной |регистрационный| БИК |
| | | государственный | номер | |
| | |регистрационный номер | (/порядковый | |
| | | | номер) | |
|------------|-----------|----------------------|---------------|-------|
| | | | | |
-------------------------------------------------------------------------
Данные о средневзвешенных процентных ставках
по выпущенным кредитной организацией депозитным
и сберегательным сертификатам и облигациям
за ----------------г.
Наименование кредитной организации -----------------------------------
Почтовый адрес -------------------------------------------------------
Код формы 0409130
Квартальная
тыс.руб.
----------------------------------------------------------------------------------------------------------------
| Сроки погашения | Выпущенные кредитной организацией сертификаты в российских | Выпущенные кредитной |
| | рублях |организацией облигации|
| | | в российских рублях |
| |------------------------------------------------------------| |
| | депозитные сертификаты | сберегательные сертификаты | |
| |------------------------------|-----------------------------|----------------------|
| |ставка, |сред- |сумма |из них |ставка,|сред- | сумма |из них|ставка,|средний|сумма |
| |процент | ний | | сумма |процент| ний | |сумма |процент| срок, | |
| |годовых |срок, | |серти- |годовых|срок, | |серти-|годовых| дней | |
| | | дней | |фикатов| | дней | |фика- | | | |
| | | | | на | | | |тов на| | | |
| | | | |предъя-| | | |предъ-| | | |
| | | | |вителя | | | |явите-| | | |
| | | | | | | | | ля | | | |
|--------------------------|--------|------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|-------|------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 |
|--------------------------|--------|------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|-------|------|
|1. До 30 дней | | | | | | | | | | | |
|--------------------------|--------|------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|-------|------|
|2. От 31 до 90 дней | | | | | | | | | | | |
|--------------------------|--------|------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|-------|------|
|3. От 91 до 180 дней | | | | | | | | | | | |
|--------------------------|--------|------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|-------|------|
|4. От 181 дней до 1 года | | | | | | | | | | | |
|--------------------------|--------|------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|-------|------|
|5. От 1 года до 3 лет | | | | | | | | | | | |
|--------------------------|--------|------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|-------|------|
|6. Свыше 3 лет | | | | | | | | | | | |
|--------------------------|--------|------|------|-------|-------|------|-------|------|-------|-------|------|
|Итого: (стр.1+2+3+4+5+6) | Х | Х | | | Х | Х | | | Х | Х | |
----------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Руководитель (Ф.И.О.)
М.П.
Исполнитель (Ф.И.О.)
Телефон:
"---"------------- г.
Порядок составления и представления отчетности
по форме 0409130 "Данные о средневзвешенных
процентных ставках по выпущенным кредитной организацией
депозитным и сберегательным сертификатам и облигациям"
1. Отчетность по форме 0409130 "Данные о средневзвешенных
процентных ставках по выпущенным кредитной организацией депозитным и
сберегательным сертификатам и облигациям" (далее - Отчет)
представляется по головному офису кредитной организации. В случаях,
когда головной офис кредитной организации не осуществляет привлечение
средств за счет выпуска депозитных и сберегательных сертификатов и
облигаций и не рассчитывает процентные ставки по этим операциям,
информация представляется головным офисом кредитной организации по
данным филиала, который расположен с ней в одном регионе. Если таких
филиалов несколько, то ставки рассчитываются филиалом, на который
приходится большая часть объемов этих операций. В случае отсутствия у
кредитной организации филиалов в месте нахождения головного офиса
кредитной организации процентные ставки рассчитываются тем филиалом,
на который приходится больший объем этих операций, вне зависимости от
места его нахождения.
2. Отчет представляется в территориальные учреждения Банка
России:
кредитными организациями (за исключением многофилиальных
кредитных организаций) - до 11-го рабочего дня месяца, следующего за
отчетным кварталом;
многофилиальными кредитными организациями - не позднее 5-го
рабочего дня второго месяца, следующего за отчетным кварталом.
3. При заполнении Отчета указывается информация только по ценным
бумагам с номиналом в рублях, которые были реализованы в течение
отчетного периода.
В Отчете под суммой (графы 4, 8, 12) выпущенных в обращение
депозитных (сберегательных) сертификатов и облигаций понимается объем
привлеченных средств за соответствующий месяц, отраженных по кредиту
балансовых счетов 520, 521, 522.
В Отчете все операции группируются по срочности, исходя из срока
до погашения ценной бумаги.
4. В Отчете для расчета показателя средневзвешенной процентной
ставки в качестве весов используются балансовые стоимости
соответствующих ценных бумаг.
Расчет проводится по формуле:
V P + V P + ... + V P
1 1 2 2 n n
Р = -------------------------------,
ср V + V + ... + V
1 2 n
где:
V , V , ..., V - балансовая стоимость ценной бумаги.
1 2 n
P , P ,..., Р - процентная ставка:
1 2 n
а) для ценных бумаг (депозитных и сберегательных сертификатов,
облигаций), размещаемых по номинальной стоимости, в качестве
процентной ставки используется ставка процента, указанная в реквизитах
ценной бумаги (в % годовых);
б) для беспроцентных ценных бумаг, размещаемых или приобретаемых
по цене ниже номинальной стоимости (с дисконтом), процентная ставка
рассчитывается по формуле:
N - K 365
Р = ------- х ----- х 100%,
К Т
где:
N - номинальная стоимость ценной бумаги, указанная в ее
реквизитах;
К - цена сделки (цена продажи для размещаемых ценных бумаг или
цена покупки для приобретаемых ценных бумаг);
Т - срок до погашения ценной бумаги.
Операции с беспроцентными ценными бумагами, размещаемыми по цене
выше или равной номинальной стоимости, не включаются в расчет при
заполнении Отчета.
в) для процентных ценных бумаг, размещаемых или приобретаемых по
цене, отличной от номинальной стоимости, процентная ставка
рассчитывается по формуле доходности ценной бумаги к погашению:
C + N - К 365
Р = ----------- х ----- х 100%,
К Т
где:
N - номинальная стоимость ценной бумаги, указанная в ее
реквизитах;
К - цена сделки (цена продажи для размещаемых ценных бумаг или
цена покупки для приобретаемых ценных бумаг);
Т - срок до погашения ценной бумаги;
С - сумма процентных выплат (доходов) по ценной бумаге со дня
совершения операции до ее погашения.
При расчете суммы процентных выплат (доходов) учитываются все
процентные выплаты по ценной бумаге со дня совершения операции до ее
погашения. Для облигаций в качестве суммы процентных выплат
указывается суммарная стоимость купонов, которые будут выплачены
держателю облигации за период со дня приобретения до погашения
облигации. Для расчета суммарной стоимости купонов величина одного
купона умножается на число будущих купонных периодов. Для облигаций,
эмитированных с плавающей ставкой купона, при расчете доходности в
качестве ставки процента используется фактическая годовая купонная
ставка, действующая в день совершения операции с облигацией. Для
облигаций, эмитированных с переменной ставкой, для расчета суммы
процентных выплат суммируются объемы выплат по купонам, неоплаченным
на дату совершения операции с облигацией согласно предварительно
заданному графику ставок по купонам.
При заполнении Отчета не включаются в расчет операции с
процентными ценными бумагами, размещаемыми по цене выше номинальной
стоимости, в случае, если разница между ценой сделки и номинальной
стоимостью превышает сумму процентных выплат по ценной бумаге со дня
совершения операции до ее погашения.
Показатели процентных ставок учитываются в процентах годовых с
точностью до одного десятичного знака после запятой.
5. При составлении Отчета в графе "Средний срок" указывается
средневзвешенный срок операций для каждой группы срочности, при этом в
качестве весов используются балансовые стоимости соответствующих
ценных бумаг.
Средневзвешенный срок операций для каждой группы срочности
рассчитывается по формуле:
V T + V T + ... + V T
1 1 2 2 n n
Т = -------------------------------,
ср V + V + ... + V
1 2 n
где:
V , V , ..., V - балансовая стоимость ценной бумаги;
1 2 n
T , T , ..., T - срок со дня проведения операции с ценной бумагой
1 2 n до ее погашения.
Банковская отчетность
-------------------------------------------------------------------------
| Код | Код кредитной организации (филиала) |
| территории |----------------------------------------------------------|
| по ОКАТО | по ОКПО | основной |регистрационный| БИК |
| | | государственный | номер | |
| | |регистрационный номер | (/порядковый | |
| | | | номер) | |
|------------|-----------|----------------------|---------------|-------|
| | | | | |
-------------------------------------------------------------------------
Данные о средневзвешенных процентных
ставках по выданным кредитной
организацией собственным векселям
за------------- месяц ----г.
Наименование кредитной организации -----------------------------------
Почтовый адрес -------------------------------------------------------
Код формы 0409131
Квартальная
тыс.руб.
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
| Сроки погашения |Средства в российских рублях, привлеченные по| Средства в долларах США, привлеченные по |
| | выданным кредитной организацией собственным | выданным кредитной организацией собственным |
| | векселям | векселям |
| |---------------------------------------------|---------------------------------------------|
| | векселя, выданные | векселя, выданные | векселя, выданные | векселя, выданные |
| | физическим лицам* | юридическим лицам* | физическим лицам* | юридическим лицам* |
| |----------------------|----------------------|----------------------|----------------------|
| |ставка, |сред- |сумма |ставка, |сред- |сумма |ставка, |сред- |сумма |ставка, |сред- |сумма |
| |процент | ний | |процент | ний | |процент | ний | |процент | ний | |
| |годовых |срок, | |годовых |срок, | |годовых |срок, | |годовых |срок, | |
| | | дней | | | дней | | | дней | | | дней | |
|-------------------------|--------|------|------|--------|------|------|--------|------|------|--------|------|------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 |
|-------------------------|--------|------|------|--------|------|------|--------|------|------|--------|------|------|
|1. По предъявлению | | х | | | х | | | х | | | х | |
|-------------------------|--------|------|------|--------|------|------|--------|------|------|--------|------|------|
|2. До 30 дней | | | | | | | | | | | | |
|-------------------------|--------|------|------|--------|------|------|--------|------|------|--------|------|------|
|3. От 31 до 90 дней | | | | | | | | | | | | |
|-------------------------|--------|------|------|--------|------|------|--------|------|------|--------|------|------|
|4. От 91 до 180 дней | | | | | | | | | | | | |
|-------------------------|--------|------|------|--------|------|------|--------|------|------|--------|------|------|
|5. От 181 дней до 1 года | | | | | | | | | | | | |
|-------------------------|--------|------|------|--------|------|------|--------|------|------|--------|------|------|
|6. От 1 года до 3 лет | | | | | | | | | | | | |
|-------------------------|--------|------|------|--------|------|------|--------|------|------|--------|------|------|
|7. Свыше 3 лет | | | | | | | | | | | | |
|-------------------------|--------|------|------|--------|------|------|--------|------|------|--------|------|------|
|Итого: | х | х | | х | х | | х | х | | х | х | |
|(стр.1+2+3+4+5+6+7) | | | | | | | | | | | | |
-----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
-----------------------------
(*) Имеется в виду первый векселедержатель.
Руководитель (Ф.И.О.)
М.П.
Исполнитель (Ф.И.О.)
Телефон:
"---"------------- г.
Порядок составления и представления отчетности
по форме 0409131 "Данные о средневзвешенных
процентных ставках по выданным кредитной организацией
собственным векселям"
1. Отчетность по форме 0409131 "Данные о средневзвешенных
процентных ставках по выданным кредитной организацией собственным
векселям" (далее - Отчет) представляется по головному офису кредитной
организации. В случаях, когда головной офис кредитной организации не
осуществляет соответствующие операции и процентные ставки им не
рассчитываются, информация представляется головным офисом кредитной
организации по данным филиала, который расположен с ним в одном
регионе. Если таких филиалов несколько, то ставки рассчитываются
филиалом, на который приходится большая часть объемов этих операций. В
случае отсутствия у кредитной организации филиалов в месте нахождения
головного офиса кредитной организации процентные ставки рассчитываются
|